2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库高分300题加答案下载(福建省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCS5Q5F8H4Y6O3E5HU3P6R8R8Q5P2E9ZW7X3N3C2T9J6A62、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属( )。A.法律规定的其他方B.金融租赁公司C

2、.第三担保方D.交易对手方【答案】 BCG6D4Y4C2Y9T8T1HB3O6H2H3T6Q7T4ZK9S8T4F8A7V4D23、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）。A.维护大股东利益原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACO4G6N1Z2H3F3T1HO10U7E4P6B8C10S1ZW7D4J4D2C3D10W84、流动性覆盖率计算中的分子项是（ ）。A.一级资本B.合格优质流动性资产C.流动性资产D.核心一级资本【答案】 BCP3P5A10S6O2Q1O10HH3Z10W4K9I5B3V3ZA10U6Z4L3N6H4V105、下列属于金融租赁公司的监管法

3、规体系中规范性文件层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】 DCQ9W4U8Y3G7L3M4HJ1B1P9J4K5A1K9ZT10P10B10H8N8J5T56、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACH10Z9L9Y8W9U2C9HL6X9M5G10I9Z9F3ZC3W8N6D2M7P6P17、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCX10G2H1M8S6Z5J5HM2J6Q7F9U3J8Q7ZV7

4、S4P1E9Q2C9O78、某企业推出新产品时制定了一个较高的价格，目的是短期内获得高额利润。该企业采用的新产品定价策略是( )。A.渗透定价策略B.撇脂定价策略C.温和定价策略D.心理定价策略【答案】 BCW6D1G1W8A5U2N9HH6S2C10V3F2X2T1ZW6V4L9N7O5J3E109、避免银行将“鸡蛋放在一个篮子里”说的是信用风险的（）监管指标。A.集中度B.全部关联度C.杠杆率D.流动性覆盖率【答案】 ACE2C6H1S2W3M2X7HK4U1D5R9Y3J8B3ZU10B2F2X9P5O1V1010、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有

5、的资本水平的是（ ）。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCR7M7M5Y3S1X4H2HO8V8I8W1O2P8Y4ZF3R10N7U9B9U1N911、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACU3F4V4Z9Z8D6A3HP6O9X5Z4J10K6V6ZN10P10V2N5O3I5T512、下列选项中，属于商业银行核心一级资本项目的是（）。

6、A.坏账准备B.未分配利润C.重估储备D.一般损失准备金【答案】 BCA5P2H4J1J9G10W3HU10T6L6T5B6Q3C3ZR10E10C9O8J5A3O313、商业银行资产负债管理关注的净利息收益率（NIM）是指（ ）。A.净利息收益与生息资产余额之比B.净利息收入与净资产平均余额之比C.资产收益率与负债成本率之差D.净利息收益与生息资产平均余额之比【答案】 DCZ9H5Z4H2K3Y5W9HV1T9H3N10X8H2M5ZM7N6A7X2R3M1E414、非现场监管的特点不包括（ ）。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】 ACH3

7、J6K1G2W1A10O3HT5V1X5W4C5C8P10ZN5J6X7W1F9M8M615、（ ）在外有亚洲金融危机、内有商业银行较高不良贷款率的特定条件下，我国成立了四家金融资产管理公司。A.1999B.1998C.2001D.200【答案】 ACF4U5I9C1Q6P2V6HB10R6F10E9R7E1W3ZF9A7C2Y1C4Y3B216、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCV7F6M1G8I2Z6K1HQ10V7S6V1N3S4T10ZE8J5N8D5J5Y2Q417、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽

8、车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCX6Y4T6I5M7Z2N2HJ1O3R3L6X5Q3X4ZY9E6H2B2U9X5U618、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCR1B5M8R1Y4J4P10HI3N2F5X2P7T9W1ZK3K6J4P7E9R8W719、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业

9、银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACB1T9K4S1Q3M10L5HL3L2M7V8U8A10H2ZK8O10H6D9Y9T7X1020、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACU10Y10H5K7Z7P1A8HP7F5Z5B4D3L2Z5ZB2F6C6Z2U3G4J321、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACP10K9A8Z10E9V4A7HW6U5

10、E2J2C8O8O5ZM6V4I2B9G8D9W822、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（ ）年内所能提供的可靠资金来源。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACF3K3K10E9B2T3M2HO1E3N10C1D4H5Q10ZM6K1N1A5P8S9W823、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（ ）类贷款。A.可疑B.关注C.损失D.次级【答案】 DCC10Z1U10D2U1O4R10HJ8U8E4O10A7X3Q3ZW8N6Y8I7C5F6V524、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资

11、本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应，资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCS10R3O2Z4K5F6M8HO9Y9T3B4Z1A4E1ZR7D4X7X9Y10F6P925、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCC3K9M10Q6H8K4P1HW4E4L2M10S3W1X5ZY10O5N6N5H3J8B1026、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合

12、规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCH10X8F4V9S5B9S9HK2Q6X5H8N7J9X3ZK5Q3K6L3A5X8D127、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACP6I10D7H5I1M7Z6HZ10L1Y8I6D9E8D3ZH7N9L9F2X8F6M328、在产品生产周期的( )阶段，市场营销策略以强化产品的市场地位，建立顾客对品牌的忠诚度为重点。A.介绍期B.成长期C.成熟期D.衰退期【答案】 BCY2D1I10R7U1R1Y10HE10B3B7Z1W1T3C10ZL7P7Z4P9H6B1N3

13、29、（ ）是当前国内商业银行最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥了重要作用。A.流动资产贷款B.固定资产贷款C.贸易融资D.银团贷款【答案】 BCH4W4E10R7M6T8D9HC4J6V1D4T8B7K2ZB2E1D5F5N7Y2A830、银行常用的资本中，（）反映的是所有者权益。A.账面资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 ACO7T7E6A9X4Q1P8HH10I2Y4C6I7A9J4ZD4M5Y6G2W10N9A931、评估重性精神病患者的短期潜在暴力危险，有助于在其动手之前采取防范措施，下列征象中患者可能要发生暴力攻击的有（）A.处于酒精或成瘾物质

14、的作用影响之中B.来回踱步、情绪激动、脚尖不停地点击地板C.与其交谈期间动作逐渐减少D.提高嗓门或讲话含糊不清【答案】 ACO1C8X3A10D7H6D8HO7X10H9M5I7Z2O6ZB7F9L3N1R5P7Q232、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCV3Z1W6T5Y3W7X10HL7H1F8C6G2Q10C4ZE7Z3L2G5I9E7H633、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCQ7

15、V4A3G10I5Y6Q7HA4Y3D1Q9D7L5H4ZT5R5L1J5A9N3T1034、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6个月【答案】 CCL4C9P5J4X5J6D3HM8R1M5P5G5H10M6ZB5T5L4N9A2P8H735、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCK1R5Y2Z6G9F3I6HP4Z8F5X9K9J6U10ZT3Q10M8S5Y1B8P936、下列因素中，商业银行应按照国家关于固定资产投资项目本金制度的有关

16、规定，合理确定贷款金额时应考虑的是（）。A.项目风险水平B.自身风险偏好C.自身经济实力D.项目收益率【答案】 ACE10C3J5F3E10S5K10HZ2S8L3J8L7V7O4ZD5E9T9H5B4U1X1037、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCW8B9V3F9V5E8H6HA1F1M6T2P3O2H4ZA3D7R9S9P10O10Y238、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】

17、 CCF4J7J9I6H10Q10N9HJ8U3S5S8Y1B2C7ZB6N7V4J7X7R7E939、为满足监管要求，促进商业银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.监管资本【答案】 DCC6L5B10F2B5V8H5HV4G1S5H5N3A2F2ZL2U3P9L1H3J4D440、与胃十二指肠溃疡发病有关的是（）A.金黄色葡萄球菌B.幽门螺杆菌C.大肠杆菌D.溶血性链球菌E.绿脓杆菌【答案】 BCM6V1G8F7M4X1J7HD9T6V5A1V8U1Q4ZF8X8A4T8L4H5X541、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注

18、册资本应不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCI6C2L1M10O2S8P10HA9M9H9O8G1C10G2ZK4V5K9K8B7N10A642、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACI9I2G4M4C9U6E2HZ9E9M7H2O2P4E8ZI8R1D7S7O1E4T843、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACG7Q10K5L7Z5E8L3HH6D4G4G5X10X2U7ZA6Y10V5L5D

19、10X7N244、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验【答案】 BCR3N7Y9Q2A6U4A1HL9O8L4T8G3U3V8ZI1E1S9S1K1O9P145、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律

20、授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCS2X5O8D5H1E8G1HR1W9Y6D8E3D2H5ZP3B2G1V5P10P6M646、下列关于资本补充的表述，错误的是（ ）。A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通过发行债券的方式补充二级资本，则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补充一级资本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本【答案】 CCX3Q5P2B1D1X10W3HI5E9X3F2U4S6C7ZU5E4D3T10A4Z3M347、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则

21、C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCW2A10L10X3U7D4W8HL2J8M9U8P6X8D4ZX4M8X9E2J7D10Y848、监管评级应当遵循的原则不包括（ ）。A.全面性原则B.及时性原则C.系统性原则D.相互匹配性原则【答案】 DCR10I1L10S7F6Y8C8HQ1N4C10I5B2G5F10ZR8S1W8J5T2N1U349、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCG9V6N2F7B10E10P7HU9A5D7Y6V10Q6Y10ZV4Z10Q10T6C10Q5N250

22、、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ ）A.30万元；60万元B.20万元；50万元C.30万元；50万元D.15万元；30万元【答案】 CCU2D8E4C9J3C5N3HQ6L3P1N10Y8B2Q10ZL1Z2H6R6E1I6U551、银行要稳健、审慎经营，持有的账面资本应（）经济资本。A.小于B.等于C.大于D.不高于【答案】 CCV9K3E9C6L10O1P1HE8F2I7I1X7C6U4ZT2F10B7W8K4A10G452、汽车金融

23、公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCF4C6H7D10A10T8D6HC9G6B10J4B6P5K3ZB4X9D6E3A2B4Y1053、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACZ6G3U6L2R5U2X6HK1E8K9B9R2Y9F5ZX

24、1Q1W5Q6Z1Q10Y254、巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是（ ）。A.不得低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120【答案】 CCP2O4O9W10U8O5C10HK10Y4W2F1K2K2Q4ZZ5R5G4A1G6R6O155、现代商业银行的核心是()。A.提高市场份额B.扩大经营规模C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCH9L9N6D9L5N2A7HI2N5V1A7O8D2Q10ZE9Q7M1D7N3K10U456、下列属于二级资产中BB级资产的是（ ）。A.中央银行发行的证券B.多边开发银行担保的证

25、券C.住房抵押支持证券D.公共部门实体发行的证券【答案】 CCD9P5G10M6W4K5P10HA2O1A10H3W5W4A1ZT3Z4T1J6Y10E5W557、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCD8W8O7G1Q3G9U4HJ6F1Z7A7I8W8D3ZB10R8T2X7J7M8W658、企业销售物流的效率评价指标中，经济效率指的是( )的比值。A.销售物流实现利税与销售物流占用资金B.迅速及时完成销售物流量与销售物流总完成量C.耗损量与销售物流总完成量D.准确无误完成销售物流与销售物流总完成

26、量【答案】 ACJ8X9F1G7B3D1R4HZ8B7M6A7L4G5N8ZT2K7T9H2D1O10X159、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCI1Z2M2C3F4F1A2HD4M3G8R7W9K7B2ZF9S1S5A2T3D1Z460、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（ ）。A.1：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】 ACG8K5T7J9I4T7

27、M1HI5J6O9R7K7B6O9ZB2Q7M1E3Q5E9T161、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.政策风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCE7M8O8I4A10G2K10HG7T10L6M9H6K4O10ZH7C1R5D2G9A3E862、（ ），巴塞尔委员会发布了流动性风险管理和监管的稳健原则，建立了国际公认的流动性风险监管的定性标准。A.2008年9月B.2009年6月C.2011年4月D.2012年7月【答案】 ACU6J4W8U2B7K7N10HL8V8E8L6E9W1I6ZM5A9I1G4F10V6Q1063、商业银行在经营过程中应该注

28、重盈利能力与风险相匹配，确保商业银行的安全性、流动性与盈利性，这主要体现了商业银行盈利的（ ）。A.真实性B.稳定性C.风险覆盖性D.可持续性【答案】 CCP3E8U8N5Y7O10G7HS8S4B8S2Z4U9Y4ZH9Q9S8G10U5Z2A264、商业银行的（ ）对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.监事会D.高级管理层【答案】 BCF7X8G7R6J2X5A10HY6T5B6U2G6N4D2ZT6Y9G8K5B4A9L965、（）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务，例如代理各项公用事业收费、代理行政事

29、业性收费和财政性收费、代理财政性补贴发放、代发工资、代扣住房按揭消费贷款还款等。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCK10I2Y3V10J1A7R6HU3X1H10P9A6T2K6ZE3I10K8U2Z1U10Y166、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCO3T1J10Z5D4S1R4HU8Z6I1Y4X5X5X10ZX5I1F10X9A5R8H467、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处

30、置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期挂账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCQ3L5X3C10J3U7N10HG4G10Q3J8E6W9Z8ZL7E7R8V1M5U5X268、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务【答案】 ACW8W3V7M10V3W3K6HE1Z8P3H10R3Y8S3ZK8B10N2R7R6O4D569、个人住房贷款的主要风险点不包括（ ）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCH9Y7Y1J3V6G10F8HB2B1V3D3M8L6Z5ZS10Z8A3M5G5J4E270、行政诉

31、讼的执行条件不包括（ ）。A.须有执行根据B.被执行人有能力履行而不履行义务C.申请人在法定期限内提出了执行申请D.须有可供执行的方法【答案】 DCV10S8L8K8E1Z5D2HJ9A4R2I4G7I1E3ZM8Y7B10C8N9Q3D471、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACM7K6Y3I2S10P5A9HO5M4L1C8E9R2A4ZO3F7V7A2B2O6O672、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCY

32、4G3M10A3I4L8B2HK9T9F2F5G5A2E2ZQ8T3S3R7H3S9Z273、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCY6J5H8D6Q7D6F1HJ7U1L7S3Q4C8D5ZC10A2L3D3I3S5I974、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACS7O7Q4L2L7H3A2HB5C6P7M5H5D6Z8ZA8F10M3S8Z5B9A875、下列有关行政诉讼程序的说法，错误的是（

33、 ）。A.行政诉讼的一审程序，又称上诉审程序B.行政诉讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审理、合议庭评议和判决等阶段C.二审法院经过对案件的审理，应根据行政行为的不同情况作出裁定撤销一审判决或裁定、依法改判、维持原判的裁判D.当事人对不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一级人民法院的裁定为终局裁定【答案】 ACL6G1R6W5Y7A5T9HY10C2H4G2T3E7P6ZO7C3L7T5L2E5I876、中长期生产计划规划的内容包括( )。A.企业生产能力的增长水平B.企业重大技术改造和设备投资C.生产线设置D.环境保护E.产品品种【答案】 AC

34、C9E6B1Z7V10X9D4HB9Z4C10I9M1T4O7ZF1R3M10K5O8R5Q177、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调回境内使用，下列排序正确的是( )。A.B.C.D.【答案】 BCC9D6T2T1F9N10C2HG3Q4S8T10C9P9Q3ZB8S2Z7E6C4K7L178、稳健原则中，（）提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束作用。A.原则 24B.原则 512C.

35、原则 13D.原则 1417【答案】 CCY3K9E8T6J4A6N9HP10X1K7X8M9Y4I10ZO6D10T4S3F9T8C979、下列最能体现银监会“管法人”的监管理念的是（）。A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解【答案】 DCR7O9H9X1M6K6Q9HF9A6B9F5L3Q5H3ZP4H7Q1Z1M3Q6Z880、根据金融资产管理公司并表监管指引（

36、试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】 BCE6E10N9H3D9G2M9HV5G2B9G2V9Q10H2ZF10V8L3C3N4Z8H481、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指

37、标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCQ3A10J3S10G6S4C8HJ4E10L10R5V6C7J3ZM5L8A3B5M10M10H982、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACZ2U8Y5Y1A3P5E10HE4G4E9X10Y4C6C5ZX1Z10X10Y2M3F4Y483、商业银行应由（ ）对同业业务进行统一管理，将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制。A.股东大会B.董事会C.监事会D.法人总部【答案】 DCH

38、7U4Q3G7M9W1E4HU2K5G1W4G9Y6W6ZZ3X9G9Q2T7J2H184、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACR6X8J3I3T6O2V8HY3K10Z10Y4V2G7C6ZO4I5W5O8M7X3F885、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACS6S9D5V10V5L1E10HH9O2T3L3F6O9W6ZH5A8D5N4B8Z1T586、下列关于资本补充的表述

39、，错误的是（ ）。A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通过发行债券的方式补充二级资本，则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补充一级资本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本【答案】 CCO9Y6N6Q2Z5H4T1HX7T7F10B8G9H3O8ZQ9A10G2T6U6R4Q287、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCV10Z3I7Q2O10Y1Y10HA7Z2O2A9K9B2A7ZK2Y5P

40、10V10D1Q5T288、 我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。A.电子银行发展B.现代化支付阶段C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCK5X3H8O6X5W8U4HT3L1X3F1O1E8S5ZG6V10C2E1O3G4N589、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（ ）。A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过

41、D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】 ACK6K9U9N6N9A9M7HL3O2J4W3L10B5J7ZO1K4N1S7U5X4H890、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCJ6K7R5P10A9S3B4HK5G4N5I1T5X1X1ZX4Y7H10G2T10Q9F491、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城

42、资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCY4C6Q4E9J1N3R4HA1B8K6Q4P6Y2P7ZQ3T8L8B7F5V9C192、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCH4J8M8C8S6T9N2HI5I9K6E2X10P3B1ZQ9F2X4D8E8M9K693、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最

43、近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCA6D9H5D1D8T7Q3HA6Q4N10Q5L2E4V9ZQ6O4R1H5V4E9S394、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】 ACN4G8B10W4T9C5Q7HX7W7T8L3U8P1B8ZI7I3Z6Q7Y5T1N295、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同

44、业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCC10N10R7R9C4R9I4HE9H1S7U9C2F3Z1ZK2O7B3E7I6N7W1096、（）是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。A.资产质量B.流动性C.盈利能力D.资本充足性【答案】 ACH1B10M8G4W4L4V1HP10O9C6G5Q9F5E6ZR6A8X9H5I4Q1Q797、下列关于经营风险的说法错误的是（）。A.高度关注购销双方的股东的变动情况B.判断购销双方生产经营是否正常C.高度关注购销双方的董事会成员的变动情况D.购销双方是否具备到期偿还债务的能力【答案】 CCP10C9Q6A1X3F5W3HP2Z4M1B5A9A1F3ZJ5R6H3I8N1S2J898、银行业金融机构确认本机构董事（理事）和高级管理人员不符合任职资格条件时，应当停止其任职并（ ）监管机构。A.书面报告B.电话报告C.口头报告D.网络报告【答案】 ACR4H7T4X8R5F7B1HK2Q1A4L10Z10X2R4ZI3Y8B9K4M2Y7N199、（）是银行资本中最核心的部分，也是承担风险和吸收损失的能力最强的。A.核心一级资本B.附属资本C.扣除项