2022年全国中级银行从业资格(中级风险管理)考试题库高分300题（全优）(福建省专用).docx

《2022年全国中级银行从业资格(中级风险管理)考试题库高分300题（全优）(福建省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年全国中级银行从业资格(中级风险管理)考试题库高分300题（全优）(福建省专用).docx（88页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行风险管理的发展阶段是()。A.资产风险管理模式阶段负债风险管理模式阶段资产负债风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段B.负债风险管理模式阶段资产风险管理模式阶段资产负债风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段C.资产负债风险管理模式阶段资产风险管理模式阶段负债风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段D.资产风险管理模式阶段资产负债风险管理模式阶段负债风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段【答案】 ACI3L4I5S8Y8S1V10HF1T1H5X5D9A10T9ZQ6B6C5L4U10L10U62、假

2、设购买某种彩票中奖概率为0.5%,若中奖，奖金为10000元，若不中奖，奖金为0，不考虑购买彩票成本的条件下，则购买该彩票收益的期望值为（ ）A.5000元B.500元C.5元D.50元【答案】 DCP1I9P4J10C8G3O1HO1S2D8A3U8T10G4ZC4K4W3F9W2O9Q83、操作风险资本应该为（）提供保障。A.预期损失B.非预期损失C.意外损失D.灾难性损失【答案】 BCZ8P2S3J9B10R7F6HP2D7C4P7V9K3U3ZF10A9I7J6N9W8A74、金融稳定（?）在有效风险偏好框架制定原则中特别强调了限额在传导风险偏好方面的作用，要求应将总体风险偏好分解到业

3、务条线、法人实体、具体风险种类的限额。A.董事会B.监事会C.理事会D.股东大会?【答案】 CCV6Q5Z8E6G5H1Y8HB7W1F1D5T6S9U7ZQ9K6A5A7A8I5A65、商业银行公司治理的主要内容不包括()。A.完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序B.建立、健全以董事会为核心的监督机制C.明确股东、董事、监事和高级管理层人员的权利、义务D.建立完善的信息报告和信息披露制度【答案】 BCF4Y6J3F7P9D1T9HE9J10J9M8H7Z2H7ZJ7Q5Y3J5I9L9F16、借款人向银行申请1年期贷款100万，经测算其违约概率为2.5，违约回收率为4

4、0，该笔贷款的信用VaR为10万，则该笔贷款的非预期损失为（）万。A.9B.1.5C.60D.8.5【答案】 DCR6A5H2E1I2Q2C1HA6E8P7U9J4C8O6ZG4L10B1X1E3T1F77、金融衍生产品、金融工程等一系列专业技术逐渐应用于商业银行的风险管理，这属于商业银行()。A.资产风险管理模式阶段B.负债风险管理模式阶段C.资产负债风险管理模式阶段D.全面风险管理模式阶段【答案】 DCF5N1Q10H5E4G10O7HZ1V3W5I6L1B9Z5ZF1J8M2J10J10F1H58、下列关于商业银行操作风险的表述，错误的是（ ）。A.操作风险表现为流程不健全、流程执行失败

5、、控制和报告不力等B.操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域C.不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件均有可能造成操作风险损失D.一起操作风险损失事件仅对应一种形态的损失【答案】 DCR2B6L5V7Y8G9N7HC5X3J3A1L6R9D9ZD3V9D9I9N2V4D89、有关“贷款风险迁徙率”这一指标，下面说法错误的是（）。A.该指标衡量了商业银行风险变化的程度B.该指标是一个静态指标C.该指标表示为资产质量从前期到本期变化的比率D.该指标包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率【答案】 BCF3Q9H6V8Y4W10K9HF7F5D5A6G7Y2E7ZA5L9T2W5

6、S4C7C1010、从保护存款人利益和增强银行体系安全性的角度出发，银行资本的核心功能是（）。A.提供企业贷款B.吸收损失C.防止通货膨胀D.赢取利润【答案】 BCU3N9Y5A10L5V7V9HR3X5P1X9T4V6G3ZK1G9E2F8B10S1L411、在国际领域，银行监管的目标主要是指保护存款人利益和（）。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护债权人利益C.维护市场的正常秩序D.维护公众对银行业的信心【答案】 ACS3A3F3D3B8V7A10HF9W5F10V1J1G9H2ZK8S9L5D7P1F5O612、下列未体现商业银行风险管理职能独立性的是（）。A.风险管理部门具备足够的职权

7、、资源以及与董事会进行直接沟通的渠道B.设置独立的风险管理部门C.风险管理部门薪酬与业务条线收入挂钩D.风险管理部门以独立于业务部门的报告路线直接向高管层和董事会报告业务的风险状况【答案】 CCV4Z10M1Q4J6V10G8HI10I9Y8R1O3S7Y9ZZ10L7X1G2R6Y9Y313、流动性比例可衡量银行（）内流动性资产和流动性负债的匹配情况。A.1个月B.8个月C.半年D.1年【答案】 ACG5L7F7P3S1N10L3HO2J1X1X9F2H3Q7ZJ5E6S7H1K8Q4B914、商业银行可以采用流动性比率法评估自身的流动性状况。下列关于流动性比率法的描述最不恰当的是（ ）。A

8、.我国商业银行流动性风险管理办法（试行）规定，商业银行流动性比例不低于25%B.商业银行根据外部监督要求和内部管理规定，制定各类资产的合理比率指标C.我国商业银行流动性风险管理办法（试行）规定，商业银行流动性覆盖率应当不低于150%D.商业银行可根据自身业务规模和特色设定多种流动性比率/指标，满足流动性风险管理的需要【答案】 CCC6J1Q10I5B7Y5V9HZ6C7Y4Y1Q1A4Q1ZZ4B1I3H9O6S8L915、如果商业银行的一个5年期的贷款项目，第1年到第4年每年还款额的现值为100万元，第5年还款额的现值为1100万元，那么该贷款项目的久期为（）。A.5年B.4.5年C.4.3

9、年D.4年【答案】 CCB7Z7V6N9B7R1P6HW1Y6A10A6X3K2R5ZD5N7Z4C6T8E10G116、某商业银行信用卡业务（无担保循环的）个人类表内透支余额是50亿元，表外未使用的信用卡授信额度是200亿元。假设对应的表内风险权重是75%，表外风险转换系数是20%。则该商业银行计量的信用卡风险加权资产量最可能的是（ ）亿元。A.40B.90C.30D.67.5【答案】 DCN10U7M5Y9Z6W6N5HB3J5H1M2E1P4N7ZB1L2K6B6D7X4Q717、2014年3月巴塞尔委员会公布交易对手信用风险敞口标准法，以替代此前的（ ）；2018年1月银保监会发布交易

10、对手违约风险资产计量规则，以替代原有的（ ）A.现期风险暴露法和标准法；现期风险暴露法B.现期风险暴露法和标准法；标准法C.标准法和内部模型法；标准法D.标准法和内部模型法；内部模型法【答案】 ACC10V2L6I6Q8F3D8HZ4Y2J9D2Z8T6P9ZM7F7V9G8V8V7P618、我国系统重要性银行的资本充足率不得低于（）。A.2.5B.10.5C.11.5D.5.5【答案】 CCN3F10C2Z3W2F4X10HH10N7I2K8L5J7W7ZO9M8G2Z9H10L3U519、金融稳定（ ）在有效风险偏好框架制定原则中特别强调了限额在传导风险偏好方面的作用，要求应将总体风险偏好

11、分解到业务条线、法律实体、具体风险种类的限额。A.董事会B.监事会C.理事会D.股东大会【答案】 CCW4N3R2E5G2K10K2HU7K9S2V9E9Z7K8ZK8Y4N1U4X4Y3B420、商业银行的（）承担操作风险的直接责任，并负责操作风险自我评估的实施与优先排序。A.合规部门B.董事会风险管理委员会C.业务部门D.风险管理部门【答案】 CCI3U10U8O2N2D1T5HW9G8U5D8E2O5Z10ZS10T10G9H2N10P4D821、与单一法人客户相比，()不是集团法人客户的信用风险具有的特征。A.财务报表真实性较好B.连环担保普遍C.系统性风险较高D.风险识别和贷后管理难

12、度大【答案】 ACW5Y1K7Q5X4A6W6HO1D10P4O4R8X1N9ZX1Q6Q1P1C6M9Z922、情景分析的原则不包括（）。A.满足全面性B.满足及时性C.体现客观性D.具有动态性【答案】 BCH2K10M5O8Y7D1J3HU10Q4B8F4T6T1K2ZO2G10R4U8X10R1A1023、假设购买某种彩票中奖概率为0.5%,若中奖，奖金为10000元，若不中奖，奖金为0，不考虑购买彩票成本的条件下，则购买该彩票收益的期望值为（ ）A.5000元B.500元C.5元D.50元【答案】 DCO3D7A4A1T2Q7K6HS4N3J2H10B10F4D5ZZ2V10P8Q4N

13、3O10T924、对单一法人客户的管理层分析重点考核的是（）。A.管理者人品B.管理者诚信度C.授信动机D.以上都是【答案】 DCZ5J7Y6K8T1R5A3HC2N1O7E4F5W7R6ZK5A6M9S8B6D7P325、根据商业银行资本管理办法(试行)的规定，商业银行在资本规划中，应优先考虑补充（）。A.其他一级资本B.核心一级资本C.储备资本D.二级资本【答案】 BCP4K9R10A5O3J10J2HJ10Y7P7U5U8D10Z7ZT4Z9R6G1R6J3A226、在流动性风险评估中，在正常市场条件下，仅应用现金流分析，其分析结果准确度相对较高的为下列哪项？（）A.某国有银行市级分行，

14、资产100亿元，全牌照业务，预测期限60天B.某农村信用社，资产2亿元，主营存款业务，预测期限30天C.某村镇银行，资产5亿元，主营存款、小额贷款业务，预测期限90天D.某城市商业银行，资产20亿元，全牌照业务，预测期限180天【答案】 BCD1H2B10U1R6U4P1HV10C6P9W5F10P9J1ZJ3U5O5F7B8R7O727、在对美国公开上市交易的制造业企业借款人的分析中，Altman的Z计分模型选择了5个财务指标来综合反映影响借款人违约概率的5个主要因素。其中，反映企业杠杆比率的指标是（）。A.息税前利润总资产B.销售额总资产C.留存收益总资产D.股票市场价值债务账面价值【答案

15、】 CCI6U7L10C4K2L1G2HA2P9F2W3B3L2K2ZZ7Y8S10Y9F9T4A628、与贸易相关的短期或有负债，主要指有优先索偿权的装运货物作抵押的跟单信用证的信用转换系数为()。A.100B.50C.20D.0【答案】 CCD10Z8L10W7L7H4C9HV3S2B6S3P6N3X2ZJ2J10W4C6G7Z10I329、某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看，该事件应归于（）类别。A.内部流程B.外部事件C.系统缺陷D.人员因素【答案】 BCI3M10I2N6A5I10W10HQ3H5R4W2B

16、3L7A10ZJ2W10C4A8H1F7A1030、金融期货主要有三大类，下列不属于金融期货的是（）。A.利率期货B.商品期货C.货币期货D.指数期货【答案】 BCO8I9S6F9V8P6X8HX7B5Z7C3Q3F9I1ZA5Y10M8T2D5Z2D931、下列不属于商业银行操作风险中的“外部欺诈事件”类别的是（ ）。A.第三方故意骗取财产B.第三方故意抢劫财产C.故意骗取、盗用财产D.伪造要件【答案】 CCH8R6E7J8K4X8S2HI5D4A3C4N7F7Z9ZM2R7Y6Z8S10U5C732、董事会和高级管理层负责制定商业银行的声誉风险管理政策和操作流程，并在其直接领导下，独立设置

17、声誉风险管理职能，负责（）声誉风险。A.识别、评估、监测、避免B.识别、避免、监测、控制C.避免、评估、监测、控制D.识别、评估、监测、控制【答案】 DCQ3F10P1Q5E6Y5L1HC9V2V6G8U7T2L10ZP2J10L10N8Z8S8D1033、商业银行的内部控制体系的要素不包括（ ）。A.控制活动B.风险计量C.内部监督D.信息与沟通【答案】 BCC9I2X2R7R2Z1M4HA6D5E7P10N9D3I10ZK1X7V4O1I10S5T634、董事会和高级管理层对战略风险管理的结果负有（）。A.最终责任B.连带责任C.担保责任D.间接责任【答案】 ACN4Z6N7W2B4L2U

18、1HF9Z8F7U1E3T1R6ZB5K3V10I9J6H4S535、声誉风险管理的最好办法是：推行()管理理念，改善公司治理，并预先做好防范危机的准备；确保各类主要风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理。A.声誉风险B.规避风险C.风险识别D.全面风险【答案】 DCC4Y8P7P10R7A1D6HB8O4G6U6M2N2O4ZA10V10E2Q7P8H1D536、某商业银行信用卡业务(无担保循环的)个人类表内透支余额是50亿元，表外未使用的信用卡授信额度是200亿元。假设对应的表内风险权重是75，表外风险转换系数是20。则该商业银行计量的信用卡风险加权资产量最可能的是（ ）亿元。A.40B

19、.90C.30D.67.5【答案】 DCB2E3A9J8L2U3B8HR5F2I9Y2B6A3A5ZS4I6X4D3C5D4P337、商业银行资本管理办法(试行)是（）正式施行的。A.2018年12月31日B.2013年1月1日C.2012年7月1日D.2012年6月7日【答案】 BCF2W4P9R7D1L9H10HY8A2M6Y6I8V3Y3ZK6M1W5S10E5L3Y838、下列对商业银行久期缺口的描述，恰当的是（）。A.通常情况下，久期缺口为正值B.通常情况下，久期缺口为负值C.通常情况下，久期缺口为零D.久期缺口是资产加权平均久期与负债加权平均久期的差【答案】 ACG3U8U9T10

20、X9I7Y7HO6G4H2U9I1C3K2ZN7W10Q7Z3R1J5H1039、下列关于三种计算风险价值方法的优缺点分析中，错误的是（ ）。A.和B.和C.和D.只有【答案】 ACG3B3R1R6W10X7L5HZ8I7Q1R1C2P4A1ZC2L7E5J1R8B8P240、按照国际惯例，下列关于信用评定方法的说法，正确的是（）。A.对企业采用评级方法，对个人客户采用评分方法B.对企业采用评分方法，对个人客户采用评级方法C.对企业客户和个人客户都采用评级方法D.对企业客户和个人客户都采用评分方法【答案】 ACA8C10Y7S3U2M1E7HC9O2Q1U9Q9G9Z9ZU6G8F8U3X3M

21、8Q641、假设某银行资本为1000，扣除项为400，信用风险加权资产为500，市场风险资本要求为200，则资本充足率为( )。A.15%B.20%C.33%D.86%【答案】 BCL9U8U5K10D10B6R10HX3N4R5W2B2O6X9ZO10L8P9M5T2W9U842、假定某银行2010会计年度结束时共有贷款200亿元，其中正常贷款150亿元，其共有一般准备8亿元，专项准备1亿元，特种准备1亿元，则其不良贷款拨备覆盖率约为（）。A.15B.20C.35D.50【答案】 BCI7H7C6N9C1K10N9HS9B9O9Z5V7S8B4ZS6J5Z9F1Y7T3A243、在用标准法计

22、量操作风险时，商业银行的“代理服务业务”产品线的值为（）。A.12B.18C.15D.8【答案】 CCI2G10N7D3N1B2W3HI1W4D9H7K1T5S6ZZ3E5K1U8X1S7L744、下列属于内部控制第二类目标的是（）。A.编制可靠的公开发布的财务报表B.涉及对于企业所适用的法律及法规的遵循C.业绩和盈利目标D.资源的安全性【答案】 ACQ1O4A6A10M5D5E10HC2Z7P8F5X3T3C4ZH2U4X5Z10Q1Y9H345、下列关于有效的风险偏好声明原则的说法中，错误的是（）。A.能够通过情景分析和压力测试，确保银行理解什么事件可能会使银行超出风险偏好B.定性陈述要清

23、晰阐明接受或规避某类风险的诱因.确定某种形式的界限或指标以便监测这类风险C.应为每类实质性风险和总体风险确定能够接受的平均风险水平D.与银行长短期战略规划、资本规划、财务规划、薪酬机制相关联【答案】 CCD2O4G1G2H6E10N5HG4P6T8H7L5V6Y6ZG1G9I10T6X1N9H346、为规范监管行为，检验监管工作成效，国务院银行业监督管理机构提出了良好监管的六条标准，以下（ ）不属于监管标准。A.促进金融稳定和金融创新共同发展B.对各类监管设限要科学合理，有所为有所不为，减少一切不必要的限制C.鼓励公平竞争,反对无序竞争D.维护公众对银行业的信心【答案】 DCT8S9N4U9Q

24、8P1Z9HO2K8Q5X10I6C1D7ZC3M6Y5Q3N1O3V247、关于专有信息和保密信息的内容，下列表述错误的是（）。A.有关专有信息和保密信息的免除规定不得与会计准则的披露要求产生冲突B.专有信息是指如果与竞争者共享这些信息，会导致银行在这些产品和系统的投资价值下降，并进而削弱其竞争地位C.如果专有信息和保密信息的披露会严重损害银行的地位，那么银行可以选择不披露其具体内容，一般性披露也可以免除D.保密信息通常包括有关客户的信息，以及内部安排的一些详细情况，如使用的方法论、估计参数和数据等【答案】 CCE5A10D4T3Q6L3P4HC10P1L1V8X9W7T2ZS10J2N7H

25、10X9N10O1048、在商业银行国别风险管理中，（ ）的设定只在控制某国家或地区敞口的持有量，以防止头寸过于集中于一国家或地区。A.交易对手限额B.敞口限额C.经济资本限额D.期限限额【答案】 BCJ1Y4O1M8Q6M1V1HM3E1Q6U6Y5T1Z5ZD9K6G10C3D2J4D349、假设投资组合A的半年收益率为4，8的年收益率为8，C的季度收益率为2，则三个投资组合的年化收益率依次为（）。A.CAB.BCAC.BACD.ABC【答案】 ACG1R10C6O8I10M10W7HQ4M1M1E3X4W6I7ZV9I2S5E1F10V2R550、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际

26、耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCM6U7H10O7W2T8F2HY1L9R7Y8O8Q3Y10ZD6B3I8Z2H8D10N951、在操作风险计量的标准法中，商业银行的“代理服务业务”产品线的值为（ ）。A.8B.12C.18D.15【答案】 DCV2E9G7F10D10B9W2HA6O8W3W8Y4F8U7ZT9L5A2U3B5L4W752、管理层素质属于（

27、?）指标。A.品质类指标B.技术类指标C.实力类指标D.环境类指标?【答案】 ACC7V1I9O7L2H3P10HS7M6A3R5J2F1M9ZS5K10S8M3G3U8I453、根据商业银行资本管理办法（试行），下列各项中，应列入商业银行二级资本的是（ ）。A.未分配利润B.二级资本工具及其溢价C.盈余公积D.一般风险准备【答案】 BCN5H2E7F7H9S4I9HR1D8D5Z5Y3V5F3ZW7O2S2S10H6A4Q354、商业银行应在内部资本充足评估程序框架下建立全面的、审慎的、()的资本充足率压力测试工作机制。A.高效B.及时C.准确D.前瞻性【答案】 DCZ3F4O1O6O10A

28、8S1HN8D3E2Y8P2U7G5ZZ7T2S1N6B2N8U355、下列指标不属于商业银行风险偏好收益类指标的是（）。A.每股收益增长率B.经风险调整后收益C.收益波动率D.资本充足率【答案】 DCT10Q8D7V6L5Q2F3HI1H8J6C5F1J5Y2ZC9P5D6B5W8G3O956、（）是指借款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等原因，无法获得所需外汇以偿还其境外债务的风险。A.间接国别风险B.宏观经济风险C.主权风险D.转移风险【答案】 DCB2R5F2E6E8I8N10HO4D8W3O6R6F6Q10ZR2K3Z4R4F4F7X257、下列关于表内信用资产风险权重的描述

29、中，正确的是（）。A.个人住房抵押贷款风险权重为50B.对其他金融机构债权统一给予50的风险权重C.商业银行之间原始期限在4个月以上的债权给予的风险权重为0D.对商业银行的其他资产，包括对企业、个人的货款和自用房地产等资产，都给予50的风险权重【答案】 ACI8Z2R6K5D7U3B2HG3L2I3L2Z6S9O1ZL6I7D1M6B3U3G1058、高级计量法是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，商业银行监管资本要求可以通过（）来给出。A.内部操作风险计量系统B.外部操作风险控制系统C.外部操作风险计量系统D.内部操作风险识别系统【答案】 ACI7Z8P8S

30、6W9E5X7HB10O10H4H4H6D6V8ZJ3O2Z6A5Y7U5F459、下列关于商业银行资本充足率整体压力测试的表述，错误的是（）。A.资本充足率压力测试框架可以视为一个汇总各实质性风险压力测试的平台，能够描绘压力情景下银行的整体状况B.资本充足率压力测试应在统一情景下分析覆盖全行业范围内的实质性风险C.银行应在内部资本充足评估程序框架下建立全面的、审慎的、前瞻性的资本充足率压力测试工作机制D.银行应通过以定性分析为主的方法预测在某些不利情景下可能发生损失及风险资产的变化，以评估对银行整体层面资本充足水平的影响【答案】 DCU2P2E10A4R5R6B2HQ10J1V9R2O10Q

31、5B10ZO3X3X9D7P3Q4I260、下列不属于柜面业务的是（）。A.存取款B.会计核算C.银行承兑汇票D.票据凭证审核【答案】 CCY9A8X4C9L9L3M9HB7N6N5H3G8V8N2ZC6A2M10H1S9X2H761、目前，我国监管机构对商业银行的贷款拨备率、拨备覆盖率设定的标准及原则分别是（ ）。A.1.5、150，两者孰低B.1.5、150，两者孰高C.2、120，两者孰高D.2、120，两者孰低【答案】 BCH8Y6I7X2R9E1H4HI2L1E1X8Q9M9J2ZK9O1D8G8N1A8F962、（ ）根据需要对外包活动进行现场检查，采集外包活动过程中数据信息和相关

32、资料，并将检查结果纳入对该机构的监管评级。A.证监会及其派出机构B.财政部C.中国人民银行D.国务院银行业监督管理机构及其派出机构【答案】 DCE1Q6D7Q2K5K2O8HA6Q1H1S6O9D2B7ZT4B10I4H9Y2H1S463、风险限额管理不包括（ ）环节。A.风险限额设定B.风险限额监测C.超限额处理D.风险限额识别【答案】 DCS7F2G7L4Y3L6F4HD10I8Q9F6K4J6G8ZF5Q2K6W9W3U6K964、商业银行办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当向（）报送大额交易和可疑交易报告，接受（）的监管、检查。A.中国人民银行反

33、洗钱局，中国银保监会及各地方监管局B.中国反洗钱监测分析中心，反洗钱工作部际联席会议制度C.中国人民银行反洗钱局，中国证监会及各地方监管局D.中国反洗钱监测分析中心，中国人民银行及其分支机构【答案】 DCS4L10B3B1K9G7H1HU3S8K10L6P10M3X4ZX1L8D7N10X10Q5Z165、一般来说，（ ）作为风险监测的一部分，由风险管理部门负责，并定期发布监测报告。A.风险限额设定B.风险限额监测C.风险限额控制D.风险限额识别【答案】 BCY3H4I6I8R4Y3M2HK2S2L5P5M7U4N3ZF8B2Q1J6K10C9Q966、在巴塞尔协议中，具有永久性、清偿顺序排在

34、所有其他融资工具之后的特征的资本是()。A.二级资本B.其他一级资本C.核心一级资本D.股东资本【答案】 CCO7N4Q1S4A9Y1A1HQ1H6O6S9A5E8E8ZH10A6G4O6E4K4D1067、商业银行的（ ）有权制定风险管理策略，并决定采取何种有效措施来控制商业银行的整体或重大风险。A.高级管理层B.风险管理部门C.风险管理委员会D.业务部门【答案】 CCM5F5V4I8R2O2M1HJ1W1O4L5O1K9S2ZM5D1H1X10Z10A4C968、下列商业银行面临的风险中，不能采用风险对冲策略进行管理的是（）。A.利率风险B.汇率风险C.商品风险D.操作风险【答案】 DCH

35、9Y8F7F6K10L2E6HQ6Q4A8Y4G8U3X6ZP10L8T6V8L6L2G169、新产品业务风险管理在商业银行统一的风险管理框架下进行，是全面风险管理的重要工作内容这是指（?）。A.全面性原则B.统一性原则C.统筹性原则D.适应性原则?【答案】 BCG1D6X2P9Y1U5F10HT1H2Z2T9W9Z1E7ZX6D10F4V1F2N4J470、关于头寸拆分，以下说法中错误的是（）。A.同一头寸通过不同风险类别计提的资本，体现了同一头寸对应不同风险类别的潜在损失对应的资本B.相同的产品头寸纳入不同风险类别下的分别计量，属于重复计量C.头寸拆分的原理是从现金流的角度来看待一个产品D

36、.在标准法下，金融产品被从现金流角度拆分并重新组合，形成了按多空头、利率、期限、币种等划分的多组现金流【答案】 BCI10J8V5R8B5U8S1HX1K4G8S10K6N6Y10ZY10S10U10I5W5A1X371、下列关于商业银行内部控制的描述，正确的是（）。A.商业银行的经营管理应当体现“效益优先”的要求B.内部控制的建设、执行部门同时负责内部控制的监督、评价C.内部控制的监督、评价部门应当有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道D.内部控制须有高度的权威性，除董事会和高层管理外，任何人不得拥有不受内部控制的权力【答案】 CCZ2T3D8O3F3C10D2HD2O10M2A9A2

37、B4F9ZP7N9J10T8S2Y1X872、银行监管是由（ ）主导实施的对银行业金融机构的监督管理行为，监管部门通过制定法律、制度和规则，实施监督检查，促进金融体系的安全和稳定，有效保护存款人利益。A.银保监会B.中国人民银行C.政府D.银行业协会【答案】 CCI5W6V8X4B4R7B6HF2S9B3D3Y4R8G1ZY9H8P7Q10D5E9S573、下列关于风险监管的内容的表述，不正确的是（）。A.银行机构风险状况包括其单一分支机构的风险水平B.监管部门对商业银行人力资源状况的监管包括对技术管理人员实施任职资格审核和对商业银行人事政策和管理程序进行评估C.监管部门高度关注银行类金融机构

38、所面临的风险状况，包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况D.监管部门对管理信息系统有效性的评判可用质量、数量、及时性来衡量【答案】 BCN2X10W7O1F10V6B4HH5U7H5G5X3M7A2ZA8W2P6I8Q1Z3J1074、在操作风险监测过程中建立的因果分析模型可以确定哪些因素与风险损失具有最高的关联度，从而为操作风险管理指明方向。该模型是对操作风险的（）三个方面进行历史统计，并形成相互关联的多元分布。A.风险成因、风险指标和风险类别B.风险程度、风险发生时间和损失事件C.风险诱因、风险程度和损失金额D.风险程度、风险发生时间和损失金额【答案】 ACV10A1G

39、4L8B1K3Z4HV2C8T7L5X4X7B10ZC10I9W2B8J7E10E475、下列属于战略风险识别在宏观战略层面上的做法的是()。A.业务领域负责人应当严格遵循商业银行的整体战略规划B.董事会和最高管理层必须全面、深入地评估商业银行长期战略决策中能潜藏的战略风险C.所有岗位员工必须严格遵守相关业务岗位的操作规程D.所有岗位员工应同时具备正确的风险管理意识【答案】 BCN5I9P7Z7X5D3L6HZ9U9E4B3A5M7D3ZV10K3K1L6N8P8D776、巴塞尔委员会于（）重新修订并发布了新的有效银行监管的核心原则。A.2005年4月B.2006年4月C.2005年5月D.2

40、012年9月【答案】 DCB4N9Y3J6H4A1A10HV4U7N6P5A9Y1F1ZA4E8J5J8T8L8K177、 测量银行短期流动性风险计量的指标不包括（ ）。A.流动性比例B.流动性覆盖率C.优质流动性资产分析D.存贷比【答案】 DCA9K4T6O4D5W7Y3HC8C1W2K4R1R1F3ZX10R7F4V7Z2F2V878、风险限额管理不包括（ ）环节。A.风险限额设定B.风险限额监测C.超限额处理D.风险限额识别【答案】 DCS3J5C2X4I3D5I3HI9I2U6Q10C8Z1R2ZD7R9R6M4A1T1O179、某商业银行用一年期美元存款作为一年期欧元贷款贷款的融资来

41、源，存款按照美国国库券利率每半年定价一次，贷款按照伦敦同业拆借市场利率每半年定价一次;该笔欧元贷款为可提前偿还的贷款。则该银行所面临的市场风险不包括（ ）A.基准风险B.汇率风险C.重新定价风险D.期权性风险【答案】 CCT3P5B7V4A9Q3M1HV10S9L1R2T10T8M10ZU5Y3D3G4Z2L3J580、下列选项中，()是一个国家乃至全球经济和金融体系的核心支柱。A.保险公司B.证券公司C.银行中介D.商业银行【答案】 DCR4B8H5A6N10U1U2HO7V3X5I6K5J2K10ZE7S8J7H7Y6J6Z681、战略风险管理案例全球曼氏金融破产A.战略风险管理是一项长期

42、性的战略投资，实施效果短期不能显现B.战略风险管理不需要配置资本C.战略风险可能引发其他多种风险D.战略风险管理短期内没有益处【答案】 CCH1T3M2V2O5Z8W6HT1T3W9O6Z6E5B8ZH1X9Y6S5Z10Z9Y982、（ ）是指商业银行能够以合理的成本通过各种负债工具及时获得零售或批发资金的能力。A.资产流动性B.负债流动性C.资本流动性D.表外流动性【答案】 BCK10B7Q9O5Y4O6P4HG2M1P4N10E7P6E2ZO4D1Z4X7T7J3F183、初次使用高级计量法的商业银行，可使用（ ）年期的内部损失数据。A.4B.3C.2D.1【答案】 BCD6O7C6L6

43、Y8Z5E1HO5M10L1X4X10E1Y6ZB6R4Z5L7S8L6F584、电脑“千年虫”的风险，使世界各地的商业银行为此支付了巨额费用。这一风险属于（）引发的风险。A.外部事件B.人员因素C.系统缺陷D.内部流程【答案】 CCM6X5O9X7Q8W1Z6HD3M7T3D7B5K7S1ZH9S1G5J5L5H10R285、公司机构存款人对商业银行的信用和利率水平一般者高度敏感，通过(?)，来评估商业银行的风险水平，并据此调整存款额度和去向。A.金融知识和经营B.商业银行的地理位置C.服务质量和产品种类D.监测商业银行发行的债券和票据在二级市场交易价格的变化?【答案】 DCS9G1N9J8

44、F2I3N2HR4Z5H5W8K8H5S1ZR1C1U8V3M1F6A1086、 下列对商业银行战略风险管理的表述，不恰当的是（）。A.银行正确识别来自于内、外部的战略风险，有助于经营管理从被动防守转变为主动出击B.战略风险可通过技术性的风险参数对其进行量化C.金融机构“重前台、轻后台”的发展模式很容易积聚战略风险D.有效的战略风险管理应当定期全国评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标【答案】 BCB5X1Q1C7W3N7K7HO2F6P4H4W10N7V2ZQ6M10W8R8F6B8J887、风险事件：A.信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险B.操作风险、合规风险、声誉风险、战略风险C

45、.市场风险、操作风险、流动性风险、国别风险D.交易对手信用风险、操作风险、合规风险、国别风险【答案】 BCG10Z8H7O3A4P10T8HY2T10D2A6P7P3D4ZL5D9E10R6T2A8I688、由于某债务人因某种原因无法按原有合同履约，商业银行决定对其原有贷款予以展期处理，商业银行的这种操作属于（）。A.贷款重组B.贷款转让C.贷款审批D.资产证券化【答案】 ACD9W6I7D2A10V6I1HQ9B4R4U1M6R6R10ZP2V9D1L7X5O4B389、下列不属于造成商业银行操作风险的外部因素的是（）。A.外部欺诈B.自然灾害C.行业竞争激烈D.交通事故【答案】 CCL6U8W2B2Q3D7G9HJ3V10O8B10P9Q8N1ZH