2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库提升300题(含有答案)(国家).docx

《2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库提升300题(含有答案)(国家).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库提升300题(含有答案)(国家).docx（86页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、买卖合同中应当明确约定包装的方式，一般情况下，包装物由提供，包装费用由负担。( )A.买受人；买受人B.出卖人；买受人C.出卖人；出卖人D.买受人；出卖人【答案】 CCK5B10B9F4J6N3U9HG1H8Q7M7M8X3S7ZT9T2C6C5X2E8X82、银监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.60B.15C.20D.30

2、【答案】 DCD10C4T3N1O7E5O10HE1J9R10Q8U5X4J9ZH8Z9N3N3F2H8U53、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCO4M10N3W2H8E9P8HB5S3Y9P10M3M10Z5ZX4R4W10Q3T7V4I24、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCD8D1K8K10Q10

3、T2X1HE7H7G3D1Y7B10O1ZB6U7K3H9H3P1T65、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCA9C1W9K3P4K3H3HS8U9N10S6P9O7V3ZA8P3C6R4W5D3J66、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（ ）是国家繁荣发展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色

4、【答案】 ACD1P7H6U5T8V8L9HI3H4B4E3I7H3W1ZY9Q10S6Y2T7H2U67、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 BCD3V9S7W1U2P6T8HZ9P8M5N7H4F5O10ZB4F7L1X3J9A2C98、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACB

5、5K6I3P8E1P7T4HT5L1P5G1F2C4X6ZZ4X5N5M1I4R9I29、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】 ACS8B6B7F2O10X5W9HW6G7A6O8C1S5E9ZG1R2J4O2N2I3M410、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付

6、到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCU4K6R3Z3C1M2Z3HT3H9F3J8W9F3Z5ZC3I10O3W1P3T7K311、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCS5C3Q2N9A4D9Y9HG6S1Q4M6F1S2U7ZB9M9K1T4D1X10U912、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCX9K9E8X

7、5F5C9X9HU5D10S2F8L2B10V4ZC8L8O8O4H1S9P913、下列不属于商业银行风险控制计划的是（ ）。A.市场风险控制计划B.存贷款定价控制计划C.利率风险控制计划D.流动性风险控制计划【答案】 ACX7B1P9M1Q6I7W3HQ1X8T3S10X7J9Y10ZD3C8E9O1U3V8P1014、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】 BCC1Y4K6M8X1T5G2HX4W6F5V6S5F5V8ZG9D2T8B3N5R6Z715、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A

8、.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCA7F2B10G5L10V6F3HL6N7O3U6F8X8P3ZK4B5U7C5W1R2S1016、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCT5G10W1P9A9T2R6HS2U1G8W5E3H9R2ZB2U8Q9E5H10Z8Y717、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCT10T3X3B6J7G6A1HR9A8B7W

9、8Z3V6A9ZU10F2C8Y6B1E5E118、商业银行从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】 ACH1A7T10W10T1S1I6HQ10X5P1W3P6N7Z10ZZ7F1N5M10W9M1O519、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACE9T7R1K5J9O10S8HM4U4A10Y5A9M7P1ZE1N3X7V10O8T1P820、商业银行的（ ）对构建高

10、效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.监事会D.高级管理层【答案】 BCC4F4G2Y5W2Y1N7HU10L4I6S5M10J4Z10ZX4A9Y5K2R5Z7T321、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACW4Z1A10O4D7G10X7HH10Q10O2E10N9A6W4ZP10E2E1Y4X10C4N1022、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度

11、以明确出具贷款承诺的审批权限和审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用评价是否满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，不需要核算【答案】 DCZ8H2S4J2B9P8D8HW6V8X2I3V3L4X1ZL2F5H3L5X2L2L223、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 AC

12、M7Z4Q7F1K1X7L7HX1U8W3U2F1X6B2ZJ1N3Y5L5O9Q8O124、股东大会年会应当由（ ）在每一会计年度结束后（ ）个月内召集和召开。A.董事会；6B.董事会；3C.高级管理层；6D.高级管理层；3【答案】 ACW8I10N3J5Q7I5U8HY7C10Z10W2L8S3I10ZY1A4A3C6Z5X2K825、 2009年至2010年，中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集

13、团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCM1D5G8C1H4B3T3HT10H10E1W5N2X7K6ZS2O2A4C10N7T2J926、下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是（ ）。A.通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融秩序和公平的竞争环境B.通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险C.通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护银行股东的

14、信心D.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度【答案】 CCW9Z7N6T8W9J5E7HS1C6O6O6L1U8D3ZL8N6B5J4A1Q7D227、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡人过度授信【答案】 DCD9F2L9Q8H3C1F2HE8T9H7N9T7N6K1ZH2F1P4X5G9E7K928、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施B.有效管

15、理商业银行的合规风险C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCH7S2R2A3G3W8H4HP10C8U6Q10W5Z2O9ZC7S2P9I3S3F10E829、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）。A.维护大股东利益原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACY8G2R1X8U3D10E7HG9A9R2W1Z5F6D2ZM2H8S3M9D2Q9C1030、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答

16、案】 BCS6E1I1I5P3R8Z5HD5V5U8E5P6H7A8ZQ3U5J4R3I9V7X831、稳健原则中，（）提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束作用。A.原则 24B.原则 512C.原则 13D.原则 1417【答案】 CCW9V6I4S8O4J6Z10HM7Q10E5R6B3N2W9ZO7N8L10V8U10G9G832、国际海洋运输与其他各种运输方式相比，其优点包括( )。A.运输量大B.通过能力大C.运费低D.风险小E.对货物的适应性强【答案】 ACZ8X3J7A4U3G7N8HP4

17、C6L6H9B7H4H7ZB7R4H5Y10Q4F2A333、如果一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（ ）。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】 DCQ10K5U5Q2A9O2K2HM4C6C1M7J9T7H3ZL8R7F2X2K2G2I234、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 A

18、CX4G5I8X4U9R1Z10HV3H4U1H5F3I10S1ZY10O2L2I10R2R10P935、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期持账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCW2Z4X9Y3R8G7O8HS1D7F4S9H1X7M4ZS7L10S5O8Y5I2L436、下列关于商业银行信用卡业务监督管理办法，说法不正确的是（ ）。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确

19、要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCO8S10K10Y8C7A10R7HM10S3G7X1D9Z4H6ZF10K8U5U2H10O2X537、按照银行业金融机构绩效考评监管指引的要求，（ ）权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCO2S5F2C10K10B5M9HC4U8W7F10Z4P5X2ZJ7F4C7J7A8I1D338、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B

20、.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCQ2D5K3G10B4P3V1HZ4T2E7S5M4F7P7ZZ10Y5O2K6U3K4P339、产褥期是产妇全身器官恢复到孕前状态的关键时期，在此期间，产妇会出现_表现（）A.泌乳期B.褥汗C.恶露D.黑加征【答案】 BCA9R7M9U2A5V1B9HT1S7R7Z9U7N1Z3ZT4S3I4T6G6E2S1040、根据绩效指引的规定，银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时，应当符合（ ）和与自身能力相适应的原则。A.独立评级B.合规经营C.审慎经营D.分级管理【答案】

21、 CCJ4D4Y4Q7Q1G2X2HA3B2X1S6E4F3X7ZW7L7J4H2J6H8V141、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 BCH2B2G6A7P7G3Y3HA2Z1F1T1G8E3Q5ZM6K4Q1D3H4F9R342、（ ），国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行三家政策性银行先后组建成立。A.1993年B.1994年C.1995年D.1996年【答案】 BCN10W7L

22、5I8N8S7B5HO7K10Q7C7D1S5S4ZV8M3S4X9S10V1H543、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCF7I7Z5F2N8G4D1HM10M3I9Z2S9B1E9ZJ5F9L8R5M7M10S944、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCM5K7P9O5S4Q8E1HM3S6J6F9Z6U8P7ZX1W4Q1

23、X9Z8V10F645、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCG2D6S7O1I6I4D6HC8P6O7O1F1T7P4ZV10D9F7Y9R2K9X646、关于买卖合同中出卖人交付标的物义务的履行及责任承担，下列说法正确的有( )。A.可以由出卖人亲自履行，产生的违约责任自己承担B.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由第三人承担C.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由出卖人承担D.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由第三人与出卖人共同承担E.可以由出卖人根据自己的情况延迟履行，产生的违约责任自己承担【答案】 AC

24、E9V5B5M3Q1Q4T10HN8Q9H4W4N5S4C6ZD9S8E8A4Q10I4V747、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCF2Z5N6A6U1G7D9HY3W5I2H4V7E7P9ZF7R2J5A6V3P4H248、 银行应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响

25、整个市场的系统性冲击情景下的持续经营最短期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCC3X7P6R1F10Y6M1HM9U1B3O10H9B4K4ZA8S1N7W4P9T1E349、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCT1L7I9D2W7O5U7HC3W7C4M8B8X4T5ZD1H7G5G8J5O6W550、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D

26、.汇款【答案】 BCG1G3E9R10I4G9C2HT9O8K9A7E7M3T7ZF7N5R6E6M8I5V151、下列有关行政诉讼程序的说法，错误的是（ ）。A.行政诉讼的一审程序，又称上诉审程序B.行政诉讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审理、合议庭评议和判决等阶段C.二审法院经过对案件的审理，应根据行政行为的不同情况作出裁定撤销一审判决或裁定、依法改判、维持原判的裁判D.当事人对不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一级人民法院的裁定为终局裁定【答案】 ACA6O9D4P5H8U3O8HG6S1B6C4Y5L8U9ZK1P5O8I4P2Y5X

27、352、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCW6G6E5A5U3F8M8HK2I4U2C8O8F6X10ZH10O5Y5F6D6S5U553、下列（）措施主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷，存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失等情况。A.限制资产转让B.限制分配红利和其他收入C.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务D.停止增设分支机构申请的审查批准【答案】 ACV6P3I4P2G7W6O10HN3I2H7N8F10G8T2ZQ9G2H6A3V1W3L85

28、4、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCB3J7G9W9L6B6S6HR2W8D2L5Y5R4W7ZU9L1D3K5E9L7K1055、行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董（理）事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银保监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACB6X3G8H5B10E2I4HM8J1N10E10E6D7G2ZU8M4G10K5J1O10S556、下列关

29、于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCZ6Z3C7T7V1R2W3HL2H4S10Z3Q6X7L2ZP10Y4C7M6U5O10L457、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业

30、金融机构企业社会责任指引【答案】 BCG3N8Y1Y4M7L2Z4HT8E7B3Z5W9M1M5ZY1U10W2I7B3O2O558、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCR9Q6G7D2J5O5U9HM6V2J9H8H1U8N3ZL10L9X10H4M9X9Q759、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCR3H2E7S2G1S5T4HP1O3I5J3I10

31、G4P3ZA10M7N10M7L8T9K760、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易信息公开C.交易有凭有据D.遵守相关法律【答案】 BCL7O4L8Q9F5L9Q4HL7B2L10Q10W10T10E3ZM7X10B9L8K7O9F261、产品生产进度安排取决于企业的生产类型和( )。A.产品的生产设备B.工作人员技术熟练程度C.产品的生产技术特点D.流水线的节拍【答案】 CCE7M10S2P3E3I1X2HM10S1A6Y9E1R4F10ZK1S6L10E4E9A8

32、A362、 （ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.资本充足率C.夏普比率D.特雷诺比率【答案】 ACF2W7A5O9J2N5K3HA1R9Q4S9E1A6P4ZF10M1U2N5D10N7H463、经济资本反映了为抵补银行资产或投资组合面临的（ ）所需要的资本。A.预期损失B.非预期损失C.系统风险D.非系统风险【答案】 BCV5M2P1O9G2S1T4HN9Z10B3F7V5K4G7ZW4Q3U9X9E3K5E664、中国的金融租赁公司发源于(

33、 )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCR1F1Q8B9D10V9K4HH2S5O10Z8X5Q5K2ZO3P3P9M7E9Q1C365、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具备特征不包括()。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCY2Q9Y1K7L10S1P5HR6V4I9V8V2R1F8ZL9K10M3C4O9P9U866、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 AC

34、J9S3P7S3U3T5U6HV5W4B2W3W8L6M6ZY4U1O6I5V6T6P767、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACA5S7U4C6H4U6S3HE3N7N5U3D3Q8C9ZR8Y2A3Q7V6U9J668、商业银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】 CCC4V7H7P2

35、V1M10A8HM9H6W1G5A3A10D3ZK5U9Y4Y7R7U9L269、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCG3J1V8A9J6D1P10HJ10Z2L5P5B2C1G1ZF6R8J9N3B6F7R970、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCK8N7G4O7E10P2X1HF2E5O8E3H8N9N4ZV6I7O5Y8W10H

36、4R171、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCJ2C10T1H9U8A8J10HC7M6U1S4A10B1D2ZF9D7Z7C6Y4T2S672、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCS2Y9C10X1Y7W1O4HN6E3L3E4Z4T1B1ZO3B1H2Q2F10G8V973、下列不属于审慎经营规则的内容的是（）。

37、A.资产质量B.损失准备金C.关联交易D.不良贷款【答案】 DCO8J1J5C4T3H3G8HV9L7P2D3L8L1J10ZK8I5R1G5Z6U4K874、某银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，某银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCB8M8U3X7Y10U10V10HU2E5P2Y7G7D4F2ZD4C6X7N1C6Y7W775、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资

38、金调回境内使用，下列排序正确的是( )。A.B.C.D.【答案】 BCN9T7E8R9W9X5R7HV1O6C8O9F9K3H7ZQ1I6U9H4H3F10O676、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）内作出是否接受的决定，并自接受之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；60B.3；30C.5；30D.3；90【答案】 ACT2C3X1W9V5G4P7HK8I9L7J2Y2R1L2ZB8P4C8P7I9W10B577、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备

39、覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCL8A10E9F1E10W10H1HW3D6G9P6A4Q10I4ZX4Z10T7I5N6D9Q578、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCX7U8T6E4X2U8G1HC6N10U8V9M10W5W9ZG2U4B3F9K8V6P1079、 2009年至2010年，中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理

40、暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCO5C7V1V8O7X7M9HK6N3W6B7D9S10I9ZV6K9N1Z3Q3T2T680、（ ），银监会制定的商业银行流动性风险管理指引，对流动性风险管理的目的、管理体系、策略、政策和程序、具体的管理方法和管理技

41、术以及监督管理等方面予以明确，初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架。A.2009年9月B.2012年4月C.2014年10月D.2015年8月【答案】 ACR8I4T10B3N7N5P4HM1Y1W1R2K6A8J1ZR4B7Y10K1A3U2W681、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（ ）。A.3亿元B.1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答案】 BCO10C4Y1K2N3Y6D1HP4E5J7B3A3X9O10ZZ6W7M9I4R5E4J182、 （ ）是

42、指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为。A.固有投资B.资产投资C.证券投资D.同业投资【答案】 DCV3G7V5S4E4P5Z10HA5Z3D1B10C5H8Y10ZU6J6J2U5M5P3P1083、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 ACN6X10F10G2I6H9Q9HR9C7Y8X8Y2T2O9ZC2X3C1K10O5P5V284、经济资本反映了为抵补银行资产或投资组合面临的（ ）所需要的资本。A.预期损失B.

43、非预期损失C.系统风险D.非系统风险【答案】 BCL9L7U6U9T6Y8T9HD6I3R7G1F5L1H6ZQ3W10V3G2Y3B7K885、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCL1M4C5K2W5P7E4HB4T7C2A5U2K2O5ZA2H4L3U6B1R5J486、 （ ）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。A.

44、个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 ACS10D6V2G10Q7B10V9HY4P5E3L10N4H10Y8ZU5W10H10T5U4W6F987、商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应，并根据情况变化及时进行调整，这体现了商业银行内部控制的（ ）原则。A.制衡性原则B.审慎性原则C.相匹配原则D.全覆盖原则【答案】 CCJ10Q10J1R6K2Z4V8HL3X4K10K7Z7F1T2ZB3N5C2A7T8K2Z1088、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCH3K10Z8X8

45、L7R9L2HD8F7R9K8J9B7P5ZZ7M1X2F7I10J4B789、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCV5Y1R3U7O1O1Z5HT9Q10R4Q8R3O7I9ZQ1C9H4U6T3F3R690、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCJ3Q10Y9R4U10N3C1HZ2B