2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库模考300题a4版可打印(河北省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCO3L3I5C9Y8D5A6HF3F3U10O8H3E7L9ZI9X8L10K3E4N1T32、商业银行的信用贷款是（）。A.无利息贷款B.无风险贷款C.无担保贷款D.不需还本付息的贷款【答案】 CCL2R1M3E5C5G10M7HP2S5C

2、1I3H5I4S1ZV3X9Q2B7T3Z6Y83、资产负债管理计划编制须结合考虑的因素不包括（ ）。A.宏观经济及市场因素B.微观经济因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCZ5B4D2H4W9W4Q2HA3C10Q6D8E5U8V9ZN2F6C4X2J3F10J64、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCC7I4J2H1B7P2Y1HL5M5X3U10M8U3V7ZO4P2V4T2R5N10U55、（）理财产品是商业银行按照约定条件向投资者保证本金支付，本金以外的投资风险由投资者承担，并

3、依据投资收益情况确定投资者实际收益的理财计划。A.保本浮动收益B.非保本浮动收益C.保证收益D.保本固定收益【答案】 ACN4S2Q4N10K1F8C2HF4F7C9C4M1U2H4ZH9N3X9Z4A5C6F106、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACG2W5K4N8X4N7R8HN7O9Z7U4H3R7I4ZP3E4F1Y3U7D1C47、商业银行流动性风险管

4、理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACU2Z10X9I9R7Q6H8HH8Z6X8S1F6T1Q2ZX7K1D8L2X10Z9M78、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCR1B5Q2J5A2N6I9HZ7U3G2U1U3E2J5ZV5W9P3B10L8P6Z59、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D

5、.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCF4Q5R8C2N8S9T10HO8J7R5A3F6G1U7ZK10E3W9X8O2T8U710、（ ）是银行增加一级资本最便捷的方式，相对于发行股票来说，其成本相对要低得多。A.留存利润B.长期次级债务C.可转换债券D.混合资本债券【答案】 ACH7P2K4Z2I9I1L5HA10V2I9Q7U9W3I6ZZ8E2W3I5L3A7R711、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长

6、C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCH1G6A1B4Z10F5P1HG3M7P8G6R7T7R9ZC9S3V7M8C6L4X1012、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCX7T5K5P3Z4P4Z8HI9W10P7E10U1E6D4ZB5P8N10R10U7J8D1013、（）是衡量商业银行盈利能力与成本控制能力的重要指标。A.资产利润率B.净息差C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】 CCA6O4W4L7E6K9X9HU7L10

7、M1F3G2Z10Z6ZH8G4X5F6X10R6R414、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（ ）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局【答案】 DCS7L6U9P1L2X4N10HC2B2N1O2B4L1A6ZH9D9E3B3A10A9U815、资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成部分，应采用（ ）制定方法。A.定性为主的B.定量为主的C.指令与指导相结合的D.定性与定量相结合的【答案】 DCK6T5J1B5L6N3Z5HR5Q10H6U9G9O9C4Z

8、K8U6A5K5T4G8R916、下列说法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润（所有者权益+少数股东权益）平均余额100折年系数B.净利息收益=净利息收入总资产C.净息差（利息净收入债券投资利息收入）生息资产平均余额100%折年系数D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）营业净收入100【答案】 ACU4T3T1S5H4U3B8HE3L7E4E1V9J6Q5ZB8K4U4K3S10X6A517、由于不完善的内部资金管理程序、有问题的人员或外部事件所造成损失的风险是指（）。A.市场风险B.流动性风险C.操作性风险D.信用风险【答案】 CCW5V1K9U9V8Q2Q10HL9D5O3P9

9、C9P4Q9ZL2H2B5M5J4K9Y1018、我国合理扩大财政支出规模，将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至（），将增加的赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。A.3.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%【答案】 ACF9O5J2O4Y3N4L2HY3G1R5K6E5R10R3ZO9U1O9P2B6F3E719、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCA7G7M10Q1S1G3G7HI9F4R6E4Z9L1Q6ZR8C4J5J4B

10、3F4Y520、按照银行业金融机构绩效考评监管指引的要求，（ ）权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCW7N4E7V10D7Q2T2HQ5K4G7R4R10O3C5ZV2Y7O3L9G3J5E121、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会可根据情况设立提名委员会和监督委员会D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCN1K5L9H3V9I4J8H

11、A6L6V4Q4R7S8X5ZQ2T3T4E7T1G6P922、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCP4Y8N1L2G10P3T5HY10Q3J10W3O6R1Z6ZD6L3L6C9W9U7C923、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔资本协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协议D.巴塞尔资本协议【答案】 A

12、CG1Z8V8C5E5U6C4HK1W3H10C9K9A7C2ZK1X9X8U6B1B2K524、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】 DCJ7I10X1A1G5F10O9HG5S9K

13、5C2O1L3B9ZT9W6J4G5G2O3N225、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】 BCL5U10U2V8G10P7G9HJ8Y4D4K3E6A4E8ZS8Z10N3Q7P9T6E726、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【答案】 DC

14、Z5W9V4A1O7G2B7HA9T10M4D1J8F4F9ZV4I1C8U1T3E3H1027、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（ ）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局【答案】 DCL10B2S9T10R6Y4M6HS5E6B2F1Q4W6L2ZF8W7G7J7K8I8E428、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.杠杆率较高【答案】 CCI4Q5J2A8U5A4U2HP7R9U6F6E9A7A1ZB3X2

15、T1U7X2G2J729、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACV10Q1V6Y9T6F2C9HF10E9P9W9V9M10V6ZI9O3Z1Q10P2C1F530、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACY8W7X9B4T3M5U6HQ6H1S6V6X8A5U3ZQ9Z8D4Y2O1K10P131、（ ）拉开了我国实施现代金融监管的序幕，我国金融工作者在吸收学习西方监管理论和经验的

16、基础上，逐步建立起具有中国特色的金融监管体系。A.央行成立B.改革开放C.一国两制D.“大跃进”时期【答案】 BCF2N5L8M9B1M9I5HT2K4D2D8F6S7K2ZA5E3U5K10X7C3P232、现代商业银行的核心是()。A.提高市场份额B.扩大经营规模C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCK1P4U3V2J6G4F10HJ5I2W10T7S7J10A5ZR3A10R2A6C10N7Y733、商业银行负债业务管理应遵循的原则不包括（）。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.利益可观原则【答案】 DCH6X2Q2Q6H2H8Y7HS8V9P4Q9V6A6Z

17、3ZC10P2A10H2G4K5S334、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACH10U3I10F10C1U1C3HY9V8G9T1P2C5X10ZT1O7M5Z8V6K3Y335、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACC7Y1C2R10M6F10N4HK3J5O10C2I5Q4K7ZJ8J9S2A5M3C2U936、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一

18、专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCU9H10X1D7M9O1N9HS7A2W6F7C7F8S3ZL2D9G8T6G7O4H637、下列不属于向中央银行借款业务的是（）。A.再贴现业务B.中期借贷便利C.购买国债D.常备借贷便利【答案】 CCW6K3X9W7X3R5J5HA4W4X5P3I10C3D4ZZ10T10C6D5T1J4D938、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（ ）。A.国际保理和国内保理B.单保理和双保

19、理C.股权保理和债权保理D.有追索权保理和无追索权保理【答案】 ACI8M3M8T3V8J4F2HF2Q7W4A3Y5Q2R9ZC4C1R3E9J9M3X539、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管

20、理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCR9L3Z1D5Q8O5W6HY7J5J9N2X1M8V3ZK1A7X10X9P5K4K240、最大十家客户融资集中度指标标准是（）。A.小于75%B.小于50%C.小于25%D.小于15%【答案】 BCB8U4Y4H4K9E9C1HL1Y8M5S5Q1K6W9ZI9B5Z7I3A4C9E1041、（），财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年5月1日B.2016年12月25日C.2016年3月24日D.2016年11月25日【答案】 CCZ1T4Y1Q4L5D8Z4HQ9U1B2I2W1K10S2ZZ10B3L8T4

21、V10Z10T142、商业银行应当指定（）作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.审计部门B.专门部门C.高级管理层D.董事会【答案】 BCD10K10T7U7J10U1W8HW5B10V6V1V10Y7J10ZI7E7Z8S4S3I1Z243、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCZ10V6U4Z10J4G8A3HJ3W4R10I8W2O8I2ZM6V3V7E7B6Q4H744、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险

22、偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCH2O8E4V5H5L3S2HA10D6Z10N4H5B4V4ZF8O10B5S10B1Q1U145、未填明 _ 字样和代理付款人的银行汇票以及未填明_字样的银行本票丧失，不得挂失止付。（ ）A.现金：现金B.汇兑；承兑C.现金：汇兑D.汇兑；汇兑【答案】 ACK2E5R8V8K1X5T4HM6T8N3T8U6J3N10ZX9A3K7N5T2Q3I846、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACS7L7L7G6T1X1H8HF6V9N6J7

23、D4O1H4ZO4D10O9A1B8N6Y347、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACV6O9X9W9X5O3B6HD9U9G6I9Q5M7B10ZO3H1H3Z4V10Q2C548、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCE1U7S3B5E5G3F2HA6J1J10N3R7X7B3ZH2D3P5V4M9E8I749、根据综合化经营

24、的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCJ8Y8C9M7T6Q7I2HQ3Y2S3V6I5Y8C4ZI2X1Z7M4U6Z3J950、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACF3P1W2P2Y3W6R4HZ3U7S7D1O5K7F4ZH10G6H3H2C9D4K551、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCK2A10U9C5E7Z2

25、F2HA8R1J5W4T8D9R5ZO4J8M10H1Y8O4J552、（）管理是银行经营的重要职能，是银行体系稳健运行的重要保障。A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险【答案】 ACU9T7L2Z1K7N1Q1HG8S2E3R3Y7G4X9ZI6U1A4M8L10F5B253、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCC8T6V3T1Q1D5V10HZ8T10E1W9U2W7D3ZA4M7N10W2V10N3V454、（ ）不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【

26、答案】 DCS9B2H5R3X2O3G9HB10N4G9P10B5O2I3ZK10P1I4E5N7V2U855、（ ）是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险监测【答案】 ACJ1U4Z2U1T9Q5P8HC2Y6L8B2S4G8E5ZH7P4G4Y3C10Z9Z956、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄

27、露的风险C.银行从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.银行卡的伪造及涂改风险【答案】 DCR3U4T2E8Y3A8P6HJ9U8P2G8U4W1O7ZY2R6Y6O1F9Z3A357、办理支付结算业务时，因工作差错发生延误，影响消费者资金使用的，应当按照中国人民银行（ ）的有关规定计付赔偿金。A.支付结算办法B.支付结算管理办法C.支付结算法律制度D.支付结算法【答案】 ACA1I2N6C4D5K5I8HM3Q2O7Z10C5N6C9ZP2B1W5S8I4R10Q958、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点

28、开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCL6W7L8R5K4M7C7HF8M10I4B5I9A9O3ZU3W1J10Q8O7D4W759、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCP2I5O9Q2O10M3M3HK3K7E10B10O6S2K6ZK1A5I5Z1B1Z1F660、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCU10F4O9X2M5U2L6HT9L8H4Q8I7P1T1

29、0ZW8F4F1X10N3C1O961、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCF1B3E7F1K10R9X5HQ1P7U5C5P5Y7F9ZF2P7K9G6L6Q3V762、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACB9S6V8T9Z5D10Y6HH10B7X4B8K6W6M2ZK7K8P6Z1E2W10F563、 （ ）是指以银行业金融机构为贷款人

30、，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 ACT7G10D3J10O10T10D4HK8Y3P7E2F6C10W10ZK2O2I1T3I9G8M464、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCJ9R6A8Y6J1M9P2HC5U8U5E9W6G4T4ZM9O5M10H9B1M10K965、我国银行业监管的新理念不包括（ ）。A.管法人B.管风险C

31、.管内控D.管合规【答案】 DCI7T5B2F5N6U6F4HF9Z9T8L8B5E9X9ZZ8R5W10M2N2X9C166、银行的最高权力机构是（）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCW4O5K8M3S2Q7A9HW3W10N3D7A2G5C7ZI5U1N5Y5X4X8R667、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监

32、督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACU8S5E1D3X1Y6I10HM1Y4P3N4M2L2K5ZI1G4S8G10F1Z2P968、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCN1D8O10M8T4M5Q6HV8F1M8U9W6W8V7ZQ4C5K1G

33、10I2L6S369、根据国内外商业银行的最新实践来看，商业银行考评体系中的核心指标是（ ）。A.资本预期回报率B.经济资本占用C.风险调整后利润D.经济增加值【答案】 DCO7U3Y4U2I8L8X5HP4Y2B7O2C4K5K9ZS2U5Q9V7T9I8I970、避免银行将“鸡蛋放在一个篮子里”说的是信用风险的（）监管指标。A.集中度B.全部关联度C.杠杆率D.流动性覆盖率【答案】 ACZ5N4K4G6K1O9K4HQ10J3S8O7M8A7P6ZE1J8R2A2F3E1J1071、( )对股东大会负责，对商业银行经营和管理承担最终责任。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.董事长【答案】

34、 ACY8T9I5T10G4O9E8HG3S10V2F3T3Q8F1ZO9Z4C8R1T9B2Y672、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】 DCG6Z1T9J10K1U8Y2HG8H1Y6L8U9M2C5ZA9P4E3K5C3Z2W173、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCW4V5A1E6T2V5P6HQ6K7G7F6X1L6Z4ZQ10L4M3I2E1V3P674、由于金融机构同业业务发展，使得各金融机构之间的业务合作更

35、为紧密，由此产生的金融风险关联度也大幅提高，客观上导致金融分业体制下的防火墙作用出现净漏损，易导致（ ）。A.市场风险B.流动性风险C.系统性风险D.操作风险【答案】 CCN4W6H6S3K6E3P8HJ9V5V6I4N8E3D9ZJ3T8G3O8A4G5F375、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCT1N7X7V8U8A7N6HU4K8K4Q8K10W3F2ZN6F10J7T5X5P10M876、行政许可实施程序不包括（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答

36、案】 DCK5B6E8L6A6Z7O5HN2F5A9D6E4P5O6ZE5Y5B7Z3N8Z3N277、（ ）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCZ4I1I3Q6V6P8P6HW1O5H6V6A2G10L10ZW4O5G7U1E5Q2W678、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCK9V4N3J3M5C3L1HY2G8J1R5A9D2C6ZZ2J9A2R4B4S10R379、客户在办理存款

37、时不约定存款期限、支取时提前通知银行约定支取日期和支取金额的存款是（ ）。A.保证金存款B.定活两便储蓄存款C.个人通知存款D.人民币同业存款【答案】 CCK10W3A10J7M2W9N2HD4I3K6K10I4V8I2ZF5F9W1A3P8Q3T680、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】 ACQ6I9L10O8F8G4D4HY2Q10M4J10X5I7Z4ZV6M7D6C5A7A7S981、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经

38、营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCO1B3V5K5X9S8B5HM9A1N2S7F7U3K6ZL7F9S6K7V5D5Q382、下列业务中，汽车金融公司可以办理的是（）。A.办理汽车售后回租业务B.收取购车贷款客户保证金C.吸收股东1个月以上的存款D.办理汽车经销商采购营运设备贷款【答案】 DCV2B1W6Q3P1E5H9HU2F1U10J3D6U3A7ZA1F1O8P8O2K3C783、定期存款和活期存款是按照（）划分的。A.客户类型不同B.存款期限不同C.存款币种不同D.取款条件不同【答案】 BCG8I8T9L4I7K8N6HP7K3Q4P7W9U1J10ZV2H5U7Y2M8X

39、8K884、非现场监管应当贯彻（ ）的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCH7H7E9V5Y5H7I9HY6J4A4K5A10T6I3ZV7M2I1Q3L4H2H285、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCF10U10E5D7K9U3Q9HM

40、1O3Y3S4M6V4K6ZD9R4J10Q6E7A9S986、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）。A.维护大股东利益原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACC8S10L6L8Z9Z7H10HL9R8L9O10E9Q8E7ZF4D6C2X1K3N9I1087、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCJ2S5H3P9L2R3R10HN2N3I9X4A8B10F9ZX1A8E10V6U1X9O688、流动性风险管理是银行体系稳健运行的重要保障，一旦流动性风险爆发

41、，会对银行的生存造成重大威胁，甚至引发（），具有很大的负外部性。A.市场风险B.价格风险C.非系统性风险D.系统性风险【答案】 DCE2N2I7V7T7A10I4HG8I1D8J8O1F3O6ZL10A5P1M3G2P2I989、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企业债等【答案】 ACQ5Z4T10Y8A5B8C1HJ4U6N8T10N6R1Y4ZR9M5Y9D1D10V9W790、 由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）

42、。A.商品风险B.汇率风险C.股票风险D.货币风险【答案】 BCD7Q6H10A4Z1J6T5HV9J9R9A8T10I3T8ZC3W7B2D10R6Z5B391、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCH4J3N4L3G9M2T3HI10Q5Y7O2L2X8P3ZA6P6M8C9V2M7T192、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.

43、独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACC5W4Z6C1Q6Y9M4HS2J1U9X3O9O3W8ZT5U2Z2H3Z6V9U593、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACR8V1J7G6H10X4Q2HS7O1N6Y3N10C5M7ZW7B7O1U8R10R10P494、资本充足率指的是（ ）。A.资本总额与资产总额的比率B.经济资本与风险加权资产的比率C.账面资本与风险加权资产的比率D.银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加

44、权资产的比率【答案】 DCD4B4V8M2D8Q9D6HJ10M8S10C9J1P4C2ZR7C6P2Q9R8E3B295、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCG2K4R6Z2J4C3J2HP10B9P7X6F7C4G9ZF5Q7F8K4P5T4M196、（）管理是银行经营的重要职能，是银行体系稳健运行的重要保障。A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险【答案】 ACW4K6G5Z5N6Q5C8HB3Z7B5A8D7S2J10ZP2J5W4W7A9Y5Y897、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（ ）。A.国际保理和国内保理B.单保理和双保理C.股权保理和债权保理D.有追索权保理和无追索权保理【答案】 ACM4V7L7I10O10E6P6HM5J1P7O7A3M2X6ZL3Y7N5T9R5F3C698、配送是按客户的订货要求，在物流据点进行分货、配货工作，并将配好的货物送交收货人的物流活动。配送活动的始点是( )。A.运输中心B.装卸搬运中心C.流通加工中心D.配送中心【答案】 DCY7P1L2G9F4D6V10H