2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自测300题附答案(陕西省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会的监督既包括会计监督，又包括业务监督D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCS2Y10S8X1S1X10S7HD2D9A4G4B2I2I1ZM1A5R6N9C9Z4P12、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 CCK9Y8K6S2X6F7S4HE5E8D7A4K5M10Y10ZR5S1

2、0W5W4T1T10P83、反映银行的资金头寸情况，可以衡量单个银行的流动性和清偿能力的指标是（ ）。A.存贷比B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动性缺口率【答案】 CCJ7A2V2V6P4I1Z10HV8C6C6E9Y10U4Q10ZB3R4T2Y3M4R10B64、商业银行流动性风险管理的治理结构中，（ ）应制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.银行指定的专门部门【答案】 BCJ2E6F5F5Y5Y8H2HN6F6O1F4E4E4W3ZA8F4L3V6Q4B7S75、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行

3、”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCP1Z1B1A2N8K8P10HG9I10V10Z4U7W10S8ZD8O5Z7K8F8R2V96、中长期生产计划规划的内容包括( )。A.企业生产能力的增长水平B.企业重大技术改造和设备投资C.生产线设置D.环境保护E.产品品种【答案】 ACK2N3M9W7J8T9W8HO9Y5G3X3Q4R3A8ZI5W1I7U9I5A3N77、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东

4、B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACU6D9D10I7A10B6U10HR8R3G9Y7U1E5H4ZA7F1G3S5C7J10I38、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACU1E4I4W6W1D5N9HB3F9O5S5U6U8P1ZS4

5、T8E9J8K10X5O49、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCN10G2N6Q7W10D10X6HK8U9L9Z8O3G5I10ZO3C4W6M7D5Q6F110、行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人。当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构。A.3B.5C.10D.15【答案】

6、CCF1F10M5S8Z7S8H3HX6P4U5S2U9Y10D2ZA2T8I8Z4B5Q2P611、优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】 CCE4H8Z9L2Z7E7J3HA8F9S3G4B8C7V9ZV1K4H2Z6S8C2O712、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 CCS2W7H9P4Z9G7G1HP2R7J5S4V2T6D7ZA8X4Y10V6L9Y8I513、根据国际生产折中理论，跨国公司将其所拥有的资产加以内部化使用而

7、带来的优势称为( )。A.所有权优势B.厂商优势C.内部化优势D.区位优势【答案】 CCN7B6T5Y10G9A7D6HI7A4S8D1R10C9H9ZU4H10A5U2B9X2V214、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACS2D5E4S4W6F2O4HX7G1Q7C7X2D8M4ZL1P6H2B8U5I10E115、 开发银行和政策性银行的绩效考核指标不包括（ ）。A.合规经营类B.落实国家政策类C.市场管理类D.风险管理类【答案】 CCB5S5K10N7

8、C4H4B10HY3D8V1I2M7D3G4ZB5W10F5P8W2S8M116、Apgar评分是一种简易的临床上评价新生儿窒息程度的方法，其内容包括（）A.心率B.呼吸C.肌肉张力D.皮肤颜色【答案】 ACZ7I4D4G5P8L6P4HY3L3T4U2O10W10J9ZN6M7G6Q9V9I3R917、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制部分股东的权利【答案】 DCG5Q3X9T6W9C8B9HE10K5Q9H1T1W3P3ZR9M8R6J2P1Q2U

9、1018、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCK10N7J3S8N10V2A10HH3J10G5Y10V1B5T3ZS4I6X2V8Q5N1Z619、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACN4N6Z8G7J5Y3N2HW10S10H10Q5Q2U5J3ZK9K7O2G4I7F5L820、我国商业银行的个人住房按

10、揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCW4A3O2V8K2Y10O10HE8I3T7P7G4I7A2ZG1I10L4C8A4P1Q921、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCT8K7K10P3U5Z4E8HK6Z8I2B2C8L4O7ZN4T4Z8D9C7F8R222、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统

11、D.资产负债组合结优化【答案】 DCB6C7H2C3H7K1H9HE2B3K2F8F10T6J2ZG2D5D4P3V10S9D623、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACL1K10J9G1A1B3H9HX8K6Z9T7D8Q1D8ZH2O2E9G10H1D2M924、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCY10H5Q1V8F6M1D6HB

12、2B10R6C7E1M6Z6ZF9F3X7A1T7F10C925、下列关于支票的表述，正确的是（ ）。A.转账支票可以提取现金B.现金支票可以转账C.支票等同于现金D.普通支票可以支取现金【答案】 DCZ10E8G10E9J4C5Z4HR6Y4S7A3Q5T4I4ZN5J5V3I10W5R6I1026、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACG3O10U4M4W10H1R7HP9U5P9U4B6P8A2ZD10L5Q8P9H1A5D1027、银监会对银行业的监管措施中，市场准入不包括（）准入。A.信息B.机构C.业务D.高级

13、管理人员【答案】 ACQ7J4U10Z10G4I6M5HD3N5R3S5U9Z3W1ZW5X9Z4M3Z7Y8V328、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCB2F3R8M7S10G6F6HY6T3I1C8B5H6V3ZI7P1S7K1H1G8G629、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有

14、50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】 BCI3T2D2B5P6S8T10HN8F4X9C3Z3J7I5ZB5B10N5D9Q6W5M630、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCK3U9Z7V9Z5X8B1HX1M5S6F9R7R8X8ZM10A3E1N7Y7A3Z831、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有无担保可分为有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介

15、交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACO1G3L10P2L9Y2V7HA2E4Z1J10B5C9P9ZN3X1J9T7S9V5Q832、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCE5O2S7X10Y7M5C6HJ3L8X8H3A1U4T1ZA10T9L7F7H2O10W333、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 D

16、CI5S9W1Z4F10F9L1HO4G2W6Z6Z10Z9V4ZU10U4B2P2B10E10D834、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCF9G8T9Q2F3Q7S1HP8W5R1X5S1I9V10ZO7G5Q4V5D4V6H935、银监会对银行业的监管措施中，市场准入不包括（）准入。A.信息B.机构C.业务D.高级管理人员【答案】 ACY6G4Y5B7R5Y5Z3HJ8Z4K6N8W1O3Q1ZV7Q9X5J3H6I2B936、目前我国商业银行常用的

17、内部资金转移定价的方法不包括（ ）。A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】 CCJ9D9V9P5S6M1Q10HI7R4K4R5C4Y1N9ZY5H4A6N8N1V10A437、资产证券化的作用不包括（ ）。A.减少资本占用，提高资产回报率B.创新融资渠道，降低融资成本C.改善资产负债结构D.实现风险隔离【答案】 DCF7K9U6C8B3A6H2HX8A4F9P7U9A6W2ZH1P4J8Z10N7F5C538、 按照收益表现方式的不同，商业银行理财产品可以分为()。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和

18、非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCZ9G8F8C3A1Q9H2HM7D10O6U5R10V4S4ZO9S1E7D10Q1V3K139、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 BCP2L1U5Z8X9P8I8HK7A7H10Z3C1X2H10ZO10E4O7P1P7C5V840、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个

19、月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCK1S8W4L9L8J6M1HS7X10L2R10C3N2D3ZY6L7P1F8T5G7J241、 ( )的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。A.数字时代B.网络时代C.信息时代D.媒体时代【答案】 CCC2J5B4V2A10N7B5HR1M2M10S9D6A8O4ZG7O4J1S10K8M8N1042、商业银行应由（ ）对同业业务进行统一管理，将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制。A.股东大会B.董事会C.监事会D.法人总部【答案】 DCE5T4E8S10L6G6S6HH3G10F2M10E

20、2S6J3ZE9O1G7A6R1Q10S243、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCF6H3Z2W3F5F8W3HK4P3P4A2D1L10T10ZW5T7B2E5L6Q2P244、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事

21、会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACN4T9B1O7B5R7S9HF2G2J3R4X9U9X10ZU10Y4K2X9E4F10R145、买卖合同中应当明确约定包装的方式，一般情况下，包装物由提供，包装费用由负担。( )A.买受人；买受人B.出卖人；买受人C.出卖人；出卖人D.买受人；出卖人【答案】 CCS1U1A2A10K8W5C9HT3V4E5D2I5X9F5ZT5U4P3B8L3B3E1046、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信

22、息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCR3W5B9W10B7W8K1HK7P6E3L9Y9N3P4ZJ10Z2T4H9J6P3Y547、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCY3Z1N4Q3J10B5L9HQ2P4W7L10C4O8Q3ZT3I3M8U7A4C2L948、（ ）是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCJ3P9F6F4Z9P1

23、0V7HF4C3A2F3O3Y6L7ZE9B8B3J6Q5H5W549、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】 ACQ7S10Y9N9H1T9X7HP8M10H7X10Q4R1A8ZQ4Z5J6G5W4Q2U550、下列说法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润（所有者权益+少数股东权益）平均余额100折年系数B.净利息收益=净利息收入总资产C.净息差（利息净收入债券投资利息收入）生息资产平均余额100%折年系数D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）营业净收入100【答案

24、】 ACQ5G8B9S2O7T7B2HO5X1I9E2B9W9Z1ZD5K5X10O4Y5X3C651、以下应计入银行核心一级资本的是( )。A.实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股东资本可计入部分B.注册资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股权C.一般准备、重估储备、优先股、次级债D.重估储备、可转换债券【答案】 ACR3B2H8I4Z3P1C4HJ9S5W4L5V8V3N3ZV8J4N9F1Z2O9J552、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACP8Z3V1D10N4E5G3HI4L4P4N10E9R5O2Z

25、Z7S3C4Q3X4M6M553、商业银行流动性风险管理办法参考（ ）而构建了多维度的流动性风险监测体系。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.稳健原则【答案】 CCB7E10S9Q8F9S1V8HG2H3K10Q8U5C10V5ZJ9L6Q9K1L1L5L754、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【

26、答案】 ACV9J6G7X1T6Y2M10HD10A4N8L7D5L5J9ZD9X2L10M7I2W10Q755、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（ ）。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答案】 ACU9P9N8P10D8B1E9HM5P2M7E2L9J2T10ZA4L1J3H8C10P5X856、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】 ACN1M4S1X2V10J4D1HF6K5A9

27、X1J1Z3L1ZY2X1G7N5S8V3H157、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACG10Y2G9A6C9F10L10HO7C8D10Q4M6D9G5ZC3J8G7O10L6R6P258、下列最能体现“管法人”的监管理念的是（）。A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D.实施法人监管，重

28、视对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解【答案】 DCV2F10V10I7F1R3F2HH2L1Q4U4R7O6Y2ZP5S8Q6L8U3T4H359、董事会提名委员会、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上的股东可以向董事会提出独立董事候选人，已经提名董事的股东不得再提名独立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACT7D5C1U6R5I3Y5HB6M3K8A9S2E5Q6ZE8L2T1H2E2G3C860、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.

29、0D.15.0【答案】 ACN10N2G9O3Y2Z1Y6HS4S6P9K10W4O2T8ZA5N10O10A9I10N2Z161、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCV8E1K8U4I4U4K9HX2A9J3V8L1J9R5ZG4J2A4Y9G7L8M862、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACZ4J5I8E1C7V1R3HY1E9D6D5S5D5T3ZO

30、9L9B5T1R7H10R663、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCC5T8B10K1B2C10V3HF10J10W3H9F9Q4M8ZW10V3C9V10T4R10M464、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6个月【答案】 CCS10O5Y9C9Z8P8L3HI4C4J6E10L10N2Q5ZW9K8S7U7G2H5Z665、根据商业银行银行账户利率风险管理指

31、引，商业银行资本规划应考虑其所承担的银行账户利率风险资本要求，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACQ3J3B1U8P3D7L3HJ10K5D6I6K4A4Y7ZQ2O5U6E7M5K2I566、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCM7I2F9F10Y3F8S10HY10

32、M4P6F7L10F9U2ZH7C10R3R5Y9M7K767、（ ）是指贷款期限在5年（不含5年）以上的贷款。A.短期贷款B.中期贷款C.中长期贷款D.长期贷款【答案】 DCE1K3W8I10Q4V4D1HG6B5V9V3C4G9F8ZH7B2L2X10R2S10N768、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCV7Q4H7P5U10R4R8HC3T4S5G1B5R10W6ZB9Z10L5A9K2D3S869、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买

33、成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACP3Q7F4D4U2Y9K7HI4T2E1N9W5H7F6ZE7S10C5Q7P5E5E770、商业银行的二级资本项目不包括（）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计人部分【答案】 CCF4Z6H7Y4X5Q2H7HK2K2A6D5H5M7X7ZD8P3W9T4Z8N7F471、根据商业银行金融创新指引，金融创新是商业银行以_为中心，以_为导向。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市

34、场【答案】 DCZ2Z6J10F6P8L10Q2HE5R9B5Y5P10J4D10ZG9V5D6A3T3U4L872、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】 ACP1P9S9K4D1D4Y1HI3M2K4S8S2Y8L6ZD4F7D5V9B8K8Q473、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对

35、冲【答案】 CCR4J5Z8I1C5M7J6HO2S9D6I9K8Y1U1ZB5W6D6W8D3B3L874、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACX9U4I10S2Q2S10L9HT6H1H3E4M9A8K9ZE3H2R2I1S3E8R975、目前，我国商业银行最主要的营利资产是（）。A.借款B.贷款C.存款D.债券【答案】 BCS7D1

36、H4C10R9I1A5HB3M8K8U10H4H3U7ZK10Q9M2V6J10R10Q476、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCI9C9V3R2K5Q10Q5HP8N7D10C4W7U6C8ZR6O2S9O8E7V5Q877、商业银行可以采用标准法或（ ）计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 ACX7O3K7K7B3J9N7HM6H10L2Y1B2L10C9ZW4S10E8A8N5F3T578、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银

37、保监局自受理之日起（ ）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 DCP10L4N1R6B1D9V8HN7H2N4B8H6F1W8ZI6Q10B4E10X8Q2P179、下列关于加强普惠金融教育的说法，错误的是（ ）。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难人群，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识，树立“收益自享、风险共担”观念D.推动部分大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条件的高

38、校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCW7W9S8Y3W6Y9W4HA7V7H6M9X6Z10D1ZK1C8J10R8O1W9W680、根据管理需要，贷款计划可分为（ ）。A.普通指标和特殊指标B.高级指标和中级指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCY1H3D3G8N2J6M3HC9P8W5W10C3S5Y10ZJ3D4H10S8Q10O9K981、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCK10O2K10E5I2O2W7HF10S3A7W7F5X

39、10B9ZO8W2C6K10B4P9G682、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCA9C8L7P8Y5X9A10HB10T1W5L1A3B8P10ZW10W4Q9D4G7P4I583、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】 DCD5K

40、6Q5I8J3W10O9HR10V9K1M1A4M10J7ZT4N6D1E3U7E6F384、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACL5P5Z7Z7A2X5V8HO10O10H4P3I5B8X9ZE10V3M10C5W7C7E1085、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员

41、的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACN4S6Z3U8L8B8C4HR7D4P5S2D7P9V2ZJ8T3J9P5R9Q1L886、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACE1G2W3U3N1Z3C5HQ1Z6E9J3K7M2T9ZE2E5H4J2S9A1K987、商业银行资产负债管理的最终目标是（ ）。A.完善内部管理机制和风险控制机制B.追求合理的资本回报C.为客户提供最大化的利益D.健全市场经营机制【答案】

42、BCE1V1D6J8M8H7I2HW2L9N8R7N6X4R5ZQ7E1P3R6C10E8V288、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCT1G10W10F1S3O5M1HY6R9O9X5L5J9S3ZP4J4P10A3B3P3D789、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACT8Q6A9P2Q2Q9H5HI2Q1D9S10V2P5G7ZQ5R6T5X8G3A6C590、下列选项中，属于操作风险监控的是(

43、 )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCR6X5X3S2K4L7S5HA4E3O8I8D1G10U1ZM4L8X1U2C9X7L1091、下列不属于中国进出口银行业务范围的是（ ）。A.买卖、代理买卖和承销债券B.办理票据承兑与贴现C.从事同业拆借、存放业务D.吸收对公存款【答案】 DCQ5L7I2A6K1T5K5HX3N1Q6A1T9M1V7ZH9Z6D9K9M7G3J1092、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可

44、以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCA7U9V4E7Y5F2G6HH1G9O7E9B5R7U2ZC9A8P6I7C2H3Y393、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合（ ）。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】 BCK10Z9M7B6V1T4I3HQ1M4O8D9K7H6N3ZT1V6P2J1H7F5C494、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCR8V10D6X5A9A8Y4HQ9G7H9R9Z1K7C3ZI6K7V4W1N6X8K1095、下列最能体现“管内控”的监管理念的是（）。A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险【答案】 CCS6E1M7A10Q5V10E8HX4I4U10L8K4Q8Q9ZH6C8I1A6Z8O8M296、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规