2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库深度自测300题(附带答案)(四川省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACJ10X1M6P8A10K1B8HW5B10R5V3D1M5G10ZX7W1X10B9N5G10U82、合规文化的核心是（ ）。A.法律规范B.价值取向C.合规D.法律意识【答案】 DCY4A7E10W6E4E8I5HZ10P3R9N4I6F2E2ZV1K5J7H3M1E9X73、对连续（ ）年被评为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢免。A.一B.两C.三D.五【答案】 BCW4I6A

2、1J7G9N5B4HU7C5W10B1D2V10R7ZT7D7W2A8Q5C7F24、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCX1I10V2V1K1W1D8HB3B3R4C10J7G10P3ZM5C5H8J2Z3M7X15、下列关于商业银行信息披露的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行信息披露频率分为临时、季度、半年及年度披露B.临时信息应及时披露C.季度、半年度信息披露时间为期末后15个工作日内D.年度信息披露时间为会计年度终了后4个月内【答案】 CCN5E9L1J1X2R2A7HU4E4M9I8F10L6I6ZS10U6B9U6V9E10H36、各银行参与

3、银行间的同业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACA3L9G8M6N9C2Y6HH4S7G4V10K9Q6S3ZP10L6P6R4O10F4Q107、银行汇票的主要风险点不包括（ ）。A.受理银行汇票申请书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不真实，提示付款期限已过【答案】 DCO4J10G2Q1L7G6Y9HL7X9W4K2I5P8C2ZW5T4E1I5I1T2K108、存放央行的准备金适用（ ）的稳定资金需求系数。A.0%B.10%C.50%D.100%【答案】 ACH7R1J5A8M4B5L8HW

4、8K10V4Y8M2V9G1ZI6Q1R8N10C8I3P59、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【答案】 CCR7F9K10K9J9D10O4HW1E1B8Y2G2L4A8ZF3O5X1D9L7V2I310、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCV8Z1L4O8C10J3K2HK1Z10I7T1J1Z6V9ZS8H4I4K8B4C7F211、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.

5、业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCG9N10G7Z2Q2S3S9HY8H5A6R4V2I3G1ZV3C9I9O8R9W10Y312、下列不属于银行支票的监管要求的是（）。A.检查有无不具备条件的申请人签发支票B.检查商业银行支票的账表核对情况.是否存在账实不符的情况C.检查商业银行商业汇票承兑时的贸易真实性证明文件D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额.核算是否正确【答案】 CCP5Z5B9U9O5B7F2HM2D3A5S4M4L6M10ZT4V7Q4J8G4R4P313、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B

6、.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCT3S6V9G7L8C2J1HN4R8U7P6Q3K9R4ZR4V4S6G2Y9P6E714、某企业成批轮一生产产品，产品的生产批量为120台，平均日产量为10台，该产品的生产间隔期是( )天。A.6B.8C.10D.12【答案】 DCL4O2X5V7V9T7M5HA3H5F3A5Z1E5T2ZR8E2M1N10F4P7N315、下列关于支付结算的说法，错误的是（ ）。A.银行汇票办理结算，汇票实际结算金额有误，更改后即可办理B.未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的，银行不予受理C.个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款将款项转入

7、其个人银行结算账户的，应出具相关收款依据D.支票超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款【答案】 ACT8W3O7S7K3C10U9HK4Q2Y3E7D5O9J2ZK4F4X9Y5L8P8X816、行政许可实施程序不包括（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCM2P5G6D8M7E7Y3HQ3N7X2M3F7I10K9ZH2U6S8N4U1X2E117、根据国际生产折中理论，跨国公司将其所拥有的资产加以内部化使用而带来的优势称为( )。A.所有权优势B.厂商优势C.内部化优势D.区位优势【答案】 CCB1L6R8J7Q2T6Y2HX9E6J5

8、I4I3L2G6ZN4R1J9Z3I3G8S318、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCL5V10X3G4L2Q7A10HE2Q8D2C4M3C9V2ZZ7W10J5X4V8E8X419、金融企业不计提准备金的资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACG10Y7Z8Y7N9N6K2HZ4V4F5Q2K3F2S1ZT9M1G8O1S10W2C220、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.

9、风险规避D.风险转移【答案】 CCJ1R4A4Z2B2B10U2HQ1D7E5E10F2F5E6ZD4C9A9L4R4N4H721、从近20家汽车金融公司的地域分布情况来年看，近（）的汽车金融公司分布在北上广一线城市。A.50B.60C.70D.80【答案】 CCT6P6K4H9F9V5T3HT3G10E2O5F8V10V7ZP4P3Z3A7Q2T1L1022、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCT9M8H8D5O2A7C9HM6Q10I9V9C9I6W3ZX

10、10E9U3Q10K4B3R923、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCR8W8X8H1I3W7A10HQ2A8F5E4O7I3G10ZV7A3L3P8H3H3G924、下列有关行政诉讼程序的说法，错误的是（ ）。A.行政诉讼的一审程序，又称上诉审程序B.行政诉讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审理、合议庭评议和判决等阶段C.二审法院经过对案件的审理，应根据行政行为的不同情况作出裁定撤销一审判决或裁定、依法改判、维持原判的裁判D.当事人对不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一级人民法

11、院的裁定为终局裁定【答案】 ACF3M5Z8C8W5P3M2HT5G6X1D9Q10P3J3ZH2R9J5E5M1J7V1025、（ ）是指在检查计划之外，根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件临时性开展的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临时检查【答案】 DCR10K2L1G1Y10H6I9HK8X5R7U4P6W6Q10ZQ10V2O6S10D5T1K126、信贷资产证券化的基础资产不包括（ ）。A.应收账款B.消费贷款C.企业贷款D.信用卡账款【答案】 ACH1N3C5L5K10R10I4HO10J2P4O3Z4K5H1ZQ5U6S4J2X1C2R327、

12、关于我国经济发展的大逻辑，下列说法中错误的是()。A.认识新常态B.引领新常态C.适应新常态D.提升新常态【答案】 DCO1U9Q4N2A8Q8V8HT5A9I4T3W5Z7M6ZM7G4K8P5U5G7H728、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCE6N1P4F4S1N5M8HP3L8A4H7Y4H7Y2ZS9D7K9H9N8N8H729、银行业消费者权益保护工作应当（ ）。A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义

13、务【答案】 DCS5X4C1H3W8S1H8HU5C10E5Y10N10T4T5ZX9H7R1X2R8L4H530、十二指肠溃疡患者上腹部疼痛的典型节律是（）A.疼痛-进食-缓解B.进食-缓解-疼痛C.缓解-疼痛-进食D.进食-疼痛-缓解E.疼痛-进食-疼痛【答案】 ACO10W1J3K5T10P8O4HI5G9X1Z7J3C3N4ZM3O3R8T8X10O5Z731、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.3

14、80B.220C.440D.620【答案】 BCG1V2A9P9Z10C7W4HN2X8D6S1R1S6B6ZM2A10N9N1G9H7I132、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 BCS9D9R8U10T9H8Y3HI4Q4S5R6X6J9B1ZC10H2O9G5V2A6W433、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACT7M8N3Q3U1L1S8HX7O7H8O9Y3G

15、6E7ZD5F2Z2R7U9I8O1034、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCO7F6Y10I7O3U10I4HW4S6J2Y9A10M5I7ZP10H4O10L5D1I4F235、（）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务，例如代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代理财政性补贴发放、代发工资、代扣住房按揭消费贷款还款等。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储

16、蓄消费【答案】 BCT10R1D9E7H10M9M7HQ6N7P6V6G8N2P1ZA6R8V6L3T6Q8Y736、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCL3W9B6X9B9H4B8HT9T10K6F3R8Q9O4ZP10V1C4H5I7I6M1037、下列保函品种中，属于融资类保函的是（ ）。A.即期付款保函B.延期付款保函C.经营租赁保函D.投标保函【答案】 BCG3Q1C9V1C7Q1B3HH7W10G1W2N3H8Z

17、8ZN6W8W3K8S8B4R638、行政诉讼的一审程序不包括( )。A.审理前的准备B.合议庭评议C.开庭审理D.复议【答案】 DCV4T8G5T4Y3A6B3HU1Q8F5U2O1A1Y4ZP8J5H6U8M2D9N639、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCS2K10U10K7S3T10J9HU2S6R3X2G4T6D2ZE9M7Y8Y8A7S9Z640、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 D

18、CI6D3E4I2W9P5X8HW2H5R2F8O6P8M9ZY3D1C9D10Y6I8W941、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCP6J5L3I6Y4Y10I5HD2Z10O5Y3M2R3L10ZM5D10H9U2R3Z3A742、商业银行资产负债管理的基本管理原则是（）。A.实现“安全性、流动性、盈利性”的三性协调B.追求资本回报C.提升银

19、行盈利能力D.提升银行的市值【答案】 ACC9W6L4G10N4I3K3HA9Z7K4G4R6C7V2ZB8A3P9U7S1F8G243、企业销售物流的效率评价指标中，经济效率指的是( )的比值。A.销售物流实现利税与销售物流占用资金B.迅速及时完成销售物流量与销售物流总完成量C.耗损量与销售物流总完成量D.准确无误完成销售物流与销售物流总完成量【答案】 ACL4I4N8O3Y4L7G10HB7T4E2R10Z4V4L1ZQ8M8M9I6O7R2N1044、（ ）是银行增加一级资本最便捷的方式，相对于发行股票来说，其成本相对要低得多。A.留存利润B.长期次级债务C.可转换债券D.混合资本债券【

20、答案】 ACV8E5L2N10T10V10E10HF9Y5K8G6J7E2L3ZA9G1E9P5H6Q8V245、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCB7P9Q5S8M1H6H1HK9B2R10F7I7A4H6ZZ4T8Z4U4Q9F5F346、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 CCW5I6Q4I4H5W4G4HL6C8L3W7S4Y1N3ZB1T5W2W5S7L9P347、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发

21、展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACQ8O9M9G8K4H7H4HP9T6Z6C7O7Y5U6ZH6K10P7L1N8Z5U248、（ ），巴塞尔委员会发布了流动性风险管理和监管的稳健原则，建立了国际公认的流动性风险监管的定性标准。A.2008年9月B.2009年6月C.2011年4月D.2012年7月【答案】 ACJ8H1Q7D1G4C6I4HS2X6K1G7W9D2C5ZC3D5X2R1Z3Y3V849、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益

22、率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCK7M6W8W8Y10D2V2HV1H2U1U9I4G1B7ZA5X1U2A4A1U1Q650、银行业金融机构确认本机构董事（理事）和高级管理人员不符合任职资格条件时，应当停止其任职并（ ）监管机构。A.书面报告B.电话报告C.口头报告D.网络报告【答案】 ACT2U10S2B9R9C10P5HR10Q3X8R5J6L5W6ZG7G4F1I7V10X3V351、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCK2H5Q7W3L1F6X5HB1A4P9E6

23、I5K8Q6ZG7Q5A5C6K7C3M752、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCJ10K4C8P4G4G8R6HA7U6P9W6C9V5G3ZT10F6M6W6G3I6U653、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACP6U4G4E1C5L6Z2HL5M5R8G7H5F1O3ZF1Q9V2G6D8R8R654、关于银行票据业务的表述错误的是（）。

24、A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCK1O3K10A6C4M4U9HL4I7E5E1G10V7E7ZY9D7M3D8Y9Y7E655、负债成本计入当期经营成本或作为当期的营业费用从收入中减去，可以在所得税以前冲减，从而使商业银行获取潜在利益，指的是负债的（）。A.效益性B.偿还性C.有效性D.及时性【答案】 ACE7L6W10R9V7O6Z2HG1G3P5Q7K1B2B7ZU2L6X9I8W10T9J856、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括

25、（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCC5V10Z3X2C6Z10A8HC9T5X4S4U9K10V9ZA10N1M8M2M2M8K757、银行内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查，这体现了（ ）。A.全覆盖原则B.审慎性原则C.制衡性原则D.相匹配原则【答案】 ACQ3W3R3T2V7G8K1HR10Y8Q10A9U5W5L4ZW5C6R3E8S10F2Q258、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.

26、60%【答案】 ACN8V3Q7K4Q6B9I2HD2K3W6Z9N1F9N3ZV10R9V1F10M5E5H459、（）是居民个人将闲置不用的货币资金存人商业银行。可随时或按约定时间支取款项的一种信用行为，是商业银行对存款人的负债。A.储蓄存款B.对公存款C.活期存款D.保证金存款【答案】 ACC4Y7K10D5O7W7H3HX1P4Z10S7P8U4G9ZO3M6G4V6O8R7I1060、我国商业银行最主要的盈利资产是（）。A.现金B.贷款C.证券D.固定资产【答案】 BCR10X1Y8I7W1L3R1HV1K1W10L5A1D6M3ZV3I9S10C2N2H5M761、商业银行的非授信

27、客户一般要缴存（）的保证金，优质授信客户可在签订减免保证金开证合同后减缴或免缴保证金。A.50B.80C.20D.100【答案】 DCP10Z7O5R9O3U6E8HX3T5C3L6N4A4V9ZP1Q10N4Z2M3X2L162、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACZ4G1X6O2O8T6U8HE8I9V3V10P5N3V10ZN8T6V9J9T9N4L663、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和

28、解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACJ6P6V6M10H7C3F2HY10B2D6D3J9B6W10ZN8H1G3H3H3Q3C964、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCM7I2N3L1X2K9B6HN8T5J10C10Q10V4R8ZA4X3V3C3Y2K10F865、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标

29、准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCE2W5T7U7A8Q7Z4HK4O9W3S4L7J1C8ZR9L8H9N3V10G8X766、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCM3O10Y10N3U10N8A8HW10E4S7U5R6G9D10ZY7X1U9A6Y1D10J467、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCB4E5Y8Q4B2

30、S9T6HZ7R4W1I7A4W7L2ZK10V5T1X2I9K7C668、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【答案】 CCH9Q4I6G10G3M5R5HT5W1G6Q8G1S7C7ZK5V5J3B10O4O7I669、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是

31、否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCH2K4T10L3N5B5U7HS1G7E6X1X1M7B1ZF3S5U8H10H1H8I1070、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】 DCH6O8T5L8D5P4S1HK6G1T2A8G9B9X10ZJ5G7T9U1T4S1U1071、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCU5B

32、6E1F2D7N4G1HO8U2I9F8S5J10P3ZY4M3U1L5F5G10Q172、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACQ5E10G2D8B3Q7L8HN2A1K6X1L1H4D4ZZ5R10Z3B9M9K2X673、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACM3W6P6D3B6N8Y7HT10E7K10S7T2P10E9ZI2K7T4M9X7S10U174、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人

33、资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACP8X3J5L7E5W8L4HI10Z4V8R1A8L3N5ZZ1R9Y1W1A10M9P975、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.加强知识产权保护原则【答案】 CCA3X6Y6G1I7C7F3HO9D8L5K1R5M7I4ZY6E3I5Y2G10P6C176、根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 CCQ3K9I8R9J7Z8T3HG9F7N2I9G9Y2U9ZH8M2L

34、2C8E7I5U977、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCG6Y10M7W3B6Z2L1HX4H4Z9N1Z2W3K10ZK10I10C7K3S5A8H278、监管评级应当遵循的原则不包括（ ）。A.全面性原则B.及时性原则C.系统性原则D.相互匹配性原则【答案】 DCK8W5Q6C1V2X5F4HW7Y4S5U10O6E8J6ZX10C4Q4R3S2S5N779、商业银

35、行内部控制评价，应该至少（ ）开展一次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】 DCP5E1Z5Q2K7E7N6HR6L6Z6C2Y1P2P8ZL9V1C3Y1G8S9J280、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCQ7R10C1U7H5K8X7HJ10P8D6B8A6G1S9ZH9P9C8D1Z10V3E581、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 CCQ5Y4Q6B6

36、J6M2N4HD1J9R3E7U10X1R8ZK10H6E5Q9E6S5R482、 银行应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下的持续经营最短期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCK6V5R8G10T10X9J8HH5B3V10K5W5I9J9ZA3O3Y1P1A5W1V983、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCV2O3Z6U2K5V6D7HJ7X6M8L6K5N8R2ZJ6E5A1B10P9F1D6

37、84、某企业生产5种产品，每种产品下各有3个品牌，该企业的产品组合长度为( )。A.5B.3C.15D.8【答案】 CCQ10I9E6J4I10P3N7HN4G9G2J10Q1S9T1ZK9I2X10Z3S8J1J185、监督检查部门应当在立案之日起（ ）日内完成调查工作。在规定时间内无法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】 CCD5K8T5E2E7L9H1HV3H1X9Y7I4C7B2ZA8P8M8U5X10I4E286、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风

38、险。A.国家法定B.随行就市C.集中定价D.集中竞价【答案】 BCZ5V6N4A5U10J10Y5HE1L5D8A2N1O10U7ZL8G5Y9E3S8E9Q787、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCO4S1E8J4V10L5W7HF5G5W3Z2E6C2N4ZK3R2A2S5L10V10D588、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行也消

39、费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案】 DCD1I5N4C9J8C4F8HY9N2E3V2V3C2A9ZU1I6T1J7W4T10J789、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】 ACI5Q6X4O4K8C3D4HS9N6L4A7W

40、9I1B10ZB10Q2I3W8Z10D7W690、商业银行可以采用标准法或（ ）计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 ACV9Y10J9U6S7Q5H7HY10B5H4J10T4C5J7ZV2N6T3I4C2E3B791、在影响企业生产能力的各种因素中，( )是计划期内用于生产的全部机器设备的数量、厂房和其他生产用建筑面积。A.固定资产的生产效率B.固定资产的工作时间C.固定资产数量D.固定资产所能生产的最大数量【答案】 CCN4Q2S1V7F1V2S1HL9O4A3H7P6G1B7ZY5E3K7W2B8M9H1092、推出流动性覆盖率和净稳定资

41、金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCD10P3Y7Y2P1F6L2HA4N1R2X4F7U10S9ZV10H8R1L3E1B10D593、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACL5F5N9I7Q4U3S9HR2X8X4C9Y3K8F1

42、0ZE3F8L10P4P2R8K794、同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过（ ）家。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCY6I4E8M7Y5B4G6HJ8T3D1Y4S8D7P9ZS1R3X3F7K4P7B395、（ ）就是以风险作为银行监管的重点，围绕信用、市场、操作等风险的识别、计量、监测和控制，促使银行体系稳健经营。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 BCG8O4M1K3D2D2Z6HG1Z2B3D7M3X1N9ZV5E4U6U6O2P2O796、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。 A.效率优先

43、、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCE6Y6Z8B7G8N5A1HZ6I8Z10A1Z9K10P8ZV9U5A6E4Q10A7S1097、由银行签发的、承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.银行支票B.银行本票C.商业汇票D.银行汇票【答案】 BCC5X7E4Z5X7F4F2HN3A8V9P4B8J9C6ZA8F7X1L6O6T6Q898、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案

44、】 BCH4E6Y6F3R7Q7Z3HI5S10E4D10L8I1O4ZW7W7V5B1X10I2D1099、下列关于金融消费，说法错误的是（ ）。A.金融消费具有无形性B.金融产品和服务主要体现为信息的组合C.金融消费者对金融产品和服务的消费行为只引起当期损益D.金融产品与服务的消费过程更多地表现为信息的汇集和传递【答案】 CCR1P2U6T2O6P7B4HS3P10P5Q3A8E6F8ZL8P7Y9U9S7D6Z6100、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCQ2X2C1J9Q5N9N5HP1T8N5A10C1O10Z7ZV5H3A7Q5R1O1A8101、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCL10J5C8W7R1L2F5HU9Y9Q6W8P8V5W2ZC10M3J2C3G8M9L7102、（）年发布的中国银行业新监管标准指导意见强化了资本充足率监管要求。A.2011B.2012C.2010