2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库点睛提升300题(精品带答案)(湖南省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、 流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACG3P10Z4X2Z4I7H7HR5H1I9L8J6N7L10ZB1Q2S2P3I10X6W22、 2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.30

2、00亿元D.5000亿元【答案】 BCD10V5D2Z3L2R5T9HO2T3F4W4D7Z4I5ZL9P10M9L5N1A7C83、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCZ6Y10T5E7R10O5D10HH8Z2Q3R2D3E5B1ZW6U3L6T2P6O2Y64、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCF5O7I2L1G5H8G8HM8F6L10K1F7T3L6ZM10O

3、5I6E1C7N9G65、净稳定资金比例应持续性地不低于（），从2018年1月1日开始实施。A.50B.85C.90D.100【答案】 DCO1U9X5I8X5H10C2HG10C5I7Q2P1B9U9ZX3Y9P4G7F4M5E76、（ ）是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率、降低能源消耗而提供的信贷融资。A.金融信贷B.高能信贷C.能效信贷D.绿色信贷【答案】 CCA1W10K7G3Q5D5U6HH9V7W4N1O8U9P4ZM2T8F10D10N2V6D107、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACF1L5M2

4、K2N6K1C7HH9O2H3X10E9N8A5ZG1Q3W7M4L4K5W88、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCX8O2Q1Z1D4A6I5HR10U5Q2Q4A6H8G8ZK9A1T8L5O6O1D69、 2009年至2010年，中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办

5、法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCP8Y5T2B9O8R2G9HI1Q2T10X1F1L4M4ZV10U5E1A5C7W3B710、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCW5B2L4V10L8Z9V3HZ4P4O1I9K2O8K5ZI10C4M7D1I10D8E1011、我国商业银行最主要的盈利资产是（）

6、。A.现金B.贷款C.证券D.固定资产【答案】 BCA3J1U5M9B8T9X3HX3T2G6H10E1S2H2ZB9V7F10W7P9H4J512、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCT4Q6N5H10U8R4T10HX4D2F7W4V9D7W6ZN6Y4M7E6J3X10U713、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标

7、D.交易员守则【答案】 BCK4N5O4K7K2T4O3HO2S10L4Q3Z3D6V4ZW4L10S5Y6Z8L7U414、下列属于资本充足监管指标的是（ ）。A.全部关联度B.杠杆率C.集中度管理D.不良贷款率【答案】 BCY1T8C7D6D9R7O1HX10O4I4Y8S1S7H10ZO9R2J2D10N7C1F1015、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCI5I5C6D10I10A6W1HT8M5B4T7Z8M6X2ZZ7E9M10W1D2E4P41

8、6、关于市场定位的说法，错误的是( )。A.市场定位时企业根据竞争者产品所在区域，确定本企业产品的位置B.市场定位就是要为产品塑造与众不同的形象C.当消费者偏好发生变化时，企业可以重新进行市场定位D.企业可以从产品的性能、质量水平等方面进行市场定位【答案】 ACB3U7N3B5O6R2Z6HZ10G5Y6M8F5Y1B10ZS5P7A4L10S9T9N317、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCH6U10A8C4Z2G9T1HS9C7X5A8Z5R3R6ZY6Q9H1M7R2

9、C5J918、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCM2D4G10M8D3A9J1HF10U7T8U3D3H8D5ZB7B3T6F5B1N2P119、资本充足率指的是（ ）。A.资本总额与资产总额的比率B.经济资本与风险加权资产的比率C.账面资本与风险加权资产的比率D.银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率【答案】 DCN3C4Q7U4F1Y3A9HZ9Z4F2Z6C9T6I5ZE6V7Z10K7V6T3K1020、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付

10、款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCF4H10W2W1P7N1X6HP8N5G7B10Y1D4O7ZA8V8C9I4J9J4P121、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACG6D4R3K9Q5N5I4HB10Y7B9B8V7E2M6ZI9X10B10Q1Z2F10Z822、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。

11、A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACL7N1Y2O6L3H2T7HO7N6R3X7K4Y5X4ZP6I7N3Z1R4N6A523、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起（ ）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 DCN10A2Q8B5U6W9X3HE6N3C9N5E2Z10I7ZK5D3S7P9W7R1V624、（ ）是一种单位类客户通过与商业银行签订合同的形式约定合同期限、确定结算账户需要保留的基本存款额度，对超过基本存款额度的存款按人民银行规定的协定存款利率计付

12、利息、对基本存款额度按活期存款利率付息的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 DCI10A7Q7R8T2J5W7HW4E10V7C2R8B7Z10ZE3B5Y4F10F6Y3C925、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACG1E9P10Q6G4V10K9HD3F9R9E3G7I8V8ZJ7G2J4R9Y1H4Z326、根据商业银行金融创新指引，金融创新是商业银行以_为中心，以_为导向。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCA10R2P6C3J3

13、V8F10HL8W7M4S7Y9G5I2ZI2J1M8W7D4Y3T627、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属( )。A.法律规定的其他方B.金融租赁公司C.第三担保方D.交易对手方【答案】 BCE3Z10K9I1E4F1N3HF6R10C4T5I4X3Y5ZA6V10Q1V5V7Y5I528、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】

14、ACA10D1M2Z6U4A2N8HK10C3R10J6Q7Y1D8ZA5K4U5Y2Y3M8W629、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（ ）。A.3亿元B.1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答案】 BCR2Z2G9Y5R5P4A2HN2U4I3Q7X4S9Z1ZE9F3K10I4Y9F5J230、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCM1X5P2B4H7D8B1HP3N7U10N8E3F9D5ZT6W1

15、J4G5I3N7F531、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCU4H2Q1X4U8T6M4HT1N2P2S4D7W6A9ZD8N2B7N6M9I7B732、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCQ7R6E6W2Z9B9Q10HZ1P7Y4T2X10E9C1ZC10F5E9Y8W2C2A233、为进一步推进欧盟金融监管体系整合，构建一体化的金融监管框架，维护欧洲金融稳定，欧盟构建（）机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人

16、角色。A.单一监管B.多头监管C.双重监管D.多样监管【答案】 ACJ8O2I5G6C7B7S10HY5B7L5W5E2F9B4ZY4N1Y2I10K2S5R234、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCR2C9N4L4L1B3G10HD7G2G10L3M5H5I5ZC10X6X5A8H9S8D935、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育

17、制度D.诚信举报机制【答案】 BCY3M9S6D8N3A5M4HF3X9C1L9W2D5O7ZJ3F1I10U10H4Z10H936、信托的基本分类不包括的是( )。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCT1Q6V6R3R7O10A1HB2K1F10V3T6U4C1ZL2P5M5S1H2D3S337、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不

18、小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCU4U10N6I8J7N1M2HC7Q5E4B5J5H5I9ZH2T5N9L1K6E8B438、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）。A.维护大股东利益原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACP3L1L8V10H5M8L2HM6Z6N2K2U9Z7C4ZP3N3G2Q1V5K5G539、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCU4E5S1H7N5U1H2HV6F4C1H3Q1H5N6ZQ3S

19、9Y4T10X3B10F740、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCW10J9E8O5W1D9U8HS6J1D3N9E1T2J2ZD1F9D1J3T10T6X741、下列属于有效银行监管的核心原则的主要变化的是（）。A.扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力B.修改资本定义，强化监管资本基础C.建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷D.加强对系统重要性银行的监管【答案】 DCT4Y7B7D9L8K2T7

20、HR6H8T6W5Q1R2H1ZS10Y3W6Z1Y3P5H642、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCK6L5Y2V2W2U9W2HM2F9I5X4H4U8Q9ZV4X1P10F4V6H5L943、根据商业银行杠杆率管理办法（修订），商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】 CCA7M6J9C6D7P3Q6HR2F10H9T9F2D1D9ZG2C4U8Q10K7B1W144、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风

21、险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCN1P2T8Y7O1I4B1HX6T7V2Y6C2E1C9ZP6K8X5N4N1D8T745、根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则2-4C.原则5-12D.原则13【答案】 ACF8Y9V4W2Z4H1C2HU7U4Y10J8H6Y3Q8ZW6J8Q5Z10B8Y8U846、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交（ ）批准，并在批准后10日内报告监事会以及银保监会。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理

22、委员会【答案】 BCH6O5D4U9D4B6S3HC1W10W3B4R3Z5A2ZO3M7O3B2W9M8C847、国际海洋运输与其他各种运输方式相比，其优点包括( )。A.运输量大B.通过能力大C.运费低D.风险小E.对货物的适应性强【答案】 ACV6A5P9S3H10A6F2HK8G8T8E2N3X6A9ZF7C2A1C10F2P7S648、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCQ1B1H8K3E2I2Y6HT2N10O7R7W4U2A5ZW5J8M10Y2P3B7H849、按照我国合同法的规定，

23、运输合同分为( )。A.公路运输合同B.多式联运合同C.单式运输合同D.客运合同E.货运合同【答案】 BCJ4T2I7V7V3L4F4HL10J8U7O10D1T4V10ZL4F8O10U1K3T7Q750、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（ ）内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCA6L2L7L2C5Y4I2HZ10E6N3N7W10S6K10ZQ1Q8V5E8W4U7Y251、下列不属于向中央银行借款业务的是（）。A.再贴现业务B.中期借贷便利C.购买国债D.常备借

24、贷便利【答案】 CCC2S1P2H3J6K5M9HS7G3P7H5L1N1F8ZN1N10S3E3O1R4H552、下列因素不会影响商业银行利息收入的是（ ）。A.市场需求B.法定准备金率C.税收政策D.利息政策【答案】 CCU3U10A2B4I5G9K8HD6Y8I8M5W9E7K6ZU8E10M8A2U10A8U153、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）。A.维护大股东利益原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACS3D4B5Y3Y5T9Z7HU8X10A10C6C7J8K10ZS9D7Q3D5R2O1P254、银行应当委托具有（ ）、专业胜任能力和声誉良好的

25、外审机构从事审计业务。A.公平性B.独立性C.审慎性D.制约性【答案】 BCF8F2J10K2J4Z7L1HS1P3I8W3M9O10P4ZO2S7K4Y5E7T5H355、金融租赁公司的单一集团客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.20B.30C.40D.50【答案】 DCK4Z4D7L4U4D9M9HA9A2G5O1T5O8S1ZK6B7R10A6K9V5Z756、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCJ1X6N2P2X2D2J5HG7T6E2T10Y8W2J6ZH8A5V2X10D9S6L4

26、57、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCP3W7X6Y9N7I4R9HY6X5V1T9U7E3T2ZP8M10K8K10G5P6X258、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCT6Y6Y9I4S2B9K6HQ6Y9B7V7J3O2S7ZG3Q10A9R1P9G6L159、（ ）年4月发布了中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准

27、的指导意见，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACI4I1H3I9C1H5M10HA9J7V7K7B1R1U4ZW5U9X7V5X7Z6G160、流动性覆盖率披露标准规定，银行应（ ）在财务报告中或银行网站公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.定期B.根据市场需求C.不定期D.按银保监会要求【答案】 ACK1P5B9O8V5I7N7HO5I2E6P6Q9C10R1ZP5N3P1I7U2W8P961、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.1

28、0B.20C.30D.40【答案】 CCX4W8M10N1X4O10G2HW8G6I9B9I7W9T1ZQ1L5E3E10A6H9Q262、发照标准指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 BCP4X6E1R7I3Q9V5HB6P3C10K7A3K9K3ZV4I5D6Y3L3P9T163、下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是（ ）。A.通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融秩序和公平的竞争环境B.通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险C.通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护

29、银行股东的信心D.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度【答案】 CCO10M9X6B4M3I7V7HV5T2M8U5U6J4W7ZK8W6B7E4K10X9G964、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACJ5Z6H6Y5F7R1S1HH8G3C9I10A7J4X3ZC5X4H1B6C2U6U365、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCH8D7N2C8R2V2A1HM3R7E7S4

30、K2N2A1ZJ10H4A3T6U5E5O666、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（ ）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 BCQ8G8T8B8W4I7I3HW7X6J6L9E2K6Q1ZW7R10R3G5G1F4C567、（ ）年国际金融危机暴露出英国金融业的诸多问题，尤其是审慎监管方面的不足。A.2009B.2008C.2007D.2006【答案】 BCC10G6E8N8B5V6T4HM10W10P4N10O4Y1R9ZA3V9B3J10Y5Q9I968、在下列预测方法中，反映需求变化最快的是( )。A.上期销售量法B.算术平均数法C.一次指数平滑法D.一

31、次移动平均数法【答案】 ACH5P10N6K2Y8M8A7HW5L5W2Z6Q3E7P1ZT1M10T7S8O9E3N569、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACS3I2E4G4E7T9L5HM8E6N5A8A10V2F3ZY1C1J2J4Z1A4A370、利率风险管理的目的是将银行面临的利率风险控制在可承受范围内，商业银行应制定清晰的银行账簿利率风险管理策略和风险偏好，实施银行账簿利率风险

32、限额管理和（ ）。A.风险转移B.资本管理C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCM5E1K4F4V9J3H2HY2M6X4A6F7B1X2ZA10R7F6P6H7M3X671、下列业务中，汽车金融公司可以办理的是（）。A.办理汽车售后回租业务B.收取购车贷款客户保证金C.吸收股东1个月以上的存款D.办理汽车经销商采购营运设备贷款【答案】 DCH10G7L8G9Q8A5V10HV2C5T10V8N5G10I2ZM7Z9Y4Z3H10F10Y1072、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCI3S2O4J1Z

33、2M1C10HH10Y3E7P10G8D2Q3ZF4M4R6T7S8G6C373、（ ）是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 DCQ5B7O9G6Z8P3G4HE2D8T6B6U10Y2H9ZB3O3V2Y10Q4K7H874、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCA1E6O2T1S4P10X1HR7I4I9H9J6Q5G7ZT1P10C6X5B5Z1A475、

34、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCU6M2M10Q7F5S8A7HS10Q1F9T5J3E4E8ZS5Z3P9X5B6Q7J1076、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCS1B5R2Z4J5Z7G8HX7O3I2J10I1E7W4ZQ10E3U6G9U7P5J577、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚

35、决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACL7J9S6E5C2E9B10HY3E9E9R7I3A9R2ZJ5Y9D3T5X2Q6M578、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCZ2U2P2C10I5T6Z4HC10B7Q3F4X6P3X6ZQ8N6O8Y10W1U10Y579、下列不属于我国商业银行可用于投资的证券种类的是（）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCH7X8I9M3P5A6W5HB8K6E10E1

36、0B5U4G10ZB1T7X2M5W10H3N280、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCF2I9W6N4K3F2R1HP10N7P1A7P9N5H5ZZ6M4V2L1P3B3P781、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCE7Y4G2K6U6K1N2HA8Y7V7H10Z4W1O2ZX3E5Q4O3N6K9I282、银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银

37、行本票C.支票D.汇款【答案】 BCK1R9E3G2C10O6P4HP4L10G10B2C4D6H7ZG3E9K2H1B2S4O183、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCD7K6U10V5X10G2V4HI6Q8M5O5O3N5G7ZN8Q10E6O8K3O7W484、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受

38、能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCS10L7F6D1V1Y4W7HP8F9Q8F6L6Q9P7ZF4V2U3G10P1O2L1085、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCM5Z8Q2U5J2L6H4HF4A7G4A4T1H6X9ZI1G4S2W10F3C2J386、国际海洋运输与其他各种运输方式相比，其优点包括( )。A.运输量大B.通过能力大C.运费低D.

39、风险小E.对货物的适应性强【答案】 ACI9A2U6J4X1R5G4HU10A9I3X8C8F3F1ZS6F8V10Z4P4A10Z487、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCX4V4J4J8U1S1V9HM3F4J5C2D10U9G9ZK1U1C1U1V2Z3H1088、支票不受金额起点限制，提示付款期限自出票日起（）日。A.7B.15C.20D.10【答案】 DCD7N4N9X2C9Q3Z6HN5H5T4N6L3P9Q3ZF6P3R3J5N8W6T689、人

40、民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACW10Q4R8P7Z5Z10Z6HY5J6Z3J1O7B3Y9ZT1C7I8S5L5G2H590、机构监管部门、( )应当在各自职责领域内开展相应的系统性、区域性风险监测识别与风险防范控制工作。A.功能监管部门B.设备监管部门C.组织监管部门D.后台监管部门【答案】 ACO1U2M9F8N6V3W1HS4H7G8R3H3X9V7ZP9L4G1A3N6O7A191、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的

41、合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCB10R4Z5E5A9M6D7HQ1J6B9M3V4H3W9ZH2F9T7U2D3I6A292、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCX8F3L3S2Y1J7Y7HB2O2J7J7L4N4Y10ZS5B1I10D7M6C4M393、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报

42、告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCP10Y3P8I10X8S2Q1HO10B4J6T8H7T1U4ZC4E1K1A3S10G1X694、股东大会年会应当由（ ）在每一会计年度结束后（ ）个月内召集和召开。A.董事会；6B.董事会；3C.高级管理层；6D.高级管理层；3【答案】 ACG5O2P2D9G2O10T3HT9W1H9B6K6K9T4ZA8C6E2R9Z7G2Y995、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCR7I7Y1V1F9G3H1HX5J4T7

43、E8F4J5B2ZW2J2H8B5P6V8K796、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACH4D2K8O3G8I2M9HI1H5W4U4H1O1C7ZK10B2W4J9F8I8F697、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】

44、BCG8A5I8B1N2Q8W2HM1E6J7Y10N4X8F6ZU10H1R7R9R3X3G798、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCS1A10Z9Y7T9Q10C10HG5W7L9S3J6K8Z10ZS5T2Z2R4X7R10T799、银监会对银行业的监管措施中，市场准入不包括（）准入。A.信息B.机构C.业务D.高级管理人员【答案】 ACI2C5R9F7H7V10P8HJ9D3Z8F6Y6A8J3ZH10Y10J10V6W6P10I8100、下了关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是（ ）。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督C.经营管理层作为薪酬制度执行机构D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACM5N10J6N10F3K2F2HZ10U9X9K8N5W4V5ZP5M10K10M6H7U10T10101、为了限制贷款集中某些或某个借款人，监管部门制定（）监管标准。A.集中度B.全部关联度C.信用风险监管指标D.流动性覆盖率【答案】 ACG2O10E10B7J10U9Y6HI1W2O3