2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自测300题含答案(河南省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACI3T2P9A2F1K2L10HU7V7O5Z5U9D9V2ZQ6C7N1Z6R4U9P22、一般的，成本收入比率（ ），说明银行单位收入的成本支出（ ），银行获取收入的能力（ ）。A.越低；越高；越弱B.越低；越低；越强C.越高：越低；越强D.越高；越低；越弱【答案】 B

2、CH5D3D7L10X6T3J7HY9Q2O10Q10Z8P4G2ZW8V7T1R1H4O6U13、 在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCX7V7A5H8N2M9J1HR7F9F9G8K9F4Z4ZR5J2C5P3D4G10B44、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行从业人员非法

3、存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.银行卡的伪造及涂改风险【答案】 DCG2B10Y9W6W5Y4Z10HS8P9Z5A5I1M2C1ZQ7H7E2R10H8X2R105、（ ）用途限于借款人日常生产经营周转，即用来弥补营运资金的不足。A.流动资金贷款B.固定资产贷款C.并购贷款D.房地产贷款【答案】 ACR4S5U3T7M8S4Y7HR7B9T1E3K1M9Z2ZA9W1Z6X1F5M10O66、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCV3R5J8E9X5L6C8HO9E2N6F5G9S2E1ZV10V3L9

4、D4E1D2S57、网络营销的本质是( )。A.因特网应用B.商品交换C.信息化D.满足他人需要【答案】 BCD9Y5E9W2G6Y8Y9HN1C4E4X9D6Y7K9ZA6C2L6Q2U9A4R48、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（ ）。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】 ACU2Q10R8R10A5C5P6HR6H9Y8M1M10B2C2ZJ3A8E5B10N6Y5V19、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持

5、有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】 BCU2Z7H7T8M9B6M1HQ9V10C2Z2F9R4Y3ZZ8J9M6J7B8G1G410、（ ）是我国商业银行最为传统的信贷业务，但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】 BCE7D2B1M5Z6L1M4HH5M2L4T4Q2T9L8ZR4W5V7S2I2P9B711、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是(

6、 )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制部分股东的权利【答案】 DCA6U8T2C9N2H7Y10HD7Q1L7Y4S6V4Y4ZS2L10P2G3P6I4Y712、发照标准指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 BCR5W7W4X1V2Y3F8HU9K5I10F3C3E3L10ZV5M7Z8L3J10W2H1013、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法

7、人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACX2P9V9K8M1D6S1HH7U7Q1W9R6D3T4ZO2P7U9Q4M2E3C914、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACZ5V6U5A10C1U8S2HT1C8F3K8F7I5I4ZH1Y7S2L4O9U5W115、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市

8、公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCH7A5V8A1J2Q8Y9HU2H5Q10L2K6U8Y4ZK10N2S3O4P2Y2D916、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.12周【答案】 BCM7J5M3G3M1E5Z7HL5L3Y7Q2P6V5B7ZR7Y9R3K4A6Z1N517、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）所能提供的可靠资金来源。A.6个月B.1年C.3年D.5年【答案】 BCV8T5D4O10Q2X2Q10HW4W

9、5C1U3Z7U9L10ZY10N2T8B2X8A9F518、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCE8H6F6F8V3B7T6HI2D6O5N6O10O6B6ZM4U5W8J7W8W6Z919、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企业

10、债等【答案】 ACG9T1X3A3O6E4Q1HC5Y1W1P8I3B6E2ZM3Y5J6T3Q2S4M320、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCB5A2A1O8Q6S5T5HW9I1G3N2V4H7B9ZT8L4J7T5Y5Q2I221、将信托业务分为主动管理信托和被动管理信托的标准是（ ）。A.根据信托财产形态的不同B.根据委托人人数的不同C.根据受托人职责的不同D.根据信托财产运用方式的不同【答案】 CCZ5N10U4S1U4I6M6HE7G6X7

11、F9O5H7V5ZN10O7T6S9D8F7G822、Apgar评分是一种简易的临床上评价新生儿窒息程度的方法，其内容包括（）A.心率B.呼吸C.肌肉张力D.皮肤颜色【答案】 ACZ3O10I6I10B6H9P10HK4A9M1X8J8Z7Y9ZK9I6P10B5C6Z3H623、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACG6C1Q5S8M7M1K2HU10V7N10D10T5S

12、8I9ZP1J3K1H10Z1B2B1024、1989年，中国人民银行开始建立以金融卫星通信网络为支撑的全国电子联行系统，各家银行之间实现了业务互联，电汇开始取代信汇，标志着（ ）时代正式开启。A.信息孤岛B.银行信息化C.电子银行D.互联互通【答案】 DCT4V5D9M6Y10W3H7HF2P7T7F9H5L1L1ZH6S4P4I5R5Z4M325、商业银行是经营风险的机构，风险管理是其生命线，一家银行能走多远，取决于其（ ）。A.风险承受能力B.风险控制能力C.风险管理能力D.经营能力【答案】 CCR7T3J10F6P1E2H1HO8G3V8Q10D2B1Q1ZJ3Q5K1F2U3U9V2

13、26、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCI8V10T1A8T1W10J2HC1H6P9O5E8P5L10ZD5B8R10P2M7J1X727、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业

14、务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCB5Z1N2U2I7J1F3HP2T9F10A6I3O6T3ZW7U9R9K8H10T3V228、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCY5L2A3Y7U4E5G1HQ4O4N3G8C2T3Q10ZM9V3X8Q6

15、M6C4S829、 ( )是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A.向汽车购买者发放汽车贷款B.向汽车经销商发放汽车贷款C.向汽车生产者发放汽车贷款D.向汽车维修者发放汽车贷款【答案】 BCS3N9D7D10F4V9F2HD9K1E7F7O8T1G1ZP5S10X3O4M2X4P630、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCJ6M8W3Z10A1V10U3HE6C6L7T9F1L3I6ZI7V6L9N4T10D10Q131、从生产技术准备

16、开始到产成品入库为止的全部生产活动都与生产进度有关。生产进度控制的目标是( )。A.准时生产B.缩短生产周期C.降低成本D.最大化生产负荷【答案】 ACI1V10I7O7E4U5W10HD6X9L10J4X4L10M4ZT1B10R9H8S8Y6E1032、产品出产进度要做到( )。A.企业经济利益最大化B.保证交货时期的需要C.均衡出产D.企业损失最小化E.充分利用企业资源【答案】 BCM1U5R10H1S6W10C7HW3B3Y8I8P5V5X4ZH5Q1U7V3L3X7J933、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市

17、场风险【答案】 ACO5Z8C2D2F6S9T5HB9Z8M3Y1T8V6T3ZB7H7Q6K4T9S4L634、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交董事会（未设立董事会的可由经营决策机构）批准，并在批准后（ ）内报告监事会以及银保监会。A.5日B.8日C.10日D.15日【答案】 CCC5T4R6X5T5V3S6HC7H3C6F4B5H8M1ZG5D10Y1U6N4N2N735、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金

18、融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCB6R5I8S10D3O7U9HN9D9Z3C1X7H7O4ZE2V5G6M9A7A4J836、（ ）就是以风险作为银行监管的重点，围绕信用、市场、操作等风险的识别、计量、监测和控制，促使银行体系稳健经营。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 BCK3N3S9V9A4J8Y1HL5B4N1I1W6P4O6ZF10B4H6T2Y5S2V1037、（ ）对被检查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临时检查【答案】 CCW8V1R6S4V9Y1N10

19、HT8O9U6A6W6B2B10ZE5H6O4J4J10H2K238、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】 ACF6H5V5V7Q2E8F9HU10S4W5B2D10N6D5ZC9M3X3X10A6C10Z739、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCP7E1E5B10W1N9K9HW5I7T10A6O1S4R4ZT10H9H6D1U1V4C740、流动性覆盖率指的是合格优质流动性资产占未来（ ）天现金净流出量的比例。A.15B.20

20、C.30D.45【答案】 CCL6J2P2N2H2A2O2HW4F4W4Z10S1I2X5ZV4E8J7E9G5U2T441、下列选项中，关于银行业消费者权利的说法错误的是( )。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以篡改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】 BCK6T9W10W2X2P2U8HL5F5U5C1F10N3R5ZU9W9F1C4K3W7D342、急性化脓性腹膜炎的体位最常采用的是（）A.平卧位B.侧卧位C.半坐卧位D.头低足高位E.去枕平卧位【答案】 CCD3R8E10J5T5Y8D1H

21、M9T9K8U4Z5K10X9ZH6B9V4E1Y10X8E843、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACU2O4R1Q5Z7W3D3HK7I10W8I1K2X6G6ZM8C4H9O3Q7B8Y544、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCL9K5T4L9J9F10R2HL1H8B2G10I4R4H1ZX5C6S6O2Z6M4C245、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.

22、可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCO10M9I8P7V6Y4S1HO10J7J7P6K7L4C5ZQ5K10R3W3L9G7M346、根据项目融资业务指引，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACC8O10N

23、8S10F2G6E8HS7P2L5P2U1L2U1ZV6E2T4T9E5J1T647、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCC4J2J1A9S3K1E10HY9L8Y10X8A1F7C4ZI2A3Q9T3N1D4W848、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.政策风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCM5A5A8J9X6N7Y6HA2Y3E3X2Q4G3T5ZC7Y7I9H8O3M4O649、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金

24、池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCX5M10S10G10A9U7B3HW1M6A3H6Y5K3N2ZS5G9Z2K10S10W1J150、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCA6L4N9E3P2O9A4HI6Q4L10U7E5A10H4ZS7M6J2T2F2C3Z151、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACT1Q3D4I9K7J9T6HV1M8E1J8L3L7H1ZE2R7N2F10I10B8Y652、1994年，人民银行发布

25、了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔资本协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协议D.巴塞尔资本协议【答案】 ACK1G1B6S6X3D9X4HO1J5J9K9Y10X4L5ZH3C5C7M7P7V9O453、银行业金融机构的市场准入不包括（）。A.信息收集B.机构设立C.调整业务范围D.高级管理人员任职资格许可【答案】 ACL5S5B9L1J6K1Y1HP4E6V5N2B5R2B4ZQ1X1I6N3R2C3D854、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职

26、工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会可根据情况设立提名委员会和监督委员会D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCU5A7B7Z2Q8X3I7HU5A3V1H3P3O9S8ZP6H4B1U3Q9Y6D355、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCR10D10B7O9C3Q10M10HR2H5J8I3K9R5O9ZK2P10K5N10V4R10M256、 （ ）是首个国际

27、统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.资本充足率C.夏普比率D.特雷诺比率【答案】 ACP6E6X5H2L8T10X7HY1V3X3N7L10D7Y5ZW3Y2L9L5P4B7V357、汽车金融公司自用传统动力汽车贷款最高发放比例为_，二手车贷款最高发放比例为_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 CCD8P4X3S10O6B10O9HG4M10O4T1M6B5J7ZY1H5L1M4O7A10C1058、根据商

28、业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报

29、告路线【答案】 CCF4Y7A4G3N5W4C10HT3T9K8U2B7V2R1ZV3Q8R2I4S10E6V759、汽车金融公司自用传统动力汽车贷款最高发放比例为_，二手车贷款最高发放比例为_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 CCN4O5S2P2H4N10K4HH1Z8O5Q9C3O9V1ZZ7J3B3C6W3K2I560、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCT2C2M2Y7X5V5I4HF9J8I3N1E9X9C1ZI6V8N2J1C2F10L661、根据金

30、融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCT6Z8H3U1Z9G2Z4HN1Q7W4Y8P5Q8F1ZE4A4M4O3K9K5X1062、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACI10Z8H9J7F3Z7G2HP4H10L2U10F8S8C10ZD6V1F10J5K2L9N563、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收

31、入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCK6L2Q6W7F3A2O8HJ9O2M1R5P7G2S10ZL8U4C6O1O8X10G564、通过非现场监管，能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况，对其存在的问题和风险进行早期识别，并能为现场检查提供依据和指导，使现场检查更有（）。A.有效性B.针对性C.高效性D.准确性【答案】 BCT4T1O6G4F3L

32、5U6HM4V8N7Y10G10T3X5ZM7H5Q4Q3R1W6N665、应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任的是（）。A.董事会、高级管理层B.业务部门C.内部审计部门、内控管理职能部门D.董事会、内部审计部门【答案】 CCF2I5E2Z4G8B5N3HC9Q4Y6S4W2T1C5ZP7C10E9R5M4U9T566、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（ ）。A.1：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】 ACD6M4T7X4X1Q2K6HQ5F4Y5X4Q8S3W9ZI2M6I4U6K2L7C667、 财务公司应培育良好的风险文化

33、，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCF9C7E2N10Y5Z2C7HZ3S10X3N7R7R3V4ZB7G1N5B1R8S3I668、麦氏点是指（）A.左髂前上棘与脐连线中外1/3交界处B.右髂前上棘与脐连线中外1/3交界处C.右髂部与脐连线中外1/3交界处D.左髂部与脐连线中外1/3交界处E.左髂前下棘与脐连线中外1/3交界处【答案】 BC

34、H1R7W2I3H8N10I5HG4A8G3P3W3D6V8ZE5J10T1J10V3L5J569、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCR2O10Z3R1E10D6Q3HI2G5T4W9T10U1U7ZZ2S8C5T10H5R4G270、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACD4F7A1F9T1Z3X1HB10K4B

35、6L7C7W7E1ZO8P5T1W1K7Z8C871、下列选项中可以充当融资租赁标的物的是（ ）。A.低值易耗品B.自然资源C.固定资产D.无形资产【答案】 CCQ5P6O9U2M5L2M3HM1R6I6O4N7H1H3ZQ6A1S7A6P5S8E972、按存款的支取方式不同，储蓄存款的分类不包括（）。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.保证金存款【答案】 DCT10N9N2Y6O7U3E4HO10Z10E8Y6D1J3Z9ZA5M2M1L7K3G4E773、下列不属于按照本金与收益关系对理财产品进行分类的是（）。A.非保本浮动收益理财产品B.保本浮动收益理财产品C.保证收益理财产品D

36、.封闭式净值型产品【答案】 DCU2L10P6I6I5C7Z4HQ2U4D8L9T8O7U10ZQ2O10C8L6V10N7C174、由于金融机构同业业务发展，使得各金融机构之间的业务合作更为紧密，由此产生的金融风险关联度也大幅提高，客观上导致金融分业体制下的防火墙作用出现净漏损，易导致（ ）。A.市场风险B.流动性风险C.系统性风险D.操作风险【答案】 CCW5S7I10L5N6I7M9HW3V1K7N1U5Y4A8ZE2U10E8K6P6K9W575、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACK10A8J8Y6C6F7A9

37、HI9W7V1R3P2X6K2ZX7T9M4Q5A7W3I576、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCE1J1Q10X1A3A6R3HX9H4Y7C9Z5S3F10ZN10U10O1A3E7O6X477、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但

38、不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCO5U1Q1R10F10R7W9HF3E2P6B8E7H9R5ZO8W4L8F8F2L3M278、与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系，且不在商业银行担任除董事以外职务的董事是（ ）。A.执行董事B.董事会秘书C.独立董事D.董事长【答案】 CCJ4T1N2D8P2C9P6HW3H5M10Q3D5Q7H7ZB8S1I3B4R10V10D779、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行

39、对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCR6G1R9J3V6N1N8HO5R9C5V1Y4N3P1ZX6J10Y1R3J2U9O580、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACJ7P7H8J10I1B9T4HP7K3D6Z4E5W10A1ZK5Z9M2Z4Y4C6E481、银监会或其派

40、出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCL8J5M7K9K2P9P5HZ7V10Q1Y5B10T8L2ZF1V5Y7W2E2I5Y482、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCT4J9N7I1U

41、6Z7X1HK6Q10W8H8M1N6A4ZR9H9B9Y2A5K3O483、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACC1W8D7O1I5R4K1HF3R2O6L10J9I6S8ZE1I10W4H7N2W7J784、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行

42、政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】 DCL2Y2M9I5L2Y1O9HX1O9Y5P5V5K9N4ZL8S9B4G5Y1G3R485、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCI10F9R1I8O7X3R9HN3V2X9A9N7K5D7ZK6W10B2X9Z5S7N286、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调

43、整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCO5G4Z1T9X7G1G4HC10X10X10M9C4R7R10ZN7L6D6R2E2Q1Z787、重组贷款的分类档次在至少（ ）个月的观察期内不得调高。A.1B.3C.6D.12【答案】 CCH5X10X6S5K10L2X

44、10HO3T7D2V10Q1C2S2ZX6G3F1E8B7J5P1088、（）就是实施法人监管，注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 ACA8W8I9Z5I10D9Z10HO10O3M4J4J2T10V7ZA10R1E8X7S1Q5Z489、下列最能体现“管法人”的监管理念的是（）。A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D.实施法人监管，重视对银行业金融机构总体风险的把握

45、、防范和化解【答案】 DCD9B1X6F4A8V1B5HS7E4C2N6G7A10P6ZE9Y1L10U1D5P1V190、一直以来，银监会秉承（）监管理念，不断完善非现场监管理论与方法，对银行业金融机构风险进行有效“识别、度量、分析和预警”。A.“风险为本”B.“盈利为本”C.“稳定为本”D.“信用为本”【答案】 ACC9Z6E3A7J7H9M8HY4S1P3M4M4B1Q3ZL5Y8Z4E1T4X9T991、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCA5F7A2M2P5V9B6HC4E10L5Z9T5G6T5ZV1I7V6T4B6N2H992