2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自测300题（名校卷）(国家).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACJ7L8B10D6W2G10P1HE3Y9X8J5Y7O7W2ZC4Q8Y7O8Q4C9G12、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCN9Y4P9E1R6O6A8HI9V8J3Z6H6U9B6ZX6F10E3P5D6W9F13、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括

2、压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCT4N9A4V7A5U10A6HU5F3N7Q5P1I5L4ZZ3T7X9G8Z3I10S44、我国商业银行的流动性比例应当不低于（ ）。A.25%B.40%C.85%D.100%【答案】 ACE4F3V4U5S10G9F9HQ8D6J3J2F3U2L8ZJ10U4T8A4I9F9L45、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成

3、本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCI3A7L10Y1N6I2C5HK2T8F1B1X8L3I4ZM1C1F1M9V9T1O56、商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（ ）。A.代理类业务B.承诺类业务C.担保类业务D.支付结算类业务【答案】 BCT5X6S4Q2O6Z7V4HG4Q2I2N3K8P8E2ZB10H2B2T4A3G6C97、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A

4、.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCJ10S7B9C7M4F10S1HF3B2G6T10C3A3Q4ZL4P9K2A6L3S2B28、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCV10V7Z9Y10T6K5P7HA10Q3D1S2P4F5U9ZP7W5Z3A1K9E6V49、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCT9H5P8E1F10C10I10HM4Z1W6Y3N1T3D1

5、ZO2F8S6P4P8U7G810、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCR6H2B9V6I1C2H1HC3X7A1G2D10T6Z1ZD8K4T6C4N9Y4R811、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCR2C1N4D2L10V6L8HF9I1C7C6O9N10N6ZJ6W8S4F4C3H1Q1012、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险

6、监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCM2Q5X4E9T8K3Q6HZ9M1S2K9P2I3Q3ZM1R3Z3S5I2L5W513、信贷资产证券化的基础资产不包括（ ）。A.应收账款B.消费贷款C.企业贷款D.信用卡账款【答案】 ACF3R1C8N3L5G4B6HO9X4K9S3T8E9F1ZH10T2T9M8M9H2V914、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCZ5J5E7H4V6X10V3HY1U5Q1P5Z1Y

7、5V8ZQ3W2R8A9S9P10V415、（）是银行资本中最核心的部分，也是承担风险和吸收损失的能力最强的。A.核心一级资本B.附属资本C.扣除项D.优先股【答案】 ACR2S3G7M2H2X6Y4HA3K4S8J4K8Y8S5ZJ7T7Q7X2P7J9H216、商业银行与内部人和股东关联交易管理办法规定，商业银行的关联方不包括（ ）。A.关联自然人B.关联法人C.关联其他组织D.社会团体【答案】 DCT6I9J4X5D8B4K10HX10F7P5Z1B6M6E6ZC6V4P4T1G3D5X717、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【

8、答案】 CCQ5L6X3H1Y7D1D3HC4O3A9M5F6O1V5ZJ8J8C5E1P5X1W1018、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】 DCP4W4T3C4G10C3E8HK1V8A9W6O1X8V3ZQ7O7T6Q5F3G2Y519、将市场预测分为短期预测、中期预测和长期预测，是按( )的不同划分的。A.预测范围B.预测商品综合程度C.预测性质D.预测期限【答案】 DCV4Z2T7Y3B2M4Q4HP5A7E2O5P2Y5P10ZV6E9S1Z3R3A6Z520、对连续（

9、 ）年被评为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢免。A.一B.两C.三D.五【答案】 BCF7Y9U8Z2I10T4U2HA8F5F7X5V4N2O4ZZ2W7T2Z6O9F9W621、监控租赁物件运营维护状况属于租赁物管理的（ ）。A.租前管理B.租中管理C.租后管理D.权属转移管理【答案】 CCH1Z3V2V1E8O7N1HS5O3I10P7G3U9N6ZV10L9O2G3C9L4L122、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C

10、.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCD6I5E3A6D10W7J2HV2O5J5E10H6A9G2ZR7F3U9H3S5F1M823、风险对冲主要通过投资或购买与标的资产收益波动（ ）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相关C.同等D.不相关【答案】 BCE2Y5O6A9K4O5H1HZ3Z1F2Z4Q1X4O2ZG8P2B5P5T5L10N424、商业银行的负债

11、分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCF4P2H8P7P3W10Q2HX7M9K10N7Z2M6K2ZM9F5O8C10P5R9E925、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACP2E9X2V8H2D10X2HQ1G9C7K1F10M3P8ZT6T3G1I7R1M1U226、（ ）属于积极的财

12、政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACY6U9I1N3N7E8A7HX2R3X4Y3H3P4C10ZR2M5K8Y3N1L7F727、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会的监督既包括会计监督，又包括业务监督D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCG9B6A4T6T5D7M2HW8Q8V8M1B7M3Z1ZI7O6F3H6Z8V4L828、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务

13、D.离岸银行业务【答案】 DCD5Q9S4N7U4K1B2HF3I5C10A7P1G7U1ZQ8D2D5M10W9Z2U1029、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCY6T2L7R9S2D1L4HX7N9Q1C2V1Y1D5ZN4A3B1C5I1X7I830、银保监会及其派出机构在作出重大行政处罚决定前，应当在行政处罚意见告知书中告知当事人

14、有要求举行听证的权利。当事人应当自收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内，向银保监会或其派出机构提交经本人签字或盖章的听证申请书，说明听证的要求和理由。A.3B.5C.10D.15【答案】 BCX4R2V8N8D1T6B3HX5H4M7P7N3Z5Y7ZD5F8M10F9G4V7O431、（ ）就是以风险作为银行监管的重点，围绕信用、市场、操作等风险的识别、计量、监测和控制，促使银行体系稳健经营。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 BCZ2K1P9Y10D7D1N5HJ5L7T4T1G8Q8Q9ZB1I7N2O5F6B5R732、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，

15、形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属( )。A.法律规定的其他方B.金融租赁公司C.第三担保方D.交易对手方【答案】 BCG8L7I2Q8O4B2O10HH1V4R8C10D7N10A7ZX6R4T6I1Y1O5N233、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCE6N6C2R2J2X3U8HV7E5W1C3R9V10K6ZR10G8B6I4N10G1Q534、（ ）是指贷款期限在5年（不

16、含5年）以上的贷款。A.短期贷款B.中期贷款C.中长期贷款D.长期贷款【答案】 DCN10M7I2R1V10R4A10HE9J9Y5R8Q9I3K7ZT7L9N4K7D3O1R735、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案】 DCF7Y1B1S1J2N7I6HF2I1M7T1M4F5H3ZP7P9D6I4G4V1D1036、根据核算口径的不同，银行利润不包括( )。A.营业利润B.非营业利润C.税前利润D.净利润【答案】 BCN5M3Q1M6P

17、10K1K4HQ10O9E4E5D2N7S9ZO6K2A9U3X4H6U1037、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACQ8E5Y8T2Q10D8K9HL3Z6L10E3Y5V6F1ZY8X9X3U6S4H4D638、（）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务，例如代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代理财政性补贴发放、代发工资、代扣住房按揭消费贷款还款等。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费

18、【答案】 BCI2L8L6K8F8H2A5HQ3G9L10F8S8J4T7ZS8T3B9A1A6T1F839、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCC4H1Y4J5L7L7X3HZ4X10S4G9T4A3L7ZN7F4T9L8S2G7T440、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCQ9I10T10Q8Z3L3M7HS2I3U1I1B6I9P

19、1ZL8K10O9J7X5Z1Z441、商业银行的非授信客户一般要缴存（）的保证金，优质授信客户可在签订减免保证金开证合同后减缴或免缴保证金。A.50B.80C.20D.100【答案】 DCJ2B3M5Y7U6L4Y10HP4F3H8V1T1P7G7ZY10P1C5A3E7P9D542、特殊的固定资产贷款是（ ）。A.银团贷款B.项目融资C.贸易融资D.并购贷款【答案】 BCU7I7W3U8P5F2I7HU9T5T7A10W8M10Q6ZO7W1T6E10J10W7X843、商业银行从事非套期保值类衍生产品交易，其标准法下市场风险资本不得超过商业银行核心资本的（）。A.3B.5C.10D.15

20、【答案】 ACJ1L2X9F10R7N10B7HA10B7L5A4R3V8G9ZO5E5A9U4E7F3T444、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACK6F2O5Z2B1J8B3HJ7Z2W9P8P5J6Y3ZW5P8A9B6N6Q6S445、（）是中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的

21、商业汇票向商业银行提供融资支持的行为。A.再贷款B.再贴现C.抵押补充贷款D.中期借贷便利【答案】 BCN9K9O9K10W5O6M10HG9I5K4U6Q6M1N10ZB6G10O6O1X1K5U646、（ ）不属于指标值中的内部标准。A.历史标准B.预算标准C.经验标准D.核心标准【答案】 DCN4I4C10Y6L3U4S3HH3V4I10H4L4V8C7ZR7C2M4U2I3S2G647、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACL3K9B8Z7B6W1A10HY

22、6U2U7W7I4D3P8ZU7S5K6Z7B3H2S348、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCY10T4Z2Y3Y3Q1V1HS6O6K1I5O6Q4Q10ZT1Z5Y2W9F9R7Y749、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【答案】 DCF9B1G8Q7I5Q6U6H

23、L5X8T7D8I4J10K10ZK1L5Y10H7Y3T9M250、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACT1C9F8P3W3N6J3HU8O4Q8T1N2B5D10ZY4R10A4G4V7S3V451、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACW10Q6V9J8O6D2D1HM3E6P3C8M6V5S8ZM3L6I4J8D4G9F452、下列选项中，关于银行业消费者权利的说法错误的是( )。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有

24、产品和代销产品C.不可以篡改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】 BCJ9J8Q2O5D9H2L1HL6Y2J6U7K6F6D6ZN10U6S8V2T6G6K853、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACG2P5A4K6J3A7Q8HK5E10E9O3Z7J9R4ZV3D9V1M2Y2J10A854、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCU2R5P1

25、O5B4I6F8HJ9C8P6N3T7Q4M8ZI6V6E1J4M5C10Q455、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCV4G2N7E3S2V8J2HH1B1O1D1C7X2M7ZZ7N1G10P2B10Z2P956、银行常用的资本中，（）反映的是所有者权益。A.账面资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 ACR8H9X7R1U3A6W3HS10T2I2B8

26、H9W5X3ZR2E7H7N6H4A8Q357、下列关于商业银行负债业务的说法中，错误的是（ ）。A.商业银行的负债业务主要由存款和借款构成B.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债和结算性负债三种C.按业务品种分类，可分为对公存款、储蓄存款、同业存放、同业拆入、向人民银行借款、债券融资、应付款项以及或有负债等D.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债两种【答案】 DCF10A8G6R4F4G7E2HF1J1N3E1R4U2G1ZL5W7J4J1B10C9A258、下列不属于银行管理流动性风险的内生动力不足之处的是（ ）。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银

27、行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCT3P4T1C1I8N9Q3HL1E9N1E8C4O4X7ZZ8G5X7G6L8T10Q259、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCW4K3X3H9Q1M7J2HJ7G9I5G5P5L2X4ZT5X7H2C2T7Y9F660、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函

28、纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACL7P4P2Z10J4D2P9HW3D9E8P6C1K8J9ZP8Y2Z9X9H5E10L261、授信额度有效期是按照双方协议规定的，通常为（ ）。A.半年B.一年C.两年D.三年【答案】 BCY4W3M3F2V3F10C8HE5M7X2X4V2Y4Y7ZO5D5U9N2L7H2R362、监控租赁物件运营维护状况属于租赁物管理的（ ）。A.租前管理B.租中管理C.租后管理D.权属转移管理【答案】 CCV10D1V5T3K8I6W9HK9S4B6D7I5S4D6ZO3D9K5P7E1E1W263、信托的基本分类不包括的是( )。A.

29、意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCR8P3G2Q8C5M6K5HN6T3U10I4T1L6B6ZZ8O9Y3D7K4K1Z1064、在行政许可实施的审查阶段，要求申请人在书面意见发出之日起（ ）个月内提交书面说明解释。A.1B.2C.3D.6【答案】 BCS1M9J6A5D1X4J2HY6W8C1A4V3J9R1ZE4J3D1C9A8F1Z965、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动

30、性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCO3X2H5X8X10K3B8HV2J2K4C9J4M1Q5ZN7N3A5R9T5N1F666、货币政策环境不包括( )。A.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作B.灵活开展公开市场操作C.发挥好存款准备金率工具的作用D.有效实施积极财政政策【答案】 DCO9R1D8U7U9K4L7HF4G9T1A3C6B9H6ZH4H6Y8R9D9B2J567、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DC

31、W5S8G10E2E4C3F6HB1N5G7N7K4S9S4ZO3K3Q5C4I10B2H268、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCD4V1H10U7X10J3Y1HH10V4G5K2T5U4V4ZC1D7F1D7H10M1N669、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信

32、息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCP2L7P1F7U10U6L1HY7G4Y3U6R3O10E6ZS5S1I7S4H6X10N770、金融资产管理公司从（ ）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACW2G3W5D4E8Y4I1HC9X10F10U2Z4D3G7ZD4W10N8S7C6J4E871、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核

33、承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCY8D2L3B2V6A7B4HI5E9M9X10B1V2O8ZG3I8T5P7Y7H4V972、下列关于金融消费，说法错误的是（ ）。A.金融消费具有无形性B.金融产品和服务主要体现为信息的组合C.金融消费者对金融产品和服务的消费行为只引起当期损益D.金融产品与服务的消费过程更多地表现为信息的汇集和传递【答案】 CCA4F7Y7S5U8K9F4HV6Y6F3Y3W8E7K5ZJ8K6P6V5Q3J3K273、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风

34、险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACI6D7S7R2C10M1H10HU4H4C7S9A4R7N4ZS8F2P4G9G2X6O174、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCW9H7P9O1W6M2T5HV4T8U9B6Q7H10S3ZQ1V4V3A5R6Q3N675、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.

35、票据发行便利【答案】 ACO7H7P9U1M1B5M10HC6G8F4M2H3N6W6ZY3A10Z3P4M9L5M176、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCF1N7U8R4G8D5I5HH2W6T5R4W7F3B8ZR10B1M2L8D9R9Y877、（ ）被认为是现代内部审计的开始。A.1939年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCX8A2N2S5O3E8W6HJ1W5Y1W2L7V3W4ZO8E10W10B2X10Q3T878、商业银行应当根

36、据潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。下列关于销售起点金额说法不正确的是（）。A.风险评级为一级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币B.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币C.风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币D.风险评级为二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于8万元人民币【答案】 DCG5A7I9E7X1O6P10HM4S9W5Y2D9O1L3ZM2U2K5F6U1C7U1079、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（ ）。A.受

37、益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】 ACX2P1V2A8P4D8U6HT9G4C5F2Q4V2Z8ZX9Y5I8H9E7D3S380、（ ）是复议机关审理复议案件的基本形式。A.书面审理B.电话审理C.口头审理D.网络审理【答案】 ACA8G9U9H3L8I1Z3HO8E6V6N1S10E7J5ZO10M5G3M2C

38、1A9I581、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】 DCY5D9G8P10K1O2I2HU6C2X7S5H2Y7V6ZW10L3H2P4N4W2V882、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和

39、监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACQ4F7Y4J6O7K4T4HO6W8V1A9Y7B6U9ZY10X7U4M2Z5I2H383、商业银行资本管理办法（试行）规定的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计入部分【答案】 CCP5J7I9P9A2G3N5HG2T9Q3T4A3D3N7ZF4U3U6H4K3I7G584、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACY1F4

40、E7R5N10E2S6HL7L9M8Y2F2T7B1ZA5G9H10T1W5X6I785、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCI2R10B7C1F4Q7P3HE1W4P1V10A7Q8T8ZM1W2E5T2C3N2C786、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACG3H7X4K2R8X4L4HS2G2K8F3B7L7E5ZH4G4H5G2

41、H7X5R787、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCM8Y5I8R10T5T7S4HG6R9H9K5J7E8X3ZC5F10J9P8R3M2U488、下列（）措施主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷，存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失等情况。A.限制资产转让B.限制分配红利和其他收入C.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务D.停止增设分支机构申请的审查批准【答案】 ACP8C3F2V9V1N8D1HH2F7D8F7B1Z7K8ZG5B4P3I1T4F1U589、（ ）是指合规管

42、理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 DCG4B7I8N5P4D8F6HJ8J9H7O4P4M1A4ZP9M10U6A8P1P4M290、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACD8X2K3J1C6D3X8HR1H7B4Z4A9M9T7ZV8O1O1K5O1E9W5

43、91、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCK8N1Q2F10N4R1V6HH2J6C8J6T2F6Y10ZF2E6Y4B7L2Z2J492、（ ）是当前国内商业银行最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥了重要作用。A.流动资产贷款B.固定资产贷款C.贸易融资D.银团贷款【答案】 BCX8A8C7L10A1X8T7HG4B7K7S2S7Z3M9ZR8M9Y9N7I5A10A293、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求

44、。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACD8R2S9J6E3B5U6HD5E4Q4I10H1H5U1ZO10H9C4M3P2L6M694、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCE6B5X3U5N6G5O7HW2U6X6H3Y9V4Z7ZC7G8C4N5G10N8K195、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.5

45、4B.55C.58D.60【答案】 ACK6G8A6O10M2S8O1HX2F4P3L3S8A4Y4ZH5S9D10O8F7A10T496、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具备特征不包括()。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCN2K1U6H4W5W6X1HH2E4U7H4Z5H5N3ZZ10C1J6C9F1W5X997、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。