2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自测300题加答案下载(湖南省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCV5E8A8F8T5C7A10HP7Q2R3Q3J2J7P4ZZ9C7S2D10B8C8U22、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCW7S8H7Y9G6Y9I2HR9N4M1F4L8F2P1ZA9I2J8P1C9H5A43、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地

2、银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起（ ）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 DCU2U2H5C9W5Q2R7HR3E2C9Y10T3F6Y9ZU1L9R9F1B4Q4Z24、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（ ）内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCJ5H6A6H9P4S3R3HV5D5P10G2D5A8J1ZS10Z1H1Y4D1Y8Y35、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点

3、实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACX9D9H10E3S10W8D1HC6J1X2W5C10E6D1ZX9E7V3P3W9E7K56、我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答案】 CCC1Y4H4H3M5V10E3HX8Z7A1S1S8J1N5ZG1T1B10X8S9J8J17、（）是指行政相对人与行政主体在行政法律关系领域发生纠纷后，依法向人民法院提起诉讼，人民法院依法定程序审查行政主体的行政行为的合

4、法性，并 相对人的主张是否妥当，以作出裁决的一种活动。A.行政诉讼B.行政复议C.行政强制D.行政许可【答案】 ACI8J1M2X1P10Q2Y8HQ5R3V2K1G8O1I7ZU7V9U6R3B9R4P98、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ ）A.30万元；60万元B.20万元；50万元C.30万元；50万元D.15万元；30万元【答案】 CCH10C2D3U1R8M10Y6HM3I4P10T7P9O5J7ZL8M2X4Q3Y6W3V19、

5、(?)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据行政复议法的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或者其他组织。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 ACM8U4K8E5C2H10W10HL5E2Q10R7E6A7Y9ZR5A8L1P10W6U1G310、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACO3J2K10G5I9E1N1HG7S10W1F1G5N8F2ZP7V8V10D9X9J4Y91

6、1、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCP6S1W6Y3P8Z10W3HQ5O1W9N2F10N4D8ZF4O5E1U2D6O7K812、监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点不包括（ ）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCY1I2C5C6Q8I9O1HG10K9M3F10F4Q6I8ZG10E10O8O2I6R9B1013、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCE10K8U4P2N9I

7、10S9HX8W6W8B10R2X7R9ZL10M5D9W10A10N6Z714、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCS10T6V6Y6E10O10L5HA7I1R9J7G3F7Y1ZK7M5I5O8G1H7L1015、大笔所有权转让指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 CCY10X6E4E2N10D4P10HG8H7L8I8R5H2W8ZW1A5V1K9N10N8G316、消费者向外汇储蓄账户存入

8、外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCJ6Y5K2V6O2E7C4HG1I9X1C4I1U1F4ZA3W4Q10X10M10C10B317、下列不属于审慎经营规则的内容的是（）。A.资产质量B.损失准备金C.关联交易D.不良贷款【答案】 DCS4W6U9G2F2R7Y5HK1T2E5R5H2M5Y2ZU4N4R8R1A6O4Q718、下列业务中属于商业银行资金来源的业务是（）。A.同业存放B.贷款C.债券投资D.同业投资【答案】 ACV10A9U4W6Y5I9F1HP5C10B9S3O8B5T3ZU7M9

9、A8U9U8W4K419、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（ ）。A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】 ACN6C3V10J5L7T8U8HA7E2X2J10Z8W6E4ZU3H7W6E6R8M9A920、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控

10、不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCK8K5V8H9N5T6D3HB9M9B1V6R6L10E2ZS8D2A7H6S3D1I321、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCH1C6Y5W3P1V8P8HW9B6B2E1P7P4S2ZM5C3R6Z9B6P4F922、2011年，银监会发布了商业银行杆杠率管理办法，规定了商业银行杠杆率的最低要求是()。A.3B.4C.6D.8【答案】 BCG5Y6B2B8I4V7M1HW1K1L9P4H7Y5I8ZL9T2V5

11、A6N5W1U523、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCJ3K5H9K4G9P6W6HC5R2N1Z4D8G7C3ZV6L5L1T5N2D5W1024、 根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款拨备率基本标准和拨备覆盖率基本标准分别为（ ）。A.1.5%，250%B.1.5%，150%C.2.5%，150%D.2.5%，250%【答案】 CCA2

12、W2W7T2N2D2U9HX8C8H10Q7L8G2V10ZU9N6C4Z2J10Q6G325、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCG2L1T7G5X2F3K7HE7Z7N9T4F4T6J2ZI2Z2J7T1E1V7G726、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCU6X5T1I6B9I10A8HZ3K9P7S8I9V8J7Z

13、C7Y7D9L8A4P2B727、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACZ10T9K8U8G4S2T4HO3W9K3F1E4R6I9ZL10F10Q9B9I9D8W528、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（ ）。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 DCD7R6R6W10J10F9G2HM6A3C7T2W1L6I1ZJ10N7C6Z10D10R6X429、流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于（）；担保余额比例是指担保余额

14、与注册资本之比，应不大于（）。A.100%；100%B.50%；100%C.50%；50%D.100%；50%【答案】 ACN4P2Z10N1O1P7U4HF3H2J4O8L4S4I8ZX3H9Z8I10L9Y6I1030、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACN3H8Q8G2Y7X3T2HR4L1C4O5H4B9S9ZP8H6K7Z3J3C3K331

15、、商业银行流动性风险管理办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（ ）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCV3J10W4I9Y7N4E5HC5A10H10B1W1X2K10ZQ7W4H1N2A1J4H332、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡人过度授信【答案】 DCM10F7I9N4S2B2W3HP

16、9O1H2B2W4L1F1ZT4Q8I10R9L9J1H333、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACU2E4D8A3P8L7K10HZ10A7W3D9Y9K8E4ZW4T3I4S10U10F1S134、根据项目融资业务指引，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与

17、拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACI7O6Z3U3I10R10J1HV1D2F9P3F9U6T6ZR3F5K5H6O7O5F435、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACQ2G6V5V7F10E5R7HN5T3A7Z5H3J2H2ZH2O5I6F4L10J4

18、O936、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，银行业金融机构应当明确外包活动按（ ）原则进行访问授权。A.“必需知道”和“最小授权”B.“一事一审”和“事前审批”C.“双人经手”和“四眼”D.“事前审批”、“事前审批”和“事中监管”【答案】 ACY5B6S3M2S9G6A5HB6I9W4X8F4A2U10ZI6Y2W2R7C8Y8I237、自（）开始施行的中国内部审计协会第1101号内部审计基本准则明确了内部审计的一般准则。A.2015年B.2017年C.2014年D.2005年【答案】 CCI8I8T1K3R10H4O7HR7B6G2A2L10H7I8ZZ3X9E6Z9R4Z10L1

19、038、流动性覆盖率指的是合格优质流动性资产占未来（ ）天现金净流出量的比例。A.15B.20C.30D.45【答案】 CCG8D8X1F5O6Z4B8HU8V2U2L4Y8R8F7ZD1Y3E9A6F1U6G639、创新理论是由（ ）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】 CCG5I8C7R2Q6W9E7HJ4E5C7E7P6G7R1ZK9X4N6J1L9B1R940、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10

20、%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCG6P4R3Y8E6A10Q1HZ10V3Y2R6N7Q1Q3ZN2X5B3U4S6P6M741、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCU1J8M6E1Q5A6L7HB5W10O5W10F9U1N7ZQ3Z7G8I5F9C8H942、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.50%B.30%C.20%D.10%【答案】 CCP9I9V3W2

21、X4T4O7HN3U4Y9E8O9E1K6ZQ8S6R4P10T2C2M543、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCM8O6V7G2C5T5X6HU8J9H4N5Y5L3W3ZF3K3K7D3X8B4H444、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】 ACD2I10H6H6Y10Y7Q5HI7C3C

22、3J4H5A7I10ZB1X6F10T4Y4K6O945、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCN8Z7M9V5V7G6M4HM2G4Y4Z3A7Q2C7ZG4O9J3A7U2E4G1046、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申

23、请【答案】 DCW7F6G2V6M9A2Z10HM7L8M6Q8J5W10P2ZG1T7L2M6I5J2I847、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCD9Z3G2W10H1E5U8HD2Z4C6Q1U1T6N9ZZ2O3L5M1S7D4Z1048、信托的基本分类不包括的是( )。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCU6E2W10I6V10E4C7HI9X9B1C3U9Q7T2ZQ4E1N1I4Q9G9Q449、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.

24、最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCT9N10G7B7K8Q8A3HN4T3J1G10F8V8K7ZQ1Z2L7X3B10V1B650、商业银行下列变更事项不需要审批的是（ ）。A.变更名称B.开办除结售汇以外的外汇业务C.修改章程D.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】 DCW8S5O8J5G2N5M6HS8B10B10C5O5K1S7ZO8K9F6I7I2S2M951、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（ ）类贷款。A.可疑B.关注C.损失D.次级【答案】 DCH7L4Q9U10L6Z4V9HE6

25、K2P2F6Q5P8D4ZE10D4B9W2W9O5U852、监管机构以持股比例为基础，判断是否形成“控制”。持有银行股份在（ ）以上，肯定会认为是“控制”。A.25%B.30%C.50%D.55%【答案】 ACW7H7I8M7B6B5K2HJ5O9N1U2H7I2R9ZL7W3L7N8O8D4M753、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（ ）。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】 DCL9R6E7W9U4I9O2HL7Z2L10S7Z1B5M3ZF3M1Y5S4E7O10G554、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管

26、理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCN4J2H4K1F6T10O8HT10T7C4N1S7N6R10ZX2F5X10K2M10I8R555、下列有关行政诉讼程序的说法，错误的是（ ）。A.行政诉讼的一审程序，又称上诉审程序B.行政诉讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审理、合议庭评议和判决等阶段C.二审法院经过对案件的审理，应根据行政行为的不同情况作出裁定撤销一审判决或裁定、依法改判、维持原判的裁判D.当事人对不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一级人民法院的裁定为终局裁定【答案】 ACG2W6G6M10T3K

27、6T1HR7Y9H6M7F8Z2W5ZT10T8R4B2R3T3T256、金融机构同业投资应严格风险审查和资金投向合规性审查，按照（）原则，根据所投资基础资产的性质，准确计量风险并计提相应资本与拨备。A.“形式重于实质”B.“实质重于形式”C.“法律优于政策”D.“政策优于法律”【答案】 BCN2E4T4E2U1W9B4HZ8Z10W4Q9Y1P9U1ZK10E3S3R7K8N10O857、根据商业银行杠杆率管理办法（修订），商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】 CCP8Y3I1G6Q10W5F8HQ3I2H5E2L5P9V6ZY4O7J9D5

28、K8T4G658、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCE1P6Y5I1O8Q7N4HQ2W5S2M2Q8E1H9ZO9D4P1G7S10S4Q959、在（ ）的时候，巴塞尔委员会宣布通过巴塞尔协议。A.1988年9月12日B.1992年9月8日C.2010年9月12日D.2011年12月16日【答案】 CCP5A9C9C2A9K9A6HY10Y5F5J3H1F2L10ZG8G8T5C8O4V10W260、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.托收行风险C.代理行风险D.

29、参加行风险【答案】 BCA3M6C7H9N8I5I3HZ2T10E4Q1L4O6Y5ZR9D8J2Z5U3J4K461、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】 ACA3Z5I6A6R1Y9D5HN4R9I7P8J10I6J4ZF7H8N10H9I3B10Q662、第三版巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率（LCR）的最低标准是（ ）。A.不得低于60%B.不得低于80%C.不得低于100%D.不得

30、低于150%【答案】 CCF7T1C4B2J9F4T4HK9I10H7O7J6L4C7ZI6P9V5H6Z1V8E963、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACH4C10Z10Q3S1Z3I5HL1I3E9O6R5W3K5ZR4K1G1H10D10C10U764、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答

31、案】 DCT5H3G3U2Q6R1Q5HF2K2Y4A1B9S10T6ZI9Q8F1K5Q6J3T465、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 ACJ6Y1I1U4C2O8F7HQ10J2M6G6X6N8G2ZY1Y6Y7C7M9X10S366、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.50%B.30%C.20%D.10%【答案】 CCU8V3P1N2K8Q1R6HZ10R2O6J9A10D3O1ZA2R8Y5O3S1K9

32、F567、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACQ8R6F2U6G5U1X7HI5X7Q2S2B9G5C10ZP5R8A9P2E6N4I568、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率不得高于（ ）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BCR5K2A7W9H3O1Q6HP9W7R4R2M8D7B9ZO7H6L7Z3J5I3O469

33、、金融企业不计提准备金的资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACE3Z9X7Y7S8O5S6HW8X9U9P8O6N1N6ZZ7I8F6P6P3F4H370、商业银行内部控制评价，应该至少（ ）开展一次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】 DCN3M7B10X8U5C6Z9HN2Z5L4K1R9R8R7ZU5M5S6T5X7T7I871、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】 DCB10B3Q8U8L4J5Z7HX6U6S10A5X6R1G8ZP7U10E7V7

34、J2J7T672、下列属于二级资产中BB级资产的是（ ）。A.中央银行发行的证券B.多边开发银行担保的证券C.住房抵押支持证券D.公共部门实体发行的证券【答案】 CCT7L10V7D2T5I8A6HP4M6B1V8O10I5M8ZS5S6B10O2R3J10F373、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCO9O6F7G8W9S8X3HZ10K9V2A1U9S2Y8ZK1L3J6M8C9R3O1074、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违约时预期

35、表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】 CCM7A3C6G1H10G9M9HU2B1E6R7L2C9L6ZJ7U2C4D2E9C7E375、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCK6U8O7Q2I1B9N9HE6Q2O9O5J10W7C10ZE1G2Q9B6B7H1W976、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易

36、D.夸大风险【答案】 DCN4Y5L4Y8Z9Z5U5HW5E6W1R4Q3U3P6ZE1M8L7J3P5C7N377、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCG8D2B2L2D4E9X2HB6X4H9N8X9V1J2ZM3R1G5E6N10L6N778、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】 ACV7D3G8E3U3S4M10HI5Q4E1V4X1T3J10ZJ1R7W10Z9X8S7R179、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火

37、墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCL2U1H2A1W3A1B10HR6L8T1T4D1K3U5ZZ5L1O3F1J10T10V680、商业银行对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 ACX2Y2I10I8K6D9M10HZ4W6Y9R9I3A10D4ZW9E8I6H6I5E2W181、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCH10G9Y4B5U5E5V9HA4R5A7I2D10S2I1ZX7

38、J7I2B1U7Q6B1082、生产调度工作的基本要求是( )。A.快速、准确B.简单、有效C.迅速、统一D.主动、准确【答案】 ACE1E1M6R5W4S6I6HV8U10G7E4Q1S1K3ZA7H1P9M6P3N7I283、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有无担保可分为有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACU6G7L4U1G2O10R6HZ2V4M5D10C8I2J9ZS9G7Q2K2U8K9G984、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴

39、现业务D.常备借贷便利【答案】 BCV9I4Z5M5X6L5L5HV3Z5K6W10N3K6T1ZX5Q5Y3N8N4V9Z885、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCU7F6S4R7B9Q3E5HQ10E2P7I4B4E3V2ZE7F10X7V4G9F10L586、净稳定资金比例应持续性地不低于100%，从（）开始实施。A.2015年1月1日B.2016年1月1日C.2017年1月1日D.2018年1月1日【答案】 DCS8Q9F1H2B9J8A2HL10P4C3N8S6K10Y6Z

40、P10O10V8Q7F9J8S987、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCQ8X3J4A6I7Y2C4HT1R9Y7V7F6R6T10ZB9I5U2E1V7W8D888、立案程序须经（）批准方可生效。A.行政处罚委员会主任委员B.监督检查部门C.行政处罚委员会办公室D.监督检查部门主任【答案】 ACP2V4K8B7D8E4J

41、3HK9Z1Y2I4A1P3F4ZY9S2G2R9G4M10V989、（ ）是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率、降低能源消耗而提供的信贷融资。A.金融信贷B.高能信贷C.能效信贷D.绿色信贷【答案】 CCY4N5M1E10H4Z6V2HD5I9D9N4Y3R1C7ZW10F3J9H1B1L1L790、商业银行从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】 ACH2Y9C4R6L4E7P6HO10D3J4S6G6A9P1ZS9H9U4D3I1L7U191、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率

42、等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCC3O10K8K4N9I3X4HK2L4A10L2W8X10P1ZK3D10P6H6Q1H7Z192、非现场监管应当贯彻（ ）的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCW6P6X1F9Y3E4K1HG4Q3I5D8L10D5I1ZM5W4Z1H9M8Q8O293、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCF10W8S6V3J6J7N8HH7Y10C5I4C10A10W2ZI1A5L4D5W8U5R

43、594、下列不属于信用风险缓释功能的体现的是（ ）。A.违约概率下降B.违约损失率下降C.违约风险敞口下降D.违约风险敞口上升【答案】 DCO9N9Z1N2C9C10O7HX9L10C6E8X9Y9P3ZW10T4F2P2J10W5F295、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCA10O10U3K4I3D8M4HU8F10B10I7F7J6M10ZW3A9R9L2H

44、2D9M496、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCF2Y2S4E7Z6Y3G5HE8S9K3Y10U9Y4G10ZR5X5I7L9I4R7X397、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCS8O6T10N3I8U1G3HW1Z2Z9K7R8P3K9ZE3J1L6T10N9U7F798、下列不属于向中央银行借款业务的是（）。A.再贴现业务B.中期借贷便利C.购买国债D.常备借贷便利【答案】 CCV4J4J3I10H5S10N7HH1W6Y9Q3T7X6E3ZA3V5J6I5A8P10V199、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCX10I2B5F8A7H2N6HL8Z10V1I4L9C7G9ZC4Y2R4P10W6U10L3100、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度