2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库高分通关300题有精品答案(安徽省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.一股票风险D.货币风险【答案】 BCA10O3S3O5Z10S9I9HN1J5G8J9V2A5Z1ZM10H6O10I9K10Y9K42、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资金的前提是（ ）。A.银行监管体系的完善B.有效的宣传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露【答案】 CCY5Y10U4V1F1P2W4HL5B10A9S9S2B3E2ZT2F1T7R2

2、N10Y6R73、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCZ4T6I6H8O7S5U6HM9L1G1J2R2G9Q10ZU4Z1V1I4W10C7V74、由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是( )。A.银行本票B.商业汇票C.支票D.银行承兑汇票【答案】 DCA3H6L6Y4Q8U10T1HT1K2D3X6D7L1T1ZI10H8E9Q9N2A4K25、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日

3、内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCZ6X7R8K1J6B3A2HO3T5Y3Q9W10B2Z6ZJ9I2P3C6J8E1V16、净稳定资金比例应持续性地不低于（），从2018年1月1日开始实施。A.50B.85C.90D.100【答案】 DCJ9L8M5B2E9Q9I1HX5F8Z7H10E10S8H6ZC6R1G5K6G4T3F107、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.201

4、5年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACG6U1Q6H7G6E6P6HQ10G3F8Z9R4Z4G10ZY4B10F6J4I3V9B98、下列关于银行披露净稳定资金比例的说法，不正确的是（ ）。A.披露的各项数据应是前一季度每日观测值的简单平均数B.银行要按照规定的披露模板披露净稳定资金比例及其主要构成部分的数据C.如果银行每半年披露一次，则应同时披露该半年内两个季度的季末数据D.净稳定资金比例的披露包括定量信息和定性分析【答案】 ACY7Y2C2G8M5Y6Q3HO4Z6Z4U2G3L4H4ZS7C5Z5M10F5T6A49、下列不属于金融合约的基本种类的是（）。A.远期B.期

5、货C.掉期D.股票【答案】 DCA8A10I6F10D5V8C8HZ4M9K6N5Y4P7U7ZF9I7M9B3J1U4M110、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCA7Q10L10N5E5S7K9HE4B4E10E2D4D5M1ZY4F3F7V9Z2Z10H1011、行政诉讼的一审程序不包括( )。A.审理前的准备B.合议庭评议C.开庭审理D.复议【答案】 DCU5L5O6N9U3T2H2HA6U2C7F8M9C10N6ZQ4I3T10P10G

6、9C9H212、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCN6H9A6Q10I7F2X2HD3Z3E7E3F1B2O8ZS10L5N9L5A6G10C613、能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是（ ）。A.合规风险B.信息科技风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCM4U5F9Z9S5S4S9HM1T10J10Z1W10N9J10ZZ1M3W10H1R8D8X514、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCF9W7C8Y6W4A6T6

7、HI10R9C3L9H9A1T4ZE7N5Q1J10W5G1P415、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）。A.维护大股东利益原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACX5A7E8N5P3J2Q2HK2W1M5W7U10P10Z9ZJ4O4A5M3O5S6K1016、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比率D.资产利润率【答案】 CCB8X10F3N8O1D1Y6HW6Y6A9T10F6B6Z8ZG1W8I5D9K2M7J117、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化

8、B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACJ8H9U8O6K2S8L3HP4Z7Z4K8T8S6R6ZQ2Q5D3N8T4B9L418、不属于普惠金融的发展目标的是( )。A.提高金融覆盖率B.完善金融体系C.提高金融服务可得性D.提高金融服务满意度【答案】 BCF1M6O6K1Y8W3P10HY1M3J8T6T8C1Q10ZL9P5M2V2X4A10U119、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACM8G5T3R10M8M5A10HZ3F5F3X2Q5O6O

9、8ZW2Z1K6C8Z6E3Y520、下列不属于向中央银行借款业务的是（）。A.再贴现业务B.中期借贷便利C.购买国债D.常备借贷便利【答案】 CCX1X8S8D8M9G3R3HW6I8M9Y1Q6K8U1ZO9F2R8V4Q1E3C621、下列业务中，汽车金融公司可以办理的是（）。A.办理汽车售后回租业务B.收取购车贷款客户保证金C.吸收股东1个月以上的存款D.办理汽车经销商采购营运设备贷款【答案】 DCV7R4E7V10S2K10R10HV9Q4S2C5K10E10A4ZA6X8H5T8V9X4W322、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资

10、本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACL7F8O3R2N9E7H8HK10M6O2T5G3B9Q1ZI6U5E7N3D5B8H123、（）是指对会计资料及其他资料中涉及的有关数据，由检查人员按照规定重新进行计算，以验证其是否正确的方法。A.问询法B.审阅法C.详查法D.复算法【答案】 DCT7G8J5R7O10T5I5HK5W9W5I1W8O1R3ZK9H6V5T9V9C6Z824、下列关于美国金融监管大致经历的阶段说法错误的是（ ）。A.自由竞争时期（20世纪30年代以前）B.大萧条后的严格监管时期

11、（20世纪30年代至70年代）C.再次放松监管时期（20世纪70年代至80年代）D.审慎监管时期（20世纪90年代至2008年次贷危机前）【答案】 DCG9U1A5Y5M4U3J3HQ5C1D9P4U2N7W5ZY1Y3J3X7P9Y6A925、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCR2B9Q10O10X5D2T7HQ5V7J8Y4O10R6U6ZC7H3A7L3B1C1O1026、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【

12、答案】 BCF7W9U8N4B8X10P6HT10W2T2V5S9L1K2ZU5R3Y1Z10C3H6R427、在影响企业生产能力的各种因素中，( )是计划期内用于生产的全部机器设备的数量、厂房和其他生产用建筑面积。A.固定资产的生产效率B.固定资产的工作时间C.固定资产数量D.固定资产所能生产的最大数量【答案】 CCT8U5O2G9J6L3N6HA4B9J7F10M10A8W8ZB3R8J7A7A5V4H728、下列不属于商业银行年度披露的信息是（ ）。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信息【答案】 CCX8I6H5

13、X7E5P3I5HY5D8X1Q5G9A7G5ZT9T6D3P3A10I7A829、根据商业银行公司治理指引，下列关于商业银行银行董事任期的说法，不正确的是（）。A.董事任期届满，连选可以连任B.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责D.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年【答案】 DCZ5Y7A5Z4F3K9B3HY2Z6P5V6F2A9H10ZN5T7L8S9H6B5H930、商业银行董事会应下设审计委员会，审

14、计委员会负责人原则上应由（ ）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】 BCK4Y10A4Y7V10T5S8HN10L4O2L9Y10O9J7ZB2C1Y10V9H9K7R931、为满足监管要求，促进商业银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.监管资本【答案】 DCE2A5K6G10C6X7G7HP7I6K8D1H1V1D4ZQ10X3P1X2E8Q1W832、护理理论、护理实践的核心和基础是（）A.对人的认识B.对物的认识C.对社会的认识D.对专业的认识E.对疾病的认识【答案】 ACR2I9L2M7I8J9

15、G2HJ9X4U4Z4H4F2L2ZW2T6A4N5S9R4G1033、存放央行的准备金适用（ ）的稳定资金需求系数。A.0%B.10%C.50%D.100%【答案】 ACN6L10Y3X9L2M10M9HX10X7G8R10Q7Z9J9ZT8D8K9Q7K1B4F634、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCQ9G3R3B9R1P1N3HA4N10P10A6N3U6O8ZB10E9I8F9M7F7P435、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的

16、直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCE6Z1U7N3B9M2V2HL8S7F7H4Y3S7A5ZZ8Z9T8D1D9P8W436、汽车金融公司自用传统动力汽车贷款最高发放比例为_，二手车贷款最高发放比例为_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 CCT2L10C10S7Y4L5M5HN4Q8D9A4Q7B6X5ZA2R2I2V2Z3Y7Y137、因标的资产价格出现与预期逆向的变动而导致金融衍生工具价格出现损失的可能性是指（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风

17、险【答案】 ACY9R9I8X6S3X10I9HD10G5M1G5J2S9S8ZT6M2K1T6M7F5R738、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCR4K8X4I5B9S9W6HT6U10V6T8E7I7C10ZQ1H3H5C5H4F5C939、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCA7F1L6G5K4V10F4HY4M10P7P2B5G2Z4ZW1N8D9R7K1C7M940、商业银行资

18、本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCJ8X6T7L2D3Z6A4HW3L2A4N6K3R2T6ZG4T7K10J7I5Y1P441、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCU6G6P8D8L8H6Q9HA8C5F8W7U6J9H4ZZ9Y9Q4W8Q2I4V142、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACJ3X4U10P8Z1F7A9HE4C3J4H7I

19、5Q3S8ZM9O1U3A5O8L4H243、我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 DCZ7V10L8Q5Z2X7Z6HS2A1V5M4O6L10A3ZJ5R3O4N7H1S2Q644、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACH5K2Z5X9Z7T8T1HK7A8J10U3B10U7X7ZI1Q3Z6O7B6X7K345、 （ ）是指以银行业金融机构为贷款人

20、，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 ACI1M2V6J4Z4P3Q3HS6Z1D8I5R7A5B4ZS1U10Q3V9C4G3A346、下列关于我国经济发展新常态，说法正确的是（ ）。A.经济增速正从中高速增长向高速增长转变B.经济发展方式正向质量效率型集约增长转变C.经济结构正向增量扩能为主转变D.经济增长动力正向投资驱动转变【答案】 BCP9J9T4L5J1P10C3HS8X7Y10G6F10P9F7ZD3J4B3C2N8R10Y1047、商业银行

21、内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACH4U7U1M10O6H3F3HQ6C9N10T10T5Z3W8ZL3V9T1R3Y7J4X848、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCV7R6X1K3L3E8N2HN10Y2X6T7W6M5M4ZR7V4B10I3V1K3E749、一些大型银行和一些

22、股份制商业银行采用（ ）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACE5P9U3V8K7W2H2HF4I3C6O4Z2J8B6ZJ2N7U8T5I1F3F850、银行业金融机构完成整改，经验收符合有关审慎经营规则时，监管部门应当自验收完毕之日起（ ）内解除对其采取的有关措施，防止监管机构滥用监督管理权力。A.2日B.3日C.5日D.10日【答案】 BCN7N7N10D9P9U2C6HJ5I10M5A6O4H7L3ZT4K1Z4N6A2M2F551、（）是指银行向从事合法生产经营的个人发放的，用于定向购买或租赁商用房、机械设备、

23、以及用于满足个人控制的企业生产经营流动资金需求和其他合理资金需求的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 CCJ1A10M7H10R3V5D1HG7I3A8H3H9Z3M9ZK6N2S6V3I8U8B152、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCL2X2C7S5C3J4S2HZ10X1O2Z9P2Y4S8ZP6Z9F5B5F6P3S753、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的

24、（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACE2V8P9V8Y1F5G8HQ6B10D9V4X7K2Z4ZB3E5N9I2R10M7L854、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCI4M2W1L7K5E2V3HU10R5A2K8W9P9W10ZN4C6Y10S2U1K6W655、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCT2S7K3Q

25、8K1H6X1HZ8I1D8F6Z4Q8D3ZL1D2B8E1D3E1Q1056、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACV4B3A10V4Q9H9A4HP6K6Q6J6X4L2G7ZT6X6U9B9Q4O6P1057、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACN3C8I5R3V5J8U1HB7J8O6Q10W9C1M2ZU1D10O5O3Z9J1C958、商业银行发行公募理财产品的，单一投资

26、者销售起点金额不得低于（ ）人民币。A.1万元B.2万元C.3万元D.5万元【答案】 ACT1R4V6Y9F4T7N7HD5C6B10J10E4J4K2ZR9Y3R7Q4E2S3W459、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCU3D1X9Q6D1L10G10HI1L6A2L7Z4W10I6ZJ8S3P2K8U3U2R1060、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地

27、位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACX9I1H6E7I1F9W10HA8P8G9E7C1P5I10ZX3B7P4I4V5K5O261、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACK4G7D7A4S2N9R3HW5S5E9Q6I2N9E8ZB10C7H5B6A7V9U462、在英国，（ ）负责对银

28、行和其他吸收存款的机构（包括房屋抵押贷款协会和信用社）、保险公司和大型投资公司进行审慎监管。A.英国金融政策委员会B.审慎监管局C.金融行为局D.设立系统性风险委员会【答案】 BCQ9W8N10V7N1T6T2HL9Q2V4K6Q8Z8E5ZO2I9G7C8U3R6M963、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACM3Q3D1C8Z8M9H4HN3H2S4B9G5F1H5ZZ4N4W6S7V9P3W564、流动性覆盖率计算中的分子项是（ ）。A.一级资本B.合格优质流动性资产C.流动性资产D.核心一级资本【答案】 BCE8X2P

29、1N2I8L10W10HC7I8Q8C8J1F5Y6ZO8R5P8G9K4N7D165、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.500B.600C.700D.800【答案】 DCR4B10W7L9A8Z7P1HJ3L6P5R3Q1N5J8ZI2C5X3W7K8Z1Z566、商业银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】 CCQ5Q7G10L7A9A5Z2HJ5F9W

30、7W5R6M7U3ZQ7Z8L8V3I5V6W967、（ ）作为国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。A.国务院B.人民银行C.银保监会D.银行业协会【答案】 BCG3D6R8O6T5M1C10HD7E8O8W8A2C3D2ZA7I8F8D10D9G9W368、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】 ACF9F4O10N9G4C8X8HQ6J4I2D10N10P5R5ZY10O4B2S10J1U7L369、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.

31、监事会D.股东会【答案】 ACW8M1G5P7J1V2V9HK9S8K2P1Y4D8V8ZU1M8D5L4W4W4Q170、根据产品生命周期理论，在产品标准化阶段，企业应采取的战略为( )。A.在发展中国家进行直接投资，转让标准化技术B.在国内生产，大部分产品供国内市场C.避开贸易壁垒，接近消费市场和减少运输费用D.通过出口贸易的形式满足国际市场的需求【答案】 ACC10A7L1E8V1D5M7HW10Q2G3A5J9K7Y5ZP5A7Y6R4D8F8X771、（ ）是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。A.

32、项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 CCU3H8R2L10D8R1Y9HS10Z4Z9W1X1N1H4ZG2D2U9V9Z7D8W572、商业银行的首要职责是（ ）。A.保护存款人的利益B.收益最大化C.风险管理D.服务政府【答案】 CCT5M3S3D9T9L5X6HM7A2L1H3N6T1W5ZR4E3U4C1Z8J4J473、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCR7D2L3R8L1I3X3HY3W7X7Q9U

33、3P5T8ZR7H10C6Y6C4X1B374、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCZ1Q6X9X6A4X10N6HB6A5T7P5G10D6Q7ZB7W3B8T3L9D2C475、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCW1P6H7W9V6L1I6HJ10V8L10N4U7W9U6ZE8A10Z4U9J8J9Y876、薪酬指引规定，商业银行的基本薪酬一般不高于其薪

34、酬总额的（ ）。A.25%B.35%C.45%D.55%【答案】 BCQ10Z7M1A9G7E2L4HA4M5Z9Z3N2M3N9ZP2R7U1D3B5M1D177、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACL6B6I9V10J8D10B10HF8R4F1J6X10O2D8ZG7M1R4I4W7K10S478、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】 BCV5C8F8X2Z7F2G9

35、HM6X8U3V2D5W5A1ZL4V8B6V10C3T4Q279、以下关于现金流入的说法不正确的是（ ）。A.资产流动性越高，现金收入越少B.正常到期的贷款属于契约性现金流入项目C.契约性现金流入项目的系数与对应资产的流动性相关D.按流动性由强到弱，契约性现金流入项目分别被赋予了不同的流入系数【答案】 ACR7P8I1Y2Z8N5Q8HT6V6H9K10W3P4V7ZV8H5N2X10V4D5I280、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACG1J1L4O6Z10Y1M3HJ4Q6A5H2G3K9X9ZD1X9C4S10K5

36、Z7X581、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资金的前提是（ ）。A.银行监管体系的完善B.有效的宣传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露【答案】 CCO4G1O8S2X1C8H5HP5H10A9T5S6Q4P3ZS3R1G10J3E2L4T382、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCC2D1M5O2R7T5Y7HM8Y2H5R6T2Y7D8ZX5P2Y5C4G1H5W383、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，

37、这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACS6B3Y1O10O8P8K1HF7U1K1Z5D4M7L2ZY7V4E1D4B9Q7V184、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指（ ）。A.信用风险B.法律风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCF9J2X10G4F10Q8L8HQ1Z7R9G2W1M1S7ZX6P1B4R5Q1R8G585、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性原则【答案】 DCL8W9P6B10O6K1F

38、3HW8I3X7T10A9N3V6ZN6G5E9X7W7R1U186、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCB6S8S9P8U6M5W5HS1K2Y5T9N6Q7I10ZF9I10R5W3E6Y3Q687、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答

39、案】 BCS9N9R6P6G4E5L1HG8B4U4Y10C9G10O7ZO2N10W9X2B8Y1E688、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCU10V1A6F1E2K3J8HK8K9O8J2E1D6K1ZA6G7W1U6J1P7T1089、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，

40、一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCB4X7F10M5H8H10R6HX8A10A7M6T2M6F2ZQ5J7B10P4A10A5X1090、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会提

41、名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCK2Y1D8N2K2C4E2HU3R1Z8X5Q8N8P4ZC6S10E7O5P10M9M1091、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCE8X1X10E8E10G8R5HC2M6B10T10W6G3O5ZJ6S8E6T9V10D9X492、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCY6C6Z8P4K8K7E9HK8

42、Z5R7G10T8S10A5ZN1U5O1K1C5V4R893、下列关于常备借贷便利说法不正确的是（）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道B.主要功能是满足金融机构期限较长的大额流动性需求C.一般期限为13个月D.发放方式为质押方式【答案】 DCU6D4E9Z6S2J9U10HH1G8P5A7X6Q9Y2ZJ1J6B5C8T9I9W194、巴塞尔委员会于1988年通过了（）。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACH10B7U4V3Q10T2D2HI2R7B8N7U1P7A4ZA2Y10C5K4E5K9H295、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。

43、A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【答案】 CCI4Z7L10V5M2A8K6HW1N10Q8M8T4E7I1ZQ8I10O3A7J3U6X1096、生产调度工作的基本原则是( )。A.快速B.准确C.以生产进度计划为依据D.高度集中和统一【答案】 CCU10X1U5K3D4F1H8HX3P10H5K3F2A6D2ZO7B6Y1I2X1W1Z497、商业银行流动性风险管理办法参考（ ）而构建了多维度的流动性风险监测体系。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.稳健原则【答案】 CCR3S6B7B10U8O5E5HI3C7I9B4H7S5U7ZU4U4Q2Q1J5G10V1098、（

44、 ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCB8L3V5X5X5A5Q4HN1U6G3U7S2D2M1ZW3J10A10S1B2O1T899、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACQ7B10L10L10A7G9T9HN9S1Q5Q2L5V8L10ZG2P9X3Z10S8P7Z10100、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCQ6O2F1O4V6Q5F3HL1P1K5Q3U9Z9R10ZM1F10G7C7N6N4D10101、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCQ1X5N2L7T9L9B8HT4I6R2S7T2J4Q1ZG4M4R7P5E4X2X6102、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【