2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库通关300题(有答案)(青海省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCI2Z7O6J2K6X1Y4HJ9R1F8R6B7G8V3ZL2A8S7L8N3X1F32、（）是银行资本中最核心的部分，也是承担风险和吸收损失的能力最强的。A.核心一级资本B.附属资本C.扣除项D.优先股【答案】 ACF9T2N7W7W4Y3N2HF5Q7S8X6C8V8S4ZK10L2Q7U1S4N7X83、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的

2、虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCF7B3M10B9R3R3X4HV4J3M3D7N5S3V6ZC9T1A2A10D8I2X24、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCX6F10W3A10Q7V2D2HV8W3I2Q6A9U3O3ZH7D4Q1Y1I10F6V15、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（ ）年内所能提供的可靠资金来源。A.1B.2C.3D.5【答案

3、】 ACR7U10Z1C9V3T9K9HU8R2Y9Z8F9Q1G8ZX6U7D4B5X9L8V36、下列选项中，不属于西方商业银行资产管理阶段最具代表性的理论是( )。A.商业性贷款理论B.资产可转换理论C.预期收入理论D.负债管理理论【答案】 DCO3C9Q3T6R6U10I9HR7C10J3V5S4F7C4ZC5J9R10Q7P5G6Y107、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至

4、少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCK2U8R10V9Z7T7G6HM4D7B1T4I3F3A8ZE8O7R10D10U4H8I88、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCE10P8O6K6Z9U2K8HK5I1T5G9C3B6N6ZM1G1R7L4G7E8S49、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素

5、D.全行战略规划因素【答案】 BCA9Y5U4W6G10T4C7HO9D1T1A7I2J6A6ZZ1Y7T7D2G9O1O910、（）是指行政相对人与行政主体在行政法律关系领域发生纠纷后，依法向人民法院提起诉讼，人民法院依法定程序审查行政主体的行政行为的合法性，并 相对人的主张是否妥当，以作出裁决的一种活动。A.行政诉讼B.行政复议C.行政强制D.行政许可【答案】 ACK10I5E1W2S3I1B8HB6O8Z2H3H7X5M4ZP2F5H3V1N9M8M611、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品( )的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消

6、费者自身素质以增强自我保护能力。A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】 BCX10J2V4R1C6A5M10HF1W10S5P3M4K3O1ZK1W1F10Z10O9I7Y812、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】 ACK10C7Y9M8R10O6X2HI2E

7、4W3N3E5Z2R5ZE10I9K2H7C5J2E213、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCX2J1C9R2E9Z10O9HZ5J4P3D5O2V2B7ZM4Q1E8L5E5T8I714、资产使用率是指（ ）。

8、A.总资产/股本总额B.税后净收入/总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【答案】 CCT7Y3H6Z5H8D7S6HK5C10R9Y2R10U10Z5ZI4I5X4Y6M3G4R315、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（ ）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCA9Y3B2C2Q6Y4E1HE1U4Y10W10V7M9W6ZV8E7N2X6E1M2U416、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCB4X1V9I9U9C10O4HU6J5R4C9T6I10Y10ZA6I4F6Q2O1L9K617、

9、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（ ）内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCY2J8Z1R7B5L10Q6HP10J6O4F10O2A6M5ZG8U1M8V5Q7P10U918、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCX10Z2J4I9J5C3F6HJ1U1S7F10W6X3Z3ZN9J6P2U7E10J1P919、反映银行的资金头寸情况，可以衡量单个银行的流动性和

10、清偿能力的指标是（ ）。A.存贷比B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动性缺口率【答案】 CCR7E5W4R8P2R1W3HY5Q6M2L8O4K9M4ZR2U8K5I2P10B4E720、企业销售物流的效率评价指标中，经济效率指的是( )的比值。A.销售物流实现利税与销售物流占用资金B.迅速及时完成销售物流量与销售物流总完成量C.耗损量与销售物流总完成量D.准确无误完成销售物流与销售物流总完成量【答案】 ACK7M6R5L6S8C1V7HA4D1K5W6K8J7R8ZH4P2R4Y8Q3U6J321、下列指标中能够衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的获利水平的是（ ）。A.税后净收入/总

11、收入B.资本利润率C.成本收入率D.资产利润率【答案】 BCV5F10P1W3U1L10T8HP7B10J5V2F2G10O5ZC8X9J8K7E5D9O822、 包括两个或两个以上委托人的信托是( )。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCQ10M6Z5T10B5P2X7HO3U7Q9Z10J8J10J3ZS2U5Q3R2A2L1P623、（ ）指的是商业银行以负债形式筹集资金，必须考虑商业银行的成本负担能力和经营效益。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.加强质量管理原则【答案】 BCQ1W4F10H6G5Y5K9HV4X8W3L1Y5I5O1

12、ZD3H10M5X5N9G3U524、商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应，并根据情况变化及时进行调整，这体现了商业银行内部控制的（ ）原则。A.制衡性原则B.审慎性原则C.相匹配原则D.全覆盖原则【答案】 CCQ10Z10U2H10L6B7A5HR2H9Y1G7E4R4C1ZD6R2M2U6S5U8H525、下列不是衡量商业银行收益的指标的是（ ）。A.资本收益率B.流动性覆盖率C.每股盈利D.净利息收益【答案】 BCS1P4T3C1H7M4C8HQ9T3E3B1W1Y5A6ZO5F9F1A4U3V8T426、现代商业银行的核心是()。A.提高市场份额B.扩

13、大经营规模C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCH4L6B2L8I9E8B2HK6X1L10C10W9G9I2ZA8H3X7F4N1Z2R827、银行内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查，这体现了（ ）。A.全覆盖原则B.审慎性原则C.制衡性原则D.相匹配原则【答案】 ACA1H5A10E2K6U9N2HA7Y9Z1X7C4C5L6ZE4A1B8T2L1P9D428、行政许可实施程序不包括（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCW1Y3B10V10G1J2X10HM1S

14、10I1M10W8A5L4ZT2X3K9H9F4K6L529、稳健原则中，（）提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束作用。A.原则 24B.原则 512C.原则 13D.原则 1417【答案】 CCK6V9T7U6A1Y4B7HR3A2I7W5O8G2B3ZQ10V1O9A4P3L3Z130、资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成部分，应采用（ ）制定方法。A.定性为主的B.定量为主的C.指令与指导相结合的D.定性与定量相结合的【答案】 DCB8A5N6L9I2U10W7HT6M7D4C8B5H

15、8L5ZV4P10K9O5O3F2G531、生产调度工作的基本要求是( )。A.快速、准确B.简单、有效C.迅速、统一D.主动、准确【答案】 ACS1G2N2U7U9K7I10HY10U1B7D9X7U6C2ZK6C2S5Q6K6G5M432、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCR5F4D5N3G3K7L1HX2E7H7P5V8T1E4ZU8S6R9X9S7O10P933、商业银行的非利息收入比例是指（ ）。A.净利润/营业收入B.非利息收入/总收入C.非利息收入/营业净收入D.税后净收入/股本总额

16、【答案】 CCY9W6I7B2G10W1K8HF2K10N5C5H6F4D9ZE3I1M2T8R7E2U734、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACV9P2X6I4P4P4N4HF10Y4H1Y3E10P7N1ZR5R8V10G6P1V2P935、银行净稳定资金比例计算中，分子可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）内所能提供的可靠资金来源。A.3年B.6个月C.3个月D.1年【答案】 DCH9J4S6E1J1P9R4HM4N1Y6Q7R5W5W6ZI9J5I7W5K4Z3M636、下列选项中，不属

17、于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCU7M9F4T1R9I2T5HE2I4I4V5F3V9N8ZP8I3J1X9O2W10K937、商业银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】 CCR6H10H10E2R7R8J3HZ1T3O1D2L2Q4T5ZQ2N7W5V3R7B10Z538、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规

18、避【答案】 ACC10E7B6Y2R9B4W5HN10B4Q10F5B7W6O9ZT9L4P5Z3Q1N5C439、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCP10N9L8S8O10J9D8HB6F10O2F10O10B10Y5ZF2I10K6Q2U9Y6R940、 包括两个或两个以上委托人的信托是( )。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCB3E9M1I5F2Q1T4HH10Q8H8X4A7H5V6ZW1U3J9R1B10

19、R5C541、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCL2E6Q2U2B5E10S3HG2M5I6P2G3P6D2ZT3E7E8T4V8X9P842、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指（ ）。A.信用风险B.法律风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCU4M1Z6B10F5D1E8HA9M8B2M8W3Q7E2ZB5X4K5D9C3P2G843、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【

20、答案】 CCC9B6A9H6K2Z10H9HJ5F5T10A7L6X1F4ZC1L7X3V7U8C8Q644、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCZ8W1Z8T8O4J10F2HW2F7U10W1X8J7S4ZP7T10G1F5F3T7P645、（ ）是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业拆入B.同业拆出C.存放同业D.同业存放【答案】 DCY5W8D6S5J2E6E7HP1O10G9R5M4Z3Z7ZM4S1O2M2L3H7I246、行政复议的具体程序不包括（ ）环节

21、。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCS10F2X9N10P10T10X1HH8M3O9C3X5A3R9ZF7S1U4W2A10V3K447、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCI7S7K1L8E8F4J8HK5T4P8X2B6C4W8ZA10H10C4G1D5G6J648、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务【答案】 ACT8W9Z2T4F2W5P9HW10V7C6I6B6U10Z9ZU2F6M8W6W8A10J649、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下

22、列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCY3N1N9C1Z1T4H3HT9R5T9I1L7F3Y5ZQ3J1W4A9P9R5F450、现代商业银行的核心是()。A.提高市场份额B.扩大经营规模C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCC8Z5C2T6Z7B1N2HX8Q8M3R9M3U1W8ZZ5T9C9U9M1J10L251、2011年，银监会发布了商业银行杆杠率管理办法，规定了商业银行杠杆率

23、的最低要求是()。A.3B.4C.6D.8【答案】 BCC4Z8F5M4P4G2B5HY9G10I7R7F3H1V6ZZ3F4U8I3F8A1Q352、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCP1O6H9Q4B10E4V9HE1V8Y9S9W2K9R3ZX2V2F7Q10H2V9B353、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCQ

24、1X8C4Y6P2E7K3HM4Z3X7K7N4P10E7ZM10Q10P3Q2P1Y7M854、 （ ）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 ACF6L7X7E1Z6X7V9HJ3H6M6Y9V7R2A8ZU2J3P9Y2T6L10Y655、（）是指行政相对人与行政主体在行政法律关系领域发生纠纷后，依法向人民法院提起诉讼，人民法院依法定程序审查行政主体的行政行为的合法性，并 相对人的主张是否妥当，以作出裁决的一种活动。A.行

25、政诉讼B.行政复议C.行政强制D.行政许可【答案】 ACA3T6Y6C1L1S8F2HY3N9S1A5A7H1T1ZO7M8B1W6V7I7A456、按存款的支取方式不同，储蓄存款的分类不包括（）。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.保证金存款【答案】 DCK7C1M3B10A2E10E2HO5P2J10O8L3F9M3ZC4F1T7N9G7E9D257、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事

26、(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCL6N9C9A6C10D10H3HY2D8L1K9E8G2C4ZU6T3F1Q1V10A2U158、下列关于我国经济发展新常态，说法正确的是（ ）。A.经济增速正从中高速增长向高速增长转变B.经济发展方式正向质量效率型集约增长转变C.经济结构正向增量扩能为主转变D.经济增长动力正向投资驱动转变【答案】 BCJ3O4O1I2W9C5V9HT8Q3R5E6S5K1M1ZS9T8X10L10T1I4W959、

27、商业银行是经营风险的机构，风险管理是其生命线，一家银行能走多远，取决于其（ ）。A.风险承受能力B.风险控制能力C.风险管理能力D.经营能力【答案】 CCG7F6S7B8G5Z5X6HV1J9G7N2O7K1M2ZY6B6N5H3H7H9P660、反映银行的资金头寸情况，可以衡量单个银行的流动性和清偿能力的指标是（ ）。A.存贷比B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动性缺口率【答案】 CCZ8V10K9S3K7F8T8HP2V1R3S1B9G6F5ZJ4Q7F6L6E1J3O361、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险

28、偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】 CCT5F6O3Z2X9R10O10HC4T4H2D5V6S3F4ZV1D1R10V1Z4W8A562、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCF1P8S3E9A3E9F8HX1C6N5B8I5N2S10ZX1T10

29、Z4J6E3W3Q563、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACI7A7B1T7R1H7F9HR1F4E7V7I1T4Z6ZV9U2U10W3P10F2C564、（ ）是指贷款期限在5年（不含5年）以上的贷款。A.短期贷款B.中期贷款C.中长期贷款D.长期贷款【答案】 DCN2K10Z7G8S2F5H6HF1E1X5O2D4A1Z2ZP9A2Y10X6T7T7Z965、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括（ ）。A.开发建设资产负债管理信息系统B.资产负债运行情况分析报告C.建立资产负债管理监测报表体系D.资产负债组合结优化【

30、答案】 DCN8R2S7R10U9Q1P5HE5A1X1F4W4O2D6ZL10T2R2M2O8N5X466、下列选项中，不属于商业银行常用的存款定价方法的是（ ）。A.行业价格法B.逆向倒推法C.综合评价法D.内部评级法【答案】 DCG2X10J2H2B6A7X1HK2T6F10G2A10L10J7ZV4A5I3T5Y8Q5S467、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCJ9U5T3J3B9O7K4HZ8R4P3A10R3H9I5ZL

31、1E5M9Z4B6G1W368、在下列预测方法中，反映需求变化最快的是( )。A.上期销售量法B.算术平均数法C.一次指数平滑法D.一次移动平均数法【答案】 ACB2E7Z8F2M3R2L2HL7U6C9A4M8E9I3ZQ3C6X10P5I4X1U469、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACT2K3Z6D8Z8Z5G6HI8U10R8K10F1H4W2ZC4U1H4I10Y1X6C970、某企业采用成本导向定价法确定某产品的价格，该产品的单位产品成本为1200元，企业希望获得20的预期利润，则该产品

32、的单位产品价格应为( )元。A.960B.1200C.1440D.1520【答案】 CCE2G10U8Q3R10J2O8HC1F4S10S10Q4K7S8ZN7Z10T2C9L3T1B371、商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（ ）。A.代理类业务B.承诺类业务C.担保类业务D.支付结算类业务【答案】 BCX6W5E6H10R4Y4T1HT4Q1O6R5M6Z3Y6ZC3V5I9W3X6Z4X672、我国经济政策体系中宏观经济政策的总体思路是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 CCI9S2V2Q9P8O4B1HZ6S5R

33、7U4E10T6O2ZX9C10P7U2V6O9F673、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACL7T6Z4F7Y7W2N1HC10H4C8C1B10P7D5ZK2Q4F2D9Q10R2K674、以下不属于我国商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行经营效率和效果【答案】 DCD3B10H6V3T1V6K8HS7L8K9D4K7

34、P10T8ZR3G2O6M5P8K6E775、商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）。A.1.25B.0.6C.0.5D.1.5【答案】 ACL3K5B6M10U8J2U7HY7G8S6D5U4K8K8ZC2Z1F10E1W2X9E576、（ ）就是以风险作为银行监管的重点，围绕信用、市场、操作等风险的识别、计量、监测和控制，促使银行体系稳健经营。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 BCR8B9A10I6G3K7I7HH9H9P10F9X3G9R1ZM2Z6B9R5K9U2K577、一些商业银行出于业务发展的

35、需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCU2S10A10Q9I1A5I2HT8Y5Y7K6T10E5K10ZV9X2H6G9C4Y3A678、关于不良贷款下列说法错误的是（ ）。A.资产质量的相关指标包括不良贷款率、逾期贷款率和迁徙率B.不良贷款率是指银行不良贷款占总贷款余额的比重C.逾期贷款率越低，贷款回收本金的情况越好D.次级贷款迁徙率为次级贷款中变为可疑贷款和损失贷款的金额与可疑贷款之比【答案】 DCB6D6G3P7

36、O9Y3D8HZ5C5W6R5C2P4C5ZE8F7H5A9G1U1N1079、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCL9G9Y4T4K7D3C5HS9P8E7U5A3Z1S6ZF10G10O9R10M2N10J580、美国的消费信贷占其国内生产总值的( )以上。A.10B.15C.20D.30【答案】 CCW8H6N7B7I1A1H5HL7W7K10W5W9E1S1ZV10I8I4B8V1T7J781、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经

37、营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCG7W2U2L3U10J9J10HC5I8V10F10N3E9Z1ZU8F1J5V10D6H7I382、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCI5D5C8U7M10E10D8HD2T6U6G4I8K3X5ZQ5J5P6P9Z5F5R883、资产负债管理的“三性”原则中，（ ）原

38、则是商业银行稳健经营的基础。A.安全性B.流动性C.盈利性D.合法性【答案】 ACB3F1N7D6A10F5B4HS7I2R4X4B7O3U3ZP6T4G8U6B10U1E984、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（ ）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】 BCW6S3A3L1A7W2F1HM9J2J10H4I10N10Y5ZK7X8Q4B4L7E6B485、 在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总

39、的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCS9Q9L8O2F3I2D2HJ7Q6W6T9G4A5Q1ZE10C5X9E3W1M2X786、下列有关行政诉讼程序的说法，错误的是（ ）。A.行政诉讼的一审程序，又称上诉审程序B.行政诉讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审理、合议庭评议和判决等阶段C.二审法院经过对案件的审理，应根据行政行为的不同情况作出裁定撤销一审判决或裁定、依法改判、维持原判的裁判D.当事人对不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一级人民法院的裁定为终局裁定【答案】 ACD4J4F7O2F5H5M1HW9H3D

40、9A2K5C5H5ZJ1R3W1P2V8O7M887、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCK4M4V9O8K3Y3Y1HT6L1G4N8W10Z2U6ZK10N6F3I10P1K5S388、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCP5X10L4U5F6O4A3HG5L1F5U10Y6V9O6ZB2R3T7B1C7I9X289、下列关于合规文化的实现，说法错误的是（ ）。A.树立“合规从基层做起”的理念B.树立“合规人人有责”的理念C.树立“有效互动”的理

41、念D.树立“合规创造价值”的理念【答案】 ACQ2B8E7T2Y2T9S1HQ10Q6M8C9Y6M6G7ZO6H5G6S9G4B10V1090、（ ）是商业银行实施全面风险管理战略的有机组成部分，是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心，更是银行安全稳健运营的重要基础。A.全面风险管理体系B.合规风险管理体系C.内部控制管理体系D.财务风险管理体系【答案】 BCT8C2U8S4Q4L7Y2HK10A7L8F5P5T7C9ZB3B6M9P6F6V6B291、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCJ6M4J2

42、K8K9K4M5HY7U8W5W9R9X6D1ZK5P1C2Q9V6T4Y592、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACQ10Y1C9U10X5S1J8HB3Q4S3X5S3G5R10ZM5Q6X6O1Q9B5H193、根据合同是否通过竞争方式订立，买卖合同可分为竞争买卖合同和非竞争买卖合同，下列属于竞争买卖的是( )。A.赊销买卖B.招标投标买卖C.预约买卖D.分期付款买卖【答案】 BCW6W10B10O10D2G2Q9HO2X5V4W7

43、K5S5C6ZG5C10W4X9E10Q5H794、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCK7L3K1U7Y3A2B2HQ7F8H9X5H3S9I6ZE9N6E6K7B7A9M1095、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 AC

44、B6F2Z10C5Z3X7P10HX5C10S4N3C8P5S9ZG5J5G10G4M4T9N896、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCP9G8W4U9R6N10L3HR4Y9U7T6D2Y3I7ZN8U9V4C6B3Q1D297、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCJ2H4N9U9G2P5O2HT8W6S1S10B3A6L2ZR1W9T2C9T4T5C998、银行净稳定资金比例计算中，分子可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）内所能提供的可靠资金来源。A.3年B.6个月C.3个月D.1年【答案】 DCW4A4Q7S4Y4Q7I2HD2G6M6F8U3Y5U3ZI1P5B3N3G10F3G699、按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】 DCE6U3G10J6J5Z8T3HS4B2A6P7W7R7P9ZS1S1B4X7L5C9M8100、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商