2022年中级经济师(中级经济师金融专业)考试题库高分通关300题加下载答案(黑龙江省专用).docx

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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是()。A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易【答案】 CCL9Y9O5D7X2D8V1HW5F9J2H9P1W7R2ZS8S7D7N5D6S3G92、改善我国商业银行经营与管理的主要条件是建立规范的法人治理结构和（）。A.提高金融监管能力B.建立完善的金融市场法规C.建立严格的内控机制D.完善市场经济体制【答案】 CCP3A8Z4N8W6B6H6HY2S6J7G3X2Z10H3ZX10Q3M6P7M

2、3R10B43、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。A.缺口分析B.久期分析C.敏感性分析D.流动性压力测试【答案】 DCZ5R3A3W6C6B6W2HW6P1L4V6Y4W3O8ZD9W10Y5N3T5I9X24、假定我国流通的货币现金为5万亿元，法定准备金为20万亿元，超额准备金为3万亿元，则我国的基础货币为（ ）万亿元。A.18B.23C.25D.28【答案】 DCW6B3T1N3A4C8X9HD3V4Z2P8N2F4G4ZC2A9Q1R1C10Q6F105、下列金融工具中

3、，属于衍生金融工具的是（）。A.开放式金融B.商业票据C.封闭式金融D.股指期货【答案】 DCW10L9P2G6I5G9U5HL3J10C1H6O9D8X10ZZ6O9K2P7B5B10E86、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.2B.3C.3D.2【答案】 ACV8

4、X3P10T9W5N7U6HD7W9U5N4R2T6Q6ZW3L3O3R4L9P7H27、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长19.7%M1余额比上年增长21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下：1月增长1.

5、5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。（ ）. 针对日益严重的通货膨胀预期，H国中央银行可能采取的货币政策措施是（）。A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率【答案】 ACU5M3E2X9A1P5T8HP7M9W1A5Y8L2T4ZJ6Y3S5P7E2L9R58、在通货膨胀时期，可以采用积极的供给政策，以下做法正确的是（ ）。A.增加税收B.精简规章制

6、度C.减少货币供给D.增加社会福利开支【答案】 BCL8C2P6K6U3F9Z8HY1I3W7T5C4J4Y3ZC2U8K2Z7B7S9B89、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于()。A.利率B.收入C.资本边际效率D.劳动边际效率【答案】 BCW6Z9L1U4H7M3G4HJ7C5H1R8A8E6K6ZX2D5N7M3X4M5B710、按照巴塞尔协议的规定，商业银行总资本与加权风险总资产的比率（）。A.不得低于4B.不得高于4C.不得低于8D.不得高于8【答案】 CCD3N9W2Y10Y2A7C1HH7Q10F7S10F1R9F1ZY8H6V10A6J3U2Q811、2

7、016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。A.过度B.不足C.合适D.不确定【答案】 BCZ3P3R3S3I8W4S2HP1G1T1R4E2Q9G7ZT9X9W5B1V6G7R612、2019年末，我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元。该公司若通过同业拆借市场融入资金，其最高拆（）。A.60亿元B.30亿元C.42亿元D.90亿元【答案】 ACA9V1E3J1Q9L3F8HN9T7K9I8U6B9T7ZJ3M9V5L5V7V9T713、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通

8、货膨胀”的因素是()。A.经济结构失衡B.汇率变动使进口原材料成本上升C.工会对工资成本的操纵D.垄断性大公司对价格的操纵【答案】 DCA8N6Z6Q3P5D4O9HS2X4J10K4D9V1M7ZF10I7A8V6N4K4G314、如果某公司的股票系数为1.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是()。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%【答案】 CCS8P6L2M1G4U1B6HS1J7N2I2Q8A3R5ZW8L7C4L6F8B10D715、如果某公司的股票系数为1.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是(

9、)。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%【答案】 CCG3Z9Z2K5L6V3S1HE2Q3V9V10R6V1V5ZI1M3M1P8V9R2U516、以下不属于中央银行投放基础货币的渠道的是（）。A.对商业银行等金融机构的再贷款B.商业银行在中央银行的存款C.收购金、银、外汇等储备资产投放的货币D.购买政府部门的债券【答案】 BCL9M1T3E1B5T7I3HB7K4K5Q9D4L4H4ZO8I1W10S4Y1V1U517、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以()为核心的风险监控和预警制度。A.净资产B.净资本C.总资产D

10、.总资本【答案】 BCJ6K2T3N2C10H1N4HF4M10G6G9D10D7Z8ZO10S10Q3Y7N1E10S118、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是()。A.MB.MC.MD.准货币=流通中现金+单位定期存款【答案】 DCZ7C5Z10U10Z9H3Q4HS1Y5J1I5T10Y7H9ZT4N2S1V9P2Q1W919、材料题A.4B.5C.10D.12.5【答案】 DCO8F3C2L2Z4Y5M7HW10E8X10S10P7Y7T2ZF8H7B9K6T10C10E420、投资者完全绕过证券商，其相互间直接进行证券交易而形成的市场，称为（ ）。A.级市场B.二级市场C

11、.第三市场D.第四市场【答案】 DCQ8C4A6I5C5L7Z9HF9C1Y1E1M7Q5W2ZE9U3H5R8U10R2R521、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股

12、价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.混合方式B.竞价方式C.固定价格方式D.簿记方式【答案】 BCL9D4J7B6A3Q9G1HC2U3A7A8X10X3W4ZV4T2U1A8Y4N9B422、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是()。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本【答案】 BCG7B6P6L1J5L7T6HP8V6W2L3K9S5R7ZJ7E9I3C5Z8W9D823、中央银行减少货币供给量，可通过（）渠道来实现。A.降低再贴现率B.在公开市场上卖出证券C.增加外汇储备D.减少商业银行

13、在中央银行的存款【答案】 BCW4R5R2R5K3A7X3HR1H6X7R5S3Q4I9ZE8G9G8L5U1V9Y924、利率期限结构理论的（）理论，将不同到期期限的债券市场看作完全独立和相互分割的。A.预期理论B.市场分割理论C.流动性溢价理论D.期限优先理论【答案】 BCS8D2M10R4E5E5A10HR1Y10P9B5C4A8S8ZI6D6S4Q7B1V1W725、提高法定存款准备金率，会使商业银行的信用能力（）。A.提高B.下降C.不受影响D.变幻不定【答案】 BCQ8B9C8P9A2F8A7HL5N4V1Y8H4L2V6ZQ3Q8U1Q3E3C6C826、据统计，2011年我国国

14、内生产总值为74970亿美元；2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差为2017亿美元，资本和金融账户收支顺差为2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元：2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元。A.7.3B.18.2C.26.3D.37.4【答案】 ACD4K3V5R7I4J6C3HM3B5B5I4E2U4Y3ZC8Q5Q10Z10G3K2T1027、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者，则是因为

15、当时市场中新上市的股票()。A.市场价低于发行价B.市场价高于发行价C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价【答案】 BCA10C4Z2L1S2S6J2HX5D6W10O7H5V4J1ZC8Y9X10P5U9T5V628、一来说，通货膨胀的主要受害群体是（）。A.专门的投机商B.债务人C.从事商业活动的雇主D.依靠固定薪金维持生活的职员【答案】 DCO1H8U3C8Z2B6T8HU6M5B8F4O8E4S5ZO5X2D1K1W1L3M729、我国某企业在并购美国本土的某公司时，美国政府以该并购会危及美国国家安全为由而倍加阻挠，迫使该企业最终不得不放弃该项并购，则该企业承受了()。A.市场风险B

16、.国家风险C.法律风险D.操作风险【答案】 BCG7S2G10O10O10V3Q5HV6D7B3Y2L3T8O5ZN3W8E9O6C9D4F930、拥有会计师资格证的刘先生，计划和朋友开一家会计师事务所，需要资格审批。负责会同正该XXXXA.A:中国银保监会B.B:中国人民银行C.C:中国证监会D.D:中国会计师协会【答案】 ACO6V2I8N7K10H7C6HS4R7G8H1N7P2J8ZD4A2R5L8P7R4D431、形成通货膨胀的直接原因是（）。A.进口过多B.出口过多C.货币供给太少D.货币供给太多【答案】 DCW10X1R6K6Z6C8L7HN7X9W9F3N1J3K9ZM6V9A

17、6U5Y4G8L832、由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式，形成联合经营的银行组织制度称为()制度。A.持股公司B.连锁银行C.分支银行D.单一银行【答案】 BCG3L10Y6O6G2A9F7HT6C3X1O6D5C10H9ZK2B2Y6S5M7R9C1033、在信托业务运作中,处于掌握、管理和处分信托财产中心位置的当事人是（）A.投资人B.受托人C.受益人D.委托人【答案】 BCK8M8I3K9Z3Z2D10HX6U7U10C8S4Q4F8ZG1U5L6Z9G7C10S334、证券公司监督管理条例规定，有因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年以及不能清偿到期债务等

18、情形之一的单位或者个人，不得成为证券公司持股（ ）以上的股东或者实际控制人。A.3B.5C.10D.20【答案】 BCF8P5Y8H6I4J2L6HP9I9X9L6X9B1T2ZC3G4K7N4T5G10S335、进行完全套期保值时必须要考虑到（ ）。A.基差风险B.流动性C.交割数量D.协议价格【答案】 ACT6X5Q6D6E3X5W7HT3U10N6B1Y1R7H6ZV10S4C7I10N6E10S736、为治理通货膨胀，中央银行一会在市场上（）。A.出售有价证券B.购人有价证券C.加大货币投放量D.降低利率【答案】 ACJ4S5Y6F1R3N1A9HL9P10D3N8K4W1U3ZS3G

19、6E1U9Y8U4F137、债券是由（）出具的。A.投资者B.债权人C.债务人D.代理发行者【答案】 CCH10O10I4I8G5X8M10HZ5E9U2I6B9T8S8ZB5M2Q3F10P7I8C938、下列关于融资租赁的说法，错误的是（）。A.融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动B.融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人C.融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式D.融资租赁与经营租赁的根本区别在

20、于，融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险，而经营租赁的出租人一定要承担租赁的余值风险【答案】 CCF6R3U10R1Q3Z1M6HY8N4J3L3H7F6Y5ZG3V7I5X10D2V4B339、在科学确定国际储备总量时，国际储备量要与()。A.经济规模成反比B.外债规模成正比C.短期国际融资能力成正比D.对外开放度成反比【答案】 BCA5V6K6V6U4K10A1HU4O1M7G5H8V7G10ZC9P2J9M1Q9V9X540、主要的金融期货合约不包括（）。A.货币期货B.利率期货C.股指期货D.实物期货【答案】 DCN7U6L2L6B8D1Q1HT6O3U7M1H1D4G1ZH8C

21、3J5D6C1E7Z341、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危机，已经危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济也受到很大损害。世界市场的萎缩，中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况。A.增加；贬值B.增加；升值C.减少；贬值D.减少；升值【答案】 BCE5L7J2L7E10V1M6HX4Y9K7U4U4S1L3ZJ4B10D3A8J6U5J342、按资金的偿还期限分，金融市场可以分为（）。A.一级市场和二级市场B.同业拆借市场和长期债券市场C.货币市场和资本市场D.回购市场和债

22、券市场【答案】 CCG1U1K7D10I3X3S8HT9N4W7D5H9S2Q8ZK4L6F6G1T8V3I443、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。A.4.70%B.4.55%C.5.00%D.5.23%【答案】 DCC6S3O6H4H7O2X4HT7M9T6A4D3O9A7ZU9V1Y3Z4J5F10N244、材料题A.隐蔽型通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机【答案】 CCW4M10L1X9

23、H2O8W1HX8W3Y1X1V2W3V2ZP3C7U3H4Y10V5W245、材料题A.2500B.2600C.2800D.3000【答案】 BCY8Q2E3N8T1B4C5HR7W7X4W7H7U9Y10ZY6A6K6O5O5Y3L846、在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系，适用保险()法律规范。A.商事B.刑事C.民事D.行政【答案】 CCK6C6X1W6W1C7J7HN10V3V7L8Q9K5T8ZH9L5F2Z3B6K8P747、以（ ）调控为重点的货币政策调控是金融宏观调控的重要手段和内容。A.汇率B.利率C.价格D.通胀水

24、平【答案】 BCO7A8H9V1Y2K5N5HF8S3L10D10V3B4R10ZH1K10E8F3O2D3I1048、金融创新是指()。A.在金融领域内金融机构数量增加B.在金融市场上金融资产规模扩大C.在金融领域内投资者数量增加D.在金融领域内各种要素之间实行新的组合【答案】 DCY6W9Z2F2J2P8R5HP4A9K4T2K1K6U8ZX8Y6S10D2F9A1O249、与传统的外汇储备管理模式相比，积极的外汇储备管理更突出资产的( )。A.安全性B.盈利性C.公平性D.流动性【答案】 BCD4P7E10G7N10Z8R4HY6D6E8K2O7D9I2ZG10V6S10W6P10R5Q

25、550、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场【答案】 BCW4Z4Q4C7B6S3G9HZ7V2M8G4A2Q3H7ZA8W3Z5P5G3C7F451、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是（ ）。A.账户实名B.持股分散C.规模控制D.担保品收取【答案】 DCM3F5C1C2Z4Z1X8HF1Q3L3J6C10R10B3ZW7U3D8J8Q7W10H852、在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系，适

26、用保险()法律规范。A.商事B.刑事C.民事D.行政【答案】 CCC10P5E5W9K9Z5F3HE8Y8X4E4P8Z8T9ZC10S2X2J7E8F10X653、资本金是金融机构抵御风险和吸收损失的保障，巴塞尔协议对于银行业的监管以()为核心。A.不良贷款率B.资产利润率C.资本利润率D.资本充足率【答案】 DCR3Z7C4X9C5T8S4HV4U3Z1S9E10L10O9ZQ7F7U2F9Z10X4Z354、假定MA.25.6B.67.0C.72.5D.98.1【答案】 ACZ5R1Q9R7Y10K7H9HB8X6P4A7M7S4B3ZY4S7C7J3W4V7K255、根据我国货币统计口

27、径划分标准，下列货币构成中，属于M3与M2差异项的是（）。A.单位定期存款B.通货C.储蓄存款D.商业票据【答案】 DCZ7N3N10B3O7J10W9HV2W10N8P4K3Q6B6ZX9Z10F3M8T2E10N756、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数

28、量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】 BCT3P2S1B1J6V2S9HP5U6I6K1S1U4W10ZJ3K5H7A10L2M10R357、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200

29、000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCC4W2D7M1H1O9R10HN7Y8R1Q9T9G5P10ZS2W3D6H8O4F3E958、某公司打算运用3个月期的S&P500股价指数期货为其价值500万美元的股票组合套期保值，该组合的值为16，当时的期货价格为400，则该公司应卖出的期货合约的数量为（ ）。A.30B.40C.50D.90【答案】 BCY8S10O3Z8R3X4A10HJ5U9Z8C5W1A4V6ZP1H7L1N6G8V3I959、货币发行是中央银行的（ ）业务。A.负债B.资产C.中间D.表外【答案】 ACT10

30、R1Z10F3E1V5X2HX4T8W10W6R5W1H5ZH3G6M4Y1O10K8F260、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.2B.3C.3D.2【答案】 ACE1Z3J1B3M5D6Q2HA4Q10J8H9L4B2C9ZH7U5N3I8E9B7Q261、下列商

31、业银行组织制度中，最有利于防止银行集中和垄断的是（ ）。A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度【答案】 BCZ5N5W3U2Z10T4A6HN1N10K7V7X4N8V2ZD6R3J5K6K7J3L262、巴塞尔协议要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”，其总额不得低于银行风险资产的（ ）。A.1.5B.2.6C.2.5D.3.0【答案】 CCO10D4N10C4B9H6E3HO4D6J1H7L6D2G6ZJ10M9Q9T5Y6Z6A763、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800

32、亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为20%。A.5B.1C.2D.4【答案】 DCD1X10E10Y7F1C6R2HV6A1H7S9G5H1N9ZF4S7A9C4T5V3P1064、（）是充分保护投资者合法权益的保证，也是提高银行声誉，确保银行理财产品业务健康发展的基础。A.

33、合规销售B.诚实守信C.勤勉尽职D.买者自负【答案】 ACS7D5O3S4V3Q3O1HJ9D1P3W7Z3P4J4ZJ4L3K9L8J2T5U965、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累

34、计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的()。A.申购义务B.连带责任C.投资者责任D.融资者义务【答案】 BCP4B2E6H2J10B9W9HR8G4C9T9V2Q3N6ZD4Q3O4K9G7N4P1066、下列有价证券中，（）的风险性最

35、高。A.普通股B.优先股C.企业债券D.基金证券【答案】 ACM4B4Z2W1F6X8H10HY10W3T5W9X6T2X3ZH4J10S4W5U9I4A567、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.5000B.15000C.20000D.26000【答案】 BCK9R6F7U5R3S1I8HR5P3E10E4W7J8L3ZT8U5M5K7R6M6J568、货币政策诸目标之间呈一致性关系的是（）。A.物价稳定与经济增长B.经济增长与充分就业C.充分就业与国际收支平衡D.物价稳定与充分就业【答案】 BCI7J7Q1C9X1Z5E9HH10Y6V4W4N1W4X4ZM9I6

36、C9Z4M2A5I1069、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长【答案】 DCX2H10C8K8Y9G10D4HD2O7P8I6I3M8J7ZK7R9J3V9P9I6F870、下列不属于金融互换的是（ ）。A.货币互换B.信用互换C.利率互换D.交叉互换【答案】 BCM3Z1G6S10R8J6W7HY6Q3V6H2M7D8R8ZL9L9U1F3Y1J4S471、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是()。A.实行外汇储备货币多元化B.

37、实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇【答案】 DCE7K8Z7K3V6H4V5HF10Y1P9Y9B4W7G1ZI10X6W1E1I1I2O472、当投资银行帮助基金发行人向投资者发售收益凭证时，投资银行在基金运作中承担基金的()角色。A.发起人B.管理者C.托管人D.承销人【答案】 DCM5H8G1Z10A8W6G8HO7B10A8H5H4Y8Q4ZU10S8B3L7D3H1Q273、在金融深化的测量中，货币化程度是指（ ）。A.物物交换总值占货币交易总值的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.货币交易总值占物物交换总值的比例D.国民生产总值中

38、现金交易总值所占的比例【答案】 BCK2F4F5N8E8Q6Y1HS9Q6T1V5Z2G6R4ZL8S2S5I1X2C5T774、在席卷全球的金融危机期间，中央银行为了对抗经济衰退，刺激国民经济增长，不应该采取的措施是（）。A.降低商业银行法定存款准备金率B.降低商业银行再贴现率C.在证券市场上卖出国债D.下调商业银行贷款基准利率【答案】 CCX7A9K5I9L9W10D7HC7P2A9C2R5O3F2ZI5G7Y9Z10W4J5M675、商业银行通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体，这种策略选择是指（ ）。A.风险预防B.风险分散C.风险转移D.风险抑制【答案

39、】 CCA4U1H4G10U7F10K7HW1C1K6C3P9P10A9ZR9N4X3K2W8L4L576、期权费减去内在价值后剩余的部分是指（ ）。A.期权的内涵价值B.期权的合约价值C.期权的执行价值D.期权的时间价值【答案】 DCY7Y4T5C6V1X10N10HO4Y2C5S2N5D8N5ZG4Z7X5T3H5A7U477、材料题A.升水减少B.贴水减少C.由升水转为贴水D.由贴水转为升水【答案】 ACM3N5W8O4L6P1F3HY1G6P4X6P3G1V8ZY9A2D4S4V6T1R1078、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，

40、又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.-22B.7C.-7D.22【答案】 BCZ5L9K6H10X8Q10H9HK7H2V2W6R5C7Y3ZT3U2C7K7U10T9O1079、随着经济全球化和金融自由化的深入，商业银行的营销越来越注意（）A.产品营销B.关系营销C.“4P营销组合策略D.“4C”营销组合策略【答案】 BCE10A5E9Y1P6R10W

41、7HF3N8H3R8N4A9X8ZR3B6M8B8T1E9S1080、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.资产大于负债B.资产小于负债C.债务人的违约D.资产负债期限结构匹配不合理【答案】 DCF10F8M3K3K5H1P10HU10G3U10B1Q1W7D1ZO8G9T7F8S4F4I881、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：一般而言，中央银行

42、货币政策的首要目标是()。A.充分就业B.稳定物价C.国际收支平衡D.经济增长【答案】 BCC8A1H6K8G1W10Z6HF5W4E1Y9Q10T6C9ZO1U7P9D5C7D5P682、在一国出现国际收支逆差时，该国之所以可以采用本币贬值的汇率政策进行调节，是因为本币贬值可以使以外币标价的本国出口价格下降，而以本币标价的本国进口价格上涨，从而刺激出口，限制进口，最终有助于国际收支回复的平衡，这种效应表明，本币贬值的汇率政策主要用来调节逆差国家国际收支的（ ）。A.经常项目收支B.资本项目收支C.金融项目收支D.错误与遗漏项目收支【答案】 ACQ9R10T2Z9H10V10L4HM4X3R1

43、H6O1W2P2ZC3G2K3Z10S3O10G683、巴塞尔协议规定，普通股最低比例由2提升至（ ）。A.3B.4C.4.5D.5【答案】 CCB4X2H9L2G1T9H4HB4K8M5A4H3Z5Y8ZS3C3D1Q9Q5Q4A684、风险评估、信息与沟通和监控属于（ ）。A.企业目标B.风险管理的要素C.内部控制D.企业层级【答案】 BCX6B8Q7F1K6O4C2HZ4L7D5P2L10L2S8ZB8J1R2B6Z4N1O285、如果股票市场是弱势有效的，则股价反应了（）。A.全部公开信息B.全部内幕信息C.全部历史信息D.部分内幕信息【答案】 CCC1N3X7K5A7O3D8HV4W

44、10D7O4A1S9P5ZL9H7V3E4E9Z8E786、根据商业银行风险监管核心指标（试行），我国商业银行的营业费用加折旧与营业收入之比不应高于（ ）。A.50B.60C.45D.35【答案】 CCS4L9D10U6D4U6Z7HK10Q4M1U4E7Y8B8ZG6D5B8M8Z1M8W187、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进

45、行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的()。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】 BCT4M6Q1E1L1G9A4HW1X3E9G8B3C6E7ZR10W5U2S3W2L2R988、某商业银行为降低信用风险，运用多种方式进行信用风险缓释，成效显著。下列结果中，能够体现信用风险缓释功能的是（）.A.违约意愿的下降B.违约风险