2022年中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自测300题(有答案)(江苏省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列不属于信用风险缓释功能的体现的是（ ）。A.违约概率下降B.违约损失率下降C.违约风险敞口下降D.违约风险敞口上升【答案】 DCI3O1G7V1S4R3G4HG3G9L4H6J8K9Y5ZN8K1W7Z4E4D6I52、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（ ）内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCU6K9T2A10Z10L1A6HO4V10Z1D6U3C7L9ZZ1W2G

2、6P5G9E8W53、（ ）建立了内部控制的总体框架和基本要求，明确了内控建设的目标、原则及构成要素，较以往的会计控制更为系统全面，在企业内部控制规范体系中处于最高层次，起统领作用。A.企业内部控制配套指引B.企业内部控制基本规范C.商业银行内部控制指引D.加强金融机构内部控制的指导原则【答案】 BCR8R9J6P4X1C6Y7HH6L1K5W3V9B9Z9ZP8L8F5L5B2L1I14、（ ）年4月发布了中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACB3P2H4W1L9V1

3、G4HZ7W10B9F3W10F7H3ZJ5U1S9E1Y1Z6S45、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合（ ）。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】 BCH3V8A4L3E5E8P2HO2M3T3I2O7C6T1ZO4K10K10T3Q6D3L16、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCI2L1J10Q8B1Y3W6HB3N10V2J8F7Y2Q2ZB6N1X8Y9R2I7V77、某齿轮生产企业的流水线有效工作时间为每日8小时，流水线每生产一件齿轮需1

4、0分钟，求该企业流水线每日的生产能力是( )件。A.48B.50C.480D.500【答案】 ACT10B2H10S2Z3I5D2HM7Z2O1A5I5D2C4ZH3U8C8K10Q10P5F78、（）理财产品是商业银行按照约定条件向投资者保证本金支付，本金以外的投资风险由投资者承担，并依据投资收益情况确定投资者实际收益的理财计划。A.保本浮动收益B.非保本浮动收益C.保证收益D.保本固定收益【答案】 ACZ6T7K3B3Z3K9G1HW10X3R6A4U5Q3K6ZK5N2R6N8T1O9S59、商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（ ）。A.代理类业务B.承诺

5、类业务C.担保类业务D.支付结算类业务【答案】 BCR8N7R2F2P7T4J5HI2F7T8K10T7D10I4ZZ10W8D9I5R4D1Q810、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 BCU3Y5T4G8E10W8J5HT2W4Z3X5N7K8K2ZT4F5Q5A5X9W10P1011、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至

6、少应当召开一次C.监事会可根据情况设立提名委员会和监督委员会D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCN9R8L3W10C8Q3D7HO8P8W4V1G7E6R10ZA3O2F7Z6K7T4E712、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCX7W3K4J3N9Q2C9HH4D7B7C1E2G7R4ZK4K2F9T8F6W2Y413、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔

7、离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCG8N6Z9I2N6W7I8HL2D2X8D6T2Q6Y9ZK8A9K6I5D10C6S914、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCX6H4U2E4X6S5K2HX7U10W2Y5J7C5T9ZK8K1N9J7V5H10N315、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCT9A4S6I8E9V7I2HY3H1T

8、5X8G2G7T4ZG4M2Z5N6M3V3L416、汽车金融公司自用传统动力汽车贷款最高发放比例为_，二手车贷款最高发放比例为_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 CCG9U5C1E3J3C6H1HQ6K9V6L8G3Y6Q10ZJ1N5Z6J2O3A3B617、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACN3P10V7H3V9V2L1HS9O8C6V8T6X4C1ZK6W10J9N1S10Z3X418、如果一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元，损

9、失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（ ）。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】 DCI10X3R10C1R6O3L3HG8D6A7M9O7U5C5ZG8N3P9R9S8V6U919、下列不属于非现场监管的目的的是（ ）。A.能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况B.对其存在的问题和风险进行早期识别C.为现场检查提供依据和指导D.使现场检查更有统一性【答案】 DCI6U10U5P4Q4V2A9HI6E8C3U8N6O1O1ZM4S8O8H2K2M4M520、行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董（理）事，高级管理人员和其他直接责

10、任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银保监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACX5L4Z8X5A9W6X7HO7S3W6E6W5Y2Y6ZU6E1T8C1Q4O9L1021、国际货物运输的基本方式包括( )。A.国际海运B.国际多式联运C.铁路运输D.航空运输E.公路运输【答案】 ACK5Q10H7K2B6X7R4HR8L1Q8H10Q1Z8M6ZA7U6E9B1S1C10Y1022、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性原则【答案】 DCT4D10C10V10Z10V4Y6H

11、O6W3V6A8X3H7E7ZC10R1Z8P9V4K10B223、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.政策风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCK4M5M8O10S9D5L7HX4S5U4Q5D6S7Q8ZL8T2P2Q8I2A9B324、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCA1F8G5Y8G9L10B3HP2Z2R7I7U3G3R5ZO4U8Z2F8R4B4M125、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于

12、控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCF6J4K1M1Q4E10B3HH2H8H3H1P8O1E4ZY9I4K2I2E6R8B426、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCI8H9G5U8Y3W5X10HI1K9W7J1W3P8P3ZV2U6N9P4I9Q8F427、商业银行资本管理办法（试行）

13、规定的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计入部分【答案】 CCE7A7E5H2N7T9R9HY8C2C7I4B4L2W10ZH4E7Z10F1K2G4I128、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCV1J7P5V8J4A5M7HP6T4M9M4C5E1D3ZE5U7E4Z7P1A7P1029、关于我国经济发展的大逻辑，下列说法中错误的是()。A.认识新常态B.引领新常态C.适应新常态D.提升新常态【答案】 DCB

14、3A10R10Q2W9B5N10HI1Z6A4Y7Z1O10J9ZT8U4I8G4G10X7H830、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCZ5M2R7A8B3M7B1HB2V8Q4F7P4N6D3ZT3W1D10A2W6P2A931、按照（ ）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.合同法D.同业拆信【答案】 CCT1P2Y6W10N3E3C8HX3B10M9F8T7J8X5ZG2G7Q3Z4A3Q4L132、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范

15、围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCL7A5Q4D7K9I9P9HU1L5E4K2I6K2I4ZZ10E8A9Y8U2L5E433、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCM2B1Q5Q6P10H7V5HA4B3K2V5Q4W8K2ZC3O5Q2N2H8G1Y134、办理支付结算业务时，因工作差错发生延误，影响消费者资金

16、使用的，应当按照中国人民银行（ ）的有关规定计付赔偿金。A.支付结算办法B.支付结算管理办法C.支付结算法律制度D.支付结算法【答案】 ACS1A7A4Z6Y5B8O4HV7L7Z6U2K2U10D3ZB8B5G2Q8D4L6F435、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCX10F7B7U1B5Y1W5HE10I3F4N9L9G8P4ZZ2D9H10I3M6C9Q

17、436、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCO10Y4Y10J10E6H5R10HX10J4B5J9R5U10Y4ZC5W9G7T3R4V3P137、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCO4N2G4I4U1G6V5HX8L1H7L6N6U4P1ZT7S9P9H2F2J8M838、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差

18、空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCP9I1B5D2J7L6O3HG3J3O3F5N7M5J6ZV1E5G7V5W2N4G1039、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCE2L8O6J2U5Y5M6HW8K4Z10D10B10E7G5ZQ2W7D7W9U1Q3E1040、（）年发布的中国银行业新监管标准指导意见强化了资本充足率监管要求。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACB3R7D3T3W10E8V10HV

19、1Q9F10Q6R4Q3Z7ZA3L5I10L8T8F10V641、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（ ）类贷款。A.可疑B.关注C.损失D.次级【答案】 DCS4Y7N8K3R8S7Y10HY10W5Y5W6Z9W5K9ZS5K9Y5P9T2Z3L942、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.营业支出D.利息支出【答案】 DCA3S5D6U8H10D4C7HL2D3S3V6I2P7U5ZE8I2N8W7D8I7Z343、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.

20、20C.30D.50【答案】 BCS3V6N8K5Z2W8W8HV7J8U3A7I7F7P3ZL5P4K10D5P7A9F244、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACB10A10K1T9Y9B7S6HE8M7G4R5B10D3W10ZX6O3Y3E1I4Q6B345、根据核算口径的不同，银行利润不包括( )。A.营业利润B.非营业利润C.税前利润D.净利润【答案】 BCA8M8F7Q6D6D6T8HT

21、3C3G7W8J5C6L5ZQ2L6P2K10N9A1Q846、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCK6L5V5F9F8Z4I10HX4R6N6I8F8T2X7ZL8Y2O8T4U4F5W447、下列关于支票的表述，正确的是（ ）。A.转账支票可以提取现金B.现金支票可以转账C.支票等同于现金D.普通支票可以支取现金【答案】 DCD5G10Y6P4P2V4W8HH6I6V7B3W10O7Y9ZH5I9G10K9M6M7P548、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具备特征不包括()。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监

22、管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCB9G7L7J1D9L3I7HO4G2P4I5F9Y2D7ZM10M7F2K4N5K5E149、护理理论、护理实践的核心和基础是（）A.对人的认识B.对物的认识C.对社会的认识D.对专业的认识E.对疾病的认识【答案】 ACE2U1O2M8U7F2Q10HI3N3U1F5O7H6Y9ZM4R3Y6X1U1O8D750、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡

23、、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACC5S3Y2F5N8Q10D8HG6H7F2Z5C4V3U4ZS6G7A6A6Z10O7V951、（ ）是指从借款合同规定的第一次还款日起至全部本息清偿日止的期间。A.提款期B.宽限期C.还款期D.借款期【答案】 CCT6K4C4Z9L9B9X8HK8I9W1H9N1E4V10ZT10Z2F6K6O2Z9M652、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCJ10Y3Z8Y6E10W2C

24、5HA10F7A6U6I1K5U6ZS6O3Q4T2A5B2X253、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACY10P10M2F4Z10T4R6HQ6X8S2M1V

25、10I8I5ZI9Y9Q6U5L3J7A254、我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答案】 CCE5G1L2W1W2Z6Y7HN1K3A3J9Y10A4P6ZI7M3T1V5L3U6P655、根据商业银行风险监管核心指标（试行），不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（ ）。A.4B.5C.10D.8【答案】 BCH6V1I7N3B1S6K5HC7G3D2K6R6D8U4ZJ2Q10C2J6S2U8M456、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术

26、实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 BCK3A3L6F9T3C9I1HW6D10A6C10G7Z10Q7ZF4C2K5S7Q3E1Y157、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【答案】 CCO4Y7N5J6H3E6P9HD5E1Q5P6C7Y7M5ZX9Z1E7T7N8O9I1058、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCD7G6T9P6Y7H7W10HH5T9X10S1J8X6I6ZW7L5L6F6

27、T8E7B759、下列关于我国经济发展新常态，说法正确的是（ ）。A.经济增速正从中高速增长向高速增长转变B.经济发展方式正向质量效率型集约增长转变C.经济结构正向增量扩能为主转变D.经济增长动力正向投资驱动转变【答案】 BCH5H4Q1G3B5V5G4HU4S5R4S2R5O10K1ZO7T3A10Q10H10Z2J860、 企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金跨境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCY8B

28、9I8X7V9V1A9HD9E10U1H9L2Q4Z2ZZ2H8F7J10F2X6Y961、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.50%B.30%C.20%D.15%【答案】 BCV5F6O10S1U3G1H10HJ8J10G7D5B6U6L4ZU9X1C1V3H9A8B562、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCY7S1Y9B8K9C6J9HJ3E4Y6R7X10X10C3ZY9A10U7I8B2V2U663、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定

29、的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCX9N9K10I2X8T8P5HG1G2S9Q2U8V2Y8ZF10X7H6R2L2T7V564、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为

30、易引发（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 DCD10I5G5Y6X2M7H7HI10P3O6V5I5J7P5ZO4R9E7B2B1V4Q765、（）是指银行向从事合法生产经营的个人发放的，用于定向购买或租赁商用房、机械设备、以及用于满足个人控制的企业生产经营流动资金需求和其他合理资金需求的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 CCV8W3P8Y4Z8O8Q9HK7N9L3O2G2T3Y7ZE6U8L2F10P3G3M766、下列不属于金融合约的基本种类的是（）。A.远期B.期货C.掉期D.股票【答案】 DCZ4S3

31、D7H4G1Q10C5HE1I9K1U8V8B10W3ZQ5B9V3O5T1J2R267、美国金融监管大致经历阶段中的自由竞争时期指的是（）。A.20世纪30年代至70年代B.20世纪30年代以前C.20世纪70年代至80年代D.20世纪90年代至2007年次贷危机前【答案】 BCI10A1M1R8F3H2N3HC9R9X5C10W2V3S7ZA6Z4N3V9M8L9A668、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（ ）通过。A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以上D.全数【答案】 BCE10X10T4U7D5A8I1HC10R5E10M3X4A10K5ZN3E6D10S5C5R3H769

32、、授信额度有效期是按照双方协议规定的，通常为（ ）。A.半年B.一年C.两年D.三年【答案】 BCF3P6Y6F5R5J9N8HA9Z1I2G10T10Y2G9ZX9C10C7G4L1A7N170、下列不属于非现场监管的目的的是（ ）。A.能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况B.对其存在的问题和风险进行早期识别C.为现场检查提供依据和指导D.使现场检查更有统一性【答案】 DCZ8T4C8F3E8K2H5HR4Y4K6T1D3J2S10ZC7K3E3A10J6D2P271、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所

33、应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCR9E8Z9K8U3U7Q3HD5N1E10X5R4D7C3ZN3T1X1H5S9K8L472、根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行资本规划应考虑其所承担的银行账户利率风险资本要求，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACO10Y2S1Y6S3M8M1HN5K7N4B5G3Q1I9ZR8D6S10I1X6E6Y573、（ ）是复议机关审理复议案件的基本形式。A.书面审理B.电话审理C.口头审理D.网络审理【答案】 ACQ

34、10M7B6K3W2A10Q2HM10D7I7N10E9B10K5ZK8K10G3C7B7W1L174、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCN10G10P2X6Z9J5T6HX7V8W1Y4D4B1B4ZS10Q10G9H1H8Z3X975、商业银行应当根据潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。下列关于销售起点金额说法不正确的是（）。A.风险评级为一级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币B.风险评

35、级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币C.风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币D.风险评级为二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于8万元人民币【答案】 DCB6A9X7O2V10E7F10HE3I8O1U5F3Z4N7ZN10W9J5H2G4W5M476、下列关于资本补充的表述，错误的是（ ）。A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通过发行债券的方式补充二级资本，则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补充一级资本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本

36、【答案】 CCM6H9R8L7Y4B2Z5HQ1S10U9G7O8V2A5ZX5G10R3C2L3N1T677、海运货物保险基本险的责任期限，如货物未抵达仓库或储存处所，以被保险货物在最后卸载港全部卸离海轮满( )天为止。A.15B.30C.50D.60【答案】 DCJ5S5V8B1X5G8H2HW2G2R7A10F9H5T6ZX3W6Z2W10V8P6Z678、类风湿关节炎的病因不明，一般认为有关的因素是（）A.感染、潮湿、寒冷B.家族遗传C.免疫功能紊乱D.雌激素、阳光照射E.物理性损伤因素【答案】 BCJ2G4G7P10L1Q8Y10HG10Z10Z4P9P2V4U7ZO9C1J2Y5C

37、7T10U279、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACR10L8F7N1N5O3Y4HH8Y7V9A3Y9O2F8ZW5A8L10K2B4Q6R180、配送是按客户的订货要求，在物流据点进行分货、配货工作，并将配好的货物送交收货人的物流活动。配送活动的始点是( )。A.运输中心B.装卸搬运中心C.流通加工中心D.配送中心【答案】 DCJ3D2S4A4Z9Q8T7HM10V7E10O7R2F7C7ZP5H1V2M6Q2B5V981、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投

38、长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 DCS5Q5Z1C4N2K5K1HJ3X6R4J9U7L7W4ZI3R6S1W6L10B1R482、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACI2P1N2A3S1E8Y6HU8E4F6H5N3D3Y3ZT8Y4O4Y10C10V1B683、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。

39、A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCF1E6A3O9J2D2Q8HC8U5R6Z3R5S10Z4ZX7R3E7K3G8K4S784、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCS5R3B3A8Y3T1H10HI7X4Y4B2F1G1O9ZR10L3G1V3J10D8A185、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的

40、要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCT9H1Q6S9X9N10M9HP1H1E3C9V4N9N4ZA1H1G6B5I1D9S686、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCV6B5U7F6U10L5U9HR3V8A2N6C1C4R2ZS5M5L

41、5U9A5R7F987、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性原则【答案】 DCL6J10M3Z1U7J3B10HT5O4Y8Y6B4Z6C2ZJ1W6Y7Q10M2P4I288、大笔所有权转让指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 CCH10Z7Y10M4L4I9M5HW1B3F1H5I8A6C10ZO6C2A1H5I2G4W489、根据核算口径的不同，银行利润不包括( )。A.营业利润B.非营业利润C.税前利润D.净利润【答案】 BCV5Z6G5T1E1V5K2HM8I2S4E10

42、R7M3O10ZW5K9C8V6N5P7P1090、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 BCM6R6Y1G9B6A3R4HI6U7F10P5A2T7A8ZH5I10O4R1S5Q6W791、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCA4N5R7D8V8W7Q2HI8V7W2L6G9L8B10ZL9J9M8R2C6D1B192、银行对内

43、部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCN10P1N9T5M2X2D10HF4P9P1M2A5J6I6ZH4E7H1B8Y5P1G693、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCO10B7T4F10D10M9I6HU6U3D2G9P1N2C7ZO1G4O1G6G4H5B694、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有

44、息【答案】 CCO10K3N5C6O9M6S8HX9L2X2W2G10Y4K2ZS5I3N8V9T6X6R495、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔资本协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协议D.巴塞尔资本协议【答案】 ACU8T2I2R5W7R7L5HW4Y1L8U10U3Q2N2ZX4K4A1H1D5M9I996、股票股利是企业以增发的股票作为股利的支付方式。企业发放股票股利后产生的影响有( )。A.股东权益总额增加B.股东权益总额减少C.股东权益总额不变D.流通在外的股票数量增加E.流通在外的股票数量减少【答案】 CCP8Q7B3D10P7A4G7HS6V7K1D8W5T3S1ZQ7M8F3U9B8R10T597、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCT8O1M1Y6M9A4P6HZ4E8L3W1O8I4V