2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自测模拟300题（夺冠系列）(云南省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCX2Q5L5N8P8B8Q3HI9Q3Q3Z1K5O10E1ZU9N8A6V5J3P3X72、

2、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCH1E9M3X9V5Z1A8HU4P6Y3P3M8G1T5ZA9D3T3O4L2Z4V43、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCJ9U4W5A10S8T8C2HV1Y4R10T8U7Y4Z7ZV4U6O4H1U5H5D24、在银团贷款的主要

3、成员行中，专门负责对银团贷款事务管理和协调活动的银行是（ ）。A.银团牵头行B.银团代理行C.银团参加行D.银团承销行【答案】 BCD9L5X5Q2B2J4Q9HI5S6F5I4R1H10P8ZV5I9Y2D4Q8V9K85、（ ）是指行政机关依法强制对违反行政管理法规的公民、法人及其他组织在一定期限内缴纳一定数量货币的处罚行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 BCM2W1B6D7F5P2L2HV6K2G8N8T3D6B1ZH4K2Z7Z6G9A10V106、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCZ6D7

4、T8Z8P5C9E10HI9N7F10Q7F10Z4E9ZN1L7I2W1K8C2A107、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCT9C9X7E3H2S7H10HQ6H4Q5V6E3W10S9ZV8Y1A6Y1J4W8R48、信贷计划管理指标中，不属于个人贷款二级指标的是（ ）。A.个人住房贷款B.一般流动资金贷款C.个人消费贷款D.个人经营贷款【答案】 BCM4S9J4H9L6I7U3HO1Z4C2F8K3C1J1ZY2L7B9C8Z4E6Q69、下列各项中，不属于银行核

5、心一级资本的是（ ）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCU8J2V1R7Y8W1V3HU2D4F1M6Z2M3B9ZI6N1A4Z10V10V6M410、在计量信用风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素不包括（ ）。A.违约风险暴露B.相关性C.置信水平D.经济增加值【答案】 DCB8O2H2M3E10O9F1HF8A3J6T7B5W1W2ZK2Z7E4V1X10J2X911、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCE1J9Z1X9G9M6V10HT2X2R7D10O7Q8W4Z

6、N2E10L9M9H1H6U312、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCV7U10F5I2D5M4H10HM8K4J8D2J3P8X2ZQ2A10R9V1I3X7Z413、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【

7、答案】 ACA7N4A8S9O7U4L6HI6T1Z5H6R2X4Q1ZQ3V9N7I10H9F9I714、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确【答案】 BCX6U6P2O3K8D10Q7HW10M3O5B10K10I9U3ZQ7F8O6J6H6C5O515、我国商业银行建立的

8、治理架构不包括（ ）。A.以股东会为流动性风险管理的监督评价层B.以总行的高级管理层构成的执行和组织管理层面C.以总分行的各个风险管理职能部门为基础的风险管理执行和报告层面D.以董事会为流动性风险管理最终责任承担者的决策层面【答案】 ACL2F4J4P1H2I8E4HT7T9J5R8L6E4W8ZM3G5T10Y4Z5L5Y1016、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCI10D1W5C5V8Z9V8HT5A8M5B10F7Q10I1ZO7I8B9Z8Y9A8M917、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（ ），执

9、行董事会的决议。A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督责任【答案】 CCQ1U4X3R10Y5V2Q7HU8S10H1Y5K9P8T9ZH3V6A4V6P4O4H918、（）是指行政相对人与行政主体在行政法律关系领域发生纠纷后，依法向人民法院提起诉讼，人民法院依法定程序审查行政主体的行政行为的合法性，并 相对人的主张是否妥当，以作出裁决的一种活动。A.行政诉讼B.行政复议C.行政强制D.行政许可【答案】 ACO4C7R1Q3O9C3H7HP2K6K2C6T2E2V2ZV7L7X4W10A4J10D319、商业银行流动性风险管理治理结构应当明确董事会及其专门委员会、监事会（监事）、高级管理

10、层以及相关部门在流动性风险管理中的职责和报告路线，建立适当的（ ）机制。A.能力评估B.考核及问责C.综合评估D.监测和控制【答案】 BCK9V4X5P10X10M3X4HP6L3M10V2V4K7I6ZN3R3A7S10H4J4M620、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCM6H4Y1Y8Y9Q7R9HT8L7X4K8J3R8N2ZM10U2B1T3V6S2P921、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模

11、式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCJ4E7G8E6Z6P5H7HF6P7O4W5S5P3X3ZR6I1F6X4S8Q5A322、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCD3P6B9A4W9L1U3HO10S8J4G3P10L7D8ZV10U7T7O3N5U10Q423、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACX9H7V5Y5H8H8L9HJ4V

12、5W9P6L2F8H9ZL5S4K3K1R4L4R824、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCS2X9T9V9D6C3L3HM3P8M5H5O3B7S4ZJ5Q5U7X7T8B1N425、 （ ）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 ACJ7T6M5K2T5L5L6HV8O3D7Y10V3E10G2ZR10Z

13、9Q8K4V1J8O326、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCL3W5L8V5N8E7C9HS6C2H7I4A5V5Q5ZA4Q1Q9F3N6L10G327、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCX1P7G5A8Z4V2Y9HA10N3Y4Q5W6L8B5ZN3T4T5V7Y3I7F628、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.

14、5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCF1T4W5D4O9P2T1HX9N3D4W5X3P9A10ZZ4Y5T2S9F4X1Y829、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACR8V7Q10N6C4G3S6HP5R10F6V9Q8Z9X9ZP2S1E4Z2G10X5Z830、货币政策环境不包括( )。A.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作B

15、.灵活开展公开市场操作C.发挥好存款准备金率工具的作用D.有效实施积极财政政策【答案】 DCG5H1I2I6P4V4C7HA7F6V4Z9A6G3P9ZU1E9L2O8D2T3S831、（ ）不属于按照投资性质的不同对理财产品进行的分类。A.固定收益类理财产品B.保本浮动收益理财产品C.权益类理财产品D.混合类理财产品【答案】 BCD2H9Q7O2S9H8E7HA10B4K10E3X5L8J10ZA5T5H5R9U10J5Y1032、在下列预测方法中，反映需求变化最快的是( )。A.上期销售量法B.算术平均数法C.一次指数平滑法D.一次移动平均数法【答案】 ACB8U1Q4H2R1C2H4HB

16、7G5F1Z4E9T4H10ZF1P5T8M9T2B4Z733、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCM7T8F1L8Y4L4C6HT3L9R8O6J9H5Q8ZM2Z7H2Z10E2N8W934、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCT9J9F9U4C1L8N5HF10A1Z6O

17、1L6J10O6ZU2J3N8Q1S8C7B935、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACI5A6A10P7Z3V6I8HP4C4D10A9B7B3B9ZE2B9

18、G8K3H5I3A736、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCY7X3V5U8N8C5X4HA8I5W9I10C8K6O7ZQ4D10X10O2T10F8Q537、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】 ACW8J3J5J6A10Y2J7HR4F8L2W1C2W5R7ZW10L2B6S3W2Q1B738、我国商业银行建立的治理架

19、构不包括（ ）。A.以股东会为流动性风险管理的监督评价层B.以总行的高级管理层构成的执行和组织管理层面C.以总分行的各个风险管理职能部门为基础的风险管理执行和报告层面D.以董事会为流动性风险管理最终责任承担者的决策层面【答案】 ACY6Z2Z2N8N6Q1D4HD6J10V2U2P9R1N3ZO8C4T5C7C7L5R439、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCK3M9S4M8N1K3A4HJ4F3R2O4P7B5Y7ZN6O3P3Y1B7I9R540、资产负债管理是风险限额下的一种( )管理，通过对资产负债组合进行全面

20、协调，在风险限额范围内追求经营利润的最大化和企业价值的最大化，寻求风险与收益这一“联立方程”的最优解。A.联动式B.前瞻性C.协调式D.战略性【答案】 CCC7I1X9Q4I1O7Y2HL4K7L5V4V8N8W4ZT5W8B3A1S8Q2E441、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCW1X7A4P3G4I6N1HT9Y10I10X4S6L7N7ZM6W5O6N1N2Y6M942、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】 DCZ4Q4G

21、9R10H7B4Q7HZ7Z4N1X8P8Z10M8ZM5H4X1P9M5R5V343、2015年末，A财务公司的资产总额为225000万元。其中，流动资产为66000万元(短期贷款55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39580万元，其中，注册资本金35000万元。资本公积为2500万元，盈余公积1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标是（ ）。A.不良贷款率B.流动性比例C.

22、存贷比例D.权益乘数【答案】 ACA2D8I2W5X8T3V5HE1S4M6A5X1L8X2ZI3F6I2J4X1O10W844、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACB4K9Y8Q2S1N3O1HV5D4D6N8M3J8T9ZG3Z1F9Y6X1B10M945、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCD4U10I8R2A7G1P9HL9G10H3F9G10P4M4ZX7K7X2L3H9O

23、3P946、商业银行的二级资本项目不包括（）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计人部分【答案】 CCA7S5X4D4L8K4D10HW6F5L6M10E10J2V3ZI6P5O7C3T4X4J847、我国初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架的标准是2009年9月银监会制定的（ ）。A.商业银行流动性风险管理指引B.商业银行流动性风险管理指引（试行）C.商业银行流动性覆盖率信息披露办法D.净稳定资金比例披露标准【答案】 ACI10D5F8W9C4V8N7HY3R8N2Z1S4S3J9ZD2F3G2X10A7B3G348、以其他银行的业绩

24、作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价的标准是（ ）。A.历史标准B.预算标准C.相对业绩标准D.行业标准【答案】 CCD9T5S2L2X10N10J5HT4V5Z8G1P3C9L1ZO4H4B5A8P7L2S649、合规文化的核心是（ ）。A.法律规范B.价值取向C.合规D.法律意识【答案】 DCT6S9S4P7Y5O3B10HG7V8W2P8H6I3C7ZA3R10Z10J1Q1U8Y250、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之

25、三【答案】 ACM6Z6H2Y1Q3B2X4HC5Q1M3E9R7R8J8ZB2V3H6R6B8K5A651、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCC1B10W4O4U8G7E8HL6X1E4N6G4G8O6ZE2S5P5B10M6W3U352、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCS9K5S8J7U2G9V1HH5P6S3F7H1R6C1ZB2K9B9F10K9V6T953、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（

26、）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCH7F10X8T4J7G1V9HQ9Z2S4S10Y4Q1X7ZR7M4Z10Y5C4K3C754、 （ ）滋生和蔓延是破坏金融管理秩序的重要因素。A.金融犯罪B.刑事犯罪C.经济犯罪D.行政犯罪【答案】 ACG8D9X1X8F5X1S3HQ5M3P7F4E4C6O6ZZ1Z3K8N1T9B3G155、流动性覆盖率指的是合格优质流动性资产占未来（ ）天现金净流出量的比例。A.1

27、5B.20C.30D.45【答案】 CCU4R2I6P8M2N4W6HQ10M2J7M8T6K8S3ZT9R8S3Q4E1T2T956、行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出（ ）日内，依照行政诉讼法有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。A.3B.5C.7D.10【答案】 CCF3Z5T4M5O9X7Y6HL10O1Q10Y3C10N1L4ZC6R3V6W5D9U4K557、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCP5Y2I10L8M5Y8E4HL8T6R6B1M8N10W10ZZ6E1Q3Q9Y4V2P1058、消费者

28、向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A.3000B.5000C.6000D.7000【答案】 BCB6N5L5Y1U10K6W10HM4G4J8R4Q5Y5L5ZX6B10Q10K9A7V8C359、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCF10U10Q10W5X1K1P10HU2L9C1R3U7D3I9ZB5R7F4E1D2C7I660、经济资本反映了为抵补银行资产或投资组合面临的（ ）所需要的资本。A.预期损失

29、B.非预期损失C.系统风险D.非系统风险【答案】 BCY5R9J8D6C3X6T2HF8Y1X5S7Z4Q3V5ZU8Y7F10F1J4O9I161、商业银行的非利息收入比例是指（ ）。A.净利润/营业收入B.非利息收入/总收入C.非利息收入/营业净收入D.税后净收入/股本总额【答案】 CCH3U8V1T1O2N4C3HT10K4I7F10B7X8V5ZM10Y10Y6F7A7F7M362、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCM6Q6F8O7I1Y8A7HP9S8B1T10T3J9O9ZN8Y2U5M8S2V8I663、非现场监管应当

30、贯彻（ ）的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCD7G3I1O3W8X6C4HE10Q9V5V1U6M10C2ZU7J4E6V6P8V2W564、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCK5Q1Q5N3H3A8E9HM9B4E5A2G6U1N7ZH1W1M7X3Q7H10T165、下列不属于中国进出口银行业务范围的是（ ）。A.买卖、代理买卖和承销债券B.办理票据承兑与贴现C.从事同业拆借、存放业务D.吸收对公

31、存款【答案】 DCT2W6A4Z9I6I1M10HZ10Q9P8B4S10C10J1ZS7K1J10T6V10Q7U666、资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成部分，应采用（ ）制定方法。A.定性为主的B.定量为主的C.指令与指导相结合的D.定性与定量相结合的【答案】 DCS9L9Y5I5G3N9F6HM8Q6F1D9I7R10I1ZP10W10U6E3L2Q4T567、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCP3L6Z2S6T2R3X3

32、HX8P6C5T3P2C9B2ZW2M9T3S4S7Z10V768、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCN1L10K3Q8I10S1C9HR6H9F2Z2X9C4F1ZD6D5N10Y3U9Y4B969、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCV9G10T8N4

33、M9R5A5HH7T2P9G3P10R3M8ZQ9C8M7M7P10T3R170、在计量信用风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素不包括（ ）。A.违约风险暴露B.相关性C.置信水平D.经济增加值【答案】 DCA9P6D3K8C5R3C6HT3Z4U7K6G1P5V10ZL1F4O7E5W9A1X371、商业银行利率定价的基本目标是（ ）。A.发展收益高、风险低的业务，降低高风险、低收益业务占比B.健全公司治理结构，确立股东回报最大化为银行经营管理C.在收益与成本匹配、收益与风险匹配的原则下争取最大的盈利D.在给定的资本约束下，实现资本回报率最大化【答案】 CCI1J9N4P9R9P3H9HZ

34、8K7M3K10C2K2F10ZP3N10H5O3H1R6M872、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 ACP9Q9Q5J9R8L5J6HM8X5Q5J4O1X5O9ZI2I2T1C8K1B9J973、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCB2U2S9L9F5D2I5HP10F9V7K4W10M6I1Z

35、W1U4C5X7R8R1B974、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACT7S5Z6W1O3A8K4HC10P10M10K9D6R6L9ZV7W5L9G6C8R5H475、下列关于合规文化的实现，说法错误的是（ ）。A.树立“合规从基层做起”的理念B.树立“合规人人有责”的理念C.树立“有效互动”的理念D.树立“合规创造价值”的理念【答案】 ACD7G3N8Z3Z9A8L7HN7T2U1Q4S6D1J3ZW8P3N7W2Z6W5V676、行政诉讼的一审程序不包括( )。A.审理前的准备B.合议庭评议C.开庭审理D.复

36、议【答案】 DCW5E10W9X8U6A6E8HH10M2S9M6T8U2Q1ZW4T4O6A6S10L5B977、下列关于银行披露净稳定资金比例的说法，不正确的是（ ）。A.披露的各项数据应是前一季度每日观测值的简单平均数B.银行要按照规定的披露模板披露净稳定资金比例及其主要构成部分的数据C.如果银行每半年披露一次，则应同时披露该半年内两个季度的季末数据D.净稳定资金比例的披露包括定量信息和定性分析【答案】 ACX2S2H5Z3T9L5D6HF8O10E2J8E4X10K10ZL7W2J7S8I3K6S1078、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪

37、律【答案】 BCA9N2K2T2W9C9S3HI3W4Y10U1D8Q7G8ZA7N2C1F6L4T6V379、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACV2T9Q5S8N2J1N4HW2C2I2N2Z3L7G1ZG5S5A1E2I5N5K580、呼吸和呼吸暂停交替出现称为（）A.陈施式呼吸B.间断呼吸C.深大呼吸D.呼吸困难E.间歇呼吸【答案】 BCG4B7V9B4E1J3U3HQ5T10K5D5L7P2E5ZF4F8X4V10X8Y5O981、备用信用证受(

38、)影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率波动【答案】 DCO6N1X2L4V9F9V1HB4Z6G5F7Q2U5C7ZY2S9N1U4Z8K2F982、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCG2C9O10P6O6H8P9HP7F2G1W6X2X8Y8ZR8A2T9W8R6S8U483、货运合同中托运人的义务有( )。A.如实申报所托运的货物B.按照约定的方式包装货物C.按照合同约定支付运费D.保障货物安全E.提取货物【答案】 ACO4W2P4C5S8A7B10HP2A4E3T1K7V9X7Z

39、T1Q4X3K7F4D6B984、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCB9A9T7Z9X2J2E3HV9G2Y5B10G10Q1N2ZX7T6P6E1O1Y9I685、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCP5E1K3E7P2T10B5HV7U7Q9A4L3Q5F8ZN2Y1T2K8K4D1K1086、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会

40、D.股东会【答案】 ACQ10B5G4G2W1I2Z9HT5K3S8C7S4G6O1ZN3H10J2L3A10M7M387、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCY3V9K1M3T8B10A2HE6J3N6K9V1R3L7ZB10M4M5C4M6B7B988、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【

41、答案】 BCW7N5H10O1G5L10R5HT6K7Z3W9X9K7S4ZX7A5E6O3Q6O2W489、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价值分析D.敏感性分析【答案】 CCR10K9P1U3C4Z5E6HG5Y1Z3Z10R7A7B8ZD6N3X9Q7R4M8G690、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCC

42、2E4A7R4M6L6W8HC8L4F3V3T4U3X8ZY5Y9R8C8L2P8P591、商业银行流动性风险管理治理结构应当明确董事会及其专门委员会、监事会（监事）、高级管理层以及相关部门在流动性风险管理中的职责和报告路线，建立适当的（ ）机制。A.能力评估B.考核及问责C.综合评估D.监测和控制【答案】 BCU2B7A6W2P7M9H1HN5N7Q6P10K5Q2N3ZD4T7N8F5Z9B3P292、下列选项中，关于行政复议受理的说法错误的是()。A.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.申请人提出复议申

43、请后，行政复议机关对复议申请进行审查D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCZ1N4Q8E3Y8D4J6HA3T6Q7C5D7U9P2ZQ7N1M4K8Z4M1T193、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCQ1Q7Y3J10M10F6U4HS4S9M9U3I10H2O9ZA4M6Y8L2P10I4W994、以下应计入银行核心一级资本的是( )。A.实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股东资本可计入部分

44、B.注册资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股权C.一般准备、重估储备、优先股、次级债D.重估储备、可转换债券【答案】 ACM8T5R9O4G5M10S4HR10V2Q7X10K4T8O9ZL5H8W10V9L6J8K595、（ ）不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案】 DCV7V1B4A2C9E1E7HI4Y6B10C6M4U7O8ZI5H10U9Q10K2T1A896、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCI3A4X7M6A4R5B3HJ9L5K5T10T9A7Z7ZM2D7F3X8Q5M4D497、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.政策风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCM2U8K4D4Q5M8P9HI6D5V6V8D4H6C6ZV6R8F2V2T6B1E398、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCD8Q5E4P2D7X6Y5HM1Y10M2R4V5K3B6ZG2U4H10N5E8V2B499、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行