2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自测模拟300题附解析答案(江西省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、中长期生产计划规划的内容包括( )。A.企业生产能力的增长水平B.企业重大技术改造和设备投资C.生产线设置D.环境保护E.产品品种【答案】 ACF1G6U10W1V5N1Y10HZ5N8N9N7G9E8N5ZF5O10N9N3D10P1F102、下列选项中，关于我国经济新常态具有的主要特征，叙述错误的是( )。A.能源资源和生态环境空间相对较大B.产业结构优化升级C.新技术、新产品、新业态、新商业模式的投资机会大量涌现D.逐步转向质量型、差异化为主的市场竞争【答案】 ACT9Y4I5G10F2A8

2、D3HM2Y6N8S3Z3Q2F10ZJ4T6J5U9L4J10J63、根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行资本规划应考虑其所承担的银行账户利率风险资本要求，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACN7B7A8L3W8A9V2HJ10B10N9F5H7E10C3ZS7E6Q5X1D6N10I14、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（ ）。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCI9C5Q3V2D7N3K9HP6J7P1I7B10N10G5ZM8

3、J9V9F6X6P9D95、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCG6J3C1X6H7W9T7HG9Q10E2O2P9N5T2ZL6Z9W2W8Z10R5X106、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCT7O3S7T9N6X5Q5HN8C9J1D6M6U2T4ZW3T9H5C1E9X6W47、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCZ5D5H8H4Y1Q1P10HI8G3X6D6G

4、2L4T4ZN1I9J1I4A10O2X28、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCE9B1L7U9I2R10X9HV5Z7L8I3T1T2B2ZI2N9W8Y6P1A7N39、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACI2O5N2I1G4R9H1HN3V9T6U10U7D5N10ZJ3B2P9B4R7C3O210、 2015年12月，银监会发布商业银行

5、流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.5000亿元【答案】 BCU5X1V10P6D9Q7N9HE3R9S3T7D2I10J4ZU2Q10O6E1R1W8K411、风险计量常用的方法包括（ ）。A.缺口分析、久期分析、内部评级法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】 BCM9M3K5G1G4S9R3HL7N1U4S5S6M2M8ZK7I9I6S4N6R7R11

6、2、 在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCC9H10T3E7S1F5V6HV6I10P5E5W3X1R8ZW4M3A1C1W1L10Y313、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCX4D1O3T7S5J7M2HW9Y7P3V2M1W7D1ZY9R2T7U2W10M4J91

7、4、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCN8S10N1K5O2F1O4HI2E8F5C8M8V3D8ZR5C5T9J7R8H7J515、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCD6O9J3T7A2J4M1HU2H2V8I5E3N9B7ZV7Q3V6L5G10L6S916、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，银行业金融机构应当明确外包

8、活动按（ ）原则进行访问授权。A.“必需知道”和“最小授权”B.“一事一审”和“事前审批”C.“双人经手”和“四眼”D.“事前审批”、“事前审批”和“事中监管”【答案】 ACC5S4P1W8I8Y10C6HH9A5U1O4O10M9U2ZT3L9L9U1W10J7Q817、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】 DCO3A1U10W9C8E9R2HD6B7N9V6E8E6D1ZC9A8S9H5S9U1A918、在资本功能方面，账面资本与（）存在交叉，可以用于吸收损失。A.净资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 DCN

9、7A8H10D7K3Y10K7HL4K9Q5Q2T10I3F1ZS1H10G2S6Q7L7T319、信贷资产证券化的基础资产不包括（ ）。A.应收账款B.消费贷款C.企业贷款D.信用卡账款【答案】 ACB2O9K9B9U8C6N1HL8B9C3S5J1D4A7ZH3X4R9D2J7X7B520、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCI7C4N1P5T3O9U2HN7T4P3I4A4Y3T7ZX1S8C1E2B9X8I721、( )是指合规管理部门等

10、依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCA2Z8X5B3D4N9D7HJ6H7D6Y6N5D7V5ZF6L3C6K8B1T9S722、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(

11、理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACH1Q2M8V2W10B9Z4HU5R9N1E4B1O10E1ZK10O8D1M5K4Z8T623、（ ）不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案】 DCL4O3Z10E6C7U2Q9HS3X3R10O1V1L10V7ZJ7Y1N10J7Q6N5I624、银团贷款的主要风险点不包括（）。A.代理行风险B.政策风险C.牵头行风险D.参加行风险【答案】 BCO6R7P5M1Y8R7X10HR6N5P10M10G4V6T9ZS10D1N4J8E1V6C625、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防

12、控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCY4A5E9H10Y5X2Y3HK4T4Z8W1G5M4J1ZY2S6F10G7I8H4S526、商业银行对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 ACJ3U8T2A7T7P8A2HD5K1L6A2K3Y7K5ZK6U8Y9I10J3B7U227、信息科技风险的监管原则是我国银保监会以（ ）的监管框架，是一个持续、循环的过程。A.业务连续性B.风险为本C.合法合规D.信息安全【答案】 BCR3M4N7M1D1N1

13、V7HM6I4G10V3Z5F10C6ZN5A8M6J4J9D1I228、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.50%B.30%C.20%D.10%【答案】 CCJ5B7W10M4W6W4M5HR1I3U4S7U3V4Z9ZW1V4T5T4S9F5E929、稳健原则中，（）提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束作用。A.原则 24B.原则 512C.原则 13D.原则 1417【答案】 CCP5H3O7R6K1V6Q1HB6P7Y7W1R2K3M1ZU4K4U7G5T10L7A130、下列

14、属于二级资产中BB级资产的是（ ）。A.中央银行发行的证券B.多边开发银行担保的证券C.住房抵押支持证券D.公共部门实体发行的证券【答案】 CCA4R7S2I8V8T10A2HM9K6H7C1R4W1M2ZP9L1L9O4Y3V4N231、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCC1K10M8X5K1A8O9HM4A7J10A3B8V9V10ZG10T10S9R4M7M8O932、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理

15、D.销售管理【答案】 ACQ10Q9C5K5F3Q1W9HX10J5D6O8I4X4M9ZJ1R10F1Q1X7T4R533、按照银行业金融机构绩效考评监管指引的要求，（ ）权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCU3O1B4J6A5F1A1HX4H3G4W7A5K1Y1ZY4P8O10W9D5T5N334、我国经济政策体系中发展的主线是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 BCY2L4L2Y8W1V5I10HP1T1

16、0E5P7H8N1V4ZT6Q2P5T3B5M10H835、商业银行对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 ACV7J9R2S1T4P10U10HD2L10C10X4W1Q6Z3ZS1G10D3D4G5B7G1036、（ ），银监会制定的商业银行流动性风险管理指引，对流动性风险管理的目的、管理体系、策略、政策和程序、具体的管理方法和管理技术以及监督管理等方面予以明确，初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架。A.2009年9月B.2012年4月C.2014年10月D.2015年8月【答案】 ACV2X7

17、X1B7C9X8H2HL5V5R4E10I3M5O10ZJ7I1J8C6E6O5W237、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCN4D7B8H7X5S6F5HI10U1S9Z5E10K1T4ZR8J2K6U9X1E2U1038、根

18、据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额_以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额_以下的交易。（ ）A.4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】 BCT7I3V9M8K8D7L4HX10T3K5X2Y1A10P10ZL3E9G3U7C10Y8A339、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】 BCD5V9J7N6H10B7H9HQ2Y4J4T3R1U1O10ZM3V2I1O7P8H4F104

19、0、中长期生产计划规划的内容包括( )。A.企业生产能力的增长水平B.企业重大技术改造和设备投资C.生产线设置D.环境保护E.产品品种【答案】 ACJ4C9O2B2V5B8Y5HK10W4O10B3L10J1X2ZU2C1G5Z7D6L9B741、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCX10S9D9R6O6W10A2HI8U7P5X6A4J7A7ZN10P3P5M10Q9J1T942、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有

20、负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCL6H2W6U9X3N10V6HW6T1W6I3V9R8D7ZQ10P3J5Y1H1G9C843、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCA4O7T10N10P5F3O2HC3B7A3J6K4M7Z7ZJ7S1K4Z7H1P6F144、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（ ）。A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定，应

21、当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】 ACK10A10R7D9L9I5L10HM8I8O2O9B2S4K2ZD5U1B2H4I8P7T445、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCO1J8E3O10R8D5U10HJ2D9D7D8N5U8F5ZP6L3L3A5F6E3A1046、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCL4M5M2T9L9L10O10HS5U2T1T5

22、I1M2F6ZI3Z5L1Y3R3J6U147、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCY1G5X3D9T7T4L5HV9H8F8Q3W4A8H10ZI9K8A8C9P6G4A148、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周

23、期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCY2T4B6Y6K6Y9F9HJ6J5Q5W8M2U7B7ZE3E10W4T5M1P5S1049、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ ）A.30万元；60万元B.20万元；50万元C.30万元；50万元D.15万元；30万元【答案】 CCY9N1L8F10S5

24、M1Z9HL5N7V2F7S6Q2R6ZO3W9G10P7M7K2Q650、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期持账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCJ8G9H8K2M3P3H6HX5S5O2K8D2J5F10ZF4W5I1V9G2B10M551、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACC2P8I3K10D2K9K4HW1K1V7G1P5F9J3ZZ9H7Y6F5O7W6Y152、下

25、列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCN8I8N9T3P10K10P8HU6Z1V2J5J2W6Z6ZH3N9W7C6B6C7P253、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险

26、暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCV2T2F1W8W5V2L6HM3F3O3I10B6S6W2ZS9C5R7L4Y2E9D254、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCO1

27、0Q10I6F10J9H3S1HC2H10U2U2T5J9C2ZR9T2J2K4B2O4O655、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCZ7V5T1S7J7W1U4HZ2L3R6U8K9L9R7ZW10W3V3U8O9J2A256、（ ）是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业拆入B.同业拆出C.存放同业D.同业存放【答案】 DCZ5O4R2U10O2U7U3HO5U1U2V9G5E4N5ZB8U8W2A5P3S3

28、U357、根据管理需要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCR8Q9I5Q2Y5K4D7HS7C8T10L1K5U1Q10ZA2D4U10G10P2C4U458、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACE9Y7C6I2M4H2N10HJ1E8Y9O7Y4P6Y6ZJ7E2M5L1V9R10H159、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A

29、.30B.50C.80D.100【答案】 DCO9A6U8A9N3Y4B6HA6N1Q2V9H7O9X1ZF8Y1W6I5B10Y10Z960、下列关于我国经济发展新常态，说法正确的是（ ）。A.经济增速正从中高速增长向高速增长转变B.经济发展方式正向质量效率型集约增长转变C.经济结构正向增量扩能为主转变D.经济增长动力正向投资驱动转变【答案】 BCT1Z1B1B9G6H4L8HO2M2R1I7E1E7W6ZY5G6H9U9M3I9K861、金融工作的永恒主题是（）。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】 ACN1F10Q5Q6W8O8K7HI10Z

30、5V1W8G7Y10P10ZZ7W1W1T7N9Y9B662、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCS2W6G4N5O5T2K9HW6Z3R7D4X4M3V1ZX2G2H5M4R6O4Y163、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有无担保可分为有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACA9G2T1C10U4B4

31、H1HN8M9O10E8B6S10I5ZM4M6X10R2Q9E5W1064、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCV4S3O6D7X6F10G9HH2F3V7C5W6P2Z7ZD8X5Z10A5O1M8T365、（ ）不属于指标值中的内部标准。A.历史标准B.预算标准C.经验标准D.核心标准【答案】 DCY9H3K9P10E8E9C2HH1Q1Q9W10R7H5T9ZQ5F7Y9E8B9E5N966、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“

32、制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCO2M7Y3X5C2T10T1HP4W8T6B4S6Z4X10ZJ10G3I3Z4A1K8Q567、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCT7B10D10Y1X8B1Y7HS5I3K9O3U8R4E3ZP5U5G8H1S8N1W768、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目

33、的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCC5O10V1M4Y9N5R1HJ8A3Q2L5T6R7K7ZR2P8S2B7U3H7V1069、存放央行的准备金适用（ ）的稳定资金需求系数。A.0%B.10%C.50%D.100%【答案】 ACK4A9L6Z5K6K1I4HO3A6M3U9Y3C6W3ZE1E3H3Y9L6X9O670、下列选项中，关于银行业消费者权利的说法错误的是( )。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以篡

34、改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】 BCY4C2F4F6E10T4Q6HX9U6V5B4J5I9U7ZO4E10W1U3D4J10Q1071、商业银行内部资金转移价格定价的主要功能不包括（ ）。A.优化资产负债的期限结构、利率结构B.实现风险分离和集中管理C.引导产品合理定价D.完善绩效考评体系和激励机制【答案】 ACV9Q9L1P8V4B3E10HK3X3Q9G10C2I10U4ZJ1M5K10D9G6D10K972、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性

35、D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACP7C4A5T9A2I1X3HR10L1K6B4S7B8D1ZL9K5P7G6Z6F9Q873、（ ）是指由借款人或第三方依法提供担保而发放的贷款。A.信用贷款B.担保贷款C.表内贷款D.表外业务【答案】 BCJ3B3R7S4B7K6J6HQ7Y7D7J8N10C9X5ZJ5C4P5X3F5S9H474、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（ ）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCF2O9H9Q5N6U7P2HM2G2R1R10Q6J4P7ZU7W4L7V10K1K7I775、下列关于流动性风

36、险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCX6E1Y8X3A7D6M4HS5Q2X8I9A6W5B5ZI10N9C7M10Z1G1G676、商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（ ）。A.代理类业务B.承诺类业务C.担保类业务D.支付结算类业务【答案】 BCC10E2H1Y6R2I7O6HG2R4R10X2E3V9F5ZL3G6N4J8C6

37、C5A677、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACV9K4O8E10F4I9V5HU9R5H7W1F1M6L5ZW7W3T5E1B2S5Q278、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调回境内使用，下列排序正确的是( )。A.B.C.D.【答案】 BCB5Z3E4E4R3Z6P6HG4A7G2B2P9P4W8ZC7U4S8X1U6A

38、2J379、海运货物保险基本险的责任期限，如货物未抵达仓库或储存处所，以被保险货物在最后卸载港全部卸离海轮满( )天为止。A.15B.30C.50D.60【答案】 DCQ6X5R3C2F9Y1J1HZ4R5P9K3R3V2H7ZQ1O7L3S6L6P1J380、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACV3V7R10P1O2A7M2HP5L5V6E8Q5L6Q10ZZ3G2P10K6S2X1P281、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACP6Z

39、7I10O2B9M9R9HV4P2V2I3G9B7F3ZI2V9E7H10U1I1Z1082、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCH6P3A9J10K8I2W3HI5L5G8C9H1W8C3ZE5D2F7B7Y8Z8E1083、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 AC

40、D7S8V6V3U8W5E10HF4Q8U4J3D8W4M1ZR8G9G6L6W10G1E184、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（ ）是国家繁荣发展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 ACM7K9G1X4N3M5P2HZ8Q3M7B3V8Y3W5ZA3I9Y5I1F4A1I1085、金融租赁公司的单一集团客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.20B.30C.40D.50【答案】 DCC3Z2S2R8S2H4D10HM6D9A3Y5P5H4Y3ZM2M10D10H6M10N5N886、金融资产管理公司从（ ）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成

41、的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACF1R1Z10O9Y3I6E7HS1N8V9B9A8B8H6ZV5F9A10Z4Y6A4D687、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCM8P10R8P3U9L9N4HH10A3T4V10O5A5Z9ZY7J5B3V5J1J8W988、下列关于资本补充的表述，错误的是（ ）。A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通过发行债券的方式补充二级资本，则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补充一级资本的

42、优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本【答案】 CCL8K10O3K10X8F6S9HI8R2F2G4H5Z8Y8ZW7P3W2E10L2X4F989、巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是（ ）。A.不得低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120【答案】 CCA6E2V4W7Z8Y5Z5HW1A9F1D4V7R7G9ZI10R4N3S10K7M8S490、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比率D.资

43、产利润率【答案】 CCJ4H2S9Q8E3Y5V1HC6Z6J6K7K6X10B1ZZ8Y10E6I10M3D6H591、金融租赁公司的单一集团客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.20B.30C.40D.50【答案】 DCU6G8J8D10U2U7X4HW6Z3K1Y6J3K9H5ZT9W1S6N10F8Q9A1092、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCB6X7F6X8V10L2M5HG6E1R10B4

44、K1C2C8ZJ1Z2D2J4K4B3D593、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】 ACM6D1M4K6W7V7H5HU10Y5E1Y2V9E1S7ZV5T2T7P2X1R7J894、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCV8O8J3U7I6U4H1HO6I2K4F7V5O8I5ZD3A5V7M1M4J1O595、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCK2Z10O4C10C8M4I10HC10P3Z6H9D5K2G2ZF7D9D2C7W10Z7B596、由于金融机构同业业务发展，使得各金融机构之间的业务合作更为紧密，由此产生的金融风险关联度也大幅提高，客观上导致金融分业体制下的防火墙作用出现净漏损，易导致（ ）。A.市