2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库点睛提升300题精选答案(山西省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACA8Z5X1H8W10M9K7HN10P4X8E9D4V5I3ZE5U5R6V10A4L3V42、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】

2、 BCK3W1O8Y8A5H1Z8HZ9I7B1G9A4X2P1ZK8S4G10Q9K1M9E53、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】 DCL1E7J5F2L6K9J9HT1C7J3R1W4M6L3ZC1Y5Y5X2S10C1D94、资产负债管理是风险限额下的一种( )管理，通过对资产负债组合进行全面协调，在风险限额范围内追求经营利润的最大化和企业价值的最大化，寻求风险与收益这一“联立方程”的最优解。A.联动式B.前瞻性C.协调式D.战略性【答案】 CCU5W5A1E1M8B7H3HS3U8Q6A2J10A10D5ZX10T

3、2A3Q2F4F9D95、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCA8N10S3W4U6F9D7HQ3Z6H2G9J2W3S8ZW5A9G6X8J6R1Z46、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCS4Y5Y5S3R2X2M1HL3U6Z1X2U10S5T1ZG6K8N1R9N7

4、I1B47、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCQ7T8Y5Q6I2Z10V9HZ7I6T10U10D1N2U8ZC4Z2C2F2F6H1B88、下列不属于银行业信息科技风险具有的特征的是（）。A.风险传染性强B.影响范围广C.风险外延性强D.损失难以计量【答案】 ACQ8N4E9F6N3N10B6HI6R1L1K7U3C8R3ZD5W9S1F4Z5F1G49、（ ）在外有亚洲金融危机、内有商业银行较高不良贷款率的特定条件下，我国成立了四家金融资产管理公司。A.1999B.1998C.2001D.

5、200【答案】 ACP10E2E10V10M2L2G2HZ10W7N4K3E3H7N3ZV2U8G2B5G2R2G710、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACB7Z4H9I5H10J9B7HO6N7B7O6A4J2I10ZR8N5C1H4O6T10N411、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCR2D1K4K10V2E4U7HA1A6X9Z3M10J5M3ZJ8

6、A2E9K1F8W5G612、合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（ ）万元。A.100B.50C.40D.30【答案】 DCL1C7W4F2S2N8Z5HA7V9I1L8E2L7V8ZP1K1L10X3W7W9U813、小量不保留灌肠适用于（）A.腹部手术后肠胀气B.肠道X线检查C.高热降温D.镇静催眠E.急腹症【答案】 ACW3Q1U6H8K2E2L10HY3C9J4O4Y7Y4W9ZI7D3O8J7N4C2Q514、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（ ）。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】 ACZ10W3D2B8X1T8M9HI3W3K5R5X4

7、A7I2ZL9V2V7J10V7S8J1015、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCT3I9E3E2E1I6G6HQ4P3K6P9J1M7K3ZO10A5P8G2O9S3K416、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本总额的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】 BCC9K3U5M8U6E9T7HD10H2O9X4V2N6U5ZC1A1V4L5G6P7N1017、负债业务（）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序

8、、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】 ACD10C8U6G3E4L5M5HZ3S7G3L8L9B1K1ZR3Q10J9U9I2R9P718、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（ ）。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCP5Y4S9P9C3V4O2HU9O3Q8K9E1V3G3ZB6D6E2W4O8M7E1019、信息科技风险的监管原则是我国银保监会以（ ）的监管框架，是一个持续、循环的过程。A.业务连续性B.风险为本C.合法合规D.信息安全

9、【答案】 BCX8E1G4U4T2O1E3HQ8V4S9X6P7L5W3ZZ10J4D1E9M4U2K320、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCE6H5E3K2X6C4A3HG6I3D4H6P7K6D1ZL6F4A3E3O10X5K221、下列关于个人贷款消费者权益说法不正确的是（ ）。A.消费者有权选择贷款银行、贷款产品，有权自主决定是否贷款B.消费者有权按借款合同约定，提前偿还借款合同项下全部或部分借款C.银行可以预先在本金中扣

10、除利息D.消费者有权要求银行告知本人所申请贷款的处理进度【答案】 CCH10N7W6G8J8K7T3HE8N6P4G9I5J3Q6ZU1V10U9U7A7Q8B122、合规培训与教育制度不包括（ ）。A.对经营管理部门管理层的教育与培训B.对经营管理部门工作人员的教育与培训C.对合规部门管理层的教育与培训D.对合规部门职员的教育与培训【答案】 CCZ2P3C1A6A8Q2U2HB3P9M3T2Y8N1W4ZW7U8J8D7Q7R1W423、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（ ）。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】 D

11、CU9S2M9E5I1U3R9HW4T9T5T5S8H3N10ZB10P10Z10D7E9P9D224、商业银行资本管理办法（试行）规定的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计入部分【答案】 CCH2B4W6O3E9N3P9HW6H10O8E4P10X9N3ZH10C1T7D8L3G7C925、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCE9X5D2C6P2X1O8HM2A2N2O6Z3F3L4ZL7Y5B1M8M9H3A22

12、6、（ ）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCX9Z3T10T4P7Z5O3HG10G3Z10K3Y3K3D4ZN6S3Y5X4S9M10R727、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACI3H7W7G1W6Y8Y4HX7K10O1K4M5I10O2ZU8J10I1D4X8Q8U128、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）

13、。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCD7K10B5X10G9X10J8HO5G3L5T3S9C2X3ZH4M1D7E8G9M3J829、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】 ACR8E3C6U10P7O7H9HZ10S1R7U4Y8A5A1ZP5P1G3Z8Y7V1E330、（ ）主要是针对银行集团

14、的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCR2F10U3E7I10S7F4HV10Y9X7R1S9O7Z9ZJ3D5Q3D5L9I5S531、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCR8I8Z1N1K6Q5M2HS9J9W2I5Y4T4Q2ZO10D1J10K5I2M4Y1032、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（ ）。A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行

15、政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 ACE3K3Y8K5E10O9F4HI1I6R3D4H2B8P5ZS10H7L4E9H2J10A1033、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评

16、级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCR9O7C6D4W5R2A10HQ6V5E3Y9A2M2K2ZH2E6A4I1U1Z7T734、商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构的条件不包括（ ）。A.具有良好的公司治理结构B.风险管理和内部控制健全有效C.具有良好的并表管理能力D.资本充足【答案】 DCU7H1Y6E5W10A3U3HB4M1L10B5A7C1F1ZG3R8U10B10S10P8F935、 （ ）是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为。A.固有投资B.资产投资C.证券投资

17、D.同业投资【答案】 DCK1Y10G1R9D5N1U9HW5A3G1N9C1T6V9ZK10V8F2B7D6X8F136、银行汇兑的主要风险点不包括（ ）。A.签发汇兑凭证记载事项不全B.银行汇票无效C.对汇兑凭证的相关当事人在银行开立存款账户账号欠缺D.汇入银行受理超出时间限制规定的汇款【答案】 BCL8C6U8N5H1R7Y3HU4Q9Y10K9E10N10I4ZI3X8B2A8W6W9F237、在行政许可实施的审查阶段，要求申请人在书面意见发出之日起（ ）个月内提交书面说明解释。A.1B.2C.3D.6【答案】 BCF2D10L10J3G3N8D9HT7K4T5Y7G2D5R2ZV8Q

18、2Z9W4A9A3Z538、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCU3S2J2P6X8P10X8HA8S9O5D3X8U9V5ZD6K9O8E1U9G4J939、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具备特征不包括()。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCY9C5I1D2R9G1L9HQ3Y5I4W4S5M8O2ZK8

19、X1X2S2U2D9P940、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCC5A5C5L9W10U1K10HS2O9D7B5S7K7O2ZN4G3X2Z9V7T6V341、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【

20、答案】 DCV3B8A4Y1U7C4R2HC6Q2R5M1T9M1T6ZF5Z5M1Y2E7R7V342、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACJ4N6H10R7D8B10Z5HF9R1I7I5J3I9D8ZO8D5T4I3W8P3I643、下列关于信托财产的说法错误的是（ ）。A.信托的设立以具有确定的信托财产为前提B.信托是一种以信托财产为中心建立起来的法律关系，不能没有信托财产C.信托财产必须是确定的，真实存在的D.可以用作信托财产的财产

21、，不包括合法的财产权利【答案】 DCO8A8X5N6V2F6W5HJ8B6Q7D1Z4A7R10ZI3Z6T3E4G8O6Q644、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCR1Z10R1K9S4K3C3HJ3N5F6B10C9S7V10ZY6O4Y6A7Y6B4V745、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCU5O3K3O4P4O6Q5HF7K7B9A2S7C8G6ZO3

22、X3P5P3R9M6P946、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACT2G4M8A4Z8P8E2HH5K9A5T7W5Y7L3ZM10L1P7X2Q8J8R147、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【答案】 CCZ2W2D1B4D3F5Y5HQ3H5C10Q1Z1L6W6ZA3M4K4Z3C9F1I648、行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会

23、主任委员批准后送达当事人。当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构。A.3B.5C.10D.15【答案】 CCX10E2T6F8N7O3R1HX3L2Y5F10L2X1K8ZX5Z7K9F2T2W2N949、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCL6L7H6T5V4B8V4HB9N8L3E5K9H10A4ZC10Y6O2P

24、9F7J4G350、下列不属于商业银行内部资金转移价格定价的基本原则的是（ ）。A.统一性原则B.有效性原则C.合理性原则D.连续性原则【答案】 BCS1X9K6O2Y7O3U8HW4W6L5E7O3O3G3ZC7J6U4N6E6B3B651、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品( )的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】 BCG2E8O5S6G3Q2L7HM5H1Q7Z3Z4E5F6ZA10P2O2Z5E6K4M152、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷

25、款，其中不包括（ ）。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 DCU7B6Y6L6I4E4P10HO8D3O7H7Y3D3Q6ZE3P2X4M7S9P6M153、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCC10V9J6A2Z4L10S3HY9X1N3D5R10E5P5ZI1T6H9B8W7V8T854、在制定护理计划时，下列属于首优问题的是（）A.患者的心理需要

26、B.家属认为最重要的问题C.患者认为最重要的问题D.对生命有威胁的情况E.患者缺乏的医学相关知识【答案】 DCV2I5S7R6Q3D2D1HW9Y9N8V9P1V4G10ZJ5L1V3V2G1A7G155、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCY3A3R7B6X4H1N7HC8F5S3J2C6Q3A8ZT5S4N10R1Z9E6N156、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的

27、( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCO6D6N1N3R4J6C1HW8E7I10G7I9E3M4ZV8F5H3R9U5J6X557、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACO2Z10J9I9K8L10Q3HW8Z7L6J10P1B9W5ZL2N6Z5Q4Y9X4S858、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，

28、擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCT8Q3X8H4O7C1E5HC8Y3W3U10K7L1F3ZY3U6U2Q1Y7F6E659、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案】 DCU3Y3M8I5R9V2P8HB2U5Q6B2W10Q6R3ZB1P8Z4P7N10G8N960、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地

29、银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起（ ）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 DCV10I2W2R7C10Q2F10HK2U10W7U6K8X9Q5ZO4P10C2W2F4M5X861、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACH5P4Y4O8D5U6O4HG2T4X9L7E2H2D1ZX9O4C2O8P8G1

30、0L862、下列选项中，关于银行业消费者权利的说法错误的是( )。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以篡改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】 BCR8R1P10A7X1O9Q6HJ2Y7D1O7Z10P5V10ZM2R7U10H7C5Z3Y763、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACG4W3K10A3R2Y10X9HQ1V8N6W8O10N7R6ZB4C4F

31、9C10Z8T2M164、中长期生产计划规划的内容包括( )。A.企业生产能力的增长水平B.企业重大技术改造和设备投资C.生产线设置D.环境保护E.产品品种【答案】 ACO8Q2W10E4V8U5I4HN3K8R8W9C10Q5M8ZU10M5Z1K4V3B6D265、汽车金融公司始于1919年的（）通用汽车票据承兑公司。A.美国B.英国C.法国D.德国【答案】 ACV1L6V3A5M9R8Q6HQ1Z8O9C4I8G1N4ZH4R6Q7D1S5U6P466、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这

32、属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCF3K9W4W5K7L8U6HG8C5N7V2Z4X8Q5ZQ4U8L1M10J6A10I367、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCG4U1J2K5F3F8S2HR5R1J9N4W8O6G2ZB3C3I7M2G9G2R468、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCH9K9C6X7K10Y4T1H

33、R6O1O7N1Q9E4V8ZR2X10F9P7Y4L5R469、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCB8F4G5D2H3N5J2HG6D5P9I5F7U3S6ZV8H3J10G8O2U7P970、监督检查部门应当在立案之日起（ ）日内完成调查工作。在规定时间内无法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】 CCS6G1Z4D5X3V2K8HO5H4I5D5E3U5D10ZJ2

34、F10O9Z8A10H4C571、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（ ）内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCC7Y7V6G6M3W4J1HO2Z2M4G2G1L9I3ZC1J2V3M7H1M5Y1072、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCW2U5N8G2G10F8E10HV4R6Q5X8R6Z4N2ZR3R5A5Q2P9P1Z373、“对难以准确判断借款人还款能力的

35、贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（ ）原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】 DCB6Y5S6N10P6H2N9HN5S10N3V5I6F4H5ZY7K3P1J3L1C5E474、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.政策风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCM8J6Q5O7P9V10V5HY4W7U4U8G3I6R8ZA8X6Q7T3F1A8R575、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CCE7Q10Z7

36、X10L10T3V6HU10N1E3E9F6C6Y5ZY6E9O8P7D6W2O376、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCF5U8N6I5A9T8E4HP7I10W4T3K2D8E8ZE7E8A9R7U10C6N377、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCU10H10A4V3C2N1N7HO10A5V7Z1Y9K6J8ZI7R4X6M5S8A6O1078、（ ）

37、是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCI10X2F3A5P9V6P4HC10C4S2M5V9H9C5ZK5N9H4Y5Q2X10U479、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCP2H8U1C7R1C4R6HN1Y7B10Y4A3D9Z2ZR5H8G5J5M4C8I780、 （）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】 DCQ6V9C4G10Q3Y3Y7HI4Z6O9Q1

38、R6N5C4ZM7J3D4B3V1I4H381、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCJ6U7G8I6G1K7I5HI9D4V9S4X10H7C2ZR3K4A3S8P9F6Y382、( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】 CCN2Q9U5C6S6M6R7HI4T4T1Q7M5G8D10ZU6N2A1Y7C2S10D683、商业银行流动性风险管理办法

39、要求管理信息系统应实现的功能不包括（ ）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCZ8N3X10R9Y2G3X10HW8J7U10U7N2R4B6ZN10E4X8B10R6H8H484、净稳定资金比例应持续性地不低于（），从2018年1月1日开始实施。A.50B.85C.90D.100【答案】 DCM10Q8F2O10G2Y5X3HF4P3D1G5H2V2A8ZY6C8N4Q9D8V10U385、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车

40、贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCU6M4Y8W5P9W9X8HV5X10P1M9T10E1Y8ZJ9R3Q8M8M5T9X386、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCH1T6W7M9Y1D10G2HF5B1E6I7K1E9X8ZK10W1C10M9A7X7R187、行政许可实施程序不包括（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCE6C10D3K5C7F5Z10HC5E4P3D1U7

41、Q4E2ZC8M7U1K8K9V6D988、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价值分析D.敏感性分析【答案】 CCO7H2Y6C4H2G5P8HJ4C2M9F6M1E1D8ZM3B7C8N10A8U4U1089、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCE9O6E4T4X8W5L9HO8K6F1N4D4I9D4ZP8P3I8B7G2G3T190、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更

42、加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCQ3I4U6Y6I6E1I2HZ10L5S4I8U9B7O5ZS3J5Z10A10G9A2Z191、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACI6U7R8A2E4M5C10HR6G1Q9G2A5G3B3ZX6B7P1I10C10C5Z292、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（ ）。A.监管资

43、本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCN5G3Y1E9C3U3I2HC10F10Q10F10E4X4A4ZX3T3O9T10D5Z7M393、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCM2V4H10I4V10E8N7HQ7N8N4N6R5Q2T6ZH6P5X3Q7Z10W7H894、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCS6C8V1H10I1U1F2HD7X6H1L6W7W1U1ZP

44、4X4Z6W6T2L10S295、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 BCE2F6E1R9I6X3B7HM2K5X10L9P5O4C7ZO2V5E1S8V6F1U996、汽车金融公司自用传统动力汽车贷款最高发放比例为_，二手车贷款最高发放比例为_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 CCQ9O2I8L3X4D9A4HP5P8W8E5J4O7F4ZT8K3F3M7Y1C5J1097、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCF7U6N8F10W4B7V7HA9D6X1E2W1R1E7ZH8Q10C10Q3B7D5W1098、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C.文化建设责任、社会责任、环境责任D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】 AC