2022年中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自测模拟300题(附带答案)(安徽省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】 DCR2L1G6P10U7I5Y5HC4X9M9P4M4P6U2ZH7R5J4K2I4H7M72、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（ ）。A.为消费者提供规范服务B.履行信息披露要求C.完善消费者投诉管理D.履行告知义务【答案】 DCR9W3W4R7N4E4X10HB7V3O1U1Y4I5T3ZC6Q3K3B4W1P10M43、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说

2、法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACL1H3H10Z1D7F9A9HV10M4Z10X9B3C5B3ZP5M2B10Q6Q4C6T44、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C.文化建设责任、社会责任、环境责任D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】 ACG4Y7Q1M8M7N5L10HN7H3V3Y2G9A10X7ZS1B5I1J2

3、V7A9T105、Apgar评分是一种简易的临床上评价新生儿窒息程度的方法，其内容包括（）A.心率B.呼吸C.肌肉张力D.皮肤颜色【答案】 ACJ7O5Y5V10P6I1R1HE10Y8W5S9T10K4I1ZO3D4I10Z8J9O5I26、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCW2A5T2I6G3Y3U2HP10Y8H4G1H2D1X1ZN8F2N4G2B9H9L47、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确

4、保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCS2N6T2N4T8J4S1HV1A7W3J7E10G2H8ZU8F10E4B8W3W4C38、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCT8P4M9R6C9V1H4HY4U2D10R5C4Q6R10ZS5V2V8P6K4P2V39、金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，以下( )不属于合

5、约的基本种类。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCZ1G4X8Z6P2S1O10HG3T3A8H4U4P3K8ZD5E7M8S3U3N7W110、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCF4B5E2A3X3T7O4HS9F10C2C6Y8G1V8ZE9F10U5B7J5Q8F211、（ ）是指由借款人或第三方依法提供担保而发放的贷款。A.信用贷款B.担保贷款C.表内贷款D.表外业务【答案】 BCF3O4S5I3I2H10Z1HO9P3O1K5E1N4

6、Y1ZD9S4E9S9I2Z3W912、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCS6K3L4U9E3Z6M1HP3T8W3E3B2W3F7ZU8J9J1U1E1Y4M1013、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCF10E

7、4P1H4V2B3I6HF2J4L3A6V4O4H4ZF7C9C3N9Y3B1B214、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限和审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用评价是否满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，不需要核算【答案】 DCA10N3C5M3E5Y2T2HR4S10Y5D3T4A9P6ZO5I2W3F10S7F8O915、信托公司异地推介信托产品，应当提前

8、（ ）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCK8X10Q1M4Y4W3Z2HF1G10M7B4Q7U5Q10ZB3C9W1C5L10V9G416、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（ ）内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCE2D4B1L6W7S3H2HO8T3M7D6H9G9P7ZN10D9J9N10Q10D4W317、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有

9、足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCO10M2R4E5O6M3D8HM7J1S9K3Z3D2H2ZK2J4Q9H1C7A8W818、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【答案】 CCC6O10B2H8Q5Y3S10HH8R6O8L7S4K3C2ZB3E9D10Y9V7V7R1019、（ ）应坚持开发性金融定位，贯彻落实国家经济金融方针政策

10、，充分运用服务国家战略、依托信用支持、市场运作、保本微利的开发性金融功能，发挥中长期投融资作用，加大对经济社会重点领域和薄弱环节的支持力度，促进经济社会持续健康发展。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.商业银行【答案】 ACZ3O9T1L7D7K10S5HS5H4G2F4H7X3S9ZX8M2Q2A8B2C3A620、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验D.

11、财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验【答案】 BCU4N5K10V6Y10W2F3HI6W8N10W9Q1P3N5ZW7X5R3B10V4G2W821、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACQ6P9T5Q3H8H7M6HF1O8G4I8V4R2E3ZV4W2G6F4Y3J10A922、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCN10N7A2I1W4T10A7HS1O9Z7A4P7G4E9ZZ10U4C6A10B10W7D723、重大关联交易

12、应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交（ ）批准，并在批准后10日内报告监事会以及银保监会。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】 BCI5L5A10U4T5N10H9HU4X10M9Z3V8X8L8ZH7T9A10X7T3W6U924、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACU8M9U1U10I10Z10S2HX3J2F6J3B1A7K6ZX6O1Y1A2U3A6H625、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。

13、A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCK10C3T8K7Y9T5O1HR6U3R2K7O9N1C9ZQ6V4A10S6N7E2W426、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCC5E9E9M3E4H5W7HQ2M2K3A9V9Q2Y3ZR10K4X2J8X10X9T127、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCR6Y1B7R10I2C6C3HK2P7V4Y3I9T10Z7ZM6O7C3X10H3W2G628、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资

14、本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCW3F6E9S9E1R8M7HP2W3Q3V3O9H8M5ZY5K7N2A1V5I10G229、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCH10S2L8Z6W9D6P6HE3Q4Q6K4L3L3J5ZH10D5G1L3B5A5A630、下列不属于我国商业银行可用于投资的证券种类的是（）。A.政府债券B.金融债券C

15、.公司债券D.股票【答案】 DCS4V9H4R2Y10M3Q6HB10W3Q10H2E7R3Y4ZH6M10Q5O6T4D6N731、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合（ ）。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】 BCL3I2E1V6D9V6P4HB6H1M1D7I10Z5U10ZF1Y9P6S8Y4F2K732、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCS1Q10T8O6I

16、9N3O1HB9Z10D2N9D10D2W3ZN1Y7U6X5D2M2R233、根据中国人民银行法第二十三条的规定，中国人民银行为执行货币政策，可以为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现，再贴现的期限最长不超过（ ）个月。A.3B.4C.5D.6【答案】 BCF4Q5T7W6O10E5U1HJ10F5Q9Q7W2E4Y2ZG3V6O1P4G3B5J434、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规

17、定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCA2H6A8X8R3W9U2HE5Z5K2Y3N7P9U3ZT10U7L9G2I1A4V535、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.12周【答案】 BCN5D5Z5Z9M8D9A6HI1A8D4F3Z2L7R8ZJ6H6M2V9I7V2C136、（ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合

18、格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.特雷诺比率C.夏普比率D.净稳定资金比例【答案】 ACG2O3U8U10U6U6K8HQ9Y1U2A3T8Y2I7ZD2L7W8R10F1R6D737、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 BCP6R7I3I4M2Y7O3HW1I6O1F8B2D5O2ZG8I6K3J4X4N4G538、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（ ）。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】

19、 DCB8Q10E2G4N6N8D8HI2G5I6L8Z6R2F7ZQ7H7Z3H8G5A9B739、（ ）年4月发布了中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACX9D8K9Y6L7L10D5HF1B5D5U6A3J8I10ZT1M6V1N2B7W4H140、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团

20、D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCF1J9F2F10P2O8L4HZ9T9C5K5R8Q2R1ZQ8V2A4T8H8J2L941、从银行管理角度来看，相对于监管资本，（ ）更好地反映了银行的风险状况和资本需求，对银行风险变动具有更高的敏感性，目前已经成为先进银行广泛应用的管理工具。A.会计资本B.经济资本C.账面资本D.净资本【答案】 BCK7V8Z1Q2D9X5Y5HP7P3X2O10J4L2F8ZM3W3U10D5I1D10S542、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度

21、和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCQ1M9S8J4H3S5Q4HM7L4S2T8K9I8B10ZV10D8X2W2C3H6Y143、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制部分股东的权利【答案】 DCG9H5D9Y8I9B6O5HG6M2T7T6Z10S5S6ZD9M3H3K3E5G5F344、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单

22、一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACL5L5N6T3B7S10D9HX8F10B5R6M2L10F6ZI1L8R10N8O8I10W745、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易信息公开C.交易有凭有据D.遵守相关法律【答案】 BCX4E5K10N10D10H6C6HG9O9A8F10M10O2E4ZY8V10C3L7P3H8I146、银行净稳定资金比例计算中，分子可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）内

23、所能提供的可靠资金来源。A.3年B.6个月C.3个月D.1年【答案】 DCC8W4Z1L3R6U7S2HW5F3C3C3N10G7I3ZI4T9T3G5U10F9H747、 （ ）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 ACT4B4Y7D2E10K2O10HN1V4Y9W9B1G9I6ZR6X3D4Q6E8H4M648、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出

24、现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCO5A4M10B2U9H2L8HV10F9I1Q5T8Y3Q6ZD4Q8X7T4Z3L3F1049、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCJ2R10W6T1U7N1O8HE4T2N5R1P5K6V4ZX10A9U1B8B1T8Y450、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCJ10J3P9I10A2I5I2HI7Q1P10E1V7Q1V10ZE6X8X9K9E2

25、N7U251、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCR6Q5L7J7Z10A6U9HR1W2J8Q4D6D6Y3ZH2Q3Q10V9F10Z3G852、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCD8C5M5R4D2C4W2HT3H9F4K2U6V5

26、N3ZD9Q5Z5H4K3X5N453、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCA7I6G1M4E7C3R2HT8K4M3N6A3E5X8ZV9O8I2D4L4P3H954、现代商业银行的核心是（ ）。A.扩大经营规模B.提高市场份额C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCH5R2U3Z9F3J2S8HO9G8G10Z2J2B7R2ZE7X7L7H4X2Z3I555、按照银行业金融机构绩效考评监管指引的要求，（ ）权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营

27、效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCK5Q1W6P7Z6A1M10HK9W6Y9E2V5M1D3ZG4F8S8B5Y2K2X156、下列不属于商业银行风险监管与管理指标中的监管类指标的是（）。A.资本充足率B.不良贷款率C.杠杆率D.资本利润率【答案】 DCQ4C9H8P6Y8P8Q8HL3G5B2L4Q8H2N6ZW9C9N4L10P10V4J957、（）是居民个人将闲置不用的货币资金存人商业银行。可随时或按约定时间支取款项的一种信用行为，是商业银行对存款人的负债。A.储蓄存款B.对公存款C.活期存款D.保证金存款【答案】 ACR5M1K4G5X1G4S

28、3HC1V7J10I3F8S10O5ZQ9W9Z8D3J7O9N758、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是( )。A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCC9F2E1K8Q1Y1T2HY3F4Z2I10Q4O1U7ZN1J6H3B7P1W4R759、 ( )的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。A.数字时代B.网络时代C.信息时代D.媒体时代【答案】 CCS8F9S3B5W5C9W10HZ3W4I10T4R7Z7E9ZE6G3X8J10M8V10S860、

29、( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACP6W4K5H5P10R8O5HP5B10Y8E10U4G9O6ZI7O8H9G7X7M10B261、2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.8000亿元【答案】 BCY7T5F6K9D1U8T2HT2V6X5V3L2G3X9ZW8P5A9M2X5H10N1062、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及

30、合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCD3D7P7W5D6V10N7HS10G6Z1R2K9Y10T6ZC7X9Y8X7M9J5T763、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCL7C6W2R6Q7K6C5HB9N1I6Q3U3V1O4ZT2I6S10C4J2Y8E464、银团贷款的主要风险点不包括（）。A.代理行风险B.政策风险C

31、.牵头行风险D.参加行风险【答案】 BCI5K3D4R5E7R2Y4HJ9E5N9B2O8L5J10ZG6H6J8J7X7A4U1065、商业银行内部控制评价，应该至少（ ）开展一次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】 DCY10B7P10W3L7V8D1HY9N3V5X8T1D9J2ZC7G5Y5Y2N1J1J266、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACS9N9G1U2A1B6W9HN1Q4D3U8B5F8R9ZL4T5P2P9C1S

32、4P867、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCZ3M3F5Z10I5E9Q8HE8V3B8K3K6G6O1ZP7A2E4O1X3U6W1068、（ ）是银行业监管的首要目标。A.保护存款人和广大金融消费者的利益B.增强市场信息C.增进公众对现代金融的了解

33、D.减少金融犯罪【答案】 ACH1O3B2R2X1P6G10HL1R6N4K5J8Y10E7ZN1E6U2U7J10F2L869、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACS8Y3M6Y2C1M7K9HN8J7C1F7O3K10E3ZL9N6C6T3W8V9P570、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCD3B6B6X7T1U1P6HZ7D4B4B9B5S6W7ZP9Z10K5X10M2B9

34、P871、在银团贷款的主要成员行中，专门负责对银团贷款事务管理和协调活动的银行是（ ）。A.银团牵头行B.银团代理行C.银团参加行D.银团承销行【答案】 BCY2J3R4K8H3C5I6HX3S2H7I4V9A10W8ZO5W6P2Q10F6M10S972、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACB2G10Z2V10P10T6A6HO6Q10Q10Y2U1K5G5ZX

35、8J2Y4Q10Y5R10R473、关系营销层次中，被称作频繁市场营销的是( )。A.一级关系营销B.二级关系营销C.三级关系营销D.超级关系营销【答案】 ACX4B3N2Q7F5N9P6HK4W5D10F2T1N5U3ZH5N3W8N8G7Y1L274、银行业金融机构应承担（ ）的责任，即积极开展金融知识普及活动，引导和培育社会公众的金融意识和风险意识，为提高社会公众财产性收入贡献力量。A.加强员工培训B.信用体系建设C.为社区提供金融服务便利D.消费者教育【答案】 DCC5L3O7Q9T5S4L6HS7X1H2S2K10C1M5ZW3H10H7M2O4N10Y375、可用的稳定资金是指银行

36、的资本和负债在未来至少（）所能提供的可靠资金来源。A.6个月B.1年C.3年D.5年【答案】 BCC9B10F1W4F1F3P3HD8U3P1H1P2F7G5ZB6I5T1S4W10H9Z176、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCJ1R2S2B4L1K8W8HS2I6L7R4E4D1A5ZM8O4B10Q4P5K7U377、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人

37、和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACG8S6O7H7U8H5G5HM8J9U2M5K6G5H7ZY10T7D5S7V3K3P678、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACO3C1Y4P9K8U1G2HN3B5O2T10I1L9Z6ZW5P5V1Q8W10U5Z379、资产负债管理是风险限额下的一种( )管理，通过对资产负债组合进行全面协调，在风险限额范围内追求经营利润的最大化和企业价值的最大化，寻求风险与收益这一“联立方程”的最优解。A.联动式B.前瞻性C.协调式D.战略性【答案】 CCT8Q4

38、K2E4K6A3B1HU6A8E10I6A10R10J7ZS8R4I2C8P10X7U880、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCB1Z1F10P6E2K5D8HC3L7F1Z3S5G1F3ZR2Y1Q5K10D1E4X1081、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCL5D1L8S10J8H7U7HK4D8J1L2Y7X2Y8ZH4K7B4A8O5G10Z282、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.

39、客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCF3D8R5R3X8D3N9HJ5U5Z6Q2Y2V6N2ZL5V4Y8Z8I5F4L883、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCR8O4U3A9R9M7E7HT9V5A6W6C8L8Z8ZT7U3H6E6S10U7O684、物联网是通过各种( )和互联网，实现随时随地和科学管理的一种网络。A.感应设备B.感知设备C.传感设备D.识别设备【答案】 BCV5Q2I3W7L7W9L5HX6E3E2X3O6E6F1ZT5C10H4W10L1N1C685、金融资产管理公司集团管控的

40、基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACK9T8J2J6A8P2V9HF5B7Z3D9K8H10U4ZD9M7X9H1I4F10H1086、银行内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查，这体现了（ ）。A.全覆盖原则B.审慎性原则C.制衡性原则D.相匹配原则【答案】 ACB5G6J3F8C5M10G7HI3K1Q9V8K9L6D6ZD5E5L4U7Y1F8O187、下列关于董事会

41、应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCQ10N9X8F8G9I8H10HQ8P9H7K4T10U1A5ZV1U3S2A8R3M3N388、巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是（ ）。A.不得低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120【答案】 CCL2T8U4E8P7G8X5HV6L5S5A3Y7O7H2ZN10Q2H10

42、F2T5W1T489、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCT3S9U8X3A7E5X6HT8F3L4I1X5B9B8ZB5W4Q1T10V9Y9A890、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCP2S4G5C6Y7B6I4HI6I4E1B10C1A6N10ZE8N10E6L9N7F3C591、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环

43、节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACV2K5B2C9U3W4C9HU6H8V3B9W9B5P3ZB7K6U1P7F2I3H492、（）理财产品是商业银行按照约定条件向投资者保证本金支付，本金以外的投资风险由投资者承担，并依据投资收益情况确定投资者实际收益的理财计划。A.保本浮动收益B.非保本浮动收益C.保证收益D.保本固定收益【答案】 ACL6Q3P3Q8Z5U8W5HH4G3M5R9F3X2D10ZS8F1A1P3Z4Y6W693、我国的金融资产管理公司不

44、包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCY4E4Z2S2Q5X8W9HF3C6F8K1W1K9S10ZJ2J9P1A5G10K4V994、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（ ）。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】 DCN10F10T2J6B3R4X5HV6N5A9T1P9S6I9ZL2L8E5A9N5U3J1095、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷

45、款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCJ6G3T7M6G9Q10Y8HG3O5M6Y6H9A4U10ZS3P3K1Y1W10G8O1096、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCE7N2M8R10B8Z9T9HY4F3H3X10F8A10B5ZT4E9M8Q3C5X9Y897、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合