2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自测300题精选答案(河北省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACG3C2H7B2B10X2M9HE5R1Q4K6J5Y2P5ZA5Y10U5B10G1Q1I82、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BC

2、P6G9C2J7H6U10N3HU5P4L10A1V6C2Z8ZP3V10E10Z9P3O9H13、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACD4Y9C5Y5W5V2K1HH4A5W4C3L6Y6S8ZQ9U2U5E4E1I5U34、下列不属于个人住房贷款的主要风险点的是（）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCF5P6Q7B10N8M5L8HD3B6U4X5E5R9W8ZI9W7Y3T5V3Z9F15、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至

3、少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACS8T10H5V1I7F4B10HC6Y6C3X7Z6X9W3ZX4O6W5N4O7O6K106、企业销售物流的效率评价指标中，经济效率指的是( )的比值。A.销售物流实现利税与销售物流占用资金B.迅速及时完成销售物流量与销售物流总完成量C.耗损量与销售物流总完成量D.准确无误完成销售物流与销售物流总完成量【答案】 ACK6E10B6G10P6J3J2HO10I5H9C2Z8H6F7ZB2C2U10Y5F5V8D67、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账款C

4、.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACH8B8T8F8F6H8M1HD8H1Y9P1O1H6H2ZI4J7V6T3X8R4T78、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACG5J1D5U3F8J1W8HP1E9U2B6F10I9S2ZR8H5Z1O9Q5P8T99、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCF8R4X4L5K3R4S8HH2

5、I1T4K1S5Y2I7ZA3D3D3D10G2Z8Q610、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACB6P8A1P1S1H6E5HQ6Y5U3C3X3W7Q6ZS6V1S4V6L10E10J311、（ ）是当前国内商业银行最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥了重要作用。A.流动资产贷款B.固定资产贷款C.贸易融资D.银团贷款【答案】 BCE7J8G9Q6Y3E6Q2HI10K2Z6Y10J9P9N2ZC8V3I4Y4E1Z7V912、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析

6、D.敏感性分析【答案】 CCO2O2W5I2O2S7C10HY8F6G10I7O6K9E8ZS10N6H6Q5J10R6J313、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应，资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCR10K7X4Q5A4Q3G8HZ2K5D10P2V7M5M7ZJ4C4O4W1C10I4B814、中国的金融租赁公司发源于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCI3F9R10W7X8M3E10HG7O10U8P7E5G10K5ZE5E7G

7、7A6V3X7N715、下列关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法不正确的是（）。A.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求【答案】 BCJ4Q7F

8、2E10H8F5Y9HX5Y3X3E1Q5V9R6ZT2O3L2E8Z4N9O316、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCJ6K3U5M1I10U1F10HD1G10D8U2B10N7A10ZH9H4Q9A8E8W5D917、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性原则【答案】 DCS4S3Q10D6E3A5A2HH4A9A2F2Y5Y5Z4ZD4U9Q9N3Z5U4N318、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以

9、小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACJ5P5U6F10Z1W5K3HM8O4L3J5I7L4P6ZS1N7W1S10S8G4U419、银保监会及其派出机构在作出重大行政处罚决定前，应当在行政处罚意见告知书中告知当事人有要求举

10、行听证的权利。当事人应当自收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内，向银保监会或其派出机构提交经本人签字或盖章的听证申请书，说明听证的要求和理由。A.3B.5C.10D.15【答案】 BCZ2L6Q6P2F2U8H2HS4N4E4A5O1G7T10ZR10N8A1X6F7Q9E320、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡人过度授信【答案】 DCF9R6S2X1G9M10N9HJ6E1O4I7H8A10Z1ZJ9E3Q8Z5N4A2Z

11、621、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】 ACW5G1Z10L1S4E7V8HL7W4Z3G4A7W7B1ZS8R7D2Z10H7K3U422、从生产技术准备开始到产成品入库为止的全部生产活动都与生产进度有关。生产进度控制的目标是( )。A.准时生产B.缩短生产周期C.降低成本D.最大化生产负荷【答案】 ACR7R5P1P5Z4A1H1HF10P8M9J2I1A3O1ZK5Y4G6K7X3B6R823、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（

12、 ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCO9R1E5S9K8W5P5HO1P9J2R5S2A1G5ZU7W8L6Q4E4G6U824、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCF7E10V8D2T1W4Z2HC6V5Q1Y8P6J4G3ZG2V4K7U3X8F7N225、( )是最大、最明显的信用风险来源

13、。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCA3F2S3T4C10R9D10HT3W10R10Z1N9R3G1ZJ3E6L7C8X4O10O626、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCI3C2X5M1U10D9O9HM5A9D6B1V1Y9E3ZG5R6Y10P8E8S9U727、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模

14、式【答案】 ACT2E6O3S2W8E3L5HB10T8V7B1B1P3Z5ZV4W5W10X9Q10K4M628、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCT8P1L4H8N7D8R2HC4I9I10Q2Q4Q1R5ZA2S9X4R6P9U2V629、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCO3A10E8U6G10N8X9HB10T2

15、J1F10W4F10H7ZB6V1P8T2E8P8B530、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCS3N5J5N4J5T9X9HY3O9I8U6U8O4V10ZW6E6G5H6O7U7G631、在委托贷款中，商业银行（ ）。A.获手续费收入B.与借款人商定贷款条件C.获利益收入D.承担贷款风险【答案】 ACO7R3R3Y8Y1R4N7HG1A10R9S7P2G7Q3ZW8H9X2B8A4M9F632、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管

16、理D.明确法律责任【答案】 DCM2I9F4Y9R6B2K3HJ7A6E5X7G4K8B1ZP1C10E4U6D1P7S933、下列因素中，商业银行应按照国家关于固定资产投资项目本金制度的有关规定，合理确定贷款金额时应考虑的是（）。A.项目风险水平B.自身风险偏好C.自身经济实力D.项目收益率【答案】 ACQ9A1G4A9B1J9B2HW1R9L4C6F4Z5G6ZN1Y3Y2S2F1V7D1034、下列说法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润（所有者权益+少数股东权益）平均余额100折年系数B.净利息收益=净利息收入总资产C.净息差（利息净收入债券投资利息收入）生息资产平均余额100%折

17、年系数D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）营业净收入100【答案】 ACS4E2Q2E9M10C10U1HK7T2F2R4J7V1A4ZD2L8F4R5U7F1H835、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCM3S1K6N6F10J10C6HT2K3L5Q5Y10U7S10ZC1E4B6X3X5U7P1036、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCW6P7M5H6X4H1U1HN6X

18、4S10Q7G8W5Y5ZF4S5G1R6T9U10P237、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】 CCD2A10X5F7B1G7S8HG3B4E6H7P7I6P3ZZ6H10F8T6R4E3N838、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起（ ）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。A.1个月B.2

19、个月C.3个月D.6个月【答案】 DCU10Y6D4V3S4N10U4HN7Y3Q5V3P7J8F6ZV8K1N3K10J8D5T139、资产负债表内外结构的优化，是在给定的资本约束下，以（ ）最大化为目标，推进表内外资产的协调发展。A.资本回报率B.资本充足率C.盈余公积D.净利润【答案】 ACH9A7C1D6U1T4E6HM10K10E2M3W2V2R10ZT8Z5C10Y8U10A2B140、麦氏点是指（）A.左髂前上棘与脐连线中外1/3交界处B.右髂前上棘与脐连线中外1/3交界处C.右髂部与脐连线中外1/3交界处D.左髂部与脐连线中外1/3交界处E.左髂前下棘与脐连线中外1/3交界处【

20、答案】 BCU7H7O4P3K8Y9A7HX6Q10T3V4N9W10T2ZS9J3H3A6A7D3O1041、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCL2P6B8G7V10J8Q6HQ9O6F9A4G4F7F8ZA5C9U6E2V9D8E542、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（ ）。A.信息孤岛阶段B.互联互通阶段C.银行信息化阶段D.信息化银行阶段【答案】 CCW7P6U7F3D9T9X10HI10T4J5E3S6B3T10ZI1W9B2R3B4H2T943、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（

21、 ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCH9Z1X6K4U6W1N9HL6A4X1V7C6Q2Q3ZO1S8S4Z6B1O7Z744、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCI4P4W10L7O6F5J4HA5H3L2T10K4H8S5ZF6X8D1N4D10B9G945、2011年，银监会发布了商业银行杆

22、杠率管理办法，规定了商业银行杠杆率的最低要求是()。A.3B.4C.6D.8【答案】 BCK10D5T7F6P2E4A4HX4O10X3U5G7S1R4ZN5D5W2Q2G3Z5V946、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCI6Q6F4K8L3E2M2HU1X9A4S9F8J7

23、B1ZC6M10T1X4P10C9M1047、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCE8Z7Q7H4F2D9H2HX7R3X7M9I2L9J5ZL5D4J2T3D8Q2N748、银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCX9N8R2N3K5T5S9HI1G2Q5U7S3G6H3ZO10N6H1G2M1F6P849、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）

24、。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【答案】 DCC10F8Z9R6W10C3C4HJ4X1C4D8J10L4Z5ZQ4J4B1G10K10K9F850、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCP5N10G5S8M7C2W9HQ5P8A4I10M5L5V6ZO5H5S4K6G9J9Q851、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCX9B6K3N4R4M1Q9HM3G5T8P4F

25、2J6I7ZS6K5Y10R2Z3H9O452、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率不得高于（ ）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BCG4B7N2I5U3E5X5HZ3C2Y4Q7A5N2H10ZG6J8V7J1M6Y2I653、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACM3X5B3O7C2P4O2HI3P

26、10T2H3F1Z6N7ZR3Z4C3Q8H7I6U854、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】 DCQ4Z3F8Q3Z5O9O5HS6A1R4U9Q6U9R7ZK2C10K1U10L10P5J455、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCS2B7C3Y6J4K4Z4HH7B8Y3C10F10Q9P10ZZ7N6I10A3V6Z1K1056、金融机构同业投资应严格风险审查和资金投向合规性审查，按照（）原则，根据所投资基础资产的性质，准确计量

27、风险并计提相应资本与拨备。A.“形式重于实质”B.“实质重于形式”C.“法律优于政策”D.“政策优于法律”【答案】 BCA10H9P2X10X3V3L8HO7D8G4G9E2V9O9ZF3V10L5T2B10L5S357、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCG8V3R6Q4R10W5K9HZ7V2O8F10B6L7J3ZH2B1P7G9O8O2A158、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿

28、元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCJ7C7S4R10S6I10Q7HO9F8V3R9L2Q7M4ZU10V8R6G4S4D1X1059、对生产计划的监督、检查和控制，发现偏差及时调整的过程被称为( )。A.生产调度B.生产控制C.生产监督D.生产计划【答案】 ACB10Z2W3M6L9O2K3HS3U3P2F6Y10S10W1ZG3B9P6A10F7J9C260、（ ）就是以风险作为银行监管的重点，围绕信用、市场、操作等风险的识别、计量、监测和控制，促使银行体系稳健经营。A.管法人B.管风险C.管内

29、控D.提高透明度【答案】 BCQ9R8P4F5I3A1A5HI8M9C8X3F1F1G5ZP6T6C1D1I6T7Y661、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCL7R7K1B9Q10D7O1HL5E3J4Q8N3S9G2ZJ5E2I4D1M2P8M662、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCR7Y6H7K10S3R10

30、J4HZ2I6H4N9T7P4F5ZH3L7Z4P8O6Z9M763、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACK9H3A5A5F1U5R9HS4O6J8S7V7K2G4ZH7E6O10I5V5K9Y464、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCX5P10O8D6Z7J2H5HC3F1H7D10G7L3Y4ZW3I7G4W8N5D10L765、商业银行应当指定（）作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估

31、。A.审计部门B.专门部门C.高级管理层D.董事会【答案】 BCG2Q1D10U1O10X10C9HT7W3A8T6J5T3X9ZC1Q5V5F3V2Y7H266、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCG5Y4R5H1O6J4I4HF5L9S6Y5Q5J1D6ZG2Y5A6O1C

32、3Z6F667、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCO5F2L1P9Z8E6I10HG2Y1G5Q6H2M7P7ZR8X7I1G4J1T6D268、 在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCL7I7P4Z6F2P3Q10HW7D10H2I8L6V10I3ZG3H9J9F1E7V10T469、 企

33、业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金跨境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCB1Z3G4P6E2P5B8HQ1P7X6M3K10N10Y5ZD5F3S5P5V7R6E670、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【答案】 CCA5H6J10W9Q9Q10S7HG9Z3P4Z5S

34、8E2B8ZX5C9C1N5F5X1O171、我国银行业监管的新理念不包括（ ）。A.管法人B.管风险C.管内控D.管合规【答案】 DCG3Z6E3P1E1R2D2HP7T3S3U7C7A2C10ZV1O8U10P7Q10R9N872、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACF4W6Y4W9Q7L5X3HJ1F8X4P2P1P7N1ZB4A6H2A9P3K2T1073、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银

35、团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCW4A2E6W6Q10G8S6HG8P8I8F2X7J1R8ZQ3H5F1P10L4D8O674、关于“第三方物流”企业的物流，下列陈述错误的是( )。A.“第三方物流”通常也称为契约物流或物流联盟B.整个物流过程中进行服务的“第三方”拥有商品所有权C.物流内容包括商品运输、储存、配送以及附加的增值服务等D.以现代信息技术为基础，实现信息和实物的快速、准确的协调传递【答案】 BC

36、G6P10X3L3A5S4K5HJ5R4I7K4B7F10Z8ZE1I7I4G2B2W10X375、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCJ2R10S1O1B9L9L10HU7O4Z3J9T4N7O1ZQ4O6G8E7K6W10F476、同业拆借应遵守相互自愿、恪守信用的原则，利率和期限均由拆借双方在协商一致的基础上签订合同确定，但期限最长不得超过（）个月。A.1B.2C.3D.4【答案】 DCF2Y6E3V3N9B3V1HJ8A10S3B4W

37、3O4F8ZJ9R2C6U9I4F1T277、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCT6E3E8U1Q3K2T1HM3B10W9P4C2M8Z9ZB9Y8N4K9O5R1I778、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACU1Y3L5C9Z6H8T3HI3G9R4U6J1O9I10ZG3V2Q4R10P10J5H179、一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款28亿元，次级类贷款2亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么

38、该商业银行的不良贷款率为（）。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案】 ACD6H1M8R10U4F7W1HU1Q10F8F2A2W9X2ZW7I10B5G3F9Y7C980、（ ）被认为是现代内部审计的开始。A.1939年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCU9J8W5L9R1I5K10HM1O4N9I5N1O9J8ZQ2H10J4B3Y1I2U1081、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACT7D7M5V2D3V4R

39、9HK1Y3J4W5I5J10U6ZJ6A4C7R4X6M5G882、对一般进出口货物报关申报地点而言，进口货物申报地为( )。A.进境地海关B.出境地海关C.指运地D.启运地【答案】 ACP6F1E3P3R2D5X10HD1P10O5S5P3Q8W7ZW7K10E5S3E3U3D183、下列不属于向中央银行借款业务的是（）。A.再贴现业务B.中期借贷便利C.购买国债D.常备借贷便利【答案】 CCH6T3O1Q10V10R9K6HT2C3S8J4I9F8O4ZZ9R7W2F8K2B5V784、商业银行流动性风险管理办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（ ）。A.及时计算流动性风险监管和监测指

40、标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCT2B9P2D9K3V7D7HU2D8X2B2O5G4K9ZD8G8J1F9N8P10C785、机构监管部门、( )应当在各自职责领域内开展相应的系统性、区域性风险监测识别与风险防范控制工作。A.功能监管部门B.设备监管部门C.组织监管部门D.后台监管部门【答案】 ACI3Q2Q2Q8X8Y7Q3HF10V5F6G3H1R3Y5ZU6V5O1J3V2D3B386、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.

41、蒙特卡洛模拟法【答案】 CCR4B5K7A6J8O6Z5HI3Q3G7V2C6A2N9ZK3O4Q6D4Y8I9L187、（ ）对被检查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临时检查【答案】 CCG8W8N3S9B6U9I9HU5A3U7E5J8N5C4ZY4M3R7F10F7X8K688、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCO10R3X3Z1V9O6L4HQ9D4C6F7U5

42、U10I2ZD8E10F6V6X6S7X889、下列选项中，关于银行业消费者权利的说法错误的是( )。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以篡改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】 BCT6U1M1L8P4L6K9HY7X9X4J6X8P7L2ZR2K7V10Y4E2U3B490、以下应计入银行核心一级资本的是( )。A.实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股东资本可计入部分B.注册资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股权C.一般准备、重估储备、优先股、次级债D.重估储备、可转换债券【

43、答案】 ACE6G7G1J1O5L5C8HK6R10S8H4O8S7L2ZP7T3N10A8W1J1H991、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCB2D9N4K2Q7V7G4HT7U8H3S8F5Y9A2ZG3Z6U7M4P10C5N992、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货

44、币经纪公司【答案】 ACW6A4M9V4C4T5I1HC6K6D3O5E8M8E8ZI7T4X2V7H8K6D493、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACS10O8H5I6F1N5K3HZ10H7Q2Q8X4G2Y9ZR3M6E6B8Z9C9R194、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCQ9C9A10A4I2N1A10HG5V8J6B6T1N1P6ZI6E6R1T1M8H3E395、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCN1J7F7Q3W3Z7P5HD4P2G8E2J10M1N2ZN1F3X3U3P8D9A496、 2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.5000亿元