2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自我评估300题完整答案(辽宁省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACK6O1J2Z9G5M1K3HV4G8C3V4C10L7A8ZA5I9W4Z5K10X8F82、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】 CCQ4R8E2S6T8Q3P8HL2

2、Y10C4L5J5F4A7ZU6M10D6B9K8X3P13、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCY6O6N9S10P8V2D7HS5E6Z7L7K9Y3Z6ZS5N10V2Q5W9R5I104、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCW5Y10H10A2X7S3M8HI7Q1D9V2

3、A7C4N8ZV1O9C8Z8J2I1N15、商业银行负债业务管理应遵循的原则不包括（）。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.利益可观原则【答案】 DCR9W1N9S8F1A10S4HB7X6A3R4N6H4O1ZA5T7H1S6Y1G3X86、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】 CCR7V3O9G4Q10Q9K5HC7T7H6U5P7O9C4

4、ZX6P9R7X3U6V8U107、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCW7V6G4R5G3Z10L4HN8G8U7J4T10W4B10ZL7P3F1Z2M9I9L68、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCO2K2E10D8R8E10X5HL8E2C4A10E8H7Q6ZH3U3Y9R4D3S1C109、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题

5、进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCZ3P1I8A6A10Q10R10HA5A4M3R7Z4Z7V1ZF6S4D3L1E6X1K310、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】 DCB2M3C2U6U3A5Y1HX4O10N1J3G4O4K9ZI4U6E2Q9F10E1A511、商

6、业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCG5E6F3A3U3J3I4HG1U6I10C4U5N4L4ZS7G9N10P4M6K10S512、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCA3H2F6O2I5W10V7HY10A6H3Y3P9P8J10ZR4T6T7X8W6I7E613、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCZ8N8B9N7M5J9P6HB7

7、V5F3V10D9L8A9ZP7K8P5K10I9Y6P214、我国商业银行的流动性比例应当不低于（ ）。A.25%B.40%C.85%D.100%【答案】 ACK5D2X8Z9I10W6E9HK4T3N8F3R5H10L5ZN5C4E3V1E10H4L215、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资金的前提是（ ）。A.银行监管体系的完善B.有效的宣传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露【答案】 CCR6W9E6T6O3S5S1HA10D9E5T10B2I4P9ZO4Z1P7P7G7O10L416、表外业务主要当事人不包括（）。A.委托人B.代理

8、行C.受益人D.第三人【答案】 DCO2G10F7Z7K10J9H3HF4O4G10H9F7C2P10ZX10P10B4L8H3Q5X817、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCZ7A5D1N6H8F4B8HA9J3S7M7G1I1F4ZE5N2J2Z9V4M6Q718、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCN6X6X6G2H7W10J9HL8K

9、9W8V7D4C2Q6ZF8X8J5M9I10B9U519、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCL4X9J10R5O7V6U3HW8K6X8V6O3P9R6ZQ10S8Q10X3I5A2P420、信贷资产证券化的基础资产不包括（ ）。A.应收账款B.消费贷款C.企业贷款D.信用卡账款【答案】 ACV1U10U10G

10、8G8M3G8HO8A1M8V9H8N3K2ZV4G4B5P6M10U4J921、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCV1H7X9M2K8N1L2HC6Q1V4C1Q5G6E4ZR4E7Z5F2U5S4L922、 （ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.资本充足率C.夏普比率D.特雷诺

11、比率【答案】 ACK9Q3U4Q10N7E2P5HQ3P9Q2M10U10Y9L2ZF9N9T9G9Z7C6I223、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACD6V6U8Z2K1B9H8HK2W4P3X1D3B2E10ZI6W4R7I8F7D4R424、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】 AC

12、H7W4I3Q1X9H1Y2HA2A6M5S9D2K5X3ZC4X8Q3Y5U9M7G625、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCN7F6T9K5T5T2X1HT7V7Q6F9C9L5O6ZS4V5T2L8E10T7J526、未填明 _ 字样和代理付款人的银行汇票以及未填明_字样的银行本票丧失，不得挂失止付。（ ）A.现金：现金B.汇兑；承兑C.现金：汇兑D.汇兑；汇兑【答案】 ACA4F10E7W4V2H7E10HR4M9E8S1H6X3U2ZC3E2O9K1

13、0D5O3E327、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCQ2M10S7E4L1F3G6HN6H2W3H6T4N8J10ZM8J9U7D4W10Q8S428、金融产品和服务主要体现为信息的组合，消费过程更多地表现为信息的汇集和传递，因此金融消费具有（ ）。A.风险性B.无形性C.可行性D.有偿性【答案】 BCR1D10E5H8D4C6I4HG

14、1G2Q4H7M6K7D6ZJ6G2V5R2F8E9O229、我国合理扩大财政支出规模，将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至（），将增加的赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。A.3.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%【答案】 ACZ2I2E5J9L2L6V9HP4Y6B6Y10T6V7L6ZN4D4T2Q9N3T7K130、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCZ6I4E1W1W9Z1T3HS3M9T1R8M2K1M5ZW3F1

15、J5O10P7Q6B731、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACH6S9N7L10Z7W8S9HF8X8W9J1M6Y10P5ZY5T10P2Y2H5H8I532、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果，则金融机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还可通过（ ）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】 CCM8Q3J5P1C1L1U4HW5Q6W7I1R10R2N8ZI6N4X9H3C1Z6S1033、（）是衡量商业银行盈利能力与成本控制能力的重要指标。A.资产利润率B.净息差C.成本收入

16、比率D.风险资产利润率【答案】 CCU6S6R8G4N5T2Y8HC7E5J2X4G9D1Y7ZE7H8W9T8U7K4N834、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCQ2S8A7B7J2G4E2HC1R7A8S8R4P2Y1ZA4K9A1X1G3Z6G935、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACB3V7Z2P3T7A7K10HT5D4E3K8V1X2A3ZR3T10E10J10A2

17、N1T236、1998年，中国人民银行取消了对国有银行的贷款增加量指令性计划的控制，推行以（ ）为核心的资产负债比例管理，货币政策由直接调控转向间接调控。A.存贷款比例B.资本充足率C.流动资产比率D.速动资产比率【答案】 ACV3I8G10J6V9M4J10HI2Z5F4F2V10I6W9ZT1F9N1Q6C7G9E1037、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACM2B6A6O1Y10S8Y4HG10Q10I6H6C4C1I7ZG5J8A4V2X3A3C1038、商

18、业银行与内部人和股东关联交易管理办法规定，商业银行的关联方不包括（ ）。A.关联自然人B.关联法人C.关联其他组织D.社会团体【答案】 DCJ8G1G3L10T1T1H6HM10Y10Z10K7V7M3U4ZO10T8K4B7A10N9P639、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（ ）原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】 DCG9O1H7R5A6G9I10HV1Z6P1V9I10G2G4ZA1T4P5L7D8R6W840、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整

19、体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCI7K6U4E8E3Z10K1HX8R2H5A1X1E6N6ZM1I9M6L4V5T2D141、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCD2J7X6I2O5T2X7HA3Q10T8V10O4B8U7ZI7Y8P6V8J

20、9Y6Q142、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACD7R10U3O6W5C2U3HG6V3W10U3C10B4Z10ZR1G10V1X5H7W9G943、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCM6P5W7W6F7W3V4HT7I9D5Q8V1G1P8ZV5V2Q8G6F7T7M244、下

21、列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCV1J9X1T4Q6R8G9HT4R8U7T6I9A9X7ZZ8R5S6N6D1Y3O445、()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款。A.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.担保贷款【答案】 CCJ8X7W9F10O10D5K1HN3W9G4P2A8Q2D2ZM9N4O10E9R4P2X946、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCG6W10D6W7H10L2T2HR5

22、U9S1E2O7C5R2ZE6A8X2L4X10Y6H347、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（ ）年内所能提供的可靠资金来源。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACV10S2A2H10N4H2F8HG5K9X1E3N4W3Z3ZU3N10O6D5R4M2A148、评估重性精神病患者的短期潜在暴力危险，有助于在其动手之前采取防范措施，下列征象中患者可能要发生暴力攻击的有（）A.处于酒精或成瘾物质的作用影响之中B.来回踱步、情绪激动、脚尖不停地点击地板C.与其交谈期间动作逐渐减少D.提高嗓门或讲话含糊不清【答案】 ACC6G2N5Q10Q5H3R6HO3S2W6D7E3C9Y2ZO6

23、S1N8U6Q9B6M1049、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCM4A10Y8L10M10N9V2HD1M1B9H1C9G6W5ZI1Y5S5M2F8J8Q150、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 BCQ9U1Q2I4X3C7U8HS5M8V8J10Z7L9P1ZZ2D6L6G5V7C7Y751、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BC

24、U10E3E5C9E4B4W2HK6M5D3G9A5Q2R1ZN10D7P3H2C6S10E552、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCW9U4C10N6C7D9K10HK8O2I2E7X1Q6E5ZT6K10W7F6P3A6A1053、下列关于银行披露净稳定资金比例的说法，不正确的是（ ）。A.披露的各项数据应是前一季度每日观测值的简单平均数B.银行要按照规定的披露模板披露净稳定资金比例及其主要构成部分的数据C.如果银行每半年披露一

25、次，则应同时披露该半年内两个季度的季末数据D.净稳定资金比例的披露包括定量信息和定性分析【答案】 ACL7A8U6I5V9A6Y6HC4W8E8H4S10Q8F5ZU9F3T5X9V3A7H154、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案

26、】 DCM4A7W4N4F7D3W10HQ5B8C7W8U2L4B10ZG5I5Q7N10D1D1F355、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCS6Y4D6U5J3E8R1HY8S10T3I5J8M7G7ZY9Q2Q1P1Y5T5F256、（ ）是客户存款时不约定存期，可随时到银行提

27、取，利率随存期长短而变化，兼有定期和活期两种性质的一种储蓄存款。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.个人通知存款【答案】 CCA10W5D3C5B7I3J10HF1E10J6W8K5R3P10ZO2A7Y1L7T5U8W957、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】 BCV6Z2L5Q4W1Y1U1HD10G3H10M2I7K7N2ZM6C1D7I7W8K4K158、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.201

28、5年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCX6S6W5F2R10P4R8HQ7V5Y1I5X3U4T8ZL3Y5E4B3V6I2H959、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCW2L4Y2N6G8F8N1HS10X9F5U3O10K9B9ZY4T10F3H4W10A3J1060、根据商业银行贷款损失准备管理办法，设立了（）指标来考核商业银行贷款损失准备的充足性。A.不良贷款率和拨备覆盖率B.拨备覆盖率和贷款拨备率C.不良贷款率和集中度D.集中度和全部关联度【答案】 BCS2F6U10K1O4U8Z2HD4E7P9W5E

29、10Y2E2ZJ8M6G9N8G8Z9P461、银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCX6X6B3H9N9A6G1HC10H5W9B7X7H7Z1ZL8A8S3R8R2W4S1062、儿童糖尿病患儿每日摄入的热量应按三餐分配，早、午、晚分别占（）A.2/5、2/5、1/5B.1/5、2/5、2/5C.1/5、2/5、1/5D.2/5、1/5、2/5E.2/5、1/5、1/5【答案】 BCV6W1O4P4B4M1M8HU1Z9P6X1M8T1Z8ZX3K10V3B5O8J7P163、下列不属于银行卡用户

30、使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡人过度授信【答案】 DCU3V1H5B5N9K6D8HS6F5L9E2J5V8O6ZP8D2S3C10P10I7R464、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCD3Q8T1T1S2T6X1

31、HH9A9H9X2F9C8R10ZX4T2M3X8L3Q5M165、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACL3X4V9U4M1T5T9HY1L7J4M7V6C7C3ZH9P8R5S9E9E6F366、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCZ10T1B10U8H8R8E8HJ5W8Y1Z1N1A7L2ZB2I

32、3X3G6M10U1S367、从银行管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是（ ）。A.经济资本B.账面资本C.监管资本D.核心资本【答案】 ACM1N4G9E7H8N5W4HG9K9U8R1W2Q3E4ZE4K2D7F10J6R5E468、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 CCN4O1V9P2R2A7X9HY9R7S9L10U9E7Z7ZG10Q1J9Q4J5U10O369、（ ）不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源和资

33、金来源的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCQ7J8K9R2D3S1E10HE8B4Z10I5D2F2A9ZC6Z5U8V2N4P9B670、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCM2S2U1T4I2F1R7HP7S1O1Y10W3B7K6ZR2O7P5D5L9A10E171、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACD4K5R5L1W4G3R3HS8B6Y9E8N7T6W10Z

34、C7F7T8L4N9F9J172、合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（ ）万元。A.100B.50C.40D.30【答案】 DCQ4Y5I9F6J1X6N3HI5X6Q8N6U3Q10U1ZL1H4Q6G6Q7V4K573、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACX2Q5F5U10W10J10V5HL9K6U10V8B7W8M5ZK10R1P6K10K7G2U874、（）年发布的中国银行业新监管标准指导意见强化了资本充足率监管要求。A.2011B.2012C.2010

35、D.2009【答案】 ACF6J2N8Z2U2Y5E2HT5S8I3S8G6X9T2ZF2Q5H5T3L7F3V675、（ ）是指银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCJ5Y9K7U3T8F5D9HW10Q9Z3F1I10G7J7ZU3F9X8B10K5F7E676、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股

36、【答案】 CCC4X5U9Y4I8I9X7HC4Y10B2B3N1N9N4ZC7L4A10Q3U8P10F677、商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括（ ）。A.内部控制评价制度B.内部控制评价的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】 DCY2Y4W4V6M6Z6G10HG2E5B4M1M4G8Y2ZH2R5T3X6G8V10F578、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCG6T5U1U9C6B2C4HH7L6C1

37、0W4I6B6C1ZZ5V4B10P9J2Q1S1079、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACX7O8Y8K6Z1F8L10HR6H9D6C2Z9M4W4ZY6F8F5I6R5V6L480、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCQ1Z8S9F6I5G8V4HG7K8J8Y8E7Y9T8ZV6W1F10S1S5X1R981、（ ）指的是商业银行以负债形式筹集资金，必须考虑商业银行的成本负担能力和经营效益。A.

38、依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.加强质量管理原则【答案】 BCH8X3W3L3P3M1I8HL6Y9J7X8K9G7S7ZY10C3T6J1I2S7U382、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCY9D10C2Q4U1T5H4HA3E2Y1E5D5O2N1ZL1C1X3Z1S6C3Y783、下列关于商业银行信用卡业务监督管理办法，说法不正确的是（ ）。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要

39、求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCB4L6N4R1X9B4S7HY2Z10C5K7W9P10P10ZE9M9J6C7W7N7E584、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCZ5A6X2M3T6Q7C6HJ3V1J6J10V9F1R2ZL3N8X7K1Q10I2Q885、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACY9D2K7H4B10P2K2HI7W7M2X6D1F2J3ZV2B9V9V6X4V8I1086

40、、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCM7H6L10Q7L3Z6G5HL5B7K10K9Q1Z5Q8ZS2P6D6U5V5Q2Y1087、十二指肠溃疡患者上腹部疼痛的典型节律是（）A.疼痛-进食-缓解B.进食-缓解-疼痛C.缓解-疼痛-进食D.进食-疼痛-缓解E.疼痛-进食-疼痛【答案】 ACV6K3J9W10B6Z8H4HJ9K2H1H8T3B3S3ZP6X4G5L4P1I8L688、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办

41、理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCE1X10D10U7T6Y7V10HW10N3L2B6S8A7X6ZG3T1W2D4I9I5E889、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCU3C2M7M2D10S10U1HN2L4V3A6T8I2Y7ZR2U1G7Z8G8M9A590、应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任的

42、是（）。A.董事会、高级管理层B.业务部门C.内部审计部门、内控管理职能部门D.董事会、内部审计部门【答案】 CCB1P4V5Z10J9B10I10HN10K7I5U9H4R1T2ZG2W7I10X1I6H2B491、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调

43、查的活动【答案】 DCF2U3V10L1V6K10T1HX6O4W9A5M1I7T6ZR5Q3E7M6F3F3M292、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCA6O9B8A3G6M1Y4HH1M6E2F10O4I8R4ZN3U1G10S5Z9B5D793、（）是指对会计资料及其他资料中涉及的有关数据，由检查人员按照规定重新进行计算，以验证其是否正确的方法。A.问询法B.审阅法C.详查法D.复算法【答案】 DCV7S9R4R7J9L1

44、0R4HV6G7F5X5N10D10R9ZZ7W10K3E5J3E9W794、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCS3W7D9P9X3S2P3HO6D1M6G4R10L4E1ZU8H1U8J6I3F2W595、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCT6L5A2Z2M5F4K7HB5K5P2J3H10G6G8ZT5M3K3M2T8N10A996、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCB1A5E8A7L4B6V4HT6G10L3X5F3B9Y10ZA5J2V5B2J9D7F497、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCL2