2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自测300题(答案精准)(贵州省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCJ4J4L8A10V6F5G8HR10L2A6F1W3A9G2ZE3N2T4W9S2L6I72、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（ ）类贷款。A.可疑B.关注C.损失D.次级【答案】 DCE6Y5U7R9Z8D1P4HZ6W9

2、R8I6P4Q1S1ZJ8G9Z9N7U5Q7U93、最大十家客户融资集中度指标标准是（）。A.小于75%B.小于50%C.小于25%D.小于15%【答案】 BCW3N1V9L5G5O3U6HM8J8W10Q3C6A4F10ZX9S2X8Q4X10Y6Y104、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】 ACV6X9S2A8Z9P10V2HP7K5I8F4Z5Q1Q10ZR9O5Y10U4A9F8P55、下列属于商业银行非利息收入的是（ ）。A.手续费和佣金收入B.贷款利息收入C.证券投资利息收入D.进行证券回购所得利息收入【答案】 ACP9M5

3、N3Y3T10A1U3HH3K5M4P9S2V5Q9ZV7S7M8F4G8F2A106、信托的基本分类不包括的是( )。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCR10O2S7F5O6B3R9HL7W2U1W5B5K2C7ZI4C10P10C3O2C1S87、对连续（ ）年被评为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢免。A.一B.两C.三D.五【答案】 BCG5J3X1C7L7L8Q9HC5U5R4A9O5P9N6ZF10D9J1H7T10E1P78、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。 A.效率优

4、先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCR3Z10W2W3Q10X3O2HF3I8Q3E1W1S2S10ZU7K4N10X1C10K4I89、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCG10D9O10J9V9C4N4HR6F9S6H8N3B3S1ZJ1O2Y7T2U2V4J110、按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】 DCP8W8D5A6N5S3O6HO5Y6P2K4S3U3N8ZH6G8D5

5、L10Q9P2U411、美国的消费信贷占其国内生产总值的( )以上。A.10B.15C.20D.30【答案】 CCS9A5L4N3K5I3P2HI8N9V6U6H4T10N8ZW7S9D4U1X5Y9S1012、董事会提名委员会、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上的股东可以向董事会提出独立董事候选人，已经提名董事的股东不得再提名独立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACF5Y9D9L4G1J2I5HY6J4B9H9V5S7A7ZD5Y6J5V6O5K8N713、流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于（）；担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不

6、大于（）。A.100%；100%B.50%；100%C.50%；50%D.100%；50%【答案】 ACU6O6M6Z2R3S4Z4HD10M2E3A6R8E8E9ZP6Z3R9L3Q2S1Y1014、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCJ4N4H2Z4X10C9D2HY1M9D2B6A6J4H4ZR7E2F7D4S10V9D915、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCW10C10

7、E10T8U8Y5U9HG9T5S3C5H2N4N9ZT6I1L6R10Z6C8F316、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACE4L10I10F9B8M9J7HU1N8H6E2O7I9E9ZN9A4M4T5P6M5F1017、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCF8O8G10J8E6H4R3HC2J2T7O7M2W5W1ZU8Q2E4V2P7F7P718、()

8、的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCA5G2I5Z4R7Z4Z7HK4L3K5Z9U2F4S9ZL10Z4D2X2V4N5O619、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCX9O9T8L6R2O6R3HW6Q6K4B1X9E4C10ZR9L1E2Y10E10B10Q420、 2009年至2010年，中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固

9、定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCR10U6X8B8I2Z6T5HF4M3O8V9U6N2V10ZS4L7B4I8E1F8R421、风险计量常用的方法包括（ ）。A.缺口分析、久期分析、内部评级法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特

10、五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】 BCF5A4F3L2V1X5N8HB9X2O6T9M10F6S2ZI5Z8D7G8G8F5M822、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACZ2I7D9R10K9E9J9HI7S10J4W9D1C6K7ZH5L5N3A1H5B3I623、商业银行内部控制评价，应该至少（ ）开展一次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】 DCF1I7T8S8V10O9A5HQ7G1J10M2G7Z4Z3ZV1I7V9X4Z3K2Y124、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为

11、中心的客户关系管理系统，形成以_为导向的产品创新理念。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCR10O9F7G1Z9P8S3HW1S4R3S5B3I9K9ZS8K10W3U2K3V6T525、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】 ACR10O10I8M7C6Z5N3HN10W4R4U8H2Y4U1ZM10V6T3D5B3W2Q826、仓储使消费者可以在任何季节都能购买到大米，这体现了仓储管理的( )。A.供需调剂B.价格调节C.货物运输能力调节D.配送与物流加工【答案】 ACJ2X2D8D5L3B1F5H

12、K3W4C3X3L2R7V4ZZ10K3K3P8E5J8U127、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACD4R7A6R4Q9E4U1HF6N4U4G8G1G4E7ZW3S4T6C3V3X1M328、资产负债表内外结构的优化，是在给定的资本约束下，以（ ）最大化为目标，推进表内外资产的协调发展。A.资本回报率B.资本充足率C.盈余公积D.净利润【答案】 ACQ5X6R3T7P2L4W10HP5C7H5B5Q5K6H6ZZ6Z3E8Q3Z9T3L629、根据商业银行杠杆率管理办法（修订），商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。

13、A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】 CCQ4P6G5F9H1A9J1HW9Z2J3J7V1P4L2ZS5N4J6R10L10F7C230、商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（ ）。A.代理类业务B.承诺类业务C.担保类业务D.支付结算类业务【答案】 BCG10K1Q4Y8X7E7P3HJ2W8S6G6B6W2W7ZV7H2D7O10K5U8G1031、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（ ）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACC10L4H1R1M10K7F2HQ8G3Z1B1S6

14、A9T1ZV3X2Q7O9Z1J8J332、下列属于资本监管的“三大支柱”的是（）。A.最低资本要求B.最高资本要求C.最低利润要求D.最高利润要求【答案】 ACK5Z7A4Z2S6J9Z9HW2Y4T8N3J9I5N2ZF4G4H4D1V3U5M633、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机

15、构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACN9B7Y5S2Z6K5J4HY1X9A10U6X9B10G4ZU3E9R1Q5M1R5C234、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCU5W4G8I1D8M10J8HI2H10E3S9U2E7K8ZW3J9F10G1X2V4E835、商业银行负债业务管理应遵循的原则不包括（）。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.利益可观原则【答案】 DCA3D4

16、A9H9J8G10W8HK8E7E3S8V3D7N6ZK2N10N9T5J3K4R836、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCB3K3F7T8B4Y6H2HI10L3L2W4S7H4Y3ZX4N5F6G2T2M3G137、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCN9J5N2R10Q10Y5K9HC3P10Y1O6A7V3G9ZC5D5Q9X9J6W3L838、有基础心脏病的病人，心力衰竭症状常由某些原发疾病或增加心脏负荷的因素诱发，常见诱因有（）A.感柒B.心律失常C.

17、情绪激动D.血容量增多【答案】 ACC6H10J7T10L4M2G3HM6Z4A2W8T7H6A9ZQ9F4K3X7I7P2J139、仓储使消费者可以在任何季节都能购买到大米，这体现了仓储管理的( )。A.供需调剂B.价格调节C.货物运输能力调节D.配送与物流加工【答案】 ACZ3W8X8N1M5R5Z1HG3B3B2S3Y4D6K8ZA9O3E5U2L10C10V740、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCJ9R8M8I5Y1R7O2HJ5A1K10Z6J6V10V2ZV7A3I7J6N3Y9T54

18、1、流动性覆盖率披露标准规定，银行应（ ）在财务报告中或银行网站公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.定期B.根据市场需求C.不定期D.按银保监会要求【答案】 ACD7Q4S2R4V5Z8T1HI2Y8P7J10C7R9W6ZQ9Q2E4A8G2Y4U742、（ ）年国际金融危机暴露出英国金融业的诸多问题，尤其是审慎监管方面的不足。A.2009B.2008C.2007D.2006【答案】 BCP3I7N6R3Q2G9T1HD9S6V4J3D5W1E2ZL9F10P8B6K2X4G343、关于“第三方物流”企业的物流，下列陈述错误的是( )。A.“第三方物流”通常也称为契约物流或物流联盟

19、B.整个物流过程中进行服务的“第三方”拥有商品所有权C.物流内容包括商品运输、储存、配送以及附加的增值服务等D.以现代信息技术为基础，实现信息和实物的快速、准确的协调传递【答案】 BCU10J7Y10X6H7R5N8HJ1X8U8D6G1M7B1ZM2R7D4N4W9M4Q944、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCS6Z5Y5T5N3W2B1HV9P7T6I5Z1M10I2ZP4W10U9G6C7N6C345、资本办法规

20、定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCB4L9Z9U10I9V4W1HS6L7H8J8O10D6S8ZN8T2M5R4H2Y6C946、下列业务中属于商业银行资金来源的业务是（）。A.同业存放B.贷款C.债券投资D.同业投资【答案】 ACM5U4A10O6V4M6I3HV2A5E4T8N1E7N5ZA7T9I4C4P3F2Z847、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审

21、慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCF9K7C1I1G8M4Q4HW4D6H6I2O3W5H5ZC6J3D1H4P9G1O848、银保监会已构建信息科技非现场监管体系，并以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCM9X1V6E2I10J1U2HA6G2T10F3P10H2I7ZL1A5A2Y2T7K4N149、在市场营销环境分析中，企业的市场机会少，环境威胁低，企业的业务可能是( )。A.理想

22、业务B.困难业务C.冒险业务D.成熟业务【答案】 DCW2O3T3W1L8L8T9HY8W1Y10A10T9F7M9ZX6H6B8V1K9N6P150、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCW2O4Y7P6S4F7B6HZ1Y5Q7F9D3K1M3ZX2O9M2J10S5D10T1051、汽车金融公司自用传统动力汽车贷款最高发放比例为_，二手车贷款最高发放比例为_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 CCN9K5I6T3Z7M4

23、G9HG10G6H6C5W3K10G8ZA7T10X3R4D10K1X152、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCP3D6C6R6Z1O10S3HP4I8F10L3F2G6O9ZV8N1I9C9S7X7L853、形式为“生产者代理商批发商零售商消费者”的分销渠道是( )类型。A.三层渠道B.四层渠道C.二层渠道D.

24、五层渠道【答案】 ACK1I8O10L2C9O5N3HH4H9S4A1M10T2K3ZE9S8I9F2J10L10V554、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCL1L1G5T1F1V5K2HF10W6J7L5L4W2Q6ZA3B2P4N7D1T5K855、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCM4A2E7P8I9G1B5HR2M1U6O6N5L

25、9H3ZJ9R5C6W2U6W7S556、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCY1A10X1Y6S10Z1K6HR8Y9D6R6W3D1F9ZF5Q2P6B1B6D8O757、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCZ10T6C10T4W4O7A10HT9

26、U6Y4C9P5L6Q3ZK7Q6Y2W9O9S10E358、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCQ10V4M3F9B7L6R6HX2T1H3D4L5R8L1ZV5L7O9M5F10V1V459、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCW1I8F7N6U3G6T2HZ6L9M6E5T10S4Y4ZC2

27、K2P5I2W6C3L860、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCM5N9Z1V1E8W4W8HE8N9X3V9S6R2J8ZA9N6J2Z8H3D7G561、银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCM4J6P5K5X3G2A6HC2H1M1P5K3O1X7ZH5C10T1R2D3Z7W462、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债

28、【答案】 BCR4W6I3Y7C9P4Q9HC5F8C10V7E8W10R4ZQ4H8D10G3B10L5U263、（ ）是描述在一定的置信度水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金。A.会计资本B.监管资本C.经济资本D.信用资本【答案】 CCR8L9V8D2G8M5N8HS4O2M1Y5G7J10Z4ZD9R1V9Y3G1Y2U164、（ ）的目的是通过给予行为人告诫，使其以后不再做出违法行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 ACH10H3A8I5Y7R7C3HE5Z8M8A3C7T3C2ZM2R3X10P3Z2S3G1065、商业银

29、行资产负债管理的基本管理原则是（）。A.实现“安全性、流动性、盈利性”的三性协调B.追求资本回报C.提升银行盈利能力D.提升银行的市值【答案】 ACN10O9V3L5I9D6N10HN3Y3H8B3G5R8T1ZR1Q6B7L3R5M4M366、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCA7C2U1M8U1M4T9HC9H10K2X6A8J3A4ZF10R10K1I5G7J2C1067、下列收益率指标的计算方法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润/（所有者权益+少

30、数股东权益）平均余额l00%B.净利息收益=净利息收入/总资产C.非利息收入比例非利息收入/营业净收入100%D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）/营业净收入100%【答案】 ACC2E1X4R2C10N1G1HK10H4Z5D3N4C5H5ZM4I6Z4O9A1T9M268、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCK10C3M9E4O2C1J10HV4J8V2T8T6I5R6ZR5T9K2J3H1C10L769、下列不属于商业银行年度披露的信息是（ ）。A.资产证券化风险暴露和

31、评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信息【答案】 CCR6D6W3U1R7V2N3HM10K7B5T3A10N7Z7ZB5O4H5T2L8D3W470、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCH9F10R4F6K10J5M3HS5S6T8C1C2P5H3ZF10K5O1U2P4K10K1071、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立

32、董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCW4Y10Y2I9O5Y4I5HL7U6C7V4M7A8Y1ZW7N9X4J2F9M7T972、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围

33、和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】 DCR2G6J1W6D8R7I5HF1L2A7P2G7F7E8ZZ10B4H1Y3G1V9D973、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 ACZ8N2S7O5R6W5J9HR1D9M7M2O3B2C2ZG1C5K7B7P7T5W574、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性

34、风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCQ1T5Q9Z6C3Z3W10HC1C2Y6L4G4Z6T7ZD4L5V4G6O2Q7R575、行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董（理）事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银保监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACS6S10C2S3L2K7W5HL4X6Q2W10T5Z9W2ZB3P2K7M10J2M6E476、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACD1A2S5D5

35、E4U10S8HI7X7V2X9M3S2Z10ZH9I3F2L5P9N10T977、下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是（ ）。A.通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融秩序和公平的竞争环境B.通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险C.通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护银行股东的信心D.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度【答案】 CCE2I4J9C1X2M2L5HO9E2K1X1Q9A2J10ZT10P6H3J3V4Q6M378、风险调整后的（）是经风险调整后的净收益与经济资本的比率，已经成为国际上主流商业银

36、行的风险绩效评价指标。A.净利润B.净收益率C.资本回报D.风险溢价【答案】 CCG4I8R2E8R9F9Y10HS3J5S1K1E2N8P8ZV6E2K4B6K4S6V479、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACP10B10X5T1V6X4J6HZ1F4H1B1C5I7L2ZN7U1S7B8A1G9E980、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACF9V3U3W9E6D1

37、Q3HO3Z7U6R9E4H4J6ZJ2J2F7F10K10T8D681、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（ ）是国家繁荣发展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 ACL4O7T4E4G9J3O7HE7I7I7E9T1I5N3ZM2U10P4W8P4N6D682、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCM8B1M1T5A6V5Y1HO6W5O9W6P7U8A4ZK8U7Z8A2N2C7I783、商业银行应指定( )作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评

38、估。A.高级管理层B.专门部门C.审计部门D.董事会【答案】 BCG3U6Q9W10H8Q4E6HU10A5S4M3J10T4N7ZS6R3S1Z1P9T9V584、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】 ACX3E7U1R4C1S6W10HS1Y2A6P5S2N1W4ZX7R1P5C1K9J9U485、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACY1B10E5I9C4T6P10HF2M6G6Y3C4P6S3ZA10J9U4S4S3F8M986

39、、在行政许可实施的审查阶段，要求申请人在书面意见发出之日起（ ）个月内提交书面说明解释。A.1B.2C.3D.6【答案】 BCX2E1B8H6M5X6E3HO5G1A10Y2O2Q5Q3ZT5G3R9Y10N10C7D1087、（ ）是银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与其条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。A.承兑汇票B.保函C.承诺业务D.信贷证明【答案】 BCJ2V3I1T6X3D3F3HV9N8F1M1J2I7E1ZH1D8F7W5G8T8G488、下列关于加强普惠金融教育的说法，错误的是（ ）。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道

40、，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难人群，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识，树立“收益自享、风险共担”观念D.推动部分大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCS6E8V3Q6R2R10G4HU7J8A6T7Y7O4R8ZQ3N10D5A9G2W6B989、行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董（理）事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银保监会及其派出机构

41、B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACT9V6H1Y6S10E8E7HD1G8C3B2Y1E10N2ZI2E2F2S7X2Z9X990、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCJ3T1F9K5J5R7G4HJ4C7E3D8Y7M1F1ZW3R5U5U2P9C7E891、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现

42、有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCW10E6E7Y2T4R4L1HG1Y10B6I8Z10A1C3ZG7J6G4C3R8F7F692、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（ ）。A.国际保理和国内保理B.单保理和双保理C.股权保理和债权保理D.有追索权保理和无追索权保理【答案】 ACK5Q9C10Q2Y3K6G1HD9W8I6D4K8D6R9ZE6N5R3N1A2P1O193

43、、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCG3O7L3U10X6K2H4HY7B7M6I9E3A2E7ZZ7V8M5Q7G6O3L1094、下列不属于我国银行业市场准入的法律体系的是（）。A.部门规章B.行政法规C.法律D.部门条例【答案】 DCK2U8D10S3C6R1M9HF9X9R5U9L2D3M3ZP9K4Y3A10R1H6H695、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCI

44、1A1I6C10K7Y1E5HX5G6H10F4C4B8F3ZW3V1G10M5B5I7U296、 根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款拨备率基本标准和拨备覆盖率基本标准分别为（ ）。A.1.5%，250%B.1.5%，150%C.2.5%，150%D.2.5%，250%【答案】 CCJ2D5K5I6A4U7H5HV7H2P4H2Y10R1T2ZB2Q5I4K5F1F4G297、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACW8H2K8D4W4A10H4HQ1P7G10M9F2P8D2ZS2R4O7Y6T6S4S698、（ ）年4月发布了中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACQ8S10Q2Y9D9Y9O2HJ1H3U5L7M10A1E2ZR3R10W1T4K4V3X599、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批