2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库模考300题完整参考答案(湖北省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCZ5U8Z7W1T9Y6D5HV3F1R3K7B1Y1M9ZV5W7Z2H3Y9E1P62、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCQ6O5I7M6B1I2J3HF4K1B4K2

2、F9Z2P8ZD10C4E4X8O6P7J53、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括( )。A.9个月B.6个月C.12个月D.18个月【答案】 DCO3G6T2A4U7R6H10HX1H7A9E3X7N3O8ZT9I8M6P9J4Z2D84、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCZ8G4N2Q1F

3、1Q1E10HR2C3E4A4G8X10B3ZF4X9O2R7L3N6S25、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCU1A10U1K3Q7D2T7HT3N7Z9G1Z4Z6T3ZU1I9N3M10K4O1X26、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCA4R8R5

4、O6V2O4W2HS7A10V2E6Z5A2E8ZF7F4K9A9L5D4G67、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCR1G7M3D9Q4B6P9HG1T5U6W9T6M1N10ZR6B8Q7Z7D7O1D48、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 BCR1J8D8H6V9W7M7HL1Z9I3K9H2I9M2ZZ8B7Y10T2Z1C3B39、（ ）就是以风险作为银行监管的重点，围绕信用、市场、操作等

5、风险的识别、计量、监测和控制，促使银行体系稳健经营。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 BCD5N9T8T8S4U1M6HC10M9C5C2J2N8U2ZB2T6K5M6O8K2U410、 （ ）滋生和蔓延是破坏金融管理秩序的重要因素。A.金融犯罪B.刑事犯罪C.经济犯罪D.行政犯罪【答案】 ACF7T3A5S10W4V2V1HH6B10L4K3S6J10L6ZC6N1H3U5G2I7H211、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受

6、市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCA9L2R3H6Z7O3Q4HK10E8W3H9R9Y7L9ZW5I7F2E5Y1P4F112、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACU4R4S7Q3V10P3P7HT7M10U2Z8I10C9A3ZD6W5K6J8I2I10S613、流动性风险管理是银行体系稳健运行的重要保障，一旦流动性风险爆发，会对银行的生存造成重大威胁，甚至引发（），具有很大的负外部性。A.市

7、场风险B.价格风险C.非系统性风险D.系统性风险【答案】 DCB5A4X5G8F1U3W10HU6V10S10U2R6A9J2ZT10I5L8G10T6T4U914、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACT9K10L8L3U7C4X4HL5U8K8C2R2O1F8ZJ7E10T6H2K4T1F115

8、、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCT5Q7L1O2Q4X4I10HZ8I6M9X1T10Q3H6ZY9V5H10F1X6C3S616、金融机构同业投资应严格风险审查和资金投向合规性审查，按照（）原则，根据所投资基础资产的性质，准确计量风险并计提相应资本与拨备。A.“形式重于实质”B.“实质重于形式”C.“法律优于政策”D.“政策优于法律”【答案】 BCX10L8I9B8J8W8L4HQ2O8O10I3L3D

9、3H1ZQ6Z4R4N5Q8I5S517、关于协调性子宫收缩乏力的叙述，正确的是（）A.子宫收缩极性倒置B.产程延长C.不易发生胎盘滞留D.不宜静脉滴注催产素E.子宫中段收缩比宫底强【答案】 BCC8P8G3M9B3I8K4HR8L7R3V7N5J8P3ZQ10W1P7H6P4R9B418、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCO10C10B5D9M7O10E2HU5C5A1P6Q1Y6F4ZY5K1D4P7M6H8U719、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生

10、产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ ）A.30万元；60万元B.20万元；50万元C.30万元；50万元D.15万元；30万元【答案】 CCT4O1O4G2F5I1G10HT5E2D3L8J10I5N8ZP1A6T2Z2M6T4S820、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCA9C5M9H3B2S

11、2P6HO7X3E3B8Y8O8I6ZZ8X5S9F1E6G5P421、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCY10T3G10M3O9Q4J3HE5O5C9Y6M10M2T9ZD6V6N9Z2W2B4R222、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCG10E8X9Y8X10N1X7HZ10B7X2O6J1K9G10ZG4Y3Z1U3M7E3Y623、（ ）不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算

12、的准确性C.信贷资源和资金来源的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCP8D8G10A7I4F4S5HJ8H1V7A10A10C3I2ZK7A10O10L1F2O4F824、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（ ）万元。A.50B.100C.500D.200【答案】 BCA4Z2E4G9X1G2E6HA1D9M9I6C3A7B3ZL5I2Z10E1Z2E2P825、为进一步推进欧盟金融监管体系整合，构建一体化的金融监管框架，维护欧洲金融稳定，欧盟构建（）机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色。A.

13、单一监管B.多头监管C.双重监管D.多样监管【答案】 ACI9W4W7B10H6U4D7HG10U6T8F5V2M9X6ZJ6L3L3N6J8M1B526、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ ）A.30万元；60万元B.20万元；50万元C.30万元；50万元D.15万元；30万元【答案】 CCU1W2T7H4J6Q3V7HN8V4S10V9T9S9N9ZA5V5A3V10P3L7J927、为了限制贷款集中某些或某个借款人，监管部门制定（）监管

14、标准。A.集中度B.全部关联度C.信用风险监管指标D.流动性覆盖率【答案】 ACB7R2Z5K7M2P5K6HY9C1A1B7X7O9Q3ZO3I6F7J6G9U9J628、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACP9Y10X10F9W10P6U6HN2K1R6R9K4T8X4ZN9T8R8M7E10

15、B5P629、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCF8J1S8Y1D5T3C7HF7B1P5I4Z9R6R2ZR5R6C10F3F5W1X530、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACD7K2H10W3R5N5L3HJ6L8X6Z2F4G4H8ZL2Q5W1P6R5A4G931、重组贷款的分类档次在至少（ ）的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照贷款风险分类指引进行分类。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 CCN

16、3N8S5G8I6L6M10HG4X2L3V9O8B3C4ZE1C3S3J9Q9J2V232、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCR7W3T2F6C6Y8X10HZ9S2X5H9S5L8G4ZB3V2N7L6T8Y6Y233、（）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务，例如代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收

17、费、代理财政性补贴发放、代发工资、代扣住房按揭消费贷款还款等。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCG5H9E7A4N9T1J2HG1O7N3G2S3I8F8ZE6A5X10D1U9O7X834、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，

18、外汇管制或货币贬值等情况引发【答案】 DCE9X3L4R3P2L9O8HI10K3L6V9U6E10R7ZF3U9Q1B2S2I9Y735、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACN7P3F4S2O10S8X1HR6I2C5Y2A5H7M3ZC10E10V3N5V8C6I1036、（ ）是复议机关审理复议案件的基本形式。A.书面审理B.电话审理C.口头审理D.网络审理【答案】 ACF10E2V1U7R2O6T8HP9O4I9X9S2J10X10ZC4H10G7V6H3C8F137、汽车金融公司始于1919

19、年的（）通用汽车票据承兑公司。A.美国B.英国C.法国D.德国【答案】 ACJ10Q2I5I10A9H4Z9HI1C4G10O5Y2E6E4ZM6U9W9R2F2X9N338、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（ ）内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCA4Y8E6L6B3C5K2HR3T8K1T6H2P9M7ZW7G8B9W1G4Z5D239、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会

20、D.股东会【答案】 ACR5H10H6R8N10H7C4HS10R9O5S7Z6J8X9ZK6B7D1U4R9U5A940、法洛四联症最易发生的并发症是（）A.肺炎B.感染性心内膜炎C.心力衰竭D.梗阻性肺动脉高压E.脑栓塞【答案】 BCN10M5S5Q1X5I7G7HY1L2T8Z9X3N7A6ZD4P9O4K5S4J2B141、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCW8H2Y3U5I7W7X8HL3R8H8U9U10V5F9ZL4Y2P10M8C5G6N642、下了关于商业银行

21、的薪酬管理体制，说法错误的是（ ）。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督C.经营管理层作为薪酬制度执行机构D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACE9E7Y10L4N4O6V4HF4E7T10X2M7Q2Z4ZZ3M2J6H3P4T4R143、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCB10N5E4V6H2A9F2HT4Z8I5C1U8G10M8ZB3X1Z7B4W4V9E344、为有

22、助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCB8S5T6H4P10S9A10HG3U3V5K8V7F5V7ZS9N2Z6N1V1N7F1045、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCL9K1O4Q9C8L3K2HR2I1S7U6Y2K9I6ZO4A8Z10M3D5K2E546、（ ）是指从借款合同规定的第一次还款日起至全部本息清偿日止的期间。A.提款期B.宽限期C

23、.还款期D.借款期【答案】 CCA1W8Z2P8P5X6P8HL3N9C2A8E6H1J3ZB3T1G4X8Y5P5R347、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCN3R10H6C6Z9T4X2HS2B8N1D2F8X2N10ZN3G10T10G2Z9R10H648、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCC3J7P8B2Q9H6

24、B6HX6K6X2W9C10L6H7ZU4R6I3P3N4D6Z1049、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCQ8I8N7Y9S4I3N5HQ10T10T10U6J8F8F3ZH2M9K10H1Y2B7O450、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合（ ）。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】 BCU5U3R6G7J4E9R5HG8H8B1L4A3R9V6

25、ZR10O3R8L7N3Q6A951、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 BCU1P3L7K7G6X2J4HA7Z8Q1K3U8J1U4ZG1C3E4Q6L1F7A1052、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（ ）。A.3亿元B.1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答案】 BCE1D3I4F10B4J5J7HN8D10X10B

26、5O2R7P9ZJ3O10P4B7Z9R5B353、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCQ4D3H4A4N2Y8O9HA8G4K3T9V2D10C2ZO6S9C4G8S4P3S854、生产进度控制的基本内容主要包括( )。A.投入进度控制B.工序进度控制C.物流进度控制D.出产进度控制E.供应链进度控制【答案】 ACG9H8S10G3K3U2Z10HX5T10S3S4U5U7T10ZC2Y1B6C3R9R8E855、商业银行的非利息收入比例是指（ ）。A.净利润/营业收入B.非利息收入/总收入C.非利息收入/营业净收入D.税后净收

27、入/股本总额【答案】 CCD3V1V3C6B1B5O1HC4A3A8Q4R1Y9F7ZJ3I6J7F4P7Z9U656、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCB1O3F10V6W9W5U6HS4M9S7P4Q6D10S10ZU3F10B5M1D5S9T957、商业银行资产管理的核

28、心是（ ）。A.分散风险B.控制风险C.规避风险D.转移风险【答案】 BCM9L9D4M8O6P1O8HK6G4I4O4J5Q5G8ZT9Q1I10O8D2P8W458、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比率D.资产利润率【答案】 CCC1L8G2I1B1H7S10HV10R3A9E10L4H9A4ZJ10L3R9F7K5I1Z659、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（ ）通过。A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以上D.全数【答案】 BCH1O4Q8K9Q6Z3G9HK4V1N9V3E4J

29、8K7ZQ9I10R4R9B5M4G1060、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【答案】 BCJ2N10A2H10J4Q4U6HJ8O6H1F5L7D3A7ZH2H6D5L2M8O1L361、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCI1E1E9A1Y4C9T5HK3G10K3S7I6R9M9ZL10S10E4G8T3T6N162、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值

30、。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCX4Y5W6N4G3W1K8HU8X9I8S8P9B4C3ZD5V8X3M8C4B2S963、商业银行的非利息收入比例是指（ ）。A.净利润/营业收入B.非利息收入/总收入C.非利息收入/营业净收入D.税后净收入/股本总额【答案】 CCF8A1P4M1V10Q9V7HX6N2C10Z6I6F7F2ZM4Q9G8G3F4E7D464、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCC4I7H9W2V7M4F8HI10O3I10E8M3K3B8

31、ZA7T6U8T10C4J1N365、风险调整后的（）是经风险调整后的净收益与经济资本的比率，已经成为国际上主流商业银行的风险绩效评价指标。A.净利润B.净收益率C.资本回报D.风险溢价【答案】 CCF3H7X9R3S8J7V10HP5L4G1J2F9Z8N1ZX3D3I5V6A9V8U266、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACO3S7J2N4U4B4K2HW4B5L6W8U10H6Q1ZG4E3M7J6O1U4N367、净稳定资金比例应持

32、续性地不低于100%，从（）开始实施。A.2015年1月1日B.2016年1月1日C.2017年1月1日D.2018年1月1日【答案】 DCS1R8R6X7V5C10K10HT8S8J6F6V8N10V7ZG1T3Q2Y2W10L7J168、为了限制贷款集中某些或某个借款人，监管部门制定（）监管标准。A.集中度B.全部关联度C.信用风险监管指标D.流动性覆盖率【答案】 ACR2X8I10N7M10M10E2HE10U3R4N4V5F9V10ZQ8F5K2O9T7I5O669、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资

33、【答案】 BCN5X1W6D1E8K7T10HU2P7Y1W2P6J9A10ZG1O1Q10R7U9R3H970、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCJ8M7M5X4J1L6S2HC6C2K8F3Y7S5A6ZA8O9M3L3B4M4P971、下列不属于商业银行风险监管与管理指标中的监管类指标的是（）。A.资本充足率B.不良贷款率C.杠杆率D.资本利润率【答案】 DCE7R2E7B6Q1Y2N1HT1L6V2X5B8I5T2ZD1P6K10Q6W9X9B172、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场

34、，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCC1U3M10J3P5Q3N7HY3R6N4H9U8Q9P7ZP1H3W7B6D10R4O873、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCU4N7O5E10C1B3N7HM8H6C1C6E10W7O5ZZ3V5T3J6T6E1Z1074、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCC4R2O5Z6U

35、10X6S4HS7O9E2L1C6B10P10ZA1K3H4Y7V2M7X775、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACG10C5B5Z8V7M6E5HF3P2G3C6K1W4F10ZE6K4L9Q1M3H6E876、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整

36、性原则D.公开性原则【答案】 DCF9F3K9K1E7U4E10HU5Z7H3U6B10A7H3ZF7U4E1D9F3H5N277、发照标准指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 BCG5I5R4P10E10K1Z4HC10S2A6A6Q6G6U9ZC10E3Z5Z1U4R5Z378、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCZ4P10Y6I6U3O5P5HZ1V6A3G1Z8M6Q3ZG4N1A1N9

37、U8G1W579、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCX7R4T3R6C1Y8D5HI8M9H4Y1X5N5U9ZS5N1G8N6O9A9P680、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCT8M5W10D3W2V10Y6HA3U10S8U2R8W5L5ZS8Z6L6F1Y1V6R581、（ ）是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等

38、进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险监测【答案】 ACC4S5R5E7H9P10S5HX8Q3B3R7I4Z9F4ZM8V10P9O3O3T9I982、货币政策环境不包括( )。A.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作B.灵活开展公开市场操作C.发挥好存款准备金率工具的作用D.有效实施积极财政政策【答案】 DCR10C9E6V2Z10U1A5HU6J2S8U3E5R10S4ZE10A8D9G9X3I9L1083、避免银行将“鸡蛋放在一个篮子里”说的是信

39、用风险的（）监管指标。A.集中度B.全部关联度C.杠杆率D.流动性覆盖率【答案】 ACV8G10G2U8K10U1L8HW10P10Y8F4L9P1L8ZE1Z4K3P1Z5E7Z184、商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产，以下不属于非零售风险暴露的是（）。A.主权暴露风险B.公司风险暴露C.股权风险暴露D.金融机构风险暴露【答案】 CCM3O7P4W4G6K9B3HH8J2U4O6M10T5J4ZF6Q10C1C2K8F4R485、消费金融公司的出资人应当为中国境内外依法设立的企业法人，并分为（ ）。A.主要出资人和次要出资人B.特殊出资人和一般出资人C.主要出资人和一般出资人D.特

40、殊出资人和次要出资人【答案】 CCB10T4K1F6Z1R4L1HN9O5A3P1Z4G4X9ZN8G4E9U10K8U2T786、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCW9W8B8G9D8F1V5HS2D2C1M5X8Z8F5ZY10P6Q4W6T10M9N387、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法，错误的是（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般

41、为1-3年，最长不超过5年【答案】 BCJ2Z7V8T8Y6F5H3HZ1D7U9H4H3C3X2ZF8N5U5U2P7Y7R988、依据清偿方式不同，银行卡业务可分为信用卡和（ ）。A.金卡B.借记卡C.贷记卡D.普通卡【答案】 BCH1L8G10Q2S4C5V6HN10D3W10N3L2T6Y3ZE5L8P2G4M10H10O789、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于（）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCQ1A4A1N3E6B7S3HD2T7B2J5P6Y4E8ZS8G6B9O7J5R

42、9J690、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACP3W9V3Z5L2P6T1HK4L6M3W6S3D3Y6ZC2D6N9V1O6H5H591、下列各项属于发生合同纠纷后确定纠纷诉讼管辖标准的是( )。A.合同履行地点B.合同履行期限C.合同履行方式D.合同履行价款【答案】 ACY10B6F6M8W6H6L4HC7T7T4M7E7Z1X9ZR6S7Q1C6X4R2M592、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创

43、新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACD2S10D2T10O4T6D6HJ10E5K7N8J10C4U7ZP1O8H10P6N10B7O293、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACV10H9M10A8P4O5O10HO9D4H2M6X1T5Q7ZA1S3P5M4X5Q5R694、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据

44、消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验【答案】 BCU4J7U10Q9C8Y3X2HI5F8C7C1S3Q6Z5ZK6C4O1E9Q1T2O1095、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCW5D8Q9L4H7W9W9HR9V4Z7Y5R3N9G2ZW5R10S3C9K7S5H796、开发银行和政策性银行不设（ ）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCM8C2P4N9J9M1B10HU2B7Q8A4X3B7K4ZL6N1G6I3N1R8G597、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCC5J3V7Y10F4J7V6HS5O1I10A3A5N3B10ZT10S7O10U