2022年中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自测300题带下载答案(浙江省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCT4K6A10T9O8E6Z1HI5M7C1M1V3V4T3ZR3S8D5I7H8K10Z42、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 BCE2A2S3V9B8F1X4HN9Y9B2D7Y1C7Q5ZZ3E3L4A4N6U3A83、一般的，成本收入比率（ ），说明银行单位收入的成本支

2、出（ ），银行获取收入的能力（ ）。A.越低；越高；越弱B.越低；越低；越强C.越高：越低；越强D.越高；越低；越弱【答案】 BCW10L5I8H5K4X6Y9HY1L5N3A6U1Y3L10ZY3L9W10B7M8D6A94、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACF8F9Z1P8Z1W8R7HQ3E10Y3P7H9H4A3ZP1U3B3K2J9L1H55、（ ）是我国商业银行最为传统的信贷业务，但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种。A.固定资产贷款B

3、.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】 BCT3V1I2S3N6S5H1HB3Z3I2D10V10X4U1ZM1Z8V9R7E1X2T86、以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价的标准是（ ）。A.历史标准B.预算标准C.相对业绩标准D.行业标准【答案】 CCM1T4Z8M10L4X5N2HO2R5M4X6F6G10R9ZD6W7Q2S3G9X1O37、 银行应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下的持续经营最短期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCR1W10C9V10W8V9H

4、9HI3F1B5P4N3J3J2ZR8G1E2E6D1S1E48、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCG3R6F1J6Q5Y2S6HN1N10K8A2Y5R9Z7ZE4S10Y7S2T3N4I59、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCJ9C7G7Q

5、8R10M6K6HU3K5O9Z9N7P4M10ZN2H4H5T6A9I8Z410、（ ）指的是商业银行以负债形式筹集资金，必须考虑商业银行的成本负担能力和经营效益。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.加强质量管理原则【答案】 BCA4F2O5F5I6H6Y3HA6S7D2B1Q9V2W1ZB5Y8H10L2E9N10F311、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.控制风险B.组合资产C.获取收益D.保证流动性【答案】 ACJ6F8D4J6Z8R6B10HU7J5H1I1K2B7P6ZM2U7I6Z3A7V4A412、一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷

6、款28亿元，次级类贷款2亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案】 ACA8W9C2L9G5X4G8HH6A10V10Y10L9A2D3ZN2R10R3M8Y7Y6B413、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.60天C.90天D.180天【答案】 ACB3B9U4B5E8D2O4HW8W4M9Q10Z9H3U2ZZ1Y3U4E4P4D2V314、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起

7、，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACT10D5W3I1S7G4O7HQ4J6F3J2X5S4Z9ZL10V8K2L2N9R9U615、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCK10O2W5Y7S8G10O10HM2V1P5U10A5K2O5ZG9B10X2Q10Y5V8J416、（ ）是一种单位类客户通过与商业银行签订合同的形式约定合同期限、确定结算账户需要保留的基本存款额度，对超过基本存款额度的存款按人民银行规定的协定存款利率计付利息、对基本存款额度按活期存款利率付息的

8、存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 DCX6T7P4D8M2C3X5HL1B6L6B8Q2C1J10ZQ8H3O6L9B9O10N717、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCH4Q3D3X8H10U6N5HZ3S6N5S3I8U4Y9ZX9U8N6W1P5V2L418、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACP9H2J4B8B4J4L4HS1E9Q9X7J5I7R4ZJ3C2U9Z7Z6I

9、4H1019、资产负债管理的“三性”原则中，（ ）原则是商业银行稳健经营的基础。A.安全性B.流动性C.盈利性D.合法性【答案】 ACT10J1W10K6Q3I7K10HB9T2Q5M5T1G7W6ZJ2K8A9P2F10E4O820、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】 ACL8J2T9W9Z5H7U7HY6T4R6D4O4A9F9ZW8T9X8D1B5L6A821、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂

10、程度、产品风险与客户的匹配程度。A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验【答案】 BCA9G4H6V1R2J3I2HM3L2R10J3H4N9X10ZJ6V10E1A5H9A4O822、按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】 DCR10H4U10T8E4N7E4HE1J8K3O4E5R10M9ZF5S4M9N6P5C8Q523、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20

11、C.30D.50【答案】 BCV3H5A4B7Y4Q8K9HE9V3S7R10X5A10R7ZN9N7Z8T10M10I8T624、（ ）是我国商业银行最为传统的信贷业务，但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】 BCZ10N1N10L3Y1P4E1HO7K4Y9T6B5T7F1ZY4O1K2T4L3V9H625、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（ ）。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 DCH4U3V5O6G5Q7R5HI9M5S1V8K8W4Z3

12、ZM10E4Q1G10P7C7E326、（ ）是指贷款期限在5年（不含5年）以上的贷款。A.短期贷款B.中期贷款C.中长期贷款D.长期贷款【答案】 DCN3H3I5G3C2K4X5HB1C7P4C9E10F6E7ZU4J2S2S8J6X1H727、金融工作的永恒主题是（）。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】 ACZ10B6U7W8J9Y10N8HA7E3K6H7S1M1C5ZG9W7I2M5G7M1A128、（ ）是当前国内商业银行最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥了重要作用。A.流动资产贷款B.固定资产贷款C.贸易融资D

13、.银团贷款【答案】 BCI8R10X5N2Z8R6X7HX4G8G6K1R10N8H4ZK5W5Y8X6X2T5F829、关于信用卡诈骗罪，下列说法正确的是（ ）。A.透支时具有归还意愿，透支后经发卡银行两次催收，超过3个月仍不归还的，属于恶意透支，成立信用卡诈骗罪B.刑法规定，盗窃银行卡并使用的，以盗窃罪论处，与此相应，拾得信用卡并使用的，就应以侵占罪论处C.根据相关司法解释，在自助柜员机（ATM机）上擅自使用他人信用卡的，属于冒用他人信用卡的行为，涉嫌信用卡诈骗罪D.以非法占有为目的，用虚假身份证明骗领信用卡后又使用该卡的，应以妨害信用卡管理罪与信用卡诈骗罪并罚【答案】 CCX2R7G8M

14、2I7X6H4HO2N7Q6Y6F4H9W8ZF8O10M5P3E5B4Q330、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCI3U4D2P10G9S8K9HH9J1U8Q5Q7Q5B1ZW7C6C9F6L2U2J731、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCE5I5R1U1D10D8C9HE1N1G10A5D10R10X6ZD7Z4K10W5X10Q5K632、

15、下列不属于银行管理流动性风险的内生动力不足之处的是（ ）。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCG2G4H2C2D10K3J8HE4Y8M6J2Q9F8Z1ZV1U1D1L10K5W6M333、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】 BCF4F2C10K2V8N2X9HA6W6V9R7Q5A7S6ZK7Q8I1D3B1V3E734、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（

16、 ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCR8O1D1I3H10N4W4HG9Y3L4H7U6F6Q3ZN1I3V6L1F9W1F335、银行业消费者权益保护工作应当（ ）。A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】 DCD2B10O9K5O8P2E10HF2F2Y2Q10I7G9E7ZY9Z8H4J6M2U3Y436、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段

17、、银行信息化阶段和（ ）。A.现代化支付阶段B.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCG9F1F4J9E4O5W9HV5M7X2T9F5T3S2ZG5X2I2B9M2S10Q637、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCO10X2H10Y5L7O9K10HU2W3A7E4T7Q10I2ZE2Q7V10A10F3M9G838、商业银行资产负债管理的最终目标是（ ）。A.完善内部管理机制和风险控制机制B.追求合理的资本回报C.为客户提供最大化的利益D.健全市场经营机制【答案】 BCD8P1Y4T3V6K2

18、H3HP4I2L3P10A10B3C1ZF10Z6F3D8I1Y8B439、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCS5M10K10M5K6X2T7HS9V9H8Y4C10J7G3ZZ10X2M4J5Q1B3P640、下列（）措施主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷，存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失等情况。A.限制资产转让B.限制分配红利和其他收入C.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务D.停止增设分支机构申请的审查批准【答案】

19、 ACR3T1S1F8T4T4I6HS4I3Z2S5U3I3V3ZH1U9G3B4N10I8C941、法洛四联症最易发生的并发症是（）A.肺炎B.感染性心内膜炎C.心力衰竭D.梗阻性肺动脉高压E.脑栓塞【答案】 BCZ1A5Z10M5O2D5A5HR5Q5Z2J10Y3Z4W7ZR7N4J9B5N10V7R242、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则

20、【答案】 CCP10B2M10T6G1L1W7HZ10W9G7C9C5O5W8ZZ7M8C1Z6X1V8F643、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCP6K1J5V4Q4X1X1HV9S7P3O2O6A4U6ZB1W3M5O6J9M3M844、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险

21、监管D.拨备和资本监管【答案】 BCM5G6C5Y9T9I7X8HY3X4P8E2J7U4R2ZE3S2R6P3U9Y1E145、（ ）对被检查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临时检查【答案】 CCK10L9F4Z8C10O8B3HV5L10E10Z9W2G9T4ZZ3S9G3A10V8R5C446、（）理财产品是商业银行按照约定条件向投资者保证本金支付，本金以外的投资风险由投资者承担，并依据投资收益情况确定投资者实际收益的理财计划。A.保本浮动收益B.非保本浮动收益C.保证收益D.保本固定收益【答案】 ACE6L9O5Y8L8F

22、2I9HE6P10U6Y5C2S9Q6ZL7Z9O10X9E4Q4A947、依据清偿方式不同，银行卡业务可分为信用卡和（ ）。A.金卡B.借记卡C.贷记卡D.普通卡【答案】 BCO8Q4R6K2K5T7Y8HG4R2P4G10L7G3T10ZT6N3Z2B2Y10G4X348、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACD7T7R5W10K1V9Y7HL8N3J8P8B5C9V3ZU3N4D5I4R3G10E249、按照（）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.同业

23、拆借管理办法D.合同法【答案】 DCA4T8R1T6X2D10N9HH10N8Y9M5P6Q4S8ZY4H6H9K7D1N6P250、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币贬值等情况引发【答案】 DCG4N9B8C7C9G9W3HV1R3Q7G

24、2M9D3V10ZS6O10M2Q9U6G8V1051、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCH10N9D4P6F2C4D4HF6L1Q8V10S10L7J3ZL2T2X7Z2B8Z6H252、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.

25、确保通过相应法律协议【答案】 BCI4O5K10M7D10M10R5HV8K5W4N2E7Z2T10ZX4I2F9V10K9Z8G753、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额_以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额_以下的交易。（ ）A.4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】 BCT3I1M10A9S5H1P5HW7Q3S6D1C1U4E2ZZ9K2C8O7B7A8P1054、银行汇兑的主要风险点不包括（ ）。A.签发汇兑凭证记载事项不全B.银行汇票无效C.对汇兑

26、凭证的相关当事人在银行开立存款账户账号欠缺D.汇入银行受理超出时间限制规定的汇款【答案】 BCG3H7L5W2K2H9R6HK1U3F6E4O8Q4O6ZI10U7C2V1N3C9K855、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（ ）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局【答案】 DCB4Y5F7E7U5D4Y9HP5P2J7N10X7T6L5ZX2C7B2Q4G10K5A256、（ ）的目的是通过给予行为人告诫，使其以后不再做出违法行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D

27、.责令停业整顿【答案】 ACD2D8W2G5P8U5V10HI7N8R6M6Q3E2S4ZO3R9W7G4F8F3R957、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCE5K9X6V2G4U6F3HY3U3C9F9C1L2P6ZI9Z4B6P2U6P1E458、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCN7S10G3W6G7V4W7HI3A6S6T6X9T6V3ZI10W5B3W6O4C5Q859、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合

28、同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】 DCX9D2W7G9R3D8Q4HB8S7Z5A2Z1Y3H3ZE5R10K3S5C7C6L1060、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCR3G10N5C8G6X7A4HN9P7V3Q6R6K1I4ZX5F1E4D3I9R2K261、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCL5N10F2Z

29、1F7E7Z5HZ5W1X6A6X5T1K7ZW6S1G4P6W1Q3B862、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCF8F8F10T10W5A2X7HC4C5V6E2Y6I9B2ZT7W5U2Y2P2H2C863、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCW5T1E4G4R10S10R8HB9T6C4L1K10E4H10ZZ3U7Q2E1P9L5W864、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。

30、A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCD5H3M9Q1T7X9E2HN1X8X2D3H2C1I5ZL6D4U3K6L7O5I565、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACG6L3P5U4L4R4W5HC1C8U2B6F8U8V10ZR2Z3N10V8W4R6A366、 下

31、列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACS8P3F4N9X4C7U6HO9T9J6X4Q2G6X2ZE5C3W1I10R9J1V467、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCG2T7O

32、7I2B1C4A4HD3X3H3L2J1X9T1ZP7L7B2O7P2E6B968、资产负债管理是风险限额下的一种( )管理，通过对资产负债组合进行全面协调，在风险限额范围内追求经营利润的最大化和企业价值的最大化，寻求风险与收益这一“联立方程”的最优解。A.联动式B.前瞻性C.协调式D.战略性【答案】 CCO5F4A2T6V3G8C4HD1D9W6Q9B4A2M4ZC10W10W10G2B2R1T969、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCT5T10G10M9B2N7L1HO3

33、K3I5P3W3F1M7ZI2U3F3O10H4F7W670、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCR7N5T10U2O5E9M2HO8X10F5D7K8G8M2ZZ3N5O9Q4W2A6K871、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和（ ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 ACG8M7Z5M7R6R1A9HC1Y5F6T10S1R5N3ZP9J6F8H8P10Y9P67

34、2、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCD5N10D7L2U1F7A1HA6Q9C4P5C4P2J7ZB1X9H8G4R7D6Z173、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】 BCA8O6N9R9E4C7C2HA8X2X6J1C3V4S5ZI8N4E2L4F7G5X1074、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCJ6K9X

35、8Q2E1B4Y6HH8D1C7E5O6O7G1ZH4S10B7L6H7A8X875、行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董（理）事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银保监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACU10B9X9P8L9A7L7HB5E1P8K9Q5P5U6ZF4E9D4A9K3A6J976、商业银行应指定( )作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.高级管理层B.专门部门C.审计部门D.董事会【答案】 BCX2Z3E9E10U1

36、0M2Z1HU1W4J3Q10Z8A10H8ZS3Q2F8G5F5T3N577、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCM8Y8G1U1G7C8L6HQ8P3K2N8R2P3Q2ZL8E2B3L7B1F7T978、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACP5M7B8E7L2G5A10HA1G5S3D9G6J3Q6ZI2T6E3K6W6Q8B379、下列业务中属于商业银行资金来源的业务是（）。A.同业存放B.贷款C.债券

37、投资D.同业投资【答案】 ACB8R3G3W5P1O4L4HX7X1X3V2T5V10U5ZM1Z1A8O7G4T4G180、下列业务中属于商业银行资金来源的业务是（）。A.同业存放B.贷款C.债券投资D.同业投资【答案】 ACI7G3D6S1D3V5K1HT4V8U7Q5F3W1M4ZJ4K3D3I1J5O2Z581、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACK10O2I8N4D5X2A8HI1P10X6A9N5J10K1ZY9U7Y10O3T2B3J682、 下列关于银行业监管“三管一提高

38、”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCZ7P8V4U9N10B8H5HH2U10O9Z9A3V7U3ZQ7A2B9E9F5Q3Y283、风险计量常用的方法包括（ ）。A.缺口分析、久期分析、内部评级法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】 BCN7M2R9D8K8D2A6HP5Y3G5M5G7E4N1ZN9I4W2N4A4U9K684、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽

39、优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCU4D9R1M8A1H2R4HJ2E6N7W4P2V7N2ZT6A8V9A4O4I1G785、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACY5P7V2J9G2L1K4HT6U4X2E5N9N6L10ZT6L1C9H5M1E3U186、按照银行业金融机构绩效考评监管指引的要求，（ ）

40、权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCQ6K10Q3A2H8U5J5HY5X2M6R2G10C8T3ZP3L2O3F3G1K4X487、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.杠杆率较高【答案】 CCA6I7B9Z10J9O1D4HQ5L4E8B4Z10A7K9ZQ4D4Z2M9Q9V7Y1088、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最

41、低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCY2O6R1C3E1O5Q9HL6Y8W4G1T2T2X7ZU5A10M1P9M4V8R389、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACM9V7C7C9X2N3D5HS2V7D8P10S1Q3Y8ZN2B2A6R6I4Y1U490、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。

42、A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCN10F3Z2J1G8G1J2HY3W6A5N8X6W6G3ZA3Z8M5C10J5B2B691、在资本功能方面，账面资本与（）存在交叉，可以用于吸收损失。A.净资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 DCS10K6I6T7A5J9V1HL3Q9M8V6N4W2I7ZA7O4N7V9I8U3D492、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制

43、。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCM9I10L2P7J7Q1B10HN4P1J7E7L3I4V4ZC8Q4R7K4W10W10G793、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 CCD5L10Y8T5K4Q1O8HD7U9S3O5R3A9L3ZQ1Q4N8X1J3E7G594、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCD8O9N10

44、I6C5L9X10HU2P10Z9M10P6H6S4ZS8O9G5B7E3H4N695、 流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACC8R2R8B9H2J10C7HW1R4I5A10F3W5J6ZQ6Z9Y2Y3R4H4G996、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCD7D4H4W10G7I7B10HS1V4V10R4J5E9K6ZP7M6Y10Q7A8B5N197、下列说法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润（所有者权益+少数股东权益）平均余额100折年系数B.净利息收益=净利息收入总资产C.净息差（利息净收入债券投资利息收入）生息资产平均余额100%折年系数D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）营业净收入100【答案】 ACJ8Q3E4S3F10T2G6HC2T8T7Z9V10G9R5ZJ4Z9F9P9T4V6W598、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCU3A8X5V2G10Z1I8HL4I10S1