2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库高分预测300题（名师系列）(湖北省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、我国商业银行可用于投资的证券种类不包括（ ）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCO8H10Y2M7M3W4N6HZ3V6P2O10J6T10C6ZF8A3Q4C6S10Y6U12、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCS8O9I7W9S4M4Z6HC7D10F10N10A1K4Z5ZS2C8G5J4G9T7Z73、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资金的前提是（ ）。A.银行监管体系的完善B.有效的宣

2、传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露【答案】 CCH9I4X4G3V3A9N10HK8G4R3W10M5W8W2ZA1D10N4I4X10M4Y14、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】 ACQ1F2D6Y7G3R10Q1HR9B5P1

3、M7K6R7J10ZS5Z3L9Z8F9O9G95、下列关于金融消费，说法错误的是（ ）。A.金融消费具有无形性B.金融产品和服务主要体现为信息的组合C.金融消费者对金融产品和服务的消费行为只引起当期损益D.金融产品与服务的消费过程更多地表现为信息的汇集和传递【答案】 CCX2H3J5L1Z3V6F1HS1Y4Y4H2D4Z8L8ZW8J10O1U8O8H4U36、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCI2K4Q9N3S1S9D8HF2O10O2D1E2W2X10ZP5P9K7F1A8D7K27、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公

4、司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCS2A8I9A7H5G10J9HL2E3R10Z7D1T1Y5ZZ9P8A7J5M6C7A28、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCD10Z2U9T6H5G5B10HN8D3S2F8C8W10X3ZB5W9T1D1E8B10H39、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至

5、少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCV6D1J6W1D10B3S4HR8H10W7C9Y9Y9E9ZP4O9Y7V8B10M10J810、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案

6、】 ACS10W6L2S7R5S1I1HJ10R9L2L3M4W7I2ZV9J10Y2Q7X7Y6S211、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCM7E3H8A1R3F5E2HZ4Y6P6Y1T10R6B3ZY2A7L8K4M4T8N1012、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】 DCA8N10J2Q9U8J9W8HW6D2R2B8B4D10I1ZJ8J3J10H8X2I7

7、K313、下列不属于商业银行风险控制计划的是（ ）。A.市场风险控制计划B.存贷款定价控制计划C.利率风险控制计划D.流动性风险控制计划【答案】 ACB5P8Z4L9O3U5Q3HW8N2K1T9R7O1H9ZH1R3B7B5V6U9S1014、在国际贸易结算业务中，托收属于（ ）。A.贸易融资B.商业信用C.银行信用D.远期票据贴现【答案】 BCJ9L10R5R4Q10N5C10HY4S10E5E4Q4N10L8ZE9P3P4Y6P4O2H715、类风湿关节炎的病因不明，一般认为有关的因素是（）A.感染、潮湿、寒冷B.家族遗传C.免疫功能紊乱D.雌激素、阳光照射E.物理性损伤因素【答案】 B

8、CZ3B1P7B7E1W10V3HK8F2J4L2S6Y7H8ZW5Z8P5W2H8R3S1016、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACR1F9Y8G5C8Q10K9HT6J7W9G2O3M4K7ZV5T4X2L1P1K9A117、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCM8D3L9Z5R7W8E4HN9D8K5T1O2I7A7ZJ10K3N2S1B4U6T818、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等领域B.刷卡交易过程中银行

9、卡信息泄露的风险C.银行从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.银行卡的伪造及涂改风险【答案】 DCS2W5L9Z5A1X1N6HJ1S1I7Z9P9W3X3ZN10M3X2K10T9M3I119、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】 DCC8I6T9C7H2P1R3HA4Z8I5M4L4D6S9ZP4L5K2P8S7E9E720、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCT1

10、L7U8U7H6X2T2HJ3H5X10M9Q1K5Y1ZW6Z9W1A2D5J5W921、在国际贸易结算业务中，托收属于（ ）。A.贸易融资B.商业信用C.银行信用D.远期票据贴现【答案】 BCQ4M1W4P6S2I1E6HM6G3U7G10T3X5G10ZU1C1O3G8Y2Z4U922、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACH9P10H6E10A9O2M10HB3W3J8X5T10N10J4ZK4T9Y2Y3V5M10F223、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.50%B.30%C.20%D.15%

11、【答案】 BCB2B10C2W6T8G2K10HK9C2O4I4M8K7B2ZN6D8F10W7Q3V5Y724、（）是银行资本中最核心的部分，也是承担风险和吸收损失的能力最强的。A.核心一级资本B.附属资本C.扣除项D.优先股【答案】 ACL7M10M5O8X3I5J5HS4C7F9E5N2X5S7ZI2J10K6X3O4O8B1025、银行汇票的主要风险点不包括（ ）。A.受理银行汇票申请书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不真实，提示付款期限已过【答案】 DCR1B10E8C8W4O5G8HQ3I5F4M4E7I9S6ZM9R5N10F2Z1Y7M526、

12、倡导和培育良好的银行合规文化，首先要明确合规部门的定位、权限及其（ ）。A.一致性B.全面性C.独立性D.平衡性【答案】 CCQ8T7V5X7W10F4D1HH3V10Z8E10D1O10P9ZV1B8V1A6I10F5R127、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCG1B8X3W10U4O2A3HM2H6P1E5Z3D9M7ZX5A3X5J3H7M1P228、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领

13、域D.行政法领域【答案】 ACH3T10Y9Y5P10J9O5HI3R9P5X6S7M8X9ZB2M6T4A3E7Z10X529、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCB3V4X1A6M1F10K7HF4I1I2J2K6Z9M5ZP2A10K4H5L2H9Y430、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准高级管

14、理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCL10I3M4K1W5L1Z1HK5E8S6S2K6J2J6ZB4A6M3M7M1C9C1031、制定标准就是对生产过程中的各项要素规定一个数量界限。制定标准的方法包括( )。A.类比法B.分解法C.定额法D.标准化法E.非标准化法【答案】 ACA6E5W1M4O10B10A5HB9Y8T9P10I9S6V10ZU3Z10P9D4J4C2P632、创新理论是由（ ）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行

15、等。A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】 CCJ1L6R3R4C8D5H8HN8I7J6Q6Y4M10F4ZL10R7B5Y10G8Y8Q333、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACU9E10O5L3W5M7U5HV8G2K4R2Z8T10B10ZS6A7V9D3W5E9Z334、当

16、银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCF4W10D3I10E6N10L4HZ9C4T7U1D10X5W10ZA1Z5Z5Y2E3G6U835、下列选项中，不属于银行信用风险的是（ ）。A.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】 CCS8T4V7N9P3W5B2HK6U5P8H3D3S3N9ZT8Q8V5Y9O5J2P736、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1

17、%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACL3C5K1L10H9J5Z5HH2C2H5A3S10S8Y2ZZ7L2T5Y3S8K3M237、物料均匀、连续地按一定工艺顺序运动，在运动中不断改变形态和性能，最后形成产品的是( )物流。A.离散型生产B.连续型生产C.工序间D.工厂间【答案】 BCI8Z6D5H8F1L8P2HC1W2L5E1H4W6F10ZI2S7Q5M8X9S4X838、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C

18、.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】 DCV3G5N6N1N2J10I1HU10K6E4J3V9K6X3ZV5V7C2P5N3C9Q639、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCJ6X6Q10I9Z3W8I2HD9U7M3E7D3Y4S5ZG8C10E2N4P7K2A340、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益

19、率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACR2M3J5B4R8N3Y2HB3B4O9B4O9T8I5ZN3V7Z4P7I9O7K241、产褥期是产妇全身器官恢复到孕前状态的关键时期，在此期间，产妇会出现_表现（）A.泌乳期B.褥汗C.恶露D.黑加征【答案】 BCW1G9M8R9A3P5H9HB9Z7F7O3Q10F5C5ZR1I2W5B7Q7Q1Y942、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCE3X2P3M10J6L2Y5HJ5V1A7D6D5Z4U9ZH8M2A2O7Y4W9G243

20、、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】 DCC5X6T2Q4M3Y1M10HF6I4A8B7K5Z2J4ZN6T10G5L10G10Z9R1044、银行汇票的主要风险点不包括（ ）。A.受理银行汇票申请书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不真实，提示付款期限已过【答案】 DCH1U5K

21、10H3N4D2F4HO5U5P3C4M4D2J2ZG6Q7D5K9Y7K8B745、支付结算业务监管中，不包括对（）的监管。A.银行汇票B.商业汇票C.银行汇兑D.银行本票【答案】 DCC2J8L5B3N6R1W10HJ2V1J5N6C9P3K2ZY1G2J7C5S8B2Q646、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCL2M5Q2Z3W1A1S3HX10O1U3B10M4Z3Z7ZN6K3W9K10F6H10G647、商业银行资本管理办法（试行）规定的二级资本不包括（ ）。A.二级

22、资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计入部分【答案】 CCQ1N6E5G3T8D2Q6HK3G6R2H2L10E2E5ZL8X3O8J3M3F2V1048、商业银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】 CCC10Q7A9J4S8Y2H7HT8A7I3D7I10N5K7ZZ5K2E1Q2R4E2W349、银行业金融机构应承担（ ）的责任，即积极开展金融知识普及活动，引导和培育社会公众的金融意识和风险意识，为提高社会公众财产

23、性收入贡献力量。A.加强员工培训B.信用体系建设C.为社区提供金融服务便利D.消费者教育【答案】 DCY7M5G7F8W9G2A5HB8O4A10I7U7Q1A5ZZ9U6S2A10A3U7Q850、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCQ7S8U2B10L8V4G10HP2J9H10Z8M2O8H3ZD9E9Q1V3H5B5X551、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACZ1H1E2K3G6E6F7HL6M9P8X1P

24、6J1R8ZB5N8E6E2I6U9U952、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCJ10F2L6Q4R2W3N1HJ5C6F4H4N10H4E9ZX6L2K7X1K6B7Z253、为进一步推进欧盟金融监管体系整合，构建一体化的金融监管框架，维护欧洲金融稳定，欧盟构建（）机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色。A.单一监管B.多头监管C.双重监管D.多样监管【答案】 ACQ7U5A1K6I5G4

25、C1HW4M1I7B6W6B9D5ZQ8I5E2H3R2T10U854、（ ），国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行三家政策性银行先后组建成立。A.1993年B.1994年C.1995年D.1996年【答案】 BCA4M7E7R2N1Y5U9HR2E1L10L3R1C9X7ZQ8N8U8G5Z6F2U1055、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCV10N9S9V5R6O3L6HY5O3H7X3H6F3E1ZS8Q9Z6K7C

26、4P1W356、商业银行应由（ ）对同业业务进行统一管理，将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制。A.股东大会B.董事会C.监事会D.法人总部【答案】 DCG1Q10A9F7T4R2K6HV9G9Q5P10N3Y1L10ZJ5F1I6Q1Y10W4Y357、金融企业不计提准备金的资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACW8B1P8B2Q8T2E7HQ6U2U5D1X4V6C1ZR3E1P2X5O2F9Z558、重组贷款的分类档次在至少（ ）个月的观察期内不得调高。A.1B.3C.6D.12【答案】 CCN6P3T2Z9F7R10

27、T7HT10L5X8F2V7T3R7ZZ9A4M9X3Z8O1F159、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACP8A8J10E2B4W4K10HX8J10G3T4

28、Q5J7B9ZT7A2X8F10W6Z6L460、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCB8D9K4P7D9A2R8HF4G5A9F5S4V3R1ZM8L6C4G4K1H8K161、行政诉讼的一审程序不包括( )。A.审理前的准备B.合议庭评议C.开庭审理D.复议【答案】 DCU3I3Z9Q5F9J8B2HZ6Y3Y5O7H3R7W10ZG1W8Q9Q8K7Q10W462、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取

29、投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】 DCC5G9D1Y10T6P7V2HG10G2D1I1J2W8E7ZF1A9Y2D8Z4W9Q363、流动性覆盖率披露标准规定，银行应（ ）在财务报告中或银行网站公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.定期B.根据市场需求C.不定期D.按银保监会要求【答案】 AC

30、F10I5P10I4T2J8A3HO9G6W9Q10L10R6S4ZB3H9A10Z3K3S9D964、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】 ACA5C10V1S6R9H7D3HD5E9L8O1H1R4A3ZB10F10F3V8I6Q7U765、以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价的标准是（ ）。A.历史标准B.预算标准C.相对业绩标准D.行业标准【答案】 CCJ2F10P8C4K3B4M5HM4N3M4D1O8C1J3ZB10X5A4

31、E1Z3Z2G366、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【答案】 DCT3Q6K10T3C9L5E2HC9G9G10U9N1X1K10ZI8E9L3Z10I4H3N867、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACL9Q4J5J8L5G9U8HR5W4M7X3M6G10E8ZK4P6Z3I3A9N3G1068、流动性办法要求管理

32、信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCJ8D4Q7S2W8D2S8HA9Z9P3Q2W10W5H5ZJ7C2B6R7O3M8B769、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为中心的客户关系管理系统，形成以_为导向的产品创新理念。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCX4F8C4I9S4O6T6HW1Y10I5L6G8X3N10ZV4R8T1S1D4Z8P170、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）

33、其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】 DCV7Q9B2B9F6J1U7HI4L9W9W7A2F2M2ZM9T8V10F9Q2P6J171、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACL5D8B8J7B10M6S10HM8B2Z6Q8O6S1T7ZD7A6D9Z4M6N8G1072、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定

34、规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCO7Q7J9I7V10W6L5HB7R4L8P8Q6O9W2ZT1K2M4W10A10L1M1073、下列关于商业银行负债业务的说法中，错误的是（ ）。A.商业银行的负债业务主要由存款和借款构成B.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债和结算性负债三种C.按业务品种分类，可分为对公存款、储蓄存款、同业存放、同业拆入、向人民银行借款、债券融资、应付款项以及或有负债等D.按资金来源分类，

35、可分为存款负债、借入负债两种【答案】 DCC3V7B2Y7O6W5T6HX5C5L6X5A3W10L9ZZ1B5R8P10C2G5P274、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCM2G9S6L6M9G3O6HR5W6C3R6R3V5M9ZU5H3G3N7L4I7Q1075、下列关于银行披露净稳定资金比例的说法，不正确的是（ ）。A.披露的各项数据应是前一季度每日观测值的简单平均数B.银行要按照规定的披露模板披露净稳定资金比例及其主要构成部分的数据C.如果银行每半年披露一次，则应同时披露该

36、半年内两个季度的季末数据D.净稳定资金比例的披露包括定量信息和定性分析【答案】 ACH7S7A5O2Q4S3E4HX7C10S1T9X1G4O10ZV10C6P10A5M6J7W176、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCV2D7I1J7C10E1O5HI7C9N10F3O1H7W10ZB8U7N9E2X8S4G977、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成

37、本可控【答案】 BCP1Q8V6H10M5M8X3HE6J9W1W5U10X4C10ZE4Z6J8U1X3Y10V278、自（）开始施行的中国内部审计协会第1101号内部审计基本准则明确了内部审计的一般准则。A.2015年B.2017年C.2014年D.2005年【答案】 CCC7B1I10G3W8V8K5HV5W7R4R6F9C3P3ZE5N3O7H4N7G5V379、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCL7M4T6A7K10H7U7HN8A4T6A4H10U10T6ZN8W3C6C1W4N1F180、商业

38、银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括（ ）。A.内部控制评价制度B.内部控制评价的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】 DCQ6H4P10X2A8Y9K7HF9R4D7Z1F8I4D10ZI1W9Q2A3L7R6A1081、倡导和培育良好的银行合规文化，首先要明确合规部门的定位、权限及其（ ）。A.一致性B.全面性C.独立性D.平衡性【答案】 CCA7X2E7T4M4Z2A6HL7B6G6R4Q4I8G6ZL3M7P10T1T6Z9Q282、（ ），巴塞尔委员会发布了流动性风险管理和监管的稳健原则，建立了国际公认的流动性风险监管的定性标准。A.2008年9月B.

39、2009年6月C.2011年4月D.2012年7月【答案】 ACK9Z5N8Y9T2C2H4HY2M8K4J7N10C3A10ZL1L3B4Z2W3V8V483、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCL2M3R3V1A7V1Q3HU5L7Q1W8V9R1F9ZN8G8D8I10Q7W3X684、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6

40、亿元人民币【答案】 DCD3U2W3U3J8F3Y9HC8I9B6C10J3E3X8ZA8X2I4D8M10H5K1085、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCF2Y9G8M6F6S2D1HN2Z1M6H8Y4S8S5ZU3B1K10K10N1V4G186、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCN5X10I4A1Z9Y5B3HE3E1E8E2J4P1U10ZE5N

41、7B4G9Z8T7V887、下列关于资本补充的表述，错误的是（ ）。A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通过发行债券的方式补充二级资本，则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补充一级资本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本【答案】 CCI9C4G1Q8R1V10Q9HZ9U1C9K2K6S7J7ZY1K6V7K7F6B1E1088、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCM5O2O8B2A8W10O3HG6N3A10Z4D6G3O5ZX1D1F

42、4P7P6Y4Q289、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCS7E7T2R9Z5T8K1HV10N8X7D9C1Y4J10ZH7S4W3E8U7H2W990、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCE10T1T2D10E4A1I6HU5F7T8I1U10S9Q7ZD6D3F3Q1X10P5D691、下列不属于银行业信息科技风险具有的特征的是（）。A.风险传染性强B.影响范围广C.风险外延性强D.损失难以计量【答案】

43、ACT9S1T5A2D3J3E2HA10D8X8I8U3V8G9ZQ7Q4E9G8C5S6I892、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACP8E2Z10H9S1C2U4HX9B6O10Q1Y7A5A7ZM5G9G3Z8F10K2U893、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCR5X1Q10I5Y1P2X6HS7S1Q10Q5C3Y5P4ZE3P6F6R6Y5W4A794、根据信托公司行政许可事

44、项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCV2R7O3M5Y1O5O8HT6E3Y3R2X9F6E10ZK3Q2F1V5Q6H8D495、为满足监管要求，促进商业银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.监管资本【答案】 DCH9G5K7E9T4T5G7HX6A5W2O1N3R6H10ZY9U9K8N1I4S1O396、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCO4D5M1V9W10A10T7HX7V1P9Z2X2U9A9ZG2X7G1F1P8B3D697、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACB6O