2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自测模拟300题精品有答案(山东省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）。A.1.25B.0.6C.0.5D.1.5【答案】 ACE8U10M10G10U7H8R10HI10V3R4P1Y4A9X3ZQ5V9Z10I7W8N4D12、商业银行资本管理办法（试行）规定的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计入部分【答案】 CCY9F8B7H10G6B4C8HA9K5E3F10F10R4N3ZG

2、4A8X3F8Q7Z2T103、资本办法规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）目标。A.一年B.三年C.五年D.十年【答案】 BCI3B9J7B8Q6S2I3HF9R7K4H5E10O9N8ZU6U5Q2V9L5J6V64、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACP6F10P9J4Z5V5L10HY9K7W8D3O6J3O9ZN1K7Z7X8T8U4U65、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓

3、释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCZ4I8T2F9D4C5N9HH9P7T6L4L8O3K8ZK9M8H3B9W4I6D16、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCT5W10U5T3W10L3R10HN7M7C7E1L8G5C8ZP2K3L5G10M3T9L77、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是( )。A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对

4、空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCN4W9Z8L10C1E4W8HX7E4B7Y9J9E10A4ZZ10Z7H5A2U4O1H108、根据商业银行贷款损失准备管理办法，设立了（）指标来考核商业银行贷款损失准备的充足性。A.不良贷款率和拨备覆盖率B.拨备覆盖率和贷款拨备率C.不良贷款率和集中度D.集中度和全部关联度【答案】 BCY4U7W10N1N10B1G8HS8G2V9V2O3B4L2ZZ4G2A10C10D7K10B29、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行

5、办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCF1R8N10D1V9G5O9HR2B2F4C2Q6V5T1ZV3Z7V3D5K9J7W310、鹅口疮患儿口腔黏膜的局部临床特点是（）A.散在的小水泡、覆盖黄色膜样分泌物B.大小不等的疱疹C.大小不等的糜烂面或浅溃疡D.点状或小片状白色乳凝块样物E.早期充血、水肿，继而溃疡【答案】 DCC1N10D3F6P2Q1C10HJ2U6B8M8Y3O5T5ZH1O5A7L3M6L6F511、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规

6、划信息D.年度重大事项【答案】 CCP10Y6O8C4D5L8W3HK9H6L9D3W10V5U7ZF6V10U1E4D5Q6N412、未经银行业、证券业监督管理机构批准，任何法人机构一律不得以各种形式从事（ ）。A.营业信托B.民事信托C.私益信托D.公益信托【答案】 ACY5V10J1J6U3M1N2HV8K7J2T5E7O4W1ZR1V6S8X10V1O5D213、我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答案】 CCC10P8L2A9J3S5K9HM8T9I7P9Y2V5W4ZJ1M

7、2Y7M1N7A5R914、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCU2Y6P4F6T5I2L4HB10Z4F3N9N4H7W3ZI5M5S1L2Z3W7C515、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCR7K2G8D9Z6J10Y4HN3Y1Z1U4V8Z4I6ZT9G3P3I4N9

8、J5V116、合规文化的核心是（ ）。A.法律规范B.价值取向C.合规D.法律意识【答案】 DCV9G8Y5A9F10W4E1HN6X5Y2G7X8E7O5ZS6J9X3H9I5N2U317、()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款。A.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.担保贷款【答案】 CCN3M3X1L2O5O6X1HV2Y5J5N2G2X6B4ZD6S9J3A9I5N7K518、负债业务的主要风险不包括（ ）。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】 DCT5A5W7M2O4A6M7HU4W9L6Z3S2M10Z7ZP6Z9R2F9W6Y9I919、商业银行董事会应下

9、设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCP4M1Y5M5R9S1Z9HU6B8D10S8V2G9S7ZK6L9K4I3U9F1V220、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCH3A6Z4G4I6Y6X1HC3F4S3U5X6T8Z3ZJ5Q2M4F4O5B1O521、由银行签发的、承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.银行支票B.银行本票C.商业汇票D.银行汇票【答案】 BCO5E10U10L1N10M7N8HG2Z10O

10、2N9R5W3T8ZE4T10I10I9M9D3J922、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（ ）。A.为消费者提供规范服务B.履行信息披露要求C.完善消费者投诉管理D.履行告知义务【答案】 DCM8R4H6D2R1P2L1HE2V8N2G4K10G3V5ZX6B8P9S3U7B4A223、金融工作的永恒主题是（ ）。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C.防范化解金融风险D.扩大金融开放【答案】 CCR7K2A9Y4O3T7X1HW7N1S6U2W4T7H2ZG7D10B2L1F9O2C224、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会

11、计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCE3G1E1O6P8B9W4HB5P8A4P6N1F9X3ZI5Q4T8Z4M4T3K425、（）管理是银行经营的重要职能，是银行体系稳健运行的重要保障。A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险【答案】 ACC2U8J3Q7O1X6H1HB5M5S3L2A5N10Q7ZF5D3O4A1B8N2Z1026、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCV5M10F4V8R7

12、B1Z3HD10L6L10D1A6V3J5ZC3N2P4L4Q5U4L727、下列选项中，关于行政复议受理的说法错误的是()。A.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCS5Z2J4R6W2J6M2HW8K3G9T1H10I7H7ZE3E9N7A6I1C5C628、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与

13、低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCK8S10N9I5P2I3S1HI9O6B3C3B10P6F3ZD3E4I2L8E3O4E1029、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCF9O5Q3Z2R9M5O3HB2J1S4D5Z9J6R9ZY3K7I5C5C2R3Z730、 （ ）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。A.个人贷款B.代收

14、代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 ACV2I5L5U8H7V3Q5HY2C8O8M8D2R2X8ZB3U10Z1N9K8X1S931、（ ）是指银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCU4C9J3H2C7F4K4HH6A9B7B4O9Z9A7ZV3R1I5H2A1Q3W532、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期挂账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCH6G7J9F6

15、Q7V10Q9HA4G1T10C9Z5X7S5ZY7I5Z1D10R2U9T533、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCE4I1T6Q4Z7R10X6HY9P1X4A3N5S6H6ZC5B3P10K7I6B2G334、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法，错误的是（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过5年【答案】 BCX7W3J2L4I6T10C10HP4G1Q9Y5U

16、9L8B5ZI2P8V10G8K6Z8H235、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCY7P8O3U5G9I4U5HR1V7S1I2C6C7A1ZK5H4A5C6V8F8F136、（ ）是银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与其条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。A.承兑汇票B.保函C.承诺业务D.信贷证明【答案】 BCX6Z9C6

17、E4X4K9Z3HA5W1G9M10C9M6O3ZF4D4V8F10A5Q3L737、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCY8I5E5F7O9G6E9HH4Z3I9X6B7I8Y6ZR7P5W6P8C1M6T538、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与

18、银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCU7I6R6T6C9P5V10HE5I4H4B4A4F10I1ZY2N1F6O1B9V3E239、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACS1E10O4H10S1X9J2HR8J5P2J8P10Y4F6ZP7Z6E1K1D2M2S240、商业银行与内部人和股东关联交易管理办法规定，商业银行的关联方不包括（ ）。A.关联自然人B.关联法人C.关联其他组织D.社会团体【答案】 DCD8M1C6X4P9W2U1HU4M9H4B5I3U10F2ZS5D6U10Q5S3C7U141、

19、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCX2W2L9T5H5U9P1HI4R2J2I7E3G4H3ZL8G8Y5Q8L1K7T542、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACN4L5X5B3R2V10F9HR10F5V4G2U8M3D9ZD7T3N

20、1M3K8L2S143、下列指标中能够衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的获利水平的是（ ）。A.税后净收入/总收入B.资本利润率C.成本收入率D.资产利润率【答案】 BCD10N5Z7S2A2N6D1HH7C4T5C3P7F3S8ZB9M4Q5U8Z3O10J1044、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCN10Y8R5O4E7V7T10HH3Y1X2Z5G3H7Z9ZL3E1X6G7J10K10E1045、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（

21、）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCS6B3B3B5H5Q9U9HM10Z6I7H10A9G9J2ZB1L1W6E9S1C2B946、下列属于资本充足监管指标的是（ ）。A.全部关联度B.杠杆率C.集中度管理D.不良贷款率【答案】 BCG8I9T2W7V10S3H1HZ7V8L8Z2Y2X1M5ZO1O1E6G1R1X9P1047、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥

22、有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】 BCU2O5K3C4O8Y8S6HZ2I2M10P7L5Y10C9ZF3O9G6J8Q7F5M748、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.控制风险B.组合资产C.获取收益D.保证流动性【答案】 ACG4F7E2J2F10T8U9HO10C1W5H1N9M6P3ZI2S6M5Y10U5A2V649、在（ ）的时候，巴塞尔委员会宣布通过巴塞尔协议。A.1988年9月12日B.1992年9月8日C.2010年9月12日D.2011年12月16日【答案】 CCY4D

23、3R1N5T1E4T7HS1V7Q3F4R10N5I8ZW10K5I7D10X6J1E950、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCV9Z9E7T1W2J8B4HI4P6M10I2R6Q10K4ZL9H3M8X4J1R6X851、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACL9B1C4R2G3Q1W6HB1Q5R10E2Q1M5M8ZT1H1J9C1B9Q2W452、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（ ）。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目

24、的是满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】 DCW6R3R10V6X10M3Z7HX8K1V3T2H7U6Q5ZL3N2A5Y8H5T5J953、下列选项中可以充当融资租赁标的物的是（ ）。A.低值易耗品B.自然资源C.固定资产D.无形资产【答案】 CCP6N9Y5E3H4X7P2HF6I6F6V7L4D5I10ZD5Z10Z7K6A7Q4L454、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCP3V2P5B4N2C5T8HJ10N2K4I6M2L10Q8ZA4V8G10T8J10U2E655、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产

25、负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔资本协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协议D.巴塞尔资本协议【答案】 ACF8D9P3Q4A2M6S5HL2N2C8A2J2C8T2ZU4A2U7S6K6Y7C856、银行业消费者权益保护工作应当（ ）。A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】 DCC6Z3G10B5N4S2T3HA6U10B2L5N10P4K5ZB3W2A9E4K9S7J557、消费者向

26、外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A.3000B.5000C.6000D.7000【答案】 BCL10R10E8R4F5F10Y9HL6Y1E9K8P2J1K2ZN3E1D2M7B4F4C258、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCH1Q8H8B10Z2C8S1HA7C4O10M1N2J7J10ZX6A10T5U4C3E1U159、商业银行从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【

27、答案】 ACU4M7W8U7Y6W6U10HN9K3S10O2Q10F5M3ZR5L7X7Y1T5V9X1060、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCJ7A3R8Z1I1B6B2HK8Z8E2Q4E6Z5Q7ZQ4H10X4C5O2C8A461、（ ），以纪律处分代替行政处罚，是监管实践中长期存在的误区。A.只罚机构、不罚个人B.机构个人并罚C.只罚个人、不罚机构D.机构个人都不罚【答案】 ACW7V6J4B3M10U4H3HT4L

28、8Z10D5L3A1Y4ZF6N8H5B5R1N4T362、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCN6J8A6Y8A5B5O3HM8H5Q9T4T3R8V7ZI2N10V7X5P7X5H163、（ ）不属于按照投资性质的不同对理财产品进行的分类。A.固定收益类理财产品B.保本浮动收益理财产品C.权益类理财产品D.混合类理财产品【答案】 BCY4Z1F3Y1C1G5S2HE8C4Q4T3L3A9D9ZS5Y3R7Y1Z4X4Y764、非现场监管的特点不包括（ ）。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统

29、整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】 ACR10Q7P8U8E7T8B8HE6H1F6Z8E1M6F10ZG8S1A10E2M10E7P665、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】 BCB2N7B4W7V3P5F1HU10O8Y10J3X5K5P8ZM9W9X9F1D5O9T866、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCF10W7Q2M9W3V7D10HJ9K5T6M1A2Y3Q9ZU4

30、F3Z8A4G4F10B567、在资本功能方面，账面资本与（）存在交叉，可以用于吸收损失。A.净资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 DCT9A5V5B9C8N9W8HJ3G6L3I2H4K1X10ZC10A3W1D2V2I10G268、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCH1H7R7T5J9D8G6HA5G10I7D5H8G1T6ZU1G10J6B4I3H5Z369、某银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信

31、用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，某银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCR6Y4D2O1D3O1G1HE4H4J6Z3J1I10C5ZY7O6I10T10Y5E8A270、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【

32、答案】 ACC6J3B1R10F3H1A4HN7U7P10C7Z10M7Y2ZJ5E8Z1P3H5A10N971、自（）开始施行的中国内部审计协会第1101号内部审计基本准则明确了内部审计的一般准则。A.2015年B.2017年C.2014年D.2005年【答案】 CCB10Y1S4I1U10L1O4HT9Y8X9K1B5C3Z5ZA3S7U6U7E5U9Y772、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCA3V1T9C7F5B3U3HU1N2O2U6C3J5Z4ZH8A9W4B7I7B7R373、根据

33、商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCC8W5D8M8Z3M2H10HO6C5U8S7I3A7Z9ZO6W7C1P7F1U1V874、银行要稳健、审慎经营，持有的账面资本应（）经济资本。A.小于B.等于C.大于D.不高于【答案】 CCH7G2V7K10E8H5K6HJ3Z3G1C7C4N5C2ZJ4K10I10A8H6J7Q975、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股

34、东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】 ACR9O5M3Q8T9S9O1HC2X1B7K1J7F3Y4ZK6J9T6R4T2E9N476、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期

35、，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCN3S9O9I6K1U7N10HN9A8Y7Y6F4Z5T5ZC1T7M1R8C4N9C277、（ ）不属于金融衍生品。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCN6F7D2Y3K2K5A1HN9F5Q3A3D10R1X7ZC8D2W5N7C1X10H1078、商业银行应由（ ）对同业业务进行统一管理，将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制。A.股东大会B.董事会C.监事会D.法人总

36、部【答案】 DCK10L10A3F3L9Q8O1HF7Y3T10V6T10A6T10ZK1Z1N5W9L3S5K479、商业银行的（ ）对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.监事会D.高级管理层【答案】 BCV2V5V5B10F10X10G7HI5J10D4Y7F3P4A9ZN1R9P9O5D1I10L280、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCA5Y7B1Q6E10A1X

37、9HQ7W7D7H1F9W7Q7ZU1S6Q2Y2I7Y6U681、商业银行应当根据潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。下列关于销售起点金额说法不正确的是（）。A.风险评级为一级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币B.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币C.风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币D.风险评级为二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于8万元人民币【答案】 DCI6W6C1S1W9A2D7HW6C5L2F8J7X7P5ZV3T2H6T5J5Z7J1082、为了

38、限制贷款集中某些或某个借款人，监管部门制定（）监管标准。A.集中度B.全部关联度C.信用风险监管指标D.流动性覆盖率【答案】 ACP2U1E3K10G5E9J4HF6R9A10C4S8M8V6ZB1N3M10F8H1Y8D283、商业银行发行的（）是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.一般债券B.次级债务C.次级债券D.混合资本债券【答案】 CCE6J7I7O3P3Z8O5HY3C10Y2F9N7V9Y2ZY1Y7Q4N3N5G3I284、下列选项中，不属于银行信用风险的是（ ）。A.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能

39、履行合同【答案】 CCL3P8P3G6B4G10R8HB7Q3C10P2F9V4Y7ZT9F7Q7B6I5N1T485、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（ ）内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCV2I7O5M7F3M7K8HT8Y1W2F9W6A10Q1ZN3P10F9X4C4C9A386、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出

40、D.发展方式相对比较粗放【答案】 ACN4P8G8D5A1B4R1HD6Q4S2A8Q4Y7N1ZD7J4P4Y9U3L9Y887、关于市场定位的说法，错误的是( )。A.市场定位时企业根据竞争者产品所在区域，确定本企业产品的位置B.市场定位就是要为产品塑造与众不同的形象C.当消费者偏好发生变化时，企业可以重新进行市场定位D.企业可以从产品的性能、质量水平等方面进行市场定位【答案】 ACZ1Q5A3F5Y6Z10Y1HH9P9X6M6J6I4M9ZN9E7B6Z4W8G1H1088、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行

41、政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】 DCN10P8J7Z9N3K10F6HG10G6Q5K3S3O5K8ZP5T2Z2S8E2R2Z389、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCL6T5S3I4Y4G3C6HR7Q10N7K10B3D1C9ZI10C5V2E10Z8R10Z1090、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长

42、期的投资资金的前提是（ ）。A.银行监管体系的完善B.有效的宣传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露【答案】 CCU3O2U2I5V6H5X1HX8T7G5T9S2N9H10ZM7P7Z10Y3H1V5D791、有利于保护当事人的商业秘密，维护当事人商业信誉的合同争议解决途径是( )。A.协商B.调解C.仲裁D.经济诉讼【答案】 CCZ3E5Q10X7R9V1D3HU1A3R7A9H10K8A6ZK4A3W5M4F5P9H1092、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不

43、低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCQ1L7Z10X4Y2G9Q9HW4J8H5C10H4J10P7ZN1D8I7S3M5A6S593、资产负债管理的“三性”原则中，（ ）原则是商业银行稳健经营的基础。A.安全性B.流动性C.盈利性D.合法性【答案】 ACL4M2M5P8I1J4X4HI3U1H5V4S10O8S5ZZ4X1S5V9A6D2J294、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACR6I2J9R1O10R10O4HH2E8U9E4I9O7F7ZV1W5D5

44、N2U4V10S495、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCI5J2C7W5O8F8C1HS10Z1C10N5L6L7D6ZR5N7Z8A6R4U5V396、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（ ）。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】 DCY9L8K1E2Q1D9H4HW8F9D5W5A5F8P5ZX4F8I1T8W5F7B297、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】 CCG8V8T8P9V6B3A7HW3A4O8G8R5Q4Q3ZQ6M3A6O6C6A5P998、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCS2S5