2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自测300题及解析答案(河北省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风险。A.国家法定B.随行就市C.集中定价D.集中竞价【答案】 BCM9H2K8R1S4F4M10HK1Y2Q2W1Y8R6L5ZQ3A8A2W10L5U1X22、在计量信用风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素不包括（ ）。A.违约风险暴露B.相关性C.置信水平D.经济增加值【答案】 DCS7F8R10H4N10T1C2HE10L4U6G1J7S5I5ZW10V3F1C4J7I2W93、巴

2、塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCF10A10N8A9M6O5B7HI2G3S5K2T1O7F6ZW2E3G6O8Y5E2K84、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（ ）通过。A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以上D.全数【答案】 BCE8R9V8X3P8I3B8HS6Q6V4V10D5X1A8ZI8F1Q8E10R3Z4R25、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCU10S9K5I1Z2S3C4HZ3R9K1F6O8G7F8ZG5M3W3G3

3、F6Z9L56、避免银行将“鸡蛋放在一个篮子里”说的是信用风险的（）监管指标。A.集中度B.全部关联度C.杠杆率D.流动性覆盖率【答案】 ACT7B9I4Z4V7A4R4HZ8Z1P6T10K1G9K10ZD5I7R8N7O6H1P47、（ ）最初来源于民法领域，其核心要义在于平等。A.公平原则B.公开原则C.公正原则D.制约原则【答案】 ACN8T2N6T3T9N5I2HM5S1Q9P2X8N9H8ZY3V3C8R7J4N1K38、 （）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】 DCW1N5S9K

4、10S9S2M5HY3J1O2U9K9B4G8ZD3H5O8V8X2R10F59、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCS3G9T4M3V2O5V4HX4W8E10L7H4Z9B2ZS2H6C2F9K7K9Y710、下列关于金融消费，说法错误的是（ ）。A.金融消费具有无形性B.金融产品和服务主要体现为信息的组合C.金融消费者对金融产品和服务的消费行为只引起当期损益D.金融产品与服务的消费过程更多地表现为信息的汇集和传递【答

5、案】 CCI5K4M8Z10V2V6K4HL3S7Z3N7A4Q10N9ZT2P1S10K1K9J3F811、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACE5S1M5O6O6N6A6HH3O4M7A3Y5R7Y7ZY8H4V6H3S7Z9Q512、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCV7B10X2X8P10L1Q3HU2G4A7W7D5D10Z10ZB7P3L1

6、0J2L10P9B313、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCW1N3I4S8J1U3V8HQ4T7L1L3A1T10K4ZR6Q6Z9M2J4Z4D314、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交董事会（未设立董事会的可由经营决策机构）批准，并在批准后（ ）内报告监事会以及银保监会。A.5日B.8日C.10日D.15日【答案】 CCH7J7X2A2X3J10S5HL3B9T4X10O7I10I1ZY

7、8V7Q2L9S1I5F1015、国际海洋运输与其他各种运输方式相比，其优点包括( )。A.运输量大B.通过能力大C.运费低D.风险小E.对货物的适应性强【答案】 ACU5U10Y5O1A8Q10D1HB3P8P3R8G10D4G1ZJ9W10J2K6Z7U7R116、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCY7D1R6K2Q7S9R1HO2U6Y6Y9T10E3A2ZZ2Y9J3O9Q7A5G517、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审

8、议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCV5G4D7C1N10Z1X2HM7L3W9E9G5Z4P2ZZ7T5M9M6S9H6L318、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCG10A2F6D2U4L7B7HL9R6F7X9J2E4Z6ZO5C2X2J8K10F8U719、下

9、列属于资本充足监管指标的是（ ）。A.全部关联度B.杠杆率C.集中度管理D.不良贷款率【答案】 BCF1C6Q10J6U3N6R4HM8H7A10I6S10V7G4ZI5J7C2Q10E1G2Z320、下列属于资本监管的“三大支柱”的是（）。A.最低资本要求B.最高资本要求C.最低利润要求D.最高利润要求【答案】 ACZ2V2C8A10T9J6Q7HD1J4G3X6J6S2N3ZA1D1Z1V4K2G2G221、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACX6U3A8E6H8X2C1HX8U1V2D8I6I7K7

10、ZY7S8B6G3I9D2D222、下列属于资本监管的“三大支柱”的是（）。A.最低资本要求B.最高资本要求C.最低利润要求D.最高利润要求【答案】 ACL6A9U5B9W6W8D8HN7B8F5H3S3V8K3ZJ9F10L9R7S7I6W623、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCH8M1G3C7Y7N3N5HK9K2T8F7V7U5S9ZU9U5W2T6Y3U5D1024、下列关于金融资产管理公司监管

11、指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCE6B8O8L3M4W5F9HN9E9X9R7H7G1C6ZJ2G2Q8E9N4Q7S125、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCD8G7C8Y10W9O6G3HZ8H4C9H6V3D7Z1ZS8O5E6

12、V3Y6A2I126、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】 ACM1N5J8G3V6Y6T9HK10B4F8Y7H10C8N7ZD10B5H8C8F4V10G627、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流

13、程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCI5H5E7Q6L7X4U1HB4M9Q5N5H8M5C3ZI4I9S3Q8F10Q10E228、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（ ）。A.国际保理和国内保理B.单保理和双保理C.股权保理和债权保理D.有追索权保理和无追索权保理【答案】 A

14、CY3H6F8N2T6N8J9HL8Z7O6V10Z9C5F1ZW4D7J3W7E4E8W529、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCE7M9B6L2R9Y3M2HX3R10K8E1N3Y6P1ZH1K4T3I3Q5C9B330、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施

15、相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCU5P9F3N3K1C3D8HR8V4H10I7W3F7L7ZL7E2M1B8X3H3X1031、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分

16、考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCG4B8N7N2I6U1H4HO2F8U4R6J8Y9V5ZN4D9B6S4Y2M8F332、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCB4M8F3P4N8S6B9HC4A10I7R6F5R3I1ZG6V9Y9E10S8F3Q933、为了限制贷款集中某些或某个借款人，监管部门制定（）监管标准。A.集中度B.全部关联度C.信用风险监管指标D.流动性覆盖率【答案】 ACK8I9D1H1G4N3X9HT8K9V4U4Z2L9H6ZQ7E5L4S7Z1Q4D834、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包

17、括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCE6Q8U8A7C8X6M8HO2T6V10A3J3E7R5ZG9T2P9P4C10M7R435、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 BCM2U1Y10O5V1P10J10HS4V9B2Z5H1F5A3ZU9R3G10H9B4N3N636、（ ）适用于一日、一周或一个

18、月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCW3W5R3W4Z4Y1H4HQ8K2N6T2V8U10E9ZO8V6H1O5W6J10G337、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】 DCY8T3B4W2A1L8H6HD3O10I3V9S6W8Y9ZW7K2O7M1Y4P10E538、我

19、国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCQ10L5K9R3B7E10K2HZ7U7V10F8H3K7F5ZA7U6C9Y9N6P10E339、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCF10J3F5J2F5M9S1HD10T10P5I7M1U1Y10ZF7E6K6U6W9M4P740

20、、下列不属于银行管理流动性风险的内生动力不足之处的是（ ）。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCZ2V2R2P2T7H1M3HL1J6D10Q9T9H10Z8ZG7M7O9R7Y10R2R541、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）内作出是否接受的决定，并自接受之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；60B.3；30C.5；30D.3；90【答案】 ACN2J3E9I4F9P10H9

21、HE7U10W2B10M3O6D6ZN4X1U2O7T6A3A442、（ ）被认为是现代内部审计的开始。A.1939年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCY6Y6O6K10C9N8U7HL6N9I1P7Y9O10Y10ZN6Z10D4C4M5Y7Z643、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCU7M10X5Z10T2B1J10HO8S2V3A7Y10A6K1ZU6U10X7L1O2C5A844、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结

22、构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCR7F1R1R1B8L8H3HW6S4M10A5X6N8V7ZN8U7Q9O6K7M6H545、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCJ2X6F9S4I1Q5O4HV7J10X3V8U7W6K5ZO8G7I3Y1W10O8E146、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCG1R3N10

23、H1T8K8X9HM6I6R3A10I7C5L10ZJ4M10H10C7X1P1K647、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（ ）。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 DCY7W8N4Q5R3H4K10HV6D1C4H1U1S3A7ZA2A3L5U1G3M6K448、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCO2E7X3E1Z9T6U7HE9K4J5R10R2Z7L8ZF4A8S4R7X2M8K349、巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框

24、架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是（ ）。A.不得低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120【答案】 CCP9A7Z8P8F6K9U8HX6K10Q3H4O4A4C7ZQ10I3V3X3Z8G10K350、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.控制风险B.组合资产C.获取收益D.保证流动性【答案】 ACY7V7J2T7F3K7R1HY4Y9W5X9G5Z5R7ZQ6Y2R9F6E8D5I951、流动性覆盖率计算中的分子项是（ ）。A.一级资本B.合格优质流动性资产C.流动性资产D.核心一级资本【答案】 BCI7O9G5H1P1F1R4HK10P5J6X9N8E3X8ZD9

25、C10H3L8Y6Y10R452、超额备付金率是指银行为适应资金营运的需要，用于保证存款支付和资金清算的货币资金占存款总额的比率，计算方法为（ ）。A.（在中央银行的超额准备金存款库存现金）/各项存款 100%B.（来自于最大十家同业机构交易对手的同业拆放同业存放卖出回购委托方同业代付发行同业存单结算性同业存款）/总负债 100%C.各项垫款余额/（表外信用风险资产余额各项垫款余额） 100%D.信用风险资产实际计提拨备/应计提拨备 100%【答案】 ACG5Y8V2N1H10D3L5HZ4U8B10S1R6K3S4ZU1P1N4R9A10R1I853、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受

26、益人投资资金配置比例原则上不超过（ ）。A.1：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】 ACN2M7D6J8O3L8O4HJ10K10C10X6X9W7J8ZT3B8L10Z10Y2D2B554、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提

27、出董事候选人【答案】 BCT5T3A3Q5O8Y4L5HU1R6T7U3O5I1B5ZD2O8U4G8Q4H1A1055、（ ）不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源和资金来源的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCD9Z5X3A8K2C1R7HC6P10A2P5C7U3C2ZQ8A10L6U3X10W8I256、根据国内外商业银行的最新实践来看，商业银行考评体系中的核心指标是（ ）。A.资本预期回报率B.经济资本占用C.风险调整后利润D.经济增加值【答案】 DCE4R9W4J10B1O2J2HG4E10N5

28、T5E10K1L9ZU5X2Y7T9D9Z1X657、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCW10I1I5R5H2N6V5HX8R9C7T10G2B4K6ZA4V2I2F4E7P3G958、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全

29、面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCH1O3P5R3M5G7C4HV10N2U2I8W1G6S8ZU6N2Q7G2J1Y9Z859、经济资本反映了为抵补银行资产或投资组合面临的（ ）所需要的资本。A.预期损失B.非预期损失C.系统风险D.非系统风险【答案】 BCT3W9G1I10S10L5I10HX10R8R4A6J8W9K1ZR8K9G9N2Q10R1G460、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCB4S10L1Y9V7U1M7HN2I6W1M1T9

30、M2H10ZC7R4Y8C2G5L4R961、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACQ6O3M6H1J7C7Y10HO3N1P5V5Y9V4N4ZL10H1U1Z10S4A9D962、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（ ）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】 BCR4H10B9H7G1S4K10HW1U2C10K10P10Q5C8ZJ2U5O4U1I4M8S963、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开

31、发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCY2I2I1P8K8A2R2HB2S8Y4R1I5A10K8ZF7N6P4F4B1A9Z764、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（ ）年内所能提供的可靠资金来源。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACY5O10A5W6S2F2S6HR10T2R5B7V6O8L3ZR7O3X8Z8E6K2F865、资本充足率指的是（ ）。A.资本总额与资产总额的比率B.经济资本与风险加权资产的比率C.账面资本与风险加权资产的比率D.银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加

32、权资产的比率【答案】 DCD5R1N7R4I3O6H9HY4Q6Z7S7L10W9T5ZS9X7S5B8K10K8W166、银行业消费者权益保护工作应当（ ）。A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】 DCE7T8Y8X4R5L3G7HJ6T7O6O5I2A10R1ZD3K9M4H1V2L3R967、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCB2T5U8Y7X1L6Q1HC5S5S5V8X4K1N4ZG8L8E4Y6O4A4

33、N968、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCJ3E6V4Y9O2F2H6HK3B4V9T9M8O8X1ZQ5X10E6B3L2L9P169、信息科技非现场监管报表中包含各重要信息领域的关键指标，以利于信息科技监管人员进行风险识别和（ ）。A.评估B.计量C.控制D.监测【答案】 DCQ4S2G1E9D1P6X7HD10W4B1U9C1M1I3ZZ10X6L4W8K3G2B1070、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12

34、B.6C.8D.24【答案】 ACI10M9Z8I9B10O1N4HL10U5P5P8Y10L2Y5ZC10P2J5R4Q10M6U971、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACR5J10S9S5Q6P9X8HJ8W8R5O9E4T2S8ZJ7J10D4D5T4L7D572、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCG3G8T6N6K2D1F4HK2U7O6A8J7T6E2ZU7J1

35、0B3S6X10S9J173、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCO6I5H3J1X1K1B8HF10Y1B7B5S1M8B5ZB4F5T10S7A8O6Y874、我国商业银行可用于投资的证券种类不包括（ ）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCQ10R5H1N10Q10P5M6HQ2J2E4A5Y4D5Y2ZY6O3R6Y9C8B2P575、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCU6J3Q4R7R9L1U7HL8X2

36、M2K3R9W3B10ZY9G3Z3K6R2E3W776、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】 DCL7X4R5N3E2B9J2HW7O6B3J1W5S4H4ZV8P7T4K3L6F6T877、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACJ9N3Y5C9L5H5J5HR9H8Q6N6M2L4G10ZB4M9J8J6Q2N1F578、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应

37、参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCW4I1W5D9I1U7G5HB6O6T10U3G6M8O2ZM3W3B5O2W4A6P179、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCY10G10D1J10S9X7T5HG1D7V7T4D1R6M7ZZ5M6S8B9C5A7X880、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.

38、5至7D.7至9【答案】 BCB4W2E10Y9J8U8J1HM6E5X4S6Y1M8Z7ZS5T8A1A6W2N2X781、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCG8S2Q3E6L10V9H4HI9Y2L2O7U10U4Y1ZZ9D2K1F9C5I2S482、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CC

39、C8L7V6E6K2F2R3HN7Z5H5X4C4I6C3ZG8O7V8Q3P8P3R783、下列业务中属于商业银行资金来源的业务是（）。A.同业存放B.贷款C.债券投资D.同业投资【答案】 ACH2J10Y1O5E8Z2U7HJ1Z8B4B5A2Z4F2ZT1Y1V6I6M3T1N484、商业银行资产负债管理关注的净利息收益率（NIM）是指（ ）。A.净利息收益与生息资产余额之比B.净利息收入与净资产平均余额之比C.资产收益率与负债成本率之差D.净利息收益与生息资产平均余额之比【答案】 DCW6E5G6T6A2Y5G1HN7S7E3B2G1E7L9ZD5D7W8I4O3U8I385、欧洲金融

40、监管当局不包括（ ）。A.欧洲银行管理局B.欧洲证券和市场管理局C.职业养老金管理局D.欧洲银行【答案】 DCC1U6T2D10A4Q5R5HC7B10F6I2M8L5F10ZU6Z4G1W8C9Q6C186、在产品生产周期的( )阶段，市场营销策略以强化产品的市场地位，建立顾客对品牌的忠诚度为重点。A.介绍期B.成长期C.成熟期D.衰退期【答案】 BCG4Z2E2D3W4E5Y5HZ1T10G8P7E10K1N2ZR9K8Z3N3K3B6U987、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCK3E8T4U3F1I10F10HD8R2I5S4

41、Y5T4O9ZM7Y10P6L6Z10G1A588、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗

42、位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCB6X6H5E5P9W1A1HG3V10I2O1Z6F4E7ZU9H9V8G6K2T8J789、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCM1D10Z4C4J4A8R3HR9T6R6W6C5H6X5ZI9I3L2W8V4B9X290、商业银行内部控制评价，应该至少（ ）开展一次。A.每月B.每季度

43、C.每半年D.每年【答案】 DCU4O4A4W2D6M7V6HE2R1N2A10N2E1Q3ZC4D9O10D10Y8V7P491、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACK3V3X10G9A9U7Z2HI9C9C1C3S5Y6G5ZC10X6T7Z4X1V2C492、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACO9X10P3F4M8Y2Z6HK4V8Y3G4X5A5A7ZR6L

44、10L7O9Y9B6C893、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACP4T4E5F8V9A5F1HN3S3Y3E1T6B5N2ZF3L2E7H5D6Z1K494、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCJ6P8O5J3Q4C2Z3HO1J2Z2K3J8X7W2ZX10Q4A5K3P7S9C295、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCU1U7W1K6M5R10F9HM7T6Y10R9W8X6F10ZM8W10E1Z10W2L3T996、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（ ）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 BCB7F6U4X1Z3S3X5HY8K9L1N3N3N1M6ZW3K2M6A9R7T9W597、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（ ）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】 BCX6A6F6Z10N1O6R9HT4Y7X1U7E4S5Y5ZN5O5Y7I10X5D3R3