2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库高分预测300题及1套完整答案(贵州省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACM6M5U10B8C4O8S7HJ7U7N7M2P2G10K9ZQ9E4G6Q1Z8C3Z82、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良

2、影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCT1I8Y10O3A3Y4F9HR4F2F1R3V2K10Y10ZX3P4N10E7M7L6H13、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACQ3L10Q6I3D6X3V9HT10L7R4B1G10D8A7ZE7M8U10P8R9A2V64、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCG2B6P7E4M6S4W5HN

3、6J7G5K1A6M3M6ZN7X10F2S1B9Z10M15、商业银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】 CCO8T1Y5G7U5W10H6HS8D10K9K2G9A7D10ZN1H9G1E3O5U7B26、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】 DCG1X7B3Y4A1Y1S7HM4I9M4V6R5U8J10ZW3R2Y3N5C7W2H27、开发银行和政策性银行不设（ ）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理

4、层【答案】 CCZ2U3D2X7T10R8F4HA6N10H10U1U6W10Q10ZP8Z10Z8L2G4K7I18、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCI9Y4Z3L7F4Z2Y7HL4E1Y5E9M7C6E8ZD10F4M10C1O3J6X19、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】 DCL8J8T5I6W8E5W1HU6E8

5、P10I6Z3O10P6ZE7I3G9V5D1M7Y810、根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则2-4C.原则5-12D.原则13【答案】 ACU8E10M3A1E4R6A8HO1T9C2Y3H6M5G3ZX7W8Y4M6U3J9H211、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（ ）是国家繁荣发展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 ACL7C7I6I3Y7K10X2HC5R6O8P4I8G2O1ZH1G4Y10Q2J6F10F912、商业银行资产负债管理关注的净利息收益率（NIM）是指（ ）。A.净利

6、息收益与生息资产余额之比B.净利息收入与净资产平均余额之比C.资产收益率与负债成本率之差D.净利息收益与生息资产平均余额之比【答案】 DCN7G5Z9P9I4T9I7HD5U7R7X8I5H8S6ZN2R5H8Z4C1Y5D313、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安

7、排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCI9G1Q2O1B4M8Y7HJ10D5N3L7Z10C8H6ZE2X7L4A7L5Y3L1014、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再

8、提起行政诉讼D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】 DCZ6B2N1Z9B10E5T7HQ2A8R8S1L8C7O2ZC1N3R10I1A9M1B715、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCQ6E1Z9T4B2T7T9HR8S3W1D6H9R8H2ZF5A10Y5N1H10G2Q816、商业银行可以采用标准法、高级计量法或（）计量操作风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 DCH10U4D3K7J4J8Z8HG3Z3B8U7

9、S7T9S8ZN1W3A8F5X1J4J717、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCB7M4M2U7T4G8N9HW1U1J10K5J8A3S3ZI4P9A4N6R7Q6I1018、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACZ9D6O5L1N9J4Z6HC2O5R2T3O3M5U2ZG9Z2C3Y3O8K8N1019、 （ ）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双

10、方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 ACB7B3O5F4D2K6T9HR9I7T3W10M7T7R8ZD6D10H1K5O7U8K520、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（ ）。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】 ACV4B9Q1C9P5M10T7HR10I8A3P1A9U6U8ZS2U1O9A3Z4C6F421、有利于保护当事人的商业秘密，维护当事人商业信誉的合同争议解决途径是( )。A.协商B.调解C.仲裁D.经济诉讼【答案】 CCM8L1S6G4

11、N9E1I3HW8D10G1F8K7Y4J9ZR8D1H6K7U6D7F922、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率不得高于（ ）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BCM7V6D10X10C7T2W10HU6D3P1B6V10M1H3ZR4N2I9T5D2A9Q823、（ ）是指单位类客户在商业银行开立结算账户，办理不规定存期、可随时转账、存取的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 ACB10C8G10X2J2U8H4HU10R1Z2L2Q3S9S6ZX7D2K1T2J9N5I1024、资产使用率是指（）。A.总收入/

12、总资产B.总资产/股本总额C.税后净收入/股本总额D.税后净收入/总收入【答案】 ACM4F4Q10I10W3Y6V10HJ10R4E1E3M3V6M1ZI2T3O9C4V8B9P125、按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】 DCY4V9Z7T4G9X3H5HL10Q7Y7D2H9E6K5ZL4E9I8M6G10C1H526、下列选项中，不属于商业银行常用的存款定价方法的是（ ）。A.行业价格法B.逆向倒推法C.综合评价法D.内部评级法【答案】 DCK4U2U10D7S8E6Q5HT5N7S10M10C1G4I4ZH

13、9X7J5F1S7V9E127、我国商业银行建立的治理架构不包括（ ）。A.以股东会为流动性风险管理的监督评价层B.以总行的高级管理层构成的执行和组织管理层面C.以总分行的各个风险管理职能部门为基础的风险管理执行和报告层面D.以董事会为流动性风险管理最终责任承担者的决策层面【答案】 ACO2S1K5M5Z2H5O7HS2A8F6G10E6G8V5ZO3Y2L5X5T8F8W1028、（）理财产品是商业银行按照约定条件向投资者保证本金支付，本金以外的投资风险由投资者承担，并依据投资收益情况确定投资者实际收益的理财计划。A.保本浮动收益B.非保本浮动收益C.保证收益D.保本固定收益【答案】 ACC

14、10K7T4C4Y1M6Z3HV4U7R8L3B5E8Y2ZV8R3N2Q9G6K1R429、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCX7J2V3I2X4N10X1HM7Q8G6H9P8R4Z5ZA4J4J3Z6Y4Q10E1030、对一般进出口货物报关申报地点而言，进口货物申报地为( )。A.进境地海关B.出境地海关C.指运地D.启运地【答案】 ACZ5Q7C8G3E5K5N6HM2I4X4W8J2H8J2ZW8C10O1R10M4Z6

15、B131、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】 ACH5L5B9F6W10I10F5HG9F5R9X5X6V10A7ZU10H9U1W8P2H4G332、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACG10Z9F2P9E2S2L7HR3I1V3P3M6T10O2ZO2I2K1C2H8V2Y333、美国的消费信贷占其国内生产总值的( )以上。A.10B.15C.20D.30【答案】 CCY6Y3X2X9Y6A3G2HA2U

16、3R6J1Z1G9N2ZS10F4W9J9K3L9W834、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 ACW6W8C9R7S3J2F6HR3E3X9J8N4K9S6ZH4B2A10F10L7R4Z135、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACO2F1C1P2V10R5M10HH5J7U1D1J

17、2C6F1ZD10C1S10B4J4C1N136、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCE2C8X9G1A4Z5T10HQ9V1E5X1O7U2Q8ZM9C10U1L8V10Q5E237、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCA5E3W8X10L2G7G3HV10D

18、4O9K3W3U9W5ZE2V6E9A9X4U3T838、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCZ8B3E9T8G6F5Y2HZ1F9L2G2G2Z4D6ZG7F5U5U2F4L9N339、（）年发布的中国银行业新监管标准指导意见强化了资本充足率监管要求。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACH2E3U2A4H6F7N4HN8E2Y3C10Z6V8G4ZI7W5M8G6Q2W3W440、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案

19、】 BCY2Q7P7M7M4O5J3HJ3V9M1S2T10K5B6ZY8B3R5C7D7M2G141、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCG2Z4K10Z3K4Q9D10HL5I7J8R7C8N4M2ZJ9L10F1A3H10H3N742、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公

20、开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCO7O8B1F2X3N10T2HI1G2A3I3O7O2Z2ZS6H9G2K10R5W9S543、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCK5D1B5R2L8I4T8HJ6X9A1V7Y8B3W6ZB8A8U8V6F7X4Z344、在国际贸易结算业务中，托收属于（ ）。A.贸易融资B.商业信用C.银行信用D.远期票据贴现【答案】 BCG5Z8O1A8R7K5U3HI5A3Z6Z5X6G6

21、K9ZB3O6X3T9B1F5A845、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACP4Q3X4Q5R6O1H6HM6C7G1Q7R1Z8T2ZV7Q8U5X4B2F10A246、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCC1I10K6Z3Q10H3V9HO3C2P7R4F9N10M6ZZ9Y3X7E8E4Q4H547、下列关于支票的表述，正确的

22、是（ ）。A.转账支票可以提取现金B.现金支票可以转账C.支票等同于现金D.普通支票可以支取现金【答案】 DCT9F5U8N10Y3G5N2HV4X8P10Z3L10X4M9ZN3C8N8A3K10X7R848、金融资产管理公司从（ ）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACA3V8D6R3O5Y8Q4HB2S7C1A7W5R7V4ZE3G9U8T9O7M6J749、2016年9月，银监会印发银行业金融机构全面风险管理指引，将（ ）列入银行业全面风险管理体系十大风险。A.流动性风险B.模型风险C.操作风险D.信息科技风险【答案】

23、DCW10H3Z10Y6N2L8U8HE3K3V4S3Y4M2A4ZT10N6C8J7D6H2G350、对第一类商业银行，银监会可以采取的预警措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行制定切实可行的资本补充计划C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制水平【答案】 BCM3A2G9H7V2S4X1HF2D3X6J1Y8H2W1ZK3Z6B4F8N7T5V451、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在1

24、12个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCN7U1N9A9S6I10Z1HD5R3B8K9K2I10K5ZI7N8C7K7H1G6W452、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCU2S6S6O8T2W1C4HA8G2E5T1N7C7B8ZR7F3H10T6N7V2T153、2009年，我国首批消费金融公司试点城市不包括（ ）。A.北京B.天津C.成都D.南京【答案】 DCR6U4D2T7H9R1V3HR2X7M1Q1A4O4G4ZQ6S1F5O7Z3T7B954

25、、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资金的前提是（ ）。A.银行监管体系的完善B.有效的宣传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露【答案】 CCQ8I4C10Z9D9D9A10HX5J8G8M4D2H6G4ZI2L5P10W2M5Q7J755、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】 ACQ8C3J9I2P3K8X8HP7R3H3L9G7E5P6ZN8N2E1P8Z2I2B456、根据企业集团财务

26、公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企业债等【答案】 ACL5V3O10O1U4S1W9HF8D5Z6M9I9W10Z8ZJ6C8B9P7P1T8Q1057、2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.8000亿元【答案】 BCT8O7F4N1O5G7P5HB8T4C10E10I2

27、J1N9ZT7L1B2W8A9G2H158、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡人过度授信【答案】 DCN6B8N7Y7Q10R5J4HU5M8X2I10F3G6Y7ZV1W6O10F1Y6A9N759、流动性风险管理是银行体系稳健运行的重要保障，一旦流动性风险爆发，会对银行的生存造成重大威胁，甚至引发（），具有很大的负外部性。A.市场风险B.价格风险C.非系统性风险D.系统性风险【答案】 DCM1J4A3Y5Z8C1V2HL7

28、T10X3J8Z3P3X10ZG2I9J7F6I2R2S260、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】 DCM2F1Y2E9E2S6R7HA2F4O7T7E7U10E10ZH3J7V4D9H4A9Z461、下列关于商业银行信用卡业务监督管理办法，说法不正确的是（ ）。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCI2M5G

29、5V1L10R7H5HI9N6D3L8O8M10Z2ZL6G8R3E4S5U2W1062、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCI9X9Y2E2K10F3N8HF9H3J4V5Y5L10P2ZK4E10H3I8W5U1I163、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)

30、职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCC5K5A5D1Z6M5E2HH8Y4L6V9I6G8H6ZC9O7Q7Y9F3J7B464、 在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCQ7A8Z1Z7W1Y5F1HK4D3V4F3K4G9U7ZD9E7G3H5P2I7Q6

31、65、（ ）是当前国内商业银行最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥了重要作用。A.流动资产贷款B.固定资产贷款C.贸易融资D.银团贷款【答案】 BCW2V1G5B4Z2W9E10HE3N5M5X5P9A7W9ZY4E3D3Y5V6P7H966、根据项目融资业务指引，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACT8R9X4Y1L2D3G2HP8H6T

32、4F3N8B4H6ZB4G5P4I8C6N3A167、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCP10Q4X4W6C9A5U5HV7E7K6U2B5H2X5ZP8U9Z9H2D1G7V1068、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCE2W6Q6X

33、10H7Y5G8HE10G9Z8P3Z10S2I8ZO10H1U10E9O1L7E369、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.托收行风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCO2N4E5F6B10V6C4HM1G4S7W6T3F2I5ZX8Q7Y8L8M7M4R370、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案】 DCT3F8K6P2A1T4I4HV6P8G7H5A8X2Q7ZE1K8T9R1R2M4L871、根据

34、银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCM6P3M10P8W5N5B2HQ2L9O1K4X9E10K5ZO2N8P9Z1Q2I5A1072、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCW1Z3N1O5K8S4Q10HX3C9E7U2R1H10D9ZZ9N5M5D6O2R6F973、可用的稳定资金是

35、指银行的资本和负债在未来至少（ ）年内所能提供的可靠资金来源。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACD2Q1M2R6E2U1A7HV6I5O8P1E5C4X6ZH9A1B1N7F1R1B974、下列属于二级资产中BB级资产的是（ ）。A.中央银行发行的证券B.多边开发银行担保的证券C.住房抵押支持证券D.公共部门实体发行的证券【答案】 CCJ2T8S10O8H4V6K9HB8T9D7V5Q7J6Z9ZU1Z7J6B4E5I5A975、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。

36、A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCS1B3B5H4W5L8F4HK5Y4Y8A9A3G1G3ZK10Q6T2K2K8K1F376、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCU5I10K4N8G4W8V7HW4N2Z9P7V9I10I2ZP2A10Y9D6H9M2T277、呼吸和呼吸暂停交替出现称为（）A.陈施式呼吸B.间断呼吸C.深大呼吸D.呼吸困难E.间歇呼吸【答案】 BCU8N6C3O8E9K2O5HX1S6Q7O5Z9I10

37、Y9ZJ7A2Z4W7K10Z1Q878、商业银行应当根据潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。下列关于销售起点金额说法不正确的是（）。A.风险评级为一级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币B.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币C.风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币D.风险评级为二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于8万元人民币【答案】 DCC4H4H3B4I1V1E10HS4C7T9B7O1X5N7ZD6G5Z4V4P3X8K579、资产使用率是指（）。A.总收入

38、/总资产B.总资产/股本总额C.税后净收入/股本总额D.税后净收入/总收入【答案】 ACG6W6X9H4S8C10O4HW6D4A2P8Y10W5Q7ZM3N4R9Y5W10B6U1080、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCX1C4E8G10Q1J4M9HQ10F8S10X5A7J2N3ZZ7O9Y2F5F1Q6R581、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.

39、董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCA7V8R4H7M8Y2P5HV2N9U2P7M6S6S4ZN10F7K7D5O7N1J482、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCU1B5P4B7U1W6B8HZ6O2E7K8Y4X5P4ZX3F5Z5O4E10Z8A883、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCC7P10I7B7K4K7S6HF1U3Y2J7N1C2P6ZG5I4L6D9X10R1

40、D984、下列关于商业银行信息披露的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行信息披露频率分为临时、季度、半年及年度披露B.临时信息应及时披露C.季度、半年度信息披露时间为期末后15个工作日内D.年度信息披露时间为会计年度终了后4个月内【答案】 CCJ1I9D3F9O6U7D3HS5A6R2Y6S6X5R9ZZ5M10P10U3Z9S4Y185、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（ ）。A.信息孤岛阶段B.互联互通阶段C.银行信息化阶段D.信息化银行阶段【答案】 CCW5R8M1F1K4J6X3HY9O9L5A6T5D9Y8ZY1J3H6A2M5R5O186、(?)是指认为行政机关的行政行为侵

41、犯其合法权益，依据行政复议法的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或者其他组织。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 ACD7G2N8X3P10I1Q1HL7P6M1R7K7R6R4ZI5A5X10U1W7F9R187、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现

42、场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCG3C10J2E1B6Q1N4HU2F2Q8J1N5P8M5ZE1S5N2T10F2I4L688、 （ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.资本充足率C.夏普比率D.特雷诺比率【答案】 ACI4M5X6R9G9M6O9HQ7D4S4K10S7R2H1ZM5X1O2P7U10P6G689、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误

43、的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACS6G8N7Q1U8Y2I2HB5U3B8N1A10V10U10ZI8X8N8E3I8H4W590、股东大会年会应当由（ ）在每一会计年度结束后（ ）个月内召集和召开。A.董事会；6B.董事会；3C.高级管理层；6D.高级管理层；3【答案】 ACJ6X9L7L2Q4T3X4HE1H7W2E3N7Q9I8ZS4C10P10R9N5F1I291、（ ）不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.

44、真实B.完整C.安全D.封闭【答案】 DCR3H5G4Y4K2J7G5HS10G8A7P8I3M6E5ZW6D8N7U2A8W8X192、合规培训与教育制度不包括（ ）。A.对经营管理部门管理层的教育与培训B.对经营管理部门工作人员的教育与培训C.对合规部门管理层的教育与培训D.对合规部门职员的教育与培训【答案】 CCF2R7J2T9E4M1S8HU9X4W6V7F7J2I2ZI7Z8V4T6B5W1G293、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【

45、答案】 DCA7T7A4M10N6R1N4HP3L5E1P2K6H5N9ZR1Y10H3J1E7Z6V194、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACI8T5Q10L1E2Z9K8HN5Z2R1B1S5D4P8ZB2S9L2N4T9K3X1095、关于不良贷款下列说法错误的是（ ）。A.资产质量的相关指标包括不良贷款率、逾期贷款率和迁徙率B.不良贷款率是指银行不良贷款占总贷款余额的比重C.逾期贷款率越低，贷款回收本金的情况越好D.次级贷款迁徙率为次级贷款中变为可疑贷款和损失贷款的金额与可疑贷款之比