2022年中级银行从业资格考试题库高分预测300题及答案下载(福建省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、压力测试是一种以_为主的风险分析方法，测算商业银行在假定遇到极端不利的_事件情况下可能发生的损失。（）A.定量分析；小概率B.定量分析；大概率C.定性分析；小概率D.定性分析；大概率【答案】 ACF2V6D8U7D7J7F4HB1D9R6B6M7F8S7ZT8W3S2N6U8K3K72、()应定期向信息科技管理委员会提交重大信息科技项目的进度报告，由其进行审核，进度报告应当包括计划的重大变更、关键人员或供应商的变更以及主要费用支出情况。A.高级管理层B.业务部门C.项目实施部门D.风险管理部门【答

2、案】 CCX10L6V7X1Y4D2A3HS1A8N6A4X1X2N8ZF1V2D5H1S3L2J103、 商业银行管理操作风险，最主要的途径应当是（）。A.加强内部控制体系的建设B.购买商业保险C.设立应急预案和连续营业计划D.业务外包【答案】 ACO10A4S1P5Q4C7B8HD8K5N1O3B4G3L7ZB9Y1G9P4N1L3W54、银行识别和评估风险水平的重要手段是严格的（ ）。A.压力测试B.资本充足率C.利润率D.风险偏好与利益相关人的期望【答案】 ACN3E2H2W4X1P7F10HH1K10H4I9O8O1K5ZB5E7M4E1K6E8W105、风险事件：A.交易对手信用风

3、险是指由于交易对手在交易最终结算前违约而造成经济损失的风险B.交易所交易的衍生产品存在交易对手信用风险C.场外衍生品交易指的是在交易所以外的市场进行的金融衍生品交易D.计量交易对手信用风险加权资产前，需要先获得交易对手信用风险暴露数据【答案】 BCR2K9I10D7I10L8L10HI6J1Q6H8I9T5A5ZP7D4R6Q5M7N5F96、从商业银行流动性来源看，下列不属于流动性分类的是（ ）。A.资产流动性B.负债流动性C.表外流动性D.权益流动性【答案】 DCK9E8P7T5Q4T2C9HO2X5Y4M9S4U2O7ZJ9K9T6F1K2W9F67、内部控制的目标不包括（）。A.确保对

4、于企业所适用的法律及法规的遵循B.确保企业的基本业务目标，包括业绩和盈利目标以及资源的安全性C.明确划分股东、董事会和高级管理层、经理人员各自的权利、责任、利益形成的相互制衡关系D.确保可靠的公开发布的财务报表，包括中期和简要的财务报表以及从这些公开发布的报表中精选的财务数据，例如业绩公告【答案】 CCT8F8Z4C8Y3B6W3HC10Y2W7B8R3F10O3ZJ2S4X10K6C4S8O28、银行将全部资产按照监管规定的类别进行分类，并采用监管规定的风险权重计量信用风险加权资产的方法是()。A.内部评级法B.权重法C.监管映射法D.违约概率法【答案】 BCH7C2G3B3S1G2Z1HV

5、9C7N2B3H4I9B2ZH10O1I5F10B8I5R29、关于久期，下列论述不正确的是（）。A.久期缺口绝对值的大小与利率风险有明显联系B.久期缺口的绝对值越小.银行利率风险越高C.久期缺口的绝对值越大.银行利率风险越高D.久期分析能计量利率风险对银行经济价值的影响【答案】 CCL5P1O10X8L10P7T5HC2X10B5B5Y10U3M4ZR10F4M4M5A7G4E210、下列对于商业银行风险加总的表述，最不恰当的是（ ）。A.可以采用多种风险加总方法，但不应采取简单加总法B.进行风险加总，应当充分考虑集中度风险及风险之间的相互传染C.应当建立风险加总的政策和程序，确保在不同层次

6、上及时识别风险D.若考虑风险分散化效应， 成基于长期实证数据，且数据观察期至少覆盖一个完整的经济周期【答案】 ACX6S9H8D1E7X8H7HN6L6I1L7L1C1W9ZV6O7A6G7W6T4R211、下列选项中，不属于市场风险内部模型法框架下利率风险的是（）。A.无风险利率B.一般信用利差风险C.特定风险D.股票风险【答案】 DCD9T7U7K3S10U7T1HX4J8F2F8K10A10L1ZO5J5V6P9U1K1V112、()可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务、外汇管制或货币贬值等情况引发。A.声誉风险B.战略风险C.国别风险D.

7、汇率风险【答案】 CCG10X4G6B4R2I3S7HY10G8N1H9Q6T5L7ZS4A7F5J9N6D4U713、商业银行应按季计提一般准备，一般准备年末余额应不低于年末贷款余额的（）。A.1B.2.5C.1.5D.2【答案】 ACZ8V6Y7N1L2L8L6HA7N3Q10G1M9F2L6ZC9C5T1B1Q3X10U714、正常贷款迁徙率等于（）。A.(期初正常类贷款中转为不良贷款的金额+期初关注类贷款中转为不良贷款的金额)(期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额+期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)100B.(期初正常类贷款中转为不良贷款的金额-期初关注类贷款中

8、转为不良贷款的金额)(期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额+期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)100C.(期初正常类贷款中转为不良贷款的金额+期初关注类贷款中转为不良贷款的金额)(期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额-期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)100D.(期初正常类贷款中转为不良贷款的金额+期初关注类贷款中转为不良贷款的金额)(期初正常类贷款余额+期初正常类贷款期间减少金额+期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)100【答案】 ACJ4X6H7H5M10N4J9HM2Y10N7A10C2R5C9ZH3W3S8F6D1Z6N615

9、、情景分析的原则不包括（）。A.满足全面性B.满足及时性C.体现客观性D.具有动态性【答案】 BCS7C5S8L4D4B4N9HQ8H7O9S2R6N9N5ZI5X10D6D1I1M4Q716、某商业银行的核心资本为30亿元，附属资本为20亿元，信用风险加权资产为500亿元，市场风险价值(VaR)为4亿元。依据我国商业银行资本充足率管理办法的规定，该商业银行的资本充足率为（）。A.9B.10C.12D.16【答案】 ACK9T4A1F7P2X4I9HD4G6P4Q1T8B2F8ZL10J2V10I6N10K3Z517、金融稳定（ ）在有效风险偏好框架制定原则中特别强调了限额在传导风险偏好方面的

10、作用，要求应将总体风险偏好分解到业务条线、法律实体、具体风险种类的限额。A.董事会B.监事会C.理事会D.股东大会【答案】 CCT4P7C10X6F6K5D4HM7U1T5F1I9E9S2ZV1O4D8N8B3E8J1018、下列哪项产品线的3因子等于15?（）A.公司金融B.零售银行C.商业银行D.零售经纪【答案】 CCX8S1Y3V4S9U9E9HZ3E6F4B4K10N9X5ZT9I8E3Q6G3G4U619、缺口分析作为市场风险的重要计量和分析方法通常用来衡量商业银行当期收益对利率变动的敏感性，侧重点是分析（）。A.重新定价风险B.期权风险C.收益率曲线风险D.基准风险【答案】 ACE

11、9X10J6P3M7M6Y10HX5K6M3U10I3N8W6ZU3Z9L2T3M10X10E520、下列不属于商业银行计量交易对手信用风险方法的是（）。A.内部模型法B.标准法C.内部评级法D.现期风险暴露法【答案】 CCV7E6N8F2Y8G5Z10HO2P7Q8U10A2O1E1ZA4W5A5H7H10Z10K121、根据商业银行资本管理办法（试行），下列各项中，应列入商业银行二级资本的是（ ）。A.未分配利润B.二级资本工具及其溢价C.盈余公积D.一般风险准备【答案】 BCE5V8H9Q1W1F3J2HX6C10F6Y2Z5I6I6ZB2J5B8W6H3W6X1022、在流动性风险评估

12、中，在正常市场条件下，仅应用现金流分析，其分析结果准确度相对较高的为下列哪项？（）A.某国有银行市级分行，资产100亿元，全牌照业务，预测期限60天B.某农村信用社，资产2亿元，主营存款业务，预测期限30天C.某村镇银行，资产5亿元，主营存款、小额贷款业务，预测期限90天D.某城市商业银行，资产20亿元，全牌照业务，预测期限180天【答案】 BCZ6Z8A9Z7Z10V7N3HA6L8L5Y4Y3D7O5ZO3O6T6P3G10K1H523、商业银行在组合风险限额管理中确定资本分配的权重时，不需考虑的因素是（）。A.组合的风险权重B.组合在战略层面上的重要性C.经济前景(宏观经济状况预测)D.

13、当前组合集中度情况【答案】 ACP10L1R4L4N2A9W8HO8O5W2Q10N5Q4R9ZV2R4T4W2N3R7A824、下列关于风险管理与商业银行经营的关系，说法不正确的是()。A.承担和管理风险是商业银行的基本职能，也是商业银行业务不断创新发展的原动力B.风险管理不能从根本上改变商业银行的经营模式，即从传统上片面追求扩大规模、增加利润的粗放经营模式，向风险与收益相匹配的精细化管理模式转变等C.风险管理能够为商业银行风险定价提供依据，并有效管理金融资产和业务组合D.健全的风险管理体系能够为商业银行创造价值【答案】 BCU4Q10A9P1N3D5J3HZ4M5B6C3G3O8V3ZR4

14、H6V8T2Y4F9D725、（）已经成为银行监管的重要补充。A.信息披露B.风险披露C.外部审计D.以上均不是【答案】 CCK1M1L4P10L7Y1S5HF10B2I10E5H1A7F5ZG4M5L10J7H1F4I326、资本规划应至少设定内部资本充足率（）目标。A.一年B.两年C.三年D.四年【答案】 CCW8L4E3J7M10Q7T7HF7T7O3L3K3N2R9ZL7G5U9N10M4N4K327、 假设某商业银行外汇交易业务的VaR（每10日、99置信水平）已经确定，则该交易业务的市场风险监管资本最不可能为（）。A.4.0VaRB.4.5VaRC.3.0VaRD.3.5VaR【答

15、案】 BCP5Q6Z1E4O3F10X6HC4T2B2S9H1E7H7ZZ6U8N5K6S6N6F728、假设购买某种彩票中奖概率为0.5%,若中奖，奖金为10000元，若不中奖，奖金为0，不考虑购买彩票成本的条件下，则购买该彩票收益的期望值为（ ）A.5000元B.500元C.5元D.50元【答案】 DCW1G6U5K7P3L3V10HQ8X4M2X9E5Q3N10ZU6I9O4Q10X4H4P829、资本规划应至少设定内部资本充足率（）目标。A.一年B.两年C.三年D.五年【答案】 CCC9I2P6E3Z10L3X8HX9E10K3D7E3X2Q9ZM3X1O4V8Q7D5X730、假设某

16、人向商业银行申请了一笔60万的住房按揭贷款,在已经还款40万后,又以本房产再评估的净值为抵押,追加了一笔30万的个人贷款。若前者的风险权重是50%,追加部分的风险权重是150%。则按照权重法计算其风险加权资产是（ ）万元.A.65B.75C.50D.55【答案】 DCF4A5N2K8R3F5B7HC7W5R3H2M9V5U8ZM6W9M7O1K9S3Z831、压力测试主要采用敏感性分析和()。A.制作数据清单B.情景分析方法C.失误树分析法D.专家调查分析法【答案】 BCH4K8X1D5L9J4Y2HQ10U1N6Y8Y5R9S5ZD3X10A1A6U8S6L332、下列可能给商业银行造成实质

17、性损失，但不属于操作风险事件的是（）。A.信贷人员未经授权调整评级指标B.交易员超限额交易C.不当言论造成银行声誉受损D.黑客攻击造成系统中断【答案】 CCO1C9Q10G3G8U2H5HL1X3Z4D8B10K3U6ZP9X5O6B8Y2A4A133、某商业银行当期在央行的超额准备金存款为43亿元，库存现金为1 1亿元。若该行当期各项存款为2138亿元，则该银行超额备付金率为（）。A.2.76B.2.53C.2.98D.3.78【答案】 BCJ5T6T8O6O6I6G8HU3X3X2E1V10N8G5ZD10Z5K1R10G10Y6B334、最常见的资产负债的期限错配情况是（ ）。A.部分资

18、产与某些负债在到期时间上不一致B.部分资产与某些负债在持有时间上不一致C.将大量短期借款用于长期贷款，即借短贷长D.将大量长期借款用于短期贷款，即借长贷短【答案】 CCW5W6E9O4W4M2V2HK7B8Y7V2I7Z2R9ZY6S3W5Z7J8M2V135、2020年9月，我国宣布二氧化碳排放力争于（ ）年前达到峰值，努力争取（ ）年实现碳中和。A.2030，2060B.2020，2050C.2030，2050D.2020，2060【答案】 ACY5V3V8W9G8L5I7HN4V2Z9N8F8W8V7ZV5B2W1Y9K9F6J236、关于市场准入的说法，不正确的是（）。A.市场准人是指

19、监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某一领域并从事相关活动的机制B.机构准入是指依据法定标准，批准银行机构法人或其分支机构的设立C.业务准人是指按照营利性原则，批准银行机构的业务范围和开办新的业务品种D.高级管理人员的准人，是指对银行机构高级管理人员任职资格的核准或认可【答案】 CCG4R1R3R2A3E3I8HZ5U7T4T9A2F2H8ZL3M10M4N7J5V5J837、商业银行中承担商业银行风险管理的最终责任的是(?)。A.董事会B.监事会C.风险管理部门D.财务控制部门?【答案】 ACO5T6H7X5M5C3U8HZ10M8Z7S8A7V7P7ZL1E10K4Y9C5E

20、10K438、从资金交易业务流程来看，资金交易不包括( )环节。A.前台交易B.中台风险管理C.后台清算D.柜台审核【答案】 DCA5Y2V9V1H10Q1K1HL1F10G1S8A5I1X10ZX7D9I1O10A8P6Q639、商业银行可以利用下列哪项指标评估客户的短期偿债能力（ ）。A.流动比率B.利息保障倍数C.有形净值债务率D.资产负债比率【答案】 ACO6D9X10I4Y2G8N3HP2U1X1N3F4Y6Z4ZH7R6R9X4U10D5T640、商业银行项目实施部门应定期向信息科技管理委员会提交重大信息科技项目的进度报告，其内容不包括（）。A.部门人员的变动B.供应商的变更C.计

21、划的重大变更D.主要费用支出情况【答案】 ACN2D5V6T10J10F8F10HP4J8Z7X3L7N1D6ZZ9V10V9X10C8L7S241、根据对商业银行内部评级法依赖程度的不同，内部评级法分为初级法和高级法两种。对于非零售暴露，两种评级法都必须估计的风险因素是（）。A.违约概率B.违约失率C.违约风险暴露D.期限【答案】 ACW10C2X7P4K7J1L3HU6F9U5V10O4I2V8ZZ7C3L4W3O4K10D242、下列不属于企业集团横向多元化形式的是（）。A.下游企业将产成品提供给销售公司销售B.集团内部两个企业之间大量资产的并购C.母公司从子公司套取现金D.母公司将资产

22、以低于评估的价格转售给上市子公司【答案】 ACD10L1K3B9Q4O4L7HJ10B6X5L1O4C10R2ZH9S6X8S10F7Y5P543、下列（）模型为金融衍生产品定价及广泛应用铺平了道路，开辟了风险管理的全新领域。A.资本资产定价B.套利定价C.欧式期权定价D.投资组合原理【答案】 CCP3M6C1O6A7M1N2HU7T7J5E1J3P8J9ZM7X10U6K6O5D8T244、商业银行在计量操作风险监管资本时，可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素，但保险的缓释程度最高不超过操作风险监管资本要求的（ ）A.25%B.20%C.50%D.8%【答案】 BCZ5G2O7D10F1

23、M6R7HV10G8Q1Z7H6P4W9ZD3H2H8A5N2E1Z1045、 商业银行的（）有权制定风险管理策略，并决定采取何种有效措施来控制商业银行的整体或重大风险。A.业务部门B.风险管理部门C.董事会D.董事会下设的风险管理委员会【答案】 DCY5R4U2I5N7T1G1HD4O3D5Z2B1J2E4ZZ6Y7S4Y1P2T3D1046、由于内部控制的方面的漏洞，很多金融机构在衍生产品交易中遭受巨额损失，而且短期内难以筹措足够的资金平仓，出现严重的()危机。A.操作风险B.市场风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 CCO8Q6B7B2K5G8V2HB8H3J3K5E9C1S4ZJ2F

24、5S5X3J7U4A547、银行业监督管理机构对商业银行现场检查的重点不包括（?）。A.市场竞争状况B.业务经营的合法合规性C.资本充足性D.风险状况【答案】 ACS8T4P2L5G3D6L6HF7J4N9F10X6M9G10ZT10U7V4Y10Z7I5O148、资本充足率压力测试分为：定期和不定期压力测试，原则上定期压力测试至少（）一次。A.3个月B.半年C.9个月D.1年【答案】 DCO6A1Z2N7C9A1U9HI6E9T6B8H2M4Z10ZJ9J8N7M10C8V2N449、客户信用评级中，违约概率的估计包括（）。A.单一借款人的违约概率和某一信用等级所有借款人的违约概率B.单一借

25、款人的违约频率和该借款人所有债项的违约频率C.某一信用等级所有借款人的违约概率和这些借款人所有债项的违约概率D.单一借款人的违约频率和某一信用等级所有借款人的违约频率【答案】 ACZ6G4B9U4B10K1K3HJ3C9D10S5Q8D7Q7ZG10O4T8H7L5A4P850、下列关于操作风险的说法，错误的是()。A.操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件B.操作风险不包括声誉风险和战略风险C.具有营利性D.操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域【答案】 CCM5V5N10R2Z7O1I1HM2G4Z9J4U6J9S3ZV8J2J8R10B6M9O751、下列关于信用风

26、险的说法正确的是（）。A.对大多数商业银行来说，贷款并不是最大、最明显的信用风险来源。B.信用风险只存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，不存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中C.对衍生产品而言，对手违约造成的损失虽然会小于衍生产品的名义价值，但由于衍生产品的名义价值通常十分巨大，因此潜在的风险损失不容忽视D.从投资组合角度出发，交易对手的信用级别下降不会给投资组合带来损失【答案】 CCR1F10W6Y6V10R10Z10HL8V4Y6C3A6V3V8ZB2Q9T1D7X7R4N252、银行监管的首要环节是（）。A.市场准人B.机构设置C.业务开展D.高级管理人员聘用【答案】 ACA7H4E

27、8E7L8J10B4HU6O7G8V2I4V9J10ZM1R9K9S6I8C9N153、下列关于风险监管的说法，不正确的是（）。A.监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况B.银行监管部门通过现场检查和非现场监管等手段.对银行机构风险状况进行全面评估和监控C.按照诱发风险的原因，通常可将风险分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类D.应将监管的中心转移到银行风险管理和外部控制质量的评估上【答案】 DCB8K7R3H10V3F6K9HA3Q10F4N8A9D1T6ZV6M3E2B3W3W3B354、()

28、是交易的一方按约定价格买入或卖出一定数额的金融资产，交付及付款在合约订立后的两个营业日内完成。A.远期B.期货C.即期D.互换【答案】 CCI6N2D5R4A5E6Z4HS1B4P4T6D5D8M5ZS4C6S9S2I7I9F955、假定一年期零息国债的无风险收益率为3%，1年期信用等级为B的零息债券的违约概率为10%，在发生违约的情况下，该债券价值的回收率为60%，则根据风险中性定价模型可推断该零息债券的年收益率约为（ ）。A.8.3%B.7.3%C.9.5%D.10%【答案】 BCC6P4Z10O10G8A1X4HH9L7X8G1N2C3P7ZY10G5K4Q3V2U1U756、根据商业银

29、行资本管理办法(试行)，下列关于商业银行第二支柱建设的描述，最不恰当的是（ ）。A.银行需要审慎评估各类风险、资本充足水平和资本质量，制定资本规划和资本充足率管理计划B.银行需要建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本充足评估程序C.银行应将内部资本充足评估程序作为内部管理和决策的组成部分D.内部资本充足评估程序应至少每三年实施一次【答案】 DCM9Q4E7E1H4V1B7HQ5J3T5S1A6S7T3ZX5K4H10D1H10Y6O1057、作为独立的第三方，能够对银行进行客观公正评级的是（）。A.银行业协会B.监管部门C.评级机构D.审计师【答案】 CCH5L9R2L2B6O6B3HX10Q

30、8Q5I1H5I1V2ZX4D6Q10X9B5A2A1058、商业银行的（）承担操作风险的直接责任，并负责操作风险自我评估的实施与优先排序。A.合规部门B.董事会风险管理委员会C.业务部门D.风险管理部门【答案】 CCM10N5E10V7Y3N4W5HA9U10Q1V3R7L8L3ZO10F7A9N1F9V4E359、下列关于银行监管的法律法规的说法，不正确的是（）。A.在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架由法律、行政法规和规章三个层级的法律规范构成B.行政法规是由国务院依法制定的，以国务院令的形式发布的各种有关活动的法律规范，其效力等同于法律C.规章是银行监督管理部门根据法律和行

31、政法规，在权限范围内制定的规范性文件D.法律是由全国人民代表大会及其常务委员会根据宪法，并依照法定程序制定的有关法律规范，是法律框架的最基本组成部分【答案】 BCS7K3Q3J2V10Q7L8HU6V7A4U6G3W6R8ZN10E1A2P7G9Q7Y560、关于中国商业银行限额体系的最低要求，下列说法错误的是（）。A.核心负债比不小于50B.流动性覆盖率不小于100C.流动性缺口率不小于-10D.流动性比例不小于25【答案】 ACG9J5R10J4D9D5U8HS1B6T4E4X7R4O4ZU4J3Q8Z10S4B3O461、收益类指标反映的是（）。A.反映银行对某些经营活动范围或风险类型的

32、接受程度为零B.反映银行对不同风险可以接受的水平或程度，一般包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险以及声誉风险C.反映银行收益水平，主要有收益波动、经风险调整后收益、每股收益增长率等D.反映银行希望维持偿付能力、维持持续经营能力的资本水平，主要有一级资本充足率、核心一级资本充足率等【答案】 CCZ6N6I9D2V9T4F3HG9J8H1V8W3O3B7ZZ8D9J4Q7L10Q3L1062、客户信用评级所使用的专家判断法中，与市场无关的因素是（ ）。A.声誉B.利率水平C.经济周期D.宏观经济政策【答案】 ACT9Q8E1N7F8J1D2HP5W3H7E5P4U9B9ZE2X4F8A9F

33、6I6S163、商业银行采用内部模型法计算市场风险加权资产时，VaR乘数因子不得低于（）。A.4B.3C.2D.5【答案】 BCH9Z8Z8K6O10Q10R1HJ7U8K1C6Z5P3E6ZM10P1M10A5W3P6J164、根据商业银行资本管理办法(试行)，下列关于商业银行第二支柱建设的描述，最不恰当的是（ ）。A.银行需要审慎评估各类风险、资本充足水平和资本质量，制定资本规划和资本充足率管理计划B.银行需要建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本充足评估程序C.银行应将内部资本充足评估程序作为内部管理和决策的组成部分D.内部资本充足评估程序应至少每三年实施一次【答案】 DCJ8X6W10

34、T6V10F3Y3HJ8L7D3G1W9P10K5ZI8Y3Z1L9I2F2V1065、当某一时段内的负债大于资产（包括表外业务头寸）时，即出现（ ）。A.资产敏感性缺口B.净缺口C.资产缺口D.负债敏感性缺口【答案】 DCS7J9A6K10M10U9G4HE1B3N8T8Z5G1M5ZA8S10Q6Q10A9B1B866、常用的风险事后控制的方法不包括（）。A.风险隐藏B.风险缓释或风险转移C.风险资本的重新分配D.提高风险资本水平【答案】 ACS10X8M2T10M10I6C3HW8U8Q4G7J3Z1U10ZV5H8Y3A2P10J8C967、期货市场所具有的两个最基本的经济功能是（）。

35、A.套期保值和转移风险B.价值发现和套利C.转移风险和套利D.对冲风险和价值发现【答案】 DCG5L5D6G5M9H4W7HW1W2T10I8R3L5E10ZY6J10F9Q1D5D6U868、在商业银行所面临的下列风险类别中，最具有系统性风险特征的是（）A.市场风险B.信用风险C.声誉风险D.操作风险【答案】 ACR5Q10G8S2J7Q8O10HJ1T4M9T6E6B2V2ZF9T4Y9J7M3C5C669、一家银行的外汇敞口头寸如下：日元多头100，澳大利亚元多头200，英镑多头150，瑞士法郎空头120，欧元空头280。用累计总敞口头寸法计算的总外汇敞口头寸为（）。A.200B.400

36、C.800D.850【答案】 DCZ1L2Y6J10E6P5P5HS9W7C2F6R7Q3F6ZO6L7D6Q1P1Q3W970、监管机构对商业银行现场检查的重点不包括（ ）。A.市场竞争状况B.业务经营的合法合规性C.资本充足性D.风险状况【答案】 ACL4Q6E3Y8F2A1K6HF3Y4X7L3S9O10I7ZB10P2S2X10P3A9H771、下列说法正确的是（）。A.累计总敞口头寸法和净总敞口头寸法均比较保守B.累计总敞口头寸法比较保守，净总敞口头寸法较为激进C.累计总敞口头寸法较为激进，净总敞口头寸法比较保守D.累计总敞口头寸法和净总敞口头寸法均较为激进【答案】 BCJ5F6J3

37、C1N10M5B9HJ7I9Y1Y3D5I6T1ZV7D8U8U8B8W4J872、商业银行通常将特定时段内包括活期存款在内的（）作为核心资金，为贷款提供金融来源。A.平均存款B.平均贷款C.期望存款D.期望贷款【答案】 ACY1F1V2R9R1F2R10HU5J6P3E10D6Y5F4ZZ4F9A7D10S10D8P573、某公司流动资产合计6000万元，流动负债合计4000万元，存货合计2000万元，则该公司的速动比率为()。A.1B.0.6C.1.5D.0.5【答案】 ACF9F4Z5S1C6J1M7HL4H7X10Z5X8N4E10ZQ4L4Q2L4A9F7W374、某商业银行董事会明

38、确定位本银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行。2002-2007年间，其信贷资产主要投向房地产行业，其资金交易业务主要集中于高收益的次级债券。2008年受到金融危机的冲击，该银行面临严重的流动性风险，经分析可确认，该银行面临的流动性风险是其（ ）长期积聚、恶化的综合作用结果。A.声誉风险，市场风险和操作风险B.市场风险，战略风险和操作风险C.信用风险，市场风险和战略风险D.信用风险，声誉风险和战略风险【答案】 CCI6P5M2N2Z5E3D7HF4L10J8J10B6T2K1ZO7T7N3P8R7T2O875、下列可能给商业银行造成实质性损失，但不属于操作风险事件的是（）。A.

39、信贷人员未经授权调整评级指标B.交易员超限额交易C.不当言论造成银行声誉受损D.黑客攻击造成系统中断【答案】 CCO3E4K1K7L1I9K9HZ8J5N2Y2U10W8A7ZT3S7H4A4X7K6Z1076、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行在资本规划中，应优先考虑补充（）。A.储备资本B.其他一级资本C.核心一级资本D.二级资本【答案】 CCT9L1Q7U4C8M3C2HU4C8I6A3K2P3R6ZY10U7P5I7E2P1K177、商业银行的（ ）有权制定风险管理策略，并决定采取何种有效措施来控制商业银行的整体或重大风险。A.高级管理层B.风险管理部门C.风险管理委员会

40、D.业务部门【答案】 CCA1F8B2X1H2D3M7HX8M6O5N3Z1B7A2ZW7G2L10A8I5E1C178、2020年9月，我国宣布二氧化碳排放力争于（ ）年前达到峰值，努力争取（ ）年实现碳中和。A.2030，2060B.2020，2050C.2030，2050D.2020，2060【答案】 ACS4J5O10M4N2W10Y9HD3Z2A9E3X5Y8H3ZO8P3X8G6E8Y3C879、“风险热点”，表明该头寸（）投资组合的风险。A.增加了B.减少了C.不影响D.不确定【答案】 ACF3P7H7F5L7Y4L5HO7V7I9C5Z10F2K7ZS4I3U6R9I1O4L6

41、80、以下不属于分析企业的非财务因素的是（）。A.管理层风险分析B.声誉风险分析C.生产和经营风险分析D.行业风险分析【答案】 BCQ4D5Z8L2D8K5D2HQ7N8L7Q6P8K9M9ZM8O2H1E2S9N5H181、某商业银行资产总额为200亿元，风险加权资产总额为150亿元，资产风险暴露为170亿元，预期损失为3亿元，则商业银行的预期损失率为（）。A.3.33B.2.5C.2.94D.1.76【答案】 DCS8V6U3I7I4J3R4HJ2J4Z9M7Q7U2G3ZC10G8X4C7B3E2S482、下列不属于信用风险管理委员会可以考虑重新设定限额的是（）。A.经济和市场状况的较大

42、变动B.新的监管机构的建议C.年度进行业务计划和预算D.授信集中度限额变化【答案】 DCW2Z8E1N8N9M6I6HJ10R4T6G5F1R10E7ZT9T8X5H2W10X7M283、商业银行管理信息科技运行时，应严格控制第三方人员进入安全区域，如确需进入应得到适当的批准，（ ）。A.其活动也应受到监控B.其活动在必要时才受到监控C.其活动不会受到监控D.如有工作人员陪同其活动不会受到监控【答案】 ACD2E5U3V3O7U6D7HO5O6Z4R6M1Q5K6ZI7N10B10Y5Z9Z4J784、商业银行的审计部门应当定期对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确性、可靠性、充分性和有效

43、性进行独立的审查和评价，审计的频率为（）。A.至少每年一次B.每三年一次C.每两年一次D.至少每两年一次【答案】 ACY6Z6S6D8T10H4G5HW8Y4Q6B10B1Q1D9ZC5K10V8D4S6X4L685、下列关于信用风险的说法正确的是（）。A.对大多数商业银行来说，贷款并不是最大、最明显的信用风险来源。B.信用风险只存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，不存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中C.对衍生产品而言，对手违约造成的损失虽然会小于衍生产品的名义价值，但由于衍生产品的名义价值通常十分巨大，因此潜在的风险损失不容忽视D.从投资组合角度出发，交易对手的信用级别下降不会给投资组

44、合带来损失【答案】 CCK6B1W10V6R10I8U10HQ5S4M1D1E5O8H2ZQ10K2N7M2O3N1Z386、 根据商业银行资本管理办法（试行）商业银行银行账簿利率风险管理指引规定，下列不属于交易账簿中的金融工具和商品头寸需满足的条件的是（?）。A.能够完全对冲以规避风险B.交易方面不受任何限制，可以随时平盘C.能够准确估值，且公允价值变动不计入当期损益D.能够进行积极的管理【答案】 CCZ2N7X5R5T10U8Y5HX4V6J3Z5H4H4L4ZA2G2A3Z8Y6Z7D987、银行监管是由（ ）主导实施的对银行业金融机构的监督管理行为，监管部门通过制定法律、制度和规则，实

45、施监督检查，促进金融体系的安全和稳定，有效保护存款人利益。A.银保监会B.中国人民银行C.政府D.银行业协会【答案】 CCZ2W1I1E6L4V7S6HA3R3C6D2J9N10U7ZW4C4E2K4T2H9J388、商业银行在采用高级计量法计算操作风险监管资本时，可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素，但保险理赔收入的风险缓释作用最高不应超过操作风险监管资本要求的（ ）。A.30%B.20%C.25%D.15%【答案】 BCE9S1P9R5D7N9N8HN3B6T3T9D7M1N9ZO3Z2N2Y7X9Y3K689、单一法人客户的财务状况分析中财务报表分析主要是对（）进行分析。A.资产负债表和损益表B.财务报表和损益表C.财务报表和资产负债表D.资产负债表和现金流量表【答案】 ACV7K8C1U8