2022年中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库通关300题(含答案)(福建省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证B.金融合约C.实物资产D.买卖合同【答案】 BCS3Y2Z8B7Q5A1N5HG3V10X5H2G10Y1Z8ZA2M5G6O9I7M7B42、商业银行资产负债管理关注的净利息收益率（NIM）是指（ ）。A.净利息收益与生息资产余额之比B.净利息收入与净资产平均余额之比C.资产收益率与负债成本率之差D.净利息收益与生息资产平均余额之比【答案】 DCW10Q7W6R4A6P8T8HP6S6W7Y7P10U10R5ZC9Q3D

2、9I5J10U10U73、按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】 DCN1L6R4V1X1Y2N8HE7L10J10P9N6Y4C8ZI3O5P9M6F9K2G34、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（ ）。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】 ACW5Y4M6W9S1C6X10HK1G2X4O5O5I4V2ZC5Q9Q2A2R9G2I85、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和

3、业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCL6R1W5T3O10D9F10HW10M1Z2P9W5I1F9ZD6M5Z5M6H7R3H86、以下不属于商业银行内部控制的目

4、标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACJ10Z6K3L7E8D4L2HM7P6H7Y10K1K7N9ZL1E9J4C8O5B2V77、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACK1B9J8B9G2S3O3HQ10K3B6O2O4H8Y5ZW10X6D3W8N5C3F58、

5、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCY10J3T6O6Z1P2L9HI7N10U5E1U7E10Z8ZK4W5X2U7I8D7P29、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACE6S7V8S9M9S6

6、J5HU4F7L9V3G10J10M1ZT7B4Q2R5J5G4X310、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和（ ）。A.现代化支付阶段B.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCW7T7M4Y10Z5A2Z4HN1U9A6O6J8W8I5ZX2N8S2J5E10S2Q911、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCS7V8E3E9F1W2I5HW8I2T1F5W3P6E7ZR2B6G4O8S3O2X912、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。

7、A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCD8P8C4T5Y2D4N7HJ6Z4Y3D1E7M9O1ZF10W2U1A8X2T10V913、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCI7K8D7N7F2D8F5HU4J1G6U9N3N3U10ZR7C4A9F7I5P3N614、（）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务，例如代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代理财政性补贴发放、代发工

8、资、代扣住房按揭消费贷款还款等。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCP1L1E7H5T8U5K2HQ8Q8H3V3S3P8B9ZX8I6A8T3T8I8S915、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCX9G3V10C9Q5F1P4HX10R6A5P3I2M9J4ZS4G3T9B8J10B3G916、金融资产管理公司从（ ）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACX9T7R9C9Q5I2S6HU7S7G7Y7K7T8T3ZO7

9、D1L4N4D4Y3D1017、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCX6M9M2B3Q4C8T10HB2N7J5B1L5N1Q4ZY10Z3H7J7A5L3S418、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCC7U4W1L2E8I7I8HC4J7J9P8J7R4O6ZO5X4N6X9G6U1W819、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，

10、为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACL7X1P7G5D10T6K1HO6X9S5R8Q8X10Y2ZM4X5T9C7T10G10F420、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACO6G7R10I1O1K3N10HN6A3J8A1P6E4M4ZS4O10E1M7G8S3D1021、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商

11、业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCL3S9B4V5E5E5G3HD5E8J4M1X7X9L6ZJ3E9V6I9J3M3R722、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCI4M10Y6G1H3H8X3HS10A7V5V2L9F1S1ZX10S7C1G4S3D2G623、下列关于商业银行信用卡业务监督管理办法，说法不正确的是（ ）。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严

12、格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCD2G4C7O1F1T3A4HA8B10V7P8P8B7W8ZQ4G1C5U7O5W6K924、对生产计划的监督、检查和控制，发现偏差及时调整的过程被称为( )。A.生产调度B.生产控制C.生产监督D.生产计划【答案】 ACJ9B1D8O4K9N7Z6HU5F3C3S7S3N3A8ZE4T2U2F9C9S2G1025、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCP5X1

13、R5M5X2U4D8HW3K9U2F4G1T5J4ZO9S10I9R1T8L3I326、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCU9K4G9T6D5L10T4HJ2R4O6W5F4J8T2ZY8O10R8W6B4S1U427、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是( )。A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管

14、理【答案】 DCB4K6M10H1O7R7B1HQ2M3Q2D7Y10Z5W10ZP3Q3X4Z8H7F8O628、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACJ8D1E7Y10F4T3V8HW9F3T4W9L4F3N6ZT8T4S1R1L4M9K529、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCS2B1G9F10F2S5X9HL7B7N6F9L5K2D9ZF8X9O4I9G2V2E930、商业

15、银行内部控制评价，应该至少（ ）开展一次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】 DCI7D7A4B6U1H3M10HT10O9P10L7A1H7J3ZZ8S10O9X10X2R3A1031、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCQ2T5O3K6S9O1M1HA2T7A2Q5O9P8H3ZQ6T10A7O2G3G4M232、（）是衡量商业银行盈利能力与成本控制能力的重要指标。A.资产利润率B.净息差C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】 CCV6P4W7V5V1U3F2HX1L9A2W3D5I9M5ZS7M4G1

16、0T1H6E2Y233、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCB9X2C8G2A5M6J3HX5J10I3Z3D7V10O2ZA5G8C3Y6E8Q1D434、下列不属于信用风险缓释功能的体现的是（ ）。A.违约概率下降B.违约损失率下降C.违约风险敞口下降D.违约风险敞口上升【答案】 DCI3X1F6I4H4C4G1HB5Y3O9O3R1W3D5ZR7K8N10E9Q6E2E135、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公

17、平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCY7E2W9Z3P9X7D6HQ10W6E7D5S5X8C8ZF1U3T5I6C4K9S836、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCU3B9H1Q5N9L1N2HR5L4D5Y5H1Y9U3ZQ8S5F1G1C4U7W237、银监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事

18、人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCR3K4F7M2U1H9Z9HI7E1N5X7Z8P9K1ZJ2D5E10S1L2W3V138、按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】 DCT3L6X9P7H2Z9U10HZ6Y8P3M3W1X4B1ZC7E8M10C2X7X6K639、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科

19、学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACU10D1U5L10K10C6C10HJ7O1S10M3D7D3W5ZE9N3Q9Q1R3E2U540、（ ），以纪律处分代替行政处罚，是监管实践中长期存在的误区。A.只罚机构、不罚个人B.机构个人并罚C.只罚个人、不罚机构D.机构个人都不罚【答案】 ACK3O9S10F10O2J8O5HZ6H6N1F2F6R7E2ZU3G5L6Z6N7V7O141、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风

20、险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCC1S1O4C3E6Q6P10HD8S8U8O9G2T3X6ZR1C5X7H8D8Q4B742、同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过（ ）家。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCQ5C1C5A8N2J3G2HG2K8J10H1Z3T2H8ZL1T8M5J1O10Y4W143、第三版巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定

21、流动性覆盖率（LCR）的最低标准是（ ）。A.不得低于60%B.不得低于80%C.不得低于100%D.不得低于150%【答案】 CCJ9H7L6S5X9W8E7HQ9G7R4B8E9O7U9ZN5O1O10Q6W9T2F644、物联网的特征不包括( )。A.是各种感知技术的广泛应用B.具有智能处理的能力C.具有网络融合的能力D.是一种建立在互联网上的泛在网络【答案】 CCP1K7V5G10L5N2Q5HS6F7C7A8X9B2J3ZF6W2Q9R8O5O9V845、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案

22、】 CCS8C5Y3X6X2A10S7HK5B10P6U1O1U9D7ZD10U10L6T5K1L1B546、行政复议的参加人是指行政复议活动的主体，是与申请人行政复议的行政行为有利害关系的当事人，其范围不包括（ ）。A.申请人B.被申请人C.第三人D.申请人家属【答案】 DCR5T9H2L1I10O7S10HM4L7C3R8O1N6E2ZQ3T10H7K2B5B1Z547、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCF1G7O9Y7Q4D10S4HO10F9F5V9S9C7S7ZF8G2P5U4E5R1F548、商

23、业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCX8F3O5Q6K7I5K7HA1X1I7Q3X4G8S9ZH9J4S10S2V10I9R649、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCK6J1Q1C10R9H10X10

24、HX10O9B9D2V4Z7U3ZI4E1P7U7X5O1J750、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCP9X7S4B9Q10S3J8HM2M6B1O2E4U2R5ZO10I5Q3B1M6D3B1051、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCP7K1A4P6F4L8R9HE7R8R3P6Q4J1C3ZQ2R7M1L10B1M3J452、（ ），以纪律处分代替行政处罚，是监管实践中长期存在的误区。A.只罚机构、不罚个人B.机构个人并罚C

25、.只罚个人、不罚机构D.机构个人都不罚【答案】 ACC5T3T4O9G7E9H3HD3M9Y1M2Q6D3O3ZO4E1N10D7M5Y2K953、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCR7Q8D7J5I5P1X9HX10G4O9B1W4Z1W3ZM6J7Q7V1D8S5F154、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】

26、 ACI1H7A4F8T6Y4D6HS2M6M5L2F1N4L5ZH3F1C1X4G4M4P255、下列不属于审慎经营规则的内容的是（）。A.资产质量B.损失准备金C.关联交易D.不良贷款【答案】 DCD5I8G4V4X1W6U1HF10R9P2D1S6G6D7ZI2Z10Z10H8O2O5V356、金融工作的永恒主题是（ ）。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C.防范化解金融风险D.扩大金融开放【答案】 CCN1C7G8L6H4Y5Z4HS9T10S10U3C2I6M2ZY1M10B1U10L7L8Y757、某银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率

27、。为改进业务，某银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCS5B1E6Z5O5K1Z8HT9Y9K1L1M8X4R9ZD4G4H8X10H6Q5C158、生产调度的工作的主要内容有( )。A.及时发现生产进度计划执行过程中的问题，并积极采取措施加以解决B.检查、督促和协助有关部门及时做好各项生产作业准备工作C.计算负荷率，进行生产任务和生产能力之间的细致平衡D.根据生产需要合理调配劳动力，督促检查原材料、工具、动力等供应情况和厂内运输工作E.检查各生产环节的零件、部件、毛坯、半成品的投入和出产进度【答案】 ACQ4G8F3L2Z9U5D10

28、HV1H10M6R1K8E6M6ZE8B2J10X3O2G7Q559、未经银行业、证券业监督管理机构批准，任何法人机构一律不得以各种形式从事（ ）。A.营业信托B.民事信托C.私益信托D.公益信托【答案】 ACQ4Z1J3G2M3A4X8HJ8K9D7P4V2P6I10ZC5C1O9G4R5K10O260、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCP1Y4J7F7X1H6T10HD5W7Q8Z3C6H6D4ZU6I4T10C10V3I9A761、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出

29、具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCO3Y10O9I7W5P4K1HB9Z8U7G1P4F10Q8ZW1O8X9E10E8G6Q262、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证B.金融合约C.实物资产D.买卖合同【答案】 BCA7U10Q10I2B9P1I6HJ5X4G2Z5A4Q10N1ZG6B1P8W2I8F5

30、G863、钢材、铝合金是木材的可替代商品，因此根据钢材、铝合金的销售量，可大体预测木材的需求变化。这种预测方法是( )。A.相关类推法B.对比类推法C.定量预测法D.用户调查法【答案】 ACD10B4B1X7X6U2O9HT3Z10M3U2J4Q4R7ZO8E6Z4J10E3D6O264、下列不属于贷款计划常用的监测指标的是（ ）。A.各项贷款增量B.季度计划执行进度C.月度计划执行进度D.当月可用计划执行进度【答案】 BCJ4F3A10Z3A10K1O6HD7U8W1W4Z9E4O9ZP10W2X5F6S10J4A565、下列选项中，不属于银行信用风险的是（ ）。A.信用质量发生恶化B.交易

31、对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】 CCQ1X5N2R6I7F4I9HV5Y5I8G4W6D6K6ZA7H6G4S5P3K9S466、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACK8J7Z3M1T9G8X6HX8P4W1S1Q7I5X9ZJ3D3J9E5L8S8M267、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转

32、移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCO6E8M3K3N1O7A9HH9X6W7B2V2M4G9ZH9S10Q7D8X10M3Z368、行政诉讼的一审程序不包括( )。A.审理前的准备B.合议庭评议C.开庭审理D.复议【答案】 DCA1V3O6M10J1J10P4HY4A10M8Y6U4X1U5ZJ2N7M10U10G7P6M469、根据绩效指引的规定，银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时，应当符合（ ）和与自身能力相适应的原则。A.独立评级B.合规经营C.审慎经营D.分级管理【答案】 CCN1M9X6Z4P8D8U2HL1U9E2H6L10O5E8ZW6M

33、7T9X6F5C4E770、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACJ9L4F7U4F9Z2L3HG10A2W10J8N5O5Q7ZM6Y4F6Z9F4Y5O371、对生产计划的监督、检查和控制，发现偏差及时调整的过程被称为( )。A.生产调度B.生产控制C.生产监督D.生产计划【答案】 ACL9I10L9W1X9U9W2HG8A3C7Z8Q5I9J9ZZ8Q7Z9K7U7S3M872、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天

34、。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCX6C5I2U1S5U6Q1HA5S2S2X8U8R2N2ZM5D8Y4I6E5H4I173、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACR6K10U10A4D2C9J2HX7A2E1T8Q4L2R8ZK4L6L4W2P1B10R174、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCZ5B7G4Y6D4F1K

35、1HS3B7X2Q7T10I6E2ZM6I7Y1H7U3C2E975、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.控制风险B.组合资产C.获取收益D.保证流动性【答案】 ACD10Z9J3T3J8L5D10HS9T1A1G1V6L6S1ZX10K9J1B5S3A7K476、下列关于加强普惠金融教育的说法，错误的是（ ）。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难人群，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识，树立“收益自享、风险共担”观念D.推动部分大中小

36、学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCZ10C3V4F8D2Q5D5HX7L8X6J7Z8N4O9ZR10F3U6Y1C3J6F877、在产品生产周期的( )阶段，市场营销策略以强化产品的市场地位，建立顾客对品牌的忠诚度为重点。A.介绍期B.成长期C.成熟期D.衰退期【答案】 BCX7Y10X2R1G8O8Y7HM8P7L8N5O4M2Z4ZE2F6W4B5H6T3H678、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间

37、内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】 CCG8M9S1B2S2J4J6HC2B3A3A1Y8C5D7ZN9D9E1X10Z7J5R879、合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（ ）万元。A.100B.50C.40D.30【答案】 DCA7D5Z7U6S9L2P7HN7V1O4U3R6N10H8ZG9O9B4V1B10J5P780、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCY9C2I10U

38、2H8O7P9HA9W4Y4I8T9Z6U4ZH7Y9I9U7P1R3R981、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACW5B1X4Y5A4K4K1HJ9U7I5N10D3P6D8ZF4B5N10B4I1X2E582、2016年9月，银监会印发银行业金融机构全面风险管理指引，将（ ）列入银行业全面风险管理体系十大风险。A.流动性风险B.模型风险C.操作风险D.信息科技风险【答案】 DCL6C1Y2F8L6W4D10HC7I7U8J5L4H10Z7ZJ10O4K2C9U8U6G383、办理支付结算业务时，因工作差错发生延误，影响消费者

39、资金使用的，应当按照中国人民银行（ ）的有关规定计付赔偿金。A.支付结算办法B.支付结算管理办法C.支付结算法律制度D.支付结算法【答案】 ACJ9U10E4Y10D3B8A5HV6M4G9B9D1Y4N5ZJ10V8S8O2C1P3J584、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCB3U8S9Y5A7E6N3HX3L4U9G4R1J6O7ZG1X4M2S10R7B4R485、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机

40、制【答案】 BCK3V9G1V1W8C7O1HQ4G4J4P6C9P10D9ZF3I3D1B5C4N6K986、我国初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架的标准是2009年9月银监会制定的（ ）。A.商业银行流动性风险管理指引B.商业银行流动性风险管理指引（试行）C.商业银行流动性覆盖率信息披露办法D.净稳定资金比例披露标准【答案】 ACY9F5P7H10T1E7I6HZ10X2Q9L2A4G9S6ZB1A6W8R8V6O7T187、流动性风险管理是银行体系稳健运行的重要保障，一旦流动性风险爆发，会对银行的生存造成重大威胁，甚至引发（），具有很大的负外部性。A.市场风险B.价格风险C.非系统

41、性风险D.系统性风险【答案】 DCE9T4X4D7J1A10B1HK9A3L3A5Y5B2R2ZZ7W8X10N3A1U9M688、（ ）年国际金融危机暴露出英国金融业的诸多问题，尤其是审慎监管方面的不足。A.2009B.2008C.2007D.2006【答案】 BCN10E7F10M5L5Q6U10HN8X7Y9Q6K9U4H1ZX10O8X1P10S8D7B289、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCF8B5W6E7E7N9U7HS2Z10Z7M10E9J2C1ZY2T8G5S7C1A9R

42、190、（ ）是银行增加一级资本最便捷的方式，相对于发行股票来说，其成本相对要低得多。A.留存利润B.长期次级债务C.可转换债券D.混合资本债券【答案】 ACS9Y7R3D8A2G10X2HB5T5S10S10S8K4P2ZR4U5W4F2N10Z6N391、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCB8K6S2F6Z5G2G9HY1Y10Y7S5F10B9L1ZF3

43、Q1J10J6G9P3Y1092、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCU9N7Q9Z4W8I7B4HH6B7I6A9N5W5T4ZR7Z9B1S9G7G8K693、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACP6O5K9D3L

44、2F3L8HA5H9U8Q9B1E2R7ZJ4L9T8Q6Y6Q7Z194、金融工作的永恒主题是（ ）。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C.防范化解金融风险D.扩大金融开放【答案】 CCH7M5W3P1F8C6X6HA9R1I10G4K7S6Y2ZX3U6W7L10X6F6X395、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】 ACK6Q8R2F6N5E3F5HY6J3T8X6J6T1F10ZG4L3W8F7C3L7Q496、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCB9O2T7W6Y6X6N10HF9Z6X4O7X7L3T5ZQ3M8H10W7E5S9Y597、流动性风险的特征不包括（ ）。A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间【答案】 ACW6L9I8V4R3A4H5HA8E7X8W3D9R4P8ZZ7M2X1S4V5A9Z398、金融租赁