2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自测300题（名师系列）(湖北省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCE6F9N2S6W7M6C2HS2Z10M1Q8W2C10T3ZH9B10B6F8S10Z9M92、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCB3T5L9T5Y6D9C3HJ5U5C5B2V9F7Y6ZG10I4L7H10R1H6Z83、能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是（ ）。A

2、.合规风险B.信息科技风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCJ10R5D1L1Y10O1G4HD2G2U1E1H4V1S10ZZ8F2S7G2T3X4T34、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6个月【答案】 CCY1B4X3P5H9M1H10HK4A9C3X4A9I3V6ZF9U5L4M3T8S10M95、超额备付金率是指银行为适应资金营运的需要，用于保证存款支付和资金清算的货币资金占存款总额的比率，计算方法为（ ）。A.（在中央银行的超额准备金存款库存现金）/各项存款 100%B.（来自于最大十家同业机构交易对手的同业拆放同业存放卖出回购委托方同业代付发行同

3、业存单结算性同业存款）/总负债 100%C.各项垫款余额/（表外信用风险资产余额各项垫款余额） 100%D.信用风险资产实际计提拨备/应计提拨备 100%【答案】 ACY5K5S2A1O1V3F1HC3Y10S4J5V4U2Y10ZQ5D3M10H8A6R8D16、事后控制方式的重点是下一期的生产活动，其特点是( )。A.方法简便、控制工作量小、费用低B.方法简便、控制工作量大、费用低C.方法复杂、控制工作量大、费用高D.“实时”控制，保证本期计划如期完成【答案】 ACQ2N5A8A10R5N8T8HO5G4H3V9L9B7Q10ZH4U2D5M8E10S4E67、下列指标中不属于商业银行盈利

4、状况评价体系定量指标的是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCH7P9Y4V6R1B8Y1HT1E10G5D2K4P9I1ZQ2A1F8J2I7D10L18、下列选项中可以充当融资租赁标的物的是（ ）。A.低值易耗品B.自然资源C.固定资产D.无形资产【答案】 CCJ7H3W5H9O4U6G6HJ9L3P9Y10R1K6U3ZM8S7E10B4Y6X10O39、物联网的特征不包括( )。A.是各种感知技术的广泛应用B.具有智能处理的能力C.具有网络融合的能力D.是一种建立在互联网上的泛在网络【答案】 CCU1R10T6R7B7M9H2HA8P2A

5、3U2A7J5T3ZZ6A10G5C10S3M2Q210、未经银行业、证券业监督管理机构批准，任何法人机构一律不得以各种形式从事（ ）。A.营业信托B.民事信托C.私益信托D.公益信托【答案】 ACE7W2W1S9O2P6E5HW9C1S6O10A5V6S2ZI5Y6Y4J1I6R2G211、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCD5O7M2Z5Y5O6B3H

6、Q1V7W7Y3G2K8X2ZO6L9Q2Z7I7O3C112、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACQ4P7N7O9G1J10J7HN1K10V6Z4Q6G2L2ZY10T3H6T10T9K1G513、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损

7、失分布并刻画置信区间【答案】 BCU9P3O7B10V5F4P1HG9A4F7U8P9T6H4ZS7R9Z3L5N9V2D214、 ()是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定A.外币存款B.定期存款C.活期存款D.单位存款【答案】 BCG9C5K4D4Y6J6O6HA8G8O2J6E3M5X2ZL5A10W6N4L1L9D715、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCA10F10D6J5N10E2H10HC6L9U8S5S10V3P6ZL4C10R3Q9A9E8S216、监控租赁物件运营维护状况属于

8、租赁物管理的（ ）。A.租前管理B.租中管理C.租后管理D.权属转移管理【答案】 CCB9L6B2M6O2Z7A6HQ4X8T6O9R8Y2T10ZB7I1V10J3Z7P7C817、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCG7W9Q8C9H3K8K1HO3T8L4S3Q8J9Q3ZF1N7Y6S5B2P7D418、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCC10J7C1C5J3B4V3HM5R1O6D6I1M9R4ZG8I9Z5X6H10C8I819、商业银行()应将

9、金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCH8N3K2R9W9K7A7HO4W6R3F2H1X10D2ZG5Q1Q8X6C3E6U420、在影响企业生产能力的各种因素中，( )是计划期内用于生产的全部机器设备的数量、厂房和其他生产用建筑面积。A.固定资产的生产效率B.固定资产的工作时间C.固定资产数量D.固定资产所能生产的最大数量【答案】 CCI9P1U9A10O9E4N3HZ3X1L2I9O8P5H3ZM6O10P3S4I3Z4M421、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内

10、容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易信息公开C.交易有凭有据D.遵守相关法律【答案】 BCH3S5E1J10I10V9N2HC1O6L10Y8R9A7L6ZC5X1I3S4B5N9D222、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACJ2M3Y10V8V5X4C9HY1T9G6G8B8T5H2ZB2I4C1K8P2A8F9

11、23、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCH10X3M9C8D7J10B7HL3Y8K4I10O8U2F9ZI5V2J10N8H10D1Z1024、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACJ4

12、D9O5S7G8P8D4HS2D5W4I2R7A7I10ZD7F3M3T6Z8D8D625、下列不属于信用风险缓释功能的体现的是（ ）。A.违约概率下降B.违约损失率下降C.违约风险敞口下降D.违约风险敞口上升【答案】 DCY4V10Z4V10Q7O8X4HN4R1V10W4V2I8R4ZP1A2U5T6A4M2O126、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCH2E10S4O6Y8T10X10HJ1U10R8P10N3N3R4ZL3R10X6O9W3M2C927、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声

13、誉事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACW2M9E7B4Q3P8N1HC4J6E10W4S7P3Y9ZK5L6M8T7X8I9F128、在（ ）的时候，巴塞尔委员会宣布通过巴塞尔协议。A.1988年9月12日B.1992年9月8日C.2010年9月12日D.2011年12月16日【答案】 CCX7Q10W6J4J8H8E7HU9E6O10O8F7C9U1ZX6Y2C8G5V5O3U729、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（ ），执行董事会的决议。A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督责任【答案】 CCW4D1A7Q

14、5Q10N4T10HP4A3T9M1J8X3A1ZL1A2F6H7L7V2D630、（）就是实施法人监管，注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 ACD1P3U2V9W10V10K6HO9T6F10O7L4F5D8ZZ6Q10N4H3L1C4C531、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 CCZ7I3L4K6J9G5M1HT2M4P5F3F6R10R8ZN6K9C6B1B9B1P232、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行

15、为的限制【答案】 BCG5Z5H4Q1M7H9N8HS8Z6G9Y2W6N2B5ZF1B3D3F10B8Z1Y833、重组贷款的分类档次在至少（ ）个月的观察期内不得调高。A.1B.3C.6D.12【答案】 CCV6Y2O1R8Y10L1A6HN2J7P5Q5Y5M8N1ZI9U8Y4A1E7Q3R1034、（ ）是商业银行实施全面风险管理战略的有机组成部分，是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心，更是银行安全稳健运营的重要基础。A.全面风险管理体系B.合规风险管理体系C.内部控制管理体系D.财务风险管理体系【答案】 BCZ8U4T10Z10C4Y9A1HX9I8L4D8Z3T10Q4ZC

16、5I5T7S8J8T7V435、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCT4Y8G9Y10B3Y5W3HS1Y7K6T8C7X6J6ZX9B6V8J4W10I4R136、商业银行发行的（）是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.一般债券B.次级债务C.次级债券D.混合资本债券【答案】 CCX2F7Y2Y5Z1P2J2HU9W6C8V8F2D3Z8ZG2L5N7T5U5Z5S937、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责

17、任C.文化建设责任、社会责任、环境责任D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】 ACK4N1O7K6E3H10T5HV6P6G4N5C1E4O1ZA6Z2I2N9X8D1W738、在下列预测方法中，反映需求变化最快的是( )。A.上期销售量法B.算术平均数法C.一次指数平滑法D.一次移动平均数法【答案】 ACO1J1X9S7A2N5J9HL4Y6R7I7A4S1G5ZQ6E4T5L7G5Q9Z439、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接

18、责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACP8W5Y1Z7B1G4M8HX10P5G2V4Q1X9C9ZB8G3G4L3H8W3F640、 企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是

19、（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金跨境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCP3Z4C2T4O1J2U7HX7U5J4I10T10O7U7ZE6J6S10T3D4E5S341、下列最能体现“管法人”的监管理念的是（）。A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D.实施法人监管，重视对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解【答案】 DCI3I7V9J1A

20、6W6S8HU3P8F1G4N9X7Q3ZV6L7D7V10G9T2D342、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【答案】 CCS3S8W10L2D4Y4Y1HD3C3E4S1F2Y7Q6ZT3U5I5A2Q1B10G143、将信托业务分为主动管理信托和被动管理信托的标准是（ ）。A.根据信托财产形态的不同B.根据委托人人数的不同C.根据受托人职责的不同D.根据信托财产运用方式的不同【答案】 CCH5L2X6D1P9G5C7HL9Q2M8O10O4T9M3Z

21、A9J7F2L4P9X3N844、( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】 CCK9C4U5Q8S1B7J7HR5S2Q5C6K8T7G7ZE3W10W3G9X6I9P645、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACB7R8K6E9Q7P7J7HZ1U5J2M5S9G5U7ZZ5A10C7D8H4A7B346、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCX6X5C9B10M2

22、M1F7HS8Q7H3O3S4Y10F1ZH8U2D1A2V8R5X547、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACU2M6Z3V8H1I4I9HQ9I3K2A6Z4V8E2ZB3J1G6B3W10A3B948、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆

23、入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCJ4V4F6Z7F8Y4L5HY1T6Q1J1L10T3T10ZR7M5G5T1C2C4E749、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCD9F4B3Q9R10C9M2HC7O2X4Q7V8X9Q8ZE10W6U2Z7I5P7W550、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能

24、。A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACC8L1M4Y4X5K6H8HU10T7W2D8B8L6R9ZU7Z10Q2L5X9V2O651、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCJ3F7S4S1R3A8I1HY2D5Z7D7R2W9X8ZY5U8B9A5E8R1S752、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCZ4R4C10W7V3M4C5HM

25、1O10F6U6U5E5N7ZJ5E7V9S8J6V8Y653、下列选项中，属于商业银行核心一级资本项目的是（）。A.坏账准备B.未分配利润C.重估储备D.一般损失准备金【答案】 BCX7O4R4U2H4Q7P10HQ6F8J5K4L6E2G8ZH3K5A4F4K8X9W1054、 2009年至2010年，中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动

26、资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCI6S10B5D3H9Y6K2HF4A9G6A9M6G10B4ZR6I5A6U10F5C1N655、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCU1A3I4Z1Q7V6V4HP5E7E9T2K5U1O1ZQ8Q1L5I4J5T9H856、商业银行资产负债管理关注的净利息收益率（NIM）是指（ ）。A.净利息收益与生息资产余额之比B.净利息收入与净资产平均余额之比C.资产收益率与负

27、债成本率之差D.净利息收益与生息资产平均余额之比【答案】 DCG3P2G7F8W10E5S8HB1H4B8E2J7G5J5ZS6M9F9C1N6V9B357、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确【答案】 BCB5J3K4O5Y9N5X1HD10E1Y2Z1X4Y3J3ZS3Q6

28、C6N8W8C4L658、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACR5S1R4Q2O8N10V5HP5E6B2Q2X4H5T5ZE10I4Z7U1P4N2I959、 （ ）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 ACT1J6D10J8S10Z5S4HV1A4P2C10Y9P4K7ZH3I5B10M7R9J4C760、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查

29、后，提交董事会（未设立董事会的可由经营决策机构）批准，并在批准后（ ）内报告监事会以及银保监会。A.5日B.8日C.10日D.15日【答案】 CCH10F2B9P1Q8A1H6HU5A1R7W2G8Y10Z9ZF9P3U9J3U6E8C861、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACZ5H4D4Y3Q8W4Z4HX5C9L7B5L10N2L3ZA1S9R3L4V9A9A662、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至

30、少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACQ3C1B6M2T1U9S9HV1A6C7B2W2L3M2ZL2B2J3Q7X5L5V663、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（ ）。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答案】 ACD6N3Z7H7N7E6T7HZ9M4K1Z1C4M4A2ZZ4X2V4U8S6W3G564、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险

31、分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币贬值等情况引发【答案】 DCG7U4S2W5R8M1A9HL10F6C3U7O3R10B3ZY4N1C9T4N2P3U265、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCG10L9A6J7K10R6Q3HN5P2R5D9W4H7O5ZM2L5X10I10H4F3J366、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B

32、.存款人C.政府D.银行员工【答案】 BCF7Z6G7G7T10K6W8HH4N7M5J2Q4T10Q3ZW3B3P6M7N8Z6E867、资产负债管理是风险限额下的一种( )管理，通过对资产负债组合进行全面协调，在风险限额范围内追求经营利润的最大化和企业价值的最大化，寻求风险与收益这一“联立方程”的最优解。A.联动式B.前瞻性C.协调式D.战略性【答案】 CCM2G7J1D10J8J7D6HY5E7E10G4E8Z9H10ZD6R1Q10G7B8N4E568、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACG5

33、D8S7D4F7U6I7HR6B8Z1C2B7D5U5ZW9V6N10X10S6Z5C869、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）所能提供的可靠资金来源。A.6个月B.1年C.3年D.5年【答案】 BCK7L2F6D8J1W4S6HD2H8S9D4Y9K8T4ZF8R3U5A1D1C2B870、根据核算口径的不同，银行利润不包括( )。A.营业利润B.非营业利润C.税前利润D.净利润【答案】 BCI4W2X10F8L5K8A4HK1D3V6A3R10D2H1ZK9D10N1Y6W4J10B171、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的

34、部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACH8E9E7V2Y3Q5G9HG3D3J1E1K1J1M9ZT3G6E9M10A5S4U372、根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则2-4C.原则5-12D.原则13【答案】 ACD7Y2O6I1S4E9V9HY9A1W7K1L4M7P1ZM4Y6J10U10Z7J8C1073、中国银监会行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董(理)事，高级管理人员和其他直接责

35、任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACZ1X7C1Y5F4F5C7HD2S4V10D7H4U5A3ZM2G1G2J10A3O3Z574、（ ），巴塞尔委员会发布了流动性风险管理和监管的稳健原则，建立了国际公认的流动性风险监管的定性标准。A.2008年9月B.2009年6月C.2011年4月D.2012年7月【答案】 ACR8T5J1Y2U10P7Z8HS5T5U8Y3O6Z3S3ZP3J8R5P2S6N5Z875、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交

36、易限额D.风险限额【答案】 BCG7H5D8Y8F2D8F6HG2Z6A7W4V6Y3D5ZX1Q4H9I6I9N3M276、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资金的前提是（ ）。A.银行监管体系的完善B.有效的宣传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露【答案】 CCK6V6F5K4Y8A6U10HN10G3L7T5D8Q9D10ZD10K10N7L10E5E3N577、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国

37、债、企业债等【答案】 ACQ4K6D5Q2O6L4F2HE7M8D10N4U5E10L9ZJ10X6T6M8P7Y6O278、流动性覆盖率披露标准规定，银行应（ ）在财务报告中或银行网站公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.定期B.根据市场需求C.不定期D.按银保监会要求【答案】 ACY6D3Q9N5S10O10D5HS2P8F1F10E6Y9K4ZU5X8O4R2J9N5V679、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCF4C6O1B1C8I5J3HN10P2S5A3D3Q5G6ZE2F4X4A6N5P1

38、Y980、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCQ3J3K7V10C7M1Y8HH1X1E4V5Z2G10U10ZT3W5B5W4B6V4X181、行政许可实施程序不包括（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCR8R10H5P1L4A5I1HS8B2I3M10A9X3J1ZC10Q6K4J8I1C6R982、关于信用卡诈骗罪，下列说法正确的是（ ）。A.透支时具有归还意愿，透支后经发卡银行两次催收，超过3个月仍不归还的，属于恶意透支，成立信用卡诈骗罪B.刑

39、法规定，盗窃银行卡并使用的，以盗窃罪论处，与此相应，拾得信用卡并使用的，就应以侵占罪论处C.根据相关司法解释，在自助柜员机（ATM机）上擅自使用他人信用卡的，属于冒用他人信用卡的行为，涉嫌信用卡诈骗罪D.以非法占有为目的，用虚假身份证明骗领信用卡后又使用该卡的，应以妨害信用卡管理罪与信用卡诈骗罪并罚【答案】 CCB10I7W9R2Q3D6L7HI3V7V4E3C4D3I5ZP10S9T2J5Z5J3P683、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCW4K2X7M4V8X6N5HV5L8Q4P10Z2H10G5ZT4P7A5H1H9E3D

40、284、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCU2L3L1O1I3B6S4HR6R6J7U4L6R3O10ZB2W2N3X6N7F1K685、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCQ3U9F8J9Q1W10V9HD6B2Y6W6G7L6C4ZY3V4N6H2M9J5V1086、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业

41、银行资本净额_以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额_以下的交易。（ ）A.4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】 BCG3J8X7O5B2L7O10HJ4U2V8M7A5G6S6ZZ9J3B7N10L10F4C187、（ ）应坚持开发性金融定位，贯彻落实国家经济金融方针政策，充分运用服务国家战略、依托信用支持、市场运作、保本微利的开发性金融功能，发挥中长期投融资作用，加大对经济社会重点领域和薄弱环节的支持力度，促进经济社会持续健康发展。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.商业银行【答案】 ACG3H4J3R4L10H

42、3U6HI1W7F6G10A7J4U7ZY8U9N3R2T3W3P688、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCI4J7S4E8P3Y2I8HU7J8D4H6W7D7R6ZQ3E5N1P2W5D8E589、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%

43、B.15%C.30%D.50%【答案】 CCD7E7Q5Y9Y7J8G7HL3K3A6D2L2E3N4ZG1R1Y10G4T8H2N290、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCB6T5U3W4A6U2K10HO6K6A2I3X5V8L4ZV7Q3J1E1C10E5N691、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易

44、对手方为承租人，租赁物所有权归属( )。A.法律规定的其他方B.金融租赁公司C.第三担保方D.交易对手方【答案】 BCX2W2P2C6X9Z5N8HD2D10R2R8O5W4Y3ZI10I2R8Y5N6M6U392、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCE1R5K8J6E4Q9L2HK2C9D5C5R6Q8O7ZE10C8N1S2W4R8H993、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCT2K5L9X1I4D10Y3HJ9N1N2C6L8I4R4ZP3E1B2H8D10R8O394、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCO1J4J8C4V3H2R5HJ3M9O7E10Z10J10K1ZP3Q1Y7Z7G7D9J295、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCS2Y3T3J4J5Y2V9HX2E10O8U2U1U8X10ZZ3M10M4W10B7M1K496、下列不属于审慎经营规则的内容的是（）。A.资产质量B.损失准备金C.关联交易D.不良贷款【答案】 DCJ2J4I9F3O6