2022年全国中级银行从业资格(中级银行业法律法规与综合能力)考试题库自测300题加下载答案(青海省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、( )年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银监会。A.2000B.2001C.2002D.2003【答案】 DCM10R1H7Z10Z6Z7U4HJ5O8U4K8I6J7D9ZI6U7V7S3N3C8W82、中国银行业协会的职能不包括（）。A.监管B.自律C.服务D.维权【答案】 ACH9B10J2B10I8A6D8HE1Y5Y2H10B1T8N10ZC8D5K5V4T2L4I83、商业银行可以直接利用的资本是（）。A.会计资本B.经济资本C.监管资本D.风险资本【答案】 ACI

2、6R9R9M6W10Q5X7HY6W10H3T5T8G1H10ZB8O10L1C1B7B2Z54、证券发行管理制度不包括（）。A.核准制B.审批制C.审核制D.注册制【答案】 CCN5Y3Z10Q3P2G3J9HJ6U9F6R8B10I7P1ZR5S10E2Z4L9X6F85、现行的票据法于( )年8月28通过修正并开始施行。A.2006B.2002C.2004D.2000【答案】 CCO4L10X4I3N1Z4J9HC5T3F5A1P1Y4P1ZJ7O9X2I3E8N3I46、期权买入方在规定的期限内享有按照一定的价格向期权卖方购入某种商品或期货合约的权利，这种期权是（ ）。A.看涨期权B.

3、即期期权C.远期期权D.看跌期权【答案】 ACD1N2E3G9X5C9M7HX1J1X3U1O4M8Y5ZF5A8O9W8M6D3O107、以营利为目的，独立从事商品生产和经营活动的法人是( )。A.企业法人B.机关法人C.事业单位法人D.社会团体法人【答案】 ACN1O9I7N5K5F6F9HY4I8F5F6R7Q7F10ZI4O3M3Y6P6D4D68、提前支取的定期储蓄存款，支取部分按（）计付利息。A.支取日挂牌公告的活期存款利率B.存入日挂牌公告的定期存款利率C.支取日挂牌公告的定期存款利率D.存入日挂牌公告的活期存款利率【答案】 ACJ6F7W5M7T4A3T1HI2M2B1I10G

4、4E9U2ZG4Z9E9B5U6R6C99、企业甲与企业乙签订合同，为其提供某项工程的建设施工。企业乙若担心企业甲不能如期完工而给自己的经营造成损失，可以要求企业甲向银行申请( )。A.借款保函B.开立信贷证明C.履约保函D.项目贷款承诺【答案】 CCM7J3R3W10L6Y5Y5HC10Z8H2W8L6U7X9ZE5P5H6W8H6F1C510、根据购买力平价理论，决定汇率长期趋势的主导因素是（）。A.国际收支B.相对利率C.相对通货膨胀率D.心理预期【答案】 CCJ10W7X6E6A3D10U3HK7L1F6P4M10O2V2ZQ3G5E10U2G1B8L711、下列表述不属于商业银行操作

5、风险的是（）。A.银行借贷人员与贷款企业勾结骗取银行借贷B.商业银行资金交易员超越权限范围进行交易C.商业银行理财产品收益率未达到预期收益，从而对银行声誉产生影响D.由于清算人员过失造成客户证券清算资金未能及时人账【答案】 CCW1R1I1R5C9W10B9HX2U2D5Y8I5Q5S7ZF5X3Q10Z4L4L1U312、物权是权利人依法对特定的物享有直接支配和排他的权利，下列不属于物权的是（）。A.所有权B.用益物权C.担保物权D.债权【答案】 DCJ8V4H5Y2W5B6X7HQ6F3J8T8Z3R10L3ZA3P2A10X8F2E5I613、银行金融理财业务如雨后春笋，发展迅猛。目前全

6、国银行各类理财产品多达3000多种，金额超过10000亿元。对于银行来说，下列表述正确的是（ ）A.理财业务属于资产业务B.理财业务属于负债业务C.理财业务属于中间业务D.理财业务整合了负债. 资产和中间业务【答案】 CCV5Q9O10C5V2Z3W6HK3V1L2L2Q4V7W9ZN8I3I1A3G5K8O814、下列属于贷款发放人员应承担的责任是( )。A.未明确谈判条件B.合同签订不公平C.未建贷款档案D.清收不力【答案】 DCQ7I10I6U1X6P2M5HX10A6Q9N9T10R1D6ZM7S10Z10C6U5E3E715、银行从业人员由于不当使用或泄露客户信息和银行技术信息，给客

7、户造成损失或侵害客户利益，破坏银行声誉。则银行员工违反了银行业从业基本准则关于（ ）的要求。A.诚实信用B.勤勉尽职C.保护商业秘密与客户隐私D.专业胜任【答案】 CCR1R10C4N5K8K7X10HN5Z3X8W6U9Y2V9ZF5C3R7I7C4M3H416、目前，央行票据是中国人民银行发行的、(?)以调节市场货币供应量的主要券种。A.释放银行部分流动性、投放基础货币?B.释放银行部分流动性、回笼基础货币C.吸收银行部分流动性、投放基础货币?D.吸收银行部分流动性、回笼基础货币【答案】 DCQ6A10T8D4O4V4T10HF10B2O10L3Q1E3W3ZG4Z4I9A10H7S3U4

8、17、（）是指本行理财产品之间不得相互交易，不得相互调节收益。A.理财业务与信贷业务相分离B.自营业务与代客业务相分离C.理财业务操作与银行其他业务操作相分离D.银行理财产品之间相分离【答案】 DCI2I6F2I1B7F9F9HY7U4Q2H5B7I5A5ZP4O6F10P4L7V5Q918、下面属于当前中国银行业监督管理委员会职责范围的是( )。A.发行人民币，管理人民币流通B.制定和执行货币政策C.监督管理黄金市场D.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止【答案】 DCZ7O6Z3R3H9Z4Q4HR6F3Q4I6W7Y9A3ZF1F6U7R1W9X9N419、（），即依法提起诉讼的公民

9、、法人或者其他组织。A.原告B.被告C.申请人D.第三人【答案】 ACP10E5F4Y10K6N2I10HF4B6P7H9K7R9V3ZR6N1Z6H4N1X4W120、下列银行中，（ ）是对国家基础设施、基础产业、支柱产业和高新技术等领域发放贷款的政策性银行。A.中国农业发展银行B.中国进出口银行C.中国农业银行D.国家开发银行【答案】 DCR5D3N5O4G9J1D3HO6O5F9G3U10X8M2ZH4Q3L1K8L7S4F621、同一存款人在同一家投保机构所有的被保险存款账户的存款本金和利息合并计算的资金数额在最高偿付限额以内的（）A.实行限额偿付B.偿付50万人民币C.实行部分赔付D

10、.实行全额偿付【答案】 DCG10E5O6H2J10Y3O3HG9R10M7X8I9O8D3ZB3M9B9J2O8Q3Q422、国际新会计准则（IFRS9）主要依据资产所处损失阶段确定减值计量方法。对于风险程度较小、风险状况稳定的资产，损失阶段划为阶段一，计提损失准备时只需考虑未来（ ）内的预期信用损失。A.两年B.三年C.整个存续期D.一年【答案】 DCU6W2O7O9M5J4R10HI5D8B7E6M9V4R3ZJ5K7Z10X1A8O7W123、在行政处罚听证程序中，当事人要求听证的，应当在行政机关告知有要求举行听证的权利后（ ）内提出。A.3日B.7日C.5日D.10日【答案】 ACD

11、4R5G7T2F2T5P6HV8F2U5I2N4B8E8ZA10G1V4S7P8B7B724、（）的变化趋势引导着一个国家利率的总体变化方向。A.基础利率B.基准利率C.固定利率D.浮动利率【答案】 BCL10H2D5X7I5R2D3HM2M4A5B5F8P4V2ZX5H1G5P9Y8J8Y725、按照商业银行法的规定，核心资本不包括( )。A.次级债务B.盈余公积C.资本公积D.少数股权【答案】 ACN9F4V7P6E10I8L2HF6A1B4A7W10S1U7ZC8U6M1U6K8L8L326、以下不属于商业银行经营原则的（）。A.安全性B.流动性C.收益性D.效益性【答案】 CCA7H1

12、0V4M9U6V8C3HN3N2P9M2N9Z7P5ZU5W4T5H9Z7M4N627、在一起存单纠纷案件审理过程中，存单持有人已在样式、印鉴、记载事项上有别于真实凭证，但无充分证据证明系伪造或变造的瑕疵凭证提起诉讼的，金融机构有充分证据证明存款人未向金融机构交付上述凭证所记载的款项，此时，该金融机构(?)。A.无须支付存单款项?B.应当支付存单款项C.没有任何过失?D.没有收到该笔款项【答案】 ACJ4Y9J1S1R7S7Z1HS5F10M8Q6C9U3P5ZX10X1S8X9P10Z6X428、国内跨系统联行往来的资金清算必须通过()来办理。A.中国人民银行B.中国银行业监督管理委员会C.

13、金融资产管理公司D.中国银行业协会【答案】 ACV8B8Y5B8A9M4K4HS1E5K3P5I7Z10I9ZD8O7J9H4T1F2D229、金融机构在银行间市场发行金融债必须获得( )的行政许可。A.中国银行业协会B.中国人民银行C.中国银行业监督管理委员会D.国务院【答案】 BCQ10D3U3V7Q4C1Q5HS7F1V6O9H4L7W9ZM3S5C8N3W7W10T130、以下选项中不属于我国银行监管的流程是（）。A.市场准入B.非现场监管C.现场检查D.事后处理【答案】 DCW3Q5X9J5C3A9C3HZ2G8N3Y5H9T8W8ZH8M4S10V4C6G8C731、下列关于金融市

14、场功能的说法，错误的是( )。A.融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能B.金融市场参与者通过组合投资可以分散系统性风险C.金融市场借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局D.金融市场承担着利率、汇率、证券价格等重要价格信号的决定功能【答案】 BCY6Y6R2T4C6D1A8HR4C2B6H3B3X7D6ZZ5C5W3A1N6R1W332、根据刑法的规定，下列不属于金融诈骗的违法行为是（ ）。A.编造引进资金的理由从银行贷款B.上市公司董事长变更，没有进行披露C.使用信用卡进行恶意透支D.提供不完整的财务报表，以获取银行贷款【答案】 BCV2W10N10R5D4G9I9HS5J1V6

15、B7S2B6G1ZP2Q10H2F8N10K9P733、人民法院审理民事案件，依照法律规定实行的制度不包括（）。A.回避B.合议C.公开审判D.三审终审【答案】 DCF2Z8I4I2S4C6K8HY9U3S4L1I2F2P3ZX7Z6M6D7X10F5G734、（）原则被视为民法中的“帝王原则”。A.交易自愿B.公平竞争C.自觉守法D.诚实信用【答案】 DCI4W2C9V7L6S9G3HM3I6G7L7C2M2V4ZC5D9C9Y5K1T5B935、（）年，第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过了银行业监督管理法。A.2001B.1948C.1949D.2003【答案】 DCP2Q3R

16、5D8D5G9U5HW5K4D3P1T2Z10V2ZJ5Y4H5E10F4T1R236、甲农村信用社将吸收的500万元储蓄资金不入账，用于向乙企业发放高利贷款，因经营管理不善，贷款到期前，乙企业被法院宣告破产，500万元贷款形成不良贷款，无法挽回，下列罪名，适用于甲农村信用社的是（）。A.吸收客户资金不入账罪B.高利转贷罪C.非法吸收公众存款罪D.违法发放贷款罪【答案】 ACH7O5O2G6D9S1F4HF3R5F8O2M4P2Q4ZN6D5H6V3E4U9F137、我国政策性银行成立于（）。A.1993年B.1994年C.1995年D.1996年【答案】 BCO10A2H1M3F1E6V3H

17、O9V1J2B7N2N9W3ZQ3R1Q9F8F3O8A638、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCK5U7T2Y2W9D6T4HS1Y6B2M8L1C10P1ZW8J2Y4N9G6F8Z439、某商业银行2006年1月5日买入国债，价格是100元，2007年1月5日卖出国债，价格是110元，期间未分配利息，则持有期收益率为

18、（）。A.9.1B.20C.11D.10【答案】 DCW7A6X2N2N3E4X4HF1R2J2Q6C9P3F8ZB1C8R6F10Q9R10L740、( )是银行最重要的无形资产。A.商标权B.良好声誉C.专有技术D.土地使用权【答案】 BCI2N8F5S2E7V2L2HD5R3F1R10Q9I1J8ZO7U9A1K1I10V2E841、第二版巴塞尔资本协议的三大支柱不包括（）。A.市场约束B.最低资本要求C.内控管理D.监督检查【答案】 CCC9A10M1K7U4G8F1HZ7N6M6T9H5T4I9ZC7K9K9X6Q4Q8B642、资本市场是指期限在（）的长期资金融通市场。A.一年以上

19、B.一年以内(含一年)C.半年以上D.半年以内(含半年)【答案】 ACQ1C2R7U9Y1M9Z9HF1L4C2K6O6O6I8ZZ8Q3N9R10Z2I1E743、我国票据法包括（ ）A.商业票据和银行票据的统称B.汇票. 本票. 支票C.汇票. 股票. 支票D.本票. 支票. 央行票据【答案】 BCI2J10S8S8H4P3P2HR6A9E5S10I5W9M3ZJ2D9J3M5A9K4D144、商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行（ ）。A.接管B.吞并C.重组D.整改【答案】 ACB3K3K9O10Y1Q6O3HS1F10Z8

20、O5V5L2W8ZP9M7H7Y7H7V3F945、以下关于拨贷比的表述，错误的是（）。A.拨贷比=拨备覆盖率不良贷款率B.拨贷比是商业银行不良贷款损失准备与贷款余额的比值C.在拨备覆盖率普遍达标的情况下，拨贷比与不良贷款率的相关性不大D.拨贷比维持在一定水平的情况下，银行多发放贷款，就需要多计提拨备【答案】 CCP6N3P6L6E7E10G3HK6U7C4J2W6V1P5ZF7I5P3D6D2D3K446、下列关于中国邮政储蓄银行发展规划和市场定位的叙述，错误的是( )。A.继续依托邮政网络经营B.建立内部控制和风险管理体系C.以批发业务和中间业务为主D.为城市社区和广大农村地区居民提供基础

21、金融服务【答案】 CCM2W5X7I9E7F1Z5HM6N10C8Q5I3P2T3ZW4U10F6L8O6S10F947、下列关于商业银行固定资产贷款的说法中，正确的是（）。A.固定资产贷款通常是短期贷款B.商业银行可以使用同业拆借资金发放固定资产贷款C.技术改造贷款不属于固定资产贷款D.固定资产贷款是用于借款人拆建、扩建、改造、购置固定资产投资项目的贷款【答案】 DCK7H3N7T4Z10Y2A10HG2R9R5T2E8V5N6ZU2O9Y6G5V1D5U148、在诉讼时效期间进行中，因发生法定事由，致使已经经过的时效期间统归无效，待时效中断的事由消除后，诉讼时效期间重新计算的制度是（ ）。

22、A.诉讼时效延长B.诉讼时效中止C.诉讼时效中断D.诉讼时效起算【答案】 CCF3E6C7V7V6P10O4HM1F9B4R3I4U3Y1ZP4H7Y6R6N3N7Q549、发行市场和流通市场的主要区别是( )。A.交易工具类型不同B.融资方式不同C.交易的阶段不同D.金融工具交割日期不同【答案】 CCE4B2H3S5N3K8F2HC8Z3Y5C5D8J3I4ZX1X5N2M1D5G2O550、在诉讼时效期间进行中，因发生法定事由，致使已经经过的时效期间统归无效，待时效中断的事由消除后，诉讼时效期间重新计算的制度是（ ）。A.诉讼时效延长B.诉讼时效中止C.诉讼时效中断D.诉讼时效起算【答案】

23、 CCG6U5Q7O4M10F5A9HM7T8R2C9S10R9Z4ZI3N5Z2J2X8X3D251、国内跨系统联行往来的资金清算必须通过()来办理。A.中国人民银行B.中国银行业监督管理委员会C.金融资产管理公司D.中国银行业协会【答案】 ACW3N8O8Z4V1L3Z4HO6S1L7F3M10R1N5ZP9P7A10O10U9A2T252、上海银行间同业拆放利率是以16家报价行的报价为基础，提出一定比例的最高价和最低价后得到的( )。A.几何平均值B.算术平均值C.中位值D.标准差【答案】 BCW3W1G8H4E2X1Y2HI8K8U8J3Q4Z10L7ZN5E10R4R10T6J4Q9

24、53、（ ）是指金融净资产达到600万元人民币及以上银行客户。A.一般个人客户B.高资产净值客户C.私人银行客户D.企业法人【答案】 CCL6S5N9T5L10Z4U1HP5Q6A4I6N7K3L1ZJ3R3N3B1F1M8M354、2008年爆发的国际金融危机暴露出银行在公司治理方面存在许多缺陷。在此背景下，巴塞尔委员会于（）发布了加强银行公司治理的原则，提出银行实现稳健公司治理的14条原则。A.2011年8月B.2008年11月C.2011年10月D.2012年12月【答案】 CCV6D9P1C8X3S1L4HY8H10B4V4I2Z5A3ZS10T4H2K1C3M2B255、福费廷一般只

25、适用于( )经有关银行承兑或保付后办理。A.信用证项B.非证业务C.代理业务D.委托【答案】 ACE3L6H5I9T7L2C9HR1B6G1P4T3L1O5ZF5T6J1J3T7N8K556、简易程序为可以当面处罚的程序，主要适用于违法事实确凿并有法定依据，对公民处以_元以下、对法人或者其他组织处以_元以下罚款或者警告的行政处罚。（ ）A.50；500B.50；1000C.100；500D.100；1000【答案】 BCU8L3G6I8I5E2Z6HY1P9Y7D8X6B7Q2ZB2Y6I2V8V2U2F1057、通货膨胀的主要标志是（）。A.出口增长B.物价总水平上涨C.投资增长D.消费膨胀

26、【答案】 BCI10X10U5D6Q1Z8E6HA5T3Q7J4Z4D3S3ZA9H5K4P9U4E9J1058、互联网消费金融业务有（ ）负责监管。A.人民银行B.证监会C.保监会D.监会【答案】 BCG10U8C3W1M1F6F1HX7V7Z8J6G5K3Y10ZY9D8M2Z4L1W5C459、钱先生在2015年1月8日分别存入两笔10000元的存款，一笔是1年期整存整取定期存款，假设年利率为2.52%,1年到期后钱先生将全部本利以同样利率又存入期限为1年期整存整取定期存款;另一笔是2年期整存整取定期存款，假设年利率为3.06%;2年后，钱先生把两笔存款同时取出，这两笔存款分别能取回（

27、）元。(暂免征收利息税)A.10484.50;10581.40B.10510.35;10612.00C.10484.50;10612.00D.10510.35;10581.40【答案】 BCM6N2S8J3S10A7I7HM8C2R3A2V10C6K1ZH5D8X7A3M10J4M1060、贷款公司的营运资金来源包括实收资本、向投资人的借款、向其他金融机构融资但融资资金余额不得超过其资本净额的( )。贷款公司对同一借款人的贷款余额不得超过资本净额的( )，对单一集团企业客户的授信余额不得超过资本净额的( )。A.50； 20； 15B.40； 10； 15C.50； 10； 15D.30； 2

28、0； 10【答案】 CCN1X6U9C3G2Y4F10HA5Q2C3Z4L8H3U9ZG6R4S10J6L2Z4V261、债券是由( )出具的。A.投资者B.债权人C.代理发行人D.债务人【答案】 DCQ5D10N4H6S7D7S8HL4D7G2P5O4S6O3ZE1A7N3W5Q8R1B1062、根据民法典的规定，下列关于合同与合同订立的表述，不正确的是（）。A.合同当事人的法律地位平等B.订立合同要坚持自愿原则C.确定各方的权利和义务应当遵循公平原则D.当事人必须亲自订立合同【答案】 DCM1H3U4E3G9U2C2HU8B1J2Q2S6H8K4ZG7V2D10V9L10X7J163、某企

29、业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCC8Z6M4E2W4K6K9HG4C4T1V7Q10P5M8ZS5Y9C4F8F6I7T964、对中国人民银行作出的具体行政行为不服的，可以向（）申请复议。A.银监会B.国务院C.中国人民银行D.最高人民法院【答案】 CCL7N9V9N6P7A2I10HB9Y2O4E8A5W7C6ZS10B7

30、K8O9W10L7T165、接管是国务院银行业监督管理机构依法保护银行业金融机构经营安全、合法性的一项预防性拯救措施。其目的是( )。A.对被接管的银行业金融机构采取必要措施，恢复银行业金融机构的正常经营能力，以保护银行业金融机构的利益B.对被接管的银行业金融机构采取必要措施，限制银行业金融机构经营范围，保护存款人的利益C.对被接管的银行业金融机构采取必要措施，扩大银行业金融机构的经营范围，以保护银行业金融机构的利益D.对被接管的银行业金融机构采取必要措施，恢复银行业金融机构的正常经营能力，以保护存款人的利益【答案】 DCK10Z3X3Z8Z3B10X9HE2J4U3I2V5F4J10ZF4A

31、3H9P9R3R8U466、在贷款合同中，撤销权的行使范围（ ）。A.以债务人的所有财产为限B.必须大于债权人的债权C.以债权人的债权为限D.以债权人的债权加上一定比例的惩罚为限【答案】 CCJ3I7F8C9Q7D4J1HO7Z10G5P9X3I1C2ZE9L5R3B1L2H9F467、公司开设离岸银行账户的好处不包括（）。A.可以从离岸银行账户上自由调拨资金，划拨方便B.存款利率、品种不受限制，较为灵活C.提高境内外资金综合运营效率D.境内运作，境外管理【答案】 DCT8U8T7K5U6B7S10HI2F7D2E5U8W1S4ZG5U10Q9Z6J3F10E268、下列不属于农村金融机构的是

32、( )。A.农村商业银行?B.邮政储蓄银行C.村镇银行?D.农村资金互助社【答案】 BCZ9R5B1S6C5H7M9HT2G8C7B2N1W10L7ZI7P10G7J3H9K1U269、商业银行向某企业因一次性进货的临时性资金，需要和支付性资金不足发放的贷款是（）。A.项目贷款B.临时流动资金贷款C.贸易融资D.固定资产贷款【答案】 BCB2Y2V2P5R4N5R7HL2B2J6Y10V10A1Y6ZH8I2L3E9N4D1H770、国际清算银行的总部设在（）。A.伦敦B.巴塞尔C.布鲁塞尔D.华盛顿【答案】 BCU1I8C2U7J9C8D6HV2X7Z6Y5T5V2N4ZL3D3B10N7C

33、8S4Z871、某商业银行由于违规销售某款理财产品导致客户的投资损失，其他客户对其在改银行购买理财产品的安全性产生了担心，该风险是（）。A.市场风险B.法律风险C.声誉风险D.战略风险【答案】 CCM1P3J9I5T8K9D10HX1R2D2M8A6L4U9ZZ9R9Y10F5Q2C10O972、当资金结算业务发生在同一个银行系统，即同属一个总行的各个分支机构间的资金账户往来，称为（）。A.系统内联行清算B.跨系统联行清算C.联行往来D.内部转账型【答案】 CCD8A9Y7N3U6Y9J1HR1N9C7V2W6Q5K2ZW9D6F9U4E4K5V973、下列( )属于资本市场的特点。A.偿还期

34、短、流动性强、风险小B.偿还期短、流动性小、风险高C.偿还期长、流动性小、风险高D.偿还期长、流动性强、风险小【答案】 CCQ7J5F2G8H8E6M10HD8T6P4N5A3Z4K5ZW2A5Z8O9A10X5D374、下列不属于合规风险所造成的直接后果是（）。A.重大财务损失B.声誉损失C.监管处罚D.盈利能力减弱【答案】 DCO1P1M8M3D8F8R8HM5A10R9V4O8Q6N9ZP4V4T9M3R8A10O575、中国银行业协会的主要职能不包括（）。A.审批B.自律C.协调D.维权【答案】 ACP8F8J5B3M1J8L3HV4J2E9V5R8P7X5ZI6S8J6C10L3X5

35、I376、根据担保法的规定，下列属于保证方式的是( )。A.质押B.一般保证C.抵押D.担保【答案】 BCQ9D7X7P1F10J2P1HN4O10P8R4Q6U2R2ZV9F3H3O9P1T8Z677、对中国人民银行作出的具体行政行为不服的，可以向（）申请复议。A.银监会B.国务院C.中国人民银行D.最高人民法院【答案】 CCK2E10G7Z2A2J7N4HS10B5M5Z2X10B4I10ZN6E2N8H5N5X6E1078、暂扣或者吊销执照属于(?)。A.追究民事责任?B.行政处分C.行政处罚?D.刑事制裁【答案】 CCX9A2L2Q5V4Z2M3HL10I9K5L10A5Z3Q5ZD8

36、F5E10A5D2D8I879、行政复议法自（）年实施。A.1999B.2000C.2001D.2002【答案】 ACW2X10I5L1N10D2C4HN7M6R3J5S4B3V6ZE6C3D6D8M4S10D480、下列不属于货币范围是（ ）A.金银B.发票C.活期存款D.有价证券【答案】 BCQ5O4G7C6S10X5U4HF6M3C1J9W10Q9Z9ZI5C2T5C7X3T2E781、下列关于合同成立条件的错误表述是（）。A.承诺生效时合同成立B.双方当事人订立合同必须是依法进行的C.当事人必须就合同的主要条款协商一致D.合同的成立不必须具备要约和承诺阶段【答案】 DCT3C9B4Y4

37、L10G8X5HU8T3G3Z7H4N7Q6ZJ4R2E5W1B6L9A982、由中国证监会负责监管的非银行金融机构不包括( )。A.证券公司B.基金管理公司C.期货公司D.信托公司【答案】 DCL8P3F3E6B4S8N2HM10A7Y10M8R7F10O5ZO7X7C2D1L10C2N283、下列关于中国进出口银行业务的说法不正确是（ ）。A.出口信贷B.办理国际银行间贷款C.提供对外担保D.农业政策性贷款【答案】 DCA1G9W7I3S8F6R10HX5V5W9P4P2C7J8ZM4Y4C9S2A10Y8G284、存款客户向存款机构提供的转账凭证或填写的存款凭条是借款合同缔结过程中的(

38、)阶段。A.要约邀请?B.要约?C.承诺?D.合同【答案】 BCX2Z8Q3M6S3K7K8HJ8Y5H9O7B4V10W10ZU1Z3D3C8E2K6M585、关于保险合同的主体，下列叙述不正确的是（）。A.保险人.又称承保人，是指与投保人订立保险合同，并按照合同约定承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司B.投保人.又称要保人，是指与保险人订立保险合同，并按照合同约定负有支付保险费义务的人C.被保险人是指其财产或者人身受保险合同保障，享有保险金请求权的人。投保人不可以为被保险人D.受益人是指人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人。投保人. 被保险人可以为受益人【答案】 C

39、CV4K7X5H3W4R3R3HN1V8U10E6H5M10Y5ZW4O6W3Z10V3X2C1086、巴塞尔银行监管委员会成立于的（ ）年。A.1965B.1974C.1975D.1985【答案】 CCJ3Y8F8X7P8N7A5HG7A2N9U9O1L7V2ZC1E2N4H6O9V4J887、对银行业金融机构的设立申请，银监会应当在自收到申请文件之日起（）个月内作出批准或者不批准的书面决定。A.1B.3C.6D.9【答案】 CCK1G5M1N4Y5K1R2HE9O4M10V7S2R7T2ZR6G10X1P8F7P3H188、我国商业银行很少直接面临（）。A.利率风险B.汇率风险C.股票价格

40、风险D.商品价格风险【答案】 CCC8S4G6I1P9U5L1HS8W1N10Q3X5P1A4ZR9X5P4C8X7D8Y489、金融犯罪主体是（ ）。A.只能是自然人B.金融企业C.可以是自然人，也可以是单位D.只能是单位【答案】 CCA2H3Q2X7X2Z8H9HW9F9A7Z1B1H5W6ZQ3U10F5S1N1B8X990、按照巴塞尔新资本协议，若某银行风险加权资产为1?000亿元，则其核心资本不得(?)。A.高于800亿元?B.低于800亿元?C.高于400亿元?D.低于400亿元【答案】 DCS10Q6Y6T5A10X10K6HX8P2S8R6O10C4X3ZJ10B6E7S5U3

41、E5O391、中央银行降低法定存款准备金率时，商业银行的可贷资金量（）。A.减少B.增加C.不受影响D.不确定【答案】 BCR1Q6K7F6W1Y9Y8HM8K4P2Y5U6E9X2ZB9X1N7E9Y7E2I792、商业银行资本管理办法（试行）规定商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）年目标。A.一B.三C.五D.十【答案】 BCF1Q2L3B1X9R4F5HC7M3Z9J9C1P9A2ZW8B4V2D10X1Q6K393、（）决定着一个国家的金融市场利率水平，是金融机构系统制定存款利率、贷款利率、有价证券利率的依据。A.浮动利率B.固定利率C.基准利率D.存款利率【答案】 CCN1

42、0A6Y8B6U6U3I8HC5D5Q2Z10X2F3H6ZQ10F8U7D9P2T5P594、银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立( )制度。A.周报?B.保密?C.重大事项报告?D.应急处理【答案】 CCR3K5R5V8Y3P1A8HP8U2J8S1G9S4R5ZA3B5N5V8A2V8B995、下列金融犯罪中，犯罪主体属于一般主体的是（）。A.伪造、变造金融票证罪B.违规出售金融票证罪C.对违法票据承兑、付款和保证罪D.违法发放贷款罪【答案】 ACF8J4N5D6Q10Y8L2HO4Q5Y1R1J5E3G4Z

43、B2B6T6D1Y5N10F796、下列资金清算业务中，必须通过中国人民银行办理的是（ ）。A.分行辖内往来B.跨系统联行往来C.全国联行往来D.支行辖内往来【答案】 BCZ4C5Z6D8C3W4U6HN6W6N9K10G7I1Q10ZS6H2D7A5D6S9Q297、在银行风险管理流程中，风险控制是指对经过识别和计量的风险采取（）等措施，进行有效管理和控制的过程。A.计量、担保、抵押、定价和缓释B.监测、对冲、转移、规避和补充C.监测、分散、转移、规避和补偿D.分散、对冲、转移、规避和补偿【答案】 DCA1V5F9M9W2H1B9HU6Q1X6O3E1O5J7ZL10N5A5S2D7N7O7

44、98、( )是银行最重要的无形资产。A.商标权B.良好声誉C.专有技术D.土地使用权【答案】 BCQ5J8O7H9A4K6W7HZ3J8F4Z1O10O5S7ZX5V8V5N4U8H7A499、商业银行的监督系统由股东大会选举产生的( )组成。A.监事会?B.稽核部?C.监理会?D.监事会及稽核部【答案】 DCS4I5G8G3A1Q3X1HV6I5Z10C1L10I4L9ZZ5E7T6J2L3W7S4100、没有实物形态的票券，利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的债券是( )。A.凭证式国债B.记账式国债C.储蓄国债D.实物国债【答案】 BCX3D1Z6V2S3A1D2HO7Z4D5C6B10L4A1ZY5U6U5B9X2P9Z10101、下列判断中，正确是（ ）。A.任何行政许可只要依法取得就永远具有法律效力B.行政许可是行政机关对国家经济和其他事务进行管理和控制的一种方式C.行政许可证件就是营业执照D.申请人取得行政许可后，行政机关就丧失对被许可人及许可事项的行政监督检查权【答案】 BCT10K9U5X2T8U2C8HS6B9D7H5K10U2V5ZP2M4H7D4Z3Z6F8102、同城和异地纸质凭证截留的商业银行跨行之间的定期