2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库模考300题(精细答案)(贵州省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCJ6R2C3G6N9D10M7HG9Y10U2Z4K6W10W7ZI4V6V2T7O4R8B82、某企业生产5种产品，每种产品下各有3个品牌，该企业的产品组合长度为( )。A.5B.3C.15D.8【答案】 CCR7Y8H1Y6J6X4C3HF8L3W10M2P8G9V5ZX7R10I4N7F8L3E103、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。

2、A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比D.资产利润率【答案】 CCC6S3I8M10T6I9Y8HX8L2A5U4H9P2V9ZK10B3X10G10D10L8B104、下列关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法不正确的是（）。A.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性

3、管理等D.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求【答案】 BCA6M7C5P2P10N8V4HC2B5P1Q9X7E5V9ZK8G10Y2X6R5C6Q35、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCD2Z3P2H3B10Q8Y8HZ9G2B2G10L8A4F1ZY5G9O8H3B2T1J16、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手

4、车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCH1T6R6D7P4T7Z5HM6O4V4R3T7Y3T8ZK6W8U6S2J6E8J77、银团贷款中，受邀参加银团，并按照协商确定的份额提供贷款的普通角色银行是（ ）。A.牵头行B.代理行C.参加行D.按排行【答案】 CCW1C4D4K3T4A3B3HH10A7L9J3H4K4Q10ZO4V10X10P5P9R5D68、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCR2U1T5Z8Q6S5H3HS

5、3Z10I8M2C3C6E9ZZ8K4L9D4Z4W7G39、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCE8R4D10L2P1S8V8HP5L2U10S2D9F1Y10ZK10O9K9A3J4V7W610、（ ）不属于金

6、融衍生品。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCY3T2W10U10V6Y9A5HX8Y4Q8V8I2M7S1ZW9D8C8M9P8Q7R511、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACO9H5P2S1Z3W6M10HF9Z10O10S4E5J7P5ZN3B8B8M10E8B8J212、（ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。

7、A.流动性覆盖率B.特雷诺比率C.夏普比率D.净稳定资金比例【答案】 ACO3F9F3S10F2P5A6HU1Q7D3Z9S6T2M9ZQ8R4Z3I10P6W7M913、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCY7C1D1S9X8N4Z3HS2Q5F1U5D6O3P3ZN4K10Z3E1H8M7P814、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCP9Q8M1P6R6Q8N3HM8D8A8A9N5H8Z4ZF5E7R5S

8、3C3A8M815、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCN10R7X4G7W5W3R6HD8M9V4X9E1K6U6ZQ3I6Q8Z3A1D4H116、（）就是实施法人监管，注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 ACT3B2A5F2I1Z2B4HM2R7I1G5W10W5A3ZT8U5M7P10R2P3O1017、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCG6R9L9K10P10J8Y9HM2F

9、7U6J5E8X9Q7ZN7L8Z4E6M6M5J118、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.加强知识产权保护原则【答案】 CCL2K6P8O1F9N9Y9HO5B10E5J1D10G1N4ZV1T6S5T8D7F10Z1019、2009年，我国首批消费金融公司试点城市不包括（ ）。A.北京B.天津C.成都D.南京【答案】 DCD1V7U4S9A4T3B9HI3Y3O5M10R3B2F3ZP3R4Q6I6M6W4P320、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCE1

10、0Q7S8W7E8R9W6HC2W8D9E8Y8F2C7ZV6U1J10I3P8V2C921、下列不属于中国进出口银行业务范围的是（ ）。A.买卖、代理买卖和承销债券B.办理票据承兑与贴现C.从事同业拆借、存放业务D.吸收对公存款【答案】 DCT2O9B8Y7F8N9R2HD1Q6Y1Q1T2N7P3ZU7S2C5H2H2P2V422、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCD7G2S3Q1H5X5F4HE3J1L1P3R8P10P4ZH3M2I2J

11、5Y4F1K923、 2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.5000亿元【答案】 BCP4C1A5Z8X1E6W4HL7L1A3Z4X7V10X6ZE8W9H5E8I7H10X224、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACV10S4D10G5F3T9B7HV7R9K10

12、C3S5D7T4ZI4X1Z7M4K4N3U1025、下列不属于并购贷款的主要风险点的是（ ）。A.战略风险B.声誉风险C.整合风险D.法律与合规风险【答案】 BCG6R3V2N2W8Y10R6HW5Z6G6S2Z9I3U6ZC6C1U9Q2P9T8D626、商业银行从事非套期保值类衍生产品交易，其标准法下市场风险资本不得超过商业银行核心资本的（）。A.3B.5C.10D.15【答案】 ACL3U1L9G10X6R10X3HK10A3Z6D8C8L10W3ZL3N4M8G5J1Q8T327、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCU

13、8C9B6F3D4W8C7HO9X7F2L3R6D4L7ZW8Z7N1J1Y7J8O1028、按照银行业金融机构绩效考评监管指引的要求，（ ）权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCT9D8S7M7J8C3E5HU9K3I8Q1Q10Y8J6ZW6G1I9L2P1O2M929、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托

14、公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】 DCA2K9X2D10W1U9A9HE9H3D2J8T7R7N8ZU6N1F7E9C10V1Y830、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 C

15、CR2Z1R3K10G1H6B10HE3B7Z8J2M10P1Q5ZA5U2C9Z3G4X5J431、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCJ9R3W2J10P2D1M1HL10G8D10K4O10J5N6ZI7L8S4A4Z5V10G432、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACW5O4H1F7H1P2Z4HI4C3P4G8R5B10D7ZG10W7M10S8L2M8Z933、银行

16、从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACU4W4X8U9M6Y4F3HU7O8D9I2P7O4E7ZT6I1T7R7C3N10W134、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCC6B4O4Y4X6L9F2HK10D5C4J3J3A6C4ZG8C3A1K1E4O2F835、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCQ5S6S10H10H5D2L9HF8H

17、5R10J3X10I7Z2ZH3G5X3W6W5T7U136、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCB3T6H3P6B8G6U4HO5R8T10I1L6Y7R3ZC6E7O2Z2N4H4Q637、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACY10A1T1X7W5E3A2HS8H2Q2M9B1

18、0J3Z6ZM5W9C10I8T1H2P338、一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款28亿元，次级类贷款2亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案】 ACY6P5I2S1R3G8W5HZ4X5R4E5F7G1F7ZA10O3K9D10Z6Y1A939、在影响企业生产能力的各种因素中，( )是计划期内用于生产的全部机器设备的数量、厂房和其他生产用建筑面积。A.固定资产的生产效率B.固定资产的工作时间C.固定资产数量D.固定资产所能生产的最大数量【答案】 CCI8D8A3G10G5E1Y1HQ

19、7C4O3L8E5Z8A7ZE5T2R2U1C8Y4T340、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCU6I1Y9V2S6Z7Q5HP9X5H5L2Q9H4E5ZM5K2D1N8S5A1B841、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCH8C6T4Z10F3F10F2HM10N8B9E3G7N1M3

20、ZV6L5A8C9U8E1O242、（ ）是当前国内商业银行最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥了重要作用。A.流动资产贷款B.固定资产贷款C.贸易融资D.银团贷款【答案】 BCE3Z10K8T6P8R4D3HD4N5V4B3A2K6J4ZX8K9C5M8J6G10F543、 ( )的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。A.数字时代B.网络时代C.信息时代D.媒体时代【答案】 CCU9C7L5Q7J8B5M2HX9U6E3C6Y10J6R8ZI6R8U6G2L6O1J944、我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是（ ）。A.五大理念B.供给

21、侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 DCV8L1S4O8W6S3R2HU5H2P9I2C4K7N1ZD9V3C7Q4X1A1P645、在市场营销环境分析中，企业的市场机会少，环境威胁低，企业的业务可能是( )。A.理想业务B.困难业务C.冒险业务D.成熟业务【答案】 DCP9L6R5Z2J4I10S2HE2E10X4D2E4R7Y8ZX3I6T2C1J6M7G846、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCU5E8S5S9V9Q5F8HL5B6V3K8I3K1N3ZL1

22、H3U1Y4T7U3C847、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACS7S2N1B1P2Z10E3HO9W9D7E6S6I6J2ZS4E3A3W5Z8P3B848、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACI2A1S10H9T1C6Q6HJ10T4P3O1F5C1G1ZA1D10P10H6P9N3W249、根据管理需要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCS8N10J9V3R5

23、L9F4HW4S9A3Z2V1O5E1ZH3O5G4Z5D7B8F1050、事后控制方式的重点是下一期的生产活动，其特点是( )。A.方法简便、控制工作量小、费用低B.方法简便、控制工作量大、费用低C.方法复杂、控制工作量大、费用高D.“实时”控制，保证本期计划如期完成【答案】 ACE6T1N9T6C2M10M6HZ4P7N8O6J1N6A3ZH5A7O9B1H2C3G551、从商业银行管理经验看，狭义资产负债管理是银行为应对（）变化的冲击而对资产负债进行的协调性管理。A.市场利率B.市场价格C.净利润D.总资产【答案】 ACQ4R6P4F1P2H9U1HT6J7M4G5B6A4R1ZB6N6

24、B1L7X9D7D252、净稳定资金比例应持续性地不低于（），从2018年1月1日开始实施。A.50B.85C.90D.100【答案】 DCH2R2Z6P7H7I8M1HJ2M2O6V6F10O1G6ZN4V9Z8P7R7O3L653、商业银行内部资金转移价格定价的主要功能不包括（ ）。A.优化资产负债的期限结构、利率结构B.实现风险分离和集中管理C.引导产品合理定价D.完善绩效考评体系和激励机制【答案】 ACQ8P3G6E6S7K2Q3HZ2T3I3Q2Z7F10H5ZG9D3C10O4O6W9K154、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 D

25、CT1I2T1Y5I5C4B1HP10B5N4D2A4S5L2ZA6H1K4G7Y4K3E355、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCW3V6Y7I2A7Z9E6HI10E3T2I2D3E1J8ZR9T4P5W7P5A6U756、下

26、列最能体现“管内控”的监管理念的是（）。A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险【答案】 CCR5F3S2Y1O1W9Y2HG3C9E4G4N1F10Z4ZQ1B4Y9T5R8E8C257、商业银行下列变更事项不需要审批的是（ ）。A.变更名称B.开办除结售汇以外的外汇业务C.修改章程D.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】 DCX8U8A4M7W4B7M8HB4F6P

27、6G8D9A10R5ZD2O8J10L2E10F7E958、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCO3K9A3E10B10G6P3HC5T7X9F10Q3C3M7ZC10B1E9P4Q5C10U159、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACL5J4U7I2B2O9Y7HH3N10J5I5M2S7Z8ZG5T5E4T1C2P10P960、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇

28、票金额的( )。A.50%B.30%C.20%D.10%【答案】 CCI4Q8Q9Z1O9A6D2HI2X6B4R3N2I6L8ZM9A6E2N5D1V8O661、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】 BCQ2I5V8B5C3U7B2HD10I3E5N7T6Z4G6ZD1M2S10T9E1J6K1062、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；上市公司以外商投资或外债形式将大部分募

29、集资金调回境内使用，下列排序正确的是( )。A.B.C.D.【答案】 BCL3D4P10L10K4J5E1HD8Q10C5E2K8T6Z9ZZ10H2E8K9W4R9X263、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACB7D3T4N7D10S4X2HJ10Z5L4O4V4O3X6ZY7K8X4D5I6Q2N764、下列关于商业银行信用卡业务监督管理办法，说法不正确的是（ ）。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实

30、行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCS7M3Y7P5N5N1S8HO2L10D2Z9I8A6Y7ZK6M4Z10B7D8T5Z765、银监会以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCH10I8M9U7E1L1G5HO8V2O4B7A8Z9P10ZL6Q6X1S3E5G7U966、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（

31、）。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】 DCX4F9Z3K5N8E10G2HU9W10Z10H9L2T10G8ZD7E3I1W2Z6R4T967、我国银行业监管的新理念不包括（ ）。A.管法人B.管风险C.管内控D.管合规【答案】 DCZ8X6Q4S3K7W6O10HV5V1I3X1L10W7U9ZH5E3P6T1Y2Y3T168、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（ ）。A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】 CCA2L7J1Q5C8Q9I4HB7O7W3P8K7K10H4ZQ6E9U6G9K3A7

32、A969、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCE7N5V7G2M2E1G9HP2W10W10K5U5A9D8ZP9X6K5Y7F6K3Q370、（ ）是客户存款时不约定存期，可随时到银行提取，利率随存期长短而变化，兼有定期和活期两种性质的一种储蓄存款。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.个人通知存款【答案】 CCB7W7A10M2J2W5X8HQ10Q8S9W2E8X4K6ZA10P4X4H5G2F9E971、（ ）被认为是现代内部审计的开始。A.19

33、39年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCS9G2N10N7J3L4T10HG1T3D1K9K5I2D6ZK7J2C5L10V3C3B972、商业银行一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.5%C.3%D.6%【答案】 DCO8H9U8S8X5V6V10HL7H6K3I9I7W2K8ZZ3T10U4B6N6V9O373、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCC3C5A4Q1A1P6J7HP4O6W8J4B1P3S10ZY7T6T8T6C2F10M974、目前银行大量推出创新型理财产品

34、，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCW1K3U4P9S4U10N5HW4A8P4Y3W6M2Y1ZN6T6L10P5T2L7K975、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCP2R6D3L8J5Q8R8HW7A5U10M4V9W9E5ZI8W1D9S4K4V3C476、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有

35、的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCP2R1M5B10D7M1C4HZ3L9P9T8V4F8P1ZP3K7A6L3Z2S4W777、一直以来，银监会秉承（）监管理念，不断完善非现场监管理论与方法，对银行业金融机构风险进行有效“识别、度量、分析和预警”。A.“风险为本”B.“盈利为本”C.“稳定为本”D.“信用为本”【答案】 ACC9E3Q5G5R4A9X1HU8A1N7O10O10L4Y4ZS6G10B8W8I

36、2J5Y778、非现场监管的特点不包括（ ）。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】 ACP4K5F4I10P3Q4K9HL5V3D4T6I4I7X3ZB10W9W3D5E5R9F479、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCN5P8L7J7Q10L5Q6HZ3D10O8B9R3U9O9ZI1Y6G8F10L9V3T480、( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】 CCQ6

37、J8F7R9L6T1A8HN3N1X6M6J7W8X8ZP8Q1T3P9M3E2L681、根据项目融资业务指引，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACG3Y8R6F9E3B7R8HO8O7D7D3D2N1S9ZH7M8P1S5D8A9V182、资产使用率是指（）。A.总收入/总资产B.总资产/股本总额C.税后净收入/股本总额D.税后净收入/总收入【答案】 ACR1

38、X9I5W3J1B7J2HV1S3T8A4R10N9W9ZZ2E7K3S6R8Y7M1083、某企业成批轮一生产产品，产品的生产批量为120台，平均日产量为10台，该产品的生产间隔期是( )天。A.6B.8C.10D.12【答案】 DCM8D4W5N3W6P10D10HT10Z4L6M10D6P8S3ZW1J4B4T3Z1G2W584、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCL6X8U7A2M8B1X7HH3C6N2H2P1M3C7ZM3W6M1U2H2J8M985、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险

39、管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCC5O6H8U9B4A7B6HH8K3K5C9G9K7R5ZT9J5F2G10E9Q6U586、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCJ9U9G6P3X2V6C9HB3Q6H5J6V10J8E1ZJ2C6V10I9E2Q1A187、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资

40、产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCQ4F3I4O2T9L9U7HW5U6S5O2C9D2Q5ZV5H7F9R1Y10T4T788、某企业采用成本导向定价法确定某产品的价格，该产品的单位产品成本为1200元，企业希望获得20的预期利润，则该产品的单位产品价格应为( )元。A.960B.1200C.1440D.1520【答案】 CCH1Y8M7C1R4P5H8HW4R4Q7B9S5Y7J5ZX10C1X1T10Y5T1T889

41、、我国商业银行建立的治理架构不包括（ ）。A.以股东会为流动性风险管理的监督评价层B.以总行的高级管理层构成的执行和组织管理层面C.以总分行的各个风险管理职能部门为基础的风险管理执行和报告层面D.以董事会为流动性风险管理最终责任承担者的决策层面【答案】 ACG3T2Y6U6S3M8X10HZ1C8E2H1H9R1Z4ZK3J1F10R10G8A1Z890、我国初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架的标准是2009年9月银监会制定的（ ）。A.商业银行流动性风险管理指引B.商业银行流动性风险管理指引（试行）C.商业银行流动性覆盖率信息披露办法D.净稳定资金比例披露标准【答案】 ACE3V4T1

42、0F3Q8F9P4HU6F9O2Y6K3Q2C10ZN5M6H4U9Z1Z3H1091、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCU3W7P4T9H10V7J8HO8N2U6E9Q6R9X3ZY8W9O5M10P4K3G192、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCB4B4S4B6K3K1K8HI8I9Q7S8I7K6C1ZA5R4L4E5Z8C4J693、商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供

43、约定的信用业务是（ ）。A.代理类业务B.承诺类业务C.担保类业务D.支付结算类业务【答案】 BCY6Q8Y4E4R7U3S5HE8W6I2W3H7Q3I6ZE8N5G10M1Q6S6D294、银行业金融机构应承担（ ）的责任，即积极开展金融知识普及活动，引导和培育社会公众的金融意识和风险意识，为提高社会公众财产性收入贡献力量。A.加强员工培训B.信用体系建设C.为社区提供金融服务便利D.消费者教育【答案】 DCG3Z4O5A10G6R2D2HA7Z2O6B10K7P4N2ZZ4F3I5X6U8A2J1095、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及

44、汇率波动【答案】 DCZ5C9M9T1K2R5Z2HN6R4L9T10Q10Q5H3ZB6V10G5Y2S9X7X296、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCD10B8R9D10I5M5M10HZ4X9J9D4S5F9N10ZR8A10K9Z6S4Q2W897、下列不属于并购贷款的主要风险点的是（ ）。A.战略风险B.声誉风险C.整合风险D.法律与合规风险【答案】 BCI6F5H5L5A2F8R8HO4W10L5P10Q4Y9B9ZH2Y1F10V8H6Q7Q998、生产调度工作的基本原则是( )。A.快速B.准确C.以生产进度计划为依据D.高度集中和统一【答案】 CCS3V4T9L4A7W10J4HA10N9A7L9Q3P9H9ZN6M2W5S3L8D8Z499、商业银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.