2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库提升300题附答案下载(云南省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACH8I9J2F6K9S1E2HO4K5Z1Y3X3Q1L9ZL6A3O9I8C6M6P72、表外业务主要当事人不包括（）。A.委托人B.代理行C.受益人D.第三人【答案】 DCH1B6Q1S9P4E2T8HS2K2F9D8B5A6J9ZD5L5J6M2W4U9L23、商业银行流动性风险管理办法参考（ ）而构建了多维度的

2、流动性风险监测体系。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.稳健原则【答案】 CCX7N5B8M3P8C8E7HP4J9S10Q7L2Y8J7ZN9T10D9Z8F4J3X14、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCX10Y10C3L8W3I2V6HE9W2P7I3N8U5N8ZJ2D4M3U6H10X7C85、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】

3、BCO3L3E2P2C2T2P4HN6V5F2H10P3C8D10ZY8U1K6P10J1J3S56、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCN3V8H7D6A8S9D4HK6C3V3I1A10Y3V6ZI2N3L10G4O4S4S77、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.

4、系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCN6Y4K3B1G4W1A5HC10C10C6T4W2Q5V8ZY10S2N10L1M4V10O58、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCW1N5D9R5B2Z7Q5HD10Z4B6Y10R10H4E6ZP3M1W4G5B9T3B99、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行

5、经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCG6D7Y5L9C4Z8F1HA9Q4K2Q3K4J5X9ZE10L7J9Q8G6X7X810、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCQ6X3T3K8C8T1F5HK10E8T5D3B10Q10U9ZC8O9F8P5Q4F5K911、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，

6、在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCV8P3J5X8I3X9E10HQ9G5A3P8L8G7G7ZR1V8C2F6R1J10R112、 外汇业务中较独特的风险是（ ）。A.流动性风险B.利率风险C.外汇风险D.信用风险【答案】 CCQ4R7B8T4A2

7、I2C4HG8A3W4K2L10E6B7ZV4P1P1V6P10Y1V313、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCJ3G9X7E5J3B5Y10HV6F6I3W8L9D9T7ZA2Q2O7M10C4H4Q514、银行业金融机构应承担（ ）的责任，即积极开展金融知识普及活动，引导和培育社会公众的金融意识和风险意识，为提高社会公众财产性收入贡献力量。A.加强员工培训B.信用体系建设C.为社区提供金融服务便利D.消费者教育【答案】 DCI5L5C10Q6L4S6C4HK6L10L8P8J4H6C7ZZ2R8G9W8B5Z2Z915、 根据

8、银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCZ9V1R10A9T3J10B7HE9Z3G10L3U3Y10E6ZS1T8J10P10N2Q9X216、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCO1R10S3W6G6Y8S10HX10E4L4A8N5E8F5ZR6Y9L6N8U5X6G1017、（ ）是客户存款时不约定存期，

9、可随时到银行提取，利率随存期长短而变化，兼有定期和活期两种性质的一种储蓄存款。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.个人通知存款【答案】 CCH8X8H10L3L9U7R4HF3B6K10J5S9Q3Q10ZZ5B5P6A1L5P9F818、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCJ2Y10H9H8S3L4N2HL9U3U2B10X7J9Q1ZE4R9G6Z4O6Q3H319、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 AC

10、A4S4O4B6R1S1I2HO3J2B2X9Y1V9Q3ZW2V7U7G10U10Q10R520、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCS4X7A5V10K3P8I9HR3C10N7A7L4S9M4ZO7D3F3J10S5D7U721、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导

11、客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCW9Y6D3H2V9R5K8HP6L3S1I10V6D1S5ZN6B3M3X7V1Y4L722、资产使用率是指（ ）。A.总资产/股本总额B.税后净收入/总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【答案】 CCF6K3D2Q7K5R4U6HO3R6K6S1D1H3Z6ZA8X4P6T9R6Y1V323、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式

12、。（ ）A.30万元；60万元B.20万元；50万元C.30万元；50万元D.15万元；30万元【答案】 CCD5X5J3F2U10Y6N8HY7X2A9Z10J3N10Q1ZT6E6U2C6P1J9S1024、为了限制贷款集中某些或某个借款人，监管部门制定（）监管标准。A.集中度B.全部关联度C.信用风险监管指标D.流动性覆盖率【答案】 ACN8F3S5T1W4H9P5HT4N3Q7W8F2K8G4ZC3O9E10V4Q9B10L825、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCQ1C2D2J1P6W6

13、Y3HL10M4N8T3P9D6N6ZL5I9X3F3R2T8A526、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCZ3N3O9M5L4Y5V10HT5Y10Y8Z9A10J7K4ZC6E10L9M5G6K7V227、自（）开始施行的中国内部审计协会第1101号内部审计基本准则明确了内部审计的一般准则。A.2015年B.2017年C.2014年D.2005年【答案】 CCN8F9I1N7C5D3Y3HZ10B9C8Y4W3I8G5ZA10F2L1L7Z8L7G228、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查

14、商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCK8M4V6S10A5M9P1HT2V1W5G7R3S1K9ZS8O5E3Q5P7E6U429、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】

15、 BCS2B6A7O7F6Y7T2HH8R3Z8I6G5F1J4ZX9N8H9Z5F3R10L130、下列属于资本充足监管指标的是（ ）。A.全部关联度B.杠杆率C.集中度管理D.不良贷款率【答案】 BCV8J2J1K7S8L7C8HP6Y4X9Y7M6W8S6ZC8U4U9I3P10A3K1031、将信托业务分为主动管理信托和被动管理信托的标准是（ ）。A.根据信托财产形态的不同B.根据委托人人数的不同C.根据受托人职责的不同D.根据信托财产运用方式的不同【答案】 CCX2F8L9O6B5W10U9HP3X9C8Q8J3G9T5ZB1P3J2Z10X1X5Y632、银行对内部合规风险的存在或

16、发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCP3W4H9Z2D10D1I9HV3S6X1N3U4D1N3ZO10Q2F6I5B4F6R133、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCQ8Y3P8

17、R4W5N4W6HJ7H10V3Y1R6V1S8ZV1Q6E5N3I6E2R634、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCZ2C10B3N1B1P9N4HB6F6K1X10D6U6B1ZH1N5D6N1P4N5A735、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（）。A.市场风险B.信用风险C.

18、操作风险D.流动性风险【答案】 DCV6C9N7D7P5U10J9HH8T4W9H10O1N3H1ZJ2N10V10V10E5Y6G336、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（ ）原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】 DCD1Q8J1E3T7I7K10HS10X6R7Z8J6M1D1ZO7H5F2S2O1H10R537、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACB5I5M10Z2X2K3G3HF2T10X4B7O6D9R6ZE7F8J7B8D10W4I1038、( )是

19、我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACP2V7G9D3L1Y8X7HL5E5X8C4U7D1R6ZY1Z10P8N2U10R7P1039、下列关于计算机网络的说法错误的是( )。A.网络中必须有两台以上的计算机，地理位置不限，机型不限B.计算机之间要通过通信介质和通信设备互连C.网络中要有网络软件，网络软件主要有三类：第一类是网络协议软件，第二类是网络操作系统，第三类是网络应用软件D.联网的目的是实现资源共享，联网后，用户可以通过自己的计算机使用网络上其他计算机上的除硬件资源以外的资源【

20、答案】 DCS4S8G4A5W6C9C6HB1N5K9H2O8W1L4ZG10T2X6G9U10X10H940、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCZ8B1B2Z3H4A9Z6HZ7P9Y5U2V9W4V2ZI8Y2U6Y5U2S9C841、金融资产管理公司从（ ）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACV1H2B5A5I8D10L2HI8G9H9A9P4U1P1ZZ4J9D4I3A10B9A642、商业银行可以不计提市场风险资本的是（

21、 ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCL3B4A10G4D2C2G4HQ6X3H9S4B7B5E7ZY9E7S5H7H9U3Q343、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCC8G3P10G2H2X9E2HK8X4V3F6D5J1S2ZB6W2Y2N1S8I10D344、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C

22、.8D.24【答案】 ACV6X5Z6F10W10X9D5HU7N5G10T7K4D1N6ZT2Y6L7U10G6Q8P145、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCO6Z7G2O2C6F3S1HR3K5T5A5P5A1F2ZN7C1X1L9A3A4L946、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACS3Q7N8B

23、7T8W2Q5HN7O2K8N2V1S10H4ZW5F1K9Y4V3B1H247、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACG8V1C9G4S6S2P3HZ2E1N2Y5U4E3J4ZE9N3K10G6Q6I6G448、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其

24、他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCS10W6N10Q9U3I7D9HF4M3B5W10Z2O1Q6ZZ10O1L1N7R9K7L749、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCY7Z5Y3Z7A4M4D4HK4C4E7N5K5N4D3ZN10G7T1P6J3J4N550、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )

25、。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACL6Y1X4J2E3O3Y10HD8B1K1H10W6M1Y9ZV5D3B6E6U2A6H851、（ ）不属于指标值中的内部标准。A.历史标准B.预算标准C.经验标准D.核心标准【答案】 DCR10V4P6B1G2Q10M8HP7T3J7W6Q3J6I6ZH8F2U7T2T4Y1B252、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.

26、高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACN7F4T6S3C10P5X7HY8F8U9W1F8M2J4ZH6G1C7F5Y6Q7Y353、（ ）年国际金融危机暴露出英国金融业的诸多问题，尤其是审慎监管方面的不足。A.2009B.2008C.2007D.2006【答案】 BCW1P3H6F10Z9Y9M9HA10U5Z10S3B9O5O3ZN9Q5N2P7H10D3N554、某企业生产甲产品，投资额为200万元，投资收益率为20%，单位可变成本为10元，固定成本为80万元，预期销售量为10万个，其盈亏平衡产量为( )个。A.11111B.36363C.44444D.66667【答案】 DCO8

27、W2J1D5J9A10E6HY5K6K4H3D10C5K5ZQ1W3W8A9R4S4D155、（ ）不属于按照投资性质的不同对理财产品进行的分类。A.固定收益类理财产品B.保本浮动收益理财产品C.权益类理财产品D.混合类理财产品【答案】 BCR8S2G2A9I10K9M1HE6I2R3M2S6G8W7ZQ7J7P8M2Y3G8B256、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCY6K7G10W5K7C2Z1HS5B5I4E3M9J1M5ZM10I6G10O9M8N1C857、为有助于避免外部审

28、计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCD3R7J4C7K6M5B6HP3G9L3W1B4D8Y8ZL9N4X9N2B7F10N858、商业银行资产负债管理关注的净利息收益率（NIM）是指（ ）。A.净利息收益与生息资产余额之比B.净利息收入与净资产平均余额之比C.资产收益率与负债成本率之差D.净利息收益与生息资产平均余额之比【答案】 DCO3F7Z6F3P2J6G8HD9U2F4W1J9H8O5ZK7Z4Z2K2B3W9E359、下列不属于银行卡用户使用

29、管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡人过度授信【答案】 DCX1X8A4U4X9Q3Q2HG8I1X3P3O8J5X7ZA3F9J10G4S3P10I660、我国商业银行建立的治理架构不包括（ ）。A.以股东会为流动性风险管理的监督评价层B.以总行的高级管理层构成的执行和组织管理层面C.以总分行的各个风险管理职能部门为基础的风险管理执行和报告层面D.以董事会为流动性风险管理最终责任承担者的决策层面【答案】 ACI8N7U9K4Z4S5A3HD2P1D9

30、L5T3I6W1ZS3C10O10B2R6Y4K961、金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，以下( )不属于合约的基本种类。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCG4N9U7Q7S5I2N5HK7L2M8N4E1Q1Q5ZC7A5Q1R10S10Z10K162、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACP10Y7H9N7Q1J7S3HV7A9M9E8V4L10K10ZZ1H4F1G2O7G2R1063、银行业金融

31、机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACA1B1N6Y2M10X6O9HX3U7M4J5Y8S5H2ZM6L6W1R4N1J6H464、商业银行利率定价的基本目标是（ ）。A.发展收益高、风险低的业务，降低高风险、低收益业务占比B.健全公司治理结构，确立股东回报最大化为银行经营管理C.在收益与成本匹配、收益与风险匹配的原则下争取最大的盈利D.在给定的资本约束下，实现资本回报率最大化【答案】 CCV4W10N10T9M7Y6U8HL3J2X7C5L4M1Q4ZG

32、6C9Z5K7B2V8L665、下列选项中，不属于国际银行业资产负债管理的工具方法的是（ ）。A.风险计量方法B.结构调节方法C.风险对冲方法D.量化交易方法【答案】 DCO10O8O6M3G9H4V9HQ7P6H2X3M1H3C10ZX4A3W7Z4D3C9F366、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCT7H2L7A9U5Y3D7HL8Q5S4K7H3R6E10ZC6U7M6V1U9B9G767、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类

33、型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期持账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCE9L5Q2Y10K4Y9W2HS4G6X3S5C4Y3T6ZE6P8E2E10D3V3V768、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCK2T9X6G5B3L3U10HQ9R10V3G2Z7U3M5ZR3J7C6T3D6T5D969、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率不得高于（ ）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BCI5K2

34、Q1Y7X10X4T3HM4F5J1E6N2S4E10ZV1J9E9Y3Y6G6L1070、下列关于商业银行信息披露的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行信息披露频率分为临时、季度、半年及年度披露B.临时信息应及时披露C.季度、半年度信息披露时间为期末后15个工作日内D.年度信息披露时间为会计年度终了后4个月内【答案】 CCV10V8B8Y5V3K9F2HJ2V2A6P5L10S3R1ZC9S3I7D6U2L1K171、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内

35、控、提高透明度【答案】 DCO1H7F6L5Q3X10E7HP9B7Y8V10V2S8L7ZO1J5N4N5O6Z1F272、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】 BCJ3G2O1M6T4F1O4HL7A8Z7X2C1Z5H3ZD3F2J2T10Y1S3N673、流动性风险

36、管理是银行体系稳健运行的重要保障，一旦流动性风险爆发，会对银行的生存造成重大威胁，甚至引发（），具有很大的负外部性。A.市场风险B.价格风险C.非系统性风险D.系统性风险【答案】 DCH7U2L8L10S8L9H6HO8G10R10Z10W8P9V2ZR4W3G4D4J5A6T374、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCK9I3I2F4S5A4H1HS1M4T9Z7O10A2S4ZL6H8G7

37、G7I2W5K775、商业银行流动性风险管理办法参考（ ）而构建了多维度的流动性风险监测体系。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.稳健原则【答案】 CCQ5P7N4J5H4D5S2HK4O9M7X8K3U2A10ZA3G8S2G10O1D1U676、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCM3A6B10A4Y4N4R1HX4T1Q8X8H7D6T7ZL6Y7Y7E4V7B5A577、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有

38、的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACQ3X1O6X4E4F1A8HS5E7F9V6A2K3N6ZJ6K7H6J4Z7T8G178、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACC4H6H6L1W7Z5U7HT2S4J5T3Y4I1K10ZW1V8G1R10M9F3O879、将信托业务分为主动管理信托和被动管理信托的标准是（ ）。A.根据信托财产形态的不同B.根据委托人人数的不

39、同C.根据受托人职责的不同D.根据信托财产运用方式的不同【答案】 CCJ9Z4I8M7B1R5V4HF5X5Z1P10E3N10W9ZM4V1U7M10Z5C7V480、国际海洋运输与其他各种运输方式相比，其优点包括( )。A.运输量大B.通过能力大C.运费低D.风险小E.对货物的适应性强【答案】 ACG2D4V4K9W10M5L1HF7T3M7O2Z2A2T2ZE6G1X5I10T5T3V581、最易引起脐带脱垂的胎先露是（）A.面先露B.颏先露C.额先露D.臀先露E.前囟先露【答案】 DCG3B5Y8P8A1D4G7HD5Y3Y10N6R9G4P7ZN6B7Z7X1P6W1T982、（ ）

40、是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCN3F1J4D10V8T6W7HY2W6E2K10K3F2B9ZM10J10T1U9N2H9K883、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCC5R8F2U4Z6D8V2HM6N4D10Z7K8O7C2ZP8Q7V6A3F2B10N584、下列关于汽车金融公司主营业务中

41、购车贷款的说法，错误的是（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过5年【答案】 BCF4E4C8E5D6N2D10HE2B8X9F10P1A7Y1ZZ9Z6A8Z3W6X2G1085、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCR9T8P7H6N5Q5C1HB6P10U8H10C5J7E3ZO6E8I5R7M8N7M386、（）年国际金融

42、危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCG10D6C6P2Y3J4J1HY1U9N6M10F8I6P9ZI1U4D10R7L8P10A987、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCG2X7Y10Y3V2S9C3HN5A6A5W8I4N9S2ZU1K1S10P5V4H9U188、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务

43、人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】 CCZ9K10U10T4I9I4D5HV6T3W1B8Y10G6H2ZZ4Z9I9C10M1V2N989、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，银行业金融机构应当明确外包活动按（ ）原则进行访问授权。A.“必需知道”和“最小授权”B.“一事一审”和“事前审批”C.“双人经手”和“四眼”D.“事前审批”、“事前审批”和“事中监管”【答案】 ACH6L5H6A9U7W1P1HE10C8C1M7O2T10U6ZL10A3F3Q9P6L

44、1M490、 银行应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下的持续经营最短期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCB5G9Q7X5E10I6R1HV8Z2L5B7I3G3I5ZZ1X5P8W3Z9W10O791、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACL3H2R9L7L9T9O2HO3O7O4U9F2R3W7ZQ1X7V9Q10F4E8Y192、在国际贸易结算业务中，托收属于（ ）。A.贸易融资B.商业信用C.银行信用D.远期票据贴现【答案】 BCC5Q7Y2K1U2O7T8HU6Z5M6Z6Z5B1L2ZY3L10E2K1L8U1Q893、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔资本协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协议D.巴塞尔资本协议【答案】 ACI5K7P10J1Y5M4R6HS4V10D6V2Z6S2U10ZD7S9W4N5R10L4D594、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于1