2022年全国中级银行从业资格(中级银行业法律法规与综合能力)考试题库提升300题（精品）(陕西省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、金融工具不具有的性质的是（ ）。A.风险性B.短期性C.流动性D.收益性【答案】 BCS4Q5D9Q5Z3Y2Q2HF3P6Z7T9L10A10C9ZE7F6O9C9R8Z5G72、下列说法错误的是（ ）。A.黄金市场是进行黄金交易的场所B.证券发行可以通过公募和私募两种方式进行C.期货市场是进行期货交易的场所，是将款项和证券等金融工具的交割放在成交后的某一约定时间进行的市场D.现货市场是当日交割的市场【答案】 DCX10F6F4R6T9S6G10HF8Z4F4A10K5W7Z2ZE7G3D4T9

2、W8I8A93、下列不属于信息披露中应披露的信用风险状况的是（ ）。A.信贷质量和收益的情况B.资产风险分类的程序和方法C.逾期贷款的账龄分析. 贷款重组. 资产收益率等情况D.因市场汇率. 利率变动而产生的风险【答案】 DCZ3U4Y4E10T6X5O2HX4Q4I1E2J5F8I5ZJ7Q6N8B7V4P6U54、政策性银行的经营目标主要是( )。A.营业利润最大化B.追求自身的经营安全C.实现政府的政策目标D.保证经营资金的流动性【答案】 CCZ3T7N6W5U10G4P4HV1P4F5W4R3B3S2ZE1Z8I6E2M4V9I65、依据行政复议法，行政复议事项由（）负责法制工作的机构

3、具体办理。A.国务院银行业监督管理机构和中国人民银行B.国务院银行业监督管理机构和人民法院C.国务院和人民法院D.中国人民银行和人民法院【答案】 ACQ1O8R5B1L4Y9T8HU7L8Q4Y1F10S7R2ZA9Q10Q3U5T7Z9M86、（ ）是汽车金融公司监管机构。A.中国银监会B.中国银行业协会C.中国人民银行D.中国证监会【答案】 ACL3J9Q1U4F3B5P5HR10I7U8X8F1V7B4ZG6T2E2X1N4V7U27、当事人在法定期限内不申请行政复议或者提起行政诉讼，经依法催告仍不履行行政决议的，没有行政强制执行权的行政机关可以自履行期届满之日起（ ）内，依法向有管辖权

4、的人民法院申请强制执行。A.一个月B.两个月C.三个月D.半年【答案】 CCN1U4F9H8Z8Y3L5HH7L5D7U7G4U5O9ZZ5M10T8J10A5I9R28、下列关于资本的说法，不正确的是（）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCM2O10X9W8K5V10X2HP4V4Q4W5E6P7D9ZQ2V2F6C6O6N8H69、破产法规定，债权申报期限为：自人民法院发布受理破产申请公告之日起( )。A.随时申报B.最短30日，最长3个月C

5、.最短3个月，最长6个月D.30日内【答案】 BCW8H6Q4Z7A10K1M9HX1K6K2N9W2H8P10ZD1Q9E7P3T9D8T410、根据商业银行法的规定，下列有关商业银行办理业务的规定，正确的是( )。A.商业银行可以任意降低利率来发放贷款B.商业银行办理业务、提供服务不能收取手续费C.商业银行办理结算业务不得压单D.商业银行可以在没有客户办理业务的时候自行缩短营业时间【答案】 CCL4N10H2H7Y8C1S10HV9O2Q5B8L6Q10H7ZS1O2R10M7D1S7G911、企业信息咨询业务不包括（）。A.项目评估B.企业信用评估C.验证企业的注册资金D.税务服务【答案

6、】 DCT3P4C9X9K5B9Y2HA4L8G5O1C3C4B10ZM10P9S3B10F7S2T512、金融债券发行后，信用评级机构应（）对该金融债券进行跟踪信用评级。A.每三年B.每季度C.每年D.每半年【答案】 CCQ7I1M7U2J3H10S1HZ1T5V1Q2Y4P3R8ZI8A9T5P4E9X10H713、国际新会计准则（IFRS9）主要依据资产所处损失阶段确定减值计量方法。对于风险程度较小、风险状况稳定的资产，损失阶段划为阶段一，计提损失准备时只需考虑未来（ ）内的预期信用损失。A.两年B.三年C.整个存续期D.一年【答案】 DCK8P1S7V6U10X8N2HZ10O2H8V

7、7Z9K3T9ZF10W1I5B9R10E9R414、合法代理行为的法律后果直接归属于( )。A.代理人和被代理人B.代理人C.第三人D.被代理人【答案】 DCI7W6P5R8W8M8A3HF2D2W5J6V7J7D3ZG10G9Q9J9C9F6H315、信用卡和借记卡，统称为( )。A.准贷记卡B.银行卡C.单位卡D.贷记卡【答案】 BCL4K8L4Y1C8U10Q2HH2E4C4A4G6R5C5ZR6S5H2T3M10M7J916、银行通常将(?)看做对其市场价值最大的威胁。A.流动性风险?B.声誉风险?C.法律风险?D.市场风险【答案】 BCW7U7M4I1V6H6C9HP6X10R8G

8、6Z1W10J5ZP9P7Y2H4A4P8R517、下列不属于商业银行高级管理层的是（ ）。A.副行长B.行长C.董事会秘书D.独立董事【答案】 DCK1R1C5A7Y9O5J7HK6W10L2W10O4J4O8ZV1B2R5D8A5A10F418、（）交易是指债券交易双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格进行交易。A.债券远期B.债券期货C.债券回购D.债券现券【答案】 ACM1T5M3D7Z1Q9F7HU7G9P1C5P2O3B8ZM6F5N3X5Z7T8L619、下列不属于监管规避的是( )。A.非法违规逃避责任?B.掩盖违规事实C.掩盖非法事实?D.以合法的形式逃避法定义务【答案】

9、ACQ5G5X6A2D3P8E10HW2Q6M10P3R8D1H5ZB6T9M1Y6H2D6O820、银行以年贴现率10为顾客的一张面额为10000元、72天后才到期的票据办理贴现，贴现付款额应为（）元。A.8900B.9800C.8800D.9900【答案】 BCI9L9A6W9A4H2P5HZ6P3W1U3L9V4J6ZT9W2M2F10C7C3D621、银行业从业人员在销售所在机构代理的产品时，不宜(?)进行披露。A.对被代理机构所承担的最终责任B.对购买此产品的其他客户名单C.对本机构在本产品销售过程中的责任D.采取明确的、足以让客户注意的方式对风险【答案】 BCV8N4Q1H6S5X

10、9D10HK10M4I4O4J2K5V5ZA6G1B3J8M7A3Q322、( )是指国务院银行业监督管理机构在银行业金融机构已经或可能发生信用危机，严重影响存款人的利益的情况下，对该银行采取的整顿和改组措施。其期限最长不得超过2年。A.重组B.撤销C.兼并D.接管【答案】 DCU8X3M10K4O2U4V5HN1M3S8W10W8Y4O5ZO7U6E6W3D5X4Z423、下列关于质押的说法，正确的是( )。A.可以是不动产质押、动产质押和权利质押B.只能是权利质押C.只能是动产质押和权利质押D.只能是不动产质押【答案】 CCS1Y6C10W7X5D10O4HX9Z7T2O7I7L3N4ZQ

11、7Z7P7Z4D6J8A124、在工作中，银行业从业人员可以( )。A.将银行的电脑带回家中自己使用，离职的时候不归还B.利用职务便利为朋友办事，朋友以一定财物回报C.劝阻同事行贿受贿D.以上都可以【答案】 CCP8I8Y8F5P6L3J6HX7V7L6M10Y4E7I9ZF7G2L8W7P10H9X225、下列关于企业集团财务公司说法错误的是（）。A.企业集团财务公司是一种完全属于集团内部的金融机构B.它的服务对象限于企业集团成员C.可以从集团外吸收存款D.不允许为非成员单位提供服务【答案】 CCJ2S5F5X7I4L5C4HW9G6U7I10L5E2B1ZW6N6N1H3E1G2G326、

12、关于行政法规和行政许可，下列说法正确的是（）。A.行政法规可以在法律设定的行政许可事项范围内，对实施该行政许可作出具体规定B.公民、法人或者其他组织的任何活动都需要经过行政许可C.地方性法规不可以在法律、行政法规设定的行政许可事项范围内，对实施该行政许可作出具体规定D.省、自治区、直辖市人民政府规章不可以设定临时的行政许可【答案】 ACM4S6C8U1U3P3K7HW7M4B6T5D3R8F8ZH10O9Z9U4V5V1R127、开放式基金是指( )。A.经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金B.依据基金公司章

13、程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司的基金C.基金发行总额不同定，基金单位总数随时增减，投资者可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回基金单位的基金D.基金份额总额固定，基金份额可以在基金合同约定的时间在证券交易所申购或者赎回的基金【答案】 CCJ5I9X6D1V6D3Y3HL5I5X8A2C3E3X2ZE9Z1M4P6W5X5L228、下列不属于中国人民银行法定职责的是（）。A.对银行业金融机构实行并表监督管理B.发行人民币，管理人民币流通C.实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场D.依法制定和执行货币政策【答案】 ACC7D1R8R6S5R1V3HK4X5U10W4X2Q4Q6Z

14、J2Z2K7N9K8A5H1029、某企业客户已开立基本存款账户，因借款需要在某商业银行新开立账户，该账户不必支取现金，该商业银行正确的做法是（）。A.为该客户开立存款账户B.为该客户开立专用存款账户C.为该客户开立企业定期存款账户D.为该客户开立基本存款账户【答案】 ACL4J3B7S2P9R7J4HG9L1M9N8L7E3L1ZJ4Y2G6S2U1S2D230、（）是指通过行政手段，对银行执行有关法规、制度和规章等情况进行监管，以规范银行经营行为，维护银行业内部秩序。A.合法监管B.合规监管C.以风险为本的监管D.以利益为本的监管【答案】 BCV8X1O4W10F6S9K1HC7I3T3Y

15、8M4K1X3ZH3K1N7I10X4Y1I331、第二版巴塞尔资本协议的三大支柱不包括（）。A.市场约束B.最低资本要求C.内控管理D.监督检查【答案】 CCW8P9Z9D5G3M8X10HB8H8W5L3B4Q1T10ZL4Y8G1J5F4A7B532、中国人民银行成立于(?)。A.1945年?B.1948年?C.1949年D.1978年【答案】 BCV7P9C5F4U10Y10Y3HX3F1R7A5D9N1G10ZQ1G5S6J4P2D5E633、以下哪种行为触犯了刑法的有关规定?( )A.商业银行在人民银行规定的贷款基准利率基础上向上浮动B.使用作废的信用证C.村镇银行经批准吸收公众存

16、款D.银行工作人员在填写存单的时候使用不规范的字体【答案】 BCJ4W9Z8W5D9R5L1HS5K9Y5H7G6L6U5ZH9X8Y8C2D2W4N534、货币价值尺度职能表现为（）。A.在商品交换中起到媒介作用B.从流通中退出.被保存收藏或积累起来C.与信用买卖和延期支付相联系D.衡量商品价值量的大小【答案】 DCO2L6Y10C10I9T8L9HW5U3W2Z5J6O3D7ZE5W4M4S8R4P6Z335、以下说法错误的是（）。A.限制人身自由的行政处罚，只能由法律设定B.法律可以设定各种行政处罚C.行政法规可以设定除限制人身自由以外的行政处罚D.地方性法规可以设定吊销企业营业执照的行

17、政处罚【答案】 DCV2K5B3K3J5T8U4HR5Q7P5I4W4Q9E1ZK2B7N2S9R2C8D1036、以下行为中，明显违反了“勤勉尽职”的要求的是( )。A.维护所在机构商业信誉B.在工作中时常打私人电话，上网浏览个人感兴趣的内容C.切实履行岗位职责D.对所在机构诚实信用【答案】 BCN2A2N1V5E3E4P3HP4J9M5I7Y4C10E9ZW7Z3O2H9S3U7V1037、某客户2018年6月1日买入某理财产品，价格是10000元，2019年6月1日到期，得到11000元，期间分配利息1000元，则持有期收益率为（）。A.18%B.20%C.10%D.9%【答案】 BCQ

18、7R3L1E4X6B6L8HW3Y8N1W5Y3X5K8ZU4A7H3S6N5T3H338、中国反洗钱监测分析中心由( )设立。A.中国银行业监督管理委员会B.财政部C.中国人民银行D.国家外汇管理局【答案】 CCP9X6A7F10T5P5U10HX8Y4Y8Q7I4X6P10ZT9G1P8B8K9K3E439、目前我国商业银行最安全和最具流动性的投资品种是（ ）。A.中央银行票据B.国债C.企业债券D.金融债券【答案】 BCZ4A5B2Q2W6L3U2HZ6Z4Y6A2N4M6Y2ZY10T8K2S8D10Q1V440、伪造货币罪侵犯的客体是( )。A.购买假币者B.金融机构C.货币D.国家

19、货币管理制度【答案】 DCY6G2D7J3A9W6Q6HY1X4K7M5D6X4E2ZJ5S4A10L2Y9J5W941、以下不属于贷款承诺业务范畴的是( )。A.项目贷款承诺B.开立信贷证明C.银行授信额度D.票据发行便利【答案】 CCQ2J8B2X5H9N1O5HS3N5U7C6A8B10C2ZD3Q7F5O5K8D6V942、下列不属于我国银行监管工具的是（ ）。A.风险集中度B.流动性C.拨备覆盖率D.市盈率【答案】 DCF2I1T3Z4S1T5N8HE8C9Y3G4I7A5K5ZH4K4G6V2G6R6D443、中国人民银行发放的再贷款不包括( )。A.为解决流动性不足的需要而发放的

20、贷款B.用于特定目的的贷款C.处理银行内部的资金不足D.为处置金融风险的需要而发放的贷款【答案】 CCO6W5X1I4F4J3C7HH7P8B2N2I10Z5L4ZE8Y4O8H3S6R6N344、暂扣或者吊销执照属于(?)。A.追究民事责任?B.行政处分C.行政处罚?D.刑事制裁【答案】 CCG7S3C5U1A6K6Q1HI2C8G5E10R4O3J7ZO4V2E2R8P3J5R645、下列关于福费廷业务的特点，说法错误的是( )。A.银行承担了票据拒付的所有风险，带有长期固定利率的融资性质B.出口商买断票据，但保有对所出售票据的部分权益C.银行对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇

21、票或本票进行无追索权贴现D.银行买断票据，可能承担票据拒付的风险【答案】 BCJ8G6W2O9J5P2S9HW1K6F4R2U8G6W10ZD9G2U10I2S7O9B1046、下列选项中的行为符合银行从业人员礼物收、送规则的是( )。A.向主管部门领导私下赠送10000元现金B.自掏腰包购买一套黄金首饰作为客户的生日礼物C.向客户免费提供某超市的购物卡D.一张美容院的优惠券【答案】 DCF4M3D5U4Q2F4X4HQ7E7Y3H9I10I4Z2ZC6V4R8D1K6U3H947、债券承销的主要方式不包括（）。A.余额包销B.全额包销C.代销D.直销【答案】 DCY2I3S2H1V6F7D4

22、HW5D10S6T1W7E6M6ZJ3W1J10B1M10K4H1048、商业银行开展金融创新时，应遵循（）原则，使金融创新活动限制在可控的风险范围内。A.认识你的交易对手B.认识你的业务C.认识你的客户D.认识你的风险【答案】 DCV8O6Y6T6J3O3N9HB8Z10E7D7P2C4Q5ZP10Z7M5M3H2C2I949、下面属于当前中国银行业监督管理委员会职责范围的是( )。A.发行人民币，管理人民币流通B.制定和执行货币政策C.监督管理黄金市场D.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止【答案】 DCW8N8V8G3O6T4S4HC3E8E7Y9M8X4F4ZM3A7V2E6O9J

23、9N550、（ ）是指债务人不履行到期债务，债权人可以留置已经合法占有的债务人的动产，并有权就该动产优先受偿。A.抵押权B.质押权C.保证D.留置权【答案】 DCM9U7H6A9G1S10Z6HD4E10V7P1T7M4J1ZN1H3W6G10E4O2P951、甲企业将一张金额为1 000万元，还有36天才到期的银行承兑汇票向一家商业银行申请贴现，假设银行当时的贴现率为5，甲企业得到的贴现额是( )。A.1 000万元B.995万元C.950万元D.900万元【答案】 BCH6X7E6I2K2C6A7HM1T10W7R5W7V3U8ZL10G10R6K5P6U4D452、下列金融犯罪中，犯罪主

24、体属于特殊主体的是（ ）。A.吸收客户资金不入账罪B.非法吸收公众存款罪C.高利转贷罪D.伪造、变造金融票证罪【答案】 ACY10Q8T3J7F5B5U5HT2U2B3Z6L2R4A1ZU1D7W2T4F3S5A153、（2022年7月真题）甲公司委托乙银行为代理人向其客户提供服务，下列情形中甲公司不需要对此服务过程承担民事责任的是（）。A.乙银行知道甲公司要求的代理内容属于违法行为，仍然进行代理活动B.甲公司客户知道乙银行代理期限已过，继续接受乙银行提供的服务C.甲公司知道乙银行在提供服务的过程中超越了其代理权限，但未作否认表示D.甲公司知道乙银行在提供服务的过程中行为违法，但不表示反对【答

25、案】 BCM1P1R3R3Q8D10P1HY9E10Y1E8X3V2I3ZS6P1M10A8L4W9Q754、下列关于商业银行财务制度的表述，符合法律规定的是（ ）。A.商业银行对其分支机构实行全行分级核算，分级调度资金，分级管理的财务制度B.商业银行对其分支机构实行全行统一核算，统一调度资金，分级管理的财务制度C.商业银行对其分支机构实行全行统一核算，分级调度资金，分级管理的财务制度D.商业银行对其分支机构实行全行分级核算，统一调度资金，分级管理的财务制度【答案】 BCV4Q1R1B10O1H2R2HM8A3E6O6D1O1F3ZF8T4F10K2W6Y10E155、根据民法典的规定，下列情

26、形中，当事人不可以解除合同的是（）。A.因不可抗力致使不能实现合同目的B.因当事人一方不想履行合同义务C.当事人一方迟延履行主要债务，经催告后在合理期限内仍未履行D.在履行期限届满之前，当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行主要债务【答案】 BCA9Y9D2N8O5A7J1HL9L1F10E9U2C6X10ZA2U8U1P9O8S8Q456、国务院银行监督管理机构应当对银行业金融机构实行( )监督管理。A.并表B.直接C.间接D.全面【答案】 ACY6K9L2O7Z9P9U10HG5C7L6M2E5L5D1ZE1X3H3C6W9L9G957、境内机构经常项目外汇账户限额统一采用( )核定

27、。A.可自由兑换的任何外币B.人民币C.我国银行开办了外币存款业务的九种外币中的任何一种D.美元【答案】 DCG2H1O5A10Z7X3G7HW7G2W2O10D6S6J5ZL10Z3M7N3I3U10B958、以下不属于信用卡组织的是（ ）。A.MasterCardB.American ExpressC.VISAD.FedEx【答案】 DCN3I2Y8R6C6T3H8HL5M6K6J2C6Z3L6ZA1N3C7L4A8M5M959、下列选项中，通常不用于反映银行经营安全性指标的是（）。A.资产回报率B.不良贷款率C.不良贷款拨备覆盖率D.拨贷比【答案】 ACV9F5P6Z1Z10G6Q8HA

28、9E10V7M9A4N8L9ZO6Q2N10F4I10O6M260、借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失的贷款是（ ）。A.正常类贷款B.关注类贷款C.次级类贷款D.可疑类贷款【答案】 DCL8Y7G5A3J3T8F3HG7U1L10P8G3L9V3ZJ1G5P6O4P4T4E461、金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临的非系统性风险，这属于金融市场的（）功能。A.货币资金融通B.风险分散与风险管理C.资源配置D.经济调节【答案】 BCS7I2A7P3K10M2C6HE9S1B5C9S9A1N10ZG1Y5

29、O6J2D8U10A662、人民法院审理民事案件，依照法律规定实行的制度不包括（）。A.回避B.合议C.公开审判D.三审终审【答案】 DCN7O10Z6Q9I2F10T5HT6G4Z5Q3W8U6Y9ZH9A1Z5B2C10V4U1063、（）是银行业从业人员的立身之本和基本要求，也是维护商业银行声誉的根本所在。A.勤勉尽职B.礼貌服务C.品行正直D.协助执行【答案】 CCO5S7L1F1I3X9N3HO9Z2L10U3B7K4K5ZK10B10S7E6F7N8Y464、支票的出票日期为2019年1月1日，则持票人对出票人的权利消灭日期为（ ）。A.2019年4月1日B.2020年1月1日C.

30、2021年1月1日D.2019年7月1日【答案】 DCZ1S1V2A8D7Z5W9HZ5N7Q5T6S6B4M10ZZ2W6G4W4K7T3V165、（）是银行增加一级资本最便捷的方式，相对于发行股票来说。其成本相对要低得多。A.留存利润B.长期次级债务C.可转换债券D.混合资本债券【答案】 ACP5W9J8A1K4L4I2HE9C8S1G1B5Q9T4ZK5S1L8D2D9K7P1066、（）是指并不消灭风险源，只是风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACZ8X9U4H7X9M4L10HZ1A5V8F8X1B10K9ZJ8R1T6J2S6V2K967、

31、中央银行进行公开市场操作，若卖出证券，产生影响是( )。A.商业银行超额准备金增加，货币供应增加B.信用规模收缩，货币供应减少C.信用规模扩张，货币供应量增加?D.证券价格上涨，货币供应量增加【答案】 BCW3B2X8B2E2Y4Z3HB1A6H3V4K3B1L6ZJ9U8T9M4E5P9I668、在我国商业银行创新中，(?)。A.不必考虑金融产品的创新B.人员准备创新要求商业银行通过创新的方式培养、提升现有人才的素质C.现在要实现从“流程银行”向“部门银行”的转变D.管理模式创新最能为客户直接观察和感受到【答案】 BCC3A3T10B1H1U4U8HJ10Y3C3S6D6F1Z9ZZ3Q7L

32、5W8U4R3Y969、对银行业金融机构的设立申请，银监会应当在自收到申请文件之日起（）个月内作出批准或者不批准的书面决定。A.1B.3C.6D.9【答案】 CCR5H1G7O10P10V3M1HY8L7O1X1V3U5R7ZC4K7S8M7K9T4E370、在代理证券资金清算业务中，（）是指各证券公司总部以法人为单位与证券登记结算公司之间发生的资金往来业务。A.国内联行清算B.一级清算业务C.二级清算业务D.代收代付业务【答案】 BCO5L10N7E10C4Y5B2HY4X4N7U9E6S1W2ZP10W7H1N1P1D10T271、依据银行业监督管理法，下列选项中属于银行业金融机构的是（）

33、。A.金融资产管理公司B.农村信用合作社C.企业集团财务公司D.汽车金融公司【答案】 BCF10W3C3E3O7E5H8HK4Q1I10M8G8H1E9ZW1U7L7Z1Z10P4W372、关于合同的理解，错误的是( )。A.合同是一种协议B.参与合同的主体必须是平等的C.自然人之问不能设立合同关系D.合同涉及主体之间民事权利义务的设立、变更和终止【答案】 CCP6H2Q7V9E7L7Q10HK1R10E6P1J7M1A3ZP10R1L5Y1V7S5X673、银行在票据未到期时将票据买进的做法称为( )。A.票据交换?B.票据承兑?C.票据结算?D.票据贴现【答案】 DCL9G5Q10X3Q6

34、A10F4HT8L10E6O7L5S10Q8ZU9K4B3N9K7P3S574、我国银行业监督管理法不适用于以下哪个机构（）A.金融资产管理公司B.农村信用合作社C.信托投资公司D.基金管理公司【答案】 DCW9A8I4D2D9O3V10HN1A4H2M2N6H3L9ZJ7Q9N2T10F7N5S375、下列关于直接融资的表述，错误的是( )。A.直接融资是指政府、企业等货币资金需求者直接通过发行债券、股票等形式，从机构、个人等货币资金投资者手中融人所需资金B.直接融资中投资者和融资者都了解对方身份C.金融机构起“牵线搭桥”的作用D.直接融资没有金融机构的参与【答案】 DCX10F5K4W10

35、N3T4J9HC5O3L9M8X10M7M7ZV7F6P5A7L2A4E1076、巴塞尔银行监管委员会成立于（ ）年。A.1965B.1974C.1975D.1985【答案】 CCR5M9G10T9U5P3V9HP10I2W10E6K7G10D3ZA9E10B5H3C6A10U377、下列说法中错误的是（）。A.中间业务不运用或不直接运用自有资金B.中间业务不承担或不直接承担市场风险C.中间业务以资本利得为主要获益方式。D.中间业务也叫收费业务，是指不构成银行表内资产、表内负债的非利息收人的业务，包括收取服务费或代客买卖差价的理财业务、咨询顾问、基金和债券的代理买卖、代客买卖资金产品、代理收费

36、、托管、支付结算等业务【答案】 CCJ2A8R7M5F9V10M2HA8V3I6I2Q7E4W2ZC7E5J9T1N3U4L678、下列关于票据的出票日期，填写正确的是（）。A.贰月壹拾贰日B.零贰月壹拾贰日C.壹拾月贰拾日D.零壹拾月贰拾日【答案】 BCV2P7R7K6C7M9Y3HU1C3B2T2M9T5F10ZM3O7X8J1O7S4X379、某商业银行2006年1月5日买入国债，价格是100元，2007年1月5日卖出国债，价格是110元，期间未分配利息，则持有期收益率为（）。A.9.1B.20C.11D.10【答案】 DCF8M8J1L10N5Q3R1HB10H4C2Y7N7U7I5Z

37、R2C2R3I9G1Y2Q1080、（ ）是银行业从业人员的立身之本和基本要求，也是维护商业银行声誉根本所在。A.勤勉尽职B.礼貌服务C.品行正直D.协助执行【答案】 CCT7G2B7I2N8S1B10HE8D2N9Z10U8G1U7ZR6Y3R1V4C1W10N581、委托人有权查阅、抄录或者复制与其信托财产有关的信托账目以及处理信托事务的其他文件，体现了委托人（）的权利。A.管理方法变更权B.知情权C.解任权D.撤销权【答案】 BCH10A5S4G4Z1G4D3HI5S7W8Z10G7U9J5ZO7K9I3X7F8E5G782、下列属于泄露客户信息行为的是（）。A.小李和小王分别就职于两家

38、银行，都从事公司业务。为了拓展业务和互相帮助，两人经常交流产品知识和行业新闻，研究职务技巧B.某银行将个人存款客户的财务信息与本行信用卡中心的信息集中，供信用卡审批人员更准确地评估个人信息风险C.反洗钱侦查机关依法进入银行查问某账户的大额交易情况，银行工作人员为配合其工作提供了客户的大额交易信息D.银行业务员将银行垃圾堆里客户开户时填写作度的表格收集整理，送给在保险公司工作的朋友【答案】 DCF4D8N2U3F4H6Q4HM6D9P5R7Z6Q6D10ZK7R5N1H4X1W9W183、1984年之前，中国人民银行承担的任务包括(?)。A.履行中央银行的职责?B.金融机构监管C.办理工商信贷?

39、D.以上三项均正确【答案】 DCI9C2L4O8K4U5A7HM2Q2S3Y1N10F8R5ZH6S9Y7H3M6H10V284、（ ）是指银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的行为。A.伪造、变造金融票证罪B.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪C.违规出具金融票证罪D.对违法票据承兑、付款、保证罪【答案】 CCH10B6S3V9W6F4J6HI10Y2W2E9Y9O9W2ZX8Z7E9J4B1A6L585、某人明知是伪造的支票，还持该票据到商场购物。该行为涉嫌构成（）。A.票据诈骗罪B.违规出具金融票证罪C.伪造票据罪D.盗窃罪【答

40、案】 ACQ5F6O8N6Y1P9P9HD2P2X4U3R9M6P9ZA3N5D5C10A7M2Z1086、按照客户需求，信息咨询服务不包括（ ）。A.行业市场信息B.金融财经信息C.个人财务分析与规划信息D.投融资政策与法规信息【答案】 CCA2P2Y3Y7K3J4B5HO2T9B6X10N10E8W10ZP1J10K1J10N8H1F487、破产财产不足以清偿同一顺序的清偿要求的，（ ）。A.按照先公后私顺序分配B.按照比例分配C.重新确定优先顺序D.提请债权人会议决定【答案】 BCI3W5B3D3O2N1Q1HV3G2K3K2G6P5G8ZX4I6Q9N6D9Z3D488、依法对金融机构

41、采取风险处置措施时，为保证风险处置措施的顺利实施，金融监管机构可以采取( )措施。 A.申请法院中止对被整顿的金融机构的民事诉讼和执行程序B.申请法院暂缓对被整顿的金融机构的民事诉讼和执行程序C.通过行政手段阻止债权人获得被整顿的金融机构的财产D.允许债权人顺利获得被整顿的金融机构的财产【答案】 ACF5C8C4J8L8O5W8HD7K10K9L10L1O8B8ZV3C4I1M4I7V7Y389、随着商业银行综合化经营范围的拓宽和国际化业务的推进，商业银行资产负债管理的对象和内涵不断扩充，呈现出（）的趋势。A.稳增长，促发展B.“表内外、本外币、集团化”C.向资本节约型成长模式迈进D.国际化步

42、伐加快【答案】 BCI9I3K3Q8I6E2W2HR3O10J6H6C8L7X3ZE9M6L4A6S9E6E490、下列关于农村资金互助社的说法错误的是( )。A.可以办理结算业务B.按有关规定开办各类代理业务C.可以该社资产为其他单位或个人提供担保D.不得向非社员吸收存款、发放贷款及办理其他金融业务【答案】 CCG7N4I4N1O5M2V10HG2B4M5B3H1K4M4ZK5O10B3A10N9B5V591、下列选项不符合有关法律法规关于银行业同业竞争规定的是( )。A.银行业同业之间应当坚持公平、有序竞争原则B.在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当竞争手段C.可以免费向客户提供国际

43、市场银行产品信息D.银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密【答案】 CCU8Z6M4R6H9O3N6HC4L10Q8F2O8Q2O10ZZ3N9O3T9A2G8O592、下列融资方式中，( )不适于商业银行在遇到短期资金紧张时获得资金。A.卖出持有的央行票据?B.同业拆人资金C.上市发行股票?D.将商业汇票转贴现【答案】 CCH1A6A1E7P1Y1I4HS8J1H7V2Q9N7Q6ZV5W9P6X1B7N5T1093、我国于( )年正式开展对商业银行贴现票据的再贴现。?A.1978?B.19

44、84?C.1986?D.1996?【答案】 CCO6M7R6D7P1V1S7HQ7U3V2V4R10Y6B4ZK10S9Z7B9R7W10M1094、下列属于商业银行提高资本充足率办法的是( )。A.增加资本B.降低风险加权总资本C.增加资本与降低风险加权总资本同时实施D.所有上述行为【答案】 DCY1F1U3A6F7X5S2HD4X7E6I7H7Q8L5ZW6N5C8M7A9U3S395、下列关于非法吸收公众存款罪的说法不正确的是（）。A.侵犯的客体是国家的银行管理制度B.主观方面是故意，并且不具有非法占有不特定对象资金的目的C.自然人犯本罪数额巨大或有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者

45、拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金D.单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员依照相关规定进行处罚【答案】 CCD8O7Z4Z9I2W2M6HP3H8N6F7E4D9J4ZJ5Q5C5B10S5O10F296、(?)是指交易双方在集中的交易所市场以公开竞价方式所进行的期货合约的交易。A.金融期权?B.期货交易?C.期货合约?D.金融期货【答案】 BCS8F8E9J1Y4G6C1HM2Z9T6M1Z9F5U6ZR6X9A10M1B6X8S697、对已发行的证券进行买卖、转让的市场称为（）。A.证券发行市场B.证券流通市场C.初级市场D.一级市场【答案】 BCI5H3M2K6L3Q8F3HU5X3W10N3Y7I1