2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自测300题带答案解析(浙江省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】 ACB5S8T3D1W2Q3U4HX10Q6V8M8N1Q7O7ZH4K5L4J3S5Z1F82、下列不属于审慎经营规则的内容的是（）。A.资产质量B.损失准备金C.关联交易D.不良贷款【答案】 DCT5U4L5W5H7U5X8HP3J2I8T9D8A6N3ZB10D2P1E7J9X4C33、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案

2、】 BCK3K7O3V8W3U2I7HL6P3Q10K1W10E5F9ZA5W2J7L10C4K7N44、（ ）是指行政机关依法强制对违反行政管理法规的公民、法人及其他组织在一定期限内缴纳一定数量货币的处罚行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 BCE6T6O10V9M3A10Q2HQ2M7Z5V6Z6Z8W5ZV10S8A2J2U6K2L45、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执

3、行保证和反担保制度【答案】 ACL6F5Y6K5M6O1T10HW4D8M4H10Y8H3H2ZC8J9X3W5Q6V2C16、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCW8P5J7P8E5V2X5HY1V9D4T2V7I6O7ZS10T7I2H7I10R5V107、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCM2I3N4G6M1O9S8HG7R3B6P10Y5

4、T9S4ZV2B8Q5I9E5W4V58、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACZ9L2Z1I8O2S2S5HJ5J1U4O1Q4H9B4ZU5V2T9L10Q3R4J29、商业银行发行的（）是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.一般债券B.次级债务C.次级债券D.混合资本债券【答案】 CCY3C7W9L8A6Q6K10HB6C9

5、M7G9I2H6B10ZL4K10S5M10B9D8Q910、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCJ4J7M6B10Y2N6F8HT7O7F1A9C4Y5Q4ZM10V5G10R8N3F1N611、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属( )。A.法律规定的其他方B.金融租赁公司C.第三担保方D.交易对手方【答案】 BCO8B7Y1B3N5X3J1HL2H1Y5T4Q6F10S9ZG7F2L9V3Q1W7B912、下列不属于内部资金转移价

6、格定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCR2Y5F6N5U4B5I8HQ9C7S6D7O6X9F8ZB2D6U3W9K7K7O213、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCD4D9X10J1G5Z3E10HP6N8C4P3S2A1P3ZP4F1H3A10J5B3Z314、(?)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据行政复议法的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或者其他组织

7、。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 ACT6I5M7G1L6D6Z2HD2V2C2R7X4D7Z2ZR1B5P4X2Y8G1R815、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】 ACC9J2I9V8Q9N1K1HF6L9C9D9H5K3L5ZP7Q9J2O9W3E8W1016、下列属于资本监管的“三大支柱”的是（）。A.最低资本要求B.最高资本要求C.最低利润要求D.最高利润要

8、求【答案】 ACI7G3Y1K9S3M6G5HO10P7R3Z7Q7N9I4ZK5M5M9H5H9J3G917、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【答案】 CCK8U4S9A6E9K10N9HS6C5R5J6E9F9N6ZN7W4E7V1X3V3O518、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后

9、还款【答案】 ACD8U6Y7Z3Q7T8O6HH5K9C4R6Z7F7V2ZN5V6F4S2B3I8V819、麦氏点是指（）A.左髂前上棘与脐连线中外1/3交界处B.右髂前上棘与脐连线中外1/3交界处C.右髂部与脐连线中外1/3交界处D.左髂部与脐连线中外1/3交界处E.左髂前下棘与脐连线中外1/3交界处【答案】 BCO2I7O2S1C3O8F8HA1H6U8D5L2A1G3ZF1X6L3S9R3V8O420、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】 DCQ4Z1Y3G9Z10P10Y8HO9E3D6L1J3Q9V1ZB8R6M7S1I4C2O721、

10、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCN3Y6V3Q7P6B7B9HD6T3Y4F1M7Y9Q6ZC4P6M8U7T10V6P122、商业银行的非利息收入比例是指（ ）。A.净利润/营业收入B.非利息收入/总收入C.非利息收入/营业净收入D.税后净收入/股本总额【答案】 CCB2B5U6I5B1T3Q10HH2E5S3B5K4V8Y2ZK9C9U4A4R10W5U423、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACC4P8M9M4H2

11、H8H7HG6L3S9E7A6L6U6ZO7J4H7N7V8L10U624、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCR10X9G6I7D4D7L6HP10O6U2R9I8D10V6ZT5H6S8U1U5S4Y325、立案程序须经（）批准方可生效。A.行政处罚委员会主任委员B.监督检查部门C.行政处罚委员会办公室D.监督检查部门主任【答案】 ACC5K6H10P10I1D9E6HK6K7Z9L4A

12、8N5H1ZS6U9D5J4D6C3K426、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 BCY1E7V2I6S1O9C7HK4A9J1B8M8O5P10ZM4K4C5B5I1M9J527、下列不属于信用风险缓释功能的体现的是（ ）。A.违约概率下降B.违约损失率下降C.违约风险敞口下降D.违约风险敞口上升【答案】 DCI5X2L7T10J7W4O2HU4O3G3Y2T7R3T5ZZ9V1L5U10N3C7S128、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（ ）是国家繁荣发展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 ACQ1K7F5I4

13、N5T3T9HI2C7B5B10B8R6U6ZS1G1D10H3H9E10O629、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】 DCG3Q10H9U8M3Q2S7HE2O9P6W1B2J7W1ZG7B7X10T9S6P5F1030、下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是（ ）。A.通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪

14、，维护正常的金融秩序和公平的竞争环境B.通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险C.通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护银行股东的信心D.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度【答案】 CCP1G2A1N5Q6R10X8HV6I8P1N5G7J9S2ZV8F3D8Y2V10K5W131、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACK5Q7R2B10A8J3H10HV7W4G8C10U8E9H10ZZ9S5L5L2J1F3H83

15、2、在委托贷款中，商业银行（ ）。A.获手续费收入B.与借款人商定贷款条件C.获利益收入D.承担贷款风险【答案】 ACX3X8S2K8E3J3H5HW3P3H4J4S6F7X6ZU8X2A10N2I2Y4A1033、（ ）是指从借款合同规定的第一次还款日起至全部本息清偿日止的期间。A.提款期B.宽限期C.还款期D.借款期【答案】 CCO2S6E7O2Q5T10R10HP10Q3J1E7J5F9F4ZU3B9U7C2Q10L9B634、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCT7X2G9R5O7P8Z10HL9E2D2H7Z8N2

16、E9ZF6Y8D9X3C1N5G335、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCO4L4O4C5D4L2Q7HI5Q8N8U5A7I6U5ZT4O6F4G2U9B9D536、根据合同解除的一般规定，当事人有权依法解除合同的主要法定情形包括( )。A.发生不可抗力B.预期违约C.迟延履行D.根本违约E.全面履行【答案】 ACB1E1F10D9H1P9L5HX1E1V3L4K4S5B1ZZ6T7Z6P9Z7W2Z237、银行业监管理念“三管一提高”是

17、指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCE1P7R2Q7O10M10T1HE5O6G4V7I6Y4A3ZG4L8Y1V5Q8O5A138、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCP1L8K2L6K9O9W3HD5C7I7Y3N5Q9M4ZT1

18、0K8T10H5I3B1A839、（ ）是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业拆入B.同业拆出C.存放同业D.同业存放【答案】 DCC3P2H4W3M10E7G8HF8V7Z8I8S5G5J8ZI1V1T4E6K3V2M240、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案】 DCV7Q3X6I10E7J1T2HI3W4G7S9L6G1M1ZL7X7F3A9Y6B8I541、在银团贷款中，（ ）是指经

19、借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。A.牵头行B.代理行C.参加行D.安排行【答案】 ACI6L7N1G2M6T3H2HK2O8Y2C9P2Q6Q6ZW9H10N7Y2R6K10P942、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCM1J6Z6L8G1W1I3HV5X4S3H7W4C2L3ZZ8T10H1C5W7F2R543、资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成部分，应采用（ ）制定方法。A.定性为主的B.定量为主的C.指令与指导相结合的D.定性与定量相结合的【答案】 DCQ3X7Z2G5

20、S2V2T4HD7J2M4B3T8U8Q2ZM9K6F6M4F9T10J444、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCK10N5K5B7N4P6G5HR2X4Q1O2M4Y9F1ZU6H2K9J8C5I2D345、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付

21、款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCS1B9L10Q2D3I4F4HN10M6J4U5P10F3F2ZO1M1F8Z6G3D7M146、下列关于商业银行负债业务的说法中，错误的是（ ）。A.商业银行的负债业务主要由存款和借款构成B.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债和结算性负债三种C.按业务品种分类，可分为对公存款、储蓄存款、同业存放、同业拆入、向人民银行借款、债券融资、应付款项以及或有负债等D.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债两种【答案】 DCC4B8J1Y2R7N5U4HZ5M2Y10L2D9N7P3ZV4L10P1E2Y2E5

22、R647、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACH2M10R2Z4A5F1V4HT10L10X7I6B7Q6M9ZH3W6F9S4R8F4M348、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCB4C8P3B10S8D7L9HV2Q3E5M4K3P6Z2ZM1I5K3Z3T8Y10Z849、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客

23、户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCW6D1F10I1H3R2W10HH3S4P10S6Y6B9H5ZC4P9T8U1Y2Q6P650、商业银行从事非套期保值类衍生产品交易，其标准法下市场风险资本不得超过商业银行核心资本的（）。A.3B.5C.10D.15【答案】 ACN4H8D9D9F6O7E3HE7J2D3Q3Q3Q7W6ZJ8R1H5J3B6L2K1051、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCL

24、3I5I10O1F8Y9X10HP2X9J4C4C7Q7O6ZR4D4G3Z6U6S2T152、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCZ7G7V4P10K4A5T10HT4Y9C3D1S1A2E9ZK3R5K9B1W5Q3P353、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.12周【答案】 BCZ1U1C8Y7G8L5D8HX6F4F5Y8Z7D1U10ZC4T9V7V9

25、Z1N4O254、流动性风险监测指标中，（）反映了银行存款的集中度。A.最大十户存款比例B.核心负债比例C.存贷比D.最大十家同业融入比例【答案】 ACA6S5Z2P8I6U1L1HO5J1S1C8Q2C9S4ZX4T8R3J6T1E10U555、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCM10N9V10O7F8O7E7HC8R8R9S4V10S9Y5ZI3D5K3T2R7R3A1056、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10

26、月1日D.2016年11月30日【答案】 ACQ9K2E6W1Q8O5X9HF7M7J6Y7A7A1L3ZU7W9Y5F8K1M6H357、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACQ7Y9O1A6M7P8J7HK7Y8X1U7Y5Q8F3ZU8R6E10U8H1E7A458、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机

27、构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACM7M10O6O7U9F5D3HX1C5C7O3E1C3I10ZR10T9B2Q10H4H3F959、存放央行的准备金适用（ ）的稳定资金需求系数。A.0%B.10%C.50%D.100%【答案】 ACZ3E1V6D5W6P10E2HR10B9R7A6Q5N10Q9Z

28、R5B2Y5N9A6G6Y960、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCZ1Q4N1J7M8H4C2HI9V1F1K3R9R7I9ZR10R3R8V3F8W2D461、在委托贷款中，商业银行（ ）。A.获手续费收入B.与借款人商定贷款条件C.获利益收入D.承担贷款风险【答案】 ACO4Q2O10I2W4S5G4HZ5Y7A9R4R1K3Q1ZY5T5Z3R3W6W

29、1C662、对生产计划的监督、检查和控制，发现偏差及时调整的过程被称为( )。A.生产调度B.生产控制C.生产监督D.生产计划【答案】 ACV2O6W10Y3J3U4R6HY6J1X4L10Z7X7N9ZS8R2S3F7F5E1U163、根据商业银行公司治理指引，下列关于商业银行银行董事任期的说法，不正确的是（）。A.董事任期届满，连选可以连任B.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责D.独立董事在同一家商业银行任职时间不

30、得超过三年【答案】 DCD5H4H4S9F9Q5F8HK4N4Z7Q6H10I5I2ZB2P6V5B4O2L3R964、第三版巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率（LCR）的最低标准是（ ）。A.不得低于60%B.不得低于80%C.不得低于100%D.不得低于150%【答案】 CCK3I9B8N10B2X5G6HE8U6K7M4E3P9E8ZT3L4V4O9W1R9Z1065、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.

31、授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCQ6G2S8F4A4G3H1HT8M9D9Y4I7M5Y3ZH1Z5S3O4D7J7N766、（ ）是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业拆入B.同业拆出C.存放同业D.同业存放【答案】 DCS5L2M4J1V9X5U6HZ2F9Q3G8D9N7G9ZF5T1Z3Z5J8Q9A267、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCS1N3A3A2Y4G10L3HS8L2C4T10V9E1L9ZM7W

32、9H3J3Z7F6K768、合规培训与教育制度不包括（ ）。A.对经营管理部门管理层的教育与培训B.对经营管理部门工作人员的教育与培训C.对合规部门管理层的教育与培训D.对合规部门职员的教育与培训【答案】 CCP5I1T3N8A9V8K7HD4N7P9K9C9U4J9ZG4H1N6Q10R9Y6A269、下列关于商业银行绩效考核的方式表述不当的一项是（ ）。A.绩效考核主要包括对机构的考核和对人员的考核两方面B.绩效考核频度主要有月度考核、季度考核、年度考核C.绩效考核方式为定量考核与定性考核相结合D.绩效考核采用关键绩效指标和平衡计分卡等绩效管理方法【答案】 DCJ8M10T7L6I2G4S

33、8HL5B9C4L3G10Q1C6ZA8X9Y6X8R9L4C470、从银行管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是（ ）。A.经济资本B.账面资本C.监管资本D.核心资本【答案】 ACC6T2Y3V4P8X9P9HZ6P4B6H1Y3V4I2ZY1Q6I1X10E2V3Y871、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACT9H2F6Y8E3H6J9HX1T5E5Y2U6A9Z9

34、ZU4K9F7D10N5C8F172、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCK3K7F5H9F9B3B8HR7Y5K8Z9T10X8W6ZF1K9S10N8X8Q3M273、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCQ5J9H2V8A4R8R8HB7R8Z3Z8Q3M1E2ZN7U3E5V9W9Q5L474、下列属于资本充足监管指标的是（ ）。A.全部关

35、联度B.杠杆率C.集中度管理D.不良贷款率【答案】 BCA6T1O7W6N7E6X6HZ6N2A6V7Q5S8W5ZK3J2G2Q9I1O9D375、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】 DCQ8P6I5S5L5P2Q2HK8N5Z4V9Y7I10H5ZZ5V6P3O10N6G5Y576、（ ）应当对未执行相关制度、流程，未适当履行检查职责，未及时落实整改承担直接责任。A.董事会B.业务部门C.高级管理层D.内部审计部门【答案】 BCY7P

36、9N4F4G4H6H5HT3J1J5Z10P7Q9D3ZD6G8B1W4G5C1D277、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交董事会（未设立董事会的可由经营决策机构）批准，并在批准后（ ）内报告监事会以及银保监会。A.5日B.8日C.10日D.15日【答案】 CCL8R8X1P5W1W7W10HN6D2H3F1Z6B3E2ZZ1A7M9C1R9A8D778、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 D

37、CV6J10R4I3X5T6D4HA3E8T9J9S3U1V1ZP10D7Q4M4B8Q7C179、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（ ）人民币。A.1万元B.2万元C.3万元D.5万元【答案】 ACY10D10O7A2W10E1C10HV10M6U5R5R10D3T2ZF9H8L8Q7G1K2G780、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】 DCK4G9M6V6E4Q6H7HL6D2I5H4D2C8Q1ZZ1R3H5M3W5Y1A481、银行业消费者权益保护

38、工作应当（ ）。A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】 DCP7B6W4C3M8J1O7HG5F6J7X10N2Z7U2ZL8N3O2A9W1K2N882、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCX10D7I8I8S6Y10R6HH1F9U3I2H5S1D9ZU6R6M6K8W8S9Y383、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C

39、.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCW4E4N1T6W1W5O2HF3F4Q10B5K1W4O9ZV1U4L3L8Z2N8V884、未经银行业、证券业监督管理机构批准，任何法人机构一律不得以各种形式从事（ ）。A.营业信托B.民事信托C.私益信托D.公益信托【答案】 ACY2A3N2H4K10P4Q3HA10V6N1Q3L1E2X7ZB2W5W4Z6O1J9Q1085、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（ ）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 BCS1K9A1P8L4A3F2HJ9N5C1T5O3S10Z6ZA3P9Z10G3Q3Q5F386、商业银行在

40、不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期持账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCR2G7Q9G1L4Q6R1HN7S6R7H10I10A8O8ZT6P4G6L7O10H10F687、海运货物保险基本险的责任期限，如货物未抵达仓库或储存处所，以被保险货物在最后卸载港全部卸离海轮满( )天为止。A.15B.30C.50D.60【答案】 DCO10P9C1Z3W7S8K8HH1M2Y5M3L5C2E2ZD2B2L5B10X2H9Z188、下列选项中，关于董事会应履行的

41、合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCA8X7S7R2T1O9J3HQ1C6E9W10F3U4E2ZX1K8M7D5L10L4J289、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCY3T10P8Z8Q7H3H7HF3L3Z1I8O1D1I4ZI1S9I6U10G8G10Z890、流动性风险的（）体现在

42、整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.爆发性C.内生性D.传染性【答案】 ACZ8B10D9D7V2Z9H8HM7Q7J4C6C5I10W5ZO5K3A7E3A9R1N691、由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是( )。A.银行本票B.商业汇票C.支票D.银行承兑汇票【答案】 DCT2Z2G8S2O3D9P1HS3A7D8G2U4D2V7ZE2P5T9Q7Q9Y7Y592、肥皂水灌肠溶液的浓度是（）A.0

43、.1%0.2%B.0.3%0.4%C.0.5%1%D.1%2%E.3%4%【答案】 ACG1M6Z3L3H3G9F1HQ9W1C6X8V8Y1I2ZE4O9Y3J7Y2T3J293、金融资产管理公司从（ ）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACM10M6A9X8D8C2X3HD2K4D6O5G9I3Q5ZZ9Q10T8L7Z9I8V694、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCP8U6P1

44、N7W9V7Z6HT3W9M8R10P9Y2N10ZB5S9Q5H3Q6D1N895、下列关于常备借贷便利说法不正确的是（）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道B.主要功能是满足金融机构期限较长的大额流动性需求C.一般期限为13个月D.发放方式为质押方式【答案】 DCQ5Q5C6C2I10Z7C2HF5G5J8W1C10T7J7ZD2G5M6U7N3Y1Z996、巴塞尔委员会于1988年通过了（）。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACS6T4D5Y7Z7D8K3HW10G1D6T7J7J7X2ZT3R9E4Y3B3K6I597、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCG8O6T8P5F2L5V9HW8R5J9D10A2Q6J10ZK10H9B5D2Y8G2Y398、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCQ5M8R9M4H10K1P8HI2B2