2022年中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自测300题(答案精准)(青海省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（ ）不属于按照投资性质的不同对理财产品进行的分类。A.固定收益类理财产品B.保本浮动收益理财产品C.权益类理财产品D.混合类理财产品【答案】 BCU9X3Y2Q8O9N10Q4HC5Q5I9F1M8V6H10ZP9S1R10I1A3Q4U72、下列业务中，汽车金融公司可以办理的是（）。A.办理汽车售后回租业务B.收取购车贷款客户保证金C.吸收股东1个月以上的存款D.办理汽车经销商采购营运设备贷款【答案】 DCY4P1A9I9W7T3W7HW1L9N10Q1V9I3V3ZT4U9R6R4Q10B6

2、Q73、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCA9X7U3F9R7U6L9HM3N4O5V10U7H2H5ZF4Y7A10F10F8I2U44、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACX3G1Q8Y5N10P2C6HO1W10C3W7Z4Z10D2ZE10C4I4S1N8Q3N105、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风

3、险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACR2S6H3I5N1R5S1HM2E1S9G3M7S8O4ZG4W7I2Q9E3S6U26、下列不属于非现场监管的目的的是（ ）。A.能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况B.对其存在的问题和风险进行早期识别C.为现场检查提供依据和指导D.使现场检查更有统一性【答案】 DCC6F8R8P9B3Z10V8HN10H2C3F3A1X7Y2ZK9Q5X8R9K2A1M37、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACV6O4V7G4N6R8Y3

4、HF4W1D6B9E2K8P2ZU7K1B4E6W2F9O58、稳健原则中，（）提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束作用。A.原则 24B.原则 512C.原则 13D.原则 1417【答案】 CCM10Z1D6O10J6S1X10HD2Q3Y6W10F2P6P8ZL3Z1I1Y5V7Z10R39、（ ）应当对未执行相关制度、流程，未适当履行检查职责，未及时落实整改承担直接责任。A.董事会B.业务部门C.高级管理层D.内部审计部门【答案】 BCZ1T3N2C4W10V1C1HS4K9U6T8C3D7G6

5、ZX1L4X7B1F6C5N710、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCM7N9P8L5U3L9G7HI6J9S6X10F5K5L9ZW1I10L7W6F4Z10R111、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACW5H3X1W2K5N7I7HV8H10I9C6J4P4T7ZR1B10Q4D8J9I4S812、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.

6、负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACC6U5Y10A1Y9I1K6HY9S2F9D9N4Z6R5ZS2V8V2E10E7P5M1013、商业银行与内部人和股东关联交易管理办法规定，商业银行的关联方不包括（ ）。A.关联自然人B.关联法人C.关联其他组织D.社会团体【答案】 DCL7I1O10Q1R4H3N4HK8Z7I3X3H6E5Y4ZP10V6P2Z3N7X5A514、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机

7、构企业社会责任指引【答案】 BCS1B1G6C7Z6M3X5HE10B6H9S10J8K3I1ZE2F4Y7O2P3O1U515、 企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金跨境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCD4Q2T10S3L4Y5O10HN6M5O2Z9N1B2O9ZY6A4H1T4W1K1H316、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公

8、司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCW8T8R7B2J6W10V7HG4U8E6Z7D6I3S8ZE8D8M6M3B5M1C1017、与胃十二指肠溃疡发病有关的是（）A.金黄色葡萄球菌B.幽门螺杆菌C.大肠杆菌D.溶血性链球菌E.绿脓杆菌【答案】 BCR6G9U6V9T5G2L5HM1U3X6C5D7Y9F8ZA6K7R5D9Z8L3H818、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACY10Y9Q2U7K4B5W1HE10C3Z9E9M7B9D1ZV8C6J7U

9、6L3V6J419、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCN5Y3K7V3M8R7P6HR9F9Q4Y4R2Q8K3ZE5I10H4A7T9K5A320、银行业金融机构应承担（ ）的责任，即积极开展金融知识普及活动，引导和培育社会公众的金融意识和风险意识，为提高社会公众财产性收入贡献力量。A.加强员工培训B.信用体系建设C.为社区提供金融服务便利D.消费者教育【答

10、案】 DCN2U9A3G6A8F1Y1HK1O4H1M7W6V10U2ZM9T7I5V7E1Z3W421、下列不是衡量商业银行收益的指标的是（ ）。A.资本收益率B.流动性覆盖率C.每股盈利D.净利息收益【答案】 BCD1E6G10C5C3J7S6HZ2F7R2R5Y5R5T6ZF6N5L3Z2F2J2V522、根据国内外商业银行的最新实践来看，商业银行考评体系中的核心指标是（ ）。A.资本预期回报率B.经济资本占用C.风险调整后利润D.经济增加值【答案】 DCC4V4M7W9J2A5M5HX3W7X10Y3D7Q8L5ZI2U8B5K3U10Y5Z823、( )对股东大会负责，对商业银行经营

11、和管理承担最终责任。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.董事长【答案】 ACY4X6I5M8M10L5Y6HV5Z10C2D8T1G2Y7ZP1O6B10G8M7E5Y124、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调回境内使用，下列排序正确的是( )。A.B.C.D.【答案】 BCG5F10S4W9V2N9J8HB5I8D5K2Q1E3D10ZQ3X4A4L8P5L7D825、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规

12、培训与教育制度【答案】 BCM5S10V4X1A7R9D9HW8P10H2Q6K8M7Z1ZR5Y7Z6A5T8T8M526、（）是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。A.资产质量B.流动性C.盈利能力D.资本充足性【答案】 ACM6N2C5O1Z2U10A7HH2A6X8V4X4E5V6ZV5W10M2S3U6L1V527、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACN1Z5T7P4B1V1L1HC3F9Z5F6D1S7K7ZS7X2T10S6M4P4A328、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.

13、资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCC1J6K4R1M10F1K3HY2D2U2L10D7F9C2ZH3K5B6V10Z6W1V729、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACP6G9S5N9S5R8V1HG1K2A9F5G7M10N9ZG5Q9V10B7D4J6M830、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资

14、产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCC7T10D7T7R4D5Z5HP8L6Z9M3N10B7V3ZL6Z3B10J7H10H9I931、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACO7A4V6L7Z3O5H10HQ9N3P9Q1O8I6I1ZR2F9D

15、5E5O8O3J332、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCN4E6G1R2G8F3S4HR9M2R4X7B10Y2Z7ZS3E1Y2A4U4P10Z833、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCF3W3W8R6H1P1V3HY8R9A10O2G2H5Y5ZO4R4I6J8M8Z5B1034、（ ）被认为是现代内部

16、审计的开始。A.1939年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCU10I4R8Q3O2D6N6HB9H8U5Q1A3U9D7ZM7I6K3J7T5T9O135、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCZ10S8S2A10D5T5S7HN8Y8L1U8P9U10U1ZU7F5A7E5A1T1E836、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACK1R4Y3Y7D8J

17、7K9HU1N2T3T1M5G10W9ZC7M5I6Y5G9E4X237、商业银行应当指定（）作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.审计部门B.专门部门C.高级管理层D.董事会【答案】 BCN8O2E5K7N8H4V9HG5M9O2A8D7T6K4ZM10H9H5Y10Y5W9H938、（ ）是银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与其条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。A.承兑汇票B.保函C.承诺业务D.信贷证明【答案】 BCQ3V8E2J3X1P8U9HV9K8O8E3D6R8Y4ZA4R3G1A5C7A4W839

18、、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCX3Y2E2Z4H8B7P2HP3V9V9N9C1B7H4ZA3N7W5P4O10L10J1040、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCZ7E6C4W2J5E8L8HV10G2H1D1Q3Z4C3ZU10T7J5D8Z7V6N841、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长

19、期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【答案】 CCQ6Q8D1A4W7X2N5HQ10M1M5B5D6H7B9ZQ8S4J7S6M3D10M742、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCT8W6F8J2I9F9U10HL7C9T8L8C4D4I9ZO6H6L8H10S2O8P543、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。

20、A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCG6V4C7G10P10I3I7HQ3P9W9W4K1N6A4ZK5X1X9L4U10J1L544、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACA1K6A9R3P10X9D7HD4F4W4H9D3H6Y10ZY8E5T10X4X6U2K945、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCU9J2G3P5O2H3Y2HN6J7E9P4A3J3J8ZQ

21、6W9K10K9J2W2U646、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务【答案】 ACK2I1S3E8Y8H1Z3HF3P3J5L4L2E5P4ZZ3O10F8F8Z7C2X947、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCB4L2F4G10D3X7Q6HZ2S10E4E2X4D7F6ZZ6K1D1O10X10X7G948、根据商业银行内部控制指引，下列关于

22、员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCQ7Q9P

23、4N6F10I10C8HA1F2K4H3Q2L8I3ZX8I9F10O9F4L3I1049、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCK6G9Q6C6F7F10K5HF3T8R6L5J5Q7E4ZV6Z1A1Q8X3S8O450、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCP7Z8E1F1X6D6P9HS3O6G8X

24、2W6S7M6ZZ4O5Y1I9W2O2M651、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCI8J7G5I10K9I10D9HT3M4O4C3O8Y2I7ZH7K4P1E2V5D9Q1052、商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括（ ）。A.内部控制评价制度B.内部控制评价的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】 DCL9X3B1S7O8M3O5HV6P1U10M6K5W10D9ZW4S1E5P10M10U7C453、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发

25、展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCB2P1Y5F7T3Q6F8HZ1E5L2B10I8B10W5ZD2W6D3A6W3E3G554、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACZ6Z2F1J9F1B10C1HF3G4N1L10Y10C10Z9ZL2M1N6V2K10C5Z355、如果消费者接受金融督

26、察服务机构的解决结果，则金融机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还可通过（ ）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】 CCG2B8W1A9N4V8K5HM3L1B7F8T10V1L9ZJ8J1D6S4F9E9C1056、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCR1Q10W2C7L1B1A2HM3S1N1S8Y2G3Y2ZU8X9G1O8N4Q9K457、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCM5Q6B5B8X10C

27、4I10HI8X9N4G2H8E10W10ZA6O1M5U1M10D2J558、急性化脓性腹膜炎的体位最常采用的是（）A.平卧位B.侧卧位C.半坐卧位D.头低足高位E.去枕平卧位【答案】 CCO6R6Z7N8L1F2M1HO7M2W1E9J7C3G8ZE1X4J4D2Y3B2S159、下列不属于商业银行风险控制计划的是（ ）。A.市场风险控制计划B.存贷款定价控制计划C.利率风险控制计划D.流动性风险控制计划【答案】 ACG2C8C7N7M5Q4H9HW9Y4A2B1A7S8X1ZI5N3M8G4U8T3H560、欧洲央行对欧元区经济和金融形势的分析是其制定（ ）的基础，也是系统性风险委员会实

28、施宏观审慎监管所必需的重要参考。A.货币政策B.财政政策C.税收政策D.利率政策【答案】 ACI6Z5V7M6W3T10B10HW5Y8T2Q10L2L10F7ZA3N5J10Y9A10Q6P961、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 ACW2B3M4W3L6V10P8HH10A7E9O1K10I6F10ZM3W10R2D5F1L3A1062、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.

29、每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCU3Y1D5B7G7N1P8HE2U6K10P9D5B4U8ZT8N7T2K1Y1W7K463、按存款的支取方式不同，储蓄存款的分类不包括（）。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.保证金存款【答案】 DCO1W7J2T9S9H8F7HE10L9L6I10H3F9V9ZC6E9Z4B9T4L4F464、下列不属于商业银行年度披露的信息是（ ）。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信息【答案】

30、 CCW2B2T7L9F1C6D5HZ2N2W3X5K1L7F6ZI10C8D3Y2S7B6X765、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCR9U10E1O2S9L10B8HF10C4J3F8K5D9H10ZW8X10V8T9Q3L10X466、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCX9L8T9F5Q4Q4S8HT2Z1T10X2K3D1S2ZZ2G4N6S7C4X3K167、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息

31、收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCZ2W9K10I5D9V2H1HF4J9K8A6D7T3T7ZE10C4O2O8U3P7M668、下列选项中，不属于银行信用风险的是（ ）。A.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】 CCJ3C9N5W8M6G8K9HV6Q9U9F7M8W8A3ZB5Y5C5Q3A8K2Y569、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人

32、员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACE10R3R9J5S5K9G1HK2Y10X3B1P10J3U2ZW5S9T7L4R3S10G1070、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管

33、，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCF4E10W7E10K10E7I9HR6H9E3F2V2D9X2ZN4Q8O8K3V4I10A971、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答

34、案】 CCX7Z2P8O7C10P9V3HL2W8D9X6R8C1R6ZE6T8R5U3Z9R7Z172、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时

35、轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCV10V8I7N10E3G4Z2HB1R1H5Z1L8D8E4ZD2X7S2H9I9L9C873、银行汇兑的主要风险点不包括（ ）。A.签发汇兑凭证记载事项不全B.银行汇票无效C.对汇兑凭证的相关当事人在银行开立存款账户账号欠缺D.汇入银行受理超出时间限制规定的汇款【答案】 BCD7Y4F9N10T4Q5Y5HF8Y10J1C3C2J6Y1ZF6J1D5Z7V2D5D574、（ ）是银行业监管的首要目标。A.保护存款人和广大金融消费者的利益B.增强市场信息C.增进公

36、众对现代金融的了解D.减少金融犯罪【答案】 ACT8Z4E5Q1A3G5K9HL5D3M10U9B1Q2J7ZO6W1G7I1Y5L6A575、将信托业务分为主动管理信托和被动管理信托的标准是（ ）。A.根据信托财产形态的不同B.根据委托人人数的不同C.根据受托人职责的不同D.根据信托财产运用方式的不同【答案】 CCS9Q4B10W6K2D7L1HT1X7P6O7F7A10L5ZK7R3X1U5G7H10S276、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（ ）。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 DCL7I9T7D6A9D2U6HQ4G4P8F1J

37、9O6O3ZT7D10K9K8G6X9B477、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCP3T5M8A1U9J1O7HR10G6J2I7I10L5C5ZW1D3I3S9W3O10Y778、银监会商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括( )。A.内部控制评价制度B.内部控制评价的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】 DCW9F4T2T3V4O9D4HU10G2T10U6N1V7I7ZC2M8A10F10W3T8K279、美国的消费信贷占其国内生产总值的( )以上。A.1

38、0B.15C.20D.30【答案】 CCH6R4C2P8G9E3T4HM3K6G8O10J9Q3A8ZW4Y9U10F1Y7Q4B280、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCI9G10N10N8Y4Z1A2HL2J2W8N7G8X8M4ZF2Q2O6E10M6O9Y781、将信托业务分为主动管理信托和被动管理信托的标准是（ ）。A.根据信托财产形态的不同B.根据委托人人数的不同C.根据受托人职责的不同D.根据信托财产运用方式的不同【答案】 CCJ8E6U8K3V8P8I5HD2M3Q4H8J7N7E2ZX7S2E9F4Y9B

39、6B982、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCI9C6H5J5B1H1Q4HN9C4N9G4K4Y2J1ZD2O10I6L1L6K10B383、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.加强知识产权保护原则【答案】 CCK1A1K7X4D8V7U7HC7Q3I7K5S9Y9K5ZY10U4L7A10N9L9D484、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托

40、业务D.代理业务【答案】 ACX1U6O3K1B4V6J6HS5O2P8U1I2Y1S7ZE8B6Y9G9Q4Y8X885、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCV6V7L4Z8O1J7M9HY9N3U2V4A7M6I10ZM10T7G4C6F4R9W286、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）

41、小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACJ1S9L9E8H5F9B4HW2F1K5I7P8F6R1ZP8W1J4G5R7O9I787、下列选项中，不属于商业银行常用的存款定价方法的是（ ）。A.行业价格法B.逆向倒推法C.综合评价法D.内部评级法【答案】 DCO2T10I2R8E6Q9G3HY4U6D10V2F4F9H8ZM9J9H1N2V8N9Y488、对一般进出口货物报关申报地点而言，进口货物申报地为( )。A.进境地海关B.出境地海关C.指运地D.启运地【答案】 ACC6M7A7Z8N10G7V5HF2O3F4D5J7A10I3ZS6U4L9V

42、5K1G9K589、资产使用率是指（ ）。A.总资产/股本总额B.税后净收入/总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【答案】 CCZ9M8C1N8T1W1X7HX4Z6J9U9R10Z2S8ZA7T4W4L1H10D2G190、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCH1L2V5F10Z1N10C2HC1D9I7P8S2L7O5ZZ3C7K2C2O1J7A191、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项

43、向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACV6F10N5A10I10E9A3HC6M9J10T9N1C9X4ZB8E3L10I10H5P3J192、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACL9A8Y3L8J2Z10A5HS5T3G2V6I8S6A2ZO2B10Y5Z3I7T1E993、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 BCS2T3K1A2L5M2

44、Q9HA5F2O3B6R7Y3I2ZD9D5E3Y9O7H5O694、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACR8K3N4Y1M1I5E1HF1M9D1W8E1U3J7ZG10U7C10J1Y8F7H695、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCT5F10U6U9O8U3R3HM3E4B7F7Q1C6Y7ZA2S2S7A6M4A5K896、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCW1D1V2N8K9L9I4HH1F9K5X6Z1A7U4ZB2S8G2C5G4C6H297、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCF4A6V1J7V2U8Z2HA5C5Z10T5N7X6K7ZA4S9Z6B6L3G6V398、商业银行的内部资本评估程序（I