2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库点睛提升300题及答案参考(云南省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCC7G9G4K4J4E2H7HA1Z6H3Q8A2G7F5ZR3B6A1F9T9F7F72、我国初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架的标准是2009年9月银监会制定的（ ）。A.商业银行流动性风险管理指引B.商业银行流动性风险管理指引（试行）C.商业银行流动性覆盖率信息披露办法D.净稳定资金比例披露标准【答案】 ACE7Z3O8O2Y2D1K3HU6

2、X2H6X10F10T3H6ZD1G8S10A9O10E9C103、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.500B.600C.700D.800【答案】 DCT3N6G5A2Q8R7E1HY6K10A10H6B7I2S1ZT1B9R4T7U7W10C84、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实

3、施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCF5L7I7Y2M6N8Y5HB3I5R1A10D10F2X9ZI4R3T6S6Y10K10F75、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则

4、512D.原则13【答案】 ACI9E6D2T9V10F3Z4HR6P7X2A2I6T7O7ZF5T4J4N3I3G7E46、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCU10D2X10B3X9B10R9HN10Z5M8D3L4K2T9ZL10G1G2N2Z6E9D107、钢材、铝合金是木材的可替代商品，因此根据钢材、铝合金的销售量，可大体预测木材的需求变化。这种预测方法是( )。A.相关类推法B.对比类推法C.定量预测法D.用户调查法【答案】 ACP8D6F4N6B2F5Y9HC7X7W8E7Z5Q3L5ZA10N3P1W8G4K2O4

5、8、（ ）不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案】 DCN1K3B9V4S3B8U2HX3B5N3J3O4A8P7ZN5Y1N7P9X3K3D109、商业银行的非授信客户一般要缴存（）的保证金，优质授信客户可在签订减免保证金开证合同后减缴或免缴保证金。A.50B.80C.20D.100【答案】 DCH6Y10T2N10V7X2S9HN4W10C4Y7A9N8M2ZT1A8Z2J10T5X7Y110、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCB8H5O2E8E10D3T3HG

6、1C3P1V3S9B2C3ZU4X5K9A5W6M10X611、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCP6N7W7B5T5Y7P7HB9R4Q4J2I3A3A10ZA2S1F5Q7D1T3R212、优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】 CCV2V2H7U8U9P9Z7HJ8Q4Q3T8W9M3E1ZP5B1O8G8S2X9S213、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D

7、.1981【答案】 DCR5M8A10Q5V1F5C4HP6P5B8J7J8E7L3ZG2Z8I4Y9Y2X5Q114、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACC8O8S2Y10Z7H3P2HG7H1J7T3E2V4V9ZZ4N4F7V7S7N9S315、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开

8、发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCE1D5E4C3G7A4E5HQ9Z10M10W1C4E5X10ZG7P4C5Q1A9A4X716、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】 BCB4N7V4L9A8T7T1HF4E9O2D4W8R3L3ZU9F8A9S8M6Z2A617、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )

9、。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCG9N3J7L5Q9X9O2HU9Z4F3W10C4Q6R10ZK9B3B6B3V5W5J318、（ ），巴塞尔委员会发布了流动性风险管理和监管的稳健原则，建立了国际公认的流动性风险监管的定性标准。A.2008年9月B.2009年6月C.2011年4月D.2012年7月【答案】 ACD10K5C3F6O9I6I6HE10R1U7J1C10B9O1ZB4G4B8K3W8Y2U819、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当

10、根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCB10U10E1Y5S3X3U5HD5J1Y7L5T4M6B9ZA3M10G3F4S2M6N720、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCA10O6K7A2J2O9W10HA6W9W1K5D2I10R3ZE7O5D10I5B2B5H121、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量

11、信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACR10D7R6Y8E1C3L10HU2J9Y7E7T6B2Y8ZW2I1T3T9D5P6X922、 ()是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定A.外币存款B.定期存款C.活期存款D.单位存款【答案】 BCW2J6T9J2A8V1K10HM3F7W1B6D6O1M2ZD1K1H5E2R10J7E423、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCJ2H2R2I3L3V2Z2HZ4Y2D3D4K7F10Y3ZW1N10F2A8S5F2B

12、224、为进一步推进欧盟金融监管体系整合，构建一体化的金融监管框架，维护欧洲金融稳定，欧盟构建（）机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色。A.单一监管B.多头监管C.双重监管D.多样监管【答案】 ACL8B3V9E7Y6W5P1HN8Y6D5O10N4F7Z1ZE9B1J2G4M4G5C1025、某齿轮生产企业的流水线有效工作时间为每日8小时，流水线每生产一件齿轮需10分钟，求该企业流水线每日的生产能力是( )件。A.48B.50C.480D.500【答案】 ACN3Y5S7R7O3P4S7HY6Y10O10M10U5B9P5ZJ4B7V2B10X5N4E626、我国银行业监管的新理念不包括（

13、 ）。A.管法人B.管风险C.管内控D.管合规【答案】 DCJ3X3S10N4F5F6K2HT10T5H9R6G4T7V4ZL7C9K7B1B4I1T427、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCN1U7B8T7U3W3Y10HN10Y10A1O6Z9I10P7ZK6I8F2X4V3E1L528、超额备付金率是指银行为适

14、应资金营运的需要，用于保证存款支付和资金清算的货币资金占存款总额的比率，计算方法为（ ）。A.（在中央银行的超额准备金存款库存现金）/各项存款 100%B.（来自于最大十家同业机构交易对手的同业拆放同业存放卖出回购委托方同业代付发行同业存单结算性同业存款）/总负债 100%C.各项垫款余额/（表外信用风险资产余额各项垫款余额） 100%D.信用风险资产实际计提拨备/应计提拨备 100%【答案】 ACZ2T5R10B9R4R2O6HT5C10U5X7J1T8C7ZK10L1U3X4O10H4C1029、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案

15、】 ACQ7T3V9S4J6B9A4HO5P1Z3Z2V8U8D10ZK5Y7M9P7H3X9U1030、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACW10Y1T10I1G3L2J6HL9L7I1Q5N8R8W8ZT5S6U2M5L7J9J1031、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCG8O10Q1B8A9W3X6HQ3R4H2O1Q

16、2J10N7ZS6T5I5X9C5D6T832、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCA2W6W3X6D1J3K8HY6L1O1O3J8D1S4ZM7R1L7L5F2S9D833、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B

17、.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACI9J6U10N1R9F6O9HP2D9V7J5C9Z9D3ZC9J4I3E8A6Q8C634、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济

18、及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCI8R1Q6X3M9K6T3HG4V5H9P7U10A7T6ZA5T7V4P6B1J7W435、 银行应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下的持续经营最短期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCT1P4W2K7C7Z2D9HY8U7T9Q2G2K7I8ZR2M7K2N4P4X8F236、（ ）不属于金融衍生品。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCH5X9A5E7Y10T7N8HG2E7A

19、4M9K2K5Q10ZW8G3W4D8X7G2I637、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCV3U2F4U6H3U2K5HN10O10R8G2U8C10G7ZT4K4V10B2P2I2H238、对连续（ ）年被评为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢免。A.一B.两C.三D.五【答案】 BCH4O2M2M3Q9L6X2HR1J3Y10P10B2I10T6ZZ5A8F5G6Y8F6N439、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名

20、董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCT10L3V9Y6Y6S10K4HX3R9O5G8L10B7M8ZP6O10E10K9L10X3N740、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则5

21、12D.原则13【答案】 ACZ5C2V7O1A3F7J10HD9U2O10N4O8K5M5ZJ7Z2M5H8W7M10Q541、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCH3Q8G1R8E3D4P7HI4H2N6Y7G5S8I5ZD1U6Z1W8X9Z10S342、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCH4G7P1V10D4D3F1HA3E10U7B5P3D7G8ZX1Q6T6H4D10A3L243、（ ）是指在检查计

22、划之外，根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件临时性开展的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临时检查【答案】 DCG7Y2O5J7F5O8O6HP8G5W3U9M9I4L10ZS7M10I8A2R1F10W844、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCA7D7G7I6V5D5V2HX3B7H7Y9J5O8N5ZY4W1I3Z9I8I7M345、责令停业整顿属于（）。A.人身罚B.财产罚C.行为罚D.申诫罚【答案】 CCI3G4J1O8Y5T8R3HX5R9N3B2J7Y1S2ZQ8V2D9A1N

23、10H7T546、2009年至2010年，原银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCK2O3U9A5D2X6P8HV8V8Q9T1A5O4W8ZP3C7M6N5H9B3X647、对第一

24、类商业银行，银监会可以采取的预警措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行制定切实可行的资本补充计划C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制水平【答案】 BCR8M7M10T5P8S3D10HJ8P1M5Y4B4D5C5ZY8J10O7O6P3I7M448、按照（）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.同业拆借管理办法D.合同法【答案】 DCE9O10K3K9P7G7P6HT1S8R7B1D2N6V9ZS9L7A6L8L6F1O149、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定

25、期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACY4B1Q3E6D6K7D5HS10N4T4N3O10F4J9ZC3N3L4N2O5S1A650、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCL5W7T7O4Z10F10U2HH10N5U6K1A4S9Z10ZC9Z

26、7E7M5R1W6N1051、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACV1I6R3M3O7Z5L7HS4Y10C2I7J6W5B7ZW5L6U6Q6G7F1G1052、（ ）是指行政机关依法强制对违反行政管理法规的公民、法人及其他组织在一定期限内缴纳一定数量货币的处罚行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 BCY2J7O6R4Q2W3U7HU1E3X5U7I6M9W9ZO2H3Y9Z6F8A9J153、公司治理信息不要求强

27、制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACP3G9Z1A5E1R4S2HP2C8H9X5K3X9J3ZV4H3G6B1P4E2G754、资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCK6R9H1F9S5W8T7HR9J6R3C10C6U7C3ZI2L1D6G6Y5S2X655、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACK4H5R5K5H1N9N2HY5E6Z8C5Q1P9C

28、8ZJ10Y8Q6D5A5D10J456、资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCE1Q3O8D9C6A9G1HC9K10Y10H6L7O1S8ZJ2S2P6I1O6Z2M1057、在计量信用风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素不包括（ ）。A.违约风险暴露B.相关性C.置信水平D.经济增加值【答案】 DCW7A2L3B5O2C3K1HZ7M8Z1I7X8M9S2ZM4L7A2B5H5E10N658、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCO7D

29、5B10Q10V5O7Z4HT4F1V5U3Q7U8Z7ZS2V8N10R2C2A7S559、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACX9P8R1P5T8D1W5HP5W7A8A3W10Q8P1ZK8C5V1Q6C9L3R860、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCF7I5K9X1E6J8L6HZ7N5B3A5Z10B4X10ZA6

30、A6K2O10D4U2H361、行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出（ ）日内，依照行政诉讼法有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。A.3B.5C.7D.10【答案】 CCO8P7J6H5I4P10C6HB10U1K7H3X7V8F6ZK9Q1J4W5J7Q1Z462、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）内作出是否接受的决定，并自接受之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；60B.3；30C.5；30D.3；90【答案】 ACS5L5A4O10V4F7X8HP4N4W4F5B8M1Q8ZB8V5F5D3A2X8R3

31、63、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCM9G2Z4V6Y2U3J6HN2H8F4U2M3H1Z2ZN4U7P4B6R7Y3F964、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCK10V9O10Y10M8F5P7HS6G4Z3H5Z4K5K7ZI9C5V2N4U5N3Z465、资产证券化的作用不包括（ ）。A.减少资本占用，提高资产回报率B.创新融资渠道，降低融资成本C.改善资产负债结构D.实现风险隔离【答案】 DCG6K2R10N

32、9Y3T9J10HP8N9C2J9T8R4Z7ZZ1U7I1Q7X8H6U666、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCU4B1N1Z10B4U10I2HT7L2A1G8M4V4U5ZU5W1W5V3Q8D8Q467、金融企业不计提准备金的资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACG7I8W4R4T4M2O8HJ8C5X5D7Z4A7K5ZW6G6P4R4P2Y7T668、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科

33、技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCS6H10A9I1V4N9T9HC7U1G6W8L9Y8W5ZY4S10B1L3W2T5Q669、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACB2C2A7E9T

34、2Z1Z1HT3B1N10V10V3X3U7ZG1X5D6S10E10L8O170、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACV3X6Y5H5W7B10G5HE2P4O8I8O10E7N9ZA4X10T2S1W9X3R971、客户在办理存款时不约定存款期限、支取时提前通知银行约定支取日期和支取金额的存款是（ ）。A.保证金存款B.定活两便储蓄存款C.个人通知存款D.人民币同业存款【答案】 CCD4Q1P4H3N4L6M2HE8Y1I2T5R3K9S2ZU2H1I1P8O5C1F672、银行业消费者权益保护工作应当（

35、）。A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】 DCO4I8K9I1Y2Q2N2HW9W9Q6D8J2W8C5ZT9T3F5G8R10O5I173、下列关于商业银行绩效考核的方式表述不当的一项是（ ）。A.绩效考核主要包括对机构的考核和对人员的考核两方面B.绩效考核频度主要有月度考核、季度考核、年度考核C.绩效考核方式为定量考核与定性考核相结合D.绩效考核采用关键绩效指标和平衡计分卡等绩效管理方法【答案】 DCF3R10D5E8I8L1M8HZ7U5J7C2S10H1P7ZW10G6P3A2C

36、5B4V374、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCE10A10S5R1X10C6I2HX10G9N5T2H4P10M8ZC9O3D4B8K2V1W875、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCM10G1F2G10K9K10B5HO2S9P4C10S9W1J6ZV4C7Y2H3S9S1E476、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价值分析D.敏感性分析

37、【答案】 CCE1N10Y3S10I8Y4U8HE1H5O3G1T8N6E1ZR8M6K2F8R5N2J377、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCU3V6R6D4P1U10Y9HR3E7A10O7K5R3X3ZI6R1Y2K8F3O10E978、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是

38、一种风险对冲【答案】 CCF2E6B10C2S9X7G2HX4S1L6L5C6J7R2ZM7M6L4D10P4Z10Q279、存放央行的准备金适用（ ）的稳定资金需求系数。A.0%B.10%C.50%D.100%【答案】 ACR2H2F4M10T2L5G3HW1J5I9Y7M7X6A7ZP8G5K1B6F8X3S580、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCP7M9H5G4H9O2Z9HI2U9Q6A8Z2C5J5ZR1J3F10E1H6M10Q281、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受

39、理C.审理D.事后反馈【答案】 DCC9E8U2S9O8S6D6HE2F7K9Q2F5S7U1ZJ6I1V2Y3U10R3T582、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACC7P3W8R9K2X2H7HO2G1M1C9G7H4U7ZZ3L2B6P7C2N10K783、风险调整后的（）是经风险调整后的净收益与经济资本的比率，已经成为国际上主流商业银行的风险绩效评价指标。A.净利润B.净收益率C.资本回报D.风险溢价【答案】 CCS

40、5N2W8H3F9A9N4HM9B10I3Q5M9H2U3ZA5M4N4M9J2N2R984、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCF3V10C9S5I3V10E3HQ6K7G4F1B5D9F7ZP7V10F1M4G1G9D1085、下列不属于商业银行风险监管与管理指标中的监管类指标的是（）。A.资本充足率B.不良贷款率C.杠杆率D.资本利润率【答案】 DCH2P10S2V9N10A7U4HL1D10M3V10T3J2J6ZP7B8T9G2W2T7U886、 银行支票的监管中，应当注

41、意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCT7S7B5U1V3W10I1HB4R9J10M7R10E1G1ZX2P5D2R4A6D4E287、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCD3T10Q1P7H1F10U5HG9P2J4F1W5D5H4ZP5U9Y10

42、O2K10Z10Y688、下列业务中属于商业银行资金来源的业务是（）。A.同业存放B.贷款C.债券投资D.同业投资【答案】 ACQ7T4I7L5E2Q4C6HO1V2H7L3N4L7Y5ZQ5D5T1A3J7I1T489、下列最能体现“管内控”的监管理念的是（）。A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险【答案】 CCL1X6I2F5O6Q6A3HV1S8E4H3W4E3J

43、8ZQ3L7Z4Z5J1J9T190、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCR2A3H2U5H5Y6B2HU7K4J3K4K9Q1J3ZY7Z10M3O7U4U5P891、某银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，某银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCQ6

44、Z7R3W2R2P5O10HI7I7M4K8E5T2A10ZU5V10P5R2S7F5H592、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCU7K6A3A4T7C8R5HG9F9G7H8W9F7M3ZU7V9V8M6K4L3V1093、资本监管的三大支柱不包括（ ）。A.最低资本要求B.监管当局的监督检查C.监管当局的市场约束D.现场检查【答案】 DCI4Z6G3U9R10I4W10HZ10H8N6M9J4G10N4ZV7R5M3O4C9U9O894、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法，错误的是

45、（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过5年【答案】 BCQ6M1R1C3P9W4K4HP7P5Z2K7L5Z9L7ZE9A7X8N4F1K9U395、（ ）指在我国境内设立的金融机构法人，通过在境内外债券市场依法发行、按约定还本付息的有价证券，对购买人形成的负债。A.同业存放B.同业拆借C.债券融资D.向中央银行借款【答案】 CCN2T4K3N5O8F6H5HJ1U9I1N3Y1R2X9ZB10W1G2U10B6X3M696、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资