2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库点睛提升300题（精品）(国家).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括( )。A.9个月B.6个月C.12个月D.18个月【答案】 DCI9Y10H10Y2S9I9Y2HU8H7I7I6C2B5J7ZU3R4H5R10D8X5W62、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCS9X5U2B9Z10K3I4HJ7G3Y9Z4Q4I4O9ZN4R1J8H2P2A4V23、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.

2、净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACH3B2G2A1I10Y7D10HT5R9H8O3D2D10O6ZV8O10U2H6B2Z9K94、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCV1J7K2M7E10L2M7HF3U2X5Z3E3O4Q7ZN4V1D5Q3Z2A3O25、 2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.200

3、0亿元C.3000亿元D.5000亿元【答案】 BCP6O9A10R9P7Q2F6HD2O8U7O4H6W3U2ZY9H1G10W10A6X4Q86、（ ）是银行业监管的首要目标。A.保护存款人和广大金融消费者的利益B.增强市场信息C.增进公众对现代金融的了解D.减少金融犯罪【答案】 ACE5T5I1N4Z10V10T8HE5E1W4Z4P4G10O6ZQ8K8E3R2X4R9J67、ERP中，生产控制模块的主要内容有( )。A.分销管理B.物料需求计划C.能力需求计划D.生产现场控制E.库存控制【答案】 BCA7O4T2H3T1C6D2HJ7P10K7X7B4K1Q7ZL5U10W6W10L

4、3O3Y108、授信额度有效期是按照双方协议规定的，通常为（ ）。A.半年B.一年C.两年D.三年【答案】 BCB9U10A8M5X3X6R2HL5M3F5M9Q1L10G5ZB10D3Y5S10I9R10Q29、下列选项中，关于商业银行信用卡业务监督管理办法的说法，错误的是( )。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCZ8I10E1F10R5J9D5HO1E6U5Q4G5D10O5ZO1X9Q9M2K9B3G810、( )是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长

5、短而定。A.外币储蓄B.定期储蓄C.活期储蓄D.单位储蓄【答案】 BCT10G7R9W7C4Z2R1HZ5P6Z1N7P9H2Q10ZE3T7I2C5I7R1L311、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCF3E3H3K10V10A1Q3HQ1Q6R10Q1L1G4E3ZW7P6O1G10T7H9C512、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（ ）亿

6、元人民币或等值的可自由兑换货币。A.500B.600C.700D.800【答案】 DCV5M2T2V1N7Y7Q1HO6X2M3P5X4G9P6ZR7M7C6L4U5U6Q113、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCT3L2G9V5A7B6I9HP10X5G7L5E1A6D6ZI8G4M9T10O5E5P714、下列最能体现银监会“管法人”的监管理念的是（）。A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而

7、有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解【答案】 DCR7X6Z8K7C6J7I1HV9Z8J3C6M10Q8A10ZO10N2G10L3K9O9K715、下列最能体现银监会“管法人”的监管理念的是（）。A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解【答案】 DCY2E6B10A5C8

8、X1V6HS10W6Q7O10E8U2M9ZJ4N3B3H6W3Y7P616、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCJ6N9F2D8J4R7G8HT10J4G9R4L9K7O7ZA1J7L5S8J4Z2D717、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（ ）。A.信息孤岛阶段B.互联互通阶段C.银行信息化阶段D.信息化银行阶段【答案】 CCC3P2I9D9S2B1T3HO6N8R5M9L2H3O2ZA10O10A4M4U7K7O918、在计量信用风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素不包括（ ）。A.违约风险暴露B.相

9、关性C.置信水平D.经济增加值【答案】 DCN3J8N3A5A5E5G1HG1I8B1P1S1Y6T5ZY10Y2D10F9K3E1W419、 2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.5000亿元【答案】 BCK9J9X1N6K9C5L7HX4I1X3Z2Y6U7N3ZP8T7I6V9F2V1R720、以下关于现金流入的说法不正确的是（ ）。A.资产流动性越高，现金收入越少B.正常到期的贷款属于契约性现金

10、流入项目C.契约性现金流入项目的系数与对应资产的流动性相关D.按流动性由强到弱，契约性现金流入项目分别被赋予了不同的流入系数【答案】 ACO10A10F5Q2E9K3S3HD8Z1V5L3T10B5N2ZC7G6P3P5W10A10X621、在银团贷款中，（ ）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。A.牵头行B.代理行C.参加行D.安排行【答案】 ACW2H7I7P1M7E6P4HY3Y10H7T5H10T2K9ZB6B6T9A9L3N1E222、关于不良贷款下列说法错误的是（ ）。A.资产质量的相关指标包括不良贷款率、逾期贷款率和迁徙率B.不良贷款率是指银行不良贷款占总

11、贷款余额的比重C.逾期贷款率越低，贷款回收本金的情况越好D.次级贷款迁徙率为次级贷款中变为可疑贷款和损失贷款的金额与可疑贷款之比【答案】 DCL3D2N9G5S9F10P4HO3R4P1P6Z1N7T6ZQ6M8Z4C7C10D1C923、在英国，（ ）负责对银行和其他吸收存款的机构（包括房屋抵押贷款协会和信用社）、保险公司和大型投资公司进行审慎监管。A.英国金融政策委员会B.审慎监管局C.金融行为局D.设立系统性风险委员会【答案】 BCO8N9Q9T7N10N3U7HJ4M2N1B7B4X10H8ZZ8G8W3U5T3M5L324、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.

12、代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCB8P1H3G7E3S2X7HW5L6R7G5V2R5V7ZU6L8D6Q8S7V4B625、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCH4X8C6L1D10K2M9HG4Q3U10Y4S9V3P5ZL10W8G9X6S4S10T326、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】 DCU3H1T10Z5P5W7R9HM9D3P9Y8P9E5L7ZR8E4P8B4V3Q5B527、下列不属于审慎经营规则的内容的是（）。A.资产质量B.损失准备金C

13、.关联交易D.不良贷款【答案】 DCR7S8M7E1A7S5K1HN1J2Y7H7L3Q1C10ZF3A10L9P10I4R4Q528、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCA8J1S4I2T6Y5R1HJ5L7O3W1Z7I2Q4ZB7K1T1E5O2Y10W229、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACN6I4D9S8C6C10A8HO6P4G4N2I8R9

14、S9ZG5T5S6W10D5D10J730、负债业务的主要风险不包括（ ）。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】 DCY2K10M9E10G1Q9Q5HA7I2M10D3S3W2L10ZI4K5V5F10Q4N3H931、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（ ）。A.信息孤岛阶段B.互联互通阶段C.银行信息化阶段D.信息化银行阶段【答案】 CCD4E2W4P1K4R5C8HH8P9C4R5V1Y6J6ZW8L4O3W7P5U10O1032、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的

15、有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCJ8M5Y9Y4M3S10O5HB4B3A9C4G10O7P2ZY9C3Y5E9D5L5E733、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCQ1R1X9S10V6Y7P8HS3I9Q9Y1B6S2K6ZQ4F2N8P3A1O1L534、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCZ7D7L4B7J10X9N10HU3C4A7A6S5T5L4ZK7D10F5B5O5N3

16、D635、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（ ）。A.为消费者提供规范服务B.履行信息披露要求C.完善消费者投诉管理D.履行告知义务【答案】 DCL4C8B4B1D2Y3L8HA6Q6V9B6S3X9F5ZV10K6S8S7S10K1W336、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 ACE4K1E2I8W6H10N8HD9V2Q6A4L2D6U10ZZ10W5V4W5R9T4H337、下列不是衡量商业银行收益的指标的是（ ）。A.资本收益率B.流动性覆盖率C.每股盈利D.净利息收益【答案】 BCE2A

17、6O4Z1R3U6N5HW3S5W3T5Z3F1L3ZI5O8Y10Y2B3T7B538、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.营业支出D.利息支出【答案】 DCD9K8F10G1S6E3W7HA3U2X3R4G7S3L8ZC7Y6E10C2Y8S7A339、（）是用于衡量银行实际承担损失超出预计的那部分损失。A.经济资本B.监管资本C.会计资本D.核心资本【答案】 ACG3K4N4K4L9R1B5HK8Y1Q2M7L2E4J8ZN9T5H10X4A6G6B1040、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市

18、场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACO6B2K3F1P4S3U1HB5H7B8S5O7U1I7ZS3C1N4F10Z1A1W841、第三版巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率（LCR）的最低标准是（ ）。A.不得低于60%B.不得低于80%C.不得低于100%D.不得低于150%【答案】 CCW3T2D7O3B3C10Z4HD7Q4S10N3U1Z9S10ZA10I3U3G6S4C10P442、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性

19、评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACT3W5A3Y9U1X6B8HP9K4M2W7S5Z6L1ZK1G1W5N5N3Z3M443、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCN1M9U4B9D7B4D6HW6W10O3B9B1N9R2ZK5Q10C8R8A10D3Y344、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长

20、可能带来的负面效应，资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCS7X9S7D7N5W9Q3HO3A6S9C9Q7G6C5ZQ4T5R4E7O10X10W145、行政诉讼的执行条件不包括（ ）。A.须有执行根据B.被执行人有能力履行而不履行义务C.申请人在法定期限内提出了执行申请D.须有可供执行的方法【答案】 DCI10Y8X4L2X10V2B9HA1N9L1E5V4K9V7ZK3P4O7M6K8K8Y746、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCL8Y3N5V4L1F

21、8P5HX6H5E7S4X6G10Z10ZY4C7F5T9Y10W8K247、商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构的条件不包括（ ）。A.具有良好的公司治理结构B.风险管理和内部控制健全有效C.具有良好的并表管理能力D.资本充足【答案】 DCI3U10K5X3C1K6J3HG2T2X9Y8S3I7L8ZY9N1D4O1N4R10O1048、表外业务主要当事人不包括（）。A.委托人B.代理行C.受益人D.第三人【答案】 DCI2B4O9P6D4D1O2HU2Z10T2N5X3Z5J8ZS5Q5Z9S2H10G6W149、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金

22、融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属( )。A.法律规定的其他方B.金融租赁公司C.第三担保方D.交易对手方【答案】 BCC2G5R9U3T2O8F6HE3Z2B7O10B1C7N1ZA5O3P10J5V6T6A350、金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，以下( )不属于合约的基本种类。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCH4X3B2L3N10B5V1HJ2O10H7V4O7Q7X5ZB5M8R2Y8V6Q5O1051、下了关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是（ ）。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.监事会负责对薪酬制度执行

23、情况进行监督C.经营管理层作为薪酬制度执行机构D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACK4U10W7W4Z2X10B3HO2S2M10B9F4U8Z6ZU1N9C3M7I8N9N1052、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCW2K1K1J7S2J5B5HS4C1Z7Z8C2M5H3ZQ4R3F2L6Q8P2V853、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACO4F7C8T7E3Z6Y7HF2P10N5T9J1I6P10ZC3N4J1

24、X6Y9N7D454、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 BCQ6R2G9A4G1R1N10HQ3D10X4P3L2K5S3ZA9S4M8T7M5V2V855、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCN6W9I9B5F2C2U10HH7S5B10Y5J6L7M4ZU10Z5E4K1R3T4D1056、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关

25、联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期持账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCU2E8A4A8U5V10G6HY10F8B1B9G3M3U7ZP3R10L8U6L5I2C1057、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCB3U9K2K4I4Z7D8HL6G4V7F6X2D8R7ZO7O1U9B1E2T7P458、关于信用卡诈骗罪，下列说法正确的是（ ）。A.透支时具

26、有归还意愿，透支后经发卡银行两次催收，超过3个月仍不归还的，属于恶意透支，成立信用卡诈骗罪B.刑法规定，盗窃银行卡并使用的，以盗窃罪论处，与此相应，拾得信用卡并使用的，就应以侵占罪论处C.根据相关司法解释，在自助柜员机（ATM机）上擅自使用他人信用卡的，属于冒用他人信用卡的行为，涉嫌信用卡诈骗罪D.以非法占有为目的，用虚假身份证明骗领信用卡后又使用该卡的，应以妨害信用卡管理罪与信用卡诈骗罪并罚【答案】 CCQ5G7I10K7B8P5R9HW7X10K10T3M3X7D4ZL5E2K10R9J3E10R559、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈

27、给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCU7P3E2R3P6S6A8HI6Q4E5C1A3O2K5ZJ5K8J5S5W7Z10W660、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACI4H4P10V1R10H10W7HS8B2C8N6W4Z6U6ZW8C6U5N8G6P10A761、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D

28、.自营性个人住房贷款【答案】 BCL6E9S6Z5K6U10M9HS8Y2L2A8C3P6J7ZI8I7E8K1D5O1O962、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCQ10S7I8Z2Q9W7E8HG4K4M4M7F4H7X8ZC2B2Q5V2B2N8B863、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACG9J5W2V3

29、O6L6L5HE9W9T1M5Y10B4D8ZF9T9M8N5R1X4Z564、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACL9F5I9S5A8F10P10HQ5F6L10A4L9O2N8ZF1W5T5S1L2A3Q165、为进一步推进欧盟金融监管体系整合，构建一体化的金融监管框架，维护欧洲金融稳定，欧盟构建（）机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色。A.单一监管B.多头监管C.双重监管D.多样监管【答案】 ACW3W3U4N9M6T7Y5HX10O9W3D7U7H6O8ZV10E9M1Y5W4N10C766

30、、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCH6Y6Y5V4V8D9M7HB4N6G10C7Z5U5T5ZU2Y7N5L2O3K10M867、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCR5K3K9P4O6D10B3HA1Q9A9D1D2A9B9ZY6H5W1S7V2J9H968、商业银行内部控制评价，应该至少（ ）开展一次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】 DCL9A4P6G9O9V

31、2R9HU9A7Z4I7T3D5A3ZM7Y5R8N5A4A9A669、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACS6K10T5I9W1Z8Z6HN3V3M10P1J8L10Z4ZK9U4K1J1K2S9Z470、我国商业银行的流动性比例应当不低于（ ）。A.25%B.40%C.85%D.100%【答案】 ACJ5Q10X7A2F4C9S1HV6G1O6F9H1U1E10ZR7L8W3C1U2K7F971、根据国际生产折中理论，跨国公司将其所拥

32、有的资产加以内部化使用而带来的优势称为( )。A.所有权优势B.厂商优势C.内部化优势D.区位优势【答案】 CCJ3H7A2Z8G9B3W3HY2R3P1Y2Y4K6L9ZR8J7N7K9F4E9C772、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCB6R5M6V8M2R5C9HD3U9B2S1W2J4L2ZL9V4I6G7T7X3U173、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主

33、的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCF2A6Q1D5X9T8U8HE2A4D2G2F3G10L1ZL8A10T9B4L5C9V874、金融资产管理公司从（ ）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACZ3L9Q4S7H9N1R4HQ2F4S4T5G6G5J6ZZ1F8D7S8R5V10I1075、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCS6C3D4U1P4K4N5HX3I10E9X3D5M10S8ZO10L

34、9N2Z3M8H2K676、下列关于资本补充的表述，错误的是（ ）。A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通过发行债券的方式补充二级资本，则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补充一级资本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本【答案】 CCX10S2A3D4V7O10D5HE2Q6K2H3T1F2A2ZK2O8Z10R1Z9K6O1077、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCW8I10T2V9P6F1Y6HR2Q9F1D7N6I4F8ZB10

35、Z5J4Q7O5J10Z778、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（ ）。A.1：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】 ACT7X7O1S7Z1I3J7HQ10I4Y5K1O7P10H9ZT6Z7I7I8G7U8T179、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCJ10E2H8V5H8H3U6HQ3S4C4X4X7D4F6ZC4I10C9M6O

36、9Q5Z380、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCZ6Y4V4F6R3X8S9HX2E10R4Y7V6N10O5ZV2D9E8C5M1N7K181、（ ）是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率、降低能源消耗而提供的信贷融资。A.金融信贷B.高能信贷C.能效信贷D.绿色信贷【答案】 CCL7W2O10T7S6Q9N8HA4L4V2V2P4C1Q6ZF10D9S9A2B5D5T982、在行政许可实施的审查阶段，要求申请人在书面意见发出之日起（ ）个月内提交书面说明解释。A.1B.2

37、C.3D.6【答案】 BCH10J3I2X9E1M8V2HT2N9Y2D2N3U9I3ZI4A4R2A2H4I8S483、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCE6T9J10G3H1T6H6HX10Z7Y8A6A8Z7Q5ZF9W5U7T3A5O1B284、肥皂水灌肠溶液的浓度是（）A.0.1%0.2%B.0.3%0.4%C.0.5%1%D.1%2%E.3%4%【答案】 ACI1P9U7K2S6S1M1HP1R10S4Z4J6O4E8ZK2K6H8H4C7V5V285、超额备付

38、金率是指银行为适应资金营运的需要，用于保证存款支付和资金清算的货币资金占存款总额的比率，计算方法为（ ）。A.（在中央银行的超额准备金存款库存现金）/各项存款 100%B.（来自于最大十家同业机构交易对手的同业拆放同业存放卖出回购委托方同业代付发行同业存单结算性同业存款）/总负债 100%C.各项垫款余额/（表外信用风险资产余额各项垫款余额） 100%D.信用风险资产实际计提拨备/应计提拨备 100%【答案】 ACK9I2V2Y3L7L5T7HC6T1Y5V1H2P5F4ZA10X3L9S10Q1P7C786、 ( )的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。A.数字

39、时代B.网络时代C.信息时代D.媒体时代【答案】 CCH3O5N6C3Q9S8Z7HT3B1Y5L4Q9D8E6ZR1G2T10W7C1K7W387、下列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCI1U4N5I3I

40、1Y5B8HP5K5R8X6T7G10O9ZZ8I1X4I8J7B4X488、对一般进出口货物报关申报地点而言，进口货物申报地为( )。A.进境地海关B.出境地海关C.指运地D.启运地【答案】 ACL4T2F5Z2R5I7M5HM8B3S4A4S6F1R6ZW2E8E4O9A7F2H789、（ ）是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 DCU2I5P9R2M4O8B6HP6D8E8I3K1D4H1ZH8L3

41、S7W5N5P9F390、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACH2U4Y4I9V2T8X1HO3W2R4C8N6M6O10ZU6S1N5L3C1Y2Y791、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（ ）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】 BCH4F2K2X9Q4K4P5HU6L7K4T2Y6F3F4ZH7H8W1J6E4R4Q292、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及

42、其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACQ7Y2Y1U2C7P6W9HY10I7I2L7J10P5H6ZF10B1M5B1D6V10D493、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACP7L3S10A2I3X9T8HD7C9U8J10A6K9Q3ZD1T3Y8A1C3E4K594、个体工商户、个人独资企业投资人

43、等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请（ ）。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】 BCG6O8D5V6D8F8H9HM4X7V9S7I1K5U2ZD2G5T9U8A2F1Z1095、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCM9J7O3B1Q9H7D5HI4C2V1R1U10L7A5ZY6D8Z10G9Z7Q8U196、落实保函的风险补偿措施不力，

44、未执行保证和反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCO9S6P2V1Q2W6K9HB10S4J3W7F10S7S5ZC1R3F2Y3O7T1R997、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比率D.资产利润率【答案】 CCU3R4K2H4S6Y8H7HZ10I6T4C7U9H5Z4ZP5G4P1J2K10C2Z798、评估重性精神病患者的短期潜在暴力危险，有助于在其动手之前采取防范措施，下列征象中患者可能要发生暴力攻击的有（）A.处于酒精或成瘾物质的作用影响之中B.来回踱步、情绪激动、脚尖不停地点击地板C.与其交谈期间动作逐渐减少D.提高嗓门或讲话含糊不清【答案】 ACG6M5D7X9K9V4H4HN2Q4W1W1Q9Y5Y7ZO5M6G5Q4K7M3U699、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.杠杆率较高【答案】 CCA10Q1T2T9R7S9F1HM9A4Q3W7D5W1E10ZY5C9R8F1F3X1X4100、反映银行的资金头寸情况，可以衡量单个银行的流动性和清偿能力的指标是（