2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自测模拟300题(精品带答案)(海南省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、财务公司长期投资比例不得高于（ ）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】 CCH7Q5L8D9W5D3E8HQ7L6B6P7U1F1Q8ZW9W6W6R9X10Y6Y12、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；

2、受托机构【答案】 CCC6M4T1S3N5N9G10HX1Z1B10Z10H8O1Q6ZK6O7G5T1Z7M1B93、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCD3P4J8Y1N2W7T10HO6N1N2A4T10T6X7ZW10B7H7C3Q10T2U54、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCW9K7L6G9H5B4F9HE7I2X5T4Z6C10U2ZG2C10C5K5Z6H2I95、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优

3、化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCX2M7J7U5O6W2J6HB10D4Y5N10Q1H7D5ZW3M10I8Y3C10Y4X96、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCK9N10O10G2S10L6Q1HA2K6B4B3V7Q1H7ZX1U7B3U7E10Q5J47、根据合同是否通过竞争方式订立，买卖合同可分为竞争买卖合同和非竞争

4、买卖合同，下列属于竞争买卖的是( )。A.赊销买卖B.招标投标买卖C.预约买卖D.分期付款买卖【答案】 BCS2S1J2F6O2Y3P2HI3U5M5Y4H2Q3Z8ZO8B3X2E10H2F5F108、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】 BCL4D4Q7I9G1O8A4HQ9G9J10G6U7F8G5ZX8C8B7H8P1T4B79、商业银行可以采用标准法或（ ）计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 ACD3M1I8N7F4Z9W8HI

5、4I9D10U5L6D1U8ZL2B1Y1M7Z3N7F610、（），财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年5月1日B.2016年12月25日C.2016年3月24日D.2016年11月25日【答案】 CCL9X10P3F6Y4P6I5HY10W2Y1R1N6L4H6ZD2R1D5M10F10U8P911、（ ）是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险监测

6、【答案】 ACQ6S4V4E2S7O10G10HA6P1T6D1U9Q10D10ZD10T7R8C1A4N3N912、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCI8W5T7P3B7X7T5HO3B8E9H5E7M2C10ZE5Z4M2G2J7V1B813、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格

7、法和（ ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 ACN5B9L3N6R4R3J4HJ8A2N3L5B1D5I10ZT9J3P2Z8I3T6X814、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCF4V1K3G2Z3Y5N1HX8C9Q8X1Y8W6A6ZA4Y7H10D7M7D3U615、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和

8、金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCL5P5N7J2M1S6T3HM2C1K9K2J7L10D3ZU10O6J8X2R1Y8I116、办理支付结算业务时，因工作差错发生延误，影响消费者资金使用的，应当按照中国人民银行（ ）的有关规定计付赔偿金。A.支付结算办法B.支付结算管理办法C.支付结算法律制度D.支付结算法【答案】 ACG8V7V7R10J6T1T4HR6D10D4L2X3C5D8ZK5B3Q8Y1I8K5A717、（ ）承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存

9、款业务【答案】 ACL3T3Y8T9W2I1N2HC7A10R1A9C1J7T4ZH10V9R6P7M2X3A618、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.津贴和补贴C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCU1X2U2I6K5E7H8HJ10K3Z7P4Z5I2X7ZX5K8M3C6D7Y3W819、监管评级应当遵循的原则不包括（ ）。A.全面性原则B.及时性原则C.系统性原则D.相互匹配性原则【答案】 DCL6N5P10G7G9N6T5HG7Z9Q7R7B2A6F4ZF4E8J1T6G2T10Z820、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照全球统一模板披露详

10、细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCQ4D6D9B8E1R8Q3HV1G8X4L4D1B4L9ZS8K2O3Y6Y3L3P421、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCS10O7G5M9W6O2F1HD9Y10A7R8F2Q4M1ZP8J2Z3N8K3Z8D322、商业银行在不良资产

11、处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期持账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCS9B8I10G2M2V2B2HO9V1T3X3R6N2H7ZX2T2F3F4T10D1P123、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCJ2E1K9M9U5Y4N7HQ1P2W2K7W8C7V9ZH9E7L8V4I6J9C724、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业

12、务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCV5N6P8O9G8S4R5HA7E6X10E1A6S4H3ZT4Z9S4Q9E8J5M825、下列关于经营风险的说法错误的是（）。A.高度关注购销双方的股东的变动情况B.判断购销双方生产经营是否正常C.高度关注购销双方的董事会成员的变动情况D.购销双方是否具备到期偿还债务的能力【答案】 CCE8G6V5Y4T3N7E6HK10F6X6K9T7C6P3ZS8P2S6G3W2N10V326、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11

13、月30日【答案】 ACU1W7B7C5Q5E3Z4HQ4T4X7Y5E4N1E1ZC10J6D4U5G6T2X727、2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.8000亿元【答案】 BCQ5I7X1Y2P5R7Z4HM5Y6G7Y5H10I4M4ZA6J9A9K6H2D8G628、根据项目融资业务指引规定，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）

14、。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACF1X1U9F8M1G6A6HZ3A2U7X7O8P1C5ZN3G3A7C9M5G7Y729、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACM6D7I3U1A6Z7A2HY10Z7N10E4V10Y3S4ZR7W7W4B4X5H8C630、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满

15、足最近1年年末总资产不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.500B.600C.700D.800【答案】 DCU4S7U1A3K1M6S3HJ3Z6W6Z8C6S8S5ZH9W3X7K9R10W3B431、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCW10G6A1A9S7K6F6HW4J9V6W5X7Y2R9ZF10G4L7O3P5T1O832、资产负债管理的“三性”原则中，（ ）原则是商业银行稳健经营的基础。A.安全性B.流动性C.盈

16、利性D.合法性【答案】 ACY4T8C1A8F9W3Z4HF10P8J8F5E4Q1Y3ZN4V4P4A8Q9Y1F533、Apgar评分是一种简易的临床上评价新生儿窒息程度的方法，其内容包括（）A.心率B.呼吸C.肌肉张力D.皮肤颜色【答案】 ACG8Q6O8B5M8Y6Z10HV4L7O5L5H9H8N1ZO6I7C1X5U2E6I1034、在委托贷款中，商业银行（ ）。A.获手续费收入B.与借款人商定贷款条件C.获利益收入D.承担贷款风险【答案】 ACE4U10Z8B4T7H1Y10HJ7H6L7R5A6G2E10ZP8S5F8S8V5K1W935、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自

17、主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACD1G6J3K9Y1W9A1HP2Y5H10U2P6G8R7ZD5T10L3A6B3H3G636、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACZ4Z7W1G9P10Y9U1HG3X8A9F4F4U4L4ZV10E8C1P7S3Q4Y937、根据产品生命周期理论，在产品标准化阶段，企业应采取的战略为( )。A.在发展中国家进行直接投资，转让标准化技术B.在国内生产，大部分产品供国内市场C.避开贸易壁垒，接近消费市场和减少运输费用D.通过出口贸易的形式满足国

18、际市场的需求【答案】 ACG3R5L6W6W5W2G5HN6Q5T10N2J5L8T7ZI5Y10T10S7J6A2K1038、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是( )。A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCP5P1K8K1L3O5H4HI6Q1Z5V2T7C8I7ZG4O3I6M5Q3M7J239、银行卡用户使用管理中的风险不包括（ ）。A.持卡人的资信能力变化风险B.信用卡失窃的风险C.真实持卡人的信用风险D.持卡人恶意透支风险【答案】 CCZ7H8K10D1S7O9X10HS3W

19、5M10S8H6J3W10ZR2L7W5P5T5L8Y540、有基础心脏病的病人，心力衰竭症状常由某些原发疾病或增加心脏负荷的因素诱发，常见诱因有（）A.感柒B.心律失常C.情绪激动D.血容量增多【答案】 ACZ1S4K1L4H5H9A3HN2R1Z8G2O6F10P6ZM7P9F9B4L9M4R241、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACK6C3S8C4E6K5Q5HB10L4F8E8E8Q9G7ZX8W2O10X10R5E2S242、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，银行业金融机构应当

20、明确外包活动按（ ）原则进行访问授权。A.“必需知道”和“最小授权”B.“一事一审”和“事前审批”C.“双人经手”和“四眼”D.“事前审批”、“事前审批”和“事中监管”【答案】 ACC2F3O1B7N8P6M8HM7R10K4G9X4B1O4ZR8Q7Q7K1U5T2T743、合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（ ）万元。A.100B.50C.40D.30【答案】 DCC3Q7Y3J5V7P2Q9HY6C9S6X7L1U7B2ZS4G5Y8D9Q9Q5V744、创新理论是由（ ）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新

21、的生产组织方式的实行等。A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】 CCL10K7V2A6B6E5V10HP9M1X6S3M4P2M2ZV10N3G9P3N1X8G1045、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答

22、案】 BCE4K10N6V6T5F7P4HM5M7D7L7T8Y5V2ZV3W6R7B5A8B2P746、（ ）的目的是通过给予行为人告诫，使其以后不再做出违法行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 ACP6Y10H7U2Y2K10B9HP5P10U3W2H4R7F10ZJ10Z8C5E4K3Q5E747、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制部分股东的权利【答案】 DCF9W3P10L6R4Q2S10HS10K3D5H4Q8J6I

23、3ZC8V5T10W7Y8Z8Y348、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率波动【答案】 DCH6B5A3B2M1T7D3HZ10T6V4P8A5Q2E2ZU5J6S6B6E7R6A749、下列关于支付结算的说法，错误的是（ ）。A.银行汇票办理结算，汇票实际结算金额有误，更改后即可办理B.未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的，银行不予受理C.个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款将款项转入其个人银行结算账户的，应出具相关收款依据D.支票超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款【答案】 ACL

24、5R8O6W4K1W5G9HO6Q4I4Z1A1O9K1ZC5I1O9D6G8C5F150、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACI7X10Y2F5X7M7H4HI6K3B7G1Q3K8V4ZK9I5C3P5N9Z6L351、根据商业银行贷款损失准备管理办法，设立了（）指标来考核商业银行贷款损失准备的充足性。A.不良贷款率和拨备覆盖率B.拨备覆盖率和贷款拨备率C.不良贷款率和集中度D.集中度和全部关联度【答案】 BCI8I6S7Q1P3R9H3HH7O7E8D2N7K9U8ZD8V4J3A8E4P9P652、办

25、理支付结算业务时，因工作差错发生延误，影响消费者资金使用的，应当按照中国人民银行（ ）的有关规定计付赔偿金。A.支付结算办法B.支付结算管理办法C.支付结算法律制度D.支付结算法【答案】 ACK4A5V8R6A7W5W2HA2R8P10L8A6R1U8ZC9H10M10Q2Y4U4S553、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCZ7X6C3D9W8A6H3HL3L9Z8D3Z6S1U1ZV8O10T4C1Q4H1K954、高风险债券不包括( )。A

26、.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCK4O10L1Y1A2P7O4HG1S4Z4J9W1S1M8ZZ1C3Q4G1A7P1B155、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 ACN1Z6B10H6M4Y10F9HZ10B8Q3S7P5Y3N8ZP8L8X7F3F3T8B956、商业银行的（ ）对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.监事会D.高级管理

27、层【答案】 BCD10G5U3G4O4M5B3HG4S3J8Y8A1G9Z3ZX2U1T3Q3Q1X4I457、（ ）作为国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。A.国务院B.人民银行C.银保监会D.银行业协会【答案】 BCE4W9W4J6U9F1O7HU6A1I9G2F8P2X3ZC3T8X1V8S10K8M558、 企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金跨境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BC

28、M6A10G9C7Z3U9K3HC8E2K4R7V8R5K8ZX7I9V1F3M4P4F459、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】 ACD6U7Q10Z3H2I3R3HN2O7T10E4H9K9S5ZU7R10X1C9M3P10T960、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACQ6Y3D8G8L10P4F2HF5K4A3U3Y4C7D4ZH1O6E10I3S4Z2Z861、从生产技术准备开始到产成品入

29、库为止的全部生产活动都与生产进度有关。生产进度控制的目标是( )。A.准时生产B.缩短生产周期C.降低成本D.最大化生产负荷【答案】 ACF10N5Y5A10O2L7X5HY8E10J3X1S2G7A9ZP10O6O7A10B4V4Z162、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCC8U6U5S7R5C8C10HH10C10E1T6A10J2D3ZY6E2D2D10E8W7O763、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设

30、立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企业债等【答案】 ACG10P6F7I4T6A3J6HL10F3O8W6B6E8H9ZS3L4A1K7E1D7U564、信贷资产证券化的基础资产不包括（ ）。A.应收账款B.消费贷款C.企业贷款D.信用卡账款【答案】 ACP9Y3U2P7U7Z2D8HR10V5H6I1X8R4C1ZF9H6Y5F2L8X6G165、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCW2K3X5P4C6B9O3HF10U8T2C5C6S6Q7ZG5N2F4N10K8Y6A666

31、、商业银行可以采用标准法或（ ）计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 ACS2R7Z7D6A9M9Z7HH7S3M5D9I1T5F2ZG10F2T7Z1U9Z8M1067、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCF4X5Q10S9Y8O1H6HM9M2S1D8L10Z10T1ZI9C1B4T1M10N9W568、关于不良贷款下列说法错误的是（ ）。A.资产质量的相关指标包括不良贷款率、逾期贷款率和迁徙率B.不良贷款率是指银行不良贷款占总贷款余额的比重C.逾

32、期贷款率越低，贷款回收本金的情况越好D.次级贷款迁徙率为次级贷款中变为可疑贷款和损失贷款的金额与可疑贷款之比【答案】 DCL5Z9I6Z4I1Z4C1HV1J7O1O1H5Z2Q1ZK6B4U4R3T2U1N1069、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 BCA6N8N8H9F10M5C2HN1P10L7D9B10C3S10ZN8B9A6R10N5B8U770、（）是指银行向从事合法生产经营的个人发放的，用于定向购买或租赁商用房、机械设备、以及用于满足个

33、人控制的企业生产经营流动资金需求和其他合理资金需求的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 CCO8S10K6E7K5L10B2HC2N7C3F5A10J2L1ZL3K3T8P6O7Y10P471、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACC6Z9W10R1E6F7R5HU10R5E5Y1Y6O4W4ZQ9B2Z10E8O4Z4Y572、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】 DCE4P9D6M1W8W5C

34、2HH8S1J6Q3F6E10H4ZG2L10Y8K4O3K3C973、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（ ），执行董事会的决议。A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督责任【答案】 CCK6K8I2M1Z10M6P2HN8W7C3S7E10C1H6ZT4G5M10O1K7R9H774、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（ ）。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答案】 ACL2E2M6P8Y6A4G8HQ4J1R9M10G3G1G8ZX6X6F8C8Q1F7G775、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管

35、理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCA5T1Z2L2K7E1O2HZ5U2E8Y2F1H1P8ZO9Q1E3Q1K6M3I876、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCX9D8K6F9Y9E3I7HC7L4Z7N9Q6C9V6ZQ7E7A10I10E1B1E477、“许可的业务范围”指的是有效银

36、行监管的核心原则中的（）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACG8D6D5A2E1O9R10HJ2S7I2L6G8R1A10ZV1O2C8Q1E2Y3W978、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCQ4B4P1Q8K10U2X3HN2X8J4D9P6F2F8ZK7O10Z2G4V3M5T1079、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和（ ）。A.现代化支付阶段B.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCW9S5I6G2X6K8E5HZ5

37、E8M7C10T5B10O10ZS4I5Q7M5S4S6V1080、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCX3R2T3B7A7D9Q1HG9R5C6O2M10U2Q2ZQ3O5M9P3M3W1S581、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCP8C2B2L4H4B7W10HQ8Z4Y4Z2Y6F3N2ZC10K10K1F1K1F5H382、下列最能体现银监会“管内控”的监管理念的是（）。A.坚持法人监管，重视对每个银行

38、业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险【答案】 CCR4L1P7I4H4R9I10HT2L2T4Y9G5L6C7ZD8G6F3T1D2A5Z883、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（ ）。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答案】 ACZ4B8K6Q9C3I3X5HW6B7P6H6Q8A10X4ZU5K2A1L1J10A3M684、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵

39、（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACV9Z1M6C6M10S6R9HN7N7M7E6O5Y4H4ZW1V8P10O1X10H6B385、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACL4W3K3B9Y1M7W6HL3Y5N1C2A8C3K6ZT8X7G7F6C9W9S586、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、

40、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACL10L7O4P7J5P6U10HR4N3I7J3N3W1I8ZX10K10F2G6T5D7G1087、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性

41、【答案】 CCR3X6A2D7Q9E6V10HH6Y6B9B10F4O2J9ZE3R7C8A10U1J4Y1088、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACE3Z1E1X1H2L10W7HH9E8O2P1I5U2L5ZT8P7L7O9M7O10K489、银行常用的资本中，（）反映的是所有者权益。A.账面资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本

42、【答案】 ACR9E5N6P1E10T7G1HC9M4J10I10I3E8Z2ZE10S7P9S2L1O1E390、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 BCV9A7W6X10B8H4C3HF7E4C6Q7N7M3U7ZN2E9L5D4Z6T2U591、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（ ）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】 BCM1W2B10D5H2I2U1HD8L5W3F5I10X3K4ZZ6H10Q9S5W10

43、O2C392、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币贬值等情况引发【答案】 DCU9I4X6C2P8K1G7HH6K7U6J1O10I7K10ZN4G10W9B5X8W2O293、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）。A.维护大股东利益原则B.

44、公平竞争原则C.成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACI9M3E2W1N4Y8Q5HK5L4Y6Q1T9F8K9ZM5N10T8J10Q6F2B794、应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任的是（）。A.董事会、高级管理层B.业务部门C.内部审计部门、内控管理职能部门D.董事会、内部审计部门【答案】 CCJ9L3F2G4C9H7I3HQ2F5Y1C10J4O8P1ZL3S3H6T3V1B2T395、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 ACJ6V10X10F2Y8N10W2HI10R10V10H5C7B10L9ZZ8A2R9T9K6E3K696、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（ ）内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCW1U2L3T3P10N4Z4HA6E6A3A5O6B8K8ZP6R6W5Y1B3G9H997、通过非现场监管，能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况，对其存在的问题和风险进行早期识别，并能为