2022年全国中级银行从业资格(中级银行业法律法规与综合能力)考试题库模考300题精品含答案(广东省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业汇票的持票人在汇票到期日前为了取得资金，在给付一定利息后将票据权利转让给商业银行的票据行为是（）。A.贴现B.再贴现C.转贴现D.背书【答案】 ACS4O8J8T10D3K5H3HW10H4N7N5E4O10Z10ZZ8L1I5F10A5H6K72、商业银行开展理财业务，应当确保每只理财产品与所投资资产相对应，做到每只理财产品风险隔离，其中不包括（）。A.单独管理B.单独核算C.单独建账D.单独销售【答案】 DCO7R1C7N10L9W9W4HN8S6Z8W1G8L8U10ZN2F1V4I2C

2、10Z10N43、（ ）的金融创新是指20世纪50年代末以后，金融机构特别是银行中介功能的变化。A.宏观层面B.中观层面C.业务层面D.职能层面【答案】 BCQ3B7A4D5A10D5H7HK1Q3H3E8B3U7P3ZQ6K6C4E7O7G1D24、企业风险管理是一个过程，由一个主体的（）实施。A.董事会、监事会、管理当局B.管理当局、董事会、其他人员C.管理层、董事会、其他人员D.监事会、管理层、其他人员【答案】 BCB6X5O10X2H10V7L2HA7N5T5B9E6C2U2ZR7D10D5U6J6A1X105、许先生以95元的价格购买了一张金融债券，该债券的票面价值100元，票面利率

3、10，一个月后，他以98元的价格卖出。则许先生的名义收益率、即期收益率、持有期收益率大小关系为（）。A.名义收益率=即期收益率=持有期收益率B.名义收益率 C.名义收益率即期收益率持有期收益率D.名义收益率持有期收益率【答案】 BCY9D5H7N10F10K8P2HB2V1Z8N1H6S3W1ZE10K2A4A3F5G5J56、按照金融工具的职能，用于投资和筹资的工具是（）。A.股票B.期权C.期货D.票据【答案】 ACR1V8O1E8D8S5Z8HS6X8Y9N10F4M2O4ZC9D3L2J5X2F2L17、事先商定的价格将等量的该证券再买回的方式称为（ ）。A.期货交易B.回购交易C.现

4、货交易D.信用交易【答案】 BCF4H4H2K4X1V8A5HQ3D10M8R4O4H1P6ZT3R8D3T6U7B9U108、稳健公司治理原则中关于薪酬说法不正确的是（）。A.员工的薪酬应与审慎性风险行为有效挂钩：薪酬应随着所有风险类型进行调整B.薪酬的支付时间应敏感反应风险暴露的时间规律C.高级管理层应积极审查薪酬体系的设计及运行情况，并进行监控评估，确保其按既定目标运作D.现金、股票及其他形式薪酬的结构应与风险配置情况相符【答案】 CCJ9D3M5Y3G5R9C10HF3H4Q8R6J5T2N4ZJ10V6A6N8L3N9P59、（）的金融创新是指20世纪50年代末以后，金融机构特别是银

5、行中介功能的变化。A.宏观层面B.中观层面C.业务层面D.职能层面【答案】 BCW4U7C2W6P2G5L7HJ6W2Q6H7N3Z5U6ZW8N7C2Z4M10E1P310、(?)是指交易双方在集中的交易所市场以公开竞价方式所进行的期货合约的交易。A.金融期权?B.期货交易?C.期货合约?D.金融期货【答案】 BCY2F6M3Z6O7N3V7HE1T8A3P10Z4A4Z9ZK8Z1M1L9R4E8X911、根据 商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（）目标。A.3年B.2年C.1年D.4年【答案】 ACO4J7N7H7O1Z3N8HQ9S5S6N7R

6、6J3W4ZT8K9X6H3N5E6U112、银行开展金融创新活动，应充分尊重他人的知识产权，不得侵犯他人的知识产权和商业秘密。银行应制定有效的知识产权保护战略，保护自主创新的金融产品和服务。上述体现的是（ ）。A.信息充分披露原则B.公平竞争原则C.知识产权保护原则D.风险可控原则【答案】 CCE10O1L5U2O3H6D2HD3E6M3D4E3M6A4ZB10Q7K2K5Q9S1M613、下列关于空壳公司特点的表述，错误的是( )。A.为匿名的公司所有者提供服务B.由被提名人担任董事并相应收取管理费作为报酬C.被提名人全面掌握公司所有人的真实信息D.公司由被提名人根据外国律师的指令登记成立

7、【答案】 CCB6W3G6D8F5A4J9HL7E2L1Y10I9R6Y4ZY9P8D4B1C3W6D514、承担支持农业政策性贷款任务的政策性银行是（）。A.中国农业银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.国家开发银行【答案】 BCN2E7U8V6M7O5B4HM6O9U3V7H7D1K10ZX8D1N7J8F1D3Y515、( )年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银监会。A.2000B.2001C.2002D.2003【答案】 DCW3C5M9M2C4S6A2HG2N9O5X2E7I6M10ZF1E6K6U3S3N7M516、中国人民银行法修正案于( )通过。A.

8、2005年B.2003年C.2001年D.1995年【答案】 BCI9T2D5S2K1L6I9HK4W4G5U7J10V9G8ZZ1C8B8K1R6W3L317、由中国境内注册的公司发行，直接在美国纽约上市的股票叫做( )。A.B股B.H股C.N股D.A股【答案】 CCG5S3N10I2F10O3R4HW5E10J9H8B9B6V3ZQ9X5K1O10F7X10P218、1979年，我国第一家城市信用社在( )成立。A.广东一广州B.江苏一淮安C.山东一青岛D.河南一驻马店【答案】 DCD3O5E5X7L2Z3N1HC9R6S1E5P7Y1K8ZU8O3Y4F7Y2M3I119、发行金融债券的

9、目的为了筹措（ ）。A.短期贷款B.中期贷款C.长期贷款D.中长期贷款【答案】 DCX8L7X6S2G9F5H3HT10Y4V8X4E10B1F1ZM10S1G7B1G5Y1P820、1979年，我国第一家城市信用社在( )成立。A.广东一广州B.江苏一淮安C.山东一青岛D.河南一驻马店【答案】 DCI1M4R3A3S8J6S2HQ10G2Z9K3J5V2P9ZV6R3N6V6Q1H2B721、下列关于银行金融创新过程中客户利益保护的说法，错误的是（ ）。A.银行应及时，高效处理客户投诉B.银行应对客户的投资损失予以全额赔付C.银行应履行必要的保密义务，妥善保管客户信息D.银行应向客户准确，公

10、平的披露产品信息【答案】 BCI1Y5C6B6S5A7L9HH9S4Z6X1O1N7E2ZG1L5G6F3H6I10J422、国务院反洗钱行政主管部门是( )。A.中国人民银行B.中国保险监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国银行业监督管理委员会【答案】 ACI6R2J2R1M1W8D9HR2M10I10P10W6C3B5ZD7X2A10P10Z10Q8Y823、下列不属于商业银行合规管理体系基本要素的是（）。A.合规管理部门B.银行盈利目标C.合规风险管理计划D.合规政策【答案】 BCH9N3K3C9Y9X7Y5HF7G4M6R5M3B6P3ZC1S5J5D4W10C7E224、行

11、政强制，包括（）和（）。A.行政强制措施，行政强制执行B.行政强制措施，行政强制监管C.行政强制监管，行政强制执行D.行政强制处罚，行政强制监管【答案】 ACJ4K10V10F8B4U6S7HQ4L1Z8Y6O8F5M5ZD8X7U7S6R10M10D625、关于进口押汇，下列说法不正确的是( )。A.进口押汇在国际上也叫议付B.进口押汇包括进口信用证项下押汇和进口代收项下押汇C.目前，银行主要办理进口信用证项下的进口押汇业务D.进行押汇是指银行应进口申请人的要求，与其达成进口项下单据及货物的所有权归银行所有的协议后，银行以信托收据的方式向其释放单据并先行对外付款的行为【答案】 ACV3B1C

12、7O5T3R1V7HI5O8C3Y4G1Q9X6ZD1S3U1E9W8G10P126、下列属于商业银行提高资本充足率办法的是( )。A.增加资本B.降低风险加权总资本C.增加资本与降低风险加权总资本同时实施D.所有上述行为【答案】 DCW9U5F9K9F10V6T7HD6Y6Z6J9Y4B9J8ZE8U2M1D9F3O8L1027、下列说法不正确的是（ ）。A.我国反洗钱法明确规定了金融机构应该对反洗钱工作的信息保密B.反洗钱法规定保密的信息仅包括反洗钱工作动态信息C.妥善保存客户信息和交易信息档案不仅是金融机构应该承担的法定义务，也是履行法定协助义务的前提条件D.根据反洗钱法的规定，金融机构

13、必须妥善保护客户开户资料及交易信息5年以上【答案】 BCC9W2Y10O7U10R8Q2HG5V3R7E5X4Z10K8ZP3O1Y5D3D5E7Y628、中资商业银行设立境内分支机构须经开业和（ ）两个阶段。A.筹建B.实施C.重组D.开张【答案】 ACB1H8J1X1N6K5Q5HG7R5B3F8A2N7X9ZI10C5H3T2I5J3L629、国际清算银行成立于（ ）年5月。A.1910B.1920C.1930D.1940【答案】 CCR6K5X3K9O9W4O2HX2H3F8E7D7B1T10ZL5L2T2K4P9Q1V930、下列关于中国进出口银行业务的说法不正确是（ ）。A.出口信

14、贷B.办理国际银行间贷款C.提供对外担保D.农业政策性贷款【答案】 DCU10H5Q7M5G6X2S8HN5Q2X4X1Y2F4E8ZG1W1V6Y2K5G10Q831、债券投资的即期收益率用公式表示为（ ）。A.即期收益率=出售价格/购买价格*100%B.即期收益率=票面利息/面值*100%C.即期收益率=票面利息/购买价格*100%D.即期收益率=购买价格/出售价格*100%【答案】 CCD2D2T3P9I6J4O1HE8K4X10D9C5Z10A2ZN4Y2K9P7X1U8W332、从支出的角度来看，私人购买住房的支出，包含在( )之中。A.私人消费B.投资的固定资本形成C.投资的存款增

15、加D.政府消费【答案】 BCW10N7Q1D2Y5S10U1HQ2C6K1P1P2X8F10ZL1N10T3M10M2Y7C1033、目前我国商业银行最安全和最具流动性的投资品种是（）。A.地方政府债券B.国债C.企业债券D.金融债券【答案】 BCE1R1Y1X6Q9T6G3HW10G4A1S3T9Y6F7ZR3L3E8H9I6Q4Q234、市场风险的计量方法不包括（）。A.压力测试B.指数分析C.缺口分析D.风险价值法【答案】 BCH1E10F8D7R1O4B5HG9V7C4O7A5O6Z5ZG1U2G1F1E3A6H235、某市环保局、卫生局与水利局在联合执法过程中，发现某化工厂排污口建在

16、行洪通道上，遂联合作出决定，对该厂罚款2万元并责令其限期拆除。化工厂对处罚决定不服，准备起诉，以下关于涉诉的说法哪个是正确的？（）A.应以市环保局为被告，因为处罚决定涉及的是环保局的职责B.应以环保局、卫生局和水利局为共同被告，因是共同行为C.应以市环保局为被告，以卫生局和水利局为第三人D.应以三机关共同的上级机关为被告【答案】 BCR8Y1G1L3G8Q1A1HA6S2N7S10E1N6H5ZN5V4H3O1V10C9L1036、法律、法规规定应当先向行政复议机关申请行政复议、对行政复议决定不服再向人民法院提起行政诉讼的，行政复议机关决定不予受理或者受理后超过行政复议期限不作答复的，公民、法

17、人或者其它组织可以自收到不予受理决定书之日起或者行政复议期满之日起（）内，依法向人民法院提起行政诉讼。A.10日B.15日C.20日D.30日【答案】 BCC5O10Z3V6Q2K3H9HY10O8M2C4J9Y7H7ZJ7V1I1G2Z10J4I837、贷款业务是(?)。A.银行最主要的资金运用?B.银行的负债业务C.银行的中间业务?D.银行最主要的资金来源【答案】 ACH3V7L7J4T2A2I9HS9O7E1V7Q6D5U7ZH9O8S8G7C3E4O338、贷放分控是指商业银行将_与_作为两个独立的业务环节，分别管理和控制。（ ）A.贷款申请；贷款审批B.贷款发放；贷款追索C.贷款申请

18、；贷款发放D.贷款审批；贷款发放【答案】 DCB7A5X8E9K3Y4G3HL6R9O8E3Z1E9I7ZP5V9E7L9R4W10D439、下列关于德国的银行监管体制的说法，不正确的是（ ）。A.1961年，联邦德国通过了银行法，授权建立联邦银行监督局B.银监局直接隶属于德国国会C.德国银行业可以同时经营证券和保险D.银监局实际上是一个综合金融监管当局【答案】 BCN8H2X1N10U9J7D5HU7I8M5E1Z2R8D4ZJ10P7V1I3X4T10V1040、同城和异地纸质凭证截留的商业银行跨行之间的定期借记支付业务由（）处理。A.大额实时支付系统B.小额批量支付系统C.清算账户管理系

19、统D.支付管理信息系统【答案】 BCI3T6M10C7P6O2R10HA5E5H7Z2U2E8Z3ZJ5J10U3Z7C1G8J141、李先生想要办理住房贷款，目前他可以到哪家办理该业务?（ ）A.中国银行B.中国进出口银行C.中国农业发展银行D.中国国际信托投资公司【答案】 ACE7B9G4Z10O8U4P2HM2B9X5Q6T7C10D5ZG6K7R9N7Z4E3L1042、我国民法典确立了两类质押，一是（）；二是（）。A.动产质押，权利质押B.动产质押，不动产质押C.资产质押，权利质押D.不动产质押，权利质押【答案】 ACP10G4F4X7C1P5O10HF2I1L8A10N5L9F4Z

20、P2A9H8U6N2B7M943、（）交易是指债券交易双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格进行交易。A.债券远期B.债券期货C.债券回购D.债券现券【答案】 ACN1J2N1Q7B3C8W7HI5W9W10N9O4B10O10ZD7I10P8P3U8R9U344、关于中国人民银行买卖国库券，下列选项表述正确的是（）。A.买卖国库券会增加货币投放量B.流动性较弱C.买卖国库券的主要目的是筹集资金D.属于中国人民银行的公开市场业务【答案】 DCU5P8N10X8G5E3X9HU10B9H7J8Z4X6X8ZW2V6O9I4O5J4T445、银行业从业人员不包括( )。A.证券公司工作人员B.信

21、托公司工作人员C.汽车金融公司工作人员D.银行工作人员【答案】 ACD8B5R9C8G8R6H8HL1V4J3Z9K6I4L5ZW8R3N1A1G9H4E646、下列金融市场中不属于场内交易市场的是(?)。A.中国金融期货交易所?B.大连商品交易所C.全国银行间债券市场?D.上海证券交易所【答案】 CCZ2A7L9X6S7D7Q2HF4B8S3L4W7K4K1ZD1E3C3D7Y2U8N947、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.2

22、00000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCV6D2G9Z2R1T8L3HC10P2A1P5Y9W5C1ZM2J5T7K5Y7N7L648、某银行工作人员对于银行业从业人员职业操守的理解存在疑惑，在询问身边同事不能得到满意解答后，可以向( )寻求解释。A.中国银行业协会B.人民法院C.银监会D.中国人民银行【答案】 ACQ10I9Q5N6U9F9S5HW7P10I5W3H3E8S6ZO2R2Q4M8R3C10R249、定期存款和活期存款是按照( )区分的。A.账户种类不同B.存款期限不同C.存款币种不同D.客户类型不同【答案】 B

23、CQ9D1I5W5V1A10T4HM2A8W9Y7R5G3X10ZN1F3Q2Z6H5H10E650、中央银行在市场中向商业银行大量卖出证券，从而减少商业银行超额存款准备金，引起货币供应量减少、市场利率上升。在该过程中，中央银行行动用的货币政策工具是( )。A.公开市场业务B.公开市场业务和存款准备金率C.公开市场业务和利率政策D.公开市场业务、存款准备金率和利率政策【答案】 ACE3C1M5D4A9L10Y6HW6D5N7X5Q4R1P10ZS9L2D5I8Z2K3E1051、人民法院受理破产申请后，应当确定债权人申报债权的期限。债权申报期限最短不得少于（ ），最长不得超过（ ）。A.10日

24、，1个月B.15日，1个月C.30日，3个月D.15日，3个月【答案】 CCN1T8I9C6R9K7J5HS3K6T6M4D6M10I1ZT3K2V4T5G4L9Z652、下列属于大额交易的是( )。A.单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账B.当日人银行账户之问当日累计45万元人民币的款项划转C.个人银行账户之间当日累计款项划转少于50万元D.一笔25万元人民币的现金汇款【答案】 ACG3O1E4C7N2U1X6HP3N2I2F3B5O4S7ZV10A3X4Z10H9F5Q253、下列属于银行各级风险管理委员会责任的是()。A.风险识别B.风险监测C.风险计量D.风险控制【答案】 DCW

25、10R9R1V9V7L1K2HB6T6S7W5N8W9Q4ZU2T9C3K4R7M6N1054、远期外汇交易是为了满足客户保值或自身风险管理的需要，下列关于银行远期外汇交易的说法，不正确的是（ ）。A.远期外汇交易需要事前约定交易的币种、金额和汇率B.远期外汇升水表示在直接标价法下，远期汇率数值大于即期汇率数值C.远期外汇交易只能够对冲汇率下降的风险D.远期外汇交易可按固定交割日交割，也可由交易的某一方选择在一定期限内的任何一天交割【答案】 CCK9L8J1N5P1N10Q3HZ10O8W6R1W6R3T6ZK8F7D10B10C7R2L955、关于银行的资金业务，下列说法错误的是(?)。A.

26、既面临市场风险，也面临信用风险和操作风险?B.是银行重要的资金运用，银行可以买人证券获得投资收益C.是银行重要的资金来源，银行可以拆入资金获得资金周转D.银行所有资金的取得和运用都属于资金业务【答案】 DCK5E2I3F2Z6I10F1HP4U9A1U8H10S8J2ZL9D5E5U3J10C3R756、一下选项中不属于外汇交易的作用的是（）A.满足企业贸易往来的结汇需求B.满足企业贸易往来的售汇需求C.满足国家之间开展代理业务和结算收付D.供市场参与者进行投资或投机的交易活动【答案】 CCD3U6H2W2M10N1P2HW7H1Z8J9V8S9H9ZV1U8C5U7D1B9H457、贷款人的

27、权利不包括（ ）。A.单方面修改借款合同B.根据借款人的条件，决定贷款金额C.了解借款人的生产经营活动D.要求借款人提供申请贷款有关的资料【答案】 ACC4F1U3C6C1R4I4HU4F9H4Y10F7R9F7ZU5H4L1R4S1O4J758、 根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）目标。A.4年B.3年C.2年D.1年【答案】 BCI1W3D6O2K2W8V7HE1D1N2C6A7D5Y7ZR4A10G2H2S6C4X259、商业银行每只封闭式公募理财产品、每只私募理财产品的杠杆水平不得超过（）。A.100%B.120%C.140%D.20

28、0%【答案】 DCX10R4B6C7X4L9J6HJ6Z3R9V6Z4H9X5ZR2T4K10F10G2B6J760、作为调节对象和监测货币政策效果的金融指标是（）。A.货币政策最终目标B.货币政策工具C.货币政策中介目标D.货币政策操作目标【答案】 CCT4G8C4J5B10Z5M10HB3V8X4P8L7N7B1ZK4U6E5T4D2V7F161、某客户2018年6月1日买入某理财产品，价格是10000元，2019年6月1日到期，得到11000元，期间分配利息1000元，则持有期收益率为（）。A.18%B.20%C.10%D.9%【答案】 BCG4D9J5W4U9H10O1HZ2S10W8

29、S7H9K8C8ZF10I7Y8M6J3U7J762、出现以下哪一种情形时，银行业从业人员中的高级管理人员应当接受监管部门的约见?（）A.所在机构存在严重问题或风险B.银行业从业人员邀请客户进行政策法规允许范围内的娱乐活动C.处理客户投诉时，不及时将所在机构的处理意见告知客户D.机构内部工作人员互相诋毁【答案】 ACM9B5I5M9P10J2T10HE10Y7B10N8Y8P9L1ZZ4X4R6R7W8Q5V863、（）是指期权买入方在规定的期限内享有按照一定的价格向期权卖方购入某种基础资产的权利，但不负担必须买进的义务。A.欧式期权B.美式期权C.看涨期权D.看跌期权【答案】 CCU1V8J

30、4Z5B1N8Z2HV10D1F3D7D5X3H6ZF3J8W9M7M7U5X864、下列关于银行章程的表述，错误的是（）。A.无需对股东大会的组成作出制度安排B.对董、监、高的组成作出制度安排C.是银行公司治理的基本文件D.载明有关法律法规要求的其它事项【答案】 ACE6M7W3D6M2G8Y2HL9L3A3C7H9W10H2ZP3L10Q2O3W9R7T465、某银行的核心资本为200亿元人民币，附属资本为80亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为（）。A.19.2B.18.7C.16.7D.15.3【答案】 BCT10R8W9H5C3N4L8HK2K10J6P4R

31、1I10K2ZE3E3J9H8Q5U4B266、王某非法从事银行业金融机构的业务活动，其行为已触犯刑法，构成犯罪。那么他不可能面临( )制裁。A.拘役B.有期徒刑C.撤职D.罚金【答案】 CCU4M7C4L7G2O4P10HS2R5H4Y9F5H6M9ZM6L8Q5N6F10G4F267、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CC

32、P4V10D5Q1L9D6N3HV10H1C6T10J3G9N7ZP2C10V7V10D5M2N168、福费廷一般只适用于( )经有关银行承兑或保付后办理。A.信用证项B.非证业务C.代理业务D.委托【答案】 ACB6J8Z5A5R6M9H2HD8R7T3N7B8M3U9ZN6Z6H8H1O7S5I269、根据民法典的规定，下列关于合同与合同订立的表述，不正确的是（）。A.合同当事人的法律地位平等B.订立合同要坚持自愿原则C.确定各方的权利和义务应当遵循公平原则D.当事人必须亲自订立合同【答案】 DCB2Z7L1F8X4T10S7HO8D5Z6U6A9K10Q7ZK9I10Q6D4G6W6L3

33、70、单位外汇存款操作，正确的是( )。A.原则上经常项目外汇账户限额统一采用欧元定价B.原则上只能开立一个经常项目账户C.原则上只能开立一个外汇账户D.原则上单位开立外汇账户不受管制【答案】 BCD1R5Z4X3M1C7O9HZ8O4W1V6E9T7K3ZK4K2V5Z8R7T1X771、目前数字人民币在我国主要定位于（ ）。A.M0B.M1C.M2D.M3【答案】 ACB2V8U2V7H9A10M4HD9I7W2U3O4R8Z2ZR10E9E5W4B10G3O372、根据刑法的规定，下列不属于金融诈骗的违法行为是（ ）。A.编造引进资金的理由从银行贷款B.上市公司董事长变更，没有进行披露C

34、.使用信用卡进行恶意透支D.提供不完整的财务报表，以获取银行贷款【答案】 BCZ1D9S9Y6C1K9G1HW7I6P9I6S1F4N10ZH2R2O3D8M9D7M373、某企业被依法宣告破产后，经拨付破产费用和共同债务后，破产财产合计3亿元人民币。该企业所欠税款为1亿元人民币，欠职工工资和劳动报酬费用为1亿元人民币，欠银行2亿元人民币，则银行可以收回的债权为()人民币。A.2亿元B.1亿元C.1.5亿元D.5000万元【答案】 BCK3H6Z7I6A2P7D4HT10C5K8Q2A2P8B3ZG5Z8Z5W6Z8T3S674、擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由

35、( )予以取缔。A.人民法院B.行政监察机构C.公安机关D.银行业监督管理机构【答案】 DCD3L6U3W3T1S10B1HZ3I5Y7E8K1V6T4ZK8I3O8J1J9M1K275、擅自设立金融机构罪侵犯的客体是(?)。A.国家的银行管理制度?B.国家对金融机构的准入制度C.国家对存款的管理制度?D.国家对贷款的管理制度【答案】 DCY10H6D2L5W1N9P6HJ4Q10A2C9P9H2N5ZR7T5V1Y2A1U3G176、远期汇票的付款人承诺负担票据债务的行为称为( )。A.背书B.转让C.承兑D.出票【答案】 CCZ9I2V4D3E2L9C5HD5G6Q4R9Z4V2R8ZM5

36、L2A6J5S7P5R377、兼具债券和期权特性金融工具是（ ）A.股票B.债券C.可转换公司债券D.证券投资基金【答案】 CCR4B1O1F5U7A5M5HM4X8M8H2X9I10P4ZX3Q1A8M10S6G2Y178、下列行为错误的是( )。A.理财规划师在执业过程中，不以欺诈或虚假陈述的方式故意向客户提供虚假或误导性信息B.理财规划师如实介绍自己或所在机构的业务量、业务范围和业务能力，从而获得客户的信任和委托C.在业务推荐活动中，理财规划师不向社会公众传递虚假或误导性的信息D.理财规划师在介绍产品的过程中，向客户做出回报或收益承诺【答案】 DCS2O2G3I5U1Z10U1HX7E4

37、L8B8Q10B1C8ZD8A2D1U6C9U1E379、下列不属于货币范围是（ ）A.金银B.发票C.活期存款D.有价证券【答案】 BCU8A9H7R1T9B5O1HR2W6T3X10Z10L2O4ZV2V3M4V6A6F4Q780、在银团的主要成员中，专门负责协调贷款及还款支付管理等工作的成员是（）。A.牵头行B.安排行C.参加行D.代理行【答案】 DCE3U3B6A10U6D1P6HK8A1P9M1B9L9S1ZP5Y6V4P3A6D2V481、主要高级管理人员绩效薪酬的延期支付比例应高于（）。A.20B.30C.40D.50【答案】 DCK5A3I7V4F5O6D1HN8J5V6D3P

38、6K10E10ZJ7P5C3P5I2U7R782、现行的票据法于( )年8月28通过修正并开始施行。A.2006B.2002C.2004D.2000【答案】 CCM4Z8H8D5H10Z10N9HD1B4X3E1C10O4Z5ZC1G5W8J7J10X6U783、1979年，我国第一家城市信用社在( )成立。A.广东一广州B.江苏一淮安C.山东一青岛D.河南一驻马店【答案】 DCV9R1M4L9K6Z2J10HI8Q6S2D4Q4R7N4ZT8P4T9X5R1T7R584、关于持有期收益率的公式，下列正确的是（）。A.持有期收益率=(购买价格-出售价格+利息)购买价格100B.持有期收益率=(

39、出售价格-购买价格+利息)购买价格100C.持有期收益率=(出售价格-购买价格+利息)出售价格100D.持有期收益率=(购买价格-出售价格+利息)出售价格100【答案】 BCH3L2C10V6V1A3D10HK6V1R6H10S8H3V5ZC8R9Z2K10T1K1P785、根据我国现行法律，为处置风险和涉及国家重大政策调整需要等特定用途和目的发放的“特种贷款”以及向特定的非银行金融机构发放的贷款必须经（）批准或决定。A.中国银保监会B.财政部C.国务院D.中国人民银行【答案】 CCG4G9V6C9D9A8A8HV6X1X9X1B1G9C2ZC4Z10U3I5C1R6O986、下列( )不属于

40、银行业从业人员对客户授信尽职的内容。A.信用记录B.会计分录C.客户所在区域的信用环境D.客户所处行业情况以及财务状况【答案】 BCV5R7N5G10V9K10H7HL10J7J10A8E6V3M5ZY8G9U9K7Q5A1B587、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACR2L7Q4D1W4K2J2HF5Q7P5W3P3B5F8ZI9G7Y3Z2H4

41、P3M888、资本办法规定商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）目标。A.3年B.2年C.5年D.1年【答案】 ACT1A2I1Q5S8X3F6HQ6C9B4H8P5A3D4ZN10I6L5F3O1J5O289、某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是( )。A.该从业人员的做法体现了“熟知业务”的要求B.由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险C.该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的D.没有做到向客户充分提示风险【答案】 DCG9Z

42、1G8O8Z5I3C2HG8H6H9Y6A5S2D6ZY8A9N4Y8E9P9U1090、市场约束是资本监管的三大支柱之一，其运作机制主要是依靠( )的利益驱动。A.监管机构B.利益相关者C.高级管理层D.风险管理部门【答案】 BCQ10S3W8Y7U7J4U9HA8E1R1P9X10N8P9ZS9U10J10E1V3K8W291、1979年，新中国第一家信托投资公司是( )。A.上海国际信托投资公司B.广州国际信托投资公司C.中国国际信托投资公司D.中华国际信托投资公司【答案】 CCK10L10B4D9L2M3G4HO3G9T7Q3K8Q5N7ZF4N2F4O6S1C5F192、张某接受王某

43、的委托，以王某代理人的身份依法与李某签订了合同。对于该合同的签订（）。A.张某承担民事责任B.王某承担民事责任C.张某与王某共同承担民事责任D.张某与王某均不承担民事责任【答案】 BCH10N1U1X8V2B4D6HZ6K5D5C7H2H8W8ZI6L2M5E3M10S7G493、合规监管是以（）为主，主要是将银行经营行为约束在国家政策、法规允许的范围内。A.银行自我监管B.市场约束C.行政管制D.行业自律【答案】 CCX4U2E9B7R7W4D6HJ8B10L10S3E3S6A7ZW3C1B6C10Y3M2V294、下列关于抵押的说法，正确的有( )。A.债务人或者第三人不转移财产的占有B.

44、作为抵押的财产只能是不动产C.债务人或者第三人是抵押权人，债权人是抵押人D.土地所有权、荒地等土地承包经营权可以抵押【答案】 ACY2M4V1M4N9K8Q3HJ3O10Y9V5F9S5C3ZA7D5W3D3E3J3B695、企业甲与企业乙签订合同，为其提供某项工程的建设施工。企业乙若担心企业甲不能如期完工而给自己的经营造成损失，可以要求企业甲向银行申请( )。A.借款保函B.开立信贷证明C.履约保函D.项目贷款承诺【答案】 CCJ6I8F2G6G3H7L2HC9V1Z9D9E8L1D3ZH4Z5T2V10E5A10D596、中国人们银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过（）。A.半年B.一年C.一年半D.两年【答案】 BCL8K9J4B8F1I9A7HQ2J3E6H5X5J5F5ZI1P3P4E9H8U10Z797、第三版巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.2B.2.5C.4%D.6%【答案】 DCN10Y9M9I8U7I7C6HM7O4X9P9Z5X7P2ZD4E2K6A6R7U1K498、关于个人存