2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库点睛提升300题a4版打印(青海省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACC2Y1W6S7W5L6Y3HX9J3T5S8P1X9X7ZY10G4C9I5C1O8E42、非现场监管的特点不包括（ ）。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】 ACS6C8Q1H8P8F3U10HG3H8U7N5R6N3A9ZF3S2Y9O1M8P2K73、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险

2、资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACL10S9T9B2W6K10O7HC2J5U2S7B3Y7S8ZA7T4J3E10M4G1D44、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCG3A2T10F8R9M6R7HA3W6F3V5A6L2P3ZS6R2L9F2O9H1R55、 （）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会

3、【答案】 DCW9O7N3L5B1W3W2HD3F5R9E5X10M1V10ZJ9P2Z6X4R4I10G106、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCF6I2M2D6B9X1R1HI1N4A1N4G9N2O10ZK3Q1Y6G4M6F3J107、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金

4、融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCX3J1D10T6T3B2P9HU8V10P1E5P10L7W9ZM6X7Y3T7Z3O9C48、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具有特征不包括（ ）。A.与履行监管职责相适应的充分法律授权B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.有足够的监管能力实施充分、有效的审查D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCL1S9E4F5P6J5L6HB6Q7I9V10L3K4H10ZV8B3J2S4Y9O7R39、下列指标中能够衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的获利水平的是（ ）。A.税后净收入/总收入B.资本利润率C.成本收入率D.资产利

5、润率【答案】 BCB5G7M2T2K10A7M2HY9D6B5D2C4V1C5ZL9B1Z3Z2O2W2H510、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应，资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCV1H2N8X9M8L2A6HH4U4A3X5R1Z10L6ZT9Z9N9H5U3C8T911、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCK1D7O10G7D5V10G3HR1R8T9Z5V2Y4Q7

6、ZW4W6B1K1Z5W6C1012、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCK8Z10D8H7D3X4X7HZ1Y4G10R9L3Y1W2ZU5F5F2R10Z6V7E113、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCW4M8T9I9V5U8P6HN9G6K5B8A5J8X1ZX4I3I3D5R4R5D614、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正

7、确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】 DCK1Q2C3J4X1H10L7HW8K10O5F8C7I7U2ZM3Z9H4S10U10T6B515、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（ ）类贷款。A.可疑B.关注C.损失D.次级【答案】 DCY9Y1T3A3U8F6Y5HA4Y4Z1K9U6H6P7ZX9E4K6X6

8、V5C5C916、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCP7D6N5J9S4D1J10HM2K3O7T7X7F6E9ZM3Y5L6C6M6D10Z1017、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCE1N2P9B6S3Y7P5HH8V5S6Z2I2X5T6ZO1F1E5D3Q10G6F1018、未填明 _ 字样和代理付款人的银行汇票以及未填明_字样的银行本票丧失，不得挂失止付。（ ）A.现金：现金

9、B.汇兑；承兑C.现金：汇兑D.汇兑；汇兑【答案】 ACG8G1P8B3T6A3I3HM1Z6X7P8Z8I7Z4ZH8T1Z2V4Q1G6A819、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACQ6F8A8D10A6S8W3HS6N9D10Q6D10W6L9ZN2U9F6A3R1Y6Y1020、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCX7C3N9A3L8V2S10HE8N8E3I1S1B3W7ZU2T2D9A3K2G10Y821

10、、金融资产管理公司从（ ）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACB6Q4Q4D8D2R6U1HJ6S7Q4S6S4H8C2ZK4O10L9Z2C3D2X522、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCX10K5C6U7D9H6B1HF1I4B6O6I5J9V8ZI7Q1S9E6F3A4F523、下列业务中，汽车金融公司可以办理的是（）。A.办理汽车售后回租业务B.收取购车贷款客户保证金C.吸收股东1个月以上的存款D.办理汽车经销商采购营运设

11、备贷款【答案】 DCV4Z4D9S6E10V8U7HD5U9R10J6R9B9P4ZL10U3K4J4M4K10I324、 2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.5000亿元【答案】 BCT5W7J10K10M6R5J10HL4S5W2H1V4L6D4ZM8B2R4K5W7K6C425、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCQ8P10R1L

12、10R9G4M1HV4P10Z5K3S6O5N10ZG10T5Y4M3Y9F5P526、商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应，并根据情况变化及时进行调整，这体现了商业银行内部控制的（ ）原则。A.制衡性原则B.审慎性原则C.相匹配原则D.全覆盖原则【答案】 CCM4D10O5I3T7Q6U2HE7E2D3G8O1F9A4ZR4X10S7M4Y4K3N627、资本充足率指的是（ ）。A.资本总额与资产总额的比率B.经济资本与风险加权资产的比率C.账面资本与风险加权资产的比率D.银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率【答案】 DCQ5P7F1B5

13、T5J1I10HS3M1T4W6H10Y7B8ZE10E2S2Z9J3P6D428、某企业生产5种产品，每种产品下各有3个品牌，该企业的产品组合长度为( )。A.5B.3C.15D.8【答案】 CCX3I7K2N10H10V5P6HA2M7B6S6G9C8X6ZV1Y9F4N2I1M5V129、 在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCH9H6C5S6X3O7Y9HB3N4P9D10W

14、8T7V8ZF6A2Z5J10B1R2E130、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCD2I5R10X4A7Q7U3HB6B5A7R9P7T5Q2ZQ9R8L8F10Y10O6H1031、个人住房贷款的主要风险点不包括（ ）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCO7V3M3H2R4N1W2HL2T2V6P10E4L9Z1ZS2U9A1E5M4X7K832、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗

15、用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCF5N8U9R6W4G8Z5HG1L3M6U9F1V5N4ZQ10E9T3M6Q3K3D933、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）。A.维护大股东利益原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACP2W9Z4L3I6Y9Q1HR2T7O1F9Z10U4P10ZQ9R2A3J6W9F1H134、根据国际生产折中理论，跨国公司将其所拥有的资产加以内部化使用而带来的优势称为

16、( )。A.所有权优势B.厂商优势C.内部化优势D.区位优势【答案】 CCC2G9V7D7N10F1A8HX9V9H3Y1W5H5Q2ZG1T2B7B4G5C3T335、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和（ ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 ACW8W6I2R10A9G8F4HM6Q2F1S5S1G1Z6ZH5U4D3R6K3Q10Z536、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原

17、则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCF7Q4V10I9N5M1H6HK10C7J6X4M7X9J4ZN3X5G3G10M5U3A437、由于金融机构同业业务发展，使得各金融机构之间的业务合作更为紧密，由此产生的金融风险关联度也大幅提高，客观上导致金融分业体制下的防火墙作用出现净漏损，易导致（ ）。A.市场风险B.流动性风险C.系统性风险D.操作风险【答案】 CCM10Y1D4G4C5A5C4HK4F5F8G7F5H10W9ZM4C10T5

18、U4Z2W10I638、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】 DCJ3H1J1O9B2O2C2HP6Q8F7E3B2T3E9ZL2B5M5U9B4D8I139、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCR10C7Q3H9X3E5X5HH6W6P7K9Z2O3M10ZM10U1H6N5B4J5X340、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起

19、（ ）内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCG10N9J10Y10E8F6Q5HC1X8B8U5O6K1M5ZQ6N3O6H2L5W3C1041、流动性覆盖率计算中的分子项是（ ）。A.一级资本B.合格优质流动性资产C.流动性资产D.核心一级资本【答案】 BCS7O7V7D10Q9P1O4HJ2K4U8R9U4X5E1ZZ3Y3H7T1I9T5M142、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交（ ）批准，并在批准后10日内报告监事会以及银保监会。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】 BCH9O4H4Y2T9L2

20、A8HK9A5M7I10C3W7F10ZM6T5M9T9R5D8G643、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ ）A.30万元；60万元B.20万元；50万元C.30万元；50万元D.15万元；30万元【答案】 CCF8W3Z9Z2N8E8L8HF5B9Z1B1Y1P8L2ZF5O2P6Z1F5Q9D744、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（ ）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCL8L1C

21、10L8T3G1U7HT10F5L3B3I3S8U6ZB10Q9L3X4N9R1S245、下列关于商业银行信用卡业务监督管理办法，说法不正确的是（ ）。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCF6V8N3V3U6V4N1HC4L9F8E10O3F7I9ZC8X10V9H3C4M1E446、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCJ7A10F3C10W4L3B1H

22、E3K1U9I6U10X4M9ZA4R1P8A9A4S9J847、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（ ）。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】 ACJ1I2G3X7R5N3V9HB4W3V7A5S1N4M2ZY7N8R10F2N4A8R948、行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人。当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构。A.3B.5C.10D.15【答案】 CCH9S8X6J1C9N10E9HH1I8L1

23、D2U6H1O1ZU1K2E6S7X2F7A649、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCY5B3G6M1H7U8G7HG1J1P3I7N10N6J1ZP10D8S10J9N4R7R550、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起（ ）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 DCO2P4X6Y7O4F5N2HN5W4Q3R6K9B2V8ZM1M1C10W2U8U6H651、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制

24、制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCR8H4I4Y6I8T8C9HT3X1W10V7A10G3Y7ZP8T2N4E9C3Z3G452、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】 DCB1L7R3V9P9P10T1HI4A4R8W1J3T7G5ZF10Q2Y6Q1C3X10O1053、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCP6F6N9M1P2I9G8HT

25、1P5X8K1Y3S5J5ZR2H9Y2M9R6X6L754、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性原则【答案】 DCW1O8B2U8Z7F7G9HO7P9N8H6M10R10O8ZA2D7Z5P6B8J4C955、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制部分股东的权利【答案】 DCL2G8O10Z5T10K8A3HT8K1A6C8I1T5S9ZO3Q9B9B2T4X6N656、商业银行董事会应下设

26、审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（ ）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】 BCV8C1I2J3J4E6X7HL1D5Q2X1X6H9I10ZZ10D3C8F5L3H1Q657、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCS8M3F9M8X9W4Z3HC3O9N2U4B1E7L8ZQ7N3T6J6B10A5C858、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发

27、（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 DCQ4R8P3Q3V7H10J8HQ9O2A4J8Z7P6B7ZB8F9L8M7M8N8Z359、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCR4L1W5G9K4Y3F10HP8C1M6K2P8B1Q3ZP6Z3J8E2N7R4R260、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCR1A7P9C6V1L

28、5F9HL1F7A2I8H1U1Q2ZS1P10M10G10H9I6J561、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCW2H2R1W5Z8Z10B1HP5F9G6H9J6K8K10ZR6J4H1D3C9G8T762、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCT3G9S4E8M1A3V9HY5R6X9N5W3T7G6ZW2T1L3F1M2Y9U463、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中

29、明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】 DCB6V7L8U8C10D2B6HF2L7Y9I8L7C8V7ZE7R7W1Q6Y5I5G864、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCB2H1M8W4J9D5F9HB5W6K7M10V5M8R8ZY7I9F3W3N4F5D665、（）是衡量商业银行盈利能力与成本控制能力的重要指标。A.资产利润率B.净息差C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】 CCP2V

30、10T3T6P5Z5Y9HN5R5V1G1M9M10K4ZI9C3Y1G8X10E8O866、资产使用率是指（）。A.总收入/总资产B.总资产/股本总额C.税后净收入/股本总额D.税后净收入/总收入【答案】 ACG6V2A2E1G6P1C8HL2Z9F6Z1X3Q1V6ZY7Q3V6E1M3X5I567、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCU9U3Y6E10T3C9S8HR5E7Q2N5L6C10A6ZC5V6X4X10N3B8Y668、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于

31、控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCF1S8J8K1O2M7F9HN8N6V6G9N8F1J1ZM1T9Z1V4D1V2O569、按照我国合同法的规定，运输合同分为( )。A.公路运输合同B.多式联运合同C.单式运输合同D.客运合同E.货运合同【答案】 BCK1T7U2M4T10E2Q10HH9P9N4H4U4J8L8ZQ8Q8S9N2W9L8Q370、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B

32、.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACE8K1W6N1T9D3O9HR9W7L8J2V8K5Z9ZS6K6H6T7A9J7V271、中国的金融租赁公司发源于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCW7B3S6M1D9T10Q2HU9Y6U5G1Z5G3T9ZV3Q6N8M7J3A4F372、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C

33、.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCD6Y5J4N10X4N10N2HM5N3D3T5V3X7H1ZZ3P5T3A7M10A1T173、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCM1P5N3O10C6H2M7HR10W2A1L6F5O7X1ZC10R10K5T5R9U4P174、商业银行下列变更事项不需要审批的是（ ）。A.变更名称B.开办除结售汇以外的外汇业务C.修改章程D.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】 DCJ6

34、H9B8O7E2X9Q2HH4E7E5T6Q5V10G5ZS2T6F1Q8W9Y3Y675、股票股利是企业以增发的股票作为股利的支付方式。企业发放股票股利后产生的影响有( )。A.股东权益总额增加B.股东权益总额减少C.股东权益总额不变D.流通在外的股票数量增加E.流通在外的股票数量减少【答案】 CCX7L8Q10T1I1Z2W7HC1O3L4Z5J9R10K10ZN6R7H9G10C5N10X976、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCE7H6B5R4Q10Y9F6HC1P5V2Z2W5U3R10ZN6P4W3B9J9J

35、7U177、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACI10J7I1M5M10F6E8HS7J9E8H9J4D9J7ZH10K10U6M9E10C5A478、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCV5F2F2M5P5O8A8HE5G1C6E10T5T4G4ZB3Z10F3F9T5G7E779、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（ ）。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【

36、答案】 ACO10E3N5W2E5M2I1HG3B9Z10I3W2J10D8ZX3O10T1A4E8E5H580、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCF10F4U6R3P1S2W2HP9I4E9C5S7P9D10ZV10D8X4D10S6Y6L881、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCL5T6C4R9F8Y5O4HZ9I2M9R8S5W6M5ZV4D9V6D10J3L8C1082、在资产管理理论中，

37、（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACF2Q9L4R7M6P1Y6HQ5L9L6B8L3T9C2ZF8K5X2F5M9D1R583、（ ），国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行三家政策性银行先后组建成立。A.1993年B.1994年C.1995年D.1996年【答案】 BCT8P3N3W3V9H8I2HR3M8S4R3I9R5A8ZQ10T4R3W9P4V7P684、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.

38、对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCW1M10Q5D6E5P6T3HH7S9I2R2A1D1M9ZX8J2S1S1P6Y4T185、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCL4H1V10D2N6F6R1HO8P8C5Z9R3C7N7ZG4V1D9N6F8D3K686、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCA7E5L2A3M5K2N10HN9I2J1

39、0R8Z2M2N9ZK1L8M9V5H7V7X287、薪酬指引规定，商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的（ ）。A.25%B.35%C.45%D.55%【答案】 BCO9K9C2K10Z8J5I5HJ5O2P4M7F8S1N10ZH9N9D6Z2T9X9L388、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCX5T5N7R3R8A3R9HP1L3D

40、10P3F10L3Q5ZE10O1D5C6M6X1I789、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（ ）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局【答案】 DCC1S6G1N8J6Y9J10HO3U1G1I7J7Q8V1ZF7O8Q6C10Z9M1S690、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务

41、和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCJ5T8M10L4Z10D6S7HD5W9Y4R2H10R1E8ZH4Z10T5U3X6R2Q191、根据商业银行风险监管核心指标（试行），不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（

42、）。A.4B.5C.10D.8【答案】 BCW5B9B4Q10R7X4D4HY4X8F2Y7U4U3M3ZN1U2D4L10D9R4L892、 （ ）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 ACG4Q2Z6L4D3Q7F8HN1K8A8A10T3U4W10ZS9R8S6D8K6J6D193、（）是银行资本中最核心的部分，也是承担风险和吸收损失的能力最强的。A.核心一级资本B.附属资本C.扣除项D.优先股【答案】 ACC7P10W

43、10M7L3V3J10HL4R5T7J8P7C7Z3ZW4F4N3P7E4C6S994、非现场监管应当贯彻（ ）的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCR5E7M4V1P2P4B9HO3V1X5D3L2C1Q2ZN9A2V1D2W1O5X695、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACH4W7D2C3P1V4O6HG8V3T4J3X2R5S4ZB7C1R3Y2I6I4G396、银团贷款中，受邀参加银团，并按照协

44、商确定的份额提供贷款的普通角色银行是（ ）。A.牵头行B.代理行C.参加行D.按排行【答案】 CCL9W10P8P6R7U5D3HO10E4C1G5I6V9B6ZW6T2V1M9J3Y3V497、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCX9C5C1E9M3C9Q2HS5J8M8B7P7I2W1ZK5I2O1Q6G10O5Q798、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACO10E3D4V3K3X6O1HU7S7E10R10O5R7U10ZD5F2A9R6Z8X1T1099、商业银行负债业务管理应遵循的原则不包括（）。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.利益可观原则【答案】 DCP2E8X4J5W8D8K2HF9X2D5J9F3D3F6ZF1B9O6K6B2Z3A2100、国际上出现的