2022年中级银行从业资格(中级风险管理)考试题库自测300题有解析答案(江苏省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列关于交易账户的说法，正确的是（）。A.银行应当对交易账户头寸经常进行准确估值.并积极管理该项投资组合B.记入交易账户的头寸在交易方面所受的限制很多C.为交易目的而持有的头寸是自营头寸D.银行账户记录的是银行为了交易或规避交易账户或其他项目的风险而持有的可以自由交易的金融工具和商品头寸【答案】 ACS10K2L10Z4C4S5L7HB1W5D10O10F8R4P3ZF1I7F7F7F4H6H72、材料题风险事件：A.信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险B.操作风险、合规风险、声誉风险、战略风

2、险C.市场风险、操作风险、流动性风险、国别风险D.交易对手信用风险、操作风险、合规风险、国别风险【答案】 BCV5G9F2V2E10T3Z4HP6U7E6M8S1T1L3ZQ3Z10V4Z7Y4H10P103、下列信用风险监测指标中，与商业银行自身净资产质量最不相关的是（ ）。A.贷款风险迁徙率B.客户授信集中度C.不良贷款拨备覆盖率D.不良贷款率【答案】 BCF4O10J1U4V10O1G10HM7S2P5E8D8G2D9ZD9K6T9F1S4D7T34、资产分类监管标准的优点是（），缺点是（）。A.不直接面向风险管理；可操作性相对较弱B.直接面向风险管理；可操作性相对较弱C.不直接面向风险

3、管理；可操作性相对较强D.直接面向风险管理；可操作性相对较强【答案】 BCA6I8A6U5S10H4K1HW4Y1O6X6F3P4X3ZG8V1W9Y9L8P2I65、下列对于商业银行风险加总的表述，最不恰当的是（ ）。A.可以采用多种风险加总方法，但不应采取简单加总法B.进行风险加总，应当充分考虑集中度风险及风险之间的相互传染C.应当建立风险加总的政策和程序，确保在不同层次上及时识别风险D.若考虑风险分散化效应， 成基于长期实证数据，且数据观察期至少覆盖一个完整的经济周期【答案】 ACN10H10R4H7E2Q9W3HW3V7J8R4R9J1V2ZO3I9M7E2B5G7J106、下列情形中

4、，重新定价风险最大的是（）。A.以短期存款作为短期流动资金贷款的融资来源B.以短期存款作为长期固定利率贷款的融资来源C.以短期存款作为长期浮动利率贷款的融资来源D.以长期固定利率存款作为长期股东利率贷款的融资来源【答案】 BCZ4F5N5F4P9E10T7HH5G2J10T7H7H6X7ZT8U8G6Y2G9B3H27、下列关于收益率曲线的说法，不正确的是()。A.收益率曲线的形状是市场对当前经济状况的判断B.收益率曲线通常表现为四种形态：正向、反向、水平、波动收益率曲线C.正向收益率曲线表示投资期限越长，收益率越高D.反向收益率曲线表示投资期限越长，收益率越高【答案】 DCI3Y7J5Q10

5、F9B5Y10HX10L2N3W4I3K2I9ZT6E10D9A10V1P5J48、某商业银行资产总额为200亿元，风险加权资产总额为150亿元，资产风险暴露为170亿元，预期损失为3亿元，则商业银行的预期损失率为（）。A.3.33B.2.5C.2.94D.1.76【答案】 DCU7J4H3S4Z1F8T8HI7Z10C9O4K10W7H8ZU9C4R9Y1G8B7S49、在现代商业银行风险管理实践中，风险规避策略主要通过（ ）来实现。A.减少经济资本配置B.降低风险暴露C.风险转移D.设定止损限额【答案】 ACJ8I8M1T10X8L3F4HT8O7A6A5E6M3N5ZG6A4Z6M4C3

6、C4U910、在银行风险管理中，(?)是商业银行的最高风险管理决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.股东大会?【答案】 ACS9G1A9Y1W1L3O3HJ1B3X5M10A3L4O3ZV4R2J3W9P8B7A511、风险计量既需要对单笔交易承担的风险进行计量，也要对组合层面、银行整体层面承担的风险水平进行评估，也就是通常所说的（）。A.风险识别B.风险监测C.风险控制D.风险加总【答案】 DCG5H1G8E6L4V9P1HO1T9B2G9X4N1W7ZJ5I6K1H8F1Y8T912、在影响银行操作风险的外部事件中，政治风险是重要因素之一。它是指由

7、于战争、征用、罢工以及政府行为等引起的风险。以下不属于银行面临的政治风险的是()。A.政府财政政策的改变B.公共利益集团持续的压力运动C.极端组织的行动D.政权发生更替【答案】 ACQ9C4S10L1F9A4K9HI10P10B4Q9W2D5R6ZK8K3I9T10D8S2H713、商业银行将部分企业贷款的贷前调查工作外包给专业调查机构，并根据该机构提供的调查报告，与某企业签订了一份长期有抵押贷款合同。之后由于经济形势恶化导致该企业出现违约行为，同时商业银行发现其抵押物价值严重贬损。在这起风险事件中，（）应当承担风险损失的最终责任。A.贷款审批人B.贷款企业C.专业调查机构D.商业银行【答案】

8、 DCO1O5R10V9T7W7X1HE8Y7Z6S3R2U9F1ZA1W2M8K7Y1C5V714、电脑“千年虫”的风险，使世界各地的商业银行为此支付了巨额费用。这一风险属于（）引发的风险。A.外部事件B.人员因素C.系统缺陷D.内部流程【答案】 CCG5A7W1P5S9W5Y7HX10R4A5H4B2H5Q6ZE8O6Q8S10N7Q2X315、假设下列银行贷款的债务人为同一客户，则这几种贷款中风险最大的是（ ）。A.贷款金额为2000万元且可收回率为40B.贷款金额为1000万元且无任何担保C.贷款金额为1100万元且有保证担保D.贷款金额为2200万元且可收回率为50【答案】 ACY8

9、U9K8S8C5X2V6HX8J8L9T4O10I6X10ZT4L2Q6M2P4J2B716、国别风险的评估指标不包括（）。A.数量指标B.等级指标C.规模指标D.比例指标【答案】 CCX9A10Q4H7P4E3Z1HU3Q7E1B3Z9B1U3ZV2L7O10W6F4H3K917、资本充足率压力测试分为：定期和不定期压力测试，原则上定期压力测试至少（）一次。A.3个月B.半年C.9个月D.1年【答案】 DCG3P1D10E10T5N5J7HU10K1O2N9B3J10Z8ZM8Y1O9J10I3B10E518、下列选项中，不属于损失数据收集遵循的原则的是（）。A.重要性B.统一性C.多样性D

10、.谨慎性【答案】 CCP2P8D5G10D5I6A4HU8G7P4V6W9R10D7ZW4Z8W2J10C5I5I519、从风险管理角度划分,商业银行所面临的风险损失通常为（ ）。A.实际损失、机会成本/损失、非预期损失B.实际损失、无形损失、灾难性损失C.预期损失、实际损失、灾难性损失D.预期损失、非预期损失、灾难性损失【答案】 DCU4G7L10T4W3E5C7HC5Q4U9B2A9C8O7ZC10N5I2E10D3Q6Q620、假设某人向商业银行申请了一笔60万的住房按揭贷款,在已经还款40万后,又以本房产再评估的净值为抵押,追加了一笔30万的个人贷款。若前者的风险权重是50%,追加部分

11、的风险权重是150%。则按照权重法计算其风险加权资产是（ ）万元.A.65B.75C.50D.55【答案】 DCL2G6B6A10G2P5N2HM8B7C2E8C9F4L5ZR5E8L8X9V7L7M221、下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是(?)。A.内部人员盗窃客户资料谋取私利B.委托方伪造收付款凭证骗取资金C.客户通过代理收付款进行洗钱活动D.代客理财产品由于市场利率波动而造成损失?【答案】 DCK2G4T9J1E1K6N10HN10F9Y9A1O10M5C10ZE1P4P10I4K6I10V722、下列属于内部控制第二类目标的是（）。A.编制可靠的公开发布的财务报表B.涉及对于

12、企业所适用的法律及法规的遵循C.业绩和盈利目标D.资源的安全性【答案】 ACN10Z10L10Q8K5F5V7HY8W5T10L4D4H7V2ZN5C8D2T3E5I2V1023、如果一家银行的贷款平均额为700亿元，存款平均额为900亿元，核心存款平均额为300亿元，流动性资产为200亿元，那么该商业银行的融资需求等于（）亿元。A.300B.500C.600D.400【答案】 CCR1F3N1A1Z2V1K10HP7K8U6W8Z4F6G3ZC9X9O5Q9L10S4U924、（）是商业银行的最高风险管理/决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。A.监事会B.高级管理层C.董事会D.股东大

13、会【答案】 CCI7E7Y1W2T8Z7N9HU7K9P7C10B7B1G1ZJ1A6T1D10L4K4E325、在商业银行市场风险管理中,久期通常用来衡量（ ）变动对银行整体经济价值的影响。A.商品价格变动B.利率变动C.股票价格变动D.汇率变动【答案】 BCK7M3Q1M4W1G4D4HY2P9Z1D6F8X9M6ZW5J6E6L8W9P8I526、下列关于国别风险的表述，正确的是（）。A.在风险管理实践中，国别风险管理属于操作风险管理的范畴B.国别风险仅存在于国际资本市场业务中C.转移风险是国别风险的主要类型之一D.资产被国有化不会引发国别风险【答案】 CCX2J9Y2L5P10S10J

14、2HK2M6N4M4M10S6Y3ZB6P4J9M4Q8Q1X127、Y银行在其2020年年度报告中披露，该行一天中99%的VaR值为5000万元人民币，则下列解释正确的是（ ）A.Y银行的投资组合在1天内有99%的概率损失金额为5000万元B.Y银行的投资组合在1天内损失超过5000万元的概率不大于99%C.Y银行的投资组合在1天内损失超过5000万元的概率不大于1%D.Y银行的投资组合在1天内有1%的概率损失金额为5000万元【答案】 CCI3U1S9F9P8H1V1HB5T4Q9P4T8T6Z5ZM10Q4L8K7E6V9S528、我国商业银行之间的竞争日趋激烈，普遍面临着收益下降、产品

15、/服务成本增加、产品/服务过剩的发展困局。为有效提升自身的长期竞争能力和优势，各商业银行应重视并强化（）的管理。A.声誉风险B.信用风险C.市场风险D.战略风险【答案】 DCX1U2A3O5Y4N7D1HO7V5F5C8N6K8R5ZS2U3P7I4K7J6W1029、下列关于商业银行业务外包的描述，最不恰当的是（ ）。A.一些关键流程和核心业务不应外包出去B.银行应了解和管理任何与外包有关的后续风险C.银行原来承担的与外包服务有关的责任同时被转移D.选择外包服务提供者时要对其财务、信誉状况和独立程度进行评估【答案】 CCL10A9Z7F9T6S5F6HE3J9D1V10X7W4G9ZJ5I1

16、U8A8G8J2P830、国务院银行业监督管理机构在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的理念是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高透明度B.管法人、管风险、管制度、提高透明度C.管机构、管风险、管制度、提高透明度D.管法人、管流程、管内控、提高透明度【答案】 ACX8I9B6U10H9M4P2HU6R7P4T2H2R5R3ZL9O6D10C1M9F8C131、某金融产品的收益率为20%的概率是0.8，收益率为10%的概率是0.1，本金完全不能收回的概率是0.1，则该金融产品的预期收益率为（）。A.17%B.15%C.10%D.7%【答案】 DCZ2N1C4N5F8T7K7HT7W6M

17、10Y9E3N6X1ZW8F2C9P4T1H4F132、根据商业银行资本管理办法（试行），下列不属于第二支柱核心内容的是（）。A.压力测试B.信息披露C.风险评估D.资本规划【答案】 BCB9F4W7J2K1N1H3HH3Y2L9W8I10W7J2ZW9H5J3U8W7U7L533、大量存款人的挤兑行为可能会导致商业银行面临（ ）危机。A.流动性B.操作C.法律D.战略【答案】 ACP6U1M4F3M3K7W2HS8Q6X5I2Z10X3V4ZC5U1O4M3V3X4D1034、在我国银行监管实践中，（）监管贯穿于市场准入、持续经营、市场退出的全过程，也是监管当局评价商业银行风险状况、采取监管

18、措施的主要依据。A.流动性比率B.存款偏离度C.资本收益率D.资本充足率【答案】 DCL7R5T7G2N10U6O3HM6Q8D3W2F4Y2I1ZP10V6M7T3O10R10V435、下列信用风险监测指标中，与商业银行自身净资产质量最不相关的是（ ）。A.贷款风险迁徙率B.客户授信集中度C.不良贷款拨备覆盖率D.不良贷款率【答案】 BCX2X8P6R4W7R2V6HB2Y10B9E5P2P9W2ZO6S5U1C2E2C7Y636、商业银行可以采用流动性比率法评估自身的流动性状况。下列关于流动性比率法的描述最不恰当的是（）。A.我国商业银行流动性风险管理办法（试行）规定，商业银行流动性比例不

19、低于25B.商业银行根据外部监督要求和内部管理规定，制定各类资产的合理比率指标C.我国商业银行流动性风险管理办法（试行）规定，商业银行流动性覆盖率应当不低于150D.比率法的前提是将资产和负债按流动性进行分类，并对各类资产负债准确计量【答案】 CCU7Z1C3K7E7N5J4HL3S10P3C9J9C8X1ZU1P1R8Q9Z1X3R237、根据商业银行资本管理办法（试行），下列各项中，应列入商业银行二级资本的是（ ）。A.未分配利润B.二级资本工具及其溢价C.盈余公积D.一般风险准备【答案】 BCU7E3J7P7J9P7D4HT6X6C5V8E7H5T7ZT7G6G3V5T4R7R638、下

20、列降低风险的方法中，（ ）只能降低非系统性风险。A.风险分散B.风险转移C.风险对冲D.风险规避【答案】 ACI6P8Z4Y9F1M8M9HA8C2H2J7Y3Z1U8ZD10L8D6M3F6F6I639、下列各项中，不属于抵押合同应详细记载的内容的是（）。A.抵押品名称B.抵押品的质量C.被担保的主债权种类D.抵押物移交的时间【答案】 DCN9L6Q1Q10K4M2N9HN8Q3U5M3U8I8S10ZN1I10M3N3D5H5M140、假设下列银行贷款的债务人为同一客户，则这几种贷款中风险最大的是（ ）。A.贷款金额为2000万元且可收回率为40B.贷款金额为1000万元且无任何担保C.贷

21、款金额为1100万元且有保证担保D.贷款金额为2200万元且可收回率为50【答案】 ACD4T7Z9T5C1X4U2HF9G1F8X6D9C9E4ZT7L7V6P8H9A4E141、商业银行的内部控制体系的要素不包括（ ）。A.控制活动B.风险计量C.内部监督D.信息与沟通【答案】 BCW8Q7H10W3S7T2D8HR3L5E6K1A7O5T2ZS8N10E7F8N5F9A1042、假设某人向商业银行申请了一笔60万的住房按揭贷款,在已经还款40万后,又以本房产再评估的净值为抵押,追加了一笔30万的个人贷款。若前者的风险权重是50%,追加部分的风险权重是150%。则按照权重法计算其风险加权资

22、产是（ ）万元.A.65B.75C.50D.55【答案】 DCI1O3Y9L8Q2B6B5HL10M1X6C4D3C8K4ZF9N1K5G5R9Z9K143、 在操作风险资本计量的方法中，（）是将商业银行的所有业务划分为九类产品线，对每一类产品线规定不同的操作风险资本要求系数，并分别示出对应的资本，然后加总九类产品线的资本即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。A.标准法B.高级计量法C.基本指标法D.内部评级法【答案】 ACL4M5G10A10V3Z1W3HC4B10H3P4I2J10K2ZV1L6E6L2B6B3N944、银行机构进行信息披露的要求不包括（ ）。A.及时B.完整C.真实D.

23、全面【答案】 BCA5N7Z3X7E2G4G8HY9P2T4N10U5P5Q7ZO5A2J10Z2O7A9H545、下列不属于商业银行内部资本充足评估程序核心内容的是（ ）A.信息披露B.资本规划C.风险评估D.压力测试【答案】 ACW7Z7Q8O5U1D1O9HX7X1A9P10B2H1W7ZY9X9S8B1A9I4E246、某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看，该事件应归于（）类别。A.内部流程B.外部事件C.系统缺陷D.人员因素【答案】 BCV5B9A7C5W7A4E1HX2R10W5A9P8I7X4ZP10E6

24、R9Y5M6T7K747、假定某公司2014年的销售成本为50万元，销售收入为200万元，年初资产总额为150万元，年底资产总额为220万元，则其总资产周转率约为()。A.54B.108C.120D.150【答案】 BCB6H2T7P10V3E5M4HN5B5K5E10I2H10M2ZH8R10A5J5J6T4B1048、下列关于气候相关金融信息披露工作组（TCFD）的表述，最不恰当的是（ ）A.2015年12月， 巴塞尔委员会成立气候相关金融信息被露工作组B.2017年6月，TCFD发布气候相关金融信息披露工作组建议报告C.TCFD致力于建立一致、可比和清晰的气候相关信息被露框架D.TCFD

25、从治理、战略、风险管理、指标和目标四个领城提出气候相关信息披露建议【答案】 ACW1N1S9N8F5I7Q1HV6W7C8M8B9I2K9ZG9P7Y4H9L9J1Y649、（ ）规则应在严格遵循监管机构相关规定和要求的基础上，结合银行业金融机构的风险计量和管理水平来确定。A.国别风险敞口识别B.国别风险敞口计量C.国别风险敞口监控D.国别风险敞口评估【答案】 BCO5J5B8L8W1G7A7HH7J1W10K3Y8O7W7ZM7O3C8T9R9E9E650、下列不属于商业银行内部资本充足评估程序核心内容的是（ ）A.信息披露B.资本规划C.风险评估D.压力测试【答案】 ACA10G3M5R1

26、U5U8Z6HB7L10S9J10D4F1K9ZY6Y4O4Z7U7H3S1051、（）方面的内容可以不在提交董事会和高级管理层的风险报告中反映。A.原始损失数据B.诱因与控制措施C.关键风险指标D.资本情况【答案】 ACC5U7L9J6E3Z9W10HY10G2L10I3D6S6H7ZL8W4J4M7I10L3D352、关于市场准入的说法，不正确的是（）。A.市场准人是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某一领域并从事相关活动的机制B.机构准入是指依据法定标准，批准银行机构法人或其分支机构的设立C.业务准人是指按照营利性原则，批准银行机构的业务范围和开办新的业务品种D.高级管

27、理人员的准人，是指对银行机构高级管理人员任职资格的核准或认可【答案】 CCP7B1W8M3M2X7F2HM4Q4N8J1B9A1U10ZK7F9V2Y9Q8R1O653、根据商业银行资本管理办法（试行）商业银行应在最低资本要求和储备资本要求之上计提（ ），该项资本要求为风险加权资产的（ ）。A.逆周期资本，02.5%B.杠杆率缓冲资本，13.5%C.第二支柱资本，02.5%D.系统重要性银行附加资本，13.5%【答案】 ACI4K8E5P3E10K10U9HB6A9X5N3Z6S7S2ZL5G5P2G3N8J7Y654、下列选项中，不属于国务院银行业监督管理机构提出的良好银行监管标准的是（ ）

28、。A.对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制B.高效、节约地使用一切监管资源C.确保银行业金融机构不破产D.对各类监管设限做到科学合理，有所为有所不为，减少一切不必要的限制【答案】 CCO7F3C1W2B1W8Q9HG9H6I10O7K5I4W5ZH5K5Z9C7W3G7V1055、战略风险管理案例全球曼氏金融破产A.信用风险、市场风险、流动性风险B.市场风险、流动性风险、法律风险C.声誉风险、国别风险、市场风险D.流动性风险、国别风险、声誉风险【答案】 ACF3O5C5H4H3Q8F9HZ2B10D8R10X6G1P8ZL7G2Z4I7Z2V4X956、（）将商业银行的所有业务划分为八

29、大类业务条线：公司金融、交易和销售、零售银行、商业银行、支付和结算、代理服务、资产管理、零售经纪。A.期望均值法B.标准法C.替代标准法D.高级计量法【答案】 BCV7H3Z2T6J10I8N4HI3W9M1A9U5L6U8ZH2V1K1U8L1S5I957、根据监管机构的要求，商业银行采用VaR模型计量市场风险监管资本时的乘数因子最小值为（）。A.4B.2C.3D.1【答案】 CCR7F9Z4J7X1M8M2HK7V1O7E8D7I8J5ZA10Q1O2J7M1S8W358、如果一家银行的贷款平均额为700亿元，存款平均额为900亿元，核心存款平均额为300亿元，流动性资产为200亿元，那么

30、该商业银行的融资需求等于（）亿元。A.300B.500C.600D.400【答案】 CCC1M5P10U2C6K6E7HA5D7G1G7E5Y6I4ZV4J8X7P8B8G9M359、下列不属于资金交易业务的主要操作风险点的是（ ）。A.前台交易B.中台风险管理C.评级授信D.后台结算清算【答案】 CCR6G6H9S1R7S3O4HI9C6P6Q3K7M9U2ZA2C7U3V3I7G4O960、假设商业银行批发和零售存款大量流失，此种情景属于（）压力测试情景。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCU8E7O4F2E8A8X4HP1A8R1S8H10N4N7ZK1Z2L

31、3G1Q7P3R1061、资产负债表上银行总资产减去总负债后的剩余部分是()。A.实际资本B.监管资本C.账面资本D.经济资本【答案】 CCT2U6B3A8M1Z10W4HM4K10M8F1Z1G3S6ZN10G8J8W3M5U6P862、下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是（ ）。A.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年B.通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别业务的责任C.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责D.商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文

32、件【答案】 DCO5R4I6U5S9T4C7HV2K7D9O2U4J6Z5ZH7Q4E2T9T2T10W463、下列不属于信用风险管理委员会可以考虑重新设定限额的是（）。A.经济和市场状况的较大变动B.新的监管机构的建议C.年度进行业务计划和预算D.授信集中度限额变化【答案】 DCA3W7V3X6Q4M1F10HG10Y1P2E2X10I3L8ZZ6W5R9O3S7N2P364、下列选项中，关于声誉风险与信用、市场、操作等风险关系的说法，正确的是（ ）。A.相互独立、互不影响B.相互排斥、互不共存C.交叉存在、互相作用D.没有关系【答案】 CCZ8J5Q9X9K9S6F5HU3A4N1U1B7

33、I3D2ZQ8V6A1H3C8H9G865、关于风险监管方法，下列表述不正确的是（ ）。A.风险监管的方法一般分为非现场监管与现场检查两类B.非现场监管是非现场监管人员按照风险为本的监管理念，全面持续地收集、检测和分析被监管机构的风险信息C.非现场监管是指认可机构必须定期向银行业监督管理机构报送资料，这些资料主要包括：统计资料申报表、内部管理账目、其他管理资料和已公布的财务资料D.非现场监管工作对现场检查发现的问题和风险进行持续跟踪监测，督促被监管机构的整改进度和情况【答案】 CCO9G9X2O3N9Q7Z2HB8E7H8V4Q5N10D3ZN1E5C10H7R10F10G1066、下列情形是

34、企业出现的早期财务预警信号的是（ ）。A.存货周转率变大B.出现陈旧存货、大量存货或不恰当存货组合的证据C.总资产中流动资产所占比例大幅上升D.公司业务性质的改变【答案】 BCQ5S5B6W10O6P3M6HO8V8D6Q2O1W6R7ZD10L6S3D4S8R5J867、下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，错误的是（）。A.借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性B.建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误概率C.实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细D.代客资金业

35、务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证【答案】 CCE2O6F7M4T8T1F1HB3S3Q5V6T3A8P4ZM4T6F5A7L7Y9P968、商业银行建立有效的声誉风险管理体系不包括以下哪项内容？（?）A.建设学习型组织B.培养开放、互信、互助的机构文化C.满足所有利益持有者的期望D.明确商业银行的战略愿景和价值理念?【答案】 CCJ9H6P3P6N7D7K7HP2P7Y9T6X9M7A4ZF3Y7C5H7O10W10H169、下列关于市场约束和信息披露的说法不正确的是（）。A.银行的信息披露主要由资产负债表、利润表、现金流量表、报表附注、部分公司治理情况和部分风险管理情况所构成

36、B.信息披露是巴塞尔新资本协议提出的三大支柱之一C.市场约束是巴塞尔新资本协议提出的三大支柱之一D.市场约束机制发挥外部监督作用，推动银行业金融机构持续改进经营管理，提高经营效益，降低经营风险【答案】 BCJ3N10S3J8M9X2V6HG3X8H1U9Y7H9P8ZJ4E10Q9T2B1H8E670、 商业银行应当对交易账簿头寸至少（?）重估一次市值。A.每年B.每日C.每月D.每季【答案】 BCE1Y8U2R3Q10I6P6HV5R9I8P10C7K2B1ZO5I8B6D6F3J10H971、（）假定投资组合中各种风险因素的变化服从特定的分布(通常为正态分布)，然后通过历史数据分析和估计该

37、风险因素收益分布方差一协方差、相关系数等。A.历史模拟法B.方差一协方差法C.压力测试法D.蒙特卡罗模拟法【答案】 BCH6Z1Q4L10V9D8T1HW6Q3E10G9L9N2H2ZA2W6M5X9L9N10Q972、从保护存款人利益和增强银行体系安全性的角度出发，银行资本的核心功能是（）。A.提供企业贷款B.吸收损失C.防止通货膨胀D.赢取利润【答案】 BCI9R10I8L4D7X1Q7HE3E8D1V2V10P1Q6ZP9T8W5Y4F6D2M873、下列关于操作风险的说法，错误的是()。A.操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件B.操作风险不包括声誉风险和战略风险C.具有

38、营利性D.操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域【答案】 CCO6M3L7W1K4C6Z10HL6N1W10I2J10O4C8ZH2A6R10R6J8C9W374、在商业银行信用风险监测中，行业经营环境恶化的预警指标不包括（ ）。A.金融危机对行业发展产生影响B.行业产能明显过剩C.市场需求出现明显下降D.行业个别企业出现亏损【答案】 DCC8D3M1S3O8T10R1HU1X4H4N3L1R2N9ZT4V3H1G2C3F9A575、商业银行将部分企业贷款的贷前调查工作外包给专业调查机构，并根据该机构提供的调查报告，与某企业签订了一份长期有抵押贷款合同。之后由于经济形势恶化导致该企业出

39、现违约行为，同时商业银行发现其抵押物价值严重贬损。在这起风险事件中，（）应当承担风险损失的最终责任。A.贷款审批人B.贷款企业C.专业调查机构D.商业银行【答案】 DCB8J8O1W5Q5M10H7HP4A7B2V7R7D1K5ZV8Z9H6I6T10R1S376、由于第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件是（）。A.内部欺诈事件B.外部欺诈事件C.客户、产品和业务活动事件D.执行、交割和流程管理事件【答案】 BCX6R8C5N7B5H7G4HJ3V3B8V7S4Q1A8ZM6G3C8K8K9Z3Y677、由于第三方故意骗取、盗用、抢劫财

40、产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件是（）。A.内部欺诈事件B.外部欺诈事件C.客户、产品和业务活动事件D.执行、交割和流程管理事件【答案】 BCW9V6O9D1G1Z2P1HW3W8P9C10Z7F5S8ZD6Z6V7M8Q9H10E278、某公司流动资产合计6000万元，流动负债合计4000万元，存货合计2000万元，则该公司的速动比率为()。A.1B.0.6C.1.5D.0.5【答案】 ACC6M2J2A2U2E6D9HQ9Y3J7S7Z8B9X6ZB1T3C10U1M9Q2T379、商业银行具有相同或相似属性业务风险敞口过大而表现出的风险为（），该风险为流

41、动性风险的主要诱因之一。A.信用风险B.战略风险C.集中度风险D.市场风险【答案】 CCC9Z9I9C8I8V10Q9HH7O8A8S10E5V2E8ZB6L7X6V7D4J1J680、下列选项中，不属于市场风险内部模型法框架下利率风险的是()。A.无风险利率B.一信用利差风险C.特定风险D.股票风险【答案】 DCV6Y10S4X6N10Y1Q10HV9O1F8R8Q10E5P10ZD7L5A8J5S5I8G681、使用Della-plus方法计算期权产品市场风险资本时，不包含下列（ ）的资本要求A.Delta风险B.Gamma风险C.Theta风险D.Vega风险【答案】 CCV6D3E7V

42、2Q3E5W4HV8J1L6S6S8W4I8ZX10D6K2X10M9W2J282、以下不属于市场风险的是()。A.利率风险B.汇率风险C.信用风险D.股票价格风险【答案】 CCA10O6O5L7X4G9E1HT3S8V1C3O7V2E9ZT3H1N1K9D8Z4T383、根据商业银行资本管理办法(试行)规定，市场风险资本计量范围包括（）。A.交易账户的利率风险和股票风险，交易账户和银行账户的汇率风险和商品风险等四大类别市场风险B.银行账户的利率风险和汇率风险，交易账户和银行账户的股票风险和商品风险等四大类别市场风险C.交易账户的利率风险和汇率风险，交易账户和银行账户的股票风险和商品风险等四大

43、类别市场风险D.交易账户的汇率风险和商品风险，交易账户和银行账户的利率风险和股票风险四大类别市场风险【答案】 ACY2A1J1E4X5U4A1HQ2J8T10G5Q10Z9L6ZW4P10D9Q9R5L9I684、商业银行采用统计分析方法核算经济资本时，置信水平的选择对确定经济资本配置的规模有很大的影响。置信水平_，经济资本规模_，各种损失能被资本吸收的可能性将_。（）A.越高；越大；越低B.不变；减小；变高C.越高；越大；越高D.越低；越小；越高【答案】 CCZ5F2Z10Q3V5O9Z5HV7U4O10V2S5K7Y8ZI10H1U5T3L6O2U285、商业银行的决策机构是（ ）。A.董

44、事会B.监事会C.风险管理部门D.高级管理层【答案】 ACS4W3B5C9P7W2G9HN6C6A5E1B7E3O9ZU1F3H8G7H8T2F686、高级计量法是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，商业银行监管资本要求可以通过（）计算监管资本要求。A.外部操作风险计量系统B.外部操作风险识别系统C.内部操作风险计量系统D.内部操作风险识别系统【答案】 ACY4F3W10E4C9F1L7HI1B6P7H2L7S6K5ZE10L4O2T5J9I10T687、用应付未付外债总额与当年出口收入之比衡量一国长期资金的流动性，一般的限度为（ ）。A.50B.80C.10

45、0D.150【答案】 CCJ9I1B8F8W3G2P1HM3N2Z8A1Y2L1A4ZK10I10L5Q1M3E2A388、常用的风险事后控制的方法不包括（）。A.风险隐藏B.风险缓释或风险转移C.风险资本的重新分配D.提高风险资本水平【答案】 ACC7A7O10E6H1L8Q6HS5H6K10T10E5O7P5ZN6S8U6N3Q4S7Q1089、如果一家国内商业银行当期的贷款资产情况为，正常类贷款500亿，关注类贷款30亿，次级类贷款10亿，可疑类贷款7亿，损失类贷款3亿，如果拨备的一般准备为15亿，专项准备为8亿，特种准备为2亿，则该商业银行不良贷款拨备率覆盖率为（ ）。A.75%B.125%C.115%D.120%【答案】 BCJ3G4S8Z1N3B4G5HS9P7Q1B7S8T1A4ZA2A2X6E6Q7H1N190、商业