2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库提升300题及一套答案(陕西省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCV10C4U9O9G6M10O7HW4I6T2F5Z7U3A7ZH4S9Q9Y9N9N6V102、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACA5J4B7Q4H2L10Y8HT8E2T9Y3S5X5E4ZR7G7Z4D5E2X3L43、根据中国人民银行法第二十

2、三条的规定，中国人民银行为执行货币政策，可以为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现，再贴现的期限最长不超过（ ）个月。A.3B.4C.5D.6【答案】 BCI1P4B4V6O5V8R1HB7G1X5R3S8V3Z6ZC5Z8M4I10V9K9V104、下列指标中能够衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的获利水平的是（ ）。A.税后净收入/总收入B.资本利润率C.成本收入率D.资产利润率【答案】 BCI9X7S7X4D10V6D3HT2H2B10K10Q2F8G4ZK1I6T7L1D7M10P105、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租

3、人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属( )。A.法律规定的其他方B.金融租赁公司C.第三担保方D.交易对手方【答案】 BCT9S1D2J1F4B7C2HV2K4F1Y10C6T7C3ZN8H2H10L2L6Y1Q26、 流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACE1R3H4T3N10C10Z2HL6R9P9P9Y3U6V3ZE4Z1T1Y2R6S1T97、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCG9Y

4、9I2B1L10O2R7HM3V10D8J3E3P7R9ZC9T8T1S10V2E10G58、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCA6H5B10O1F3Q5M10HK6B10U2Y6E9B5J4ZM3I6J9C8N10P9W99、根据项目融资业务指引规定，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借

5、款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACZ9F9Y1F8R4R1G2HD3O4Y10B3E6Y7X10ZB1I5Z2Q10J7F10U210、2011年，银监会发布了商业银行杆杠率管理办法，规定了商业银行杠杆率的最低要求是()。A.3B.4C.6D.8【答案】 BCZ10X2J5B3E9Z2Q1HO4E1V8D8D7P8L9ZB8T3L1Z2Q2E8M411、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外

6、包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCZ1V3S4J8U1J1Q10HF9G7D8E4Q3F5F6ZJ6E2Y3R5T7H9U312、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果，则金融机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还可通过（ ）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】 CCT9A2U4I5G9T8F3HS4P4G9G8V9R5M10ZR5A4Q1V10B5F4E1013、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACN5S1Y4L3K7U

7、3M8HV5L2X4G3X10V3R9ZZ1P6O5E10L10O10W614、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCN6E10T6M7M7L3R10HE1V1O3S3O8S1Q4ZK1W8H7W10F4Z7K215、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACG4L2J5P6P4R4R8HK4U5P3F10K2S8R3ZY4G9I

8、5G7Q6X10U416、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCP5F5K1M9G5P3E10HD8N1B8X10A4J1N2ZN2W1J6A5E2I9P217、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCQ9R4M7W2T6Y8S10HG5E1Z8Z6S8M3H2ZD1H8X9E3Q5W2R718、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要

9、风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCG4F3H7T3N7N8H7HD1O2D5X2O7K6L6ZZ1I5T9L6O5Y5T819、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCL5I1W6W4F10I3A7HI7X6R8

10、Y4N5V1E5ZO4C6Q1O7D6S8G1020、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期挂账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCE1Z6P6V3Y6H4C5HT2N6Z8U3U7B8U2ZC5U4Y2W1I9V1P921、 根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款拨备率基本标准和拨备覆盖率基本标准分别为（ ）。A.1.5%，250%B.1.5%，150%C.2.5%，150%D.2.5%，250%【答案】 CCR2Y2V8P3Y8S8T4HZ4Y4

11、Y4B6R9N9R7ZH1X7O7X2P8H5R622、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACT10S5O8X6Z6X5F4HG2F4A7F2B3C5X3ZR10D3N10V6X4T1B123、商业银行应当指定（）作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.审计部门B.专门部门C.高级管理层D.董事会【答案】 BCX2L1Y7W9B4Y4W1HW3O3A4R9I8D8Z5ZV4Q4M3E1X2O1G224、与所受聘

12、银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系，且不在商业银行担任除董事以外职务的董事是（ ）。A.执行董事B.董事会秘书C.独立董事D.董事长【答案】 CCN6D7K1G10T6G5K3HS10V6G3Z8U6Z8D7ZD2D4H3H2G1M10U725、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACV8A3R1B2P8G8Z6HQ10R7C5M4B3Z2K1ZH8P10A6X4X6W9C726、贷款拨备率

13、监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCB3T3O6D6K10U10C6HW9M7E4E8Z4E4Y2ZH9L2X7K2G1U10G727、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.政策风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCO3E9A6Q9P7R3T6HZ5V2Y4F4Y2X6M9ZX10H5P5H8N4R8E728、根据商业银行风险监管核心指标（试行），不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不

14、得高于（ ）。A.4B.5C.10D.8【答案】 BCF10A4S1J7O6T5C5HY1R8T10C6M6G6H8ZK2F6C1R8A3K7U129、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（ ）是国家繁荣发展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 ACD6Y6Z7E5E8O1W7HC1B3R2B6E10N5E5ZL1L4C4A3P6V10V730、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCY8G7Y6M3H1Q7G3HB7J2I4V8U4I8I1ZQ2G1X10I3J6Z7Z1

15、031、商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应，并根据情况变化及时进行调整，这体现了商业银行内部控制的（ ）原则。A.制衡性原则B.审慎性原则C.相匹配原则D.全覆盖原则【答案】 CCU5U9H1L4P5Z9T5HQ2O1A7G6J9A2G8ZT10H2O8L5F5L10R532、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCD7Z10V6D8D10

16、C10J1HG7X3H3U3M6R10P7ZP8E10Z3S4S9W4G933、下列关于经营风险的说法错误的是（）。A.高度关注购销双方的股东的变动情况B.判断购销双方生产经营是否正常C.高度关注购销双方的董事会成员的变动情况D.购销双方是否具备到期偿还债务的能力【答案】 CCK10O4R7D5X6M2C7HQ6B8M7E9O6N9J2ZQ9T8D3B2U1F9B134、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCN1O1B9Q9L3W6F9HS10C7C7K4T5P6W5ZM6C6E3Z7J9Z4R835、下列关于加强普惠金融教育的说法，错误的是（ ）。

17、A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难人群，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识，树立“收益自享、风险共担”观念D.推动部分大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCF7J8V2A7H2S3Y10HW10K8V3E3D4I8L9ZO9Y10H8T4E2D8M336、商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应，并根据情况变化及时进行调整，这体现了商业银行内部控制的（

18、）原则。A.制衡性原则B.审慎性原则C.相匹配原则D.全覆盖原则【答案】 CCM10H4L1F5J6F9G2HZ5T8L5Z6F1J4Y1ZL10V5Z7W9I6N4R1037、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCY1A6D3M1P8N8X8HN5A9K8G6W7B3W7ZH7C5C1A5H8F10T738、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为

19、B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCP1E4Z1L10B4G5D7HS2Z1P10D10V6K3T7ZY5H6S9D1S5F2O139、 根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款拨备率基本标准和拨备覆盖率基本标准分别为（ ）。A.1.5%，250%B.1.5%，150%C.2.5%，150%D.2.5%，250%【答案】 CCH2N4V4F1E1U10E9HY3X4Q1O1T3G4X4ZX1Y5M7P4Z9P8M340、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包

20、战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCT6Z3V8Z8X6O1U3HU8A2W9J2H7O2H4ZM3V2Q10Z9B9Q3R941、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCJ6F9B1S7A10V4D4HB1R10B2V7J6P4A8ZB5G3Q8R10K1N9V242、监管评级应当遵循的原则不包括（ ）。A.全面性原则B.及时性原则C.系统性原则D.相互匹配性原则【答案】 DCT2F5N10U6S7E5Y8HF1V6O4M5

21、N1W8P2ZY4A9M3K1E9G2C343、下列关于合规文化的实现，说法错误的是（ ）。A.树立“合规从基层做起”的理念B.树立“合规人人有责”的理念C.树立“有效互动”的理念D.树立“合规创造价值”的理念【答案】 ACO5A6T2S8M6J5I6HA8J5H10B4H7W10P8ZL3V3V6C2E9H4N944、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册

22、资本之比，应不大于50%【答案】 CCU9N7E9U3K10F6F7HS10V6N6V4T9D1D10ZM9V2X1W8P6U7U545、流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于（）；担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%；100%B.50%；100%C.50%；50%D.100%；50%【答案】 ACR2M3J4D5U1E6Y2HR3Q1R3Y8Y8X2P9ZI10B3V6X1Q1J2J446、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（ ）。A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚

23、委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 ACR10G6L1C6T7V6Q10HM1H8O6F10W9H1A4ZT1G10T9L1R6B10Y1047、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】 ACH1N5X6V4K2R3N6HG1B2D7V8Q8D10R6Z

24、M2U3R5Z8J8B3A248、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制部分股东的权利【答案】 DCP5D6Z2L10P3V9O10HP9M3O8X9S6L8Q8ZJ6R4T10Y8M9U6A149、下列有关行政诉讼程序的说法，错误的是（ ）。A.行政诉讼的一审程序，又称上诉审程序B.行政诉讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审理、合议庭评议和判决等阶段C.二审法院经过对案件的审理，应根据行政行为的不同情况作出裁定撤销一审判决或裁定、依法改判、维持原判的裁判

25、D.当事人对不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一级人民法院的裁定为终局裁定【答案】 ACH8T7C6Y2W10I8C3HX7P4C3P1Z10R7X5ZJ9D2A6C1G6J2V850、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】 BCL10N1E2H7D6M8S2HR8P9G8E8E8Q7J10ZY5K5S9U8A6U8T1051、下列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家

26、银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCH1C2C1F4Q3F1X7HJ4Q4K8P5S1X7C3ZI5G2V5B7X2U6T252、下了关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是（ ）。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督C.经营管理层作为薪酬制度执行机构D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组

27、织实施【答案】 ACV8Q5X7Q4Y10O8H8HC7P1X10D10D8A2R9ZN4J5Y4G2Y8W4W1053、商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括（ ）。A.内部控制评价制度B.内部控制评价的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】 DCD3N4W10W6X9F10F5HK6E2B6T2G8J2H2ZI1V3M5M10P3B8T654、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答

28、案】 BCS2Z4P6Y9H7Z1E5HA10I7J8Z7C7U2O5ZJ10O10J6M3B6I10V1055、（）是中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票向商业银行提供融资支持的行为。A.再贷款B.再贴现C.抵押补充贷款D.中期借贷便利【答案】 BCD4I3B4G1R10Z10C6HH1Y8L1K10K1I7L4ZI7Z10Z8O3V10U8V256、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调回境内使用，下列排序正确的是( )。A.B.C.D.【答案】 BCJ4V

29、3M8N1D7H3V10HR5X7S1L2X8O3G2ZP10J7O7I8F7R5R157、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCW8X5H3L8A9H9F4HD10R7U5E1Z1O6I2ZE1S1Q4A8B1U3R458、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCM3A9W3Y4U1Z2T7HZ9Z9B5P6E6P7B3ZF5D3G2M7N6I8R

30、559、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCZ4O10A10L1H4A3E8HC7J3N7B7U7V8V9ZN6F3V10L1T10K1C360、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交董事会（未设立董事会的可由经营决策机构）批准，并在批准后（ ）内报告监事会以及银保监会。A.5日B.8日C.10日D.15日【答案】 CCR8F2I2W5D9N10D8HT8S10Y5T6M8S9E9ZH10Z10D4F9C1E1E361、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】

31、 BCQ6Q2G2P6K2F8X2HB9I10B1F2U7W4V8ZS1R8U10Z6J3Z8R962、（ ）作为国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。A.国务院B.人民银行C.银保监会D.银行业协会【答案】 BCC6S3N7O9F2A4Y8HT3R6Y6Q5V8E5V1ZW2S5F9R7F5Y1G763、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】 DCC3K8E4X1G7M8I7HS2Z1Z2D5C6Z4A7ZS10E5X9P1O7M9T164、根据国内外商业银行的最新实

32、践来看，商业银行考评体系中的核心指标是（ ）。A.资本预期回报率B.经济资本占用C.风险调整后利润D.经济增加值【答案】 DCM2E2N3U4Y5N3Z5HH5J8R5B5K7G7Q4ZA10P9A6I3I9D10L965、产品出产进度要做到( )。A.企业经济利益最大化B.保证交货时期的需要C.均衡出产D.企业损失最小化E.充分利用企业资源【答案】 BCZ4L1X7B8A7Q6U7HI9I9J2X9I10I1Q4ZJ5Q10N2R3W9W4T866、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（ ）。A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场

33、为基础的转移定价【答案】 CCW3R5B8R3B8K2Z2HM9B7H3A2A5G4D1ZA5W6O6T6P4F7Q767、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCS1U3A7Y5R1V4A2HV9F5Y8S7N10K4L5ZH5Y5Z6Z6U7E9E868、创新理论是由（ ）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】 CCO5P8E6N3B9F3O3HC10L4J6M3B

34、1M5R3ZA9I9Q7K7S9U7T669、流动性覆盖率计算中的分子项是（ ）。A.一级资本B.合格优质流动性资产C.流动性资产D.核心一级资本【答案】 BCL1K4Y7C9M4R2I7HV6O7C4Y5B8H6K2ZW8Z1E7K10Z2T10U270、商业银行资产负债管理关注的净利息收益率（NIM）是指（ ）。A.净利息收益与生息资产余额之比B.净利息收入与净资产平均余额之比C.资产收益率与负债成本率之差D.净利息收益与生息资产平均余额之比【答案】 DCH6B1Q8J9B8Z6B10HJ2S8W2Z1H7P2S3ZE8X7Y8G2K9Y7Y1071、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的

35、是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.银行卡的伪造及涂改风险【答案】 DCV2Z5E8C9P6P1S10HS7K3I4N8R8K7C5ZI10B9N3S6L5W4J672、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCA4P9R10J4G10J2A10HN1V3D5E3I9Z2N4ZS10B4E4B10W3Y7O273、商业银行在制定资本规划时，应至少设定内部资本充足率（）目标。A.

36、1年B.2年C.3年D.5年【答案】 CCE7V8S5D8Z9Z9F9HQ3S4L9F4I2U1N8ZR9A4B1V4Y7Q4O474、下列选项中，关于行政复议受理的说法错误的是()。A.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCS2T7Q7D5I6G4E9HW2C1P2Z10U5C6N5ZB7S3J7J3Z3X5K475、优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。A.高风险、高收益B.低

37、风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】 CCT3Z8P4N10N10J6B2HT5U7G7K2T7S7O2ZQ4A5M3V3A6P2Z176、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCK6H5Y8B6M8N6S6HX6V2X2X8R6C6F9ZI10D3E3D3Z5Y8N477、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCO8Y3N9T9Z2Y9A

38、9HD4B4Q3P3Y1P8T4ZN8L3H10V1N6A1X878、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCT6C1A6A10D8V5G1HV8J6C4T8C2C6H1ZT7Z2K7O6K3N6T779、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCS7W2J4Z1E3S4D2HO9S10P10F8I2P10P6ZT3V7K6Q7B3V4B580、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求

39、商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCU2E7L5Q1E4G3W10HO7D4L2L10A8J3O10ZS4R6H10O8J8T3U481、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.营业支出D.利息支出【答案】 DCF6Q1K2L8J1I3B1HL8G10H7M6A5T7D4ZB8R6G8S8W4O8F782、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他

40、组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】 DCN3F8N6K9Z10X2D10HG4I1U7T7I2O5W8ZB5S8J9X8C1B2W283、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCG7O6U9S3D4R5M4HB1E4O9C3B9L1L4ZH4E2T4Z4G1Y9C1084、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个人发放不超过30万元额

41、度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCS9D10M6H4I8J6R2HS6Q1Q8P1G10A9E8ZA3U8G2G8R5H1J985、1998年，中国人民银行取消了对国有银行的贷款增加量指令性计划的控制，推行以（ ）为核心的资产负债比例管理，货币政策由直接调控转向间接调控。A.存贷款比例B.资本充足率C.流动资产比率D.速动资产比率【答案】 ACB7X10N10C3A2G10I4HZ4X8C5L5H1L9O2ZV9J10K8B4T8B6Q686、非现场监管的特点不包括（ ）。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统

42、一【答案】 ACM2T7H3E9E5H9G9HQ6C5A2G6S4M10E7ZO10H1B2W1F4U6W987、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACK1M7A1U2R4K4F4HG7E4F4S4M6N9F1ZQ4Q7K9V2A7R7W788、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监

43、管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCP10X7W5Q3J6Z10V10HP1T4A9A9N9T5Z9ZA3N3X3D9E1M2X989、（ ）是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率、降低能源消耗而提供的信贷融资。A.金融信贷B.高能信贷C.能效信贷D.绿色信贷【答案】 CCE5U6R6W4W3O6N7HQ3K2S1Q1E5D4Q6ZN1S2C8G7P4C3X890、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用

44、合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACW2L1I6B1U5D9X7HN4F2X7I7H2H2W4ZN7W3I4J1I9Z7W591、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCG6D2X10Y4H9K10X3HV3S4K3X8L2S7J5ZE2R3S4S3N6O3Y892、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCW7X5C3T2V10Y4S10HP5G7N4M2H10F1G5ZZ10J4N6R10D10E10O193、合规文化的核心是（ ）。A.法律规范B.价值取向C.合规D.法律意识【答案】 DCL7R10L10F3R4T7L4HB10L9X8G4N6F10V3ZG7Y7N4G4K7X8S194、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于（）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCX4T3P8F4O6T9