2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自测模拟300题有完整答案(陕西省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 ACA6J5B3U3Z4K10E2HB4N4I2Z3A5D1I7ZA8T10R1F4V3T1U32、风险对冲主要通过投资或购买与标的资产收益波动（ ）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相关C.同等D.不相关【答案】 BCL3I

2、3V2C7B4C1P2HL8K2M7D8B4D5K8ZB1O1V3V10B7C2B53、下列不属于审慎经营规则的内容的是（）。A.资产质量B.损失准备金C.关联交易D.不良贷款【答案】 DCC7A5T6W1H3U6F9HF10F1C2O2N5R2W8ZB3F3E10Y4N6Y8K94、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCP10J5U10S5O1M3W3HM6V8V7D3C1V6P3ZE10V1Z5E9D10U2X55、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【

3、答案】 DCH7I10E2L2N4J3B4HS3Y3B5K9F4J4Y2ZK2D5H3D1E1A3S56、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCL1U7W8K9Z4C3C1HY6Q5E7O7X9Y7H7ZW8S8J10E6H10O3X27、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACM10U3O9M6Z9G1D1HP9N10U7F5G1T10T3ZM2S8V5L3X7S10B78、证券投资的基本目

4、标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCP2L8M5Z2V9O5E1HG10G4K6G7O9P6V1ZK4H8P8E8N10U4F59、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCN4C4V2P4V2G10P5HT8F3Z9W4B5E4O9ZB7T10S1W1Z10Y9F410、超额备付金率是指银行为适应资金营运的需要，用于保证存款支付和资金清算的货币资金占存款总额的比率，计算方法为（ ）。A.（在中央银行的超额准备

5、金存款库存现金）/各项存款 100%B.（来自于最大十家同业机构交易对手的同业拆放同业存放卖出回购委托方同业代付发行同业存单结算性同业存款）/总负债 100%C.各项垫款余额/（表外信用风险资产余额各项垫款余额） 100%D.信用风险资产实际计提拨备/应计提拨备 100%【答案】 ACE5N7S3H6J7M2N6HP7Z8B10X8F2F10Y8ZM7M6F2S10X2U2L611、 （ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.资本充足率C.夏普比率D

6、.特雷诺比率【答案】 ACN1S5E5T10G2O2J7HK8R9C6B3R10B8U2ZE3W5Y1B2C9F6U112、根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行资本规划应考虑其所承担的银行账户利率风险资本要求，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACD1X4O1A2U1D4A5HI6P5E8J1I9Q9K4ZD10Q8G4M10T5S3S113、银行净稳定资金比例计算中，分子可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）内所能提供的可靠资金来源。A.3年B.6个月C.3个月D.1年【答案】 DCP5S6S10I8C

7、6J4A8HO5S2Z7Y10B1R3H9ZG3Y3V9X5K8E1V1014、下列不属于信用风险缓释功能的体现的是（ ）。A.违约概率下降B.违约损失率下降C.违约风险敞口下降D.违约风险敞口上升【答案】 DCK4U3D9U8N10Q1Y7HT9Z2U2E10R3B9G4ZN9Y2D4Q10B1A9M1015、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCM5V6D4Y7F9V3H2HX8G9S9D5J3Q8D9ZG4T5R6Q6D9

8、M6C316、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCP3I1J1M10F8K10S1HJ8Q3K1Q3V3W10E10ZH4L10K4U10D7D10C717、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCJ3V10P7Z1F4O1T4HQ2S5O1M6O10X8W2Z

9、V6W9D3C4M2W3P618、下列关于资本补充的表述，错误的是（ ）。A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通过发行债券的方式补充二级资本，则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补充一级资本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本【答案】 CCC1W7F7Z6E3B1S5HJ8V10Y7O10B1K1X6ZP5R4X8U2Y10F2D619、 （ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流

10、动性覆盖率B.资本充足率C.夏普比率D.特雷诺比率【答案】 ACK10M5K4M6J2C2I1HQ9V5K7R8I4U9O2ZG10Z2F10K2W8H2M520、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.50%B.30%C.20%D.10%【答案】 CCS2K8Y8Y9T10J6V2HO7X2L1I9Y10X10L7ZC9Z7H1R6W3I4O921、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（ ）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCI8B5D6P10W9H6J5HS9A10Y3I7C7D10U3ZA8Y1I1D9E5V5U122、

11、商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACF1N1K10X3D3U1Z5HQ5F6Y3R6M1C3R2ZK4N9O3I8Y4Y5X223、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.50%B.30%C.20%D.15%【答案】 BCA4U9B1N9U1K1U7HJ5T6W8C1R10P9Z7ZC1N9W7Y5J10E6R924、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标

12、B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCE10D3O3L5O7Z9S2HD8B6L3W3R10T5E9ZX7V9C4J6R4A2S625、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价值分析D.敏感性分析【答案】 CCG7W5P7C10Y10U7O10HS3Y6X6Q9E7L10D6ZK4Y10D3Q1J7H5A426、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产

13、品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCZ8Q10E8E6U1T1W3HA8L8E7X4F10J2Q8ZZ1R1W1G8H6T9P527、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（ ）万元。A.50B.100C.500D.200【答案】 BCP3H8V7I4E4C10P6HD9K8K1B6F1E8P6ZD5O6Q8R1P4L1T828、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112

14、个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCL1M5Z8N9Q5E7E8HN9L8W8Q5S9Z3D6ZW2A2A4I8J8D9P229、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCM5Q4Q2W6L2T1P10HI4Z9N6P9Y5E9C4Z

15、K5W6Z6D3S10X6C930、下列不属于向中央银行借款业务的是（）。A.再贴现业务B.中期借贷便利C.购买国债D.常备借贷便利【答案】 CCP7V8Z6X2X1L1C3HH6Z10J10O3J10O7M4ZS9J5F10D8J7H7B431、商业银行对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 ACW6D4E5B4A3L2R4HG2V7U9O3Y1W2D2ZG9B8B2F3S2A10Q432、（ ）是银行增加一级资本最便捷的方式，相对于发行股票来说，其成本相对要低得多。A.留存利润B.长期次级债务C.可

16、转换债券D.混合资本债券【答案】 ACN7F1X10N9G10E6C10HR5M9Q8P8M5T4J2ZG3B4F5M2P9C6F733、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】 ACQ6N4C9A4G7D1T7HA1M3I10E4J7Q10U8ZS6M9B3N4Y5K4Z634、资产负债管理计划编制须结合考虑的因素不包括（ ）。A.宏观经济及市场因素B.微观经济因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCJ4F2B10X6Z6Z2T5HK10O5X4S9C4Z9S3ZA6N9O9D6Y8X9I335、1994

17、年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考（）规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACQ8V7A6N10O3I1Q9HN1H4J2F2Y8V10X7ZI1R7A10P6E4R7Z636、从商业银行管理经验看，狭义资产负债管理是银行为应对（）变化的冲击而对资产负债进行的协调性管理。A.市场利率B.市场价格C.净利润D.总资产【答案】 ACT9F2J1R1A9J6R6HL8J8M5Y5U5M6P4ZR3R5B9E8D5K5A637、银行汇票的主要风险点不

18、包括（ ）。A.受理银行汇票申请书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不真实，提示付款期限已过【答案】 DCC4P9Y3F8F6E2F2HX1P10P5B7Y7D8I1ZO4K5I8B10M3U5A738、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCD9S3Y3U8S9Z8A4HM4G10F6A5P5E10N9ZA4D3A7O10U9R9B239、 （ ）是指以银行业金融机构为贷款人，以

19、自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 ACD10B6K10W2P5Q1T2HC1N5W2L4O9N10O1ZT4M6V10G6E8A5T640、（ ）不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案】 DCM5Y7W3C7T1O8A10HQ7H10J4X7T1J5S6ZO4J10B4I4S5X4L1041、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄

20、露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡人过度授信【答案】 DCH7J7W6O1C10N5A10HL4Y1P10O5L5T4H10ZR3B7R7C5H2P8M642、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCG4G2F3K10S9F10O9HF10I4C7Y10Y9I6X4ZY2M7G3G7I6E2K243、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员

21、和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACH7S10V7H2Y2E8Q5HH9G8F8K5J1P8Z6ZO9K3D8D3R1Z4I244、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A

22、.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCC9J3E10Z9E8Y7H10HX9Q6Z6F6O9M6X2ZK7Z5Q1A5W5S7P145、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCG5J5Q8L4B7O1D1HM10I10H4Y8M1V6K7ZN9V5M5E7Q3P3L746、行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出（ ）日内，依照行政诉讼法有

23、关规定，将行政处罚决定书送达当事人。A.3B.5C.7D.10【答案】 CCP6H7L10U4U4K3O10HA4L6M4V6E2D9O2ZB4X7B9H7M10O1T547、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCU3R7Q6S3S2L10P10HU9A6J8U5O2X8L3ZD5A6Z8N10S9O9J648、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCN1W5V1W7J6S9O2HS8Q4B6Q4P10H3V7ZW6X2J6M2G8Z9T

24、649、下列选项中，关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是( )。A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷B.有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失C.存在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产，使该机构蒙受声誉损失【答案】 DCJ5F3F10Y10J10Y10B3HK7S8Y7E4V5G5B10ZH10L1C8T6A2R6I1050、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCY2D3E1T4N5Y3M9HH8U6Q5G4P

25、4N9G5ZB9D1I3E1Y3D9P251、在国际贸易结算业务中，托收属于（ ）。A.贸易融资B.商业信用C.银行信用D.远期票据贴现【答案】 BCF4Z9F8P5P6H3U6HS3W5M10P6Q8P6T7ZB8J5E3B5I9G5R252、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACW2L10E9E7R10D2D1HW9F2M9S4M2U9P4ZL1M5Z3Y9N2R9Z553、用煮沸法消毒物品，正确的是（）A.水沸后放入橡胶

26、管B.水沸后放入玻璃品C.组织剪关闭轴节放入D.相同大小的治疗碗重叠放入E.中途加入物品不用重新计时【答案】 ACY5T1H9N4Z9M10H1HZ9I3T3G3X7W5P6ZK7Q7A8F3W10Z3H954、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCG7L8I8O6F4D10Z10HB1B5B10M10D6R8F8ZJ8I6E8Q8Z8K3Z855、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，

27、市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCI9T2K10O9R10C10Y4HB4H1J9W10A2R4G2ZJ5G8D7S1Y7X5F156、下列关于我国经济供给侧结构性改革的说法中，错误的是（）。A.最终目的是满足需求B.主攻方向是提高供给质量C.改革的关键是产业结构优化升级D.根本途径是深化改革【答案】 CCV10K5J5L7A9O6P8HL6A10J6Q5L2O10P4ZC1A5G2V9G3O5O457、信托公司异地推介信托产品，应当提前（ ）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.10

28、C.15D.20【答案】 BCH10P3O2O6A10B5N5HJ8P9C10B7J7B7A4ZG5O9O1B1B7W2X1058、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACU1C8X3Q7N4G7O10HT7P3X6T9P6C5F10ZL4G4I7B10P10S8O859、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。A.多元化B.专业化C.综合化D.

29、一体化【答案】 CCM10V5R1B1F2L7M5HF2A10J2N2K3L9B9ZF1H7M5Q9W8G10G860、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCK2R7R3J9E8Q2F7HY3C2X9H7K9Q8Z1ZJ1U2R10Q7W8E7P961、商业银行对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 ACT7H5X1I2G6K7H7HH2M10B1V6Y2B10Z8ZQ9T4K4R6S5L6H1062、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A

30、.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCS8Y8E9L6L2B7S7HP8P6A4S5I5Q2P10ZE6S2J5U9C6E8L1063、2011年，银监会发布了商业银行杆杠率管理办法，规定了商业银行杠杆率的最低要求是()。A.3B.4C.6D.8【答案】 BCM5M3O6P8B1X10M8HU2W7I7E9P10O6I4ZF5F1W2O9M10Q10R964、下列关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法不正确的是（）。A.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，

31、以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求【答案】 BCC1S6P7G6N10I4M6HV10W1H10Z7S2F6O6ZN8S4P10X9F5Z2N965、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.政策风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCE8Y8

32、F1M9U5A4I3HA2G4U1V7B7H6F10ZT5H1B8U10E8L7A466、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCI8H2Q3C3K4U6H9HI1D8J3V9X6A2J7ZD9I9D3M2F4Y4W267、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACF6P4O6V9E9M7B7HO4Y5B8K7N6V5R7ZA4E5Y6P8B8C2A768、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能

33、低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCJ5H7X9H10I2A7A4HA4I1K8Z5Q9T8W1ZJ5V1Q7O2G8Z1V569、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCE2H2E2H7U5N6Q6HI9G6N1G2X3R3C4ZQ7E1

34、P6U8H5K1O970、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCC1G10I4Q7X1X9Z8HI8J5G9C4L9G6Y5ZE9K9U1N10G6V8C471、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答

35、案】 CCL1U7H1K3F9S1X5HF5M8J5B6R9F1T8ZJ2O7W2Z3U2A1O772、商业银行内部控制评价，应该至少（ ）开展一次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】 DCN5T10K6T10O1E5I6HT7V7S9Z3C7Z9I1ZS10R7Q1Z2H3T1F273、（）是银行资本中最核心的部分，也是承担风险和吸收损失的能力最强的。A.核心一级资本B.附属资本C.扣除项D.优先股【答案】 ACS5F10H7O2K2C8R9HD9K2C4V5G2G2Y9ZQ6F9N4U8B8B8S474、行政诉讼的受案范围决定的范围不包括（ ）。A.司法机关对行政主体行为的监督范

36、围B.决定着受到行政侵害的公民、法人诉讼的范围C.决定着受到行政侵害的其他组织诉讼的范围D.决定着司法机关对行政主体行为的使用范围【答案】 DCD6G3S8O8W5G7L5HT3M4O5N3Q7J2V1ZM10I4Q8Y6N4U6O275、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACS4E2R8O6M9J2V2HS6B8C5T5L5J8N9ZP5H3B4L7N8K10O776、 在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选

37、取合理可行的加总法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCG3G9J1N3A6C6Q10HZ7P6V7L1R4O1R5ZE9K9D5A5Y1S5K677、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCY2Y7T8P4E9H5G10HH1B10R8G7G1X6I3ZO5A10R6Q6V7I8W978、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的

38、大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACG5C3L8H5C10O5N6HL5O3K10L7M8W9G1ZL8Y4Z10F8R5S2D679、商业银行的非授信客户一般要缴存（）的保证金，优质授信客户可在签订减免保证金开证合同后减缴或免缴保证金。A.50B.80C.20D.100【答案】 DCZ4N4H2K2G6H3A4HX8A6B6Y1Q7J2P3ZX1Y6R4D1Z10F9H480、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真

39、实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCM8F2L10I6B4V3Q1HI6J5R10M10A6I8G9ZI6G3D8Y6E10U4W181、商业银行从事非套期保值类衍生产品交易，其标准法下市场风险资本不得超过商业银行核心资本的（）。A.3B.5C.10D.15【答案】 ACM5I1D9C3K4D6J4HC5W6U9O9B4Z6N3ZG10L7O9F9S9J8D682、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】

40、BCN6C8Y9P2Z3E10D2HG6W1L10Q9H5C10N3ZL8T3O6X10O7G6W983、资产负债管理的“三性”原则中，（ ）原则是商业银行稳健经营的基础。A.安全性B.流动性C.盈利性D.合法性【答案】 ACV7E3H1I3D2Z3H5HK8O7U10Q8C10C9K1ZL5X6I1J2O9N3J1084、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCV8R3K1Z2Z8H9I7HM9N2Y2I8I2N10J1ZS4U10G6Q3H5A4F985、Apgar评分是一种简易的临床上评价新生儿窒息程度的方法，其内容包括（）

41、A.心率B.呼吸C.肌肉张力D.皮肤颜色【答案】 ACD9V8P6P4T2D5Q5HC1A10T4B10Y9X3O2ZZ6V3H4R10F3F4F186、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交董事会（未设立董事会的可由经营决策机构）批准，并在批准后（ ）内报告监事会以及银保监会。A.5日B.8日C.10日D.15日【答案】 CCP9N3H4C5Z1O9G8HI3D8L8C7Y4G2H3ZR6U5E6P4B5L6D287、资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCK10N9Y6A2W9W9A7HF6Q4U9D7I1O4C3ZC8A9P5

42、P5S9D6R888、应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任的是（）。A.董事会、高级管理层B.业务部门C.内部审计部门、内控管理职能部门D.董事会、内部审计部门【答案】 CCW9R2Z6F10X2V10I3HI5J1J5D1L10F9X3ZV2E3I1G4W3J9W589、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCK1T6T6N1X9Z10T7HX8W9X6L6Q9R6

43、X1ZJ4M2U8G2E1H1T1090、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCP9K9B2D2P7J8T3HD10Y7A10J10U6P1F10ZU2C7R10F3W6E6H691、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCQ3M6X1A4D9Q7P6HU9L7O10S2U3T6M5ZL1M3L5K7A1C7U692、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风

44、险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACR5J2S1B10Y3M8G2HT10B4M7P10B5C10W8ZJ6G3E4N9W10O2B593、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交董事会（未设立董事会的可由经营决策机构）批准，并在批准后（ ）内报告监事会以及银保监会。A.5日B.8日C.10日D.15日【答案】 CCZ6Q5A2T8T1X6Y3HA2O3P7B8T6Y6Y4ZW7N4V4Y9K8O6S794、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCQ10Y9Y7C4C4T1T9HW10Y3Q2C5R4M1V3ZZ1F7R4Z1O3C1S995、商业银行薪酬管理的基本内容不包括()。A.薪酬结构体系B.薪酬管理制度C.薪酬管理体制D.绩效考核和薪酬管理【答案】 BCB10G3X9E9W9E3P2HK4M8K3T9R10K8R10ZW5M2E2H3D8V2R196、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCL10K9G3P8D7A10L6HQ1G