2022年全国中级银行从业资格(中级银行业法律法规与综合能力)考试题库评估300题带解析答案(黑龙江省专用).docx

《2022年全国中级银行从业资格(中级银行业法律法规与综合能力)考试题库评估300题带解析答案(黑龙江省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年全国中级银行从业资格(中级银行业法律法规与综合能力)考试题库评估300题带解析答案(黑龙江省专用).docx（85页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、在总结国内外监管经验的基础上，银监会提出银行业监管的新理念不包括( )。A.管风险B.管保险C.管法人D.管内控【答案】 BCO4E7M9H1Y6W4R3HN9U6U6V7L8G4P9ZL6F5H4F4G2O8H62、第一家跨省区设立分支机构的城市商业银行是( )。A.北京银行B.南京银行C.上海银行D.威海市商业银行【答案】 CCG3T1H8T1J2J6Q10HY8U7F8V4Z3E6H2ZB9R9Y9H1W5G5J103、某公司2015年度中旬公布了其财务数据，已知公司股票价格为24元股，上年

2、度每股收益为12元，未来年度每股收益预计为16元，则该公司的静态市盈率为（）。A.20B.15C.14D.12【答案】 ACR8Z3W4J6Z1F6D5HH5V10X6S9E10D10M5ZU1T10O6A7B4V3A14、下列关于地方政府债券的表述，错误的是（）。A.信用度仅次于国债，一般不享有税收优惠或免税待遇B.有财政收入的地方政府及地方公共机构发行的债券C.一般用于交通、通信、住宅、教育、医院和污水处理系统等地方性公共设施的建设D.地方政府根据信用原则、以承担还本付息责任为前提而筹集资金的债务工具【答案】 ACG2C2F7E4C3O10E8HK2Z2H8P1K7L3R4ZU3T5U2S

3、10Y5N9Z105、以下指标中，( )用于衡量银行实际承担的损失超出预计损失的那部分损失。A.核心资本B.监管资本C.会计资本D.经济资本【答案】 DCQ9C5M4R3Y6K2M5HE1X6G10B8Z6D6X5ZJ9V3K1R7U8Z2F26、下列关于同业拆借的说法，错误的是( )。A.同业拆借的利率常作为货币市场的基准利率B.在国际市场上，最著名的是伦敦银行同业拆借利率C.上海银行间同业拆放利率属于复利、担保、批发性利率D.同业拆借业务主要通过全国银行问同业拆借市场进行【答案】 CCM4B6V6X3A4X7U7HI2R1R5T10Y9L5G2ZX9Z3Y9D8I8P8L77、（ ）最常用

4、、最重要的风险缓释措施。A.期权B.担保C.购买保险D.出售风险头寸【答案】 BCV1X2N5V6P1J2Z9HH8T8C6I7R8N3E10ZX3T2E4R7V8K9K88、金融犯罪主体是（ ）。A.只能是自然人B.金融企业C.可以是自然人，也可以是单位D.只能是单位【答案】 CCW5I5Y3C2H9M10C9HP5B10S1D2D10U6C1ZB10J7N9P9R9W6D49、禁止银行间同业拆借拆人的资金用于( )。A.临时性资金周转B.固定资产贷款或投资C.票据清算资金D.联行汇差头寸不足【答案】 BCS2U8K10U3R7V5V10HR2P2V4I1D7E4C6ZD10G5X5B9O4

5、T8C210、（）是金融机构获得许可证的过程。A.市场准入B.非现场监管C.现场检查D.事后处理【答案】 ACL6Z8Z9W6B5Q9U9HI4G7K6Q9V10D2L9ZI2W1J9V10K1W2T211、关于合规管理，下列表述不正确的是（）。A.合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致B.合规管理是商业银行最重要的风险管理活动C.商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系D.商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营【答案】 BCP3W1L5R3N8S8A5HJ

6、5Y2M7E9Z6M7Z10ZW6Q1V1O3B10B7L1012、许先生以95元的价格购买了一张金融债券，该债券的票面价值100元，票面利率10，一个月后，他以98元的价格卖出。则许先生的名义收益率、即期收益率、持有期收益率大小关系为（）。A.名义收益率=即期收益率=持有期收益率B.名义收益率 C.名义收益率即期收益率持有期收益率D.名义收益率持有期收益率【答案】 BCC4B6V9L7W9E1P4HG2T3O10F8J2L4D6ZE7P1I10V9Z8N10M913、由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按照约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务的是（

7、）。A.流动资金贷款B.固定资产贷款C.房地产贷款D.银团贷款【答案】 DCX1F5U5D4R8Q8T4HE10D4O5S5B1L1L10ZN4F1V1R8O10M8Z1014、强制措施中最轻微的一种措施是（ ）。A.拘传B.取保候审C.监视居住D.拘留【答案】 ACE10T10V9R3U2U6K3HF4F7Q8R3M7U10H10ZV5I3D5R4O10Z8P615、（ ），即作出被诉具体行政行为的行政机关。A.原告B.被告C.被申请人D.第三人【答案】 BCC3P4D3Q5C4Y7B2HZ10R5F7K8Q6A5E3ZV2G4C10C5P3D8T1016、根据民法典的相关规定，当事人订立合

8、同应当按照法定程序进行，即采取（）方式。A.起草和抄写B.意思和表示C.要约和承诺D.协商和证明【答案】 CCR3P10Q3I8Y1K5Q4HO3X8J2X6A4I1P6ZZ10S3U9O8V7F10N717、通货膨胀率是衡量( )的宏观经济目标。A.经济增长B.充分就业C.国际收支平衡D.物价稳定【答案】 DCH5K2P7T8J2E3Q3HO8X2T4D9K3W9X9ZD6G6I6J7D7B3O218、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（

9、）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCX10P6B3L1Z5C7Z1HB6N8T1U3J3K7A5ZU4F10U1D6N10J7Z1019、以下10个行业中，属于国民经济第三产业的有（）。A.4个B.5个C.6个D.7个【答案】 BCM10T7T1M8U2L5R3HV2W5F6A3J5B3O8ZG8R3H8H7G10G9B720、下列选项中不属于银监会的监管职责的是( )。A.对银行业自律组织的活动进行指导和监督B.对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔C.负责统一编制金融业的统计数据、报

10、表，并按照国家有关规定予以公布D.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理【答案】 CCO7R8U4B6H2G5T6HR3V4W7G7C7M5X10ZX1F2H3F6J4J10P821、下列关于市场约束参与方的作用，错误的是（ ）。A.监管机构制定信息披露标准和指南，提高信息的可靠性和可比性B.存款人通过选择银行，增加单家银行的竞争压力，银行为了吸收更多的存款必然要照顾存款人的利益，提高银行经营管理水平，有效控制风险C.评级机构能够引导公众选择与资金安全性高的金融机构开展业务，并起到市场监督的作用D.股东通过股票的购买和赎回，对银行的资金调度施加压力，督促银行改善经营，控制风险【答

11、案】 DCB3W5V4P5E7K8X4HQ6D6R6H2Y8W1E6ZP6K2O9C9K8U1P722、政策性银行的经营目标主要是( )。A.营业利润最大化B.追求自身的经营安全C.实现政府的政策目标D.保证经营资金的流动性【答案】 CCF10H1S7C2V2X4X1HN6X10H6X9K9U2H3ZA8Y10B9K4S5I5P223、关于实施非零售信用风险内部评级初级法的商业银行，需要自行估计下列哪一关键风险参数（ ）。A.违约风险暴露（EAD）B.期限（M）C.违约概率（PD）D.违约损失率（LGD）【答案】 CCB2C10V8L4V4B6Y4HV7V6M7B10H2G2Y4ZR4C7Y7

12、Z5E7O9H824、经国务院银行业监督管理机构或者( )负责人批准，银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。A.其市一级派出机构B.其省一级派出机构C.银行业协会D.银行业金融机构【答案】 BCN5Z7B2P1Z10L3M4HC5M8D9K7E10M9A3ZL3D2A10M5O3R8X125、前进机械厂购买批设备急需资金500万元，向甲商业银行申请贷款，并请市第三人民医院提供保证，按照法律规定，该医院（）。A.可以担保B.不能担保C.银行同意即可担保D.如有足够清偿能力即可【答案】 BCJ10S2D2L7K2O5E6HK9J7B8W5C6F7E

13、5ZP8Y5G7M3I2K4S326、（2022年7月真题）下列关于商业银行计算资本充足率方法的表达，正确的是（）。A.采用内部评级法后可自行退回到权重法B.采用风险加权资产计量方法包括内部模型法和内部评级法C.采用高级方法须经监管机构核准D.可自主选择资本计量的高级方法【答案】 CCR8W10X6C6K7D5Y10HW10J2I4Z8T3Y9S2ZP5Q3Y4J8G10W9H127、对借款人的限制不包括( )。A.不得在一个贷款人同一辖区内两个同级分支机构取得贷款B.不得在国家规定之外使用贷款从事股本权益性投资C.不得套取贷款用于借贷牟取非法收入D.不得向贷款人的上级反映有关情况【答案】 D

14、CN8J5Q3U5L2E4L9HM10V2N8S10H8W8P9ZC8A2W5B5Q1K2E928、（）构成了我国银行业实际监管工作中的依据和准绳。A.法律B.行政法规C.法律、行政法规D.部门规章和规范性文件【答案】 DCJ4V5M10R1X1C2A10HY10K10T9C9A5D2C7ZJ7O7U10A4O6J4Q729、以下不是储蓄存款业务的业务类型的是( )。A.教育储蓄存款业务B.整存零取业务C.单位协定存款业务D.个人通知存款业务【答案】 CCX10T8N4D1Z1J6W8HD6G5P8M8M5K4M2ZL6Z2M5I4H7L2E630、违约责任的承担方式不包括( )。A.继续履行

15、?B.赔偿损失?C.支付违约金?D.支付罚金【答案】 DCW10B7L2R5D8G9V10HD10Z5N10P8U3N9H7ZC8P5W5Z2H2W10T331、通过提供票据发行便利来分散投资者风险的业务创新，属于（ ）的金融工具创新。A.流动性增强型B.信用创造型C.风险转移型D.股权创造型【答案】 BCL8U2F8I10Q9C6D3HV10J9N4G9S4J6N4ZT1S1Z5Z1W6Q10H932、下列判断中，正确的是（ ）。A.任何行政许可只要依法取得就永远具有法律效力B.行政许可是行政机关对国家经济和其他事务进行管理和控制的一种方式C.行政许可证件就是营业执照D.申请人取得行政许可后

16、，行政机关就丧失对被许可人及许可事项的行政监督检查权【答案】 BCV10E3Q10Z2U1Q6I7HV9Z4P3F6X3Q3C9ZI3I5M9L8I10Z1B233、下列表述不属于商业银行操作风险的是（）。A.银行借贷人员与贷款企业勾结骗取银行借贷B.商业银行资金交易员超越权限范围进行交易C.商业银行理财产品收益率未达到预期收益，从而对银行声誉产生影响D.由于清算人员过失造成客户证券清算资金未能及时人账【答案】 CCO2H2A7X1F8G3N10HN9L10X5V7B1X3K2ZI4I9L9G5S9S2R434、初步核算，中国2008年全年国内生产总值300 670亿元，经济增长率为9A.经济

17、增长率越高越好B.反映了2008年中国的通货膨胀情况C.反映了国民生产总值的增长情况D.是反映中国2008年经济发展水平变化程度的动态指标【答案】 DCA4X5D1G2V10Z6Q6HW5F4X7J10Y5W6I10ZK6N3C7H8K7Z3D1035、小微企业贷款不良率高出全行各项贷款不良率年度目标（）以内(含)的，不得作为银行内部对小微企业业务主办部门考核的扣分因素。A.1倍B.2倍C.2个百分点D.5个百分点【答案】 CCT5Y7C8O3J7G9C1HV8Z5J8B1N5U3W5ZI1Y1X5M2Z2D9T836、（ ）要求银行做好客户评估和识别工作，针对不同目标客户群，提供不同的金融产

18、品和服务，使所销售的产品适合客户的真实需求，同时尽可能避免利用创新业务欺诈银行的行为发生。A.认识你的业务B.认识你的盈利增长点C.认识你的客户D.认识你的交易对手【答案】 CCY2P4M4R10Z2L8S2HB2F6B3Q7V5T8A1ZL3M9X4O4T4M9S637、存放同业属于商业银行的（）。A.代理业务B.中间业务C.负债业务D.资产业务【答案】 DCH7L2J5M5G9C4N4HQ5U7C4Y4N3X7X1ZL10J5Y2F6M9E3U238、下列机构中，属于证券市场自律性组织的是（）。A.中国证券监督管理委员会B.中国证券登记结算公司C.中国证券业协会D.中国证券经营机构【答案】

19、 CCD10I8U9F10G9A6O2HO3W3K9D1K4S4Q6ZR5Z4O9T4Z7D2R139、债券按利息支付方式分类可分为普通债券、附息债券、贴现债券、零息债券。A.公司债券B.普通债券C.附息债券D.零息债券【答案】 ACK2J3V3K3U5G10X10HC1O3V5E8C7S5H8ZN4A9U7R4D2W3P840、（）是国务院银行业监督管理机构的基本职责和目标追求。A.保护存款人和广大金融消费者的利益B.增强市场信息C.增进公众对现代金融的了解D.减少金融犯罪【答案】 ACO4I9C5O9K5D3W6HQ6N10X5G3Z9N4G10ZG9X3M9C4X1U6Y441、影响汇率

20、变动最重要的因素是（）。A.利率水平B.国际收支C.政府干预D.通货膨胀【答案】 BCN3Y1H9P8P5D4H4HQ9G8N9L8R10A3B10ZS7H7M5Z2U1I6O1042、下列不属于中国人民银行职责的是（）。A.指导、部署金融业反洗钱工作B.监督管理银行间外汇市场C.维护支付、清算系统的正常运行D.对银行业自律组织的活动进行指导和监督【答案】 DCR6I1Y9S3A2K6S7HA10J2P6T5D10O3B8ZJ6B2O7Y2O8N3A143、以下不属于标准化金融工具的是（）。A.固定收益类金融工具B.承兑汇票C.衍生类金融工具D.贵金属类金融工具【答案】 BCY6B8H7X7C

21、4N8G10HA9M9G6J2A7X2X6ZX1T1G9X10L4T8B144、我国担保法规定，保证的保证人与债权人未约定保证期间的保证期间为主债务履行期届满之日起（）。A.一个月B.三个月C.六个月D.一年【答案】 CCO4A9R8K5U7B9F5HT3Y10U7B2V7T8G8ZH6I1D10H4N6Q9R945、下列关于抵押的说法，正确的有( )。A.债务人或者第三人不转移财产的占有B.作为抵押的财产只能是不动产C.债务人或者第三人是抵押权人，债权人是抵押人D.土地所有权、荒地等土地承包经营权可以抵押【答案】 ACS10Y3G3Z6Z4N5K9HO7J3Y4D5B6C3Z1ZW6R7P6

22、D4R6W4G446、准贷记卡（）。A.透支不享受免息还款期B.有循环信用C.存款无利息D.透支享受免息还款期【答案】 ACE10X7L7M9W6P8A8HO4U10O2D6E8L8Z6ZW7Y1L1C5U2P3K147、( )具体列举了商业银行的可疑交易标准。A.反洗钱法B.银行业监督管理法C.金融机构反洗钱规定D.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法【答案】 DCZ2F9G8K3B9D5Y8HO6L4M10L10R5Y7R6ZE4M4M4D7N5Y8L648、以下不是行政诉讼法设立的目的是（）。A.防止和纠正违法的或者不当的具体行政行为B.保证人民法院正确、及时审理行政案件C.保护公民、

23、法人和其他组织的合法权益D.维护和监督行政机关依法行使行政职权【答案】 ACL7R6M8G7T4N5Y10HF1Z9E7U5C9X5V9ZE7I2S9S10X5T9A749、下列关于中国邮政储蓄银行发展规划和市场定位的叙述，错误的是( )。A.继续依托邮政网络经营B.建立内部控制和风险管理体系C.以批发业务和中间业务为主D.为城市社区和广大农村地区居民提供基础金融服务【答案】 CCB1D4J8O4K1J1X7HX4A10L4V3P5D4J5ZJ3W10Q7Q7W6S4I450、某商业银行2006年1月5日买入国债，价格是100元，2007年1月5日卖出国债，价格是110元，期间未分配利息，则持

24、有期收益率为（）。A.9.1B.20C.11D.10【答案】 DCM3V2F3F5D4J8W3HW4V10N5K6P6Y6W9ZP3S6U9Y3J6G6Z551、目前，我国银行存款中，采用复利计算利息是（ ）。A.一年期的定期存款B.五年期的定期存款C.个人活期存款D.三年期教育储蓄存款【答案】 CCH5V10Z2A3V1P4P9HP7R1S2W10A5W6D1ZA1M10T3K7B7H8O952、下列属于泄露客户信息行为的是（）。A.小李和小王分别就职于两家银行，都从事公司业务。为了拓展业务和互相帮助，两人经常交流产品知识和行业新闻，研究职务技巧B.某银行将个人存款客户的财务信息与本行信用卡

25、中心的信息集中，供信用卡审批人员更准确地评估个人信息风险C.反洗钱侦查机关依法进入银行查问某账户的大额交易情况，银行工作人员为配合其工作提供了客户的大额交易信息D.银行业务员将银行垃圾堆里客户开户时填写作度的表格收集整理，送给在保险公司工作的朋友【答案】 DCW2T10I5I8H1X5C10HN1A9R6F1X7Q8K6ZP3A5O3R10E4K5G953、银行工作人员的以下行为没有违反内幕交易的是(?)。A.银行工作人员在与家人聊天时，无意透漏某机构投资者近期面临的重大诉讼信息B.银行工作人员匿名开设账户进行股票投资C.工作休息期间，银行工作人员小张拒绝与同事谈论工作话题D.因情况紧急，银行

26、工作人员小李将涉及内幕信息的资料委托其他部门的同事暂为保管【答案】 CCE9P2H5Q2W8V3K5HI5E5W9M5C9G9Q5ZB5W6T8Z2Y7O3S754、中国银行业协会的宗旨是( )。 。A.严格与合理地监管银行业金融机构B.依法制定和执行货币政策C.通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益D.促进会员单位实现共同利益【答案】 DCY3G10A6M9I10R5M5HV4E6S2O3I3M6O6ZY6B10A5M10H7S9B255、根据公司法的规定，股份有限公司采取募集方式设立的，注册资本为( )。A.全体发起人认购的资本总额B.在公司登记机关登记的全体发起人认购的股本总额

27、C.股东认购总额D.在公司登记机关登记的全体发起人的货币出资额【答案】 BCC5T8I4C8R6A6Y8HJ1G2G4O1M4Y6V8ZZ5D2L6T7F8L2R656、下列银行卡中，用款方式为无须存款、先消费、后还款，并且没有存款利息的是（ ）。A.借记卡B.贷记卡C.信用卡D.准贷记卡【答案】 BCL6I3T2W8F3Q4H2HY4M7W2D2R7O10S2ZG5I9C10C8U10V2R1057、（）是银行增加一级资本最便捷的方式，相对于发行股票来说。其成本相对要低得多。A.留存利润B.长期次级债务C.可转换债券D.混合资本债券【答案】 ACM4Q6U7H10J7C1B8HH8D6T7K

28、10X2C2Y10ZS4I2Y4B5I8H9G658、下列关于银行缺口管理的说法，错误的是（）。A.缺口管理是利率风险管理的重要工具B.当预期利率会上升时，要增加缺口（指浮动利率资产和负债之间的差额）C.缺口管理具体是指根据对于未来利率变动趋势和收益率曲线形状的预期，改变资产和负债的缺口D.缺口管理仅针对浮动利率资产和负债，对固定利率的资产和负债不需要进行缺口管理【答案】 DCN2V3E9I1F9N7G8HU5U4O10N9H1Z9F8ZT6O4M3R4C8A5G759、关于银行业从业人员尊重同事、互相监督的说法，下列选项错误的是( )。A.相互尊重是保持良好同事关系的前提B.不因同事健康状况

29、而歧视同事C.不剽窃同事的工作成果D.不向所在机构报告同事违反机构内部规章制度的行为【答案】 DCZ6F8H4Y3F6N2M5HZ10Z6V10H8O2H1F6ZZ10U8H1N10X9I1S160、下列关于我国政策性银行的说法，正确的是（）。A.与商业银行没有区别B.不以盈利为目的C.是政府的银行D.是银行的银行【答案】 BCW8M9V9A4Q4F8F7HT5K7K2V5M9Z4I5ZY4Q9B9E10U4H4J761、金融衍生工具最初的目的是为了( )。A.避税B.投机C.升值D.避险【答案】 DCU7U1G9X2L7L9E6HH1U8J8U5T2J5P3ZO2R4X1W8H5I9Y962

30、、下列关于商业银行绩效考核的说法，正确的是（）。A.银行业金融机构应当树立稳健绩效观，确定稳健的发展战略和经营计划，制定稳健的绩效考评目标和具体指标B.银行业金融机构绩效考评指标中，经营效益类指标应当以利润细标为核心C.对员工已经支付的绩效薪酬，即使该员工职责内的风险提失超常暴露， 商业银行也无权追回相应期限内已发放的绩效薪酬D.银行业金融机构绩效考评指标中，合规经营类指标用于评价银行业金融机构风险状况及变动趋势【答案】 ACU9T4W10D8P5Y6W7HG9Q10I2X7T10J8B3ZP9F9L5K5H5V9C763、关于冻结单位存款的利息计算，说法正确的是( )。A.被冻结款项，不属于

31、赃款的，冻结期应计付利息B.被冻结的款项，在冻结期均应计算利息C.如果冻结单位存款发生失误，被冻结款项从解冻时开始计算利息D.被冻结的款项，在冻结期均不计算利息【答案】 ACX1I1F8A2H5A3N7HI8S4C1Y10S6F7M9ZB10U10V8M3A9Y10W664、我国商业银行很少直接面临（）。A.利率风险B.汇率风险C.股票价格风险D.商品价格风险【答案】 CCV1R7C2D7B2C8U4HS6V7S3S5J4G1G10ZO1Y4L6N8C9C7Y665、下列关于商业银行固定资产贷款说法中，错误的是（）。A.固定资产贷款通常是短期贷款B.商业银行不得使用同业拆借资金发放固定资产贷款

32、C.基本建设贷款和技术改造贷款都属于固定资产贷款D.固定资产贷款是用于借款人新建、扩建、改造、购置固定资产投资项目的贷款【答案】 ACN10S1P3P2B1W5O1HM3S1B10U5C2I6D2ZR2C3R8G9C4D6I466、限制人身自由的行政法规，只能由（）规定。A.行政法规B.地方性法规C.刑法D.法律【答案】 DCD1W5B1S2A1M1S7HL6Q9S5X7B7G4L9ZF10X10K1R7M6G8Z967、商业银行向某企业因一次性进货的临时性资金，需要和支付性资金不足发放的贷款是（）。A.项目贷款B.临时流动资金贷款C.贸易融资D.固定资产贷款【答案】 BCB4L7Z9C4E5

33、U10D9HH8D1R6Q4N8O7F6ZH8F10T10U8M4W8A168、境内企业直接或者间接到境外发行证券或者将其证券在境外上市交易，必须经( )批准。A.国家外汇管理局B.对外贸易经济合作部C.国务院证券监督管理机构D.中国人民银行【答案】 CCF9X9C7Q10F5O6S5HJ2L7N9S10L10B10I4ZS10P1T1G10I4Z3Y869、现代商业银行的核心是经营和管理（ ）。A.资本B.资产C.风险D.收益【答案】 CCN1O8R9O9R2S2S7HF8W4C9Q10Z4V2X4ZG4Q4P9O10Z9V10U570、下列关于商业银行经济资本的描述，错误的是（）。A.经济

34、资本可以用于绩效考核B.经济资本可以用于风险定价C.在商业银行资产负债管理中，经济资本是一项重要工具D.经济资本应用是将以总资本为基础的风险收益匹配的理念贯彻落实到各项经营管理活动中【答案】 DCL9W10L7V6G9N3G9HH7V7Z9N2N3P5S10ZW1C10S8M6N7Y4S871、行政处罚的适用应遵循的基本原则不包括（）。A.行政处罚应从严进行B.坚持处罚与教育相结合等原则C.行政处罚的设定和实施公正、公开D.行政处罚以事实为依据，与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当【答案】 ACW8A10P3R8D2B7F10HG4B6A4V2K8E5A2ZH2F9E8D4D7O4

35、V772、以下做法不正确的是（ ）A.银行在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，并对其进行核对和登记B.客户由他人代理办理业务的，银行应当对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记C.银行不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户D.银行在为客户提供规定金额以上的现金汇款. 现钞兑换. 票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示有效身份证件或者其他身份证明文件【答案】 BCN1T10H8E5R1O3I7HX5R1P7H6M9I5Y2ZW9K5A9P5C9M6C373、下列关于人民币的法定管理部门的叙述中

36、。有误的一项是（）。A.人民币由中国人民银行统一印制、发行B.中国人民银行发行新版人民币.只需将发行时间予以公告C.残缺、污损的人民币，按照中国人民银行的规定兑换，并由中国人民银行负责收回、销毁D.中国人民银行设立人民币发行库，在其分支机构设立分支库。分支库调拨人民币发行基金，应当按照上级库的调拨命令办理。任何单位和个人不得违反规定.动用发行基金【答案】 BCI3K5K5Y1I1J5N4HY7Q8N4K4P5R1U6ZO8F2H10F3J1I10F774、下列属于银行各级风险管理委员会责任的是()。A.风险识别B.风险监测C.风险计量D.风险控制【答案】 DCK7I6Q5F6T1W8L7HT7

37、C2X4Z8V10F7S7ZR8X10T4G7W4I7U375、以下不能取得法人资格的是( )。A.个体工商户B.在我国设立的外商独资公司C.机关、事业单位和社会团体D.有限责任公司【答案】 ACD7E1S7N7F7M7V8HY4Q9U5P7B4D6D9ZW5X3D3N3J8N4C776、（ ）的变化趋势引导着一个国家利率的总体变化方向。A.公定利率B.基准利率C.固定利率D.浮动利率【答案】 BCX6X2S1Y1F1G5I4HW6C9D1A1B7N7G5ZU8A2U2U10M3W10B377、在商业银行公司治理中，负责具体执行董事会决策的是（）。A.董事会秘书B.董事会办公室C.高级管理层D

38、.董事【答案】 CCX6G6R2W7P4O1E4HL1Y1Q6R1L8G6G3ZK5V8T10B9F5Q6F578、监事会是商业银行的内部（），对股东大会负责。A.执行机构B.决策机构C.监督机构D.管理机构【答案】 CCD4G6Z4U4V6U5T2HJ2V6X8O1Y4A3T10ZS2O3A6J9N1P4M779、下列关于合同的法律特征表述错误的是( )。A.合同依法成立，即具有法律约束力B.合同可分为当事人平等自愿订立的协议和上级单位向下级单位下达的强制规定C.合同以在当事人之间设立、变更、终止民事权利义务关系为目的D.订立合同是一种民事法律行为【答案】 BCF6H9K2Z6P2H8H1H

39、E9Y3T5A5B6U6Y6ZU9O3L3N9I8Q2W280、一般性货币政策的主要作用在于对（）或信用进行总量调控，对整个经济产生影响。A.货币贮存量B.货币供应量C.货币发行量D.现金发行量【答案】 BCK3X10V2W1L10N3Z7HR3P1Q6F4L5G10U6ZR9Q9N6G1B1L5P781、B股交易专户、还贷专户和发行外币股票专户都属于( )。A.个人外汇账户B.单位资本项目外汇账户C.外汇储蓄账户D.单位经常项目外汇账户【答案】 BCY5X5P2A6F9K5D10HO4C10T6Y10G7X6J9ZX3Y8Q8H5F5G1W982、合格投资者投资商业银行理财产品，单只权益类产

40、品、单只商品及金融衍生类理财产品的金额不低于（）万元人民币。A.20B.40C.30D.100【答案】 DCP4E3V10N1I2P10A6HY8G1X2E5H6D1D10ZY6V9V5S4N1Z9R883、票据追索权是( )请求权。A.第一顺序B.第二顺序C.第三顺序D.第四顺序【答案】 BCP5A5F2M7V8O9D3HO2W8K1Q4X2B3Y9ZJ9H8P7F8T2E1J784、巴塞尔新资本协议提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定，形成了资本监管的“三大支柱”，其中第一支柱是( )。A.外部监督B.最低资本要求C.市场约束D.操作风险控制【答案】 BCE1S8O6T8A4X8Y4H

41、F10K7W5B4M7Z5I10ZJ1S1S3M10J3D2S485、银行本票的出票人是（）。A.保证人B.第三方C.银行D.企业【答案】 CCC5O10S8E7U9S5K3HL5F5K6Q5S10K9Z2ZS9T1U7P6Z1D4V986、利息率是指一定时期内利息额同（ ）比率。A.流动资金额B.借贷资金额C.经营资金额D.自有资本额【答案】 BCO10O10L2G9F4J5D8HJ8Q10N2D2X6R7M6ZS4P1Q8O5Z3F9X487、行政强制措施与行政强制执行的共同点在于（）。A.都是以行政相对人不履行义务为前提B.都是以强制的方式实现行政目的C.实施主体都是法律明确授权的行政机

42、关D.采取强制措施的方式都是相同的【答案】 BCT6G2X6O1P7J4B2HV3T1H1V3C4E4K3ZZ2V3C3H10X6B5A488、资产负债管理主要指在利率波动的环境中，通过策略性改变利率敏感资金的配置状况，来实现银行的( )，或者通过调整总体资产和负债的持续期，来维持银行有正的净值。A.目标利润B.目标净利差C.股东权益最大化D.成本最小化【答案】 BCX2D2J2C6R1J4Q8HZ9P7M9P9Q2W9S10ZQ9A4I10S1K6W5M189、行政许可法于（ ）年通过，自（ ）年起实施。A.2003，2004B.2002，2003C.2002，2004D.2004，2005

43、【答案】 ACC2U4K6I7Q1H6E4HC10D6C4D3M8P1Z6ZL3D3Z9F4K9X3P990、( )具体列举了商业银行的可疑交易标准。A.反洗钱法B.银行业监督管理法C.金融机构反洗钱规定D.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法【答案】 DCK8N5B5O10D3L5Q6HT9H2X10B8K8C9V8ZK4W3O9A3S10S4J291、下列( )属于资本市场的特点。A.偿还期短、流动性强、风险小B.偿还期短、流动性小、风险高C.偿还期长、流动性小、风险高D.偿还期长、流动性强、风险小【答案】 CCF2J8H9B1F4M6U6HC8Q7D1B7A9S8I7ZW2Q3C2N2

44、U5S9M992、境内企业直接或者间接到境外发行证券或者将其证券在境外上市交易，必须经( )批准。A.国家外汇管理局B.对外贸易经济合作部C.国务院证券监督管理机构D.中国人民银行【答案】 CCW9T5X9Q2S6E2X10HI4E10G2W4W3Z4X4ZG8P1Q10Z9N4O5M293、行政机关作出行政处罚决定之前，应当告知当事人有要求举行听证的权利。当事人在行政机关告知后（ ）日内提出要求听证的，行政机关应当组织听证。A.2B.3C.5D.10【答案】 BCM9V2J8U7U5A5U10HC6J2C9N2P4G7N6ZE1Y3N5O7B10Z7M694、（）构成了我国银行业实际监管工作中的依据和准绳。A.法律B.行政法规C.法律、行政法规D.部门规章和规范性文件【答案】 DCZ8B6C1Y8N3N6O1HL3N5M7X3S6W7U3ZC2J10N10Z3V3L2G395、( )负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。A.中国人民银行B.国务院C.中国银行业监督管理委员会D.中国银行业协会【答案】 CCY1V10T7K4G7A1Y6HT2V1S3A4N6J10G6ZN4Z3N2R6V4H9P496、由于不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件给商业银行造成损失