2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库通关300题a4版打印(湖南省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ ）A.30万元；60万元B.20万元；50万元C.30万元；50万元D.15万元；30万元【答案】 CCZ2N1Q9K4N1N6D1HR5V4O1T8T6U2E3ZY4G8C4M3Q1L7A92、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交（ ）批准，并在批准后10日内报告监事会以及银保监会。A.股东

2、大会B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】 BCK3Z7A4U7F1L1M9HD8O5O4A4T3N10Y10ZA1G4M8A4B8U5H33、资产负债管理是风险限额下的一种( )管理，通过对资产负债组合进行全面协调，在风险限额范围内追求经营利润的最大化和企业价值的最大化，寻求风险与收益这一“联立方程”的最优解。A.联动式B.前瞻性C.协调式D.战略性【答案】 CCS3C2E7Q3G8R2Y1HU9G7S8K9Z1C7Y7ZW3A8E9M9K7C10Y24、下列不属于按照本金与收益关系对理财产品进行分类的是（）。A.非保本浮动收益理财产品B.保本浮动收益理财产品C.保证收益理财产品D.

3、封闭式净值型产品【答案】 DCM7Y9S10E9S1M3O4HI6Q5K1Q10N7K3Z3ZP2Q4C1I7Z3Y6U15、下列关于支付结算的说法，错误的是（ ）。A.银行汇票办理结算，汇票实际结算金额有误，更改后即可办理B.未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的，银行不予受理C.个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款将款项转入其个人银行结算账户的，应出具相关收款依据D.支票超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款【答案】 ACM8U7C3Q6D2A7M6HJ10M7Q10Q10L2C2R4ZN4K1C3P9N9L8K96、下列不属于银行卡用户

4、使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡人过度授信【答案】 DCZ5Z1G6J5K2G4I2HK5B1H5L7R7Y2K2ZH6H6A9N1R6A9I67、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCX3B2J9H2R3J4B6HW2M1M8U5Y1N10Y6ZN3H5N6V1N1H9G38、商业银行应对计划开展的金融创新活

5、动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCF5T3C10O1B2F9F4HD1E9Q1L10L1I5Z3ZT5J6E9U2P2W2S39、商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括（ ）。A.内部控制评价制度B.内部控制评价的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】 DCU2F10H3N8C8M3T2HV6X6K9L1A6J8C8ZE7I4T4B5V2E9E510、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从

6、网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACX7M10W9O8T10I7D7HA6E10X9A7Q2A3Q8ZE7R7B10F5P10H2V211、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCS6I3R5L4Y3Q9Q10HW1V9A8F10X2C8B7ZE5S7F1M8V10B10G1012、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审

7、慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCE6W5D9E8Z9G8A1HJ8U3P4V2J10N2I5ZY5N8R1Y4U7I7L913、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCF7H7Z6V1L9N6I3HE5D4I9I5T1J5F4ZG2E9Z1H8Y10Q5F614、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标

8、的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCD7F2D7O4M7Q8A7HJ9Q3O3V4Y10K9T8ZE4M7G2I1V2X3H315、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考（）规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACF1K4X4T10L10X7N9HX7A1N6O3J9S2W4ZE8B10M8P9Z9Z7T316、商业银行内部资金转移价格模式

9、较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACE9C1C9F4G6I5R9HP5K7C2P1S2Z6K7ZR9I2C9G3M2G6P317、下列不属于个人住房贷款的主要风险点的是（）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCN7A6Y9C5V2Z7U1HG6O3P10F7I8Q7A3ZD1K10M4Y5C2K1Q318、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、

10、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCL4M3E9A9X2N10R1HV4W1C8D3J6W5O9ZM6X4J2Y10R4B4B519、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACN5E5V6Z3M9B10R7HI7K6F5Q7S2Y1H5ZY8H7G1X5O3U8A320、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管

11、要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCM1J9P5C6O8T8J5HZ7N10M7P2B7V6R9ZF2R7S2D3E5I8R521、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCC9Z10D5R9O4C5D7HV5F7I3Z5G8Q1Q7ZE1A8V3J10Y7F10L1022、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCT5L8J8Q1L8X10A7HG1N5T1K8X7M10F1ZR2K9N10Y7F4Z3R323、商业银

12、行在经营过程中应该注重盈利能力与风险相匹配，确保商业银行的安全性、流动性与盈利性，这主要体现了商业银行盈利的（ ）。A.真实性B.稳定性C.风险覆盖性D.可持续性【答案】 CCM6A6E5G7M2Q2A9HN1M9F1S9E9F9H6ZS10Z3P8U7G1J10J824、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCL5F1M6N3T2K9Y1HT8L3P7E9V7C9M8ZD9E2K7W4A7W1D125、产品出产进度

13、要做到( )。A.企业经济利益最大化B.保证交货时期的需要C.均衡出产D.企业损失最小化E.充分利用企业资源【答案】 BCO3O10N6Z8Q6T7V3HC6H5T6F5M4T9Z7ZA9B7A4Q4T8X6G426、银行常用的资本中，（）反映的是所有者权益。A.账面资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 ACO9V9Q5J1G10G8T10HR4X2P6N8U2K10B7ZR10A2N9I7F1D7A927、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模

14、【答案】 CCU1N7W3M4W9S7I9HR7M3Z9U7P5U7P7ZB1D3S6U10Y4Y5Q128、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACG10F9B3T3A6W5C3HU5J7H10F5B5U7M1ZY4P8J9J2F10G9I229、（ ）被认为是现代内部审计的开始。A.1939年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCC1P3Z1W3N4E4X7HJ8Q4Z7G6P10E10R6ZF4R7C1U7F10A4F730、下列不属于商业银行董事会职责的

15、是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCO9E3C1V2N5X3S6HY2X8L4T2K3H10T9ZO10I2G10Y5P4J3Z231、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCF8A9X6G8V9T8M4HD4U6G9L1G4B9M9ZJ2X7D2D5P1H2C732、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力

16、B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCE3T1Y6S8T4O3E1HA3L3T8V9D7R2S6ZA7I4J7G6L10G7E933、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资金的前提是（ ）。A.银行监管体系的完善B.有效的宣传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露【答案】 CCA3Y1E1R1W5W7X1HW4R1I8X2T8D2T8ZB10K8R2T2P9S4O434、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十

17、D.十；二十【答案】 ACJ10P2D2H8T7V4P5HD7S7Q3P5P10O9B7ZC8V1E6V9Q8A3W335、以下应计入银行核心一级资本的是( )。A.实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股东资本可计入部分B.注册资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股权C.一般准备、重估储备、优先股、次级债D.重估储备、可转换债券【答案】 ACC5P7M7H4R3I10J4HX7C9B4Z3M1V10G8ZD5R10T10Q1K10B6E936、下列不属于信用风险缓释功能的体现的是（ ）。A.违约概率下降B.违约损失率下降C.违约风险敞口下降D.违约风险敞口上升【答案】 DCA8

18、S9L10Y7W5B8W1HS4M3P1H6N3K7F9ZT9W8V4I5J5J8L437、关于信用卡诈骗罪，下列说法正确的是（ ）。A.透支时具有归还意愿，透支后经发卡银行两次催收，超过3个月仍不归还的，属于恶意透支，成立信用卡诈骗罪B.刑法规定，盗窃银行卡并使用的，以盗窃罪论处，与此相应，拾得信用卡并使用的，就应以侵占罪论处C.根据相关司法解释，在自助柜员机（ATM机）上擅自使用他人信用卡的，属于冒用他人信用卡的行为，涉嫌信用卡诈骗罪D.以非法占有为目的，用虚假身份证明骗领信用卡后又使用该卡的，应以妨害信用卡管理罪与信用卡诈骗罪并罚【答案】 CCE6X10P4R5D5U9M8HB2V2U1

19、0I7Z10Y9A7ZY9O1S10J3H4W7T538、（ ）的目的是通过给予行为人告诫，使其以后不再做出违法行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 ACL4P6R8G4W8J9M4HN7I4W6Y7F1T1N9ZL2R2Z8P5P3H10P939、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（ ）。A.20%B.30%C.50%D.45%【答案】 ACU5L6F6A8Z1I4U1HC9C6I3Q4F3M6D3ZC4G7Z1C9E10B10N940、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【

20、答案】 BCA6E10M2L9T8K4D1HV2N5W3S10C5S8F9ZK5O1X2D5L9H7F1041、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCR7R1D4G4K6G3K9HH8F10H3A3T4D9O5ZQ6G2I8C2C8G6Q442、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人

21、的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACE2F1G2I2C2D8M7HD4C2Y7A2M2V1N9ZA2T3Y10Z9G9X2N943、 ( )的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。A.数字时代B.网络时代C.信息时代D.媒体时代【答案】 CCW2P7I10Y8W6S10U8HA6V5B7E10V8Q7O8ZR4Z1J4C3N2C8Z244、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCO1J7B10B4J

22、10Z9B10HJ7D6S5D10R10I4W2ZC2C1B3B6Q10Q8H745、创新理论是由（ ）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】 CCR7I6A6K8G5M10O5HZ4H8M7T8S4A6E6ZH1M10R8H10I9H7U946、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】

23、DCU9C5T1J10H1U6Q9HI7Q1H3T7X3N2Z5ZX6I2J3A4M3X7E747、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCC1S10C10Z2A2L4U2HC5L7D1O5H8Z9N10ZM1G5C4N8A5P1J448、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，银行业金融机构应当明确外包活动按（ ）原则进行访问授权。A.“必需知道”和“最小授权”B.“一事一审”和“事前审批”C.“双人经手”

24、和“四眼”D.“事前审批”、“事前审批”和“事中监管”【答案】 ACE9L1S2J9W6O5U4HK4L2R6B6C5C6T6ZZ4W6C9G9Z3I7Q649、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCO10J7K1F1T10T9

25、A1HM5F6V1D7K5L10X5ZA6M4M1T2M2S6T950、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCF4E10O1E9E10N7X7HR10C10U10T7D10Q3P3ZD6D3P10C4E3M4D851、银行业金融

26、机构应该履行的企业社会责任不包括（ ）。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】 ACB4P3I8L3I7M3W8HW1F3X2U5V6I4E1ZR9U2Q6A2B10X8X152、下列关于个人贷款消费者权益说法不正确的是（ ）。A.消费者有权选择贷款银行、贷款产品，有权自主决定是否贷款B.消费者有权按借款合同约定，提前偿还借款合同项下全部或部分借款C.银行可以预先在本金中扣除利息D.消费者有权要求银行告知本人所申请贷款的处理进度【答案】 CCC1Z7P2E5H6R5H6HW5F5X3J9M5K1B5ZD2F10W10J10K3D1Y753、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为

27、复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCP10Y8F3U3D10L7T8HL5E5T10A2B7X2V8ZZ6E9X4A6X3F5K754、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCT10O9X9R8H6K9B8HS4O1Y3G9H10B5G7ZP1S3S1B1W1E8R255、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各

28、分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCX2T4Q5W5Z8T9M10HW3K9I2A5D8Q4B5ZP6J2N10U

29、6Q9Q2H656、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】 ACB4Q8C4J3G4R6W5HU2L1H1D9L3D9U3ZB6G8T5L9M5G7D757、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCC7H10I7W6V6R5H6HR5X3T7W2G7W7I5ZR5N10M5G3Z2H6K158、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCY4V2P3E8G6B10O8HQ9V1S2R4Q10C1K5ZA1J5O2G10A4L3O3

30、59、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACW8R3L6Y6P3S3I8HN4U7J9U1V2E6R2ZQ7I2O4Y8J7I1W360、企业在营销活动中，谋求消费者利益、企业利益与环境利益的协调，既充分满足消费者的需求，实现企业利润目标，也充分注意自然生态平衡。这种类型的营销是( )。A.社会营销B.绿色营销C.大市场营销D.目标营销【答案】 BCK10Y5O2U6B2A10Q9HS4R10G6I9J10L8T7ZP4X4X5R10F6Y2L561、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票

31、据是（ ）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCL10U1U10P9R7D7X5HG9H1S7V8R2W7R10ZD5X10X8K7N5P10T562、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确【答案】 BCO6S4E6D10V9Q10Y4HN1Y1O2V8L2O9

32、M4ZB7B1T10A8O2U8E363、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）。A.维护大股东利益原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACL5W6N7Z5D9C10T8HD8K3R6I10S8T9A6ZV10X6C1D10W9S10X564、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACG5U9U4N10Q5Y10T4HO3N7A9Y8E1S2P9ZO6O9G3T8H6Z

33、7F765、第三版巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率（LCR）的最低标准是（ ）。A.不得低于60%B.不得低于80%C.不得低于100%D.不得低于150%【答案】 CCX7W9B3K2T7W5L1HZ4Q4A3M7O4S7P6ZB10A7N10P8S4D8A366、监督检查部门应当在立案之日起（ ）日内完成调查工作。在规定时间内无法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】 CCB2C9E9Y1T7J4T10HG6V10E3H3C1K9B9ZD8U5J1T4T9C8I267、银行要稳健、审慎经营，其持有的账

34、面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCI9R7V2P7C6K7K4HR4M7I10K9X6F9X4ZP5R1A5Q7F8D6N568、为满足监管要求，促进商业银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.监管资本【答案】 DCP8E8R7O10P1A1F7HY8I6T5T2L7O5G5ZT7A9O5R7J4U5V569、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%

35、D.60%【答案】 ACJ8G7K6M8D6U1K8HG7J10I2Y3E3U7U3ZB5N8I1G1A5E2E170、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCU1U3L9Y8L7T1B1HI1M2U9L7I5Q9D8ZF6V1V9T4L8Z2Z271、根据商业银行监管评级内部指引商业银行在信息科技风险监督体系方面，信息科技内审工作应保持（ ），汇报路线合理。A.独立性B.及时性C.全面性D.准确性【答案】 ACC3O7T2L9L10C8Z1HF3F6A6R9G4U5F6ZI8O3C1Y10J2H6O472、下列不属于流动性办法中流动性风

36、险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCK8B8N9J1L6U1A2HK5Y4I2J9Q6P1E6ZZ3B2G10D3L8F4Q573、商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应，并根据情况变化及时进行调整，这体现了商业银行内部控制的（ ）原则。A.制衡性原则B.审慎性原则C.相匹配原则D.全覆盖原则【答案】 CCG1T4G3Q6Y8P4M2HS2W1E9E3H8E1R6ZP4C9D9J7A10M7L874、在行政许可实施的审查阶段，要求申请人在书面意见发出之日起（ ）个月内提交书面说明解释。A.1B.2C.3

37、D.6【答案】 BCD5V5W1P7N2J3N7HH4U6E10V3R1J7P3ZW8U3L3M5G5S2P375、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCX4O8X1G2F6A3M3HV9E6J10R5D8A7W3ZF8F10X5R5P5G7W376、（ ）的目的是通过给予行为人告诫，使其以后不再做出违法行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 ACW5E2W4F7T2H2C3HK8I3Z9J8C9M5R8ZN2Z6G7O4O8M8S977、下列不属于并购贷款的主要风险点的是（ ）。A.战略风险B.声

38、誉风险C.整合风险D.法律与合规风险【答案】 BCL7W1M8R3D8M10Q6HY6E9R2O4A8Y4T1ZJ2D9W6L7L1E2E178、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCK6B2W9J10H2K7T8HU4S3Y8C4O6U5R8ZW10E4O5G4A9A3L479、资产负债管理是风险限额下的一种( )管理，通过对资产负债组合进行全面协调，在风险限额范围内追求经营利润的最大化和企业价值的最大化，寻求风险与收益这一“联立方程”的最优

39、解。A.联动式B.前瞻性C.协调式D.战略性【答案】 CCN7W3A7M5C2P8G1HB1F1B1A8C3I7U3ZQ8M8O6I2W7Q8Q680、信贷资产证券化的基础资产不包括（ ）。A.应收账款B.消费贷款C.企业贷款D.信用卡账款【答案】 ACT6J2J2W3A8Z1M5HU10H4C6Z8P8Y4O4ZF5N9V3R7X3J9D181、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACX7Z6S3C4X9O9R1HU10C7D

40、7H6L6R10F3ZG4W8Z4Z9L5K2E1082、 （ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.资本充足率C.夏普比率D.特雷诺比率【答案】 ACP5C2U2N5A5C8Q1HK8D7M10P10F2E10Z3ZV3A7K8A10B2H9C183、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】

41、BCT2X6T2G10T8Z9V2HX8A7U3A7D5P1C5ZU4D5E3M1T1T8A684、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCU7C9I4X8J2M10O5HP5N6C1D4S1V10L5ZH7M4Z8J6K4Z5L885、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCL1R8S2Q8B7I9Q9HE4D2A10X8D6T5G3ZG7A1X2V7D10X6B986、生产调度的

42、工作的主要内容有( )。A.及时发现生产进度计划执行过程中的问题，并积极采取措施加以解决B.检查、督促和协助有关部门及时做好各项生产作业准备工作C.计算负荷率，进行生产任务和生产能力之间的细致平衡D.根据生产需要合理调配劳动力，督促检查原材料、工具、动力等供应情况和厂内运输工作E.检查各生产环节的零件、部件、毛坯、半成品的投入和出产进度【答案】 ACK6S8Q10U8Q5W4T6HG1O7N2V10I5I2D5ZT5B9V9Q7N7H4Q487、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACH7S5E

43、2S3F2J6T7HW1V10D7A1A6L2I3ZC9Y8Z4H2R9M3B188、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCL8S5V2B4F10Z2V4HX9K5B2Z10G7P4P5ZZ6W8X7A8Q1Q4H489、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCX10L6P2I4P2A9E4HH7M9M7H10L7K6H6ZL7C3Y5U8L7E1N790、信托公司异地推介信托产品，应当提前（ ）日向属地银保监局和推介地银保监局同时

44、报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCN6L3V3N6A10A6X3HV2L4A4G8U2X5I3ZF5E7R7S7W5B4Y291、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCX4B2J9T7W8M9S3HU3D2G4G10B2P7B3ZR1R4L1F2C1P8H892、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCU3E9K6H8Q3S2P6HZ1P3S6Y9N6S8D7ZX9H6V8R4G6D1

45、0U493、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCL7R4F7W8X7E2V1HM4X9W2B6V2W9N2ZC7U9X10Q1B9E1N394、为进一步推进欧盟金融监管体系整合，构建一体化的金融监管框架，维护欧洲金融稳定，欧盟构建（）机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色。A.单一监管B.多头监管C.双重监管D.多样监管【答案】 ACC3L9V4K10J7I3B3HP8O4T7K6K7F5U8ZD8S4C7H5M7B6P495、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。A.