2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库点睛提升300题（精品）(安徽省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.

2、商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCB8M10Z8E1L3F5P6HY7W1H8J10S7K7D3ZE8W2O2W4C7G6P42、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACV5D6Z8T5X2U10R8HT5M4R5B2K7J8Y7ZK4S8P1D6I6Z3G93、下列保函品种中，属于融资类保函的是（ ）。A.即期付款保函B.延期付款保函C.经营租赁保函D.投标保

3、函【答案】 BCA6I9R5M10W4H1U4HI8R10Q1E1U10P10G8ZC6D9M1D9H7E7Q14、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCQ9D4S9Z8H4F6T7HZ8S6K5C4O4V9L8ZU3R8A8Z5W9B8C105、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCR6S4C2P8O8S10K9HJ10F1A8C8B9I6L9ZG5I6X1R4G4P3B106、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A

4、.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCW8B3V8S1D6F3S2HQ10K5H9M9Y7D3A2ZM4S3R7Y10N7D8W97、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACQ3A3W7L2W4G2N4HE4K7P7K8L3X7R8ZY5D5S2R7V1O10O28、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体

5、制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCI6N1J9V3U10F4H7HE10Z10A9M4O6X4I4ZM3C2M7F7E7P5P99、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大

6、于C.小于D.大于【答案】 DCK3M10W2V8Y10A4O3HE2E6M6U2B10N10X9ZW6G10D6E6U7J5L710、下列最能体现银监会“管内控”的监管理念的是（）。A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险【答案】 CCR2Z5X5G3U9X9W2HP6G10K9V1T1S3T1ZE9W2J8J8I7E4V711、下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的

7、是（ ）。A.通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融秩序和公平的竞争环境B.通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险C.通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护银行股东的信心D.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度【答案】 CCB8I3R9D6M2B6Q8HG4H3W1O9K1Z3V7ZZ2C10O6D5W3A6R612、下列关于我国经济供给侧结构性改革的说法中，错误的是（）。A.最终目的是满足需求B.主攻方向是提高供给质量C.改革的关键是产业结构优化升级D.根本途径是深化改革【答案】 CCO3P3H10A8I9K2X5HR

8、4Q2Z5N3H6D10D3ZV1Q6W9O7S8B6H813、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCL8Y6A3J10H3Z1X9HA10J6X10U7E7N4T8ZF8F10F8D7L4Y3H814、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCF5T2V7Z6F9G5Q7HG2N8C10I10N3Q1K2ZF5P

9、9L6O4F4L2Z1015、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACN8F8N10D2E8U1T3HD10I3D1N8K6E7S7ZG5N2O10G7O10K1U616、（ ）是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。

10、A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 CCR9R6O4H7Y2L6Z10HO2W2M6U3W1K8E9ZT4P10L1X9X4P10D617、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】 DCA1T2K2X7H6S8L3HZ10K4K10R10E6J7O9ZP4A6D8T7J5K5F518、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】

11、DCB3C7O3P7I6O1X4HQ8S9T5A7P8S10N10ZD1R2T7I7K8O8N819、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACI9C2P1A9I8B6C9HL6J8W6H10A5E6T9ZL5O9K1Z9J8N6U320、根据商业银行杠杆率管理办法（修订），商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】 CCI6C6Y8Y10O10C6D6HR2B4Z8F10O8U6X6ZB10M2S8F8K10L2C721、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的

12、是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACL3M8W10I8R7Y8W6HB10T1Q5H9P10F1Q8ZZ7A10L2I4E6A1L122、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCW10V4Y8M10B7P5O5HW7H3L8L5J1C4W5ZR6Y3U6T4A9N6D1023、 （ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率

13、B.资本充足率C.夏普比率D.特雷诺比率【答案】 ACS7I2P10I1K8P3T6HX7G7I10M9L6O6I2ZG4H8E5A1U6U2E724、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（ ）。A.3亿元B.1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答案】 BCP4W7P9D2L5L2Y1HD9O8Y9F5W7R6K7ZT3M7W8U3K2N1C825、在委托贷款中，商业银行（ ）。A.获手续费收入B.与借款人商定贷款条件C.获利益收入D.承担贷款风险【答案】 ACP7V

14、8A9L6R4Z2M10HG7R9M3A1B6B4J8ZK3S4U4B5D7T7R426、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCX3M7H4P4F1W2Q2HA6W6Z1G4L8E2X1ZF8S4G3C2G9R7Z527、非现场监管的特点不包括（ ）。A.直接性B.非直接性C.注

15、重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】 ACC7R10B1T1D3H9G8HR10T4F5E10G8B3K10ZK1E7I9H8C3S8S128、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定

16、、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCW6K6C2O5X3C4Z3HJ10P10P1M5T2N2U5ZU1W9P2D4H7Z8E129、以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价的标准是（ ）。A.历史标准B.预算标准C.相对业绩标准D.行业标准【答案】 CCJ5Y8Y8P5L5J2H2HX7W10Q3L10C6G2E9ZT10W4S8G3V7X5C630、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是

17、否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCD7J6J10W7E9G10Y8HB8A7K5Z8K3W9J1ZC6F8Y10M8V3N5D331、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCX5U7F4V8H5X6T4HU1N10L9J2U6N9Z7ZE9A10Q8C5A3Z1Z632、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACX7N6U2Z9I5E1K6HI7V2N6F9V10N2I1ZI4O8A4K8J1F9A233、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现

18、金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACB7L8G7L6O10L2N3HB4E3U8S8K6B8P3ZN5M1U10Y8B5I8Q234、现代商业银行的核心是（ ）。A.扩大经营规模B.提高市场份额C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCQ1N9X9N3V2W4B4HB5L3A1Q2O1R2I3ZO4M3W1C6A6H6S635、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACC8G5C1B9J5L3S7HJ2E6Z3G6Q4Q7U10ZH2W3W5O6M1J1A936、商业银行投资设立、

19、参股、收购境内法人金融机构的条件不包括（ ）。A.具有良好的公司治理结构B.风险管理和内部控制健全有效C.具有良好的并表管理能力D.资本充足【答案】 DCA4B2F8C5G5F1B3HP10A4E2H9M8I8P1ZL9C3C10F1B9N9T637、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【答案】 DCU3F8A1Z6Z5W3N4HJ9U8R9V5L1B5N10ZJ1C6K6K5A7X1L438

20、、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】 DCQ8N10E1K6O4E10S5HA6G5J5N8H7I5V4ZB4C9X9U5E6L4L939、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCY3S9K1A6C8X6K7HZ7K9G4M3V5C3D9ZV7V9Q4P7E1D5F540、风险评估是一个动态过程，银行

21、业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCL10S4F3D1Q7R5E1HG4S1L8N2P7R9O9ZB9H1G3L3E2V7F441、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 BCG4I7U1F9J2L6A3HG1J1B10R10F5T10Q7ZR2I3Z6R2S1V7U342、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况

22、B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCG8X5B10I5O3N6T9HH6V4S5L2N2X10U7ZA9D1M5W8M7L2T443、稳健原则中，（）提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束作用。A.原则 24B.原则 512C.原则 13D.原则 1417【答案】 CCS10U10N7I2C9X6U6HN6T5Z8T9D1M3Q10ZK9F2Y7P10U10E1T344、淘汰法

23、和排队法属于( )。A.平均数法B.经验判断法C.数学分析法D.试验法【答案】 BCC6H10R8Z3A5R3G10HT4P3O9O3H5C6B7ZA10S5I2M3T7G10P845、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCA6P3A6G1P5F5W2HK7S5O1A9T10Y5N6ZA9Z10O3L10H10K5L546、关于信用卡诈骗罪，下列说法正确的是（ ）。A.透支时具有归还意愿，透支后经发卡银行两次催收，超过3个月仍不归还的，属于恶意透支，成立信用卡诈骗罪B.刑法规定，盗窃银行卡并使用的，以盗窃罪论处，与此相应，拾得信

24、用卡并使用的，就应以侵占罪论处C.根据相关司法解释，在自助柜员机（ATM机）上擅自使用他人信用卡的，属于冒用他人信用卡的行为，涉嫌信用卡诈骗罪D.以非法占有为目的，用虚假身份证明骗领信用卡后又使用该卡的，应以妨害信用卡管理罪与信用卡诈骗罪并罚【答案】 CCQ1X4N1U3M1S9P7HN3D1W10A1E3F9F2ZE8A2I3A3C5E9L147、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【

25、答案】 CCG3X7L4Q5X4N2R4HW8W4V4V9P5C9H9ZC2Z8O8X2E8J2I1048、商业银行年度披露信息中，基本信息不包括（ ）。A.法定名称B.注册资本C.法定代表人D.公司组织形式【答案】 DCJ1X6F8J9H7I2A8HL1E3I6H3Q1M9M7ZO10N3J10H10Y5T2O749、 （ ）是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为。A.固有投资B.资产投资C.证券投资D.同业投资【答案】 DCR9Z10D2B4A10Y6F1HR1Q7J4U3E3R4Q9ZY8D9W9K10A8N8A250、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，

26、应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCZ9V5E6R4L10Q9H10HK10M6U4Q5Q3V5O1ZD6A9C8J6Q7Z3J451、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACR1M6R5H5I9W8U8HZ9G1B2S3G4G6K8ZN7S4W5G3Y8Y1D1052、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DC

27、I7A8N3W8D8D6A5HR9F3T6D4N10C4I3ZJ9A5A3N10F3Y8W253、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（ ）。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】 DCB9H4A7V6G10S3O10HP7C9I4G10A9R5F1ZW7N7C10Q4K7V3N754、为了限制贷款集中某些或某个借款人，监管部门制定（）监管标准。A.集中度B.全部关联度C.信用风险监管指标D.流动性覆盖率【答案】 ACA4Z9R4Z3R2U9K9HA6W7B3D10D5P3U7ZT3E3W8B3S3V1P555、下列选项中，

28、银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCU4X6U6H3Z7U8K8HG3B3B5W3U1G4E3ZG3B8O4Y3W1S3W856、企业在营销活动中，谋求消费者利益、企业利益与环境利益的协调，既充分满足消费者的需求，实现企业利润目标，也充分注意自然生态平衡。这种类型的营销是( )。A.社会营销B.绿色营销C.大市场营销D.目标营销【答案】 BCP1F2S4A2Y8N9V1HV9D4S10N9O9M10I10ZT9P2J4Z8P6H4T557、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类

29、型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期持账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCA10O1L1N10T9Z2V4HA9V6Q6F7H8B3K8ZU10I1K7L3K3Q4H1058、按照银行业金融机构绩效考评监管指引的要求，（ ）权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCD3K10K5X1Z6J7F1HP7I1V3M1O4P5L8ZH4L1W10D6H2V10A

30、659、商业银行流动性风险管理治理结构应当明确董事会及其专门委员会、监事会（监事）、高级管理层以及相关部门在流动性风险管理中的职责和报告路线，建立适当的（ ）机制。A.能力评估B.考核及问责C.综合评估D.监测和控制【答案】 BCY2H8W8W6O3M1N3HS4Q7Z4P7K7V9I4ZJ7S6K10A7F6M9B260、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCN3I4Y8Q9O2J5X10HO8B4C6G7E5O10E5ZF7F4G

31、5U2W4Z5X561、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCC9F9I5E1H3P5C3HA2F8C5D10D4I10J3ZE2Q3Z3W5Y7C6K962、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸

32、收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCW1G7V7N4A7M8J8HM5E8G8E8W7V10A8ZG4M6D6D2X4I3F963、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】 BCX6A9W10H3O1I10D9H

33、P2Z7N1E1I4J7D10ZA7E9U6Q5V4G5T364、根据商业银行监管评级内部指引商业银行在信息科技风险监督体系方面，信息科技内审工作应保持（ ），汇报路线合理。A.独立性B.及时性C.全面性D.准确性【答案】 ACF5Q2P10I2H3U7V7HX5D3J8N5M1D6X6ZV8L10R7J9A4U9I565、（）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务，例如代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代理财政性补贴发放、代发工资、代扣住房按揭消费贷款还款等。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCJ1Z5F9

34、P2E5O2Y5HC4I5Q6T1Y8I3M1ZE10J3C4A9M8X2T866、下列（）措施主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷，存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失等情况。A.限制资产转让B.限制分配红利和其他收入C.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务D.停止增设分支机构申请的审查批准【答案】 ACE6V3R4H3K2X7X9HY9M6O4T2R6X2W9ZX5Q3U5W10S2J3N1067、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 ACS10O3F

35、3M8I3F9Q5HJ2D10Z9P9N9F7O6ZP8W1Q9M1H3D10G268、资本监管的三大支柱不包括（ ）。A.最低资本要求B.监管当局的监督检查C.监管当局的市场约束D.现场检查【答案】 DCS2J10E8K4I3O2A3HJ7H7L4S5L5S10N2ZR1P9O1J4Z2K9Z269、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCG2X4Y3T5J9T10K5HA8F2F1L9O9S3W9ZM4P4Q10G1V5K8J370、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融

36、机构借款D.发行理财产品【答案】 CCW10X1U7I7J7X3Z3HJ8Z4M5R4T9P7J7ZQ6V1T3O2I5F4W371、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACN8F1F10T7S7L1L3HZ2K6A8E9S4X10D1ZT10U2Y6D4E6P7Q472、（ ）是我国商业银行最为传统的信贷业务，但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】 BCY5W8X10V10S8V5C9HP5Z6M3Q6N7V

37、10M8ZE9I6F3F9M4W6V1073、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果，则金融机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还可通过（ ）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】 CCU1F3P10J6T2U8T7HQ9K2X2R5B2O8S1ZB6Y6X3U1B5X5C674、商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应，并根据情况变化及时进行调整，这体现了商业银行内部控制的（ ）原则。A.制衡性原则B.审慎性原则C.相匹配原则D.全覆盖原则【答案】 CCZ9Y7N9L1F3H4I6HG8A7I7K4A5Y10F5ZS6F5G9M2

38、A7F2Y775、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACS8Y4J1X2R1A3J5HU8H2X7E10S9F3Q2ZI2P1W2F1N3W10K176、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCN2I1I9R8K10A7N10HM6H6U9Q2G4V7U9ZU5U4X7Y2B5S2I577、 企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金跨境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该

39、笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCP3F1N9X6E2H9D1HN2Y9V10X7W4A9S4ZB4H8Q7H8B6G6X778、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCL7L7H7L6I9S5K1HW1Z4A9Z7I6G4Z1ZO9I4I6C3F2K3R579、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCV1B2C9Z4S5D10Y6HU2Y10B10R3I3V6R1ZI5T3K4E8H2E1C4

40、80、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCQ8F5K10T6U8T2R4HY3Z9W4P2M10W9L5ZB8T6H7O4I5Q2V681、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCS7K8S6Q1J3G2Q2HJ1J5M9P3H2V5X6ZM10X7A4U10H8N9J582、下列选项中，不属于西方商业银行资产管理阶段最具代

41、表性的理论是( )。A.商业性贷款理论B.资产可转换理论C.预期收入理论D.负债管理理论【答案】 DCV4R7W7L3Q2A6J7HQ7X7G4H2N4R5X10ZX3A4O7N8O6W9R383、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】 DCO4J9I9A10L3B2P10HP2Y3F3B4G8A7Y6ZN8W6F4O8V2X2F384、我国合同法规定，采用数据电文形式订立合同并且收件人指定接收系统的，承诺到达时间是( )。A.数据电文进入收件人的任何系统的首次时间B.数据电文进入指定系统的指定时间C.数据电文进

42、入指定系统的首次时间D.数据电文进入指定系统的时间【答案】 DCC10Y6H7J5I5U8B8HD9Z5X6M3Q8C4N9ZH6Y10J10L3E8N7J885、根据国内外商业银行的最新实践来看，商业银行考评体系中的核心指标是（ ）。A.资本预期回报率B.经济资本占用C.风险调整后利润D.经济增加值【答案】 DCK6M4I2H9W5H4F2HQ6D4K6Y7N4Q8P2ZQ10P9B1S3Q10Q6B886、Apgar评分是一种简易的临床上评价新生儿窒息程度的方法，其内容包括（）A.心率B.呼吸C.肌肉张力D.皮肤颜色【答案】 ACO6O7X5Y3C3Z3A5HO6G8X4E7H3E2T7Z

43、S2F8X10T7G10S9T687、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括（ ）。A.开发建设资产负债管理信息系统B.资产负债运行情况分析报告C.建立资产负债管理监测报表体系D.资产负债组合结优化【答案】 DCI5C8M10E7U6C5M1HI6V10V10R4Y6W10D3ZJ1X3J9M3X8Q4U788、1998年，中国人民银行取消了对国有银行的贷款增加量指令性计划的控制，推行以（ ）为核心的资产负债比例管理，货币政策由直接调控转向间接调控。A.存贷款比例B.资本充足率C.流动资产比率D.速动资产比率【答案】 ACG2F8S6L10T2M7X8HU4W6F7Z6J7D5P10ZE10

44、W3D3P6T6M8K689、某企业采用成本导向定价法确定某产品的价格，该产品的单位产品成本为1200元，企业希望获得20的预期利润，则该产品的单位产品价格应为( )元。A.960B.1200C.1440D.1520【答案】 CCG7Q4N4X3M6V8F1HY4W3Q4T6N4E5E7ZE8L7P5A6T9S4U690、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率不得高于（ ）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BCL5S8C8R2K10J2S4HP4F5S7W2H4T6X4ZF9R8I6N6G2L8R591、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融

45、合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCN4V3Z9T7K10J8U8HQ7A4N5I5E7M4C5ZC4G1X3Z10C7T7H892、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCG10K8Y5J8A3O3L9HP2P4H8B8R2M5F8ZA9G2B3O8K5Q6H393、现代商业银行的核心是（ ）。A.扩大经营规模B.提高市场份额C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCW8N2V2H8N1N6