2022年全国中级银行从业资格(中级风险管理)考试题库高分通关300题及完整答案(安徽省专用).docx
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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题,每题1分,选项中,只有一个符合题意)1、(?)是指根据贷款风险分类指导原则对贷款进行风险分类后,按每笔贷款损失的程度计提的用于弥补专项损失的准备。A.专项准备B.一般准备C.特种准备D.资产减值准备?【答案】 ACG4K3Q5Q1K4Z4D6HJ7C2W9R4Z8B10T4ZG6A6G3Q1X8T5B72、下列关于专有信息和保密信息的说法,错误的是()。A.专有信息的特点是如果与竞争者共享,会导致银行在这些产品和系统的投资价值下降,并进而削弱其竞争地位B.有关客户的信息经常是保密的C.某些项目为保密信息和专有信息,银行可以不披露具体的项
2、目D.专有和保密信息必须对要求披露的信息进行一性信息披露,不用解释未披露的事实和原因【答案】 DCW6G2Y10B1J2H9C6HY1W8B9T2T10F3N5ZS4V9Q9U8B9D5S13、关于专有信息和保密信息的内容,下列表述错误的是( )。A.有关专有信息和保密信息的免除规定不得与会计准则的披露要求产生冲突B.专有信息是指如果与竞争者共享这些信息,会导致银行在这些产品和系统的投资价值下降,并进而削弱其竞争地位C.如果专有信息和保密信息的披露会严重损害银行的地位,那么银行可以选择不披露其具体内容,一般性披露也可以免除D.保密信息通常包括有关客户的信息,以及内部安排的一些详细情况,如使用的
3、方法论、估计参数和数据等【答案】 CCM6G3R9C1J9V8E6HL9U3U2I9T9W8L1ZH10I5R10I10Z3C4H104、下列关于经济增加值(EVA)的表达式,不正确的是()。A.EVA=税后净利润-资本成本B.EVA=税后净利润-经济资本资本预期收益率C.EVA=(资本金收益率-资本预期收益率)经济资本D.EVA=(经风险调整的收益率-资本预期收益率)经济资本【答案】 CCO6E9I8S5P2H2L10HT4N7N2P9F4T6F2ZD9N4G4D1A1F9B75、国际收支逆差与国际储备之比反映以一国国际储备弥补其国际收支逆差的能力,一般限度是(),超过这一限度说明风险较大。
4、A.50B.100C.150D.200【答案】 CCJ8U3M5C9I1M5O9HM7N1I1A4B10L9F6ZP8I2S5C6A7L3S36、商业银行的( )有权制定风险管理策略,并决定采取何种有效措施来控制商业银行的整体或重大风险。A.高级管理层B.风险管理部门C.风险管理委员会D.业务部门【答案】 CCM6A5J9M6O10V2C9HF2W8K5G5T6V8O5ZE4K10F5A8H5B8V57、关于商业银行流动性风险与其他风险的相互作用关系,以下表述错误的是( )。A.操作风险不会对流动性造成显著影响B.承担过多的信用风险会同时增加流动性风险C.市场风险会影响投资组合产生流动资金的能
5、力,造成流动性波动D.声誉风险可能削弱存款人的信心而造成大量资金流失,进而导致流动性困难【答案】 ACI9H7Y6O3E7T8D7HM3H3A6U10N4A7M8ZX6P3W10S8J6J6D38、甲、乙两家企业均为某商业银行的客户,甲的信用评级低于乙,在其他条件相同的情况下,商业银行为甲设定的贷款利率高于为乙设定的贷款利率,这种风险管理的方法属于()A.风险补偿B.风险转移C.风险分散D.风险对冲【答案】 ACZ3C4G1W4P8H3H10HU3S7J2Z2N10W7W7ZH4X7T6L5U9Q1P39、在巴塞尔协议中,具有永久性、清偿顺序排在所有其他融资工具之后的特征的资本是()。A.二级
6、资本B.其他一级资本C.核心一级资本D.股东资本【答案】 CCH9E5Q5V10T3S3U2HS4C6T2B4Z2C2G6ZQ6V4G10P10D1S9V710、在商业银行风险管理中,黄金价格的波动一被纳入()进行管理。A.汇率风险B.商品价格风险C.信用风险D.操作风险【答案】 ACY9A6I3T4A8C3U6HD7Q7B9V3U2U9K2ZO3L2O5J7V4G2I911、风险偏好指标选取需要体现()。A.全面性和重要性B.全面性和稳定性C.重要性和合规性D.合规性和稳定性【答案】 ACP8W2J6F3W9G10L2HU4D7U2I5E3A5O6ZQ7T6F3J2C3O9T912、在战略风
7、险评估及实施方案中,对于影响显著,发生可能性较高的风险,对应的战略实施方案是()。A.尽量避免,高度重视B.必须采取管理措施,密切关注C.可以接受风险、持续监测D.接受风险【答案】 ACR6W3I8K9M3K4O1HH7W2H10G2B6C6G7ZN8E6O7G7L5B7Q513、银行将全部资产按照监管规定的类别进行分类,并采用监管规定的风险权重计量信用风险加权资产的方法是()。A.内部评级法B.权重法C.监管映射法D.违约概率法【答案】 BCU6O1Q7V2D7M8T7HJ3B5M3O8K4W1Y1ZR10V9O6V2Q6X3G114、 在商业银行风险管理实践中,与信用风险、市场风险和操作风
8、险相比,()的形成原因更加复杂和广泛,通常被视为一种综合性风险。A.法律风险B.利率风险C.国别风险D.流动性风险【答案】 DCD8L2G7I10B7S1V5HW3P3N7N7Z2E8E1ZE9B10L9B6I7R1V515、下列关于巴塞尔协议的说法错误的是( )。A.大幅度提高高风险业务的资本要求B.重新界定监管资本的构成,强调优先股在监管资本中的核心地位C.建立逆周期资本监管机制D.提高了资本充足率监管标准【答案】 BCA9X10X10K9K5C8M3HC6I8Z6D1Z1N5T1ZE5V9D10U2L8K4S216、关于在风险偏好设置与实施过程中应注意的事项,下列说法错误的是()。A.充
9、分考虑利益相关者的期望B.将风险偏好与战略规划有机结合C.持续地监测与报告D.机构应当加强关于风险偏好框架的内部交流与培训,且高管层不得参加【答案】 DCZ9O3Q10S4Z1N2Y6HQ8M5R6O2D5Q8Y4ZJ8G1Z10M7O10V6M117、压力情景应充分体现银行的特征是()。A.经营和收益B.经营和风险C.经营和管理D.风险和收益【答案】 BCV7A10E8D3U4L2N7HX1H5A1Y4K6Y9X1ZW2J6O2Q5J10D8K418、董事会和高级管理层负责制定商业银行的声誉风险管理政策和操作流程,并在其直接领导下,独立设置声誉风险管理职能,负责()声誉风险。A.识别、评估、
10、监测、避免B.识别、避免、监测、控制C.避免、评估、监测、控制D.识别、评估、监测、控制【答案】 DCU3X7W5J7D6T10Y4HY1Z6T1O2M8Y7M1ZT2N8O2G5Y4Y2E819、流动性比例可衡量银行()内流动性资产和流动性负债的匹配情况。A.1个月B.8个月C.半年D.1年【答案】 ACS7I10M5U7A6Y9U3HR7Z5Q10F3T8D1D6ZN4G5D10U2Z6A10N320、行为风险的定义把_放在了核心位置,体现了_的风险管理理念。( )A.金融机构利益,以金融机构为核心B.金融机构利益,以客户为核心C.消费者利益,以金融机构为核心D.消费者利益,以客户为核心【
11、答案】 DCI10A8E7U7N8Z2S9HL4A9A5D10N1E3X7ZW8W9U2F3Z10I7I721、 由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险是()。A.操作风险B.国家风险C.市场风险D.流动性风险【答案】 ACV8T3O4H7A3W8G10HA2C1H4U1C8T2C4ZQ5W10K4F7F9N6K522、()能普遍满足各主要衡量标准的要求,重要的是它不会带来估计偏差,也不存在明显的模型风险,且较容易落实。A.内部模型法B.蒙特卡罗模拟法C.方差-协方差法D.历史模拟法【答案】 DCE10I8C3G2E6R3U6HQ5K10R9U7M10P3K
12、1ZH10A9L4G2A6Y2S223、风险管理信息系统需要从很多来源收集海量的数据和信息,通常分为( )。A.内部数据、外部数据B.表内数据、表外数据C.资产数据、负债数据D.公司数据、投资者数据【答案】 ACD7Z10Y3V3Y10M3S4HP3G1N8H9X10C3M8ZQ2U10D10D6L6S5S624、商业银行管理信息科技运行时,应严格控制第三方人员进入安全区域,如确需进入应得到适当的批准,( )。A.其活动也应受到监控B.其活动在必要时才受到监控C.其活动不会受到监控D.如有工作人员陪同其活动不会受到监控【答案】 ACT8M3P10D7W7H7C7HE8U9Y7Z6Q5E1Q10
13、ZK2Q4L5X9P1Z8D525、目前,我国商业银行的资本充足率是以( )为基础计算的。A.表内信用资产风险权重B.资本监管C.充足计提各类资产损失准备D.信用风险加权资产【答案】 CCQ1M10I8W10J8U8P10HG9G8M2C9X1M7L2ZN1J5J9H7V5Q3L426、下列商业银行资金来源中,()对利率最为敏感,随时都有可能被提取,商业银行应对这部分负债准备比较充足的备付资金。A.居民储蓄B.政府税款C.证券业存款D.公共事业费收入【答案】 CCX4D6D7D7C8I6Z9HS3I8U10Y3S8H1L6ZW2H8R8G4T6K4Q427、战略风险管理案例全球曼氏金融破产A.
14、声誉风险B.战略风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 BCI10U9K4Z3D4Z1G6HA3A5G1E2V3U9F9ZM7A2Q7Z6U5N7S328、 假设某商业银行外汇交易业务的VaR(每10日、99置信水平)已经确定,则该交易业务的市场风险监管资本最不可能为()。A.4.0VaRB.4.5VaRC.3.0VaRD.3.5VaR【答案】 BCD8Y3E9W7W2R9S8HA4T8O1S6L10H2A10ZJ3U10T3C1K2V1S729、下列关于操作风险评估的说法错误的是()。A.商业银行一般采用定性法和定量法相结合的方法评估操作风险B.定量分析主要基于对内部操作风险损失数据和外部数
15、据的分析进行C.定性分析则需要依靠风险管理部门对操作风险的发生频率和影响程度作出评估D.操作风险损失数据的收集要遵循客观性、全面性、动态性、标准化的原则【答案】 CCO1C4C2G8S9P3E10HO10R2Q4H8M5U1F6ZR5K5G1E10B2P9J130、下列关于商业银行操作风险的表述,错误的是( )。A.操作风险表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力等B.操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域C.不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件均有可能造成操作风险损失D.一起操作风险损失事件仅对应一种形态的损失【答案】 DCN8Y9G7U4Y2A1W10HU
16、1M6J3Q1P7M5Z6ZT8P2U1E6U10N10C431、下列不属于国别风险的是()。A.政治风险B.宏观经济风险C.结算风险D.传染风险【答案】 CCJ4R3D7W9U9I4J5HO9Q3Y8J8K5K7R5ZV1Z10P3E5A9H10P132、董事会和高级管理层对战略风险管理的结果负有()。A.最终责任B.连带责任C.担保责任D.间接责任【答案】 ACQ1Y8S7F7W7Z3E2HZ2P4D10X4F5Y9L10ZQ3M7N7R7C8M10Q633、建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法,由( )会同国务院有关金融监督管理机构制定。A.商业银行B.银监会C
17、.中国银行业协会D.国务院反洗钱行政主管部门【答案】 DCB9F3Y7L1W4J2L4HU9H10Z8B6Q3G6H1ZI8O7I2D6P2V5W534、风险事件:A.宣传富国银行“以客户为核心”的价值理念B.将部分涉事员工调岗C.增强对客户和公众的透明度D.良好处理与媒体的关系【答案】 BCP4I1J9I3V3U5E4HO6P1Z4V3S1R7A6ZG8U5W10K7M2F3G1035、风险事件:A.商业银行内部控制实质上是全面风险管理B.内部控制包含内部环境、风险评估、控制活动、内部监督、信息与沟通五大要素C.不相容职务分离控制是内部控制的基本手段之一D.评价内部控制的有效性和发现有缺陷的
18、业务的活动【答案】 ACU4O4Q5T3F6G6G5HP3N3L5N1P6I6S7ZX10G5B2G5Y7X4K136、在风险管理方面,()对商业银行风险管理承担最终责任。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.风险管理部门【答案】 ACX7R10G6W6Q3L4U9HN3J10Z1M6T9K1R5ZU8Y1A6Z9Z6I5G237、下列关于商业银行违约风险暴露的表述,正确的是( )。A.违约风险暴露应包括对客户的应收未收利息B.违约风险暴露应扣除应收未收利息C.违约风险暴露只包括对客户已发生的表内资产D.违约风险暴露只针对银行的表外资产【答案】 ACR6V3X5H2Q9K9F9HX4V9I1S
19、5V8D9Q2ZT6B5P1L9R6A10X238、巴塞尔委员会将银行资产按流动性高低分为四类,以下关于上述分类说法中错误的是()。A.最具流动性的风险包括现金、中央银行的市场操作中可用于抵押的政府债券,这类资产可用于从中央银行获得流动性支持,或者在市场上出售、回购或抵押融资B.其他可在市场上交易的证券,如股票和同业借款,这些证券是可以出售的,但在不利情况下可能会丧失流动性C.商业银行可出售的贷款组合,贷款组合只要有可供交易的市场就可以被认为能够出售D.流动性最差的资产包括实质上无法进行市场交易的资产,如无法出售的贷款、银行的房产和在子公司的投资、存在严重问题的信贷资产【答案】 CCK2W8E
20、2B10U10F4I3HN9W6U7U10R9Z1C4ZT10F10P8R9D10S3Y239、风险计量既需要对单笔交易承担的风险进行计量,也要对组合层面、银行整体层面承担的风险水平进行评估,也就是通常所说的()。A.风险识别B.风险监测C.风险控制D.风险加总【答案】 DCG1D1Z5T10C2E6B10HI8Q2V10C10Z1O10W10ZA2Q7Q7P9A10K3O140、系统失灵导致业务中断造成巨额损失,此种情景属于( )压力情景。A.信用风险B.流动性风险C.操作风险D.市场风险【答案】 CCR7H10F3V10D8W5V7HB9A10P7V8D10F1B10ZT6N5S2J10I
21、3T7U941、关于市值重估,下列说法正确的是()。A.商业银行应当对交易账户头寸按市值每月至少重估一次价值B.商业银行必须尽可能按照模型确定的价值计值C.商业银行进行市值重估的方法是盯市D.盯模是指以某一个市场变量作为计值基础.推算出或计算出交易头寸的价值【答案】 DCW5P7V5H7Q8V6Y6HS5X1T1M10B10N9V3ZP4U1V2J9U5A7F142、下列选项不是商业银行用来计算VaR值的模型技术的是()。A.期望法B.方差一协方差法C.历史模拟法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 ACW4D1F6G6L1V4I6HQ10C9X2S6H2C5R4ZK5V10I10Y5L9P3A643、
22、商业银行管理信息科技运行时,应严格控制第三方人员进入安全区域,如确需进入应得到适当的批准,( )。A.其活动也应受到监控B.其活动在必要时才受到监控C.其活动不会受到监控D.如有工作人员陪同其活动不会受到监控【答案】 ACJ4T8M10M4V7X2L5HF7K2V8E8A9Q4J6ZF1H4Q3A5O8B9Q644、商业银行进行贷款组合层面的行业风险识别时,关注的重点可不包括( )。A.银行客户集中地区的经济状况及其变动趋势B.银行主要客户所在行业的特征、定位、竞争力及替代性分析C.银行不同客户的行业集中度D.银行贷款在不同行业中的分布【答案】 BCU5J6A3H8Q10Q4V8HV6Q2K2
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