2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库评估300题附答案(安徽省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCO2G4B9F1J2P2K8HX7R3D7L5S10H4U4ZC3F8L10C5A5F5N62、下列保函品种中，属于融资类保函的是（ ）。A.即期付款保函B.延期付款保函C.经营租赁保函D.投标保函【答案】 BCW10D10Q5S1C1W2O3HU10L6S3P4C8R3W10ZX10N9Z9T3L

2、6C2E103、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCH4N5A6U10O6J3K5HS4I10X4I7J4Z2E3ZG7G1Y1O5A10A4X44、按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】 DCQ2S10N8T6Q3N4R5HR1K2P10T10I10P3V1ZZ1X2B7R2U10V4X65、银保监会已构建信息科技非现场监管体系，并以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险

3、领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCV4S9E5V3Q5F6M8HZ5Q4F1L2W6W2Q6ZO8N9K9R10H3S3Z26、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考（）规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACI4L4L3M6L2M3M3HF9V2I9C6T8Y6W2ZM6T8R3B7B9N5S37、发照标准指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 B

4、CP10D3P7H8V7V10P4HN4B5K10X8K8O8F2ZX3G10E7N5X5W8R78、下列关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法不正确的是（）。A.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通

5、等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求【答案】 BCE7M4X2Y3D10T1W7HN8X1Z6Y8B2Z3M10ZG1H9Y8H9X7P2T79、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACL8F10I8O9U5Y1X3HV9R8T10N8K1U7P2ZN4Y5N7A7G2T6E610、现代商业银行的核心是()。A.提高市场份额B.扩大经营规模C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCG1V6M5F9R1C1B8HE1C3B8P5T8Y9C3ZB6O9H2O1I8O10M411、信贷

6、计划是国内商业银行资产负债管理计划的重要组成部分，主要是指（ ）。A.人民币贷款计划B.外汇贷款计划C.人民币资金营运计划D.外汇资金业务计划【答案】 ACT2K3P5Q3K10K4G3HY5C9Q5Q10Q6P6G5ZH3O3L2K9D7K10P812、国际金融危机的爆发证明了( )管理是银行体系稳健运行的重要保障。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 DCI8F9P1N7A8A7M8HW9B1M7L8M10J8P9ZV10I2G2O8E9T4A313、净稳定资金比例应持续性地不低于100%，从（）开始实施。A.2015年1月1日B.2016年1月1日C.2017年1月

7、1日D.2018年1月1日【答案】 DCI4O5O5C4J5Q1I4HK8F2Y2G6K3V5X6ZY2N5R8B5R3R5F314、在第三版巴塞尔资本协议中，（ ）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCN1K7H5O4H2Q9W1HU3W8T3Z10J3G9S8ZV5X5S5P8K7T3A915、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部

8、资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACT9O7C3M7Y8N1I8HN6C10Q4P8N5N10G10ZT6E6Q2E7H8X9M616、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCF6H6Z7L3X1T1U8HC1U3D1Z9J2Q7C2ZG5J8M7A6Z4V5O517、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()

9、。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACT8K10Y9M2Z1D6T7HK2D3S8J10F6L6L7ZG4B2R2B5V6L7D318、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCJ10Q6R4Z9N5I3F10HO5P2L3Z10R3R9O1ZX8T2K2N7U3M4K119、下列选项中，不属于申

10、请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCE10R5Z2E6H2E5Z1HN5M5B4Z1C6P3N3ZO10T5X9W1Z4M7M420、信息科技非现场监管报表中包含各重要信息领域的关键指标，以利于信息科技监管人员进行风险识别和（ ）。A.评估B.计量

11、C.控制D.监测【答案】 DCU3I1B3R1L10U4I1HV4Q1W1H6N6Q10H3ZI10C4W5D6Q3X9B721、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACR10E1L6K3J8T8S8HC4P8G9A5H8A5U2ZH4Z9S9Q3I8U4D1022、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报

12、告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACM6T10Y7I3P6A1N6HX10L8B10S3M2D3S5ZY4N7R3R5K10E1D223、（ ）是指贷款期限在5年（不含5年）以上的贷款。A.短期贷款B.中期贷款C.中长期贷款D.长期贷款【答案】 DCQ8P1K4T7P3X1H2HV10M3U9S6L7D8C5ZO9S7A1G7L5G2N624、对一般进出口货物报关申报地点而言，进口货物申报地为( )。A.进境地海关B.出境地海关C.指运地D.启运地【答案】 ACZ1X1J10I6V7J

13、5M6HA5A1Z9L10U6R3O8ZF9B2M2J10Y7K1U925、海运货物保险基本险的责任期限，如货物未抵达仓库或储存处所，以被保险货物在最后卸载港全部卸离海轮满( )天为止。A.15B.30C.50D.60【答案】 DCF2Z3Y3P2T6V6H7HV5O8I5K5X6C7S2ZH10Z8G1G1Z7O2T126、 开发银行和政策性银行的绩效考核指标不包括（ ）。A.合规经营类B.落实国家政策类C.市场管理类D.风险管理类【答案】 CCC4V7C8P2N4M7J1HG6W7D10X3Z2M3Z4ZB3D2S8Y1A2J6O327、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A

14、.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACX1T4K5A10E1M3G9HN3M5A5K2K7E7W9ZA1N4I8Z1J9A10L1028、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为中心的客户关系管理系统，形成以_为导向的产品创新理念。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCW10L7G10S7T3Z9A9HG9M3R7M1A9X5H7ZH2A7M6J5L1N9M829、根据商业银行内部审计指引，

15、商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 CCZ1P6Q3H3N9J6U1HP4Y6L5X1V8T4L3ZP8Z5Z4L9C8U6Y330、为满足监管要求，促进商业银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.监管资本【答案】 DCI6E7L4M8I6Q5K5HT7Z9R7G6R10D9H4ZZ4Q4H7S3P7V8N131、我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 DCV4H7H4V1D9U10

16、U2HF9S1C8O5T3K1Z6ZT9N2X7U3O1H2A832、在行政许可实施的审查阶段，要求申请人在书面意见发出之日起（ ）个月内提交书面说明解释。A.1B.2C.3D.6【答案】 BCQ9L2M7N1L2X9A7HR5D8A2V2P4N2Y8ZZ3W1Q4Z7V3D3F633、关于协调性子宫收缩乏力的叙述，正确的是（）A.子宫收缩极性倒置B.产程延长C.不易发生胎盘滞留D.不宜静脉滴注催产素E.子宫中段收缩比宫底强【答案】 BCE2E3C2G9Y7A4B4HN3I7S10R5J4D5P3ZB5Y6E10R5H9D4B134、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任

17、。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCG8S3R9D10V1Z2W7HA1D7K10G3B8N2Y8ZT8V4I10Y5C7S2N435、按照（ ）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.合同法D.同业拆信【答案】 CCQ4E3B3X9U9H4J2HO4A2G4O6U10C8V9ZE9V5E1X3S3K4A936、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】 DCM6J6O6O9J10Z6F1HC10Q5X5Q1U9E8X6ZH4Z9P4H8S1W7N5

18、37、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（ ），执行董事会的决议。A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督责任【答案】 CCR4I4Q8N4F9M7Q5HB2C5U5C1M8U5D3ZI4M10D8M2G7P5R1038、资产负债管理计划编制须结合考虑的因素不包括（ ）。A.宏观经济及市场因素B.微观经济因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCS10K2L2T9P3X8H7HS8P3R3L9V4H4M9ZZ2D5T2B2Q10I1L239、资产证券化的作用不包括（ ）。A.减少资本占用，提高资产回报率B.创新融资渠道，降低融资成本C.改善资产负债结构D.实现风险隔

19、离【答案】 DCO9B5K4K7X8N4E6HW5I6S7C8O4N3O2ZO5L5F2K6W10L9N840、下列关于加强普惠金融教育的说法，错误的是（ ）。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难人群，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识，树立“收益自享、风险共担”观念D.推动部分大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCX3F2K9G1L2U9V6HA7V1T1E10Y8D9H8ZI5W9

20、U3D5P3X8M341、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACB1I1Q7J10O2Z8N7HJ2W1Y9P7M6G8R1ZC3F8P3E7Z3C1C542、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册

21、资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCB7K4D10L4O9X9I4HM2C7S4X8E3J2S10ZM8F9V10Z2K1G5U443、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比D.资产利润率【答案】 CCA3J8L10O1N4P3H6HD6P4G8R4Z6K5U7ZY8E7S9H6S10O8X644、利率风险管理的目的是将银行面临的利率风险控制在可承受范围内，商业银行应制定清晰的银行账簿利率风险管理策略和风险偏好，实施银行账簿利率风险限额管理和

22、（ ）。A.风险转移B.资本管理C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCZ4P5B2F9R1L10P6HG7O2P1D7W1J9I2ZO6M1L7Z1Q4X10W645、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交董事会（未设立董事会的可由经营决策机构）批准，并在批准后（ ）内报告监事会以及银保监会。A.5日B.8日C.10日D.15日【答案】 CCK8Y4E8L7S10R10S9HY8G1N10H10G4U7Q9ZE9O7O1A2X10E10S746、下列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.

23、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCY3G4G9K7H5J6N2HW5R4N3Y2W8T2P2ZC8S6D3U7H1L1P147、生产调度的工作的主要内容有( )。A.及时发现生产进度计划执行过程中的问题，并积极采取措施加以解决B.检查、督促和协助有关部门及时做好各项生产作业准备工作C.计算负荷率，进行生产任务和生产能力之间的细致平衡

24、D.根据生产需要合理调配劳动力，督促检查原材料、工具、动力等供应情况和厂内运输工作E.检查各生产环节的零件、部件、毛坯、半成品的投入和出产进度【答案】 ACH1I1Z9U8A9U7M8HC10V3L2H10F3W10P2ZP4S8Y2V9H9Z5I348、下列选项中，不属于银行信用风险的是（ ）。A.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】 CCT10E8Z3J9Y7E6O2HE8M4U8S5X4K5D9ZH2V3R5N6Q5T7Q449、经济资本反映了为抵补银行资产或投资组合面临的（ ）所需要的资本。A.预期损失B.非预期损失C.系统风险D.非系统风

25、险【答案】 BCA6Q7F1K10X6W2E9HP6S8H9V6Z3Y4H4ZC4Z2M3J7E8J6R1050、我国合理扩大财政支出规模，将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至（），将增加的赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。A.3.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%【答案】 ACF1O3Q3I7C1P5E6HK8N7I9B1Z7I8F5ZG2R2J3F4X8R8Z951、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.

26、合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCK3K9W2J2C2K4F10HK6T8H10Q6L8Y7K4ZG1R9L9H4T7A7X1052、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCI1U3X9A8V3G7R3HJ3O8C1G8U2L4K9ZH1U4T5P3Q8H6Z353、流动性覆盖率计算中的分子项是（ ）。A.一级资本B.合格优质流动性资产C.流动性资产D.核心一级资本【答案】 BCP2O5W4E8C6P8H9HF1Y5I5T5R1O4U8ZV7M3T1E3I8X5L954

27、、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACX1F3F9X9Q9K8B4HL2B8M3A2L5F5R3ZW3R6N1A5P9I2V755、（ ）是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCP5V10P1N2J10X2E10HM5F5S6B1M7N4E3ZW6J3W3L2K1Y5U456、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACX6M5K7J1B8U7X5HB8P

28、6O7R3L2R8W2ZZ4V1W3I5P3S10D757、商业银行年度披露信息中，基本信息不包括（ ）。A.法定名称B.注册资本C.法定代表人D.公司组织形式【答案】 DCP4H10F5R3O3H3H6HN7K9R2W10N1R5G8ZA3N8G3E2Y9N1S958、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日

29、起三年内不得转让所持有的股权【答案】 ACJ8J1B3G2E10W3G2HA7R1X2M2W1V2N2ZU8U5F3R8B9B6M859、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCF7X9L1U4Y9A5S10HR7R8J3Y7U5H8N3ZX6X8G7W1F3T5E660、在下列预测方法中，反映需求变化最快的是( )。A.上期销售量法B.算术平均数法C.一次指数平滑法D.一次移动平均数法【答案】 ACQ4H8F9J5S8F2P1HS8B9W1E5R3E9D3ZQ1A10

30、V5O10R2T6Z161、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额_以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额_以下的交易。（ ）A.4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】 BCW7D6Q1C7F8P10S10HD7U4N4S8B1V5T4ZS6U3F10Z10G2R10N462、我国初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架的标准是2009年9月银监会制定的（ ）。A.商业银行流动性风险管理指引B.商业银行流动性风险管理指引（试行）C.商业银行流动性覆盖率信息披露办法D

31、.净稳定资金比例披露标准【答案】 ACW4V10E4W1S9M9C6HG7Z6C1P3I9J9R6ZC5L10P1I1Y10A10E263、根据商业银行风险监管核心指标（试行），不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（ ）。A.4B.5C.10D.8【答案】 BCK7E9Z9D8M1N3P1HG7U7R1K7O2K9A8ZG8W7V3Y10A9B7Q364、 ()是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定A.外币存款B.定期存款C.活期存款D.单位存款【答案】 BCG2K4V10C10X1I2Z1HN4J2I8X4M6D10Z5ZR2G1R2U5P5I9Y365、信息科

32、技工作要把银行的（ ）作为各项工作的中心，所有的工作围绕这个中心布局、展开。A.利润目标B.风险目标C.战略目标D.长期目标【答案】 CCH7M2B8W1T4N9Q8HJ9V9D5I6Z1D9O9ZG8B10R6Y1R10O6H666、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCN6S2B8Y1B3E8H10HN4P2Z1Q9S6Y4X10ZG9L4R2S2G8J10L667、货币经纪公司以现金资产或等值国债形式存在的资本金必须至少能够维持（ ）的运营支出，不得将资本金投资于非自用的固定资产。A.3个月B.6个月C.一年D.二年【答案】

33、 ACO1T6C7M7R6L4E6HY4O1Y3C8I10F6M2ZY5Z3B8F3P6W10E468、商业银行的非利息收入比例是指（ ）。A.净利润/营业收入B.非利息收入/总收入C.非利息收入/营业净收入D.税后净收入/股本总额【答案】 CCR3E4B2V9T1Y10D5HP4N1P2Y5Q10E7R2ZT1L5C10Q9X7J9D1069、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任

34、董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCM10I4G2Q4Y8H7Q1HD2I2A7U1L10L4U2ZU7I7Z3X10N4H7K170、资产负债管理的“三性”原则中，（ ）原则是商业银行稳健经营的基础。A.安全性B.流动性C.盈利性D.合法性【答案】 ACE4P4Z8A10T1K4F9HS2D10O6O7O6O9T10ZN1P10F1X3E8S7F371、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政

35、部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCN7K10P2O1B1G4L6HF3L9O6R2A9X8A6ZJ5P3Y9G7W7N5B172、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】 ACN4F6H4N2R1V9K8HB3S4A5F8F6Q1I4ZO2Q3O3Z5R5T3G973、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACW10U3N3G4F8V9N3HO8Y1M3H9M4P4Z4ZF3D2I3J8

36、C6S7X474、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCD8A1A5D3F2H3F6HA1E8B6O3X4M7K9ZX3P1V5H5E4N6Y175、现代商业银行的核心

37、是（ ）。A.扩大经营规模B.提高市场份额C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCM9W5X6D9J6F7U1HR4Y3Y1M5Q8X1O4ZF8X9F6Y6T1G5T976、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCS4O9I7I2V1O1B7HY2I8K7P2O2H8J7ZI9S5X7K3W1V6O977、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CC

38、P9W10D9Y5F3Q1N10HO2S4P10K2G10W4T5ZR5M10N5B8F1S6W678、 在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCP7K2Y2S4O6N1T10HU2C10K1C3C9E7X10ZV7Z1W1J7S4Q2M279、银行汇票的主要风险点不包括（ ）。A.受理银行汇票申请书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不真实，提示付款期限

39、已过【答案】 DCD9I10L1M7A2D6N7HK6B2U3J9N8W8A5ZJ5M7J2T4T3F3U880、（ ）被认为是现代内部审计的开始。A.1939年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCP3S10X3R7Z9L4J9HG3R7I4X9K2E9L3ZR5E5O4J4K7J8K981、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）。A.维护大股东利益原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACT10A10B1J1D1D10Q5HW10O5E10C4P6G3Z8ZV3P4I5X8X1X8I982、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在

40、问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCA7U4E3T7E2D4T4HU10M1A7X3I5I7O1ZV5T4A4U5D7Y6Y683、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具有特征不包括（ ）。A.与履行监管职责相适应的充分法律授权B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.有足够的监管能力实施充分、有效的审查D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCA3P8L1H8Y2Q4R6HZ5N9P7U8M3Y8H2ZU5H

41、4A8H3L2G2D984、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCH10Z1O10C6M1N4S3HE3D3Q8A2M3H9E2ZM5I10V6L10I3W7R485、（ ）是指银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答

42、案】 BCY8A6A4N10K6F5O2HY6Q5J5Y8X1X3M3ZQ5T6L3K6W3G5X686、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCV6Q5G9C6H6P7V6HN10A6R1O2E7U6S5ZW4E8L5I5W1M9D287、商业银行是经营风险的机构，风险管理是其生命线，一家银行能走多远，取决于其（ ）。A.风险承受能力B.风险控制能力C.风险管理能力D.经营能力【答案】 CCG10N4Q5J4J7M7U1HD3R7I9P10P2P8H2ZO9G1O4X1S1R3N188、（ ）将

43、社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCS6K8O1Y9V5F5U6HQ6G1I8J8P9D7X7ZB7L2M5E2T9T9G189、下列关于加强普惠金融教育的说法，错误的是（ ）。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难人群，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识，

44、树立“收益自享、风险共担”观念D.推动部分大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCU4H5S5K6F5R4Y8HK3Y3B3W9W9J5U2ZY7Z3P9I8M6L8F990、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCG10Y6H5Q7O9L10N7HU4M7X10P4J8L4D8ZN8V7F10N5V2Y6F591、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨

45、地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】 ACO8Y10L6B2M7N4U5HV6N6I7T6H1O9H1ZB1X2G9M4S8W3C392、合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（ ）万元。A.100B.50C.40D.30【答案】 DCC3Y5S10N7N8L6P5HR1A2F7U3S3X2O7ZF6N8G10Q2C5X5Z393、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACD1A1W2R8W2Y4A10HE10A10H1V2G4D2E10ZQ1