2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自我评估300题及下载答案(安徽省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行资产负债管理的最终目标是（ ）。A.完善内部管理机制和风险控制机制B.追求合理的资本回报C.为客户提供最大化的利益D.健全市场经营机制【答案】 BCN1X1Z6D9Q2Y6D7HX1V4A6H6X1T7S7ZL8P7U1H9H2J6B42、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同

2、一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACH8Y2I6S4K2W8K2HM1O3G10H4W6I1C5ZI8D3M2C3G7G9I33、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCJ1Q7X8U3E7

3、E4J5HF3B1F4K3W7P5S10ZS1S7K5B3V9E9S34、物联网的特征不包括( )。A.是各种感知技术的广泛应用B.具有智能处理的能力C.具有网络融合的能力D.是一种建立在互联网上的泛在网络【答案】 CCP6C2T2X1R2T1N5HQ6Y3Q9M10R10O3A1ZY7C4A7J8H4M9W55、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCT8K3B7V8H5G8U8HB2U4Q10H5O8M7C6ZU

4、6E8V10C3Q8F8A46、（ ）不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源和资金来源的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCZ5Z7B1A8M3G3L2HH7Q2B2Q2S6A9J9ZY3O5C8Y10S5Y3R27、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 ACQ4C8V1C2M9I2Q5HX2B6V4R3J2A6S5ZE3O5P6J4F5I5G98

5、、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCD6E3B1C1G10G7V2HL7X1M1L3F3W2N6ZU9M5Q1V2O7O2T89、商业银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】 CCB8N7W1N7X4L3J3HE5I8C1C2L4G5E3ZT5I6Z1A3O3Q6R310、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性

6、管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACZ3N10O2L3Q4S9L1HC10L10H2K5V7K1N7ZT4E7L8O8O3Z1E1011、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究

7、相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACT8N9D8P6P2V7S1HD2E2A4B6F3W2K7ZN10D9R5K9B4C9F1012、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACN8Z6W9R7Z6X9V8HY3B8Q2S4Z1H10S5ZT10X1J3Y9S2A3V213、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.控制风险B.组合资产C.获取收益D.保证流动性【答案】 ACC3T9M2S8O6U8M6HW1G8N10S8E8S8

8、J4ZN9S8H9T4Q6A2S314、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCR3T4T8M4W3Z3O4HE2M8Q6P7W5U6W2ZY4T6K2A4A10Z10Q515、产品出产进度要做到( )。A.企业经济利益最大化B.保证交货时期的需要C.均衡出产D.企业损失最小化E.充分利用企业资源【答案】 BCI8U10X5Q6D9J9S8HT8V5A3D9O9C7X2ZA5U3H9F4S3O7L816、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风

9、险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACA3B8P4K1U6I4M4HU4I4A5H3M3U5H2ZH7F9S10V9A9J6L717、我国商业银行的利息收入通常占总收入的（）以上。A.50B.60C.70D.80【答案】 CCY8E5S10B4V7E1F1HW7B9Q5H10X10X1J7ZT10A7R6H1D8E5F418、 （）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】 DCY7P8P10M2K3

10、N9Q6HJ3O10S3P4G10K5V5ZO3C2Y7F1F9U3G619、某企业推出新产品时制定了一个较高的价格，目的是短期内获得高额利润。该企业采用的新产品定价策略是( )。A.渗透定价策略B.撇脂定价策略C.温和定价策略D.心理定价策略【答案】 BCX3O7Z2Y5E2R6Y1HE8Q8L3H3P4Y7D4ZG5Q5Y2R5K4M1F420、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCM9J3H1B1G2U3P6HP4C9E5N7I5K8J4ZM4H9R8V8R3I7N6

11、21、信贷资产证券化的基础资产不包括（ ）。A.应收账款B.消费贷款C.企业贷款D.信用卡账款【答案】 ACR1W2X7D10R8F5Y3HG5W2J8G1U7W8R4ZR8L5G6G6C10V8W322、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACR5H3N9R5N6O10X1HE7Q4A7G10D3C6H1ZG8Z5B2J1V5E4S423、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银

12、行贷款，其中不包括（ ）。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 DCR2B7G9Y3Z1F2E6HF4Y10U10C9K8M7Z3ZF2C8Q9N5W9Z8M424、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请（ ）。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】 BCT10Q5L5I6J3A6X2HW3F4F1H10A2L4W3ZJ5X3O7M9F7C7M625、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.

13、降低和化解期限错配风险【答案】 DCO9A6Z9B4F4X6B6HE8Q1I3V7U5A8G6ZO3K9S2G4Q4R1G526、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果，则金融机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还可通过（ ）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】 CCT7J10K8G10J1W10U4HB1F3E6D5Q7Q7K9ZX4H1D5I6D6J9C727、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（ ），执行董事会的决议。A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督责任【答案】 CCY6J3U2Q4S5M4G5HT1J1G7F10S9P9P3ZD1V

14、3N10Q5W10J8L328、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCM4W9M9W8J9V2G10HH5A10Y4U8O1W9F9ZZ8W3U5M10C7J9F129、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCZ9H10W8E2Z1E2K10HG3F1M7F3L8C2K10ZP8U2M5A1J4B10I130、关于中国企业境外间接上市的四个步

15、骤：资产跨境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调回境内使用，下列排序正确的是( )。A.B.C.D.【答案】 BCH5L2N6L7X9L7C5HR2M4A4N5D7G10B10ZR9G7W3V2Z3H1U831、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCM6J8H6Y2I9A8E3HQ3R7H3L7P2G1B8ZY10X3K8K2O10T10Y632、下列不属于商业银行董事会

16、职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACK5L7E10F9G2K10H6HA6B6B10Y10W2X6I4ZQ5O4E6I5T1Z6B1033、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】 DCP5Y9S2C8I7B1C3HX2W4V3G1V4X10T6ZT7R10U1Q8K1V4J834、下列人员不需要经银行业监督管理机构

17、任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCF5E7I10A3D6E10S6HU5L2B1F9G7R5R10ZD3C4Y6E3C7G5C935、表外业务主要当事人不包括（）。A.委托人B.代理行C.受益人D.第三人【答案】 DCQ3O1E3B5F9I1V1HK5V7L6H4U2V10H5ZU1P10M5J10C4J8O236、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCV10A8N7D9K4X8D7HV10Z10Z5F2M9R10M4ZF3E6I3N9N2S

18、5G1037、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCE9O6M8V4Z5E4I2HN7Z4O1Y4I7P1X1ZG2L10E4S2U2J5B538、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.20%C.35%D

19、.30%【答案】 BCK7P8R1K10U10P1M9HE5X2E5Q4Y7F1Y1ZD4D3R5W10G2V4B539、商业银行可以采用标准法、高级计量法或（）计量操作风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 DCQ4S10O1D9Q6M7Z9HR2G7B5B10G4H9U4ZE7I3M1B3O6A1Q840、呼吸和呼吸暂停交替出现称为（）A.陈施式呼吸B.间断呼吸C.深大呼吸D.呼吸困难E.间歇呼吸【答案】 BCC2E7W7O8C6G9P10HF9H10S8Y4G4K9E3ZS7X6D4K5D4G2C341、利率风险管理的目的是将银行面临的利率风险控制在可

20、承受范围内，商业银行应制定清晰的银行账簿利率风险管理策略和风险偏好，实施银行账簿利率风险限额管理和（ ）。A.风险转移B.资本管理C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCG3N10O10T1G3P9U10HR5X4J4N9P8H10E4ZT4F10F3L8B9T2P142、合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（ ）万元。A.100B.50C.40D.30【答案】 DCX1L10R3Y9D9U5Y10HD2N6O4E3N4B3B10ZV5R3N5Z1P7L9P743、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行

21、的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCI6G10Y6N5X5Y7D7HO1Y8K5N7N3T9L2ZM4E4D10I6S5I3R144、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCB10T2J10S9R5O9M2HR4R5K2K9K6A9Q8ZE4K9Q2F4B7L7F545、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】

22、 CCB7L7F4S3Z9A3U9HI2P1E10E3D7N4D9ZY10S9O6E8R8D7M846、巴塞尔委员会于1988年通过了（）。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACT1B10Y8F10H4H1G1HE9X4A10S2L5U9Y9ZV3U5V1R9T3U1Q347、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCW5C5J4N9V6M2R3HF6R9F1O7B7D3Z3ZC4Q2M8V1H7X8A948、根据核算口径的不同，银行利润不包括( )。A.营业利润B.

23、非营业利润C.税前利润D.净利润【答案】 BCM4D1X3G6C6U8F6HQ8T10W1N9V3B1X3ZI2R6S6P6X10H8P649、资产证券化的作用不包括（ ）。A.减少资本占用，提高资产回报率B.创新融资渠道，降低融资成本C.改善资产负债结构D.实现风险隔离【答案】 DCM1X5T1Z2K4Y3K6HQ7S8Z1U4A1O3O10ZS4C6V8R1D9B5H350、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCS

24、3A5T3I2B1U6T10HQ3I2A9V7A9J2L9ZL8B8X3R5E5K2A551、商业银行资产负债管理的最终目标是（ ）。A.完善内部管理机制和风险控制机制B.追求合理的资本回报C.为客户提供最大化的利益D.健全市场经营机制【答案】 BCJ8V9U5Y9K8N3R3HJ1L5Q10I1H5S3J10ZS7F4D8H9V10S6X352、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCN3B3M6G5W3P2V8HW10P7Z10

25、H9A8A9S6ZA1X8C7D1P3Y2I153、根据中国人民银行法第二十三条的规定，中国人民银行为执行货币政策，可以为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现，再贴现的期限最长不超过（ ）个月。A.3B.4C.5D.6【答案】 BCG3C2P1D6S5H7U7HY7Q3L3L2P4V3O3ZU7H6L7J7Y6Z3F154、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCF6S2F1T9O5D9U3HQ5V8D10R6K3O10F2

26、ZX9T1I5B6L1U10H155、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCX6D4O5M9G8Z10H1HJ10H6K7V7I8Q6O6ZQ7D2G1R9C2W1A956、下列选项中，关于商业银行信用卡业务监督管理办法的说法，错误的是( )。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCL10K6A8W2M4F4B9HX6G5T1G8U9B7H7ZY6K1L1A4L1O10W657、

27、（ ）对被检查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临时检查【答案】 CCF3D10O9F9F1C10M7HG7M3V6L10V10L5E7ZQ9Z8W3H10S7Q3A558、在市场营销环境分析中，企业的市场机会少，环境威胁低，企业的业务可能是( )。A.理想业务B.困难业务C.冒险业务D.成熟业务【答案】 DCY4H9R3Y10K5U10Z2HX9E9M4X8X7I3K2ZV9B9S10F10J9L4W359、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCJ2K2I4T5H10W1I

28、10HO8E3X5T9E2A10I8ZO3T3H1E2K2E10I960、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCA2L2H4V8J2K4Q1HJ2N9E5Q6O9K4Z5ZE2E2I7T2C2M9S661、（ ），巴塞尔委员会发布了流动性风险管理和监管的稳健原则，建立了国际公认的流动性风险监管的定性标准。A.2008年9月B.2009年6月C.2011年4月D.2012年7月【答案】 ACU9C8T4M10S1W9B10HY3Q7L4E10Y2I10D9ZF7N4J10C8T3W3Q862、银行业金融机构国

29、别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币贬值等情况引发【答案】 DCE1V9H4U3V8W2Z10HX4O5B8X5T1O9G10ZF4W10C4S4E7S6N1063、下列不属于商业银行风险监管与管理指标中的监管类指标的是（）。A.资本充足率B.不良贷款率C.

30、杠杆率D.资本利润率【答案】 DCG10J9L1P3C7F1V6HS6A9S3L3V1F3V4ZE1Z1D8C8C2Y4K164、通过非现场监管，能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况，对其存在的问题和风险进行早期识别，并能为现场检查提供依据和指导，使现场检查更有（）。A.有效性B.针对性C.高效性D.准确性【答案】 BCC8J1Z8I2D6N6W10HL8R7K5S10X8E1X5ZA2E7C9G9Y4N4Q265、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCR4G9X8C1E3J1C9HF3U4L1Z3X3P8S1ZL5F6W5Q

31、9I10T2J666、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（ ）万元。A.50B.100C.500D.200【答案】 BCD2Q3Q6N8Z3S10F1HM9O8Z6E8C6J2L5ZC8Q5E9W1K7C1R667、信息科技风险的监管原则是我国银保监会以（ ）的监管框架，是一个持续、循环的过程。A.业务连续性B.风险为本C.合法合规D.信息安全【答案】 BCL6I7S10G4I9X3V6HE10I3T9D1A6M7M1ZM7C4P4I1L10P9I168、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火

32、墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCJ3X5X6M10Q10A9Z3HF8D10E10Y2D7V6V4ZV6P3Y7J5U1W6U769、净稳定资金比例应持续性地不低于100%，从（）开始实施。A.2015年1月1日B.2016年1月1日C.2017年1月1日D.2018年1月1日【答案】 DCK5B9Y4C7Q1H3A9HE2L10V2K8Q3A3U10ZL6F9W2E9O8F7W370、下列选项中，关于银行业消费者权利的说法错误的是( )。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以篡

33、改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】 BCA4C5P2V8H10C4R1HZ1W4A6X10L3I8V9ZZ6J7H2H10Q6V8E1071、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案】 DCA3M7A3N4Y10C1J1HK8D4G1Y3F2Y3P10ZM10T2E7R4V4I5H572、下列不属于金融合约的基本种类的是（）。A.远期B.期货C.掉期D.股票【答案】 DCB1H4J9N6W10D1R4HS8K1D

34、10X8K7E8R3ZR10C9L8B6U10I9F773、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCX2M3X3E7Z8J1P10HY1D2C10B8U8S1L6ZZ1C10Y4N5T6G4Z574、下列不属于按照本金与收益关系对理财产品进行分类的是（）。A.非保本浮动收益理财产品B.保本浮动收益理财产品C.保证收益理财产品D.封闭式净值型产品【答案】 DCV6R6I9J9A5

35、P9K8HS8V2E3R8R4A9M7ZQ4P1X6K9X4C3L575、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCP10X4W7Q1W7R3K10HO9J1F6V5S8B6O6ZR6O5D2T1L4T6M776、2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000

36、亿元C.3000亿元D.8000亿元【答案】 BCO2L6L10G7Q3H1S2HQ6Q5B9L9L3N6F9ZI4U2R8G3G9Z6J1077、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACC6L2V9Q6A6I6M9HT4C4M6H1A6G6W6ZO1O3O4D2D9Z6E778、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（ ）万元。A.50B.100C.500D.200【答案】 BCI7V3L9E5E5J2G5HM2K6N10F3B7M2N2Z

37、Q4V9G1X1L9F6P679、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACR10K4F10H2H6O4L4HS5U5D5K2U2S10C9ZT6T6N3P1M7T10C480、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCD7T9D2P3X7L4B7HJ3B3Z2U2G8V7K3ZB8T5L8T7I6Y2W881、在进行

38、现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACU4X3Q1R10Q2P8P3HM6P8B7P10O2Q10C9ZB6V5I7H6A10W6O1082、商业银行从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】 ACM5U7G6B6L10F6J9HP7D3O4Q7Q6D7C2ZX8S9H3K10X10W10W683、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这

39、体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACL9I7I5I2S3S5N1HF3M2Y2E9C5N6G4ZU5G5O3H7J5I9X184、商业银行下列变更事项不需要审批的是（ ）。A.变更名称B.开办除结售汇以外的外汇业务C.修改章程D.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】 DCI10E2S1Z1K7E7G2HW3W2V2B10E6A5U8ZS2E2E6C3Q9D2O285、巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是（ ）。A.不得低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120【答案】

40、 CCN5Y1H4J9A1H10O3HR1A4Q3P6D9N7X7ZJ7N1N1C5V1L2S286、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请（ ）。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】 BCQ9Q10U6N4Z10N4U4HE6F2G2K9J1D7D6ZQ2L9F7D5H6F8V887、我国商业银行可用于投资的证券种类不包括（ ）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCU1L3P1B1O5T10A8HX7P10P7R4G5Z7N7ZF8P6R1Y9Q4O1I788、在信用风险、市场

41、风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCK3B3G3X6K3U7U7HR3V10B2G10G10A1H6ZD10A7A5M3Z6X4K489、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCJ9T1D3O5J9N4X2HF10V5P3H1A10U8Z2ZQ5T2P

42、5U6G6W3O890、负债业务的主要风险不包括（ ）。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】 DCY4S6Q3D1J4C2D3HD9P10O7L4H6F5I4ZD9H6W5F8S10G9J391、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）年目标。A.3B.4C.1D.2【答案】 ACK9N7C5S4C1A7U5HN2N10C10U2E4K7Z4ZY2P4R10M8B4Y8V992、净稳定资金比例应持续性地不低于100%，从（）开始实施。A.2015年1月1日B.2016年1月1日C.2017年1月1日D.2018年1月1日【答案

43、】 DCX6C8I7N1Y5L7B2HY7Q5I6D5Z2I4O1ZC7G2N5N2E10C8N593、同样的风险对不同的业务可能产生不同的影响，单个信息科技风险在不同系统、不同时段造成的财务、运营、声誉等损失也存在不同程度的不确定性，这体现了信息科技风险的（ ）特征。A.风险因素复杂B.影响范围广C.不确定性突出D.风险外延性强【答案】 CCE1K8F2Q1K3V3K4HT2I2U2Q9N1Y6F7ZF4H3O9F7H7K10P894、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比率D.资产利润率【答案】 C

44、CJ7Q5S7G1U3N2D4HY5M3C7A1X9P3W4ZT4C2C1H2A3R10L195、 2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.5000亿元【答案】 BCH7M9F10S1L3M10N7HV9U8Z1D6K2N6C10ZE7H8V4H5B8K9K796、麦氏点是指（）A.左髂前上棘与脐连线中外1/3交界处B.右髂前上棘与脐连线中外1/3交界处C.右髂部与脐连线中外1/3交界处D.左髂部与脐连线中外1/3交界处E.左髂前下棘与脐连线中外1/3交界处【答案】 BCR5G2C6C2H4X3Q6HY10O1N1J10U2U8T4ZC1E5S2D7X1B1F697、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（ ）。A.50%B.55%C.60%D.70%【答案】 CCP6C7N10X2M4O9X5HJ1S9B2H5H6W2B10ZE6S2C5A4Y6T6G698、在进行现场检查时，检查人员不